Банк рублевый. АО «Коммерческий Банк «Рублев. Информация, полученная Банком России в ходе проводимых проверок, а также информация о результатах таких проверок

Регистрационный номер: 3098

Дата регистрации Банком России: 22.09.1994

БИК: 044525253

Основной государственный регистрационный номер: 1027700159233 (27.08.2002)

Уставный капитал: 540 000 000 руб.

Лицензия (дата выдачи/последней замены):
Лицензия на осуществление банковских операций со средствами в рублях и иностранной валюте (без права привлечения во вклады денежных средств физических лиц) (04.03.2015)
Лицензия на привлечение во вклады денежных средств физических лиц в рублях и иностранной валюте (04.03.2015)

Участие в системе страхования вкладов: Да

Зарегистрирован АО «КБ «Рублев» в сентябре 1994 года в Москве. На данный момент его деятельность большей частью ориентирована на обслуживание и кредитование юридических лиц, активно работает с компаниями малого и среднего бизнеса, также занимается привлечение средств граждан во вклады. Активный участник валютного рынка.

В 2005 году стал участником системы страхования вкладов.

Первоначально имел организационно-правовую форму ЗАО, которую в 2015 году сменил на нынешний статус АО.

Головной офис находится в Москве, также в московском регионе имеются два дополнительных офиса, операционный офис в Гусь-Хрустальном и 11 кредитно-кассовых офисов в других городах России. Сеть банкоматов состоит из 7 устройств, которые расположены на территориях дополнительных офисов.

Контрольный пакет акций находится у собственников НК «Нобель Ойл». Это обусловливает, что среди основных клиентов банка находятся предприятия нефтяной, перерабатывающей и других направлений промышленности.

На данный момент имеет активы в 17,9 млрд. рублей. Этот показатель ставит банк на 168 место по России и 101 по региону.

В последний год банк снизил активность на рынке. Что сразу сказалось на прибыли – первое полугодие 2017 он завершил в минусе.

Банк зарегистрирован в Москве в сентябре 1994 года. С августа 2005 года является участником системы страхования вкладов. В феврале 2015 года банк сменил организационно-правовую форму с ЗАО на АО.

На сегодняшний день основными бенефициарами фининститута являются основатель, совладелец и президент ЗАО «НК «Нобель Ойл»* Григорий Гуревич (58,33%), а также миноритарные акционеры указанной НК, в числе которых супруга Григория Гуревича Вера Артякова (через различные структуры контролирует 37,04% акций банка) и их дочь Мария Назарова (0,23%). В числе конечных бенефициаров кредитной организации также значится Игорь Горлушкин (4,40%).

Головной офис банка расположен в Москве. Сеть продаж включает в себя также два дополнительных офиса в Московском регионе, 11 кредитно-кассовых офисов в других российских городах (пять из них - в Республике Крым) и операционный офис в г. Гусь-Хрустальный. Собственная сеть банкоматов представлена семью устройствами, расположенными на территории структурных подразделений. Списочная численность персонала на начало 2017 года составляла 229 сотрудников (годом ранее - 280 сотрудников).

Своими основными клиентами, помимо физических лиц, банк называет предприятия нефтяной, пищевой, перерабатывающей и легкой промышленности, фармацевтики и медицинского оборудования, издательской и полиграфической промышленности, агропромышленного комплекса, информационных технологий, строительства и транспорта.

Юридическим лицам предлагается весь спектр основных банковских услуг, включающий в себя расчетно-кассовое обслуживание, предоставление гарантий, размещение средств на депозиты, дистанционное обслуживание (система «Клиент - Банк»), зарплатные проекты и корпоративные банковские карты, торговый эквайринг, аренду сейфовых ячеек, валютные операции, кредитование (в том числе малого и среднего бизнеса), а также лизинговые операции.

Физическим лицам доступна широкая линейка вкладов, расчетно-кассовое обслуживание, аренда сейфов, платежи и денежные переводы (Contact, UNIStream, денежные переводы в Крым и из Крыма), банковские карты (Visa, MasterCard), интернет-банкинг, брокерские услуги. Потребительское кредитование в настоящее время банком не осуществляется, за исключением кредитования сотрудников либо лиц, рекомендованных органами управления фининститута. В рамках специального предложения банк также предлагает ипотечное кредитование на строительство коттеджа в поселке «Задорино».

