การคาดการณ์การใช้เงินสดของธนาคารคือการคำนวณใบเสร็จรับเงินที่คาดการณ์ไว้ที่ทะเบียนเงินสดของธนาคารและทิศทางของการออกของพวกเขารวมถึงการออกหรือถอนออกจากการหมุนเวียนสำหรับงวดที่จะเกิดขึ้น

การคาดการณ์ของการจ่ายเงินของธนาคารของธนาคารได้รวบรวมโดยแหล่งที่มาของใบเสร็จรับเงินและทิศทางของการออกเงินสดและประกอบด้วยผลกำไรและวัสดุสิ้นเปลือง ส่วนการมีส่วนร่วมมีบทความรายได้ต่อไปนี้: การค้ารายได้; รายได้จากการดำเนินการตามบริการชำระเงินให้กับประชากรจากอสังหาริมทรัพย์ เพื่อบัญชีเงินฝากของประชาชน จากองค์กรการสื่อสาร ต่อบัญชีของประชาชนที่ดำเนินกิจกรรมผู้ประกอบการโดยไม่มีการก่อตัวของนิติบุคคล จากการดำเนินการตามรัฐและหลักทรัพย์อื่น ๆ จากการขายให้กับบุคคลในสกุลเงินต่างประเทศเงินสด อื่น ๆ ; รวมเมื่อเดินทางมาถึง; ถ่ายโอนไปยังทะเบียนเงินสดปัจจุบันจากกองทุนสำรองของธนาคารแห่งรัสเซีย ส่วนค่าใช้จ่ายสะท้อนให้เห็นถึงการออก: สำหรับการซื้อผลิตภัณฑ์ ในการชำระเงินบำนาญผลประโยชน์และการชดเชยการประกัน; จากบัญชีเงินฝากของประชาชน เงินสดให้กับบุคคลเมื่อซื้อเงินสดเงินต่างประเทศ ด้วยบัญชีของประชาชนที่ดำเนินกิจกรรมผู้ประกอบการโดยไม่ต้องก่อตั้งนิติบุคคล ในการจ่ายรายได้การชำระคืนและการซื้อของรัฐและหลักทรัพย์อื่น ๆ ในเป้าหมายอื่น การบริโภคทั้งหมด โอนเงินจากสำนักงานปัจจุบันในกองทุนสำรองของธนาคารแห่งรัสเซีย

บทที่ 2 การประเมินสภาพทางการเงินของ LLC KB Rab

2.1 ลักษณะทางเศรษฐกิจของ res llc

ตั้งแต่เดือนมกราคม 2557 เพื่อตอบสนองกฎหมายของรัฐบาลกลาง "ในระบบการชำระเงินแห่งชาติ" หมายเลข 161-FZ ลงวันที่ 27 มิถุนายน 2011, Russian Elitar Bank LLC แนะนำบริการฟรีสำหรับผู้ถือบัตรลูกค้าทั้งหมดของบัตรพลาสติกเพื่อแจ้งเกี่ยวกับการดำเนินงาน ดำเนินการโดยใช้ธนาคารคาร์ท กรุณาติดต่อธนาคารเพื่อเลือกวิธีการแจ้งและให้ข้อมูลการติดต่อของคุณ

ธนาคารพาณิชย์ "รัสเซีย Elite Bank" (บริษัท รับผิด จำกัด ) ได้จดทะเบียนในเดือนมีนาคม 2538, ใบอนุญาตดำเนินงานธนาคารหมายเลข 3231 ในช่วงหลายปีที่ผ่านมาธนาคารได้รับชื่อเสียงทางธุรกิจที่ดีและมีประสบการณ์มากมายในตลาดบริการธนาคาร ปัจจุบันธนาคาร Elite ของรัสเซียมุ่งเน้นไปที่การทำงานกับองค์กรและองค์กรของธุรกิจระดับมัธยมและขนาดเล็กและพร้อมที่จะให้บริการธนาคารที่หลากหลายของลูกค้า

ชื่อเต็ม: ธนาคารพาณิชย์ "รัสเซีย Elite Bank" (บริษัท รับผิด จำกัด )

ชื่อตัวย่อ:

LLC CB "รัสเซีย Elite Bank"