В числе своих клиентов банк отмечал ООО «ПО Элерон», ООО «Юза», ООО «Лагуна», ООО «Пэтруско», ООО «МВ - недвижимость», ООО «Пластавия», ООО Группа компаний «Русский свинец», ООО «ПО Элерон», ООО «Сервис-Интегратор», ООО «ТД «Апполо» и др.

С начала 2017 года активы кредитной организации увеличились в объеме на 7,5%, составив к 1 августа 18,5 млрд рублей. В пассивах основной прирост обеспечили межбанковские кредиты, объем которых увеличился в 2,5 раза. В активах привлекаемая ликвидность направлялась на кредитование юрлиц, вложения в ценные бумаги и рынок МБК. Часть средств банк также получил, сократив почти на треть высоколиквидные остатки.

Банк характеризуется повышенной концентрацией ресурсной базы на вкладах населения, хотя их доля с начала 2017 года несколько снизилась - с 73,1% до 68,2% к отчетной дате. Средства от физлиц в основном привлечены на сроки от одного года до трех лет. Привлеченные МБК формируют в пассивах на отчетную дату 13,0% (на начало 2017 года - 5,6%), все средства привлечены на короткие сроки от коммерческих банков (в отчетности за первое полугодие 2017 года весь объем МБК был привлечен от АО «Банк Национальный Клиринговый Центр» в рамках сделок прямого РЕПО). Доля средств предприятий и организаций в пассивах составляет 8,8%: в структуре преобладают бессрочные субординированные займы, включаемые в расчет основного капитала, депозиты срочностью от полугода до года и остатки на расчетных счетах. Общая достаточность собственных средств банка к 1 августа 2017 года опустилась ниже 11% (при минимуме в 8%) и полностью совпадает с достаточностью основного капитала (минимум - 6%). При этом достаточность базового капитала, в который не входят бессрочные субординированные займы, почти вдвое ниже общей достаточности собственных средств - 6,1% (при минимуме в 4,5%). Долю в 0,2% от пассивов формируют собственные выпущенные векселя. Клиентская база кредитной организации небольшая, со стабильной платежной динамикой. Обороты по счетам клиентов в последние месяцы находились на уровне 6 млрд рублей.

Около 62% нетто-активов приходится на кредитный портфель, 14,1% формируют вложения в ценные бумаги, 9,5% - прочие активы (преимущественно представлены требованиями по прочим операциям), 5,1% - высоколиквидные активы (остатки в кассе и на корсчетах), 4,4% - выданные МБК, 5,4% - основные средства и нематериальные активы.

Кредитный портфель на 1 августа 2017 года составляет 11,4 млрд рублей и с начала года показал рост на 5,6% за счет корпоративного кредитования (+0,6 млрд рублей, или +6,0%). Кредиты юрлицам формируют в общем портфеле 96,5%. Розничные кредиты на балансе представлены потребительскими ссудами, жилищными и автокредитами. С начала 2017 года банк более чем вдвое сократил объем просроченной задолженности (сокращение наблюдалось как в розничном, так и в корпоративном портфелях), доля просрочки в общем объеме ссуд снизилась за этот же период с 3,0% до 1,3%. Уровень резервирования высокий и, в отличие от просрочки, с начала 2017 года заметно вырос - с 7,0% до 11,3% от кредитного портфеля. Уровень обеспечения кредитного портфеля залогом имущества оценивается как недостаточный (85,0%).

В отраслевой структуре корпоративного кредитного портфеля, по данным пояснительной информации к отчетности за 2016 год, преобладали следующие отрасли экономики: оптовая и розничная торговля (28,5%), обрабатывающие производства (12,8%), операции с недвижимым имуществом (11,2%) и строительство (5%). Существенная доля приходилась также и на прочие виды деятельности (27,4%).

Согласно отчетности по МСФО, на конец 2016 года банк имел 22 заемщиков (годом ранее - 27 заемщиков) с общей суммой выданных каждому заемщику кредитов свыше 10% от собственного капитала банка. Совокупная сумма этих кредитов составляла 7,95 млрд рублей (годом ранее - 8,2 млрд рублей), или 65,7% от общего объема кредитов и займов до вычета резерва под обесценение кредитов и дебиторской задолженности (годом ранее - 73%).

Портфель ценных бумаг - 2,6 млрд рублей, с начала 2017 года вырос на 21%. Портфель на 80% представлен облигациями, существенная часть которых находится в залоге по сделкам РЕПО, и еще порядка 19% - «свободные» ОФЗ. Таким образом, с одной стороны, вложения в облигации высоколиквидны, а с другой - банк сохраняет запас для наращивания позиции по привлечению на рынке РЕПО в случае необходимости.

Все МБК на отчетную дату размещены в коммерческих банках на короткие сроки. На рынке межбанковского кредитования фининститут проявляет высокую внутримесячную активность, в том числе и по размещению ликвидности, хотя выступает в основном нетто-заемщиком. Банк также активен на рынке конверсионных операций. В частности, в последние месяцы обороты по счетам учета проведения конверсионных операций поднимались до уровня 700-800 млрд рублей.

По итогам января-июля 2017 года банк понес чистый убыток в размере 272,1 млн рублей. За аналогичный период 2016 года банком было заработано 13,1 млн рублей прибыли. За весь 2016 год чистая прибыль составила 11,7 млн рублей. Основное давление на финансовый результат банка в 2017 году оказывают расходы по созданию резервов во II квартале.

Совет директоров: Григорий Гуревич (председатель), Игорь Фисенко, Сергей Шаповал, Ольга Басалай, Дмитрий Фоминов.

Правление: Ольга Басалай (и. о. председателя), Татьяна Овчинникова (главный бухгалтер), Артем Маленко, Елена Баренбаум.

* Группа «Нобель Ойл» - независимый нефтегазовый холдинг, специализирующийся на разведке и добыче нефти в Тимано-Печорской нефтегазовой провинции и на территориях Ханты-Мансийского автономного округа. Холдинг основан в 1998 году и включает в себя предприятия различной отраслевой направленности. Ключевым предприятием группы является ЗАО «НК «Нобель Ойл», занимающееся управлением дочерними и зависимыми обществами, консалтинговой деятельностью по разработке и проектированию месторождений. Основными активами группы можно назвать нефтедобывающие предприятия республики Коми - ЗАО «НефтУс» и ЗАО «Колванефть», а также несколько месторождений в ХМАО - Югре. В холдинговую группу также входят ЗАО «АРМ-Коатинг» (завод по нанесению защитных покрытий на внутреннюю поверхность нефтяных труб), ООО «Северная транспортная компания» (транспортные услуги), ООО «Девон-инвест», ООО «Стати-нефтегаз-инвест». Управляющей компанией холдинга является ООО «Нобель Ойл» (КО). С 2009 года акционерами группы являются инвестиционный фонд China Investment Corporation , управляющий активами на сумму более 300 млрд долларов, и ведущая инвестиционная группа Гонконга Oriental Patron . Президент и основной владелец группы - Григорий Гуревич, председатель совета директоров ЗАО «КБ «Рублев», известный нефтяник и бывший чиновник, занимавший с 2000 по 2001 год пост вице-президента Тюменской нефтяной компании (ТНК).

(упорядочено по убыванию даты публикации)

Сообщение об отзыве лицензии на осуществление банковских операций

Банк России информирует о принятом решении об отзыве с 27 июня 2018 года лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации Акционерное общество Коммерческий Банк "РУБЛЕВ" АО КБ "РУБЛЕВ", рег. № 3098, г. Москва (приказ Банка России от 27 июня 2018 года №ОД- 1594). Дата публикации: 27.06.2018 08:42:31
Сообщение на сайте ЦБ: Ссылка

03.08.2017 года завершена кредитной организации АО КБ "РУБЛЕВ" (регистрационный номер кредитной организации 3098) (105066, г. Москва, Елоховский проезд, д. 3, стр. 2). Результаты проверок будут учтены Банком России при осуществлении банковского надзора за кредитной организацией, в том числе при принятии Банком России решений, предусмотренных законодательством Российской Федерации.
Дата публикации: 04.08.2017 17:33:22
Сообщение на сайте ЦБ: Ссылка

Информация, полученная Банком России в ходе проводимых проверок, а также информация о результатах таких проверок

30.09.2016 года завершена плановая тематическая проверка кредитной организации АО КБ "РУБЛЕВ" (регистрационный номер кредитной организации 3098) (105066, г. Москва, Елоховский проезд, д. 3, стр. 2). Результаты проверок будут учтены Банком России при осуществлении банковского надзора за кредитной организацией, в том числе при принятии Банком России решений, предусмотренных законодательством Российской Федерации.
Дата публикации: 30.09.2016 17:28:25
Сообщение на сайте ЦБ: Ссылка