หมายเลขลงทะเบียนและวันที่เข้าสู่การลงทะเบียนแบบครบวงจรของนิติบุคคล:

บันทึกการลงทะเบียนของรัฐของสถาบันสินเชื่อรวมอยู่ในการลงทะเบียนของรัฐแบบครบวงจรของนิติบุคคลในวันที่ 26 สิงหาคม 2545 การลงทะเบียนสถานะหลักหมายเลข 1027700156164

ธนาคารเป็นสมาชิก:

สมาคมของธนาคารในภูมิภาคในรัสเซีย (สมาคม "รัสเซีย");

สต็อกและสกุลเงินส่วนของ micex;

สมาคมสมาชิกกองทุนแห่งชาติ (NaPhor);

สมาคมโทรคมนาคมระหว่างประเทศ s.w.i.f.t .;

ลงทะเบียนของธนาคารและสถาบันสินเชื่ออื่น ๆ ที่สามารถทำหน้าที่เป็นผู้ค้ำประกันกับเจ้าหน้าที่ศุลกากร

ประเภทของใบอนุญาต:

ใบอนุญาตสำหรับการดำเนินงานธนาคารหมายเลข 3231 ในรูเบิลและสกุลเงินต่างประเทศกับนิติบุคคลจาก "08" ตุลาคม 2557

ใบอนุญาตสำหรับการดำเนินงานการดำเนินงานธนาคารหมายเลข 3231 ในรูเบิลและสกุลเงินต่างประเทศกับบุคคลจาก "08" ตุลาคม 2014;

ใบอนุญาตของผู้เข้าร่วมมืออาชีพในตลาดหลักทรัพย์หมายเลข 177-10358-100000 ลงวันที่ 12 กรกฎาคม 2550 เกี่ยวกับการดำเนินงานของกิจกรรมนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ที่ออกโดยบริการตลาดการเงินของรัฐบาลกลางไปเรื่อย ๆ

รายละเอียดธนาคาร:

ชายหาด 044525709

คร. / SCH 30101.810.1.4525.0000709 ใน Office 3 Moscow

ดีบุก 7725068827

OKPO 40134041

Windows 96120

telex 611764 kbreb ru

การตั้งถิ่นฐานและบริการเงินสด

ระบบภาษีบริการมีความยืดหยุ่นความสามารถในการแข่งขันและความแตกต่างของวิธีการต่อลูกค้าแต่ละราย การชำระเงินของลูกค้าจะดำเนินการตามวันของธนาคารต่อวัน การชำระเงินจะดำเนินการภายในบัญชีที่ไม่มีข้อ จำกัด ใด ๆ ยกเว้นในกรณีที่กฎหมายกำหนด เพื่อความสะดวกที่มากขึ้นธนาคารให้บริการลูกค้าในการกำจัดคะแนนผ่านระบบธนาคารลูกค้าอินเทอร์เน็ต

ระบบ "ธนาคารลูกค้าอินเทอร์เน็ตสำหรับนิติบุคคล"

ใช้เฉพาะอินเทอร์เน็ตเบราว์เซอร์และโมดูลการเข้ารหัสลับที่ติดตั้งบนฝั่งไคลเอ็นต์ ให้บริการชำระเงินเต็มจำนวนและบริการข้อมูลแก่ลูกค้าสามารถเข้าถึงอินเทอร์เน็ตได้จากทุกที่ เข้าสู่ระบบธนาคารไคลเอนต์อินเทอร์เน็ต

วางเงินของลูกค้า

เพื่อให้ได้รายได้เพิ่มเติมจากกองทุนฟรีชั่วคราวธนาคารให้เงินฝากที่มีเงินฝากหรือมีค่าใช้จ่ายที่มีระยะเวลาการชำระเงินจาก 2 สัปดาห์ ตารางอัตราดอกเบี้ยในผลิตภัณฑ์เหล่านี้มีความยืดหยุ่น ธนาคารยังขายตั๋วเงินที่ปลอดดอกเบี้ยด้วยระยะเวลาการชำระเงิน "เมื่อนำเสนอ" เพื่อทำการคำนวณ LLC KB "Russian Elitar Bank" รวมอยู่ในการลงทะเบียนของธนาคารที่เข้าร่วมของระบบการประกันเงินฝากภาคบังคับที่หมายเลข 671

การให้กู้ยืมกับนิติบุคคลและบุคคล

หนึ่งในพื้นที่สำคัญในกิจกรรมของ KB "Russian Elite Bank" คือการให้บริการในการให้กู้ยืมแก่นิติบุคคลและบุคคลธรรมดา เกณฑ์หลักในการตัดสินใจเกี่ยวกับการออกสินเชื่อคือการละลายของลูกค้าคุณภาพและสภาพคล่องของลูกค้าที่เกิดขึ้นกับความพร้อมของประวัติเครดิตเชิงบวก สำหรับความพึงพอใจในการดำเนินงานของความต้องการเร่งด่วนสำหรับลูกค้าเงินกู้ยืมระยะสั้นในรูปแบบของ "เงินเบิกเกินบัญชี" ตรงเวลาตั้งแต่ 1 ถึง 30 วัน

ผลิตภัณฑ์สินเชื่อมีให้ทั้งในรูเบิลและเป็นสกุลเงินต่างประเทศ

มีการจัดทำขึ้นตามอัตราดอกเบี้ยเงินให้สินเชื่อและปรับตามสภาพตลาดและปริมาณการซื้อขายร่วมกัน

ผู้กู้ Memo เกี่ยวกับการให้กู้ยืมของผู้บริโภค

ประกอบกิจการหลักทรัพย์

ตามการใช้งานของลูกค้าธนาคารดำเนินการกับการดำเนินงานด้วยหลักทรัพย์และภาระหนี้ของสหพันธรัฐรัสเซียองค์กรและธนาคาร

การดำเนินการสกุลเงิน

การคำนวณการดำเนินงานของลูกค้านำเข้าส่งออกผลิตโดยใช้ระบบ SWIFT และเครือข่ายผู้สื่อข่าวต่างประเทศของธนาคาร การดำเนินการแปลงกับสกุลเงินใด ๆ

การควบคุมสกุลเงิน

ตามกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย "ในการควบคุมสกุลเงินและการควบคุมสกุลเงิน" และคำแนะนำของธนาคารแห่งรัสเซีย, LLC CB "รัสเซีย Elite Bank" ในฐานะธนาคารที่ได้รับอนุญาตใช้เวลาในการรักษาหนังสือเดินทางของธุรกรรมเพื่อการส่งออกและ การนำเข้า

ข้อมูลที่คล้ายกัน

ส่งงานที่ดีของคุณในฐานความรู้นั้นง่าย ใช้แบบฟอร์มด้านล่าง

นักเรียนนักศึกษาระดับบัณฑิตศึกษานักวิทยาศาสตร์รุ่นเยาว์ที่ใช้ฐานความรู้ในการศึกษาและการทำงานของพวกเขาจะขอบคุณคุณมาก

กระทรวงศึกษาธิการและวิทยาศาสตร์ของประเทศยูเครน

สถาบันธุรกิจไครเมีย

ทดสอบ

โดยวินัย:

"ระบบเครดิต"