Полное фирменное наименование кредитной организации: Закрытое акционерное общество Коммерческий Банк «РУБЛЕВ»
Постановление о привлечении к административной ответственности (Дата): 05.03.2014
Постановление о привлечении к административной ответственности (Номер): 63-14-Ю/0003/3110

Дата вступления постановления в законную силу: 25.03.2014
Дата публикации: 02.04.2014 17:23:11
Сообщение на сайте ЦБ: Ссылка

Сообщение о принятых Банком России решениях о привлечении кредитных организаций и (или) должностных лиц, являющихся единоличными исполнительными органами кредитных организаций, к административной ответственности за совершение административных правонарушений в случаях, предусмотренных статьей 15.27 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях

(административный штраф в отношении кредитной организации)
Регистрационный номер кредитной организации: 3098

Постановление о привлечении к административной ответственности (дата): 24.01.2014
Постановление о привлечении к административной ответственности (номер): 63-14-Ю/0004/3110
Номер части статьи 15.27 КоАП, на основании которой лицо привлечено к административной ответственности: ч. 1 ст. 15.27 КоАП
Дата вступления постановления в законную силу: 04.02.2014
Дата публикации: 07.02.2014 12:58:07
Сообщение на сайте ЦБ: Ссылка

Информация, полученная Банком России в ходе проводимых проверок, а также информация о результатах таких проверок

11.11.2013 года завершена плановая тематическая проверка филиала кредитной организации ЗАО КБ "РУБЛЕВ" - Приволжский (регистрационный номер кредитной организации 3098, порядковый номер филиала 3) (410005, г. Саратов, ул. им. Пугачёва Е.И., д. 147/151). Результаты проверок будут учтены Банком России при осуществлении банковского надзора за кредитной организацией, в том числе при принятии Банком России решений, предусмотренных законодательством Российской Федерации. Дата публикации: 22.11.2013 16:16:59
Сообщение на сайте ЦБ: Ссылка

Информация, полученная Банком России в ходе проводимых проверок, а также информация о результатах таких проверок

04.10.2013 года завершена внеплановая тематическая проверка кредитной организации ЗАО КБ "РУБЛЕВ" (регистрационный номер кредитной организации 3098) (105066, г. Москва, Елоховский проезд, д. 3, стр. 2). Результаты проверок будут учтены Банком России при осуществлении банковского надзора за кредитной организацией, в том числе при принятии Банком России решений, предусмотренных законодательством Российской Федерации. Дата публикации: 14.10.2013 18:32:17
Сообщение на сайте ЦБ: Ссылка

(административный штраф в отношении кредитной организации)
Регистрационный номер кредитной организации: 3098
Полное фирменное наименование кредитной организации: Закрытое акционерное общество Коммерческий Банк "РУБЛЕВ"
Постановление о привлечении к административной ответственности (дата): 21.05.2013
Постановление о привлечении к административной ответственности (номер): 45-13-Ю/0127/3110
Номер части статьи 15.27 КоАП, на основании которой лицо привлечено к административной ответственности: ч. 1 ст. 15.27 КоАП
Дата публикации: 13.06.2013 13:37:34
Сообщение на сайте ЦБ: Ссылка

(административный штраф в отношении кредитной организации)
Регистрационный номер кредитной организации: 3098
Полное фирменное наименование кредитной организации: Закрытое акционерное общество Коммерческий Банк "РУБЛЕВ"
Постановление о привлечении к административной ответственности (дата): 12.03.2013
Постановление о привлечении к административной ответственности (номер): 60-13-Ю/0004/3110
Дата вступления постановления в законную силу: 29.03.2013
Дата публикации: 01.04.2013 14:11:28
Сообщение на сайте ЦБ: Ссылка

(административный штраф в отношении кредитной организации)
Регистрационный номер кредитной организации: 3098
Полное фирменное наименование кредитной организации: Закрытое акционерное общество Коммерческий Банк "РУБЛЕВ"
Постановление о привлечении к административной ответственности (дата): 24.12.2012
Постановление о привлечении к административной ответственности (номер): 60-12-Ю/0024/3110
Дата вступления постановления в законную силу: 10.01.2013