ฉันทำงานแล้ว

นักเรียน ________________

__________________

ตรวจสอบ _________

_________________

Simferopol

2005 ประเทศ # 14

1. การพยากรณ์ของ Cassovyx Turns ของธนาคาร

การดำเนินงานเงินสดและการรวบรวมรายได้ -เหล่านี้เป็นวัตถุของการควบคุม intrabank (การตรวจสอบ) ส่วนใหญ่ซึ่งงานคือการตรวจสอบการทำงานของ CASS ใบเสร็จรับเงินในการรับและการคำนวณเงินสดในช่วงวันปฏิบัติงาน โดยเฉพาะอย่างยิ่งตรวจสอบการลงทะเบียนของเอกสารหลักโดยลูกค้าของธนาคารเมื่อทำเงินรวมถึงพลเมืองรวมถึงพนักงานธนาคารเมื่อทำเงินไปฝากเงินและการชำระเงินอื่น ๆ ขั้นตอนการดำเนินงานในสำนักงานตอนเย็นของธนาคารได้รับการตรวจสอบด้วยการรับเงินจากผู้ประกอบการและประชากรหลังจากสิ้นสุดวันทำการ มีการดำเนินการค่าใช้จ่ายใด ๆ ยกเว้นการลงทุนในเงินฝากและมีหลักทรัพย์คนงานของโต๊ะทำงานที่มีเงินสดเย็นเป็นสิ่งต้องห้าม แยกต่างหากขึ้นอยู่กับการควบคุมการลงทะเบียนเงินสดตอนเย็นที่เกี่ยวข้องกับการรับรายได้ทางการเงินจากนักสะสม สิ่งนี้ใช้กับการออกแบบคำสั่งประกอบไปยังกระเป๋าที่มีสกุลเงินและค่าอื่น ๆ (เช็ค) ในสกุลเงินต่างประเทศและประเทศ ในกรณีที่มีความคลาดเคลื่อนระหว่างข้อมูลของเอกสารประกอบและความพร้อมใช้งานจริงของเงินในกระเป๋าสะสม (ส่วนเกิน, ข้อบกพร่องที่ระบุโดยตั๋วเงินที่ว่างเปล่าหรือปลอม) การจัดตั้ง»ธนาคารเป็นพระราชบัญญัติ ในกระบวนการของการควบคุม intrabank การตรวจสอบภายในและภายนอกค้นหาว่าความแตกต่างเหล่านี้ถูกกำจัดและมาตรการป้องกันใด ๆ ที่นำไปใช้เพื่อป้องกันข้อบกพร่องเหล่านี้

เพื่อโพสต์เงินสดทั้งหมดที่ได้รับจากธนาคารและการดำเนินการค่าใช้จ่ายในการดำเนินการสถาบันของธนาคารแต่ละแห่งมีแคชเชียร์ในการดำเนินงาน มันอาจรวมถึง: การลงทะเบียนเงินสดที่ทำกำไร, การตรวจสอบค่าใช้จ่าย, ระเบียบเงินสดที่ทำกำไร, การลงทะเบียนเงินสดลงทะเบียนเงินสด, การลงทะเบียนเงินสดตอนเย็น, เงินสดแปลเงินสด ในธนาคารขนาดใหญ่ที่มีกระแสเงินสดจำนวนมากการลงทะเบียนเงินสดจดทะเบียนแยกต่างหาก ในธนาคารขนาดเล็กสามารถดำเนินงานได้ผ่านการลงทะเบียนเงินสดที่ได้รับ หัวหน้าของธนาคารสามารถแก้โครงสร้างโครงสร้างของแผนกเงินสดดำเนินงานได้อย่างอิสระและจำนวนการลงทะเบียนเงินสด

แต่ละธนาคารควรจัดระเบียบเงินสด intrabank และการไหลเวียนของเงินอย่างมีเหตุผลนั่นคือเพื่อตอบสนองความต้องการในการออกเงินให้กับลูกค้าของธนาคารที่ค่าใช้จ่ายรายได้เงินสดของตนเองโดยไม่ต้องอ้างถึงธนาคารกลางสำหรับการเสริมกำลัง การดำเนินการตามปัญหานี้ดำเนินการโดยธนาคารพาณิชย์แต่ละแห่งในระหว่างการเตรียมการคาดการณ์ผลประกอบการเงินสดสำหรับแต่ละไตรมาสซึ่งเป็นส่วนสำคัญของการทำงานโดยรวมของธนาคารในระบบการจัดการเงินสด

การคำนวณกระแสเงินสดคาดการณ์ประกอบด้วยธนาคารทุกไตรมาสตามเดือน เนื้อหาของเอกสารนี้เกี่ยวกับสัญลักษณ์การมาถึงและการบริโภคในตาราง หนึ่ง.

ตารางที่ 1

การคาดการณ์ความเร็วของลูกกลิ้งเงินสด

ปัจจุบันและค่าใช้จ่าย	สัญลักษณ์
มา
รายได้รายได้จากการขาย สินค้าอุปโภคบริโภค (โดยไม่คำนึงถึงช่องทางของการดำเนินการ)
รายได้จากการขนส่งผู้โดยสาร
การรับค่าธรรมเนียมอพาร์ทเมนท์และการชำระเงินค่าสาธารณูปโภค
ใบเสร็จรับเงินของผู้ประกอบการบันเทิง
รายได้จากการขายบริการชำระเงินให้กับประชากร
รายได้จากอสังหาริมทรัพย์
ใบเสร็จรับเงินสำหรับบัญชีเงินฝากของประชาชน
(ยกเว้นธนาคารออมสินของยูเครน
ใบเสร็จรับเงินจากรัฐวิสาหกิจ คณะกรรมการของยูเครนเพื่อการสื่อสารและการให้ข้อมูล
ใบเสร็จรับเงินจากสถาบันของธนาคารออมสินของยูเครน
ใบเสร็จรับเงินไปยังบัญชีของพลเมืองที่ใช้สิทธิ กิจกรรมทางธุรกิจ โดยไม่มีการก่อตัวของนิติบุคคล
ใบเสร็จรับเงินเงินสดจากการขายของรัฐ และหลักทรัพย์อื่น ๆ (ยกเว้นธนาคารออมสินของยูเครน)
ผลตอบแทนค่าจ้างและการชำระเงินที่เทียบเท่าอื่น ๆ
ใบเสร็จรับเงินเงินสดที่ทะเบียนเงินสดของสถาบันสินเชื่อ จากการดำเนินงานสกุลเงินและการแลกเปลี่ยนกับบุคคล
อุปทานอื่น ๆ
รวม - สัญลักษณ์02-32
ส่วนที่เหลือของสำนักงานปฏิบัติการที่ดำเนินงานในสถาบันสินเชื่อที่จุดเริ่มต้น ระยะเวลาการรายงาน
ใบเสร็จรับเงินในการดำเนินงานแคชเชียร์ของสถาบันสินเชื่อจากสำนักงานปัจจุบันของสถาบันของธนาคารแห่งยูเครน, KASS สถาบันสินเชื่ออื่น ๆ สถาบันย่อย
ยอดคงเหลือ (ผลลัพธ์ของตัวอักษร 02-37 \u003d สัญลักษณ์ 40-72)
การบริโภค
วัตถุประสงค์สำหรับค่าจ้างและการชำระเงินทางสังคม
การออกทุนการศึกษา
ค่าใช้จ่ายที่ไม่เกี่ยวข้องกับมูลนิธิค่าแรง คณะกรรมการสังคมและการชำระเงิน
การจ่ายเงินทางสังคมการออก
การออกเพื่อซื้อสินค้าเกษตร
การออกเงินบำนาญผลประโยชน์และการชดเชยการประกันภัย
การออกไปสู่เป้าหมายอื่น
การออกสินเชื่อให้กับผู้กู้รายบุคคล
การออกพลเมืองจากบัญชี
การออกเงินสดโดยสถาบันสินเชื่อ บุคคลเมื่อดำเนินการแลกเปลี่ยนสกุลเงิน
การออกจากบัญชีของประชาชน กิจกรรมผู้ประกอบการที่ไม่มีการศึกษา นิติบุคคล
การเสริมกำลังให้กับองค์กรของรัฐ คณะกรรมการการสื่อสารและการให้ข้อมูล
การออกเงินสดจากการจ่ายรายได้ และการซื้อของรัฐและหลักทรัพย์อื่น ๆ
การเสริมกำลังให้กับสถาบันของธนาคารออมสิน
การบริโภครวม - สัญลักษณ์ 40-61
ส่วนที่เหลือของสำนักงานปฏิบัติการดำเนินงานในสถาบันสินเชื่อ ในตอนท้ายของระยะเวลาการรายงาน
การจัดส่งเงินสดจากการลงทะเบียนเงินสดดำเนินงาน องค์กรสินเชื่อในเมืองหลวงที่ใช้งานของสถาบัน ธนาคารแห่งรัสเซีย, โต๊ะเงินสดของสถาบันสินเชื่ออื่น ๆ สถาบันรอง
ยอดคงเหลือ (ผลลัพธ์ของอักขระ 40-72 \u003d สัญลักษณ์ของ 02-37)