Дата публикации: 11.01.2013 15:16:26
Сообщение на сайте ЦБ: Ссылка

Информация, полученная Банком России в ходе проводимых проверок, а также информация о результатах таких проверок

08.06.2012 года завершена плановая комплексная проверка кредитной организации ЗАО КБ "РУБЛЕВ" (регистрационный номер кредитной организации 3098) (105066, г. Москва, Елоховский проезд, д. 3, стр. 2). Результаты проверок будут учтены Банком России при осуществлении банковского надзора за кредитной организацией, в том числе при принятии Банком России решений предусмотренных законодательством Российской Федерации. Дата публикации: 22.06.2012 17:26:06
Сообщение на сайте ЦБ: Ссылка

Кредитные организации: 02.05.2012 г. 3098 Закрытое акционерное общество Коммерческий Банк "РУБЛЕВ" Дата публикации: 12.05.2012 13:16:06
Сообщение на сайте ЦБ:

Приказом Банка России от 27.06.2018 № ОД-1594 с 27.06.2018 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации Акционерное общество Коммерческий Банк «РУБЛЕВ» АО КБ «РУБЛЕВ» (рег. № 3098, г. Москва).

Бизнес-модель АО КБ «РУБЛЕВ» была ориентирована на привлечение денежных средств населения и их размещение в активы неудовлетворительного качества. Формирование по требованию надзорного органа резервов, адекватных принятым рискам привело к полной утрате собственных средств (капитала). В сложившихся обстоятельствах Банк России на основании статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» исполнил обязанность по отзыву у АО КБ «РУБЛЕВ» лицензии на осуществление банковских операций. Банк России неоднократно применял в отношении АО КБ «РУБЛЕВ» меры надзорного реагирования, в том числе один раз вводил ограничения и один раз запрет на привлечение вкладов населения.

Решение Банка России принято в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России, значением всех нормативов достаточности собственных средств (капитала) ниже двух процентов, снижением размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала, установленного на дату государственной регистрации кредитной организации, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

В связи с отзывом лицензии на осуществление банковских операций приказом Банка России от 27.06.2018 № ОД-1594 аннулирована лицензия на осуществление кредитной организацией АО КБ «РУБЛЕВ» профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. В соответствии с приказом Банка России от 27.06.2018 № ОД-1595 в АО КБ «РУБЛЕВ» назначена временная администрация сроком действия до момента назначения в соответствии с Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» конкурсного управляющего либо назначения в соответствии со статьей 23.1 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

АО КБ «РУБЛЕВ» - участник системы страхования вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем, предусмотренным Федеральным законом № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» в отношении обязательств банка по вкладам населения, определенным в установленном законодательством порядке. Указанным Федеральным законом предусмотрена выплата страхового возмещения вкладчикам банка, в том числе индивидуальным предпринимателям, в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика.

Справочная информация

Регистрационный номер: 3098

Дата регистрации Банком России: 22.09.1994

БИК: 044525253

Основной государственный регистрационный номер: 1027700159233 (27.08.2002)

Уставный капитал: 540 000 000,00 руб.

Участие в системе страхования вкладов: Да

О Банке Рублев

Банк «Рублев» был основан в 1994 году, и на сегодняшний день это московский банк, с относительно небольшими активами, но имеющий устойчивую тенденцию к развитию. Сеть «Рублев» банка – 17 отделений, а также 44 обслуживающие точки по всей России.

Практически 100 % акций банка ЗАО «Рублев» принадлежат нефтяному холдингу «Нобель ойл», включающему в себя несколько крупных компаний, и большая часть – 61.32% - Григорию Гуревичу. Он же является и основателем самого Рублев банка.

Цель работы банка – не только юридические лица, но и привлечение частных клиентов-физических лиц. Для субъектов малого и среднего бизнеса, юридических лиц Рублев Банк представляет широкие возможности для ведения бизнеса: расчетно-кассовое обслуживание, финансирование различных секторов экономики, инвестиции, лизинг, эквайринг, а также другие возможности. Большое внимание в банке «Рублев» уделяется и физическим лицам: вклады, банковские карты (в том числе ВИП), сейфовые ячейки, услуги по переводу денежных средств и др.

С 2013 года по российским рейтингам Рублев банк показывает стабильность в рейтинге кредитоспособности, что достигается постоянным развитием предоставляемых услуг банка, сохранением финансовой устойчивости и обеспечения выполнения обязательств перед своими клиентами.