การคำนวณการคาดการณ์ได้รวบรวมโดยธนาคารพาณิชย์บนพื้นฐานของชุดไดนามิกของรายงานของธนาคารเกี่ยวกับการไหลเวียนของเงินสดรวมถึงบนพื้นฐานของการร้องขอเงินสดที่ได้รับจากลูกค้าที่ให้บริการ คำขอเงินสดขององค์กร (ส่งไปยังธนาคารทุกไตรมาสกำหนดเวลาโดยแต่ละธนาคารสำหรับลูกค้าอิสระ (โดยปกติ 60 วันก่อนเริ่มต้นไตรมาสที่วางแผนไว้) ในที่สุดควรแสดงให้เห็นถึงธนาคารในมือข้างหนึ่ง มาจากลูกค้ารายนี้ไปยังทะเบียนเงินสดของธนาคารและในอีกจำนวนเงินที่จะต้องออกเงินสดจากสำนักงานของธนาคารแอปพลิเคชันเงินสดมีสองส่วนส่วนแรกสะท้อนถึงการรับเงินสดจำนวนเงินทั้งหมดที่แคชเชียร์ขององค์กร (ยกเว้น สำหรับจำนวนเงินที่ได้รับจากธนาคาร) ในบทความการพยากรณ์เงินสดของธนาคาร (รายได้จากการซื้อขายรายได้จากการขนส่งผู้โดยสารรายได้ของผู้ประกอบการที่งดงาม ฯลฯ ) และยังระบุว่าจำนวนเงินจากรายได้นี้จะได้รับมอบหมายให้ธนาคารในครั้งที่สอง ส่วนของการประยุกต์ใช้ Cassion ของลูกค้าการจ่ายเงินเดือนที่คาดหวังทุนการศึกษาการชำระเงินทางสังคมเงินบำนาญผลประโยชน์ทางสังคมและการออกเพื่อวัตถุประสงค์อื่น

นอกเหนือจากการร้องขอเงินสดจริงแล้วองค์กรต้องส่งการคำนวณเพิ่มเติมให้กับพวกเขา: ดังนั้นเช่นองค์กรการค้า - ข้อมูลเกี่ยวกับใบเสร็จรับเงินการค้า; องค์กรขนส่งที่งดงาม, สาธารณูปโภค, ผู้ประกอบการบริการครัวเรือน - ข้อมูลเกี่ยวกับการไหลของรายได้เงินจากบริการที่เกี่ยวข้อง ร่างการเงิน - ข้อมูลเกี่ยวกับการรับภาษีและค่าธรรมเนียม ฯลฯ

การคาดการณ์ของลูกกลิ้งเงินสดที่รวบรวมในไตรมาสถัดไปจะมีการสื่อสารโดยธนาคารแห่งศูนย์เงินสดเงินสดซึ่งมีการเปิดบัญชีผู้สื่อข่าว 14 วันก่อนเริ่มไตรมาสที่วางแผนไว้ ศูนย์เงินสดที่ใช้เงินสดเป็นพยากรณ์กระแสเงินสดสำหรับผลการดำเนินงานการบริโภคและการปล่อยโดยรวมในสถาบันสินเชื่อที่ให้บริการโดยรวมจากการวิเคราะห์การปฏิวัติเงินสดที่ส่งผ่านการลงทะเบียนเงินสดและรายงานที่ได้รับจากองค์กรสินเชื่อที่คาดว่าจะได้รับ การคำนวณจะดำเนินการทุกไตรมาสกับการกระจายของเดือน 7 วันก่อนเริ่มต้นไตรมาสที่คาดการณ์ไว้จะมีการสื่อสารกับหน่วยงานอาณาเขตของธนาคารแห่งชาติของยูเครน

เพื่อกำหนดการเปลี่ยนแปลงที่คาดหวังเป็นเงินสดในการหมุนเวียนสถาบันอาณาเขตของธนาคารแห่งชาติของยูเครนเป็นพยากรณ์ของลูกกลิ้งเงินสดในภูมิภาคสาธารณรัฐในแหล่งที่มาของการรับเงินสดที่สำนักงานของธนาคารและทิศทางของการออกของพวกเขาสำหรับการออก ไตรมาส ฐานข้อมูลของการคาดการณ์นี้คือการประเมินโอกาสในการพัฒนาทางเศรษฐกิจและสังคมของภูมิภาครายงานข้อมูลสำหรับงวดก่อนหน้ารวมถึงรายงานที่ได้รับจากศูนย์เงินสดที่คำนวณได้ในมูลค่าการซื้อขายเงินสดที่คาดการณ์ไว้และผลการออก

การคาดการณ์การคำนวณกระแสเงินสดตามภูมิภาคได้รับการสื่อสารกับหน่วยงานอาณาเขตของธนาคารแห่งชาติของยูเครนคณะกรรมการเพื่อการควบคุมการไหลเวียนของเงินของธนาคารแห่งชาติของยูเครนสามวันก่อนเริ่มต้นไตรมาสที่คาดการณ์ ในทางกลับกันคณะกรรมการเพื่อควบคุมการไหลเวียนโลหิตสรุปข้อมูลที่ได้รับเป็นการตั้งถิ่นฐานรวมของความต้องการของเศรษฐกิจของประเทศเป็นเงินสด การคำนวณนี้ยังคำนึงถึงปัจจัยดังกล่าวเป็นการเปลี่ยนแปลงโครงสร้างของเศรษฐกิจอัตราเงินเฟ้อรวมถึงมาตรการที่ดำเนินการโดยธนาคารแห่งชาติของยูเครนมาตรการในด้านนโยบายการเงินเพื่อรักษาเสถียรภาพการไหลเวียนของเงิน การคาดการณ์ที่สอดคล้องกับความต้องการของเศรษฐกิจแห่งชาติเป็นเงินสดในไตรมาสที่จะเกิดขึ้นจะถูกโอนไปยังคณะกรรมาธิการการออกประเด็นการออกของธนาคารแห่งชาติของยูเครนและในที่สุดก็กำหนดกลไกของการควบคุมการปล่อยเงินสดของการจ่ายเงินในการไหลเวียนในไตรมาสที่จะเกิดขึ้น .

2. ธนาคารทุนของตัวเอง จากโครงสร้าง Gorge การก่อตัว

ตอบ.เพื่อรักษาความปลอดภัยภาระผูกพันธนาคารพาณิชย์แต่ละแห่งจะต้องปฏิบัติตามมาตรฐานทางเศรษฐกิจเพื่อควบคุมกิจกรรมของธนาคารพาณิชย์ (มติของ NBU ณ 1.03.98)

"เนื่องจากมีวัตถุประสงค์เพื่อสร้างฐานเงินทุนของธนาคารยูเครน NBU ได้สร้างการเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็วในขนาดเงินทุน สำหรับธนาคารที่มีอยู่ที่ลงทะเบียนก่อน 01.01.97, ความต้องการขนาดขั้นต่ำที่กำหนดไว้ในจำนวน / 6, p.49 /:

- เทียบเท่า 2 ล้านยูโร ณ วันที่ 01.01.2002;

- เทียบเท่ากับ 4 ล้านยูโรเป็น 01.01.2006;

- 5 ล้านยูโรสำหรับ 01.01.2008 "/ 2, C.10 /

จาก obtyl เงินทุนทรัพยากรทางการเงินของตัวเอง ในกิจกรรมการธนาคารมีปลายทางส่วนตัวเล็กน้อยกว่าในด้านอื่น ๆ ของกิจกรรมผู้ประกอบการ

หากหลังคือเพื่อให้แน่ใจว่าการละลายและการปฏิบัติตามหน้าที่การดำเนินงานส่วนใหญ่ขององค์กรและองค์กรแล้วธนาคารพาณิชย์มีเงินทุนของตัวเองเป็นหลักในการประกันผลประโยชน์ของผู้ฝากเงิน (ฟังก์ชั่นการป้องกันของเงินทุน) และการสนับสนุนทางการเงินอย่างน้อยสำหรับกิจกรรมดำเนินงาน

"ฟังก์ชันการป้องกันของเงินทุนของธนาคารรวมถึงการทำประกันเงินฝากและเงินฝากค้ำประกันผลประโยชน์ของเจ้าหนี้ธนาคารพาณิชย์ในกรณีที่ชำระบัญชีหรือการล้มละลายรวมทั้งเพื่อให้มั่นใจว่าการทำงานของธนาคารแม้ว่าการสูญเสียจะขาดทุน กิจกรรมปัจจุบัน การสูญเสียเหล่านี้มักจะครอบคลุมจากผลกำไรในปัจจุบัน หากไม่เพียงพอเช่นเดียวกับการครอบคลุมค่าใช้จ่ายที่ไม่คาดคิดส่วนหนึ่งของเงินทุนของตัวเองจะถูกใช้ "

แม้ว่าหน้าที่การดำเนินงานของส่วนของผู้ถือหุ้นในภาคการธนาคารจึงอ่อนแอกว่าในด้านอื่น ๆ ของกิจกรรมผู้ประกอบการ แต่ก็ไม่ควรประเมินน้อยลง บทบาทของฟังก์ชั่นนี้เป็นรูปธรรมอย่างยิ่งในครั้งแรกของธนาคารพาณิชย์ ค่าใช้จ่ายของทุนของตัวเองการได้มาซึ่งสถานที่ที่จำเป็นสำหรับธนาคารพาณิชย์ได้รับการสนับสนุนการก่อสร้างหรือให้เช่าเฟอร์นิเจอร์อุปกรณ์องค์กรและคอมพิวเตอร์สร้างความมั่นใจในทรัพยากรวัสดุอื่น ๆ การแนะนำของเทคนิคที่ก้าวหน้าต่างๆ

เงินทุนของธนาคารประกอบด้วยทุนหลักและทุนเพิ่มเติม

ในทุนคงที่ธนาคารรวมถึงจ่ายจริงโดยทุนจดทะเบียนและเงินทุนอื่นที่สร้างขึ้นจากธนาคารเนื่องจากกำไรที่เหลืออยู่ในการจำหน่ายภาษีและการจ่ายเงินที่จำเป็น (สำรองสินทรัพย์ถาวร, เงินสำรอง, ฯลฯ ) รวมถึงเงินทุนสำหรับการชดเชยการสูญเสีย จากค่าเสื่อมราคาของเงินทุนธนาคารที่ได้รับอนุญาต

ในกรณีที่ทุนจดทะเบียนของธนาคารมีเงินฝากและสกุลเงินต่างประเทศพวกเขาจะรวมอยู่ในสกุลเงินพื้นฐาน ณ วันที่รายงาน

เงินทุนเพิ่มเติมประกอบด้วยการจัดหาเงินทุนการลงทุนในการลงทุนของธนาคารเองทุนสำรองเพื่อครอบคลุมความเสี่ยงด้านสินเชื่อและสกุลเงินและความเสี่ยงของหลักทรัพย์และทุนสำรองที่สร้างขึ้นโดยการประเมินสินทรัพย์ถาวรของธนาคารและกำไรสะสม

ในการพิจารณาการละลายเงินทุนเพิ่มเติมรวมถึงเงินทุนของธนาคารในจำนวนเงินที่ไม่เกินทุนของตนเองและในกรณีที่เงินทุนเพิ่มเติมมีมูลค่าติดลบจากนั้นเงินทุนคงที่จะลดลงสำหรับจำนวนเงินนี้ นอกจากนี้เงินทุนของตัวเองในการกำหนดความสามารถในการละลายสีชมพูลดจำนวนเงินฝากให้กับกองทุนตามกฎหมายของ บริษัท ร่วมทุนอื่น ๆ องค์กรและกองทุนที่จดทะเบียนโดยธนาคารให้กับองค์กรเพื่อเข้าร่วมในกิจกรรมทางเศรษฐกิจของพวกเขา

กองทุนที่เกี่ยวข้องธนาคารประกอบด้วยเงินทุนในบัญชีปัจจุบันของนิติบุคคลธุรกิจในบัญชีของธนาคารที่สอดคล้องกันเงินฝากและเงินฝากของหน่วยงานธุรกิจและประชากรสินเชื่อจากธนาคารอื่นรวมถึงเงินทุนที่ได้จากเงินกู้ยืมอื่น ๆ

ขึ้นอยู่กับแหล่งที่มาและขั้นตอนการก่อตัวของเงินทุนของคุณหรือทรัพยากรทางการเงินของธนาคารพาณิชย์แบ่งออกเป็น: ทุนจดทะเบียนทุนสำรองกำไรสะสมและภาระผูกพันในระยะยาว

ทุน มันครองตำแหน่งพื้นฐานในเงินทุนของธนาคารเนื่องจากมีการดำเนินการตามสิทธิของเจ้าของธนาคารพาณิชย์ - สิทธิในการรับรายได้และสิทธิในการจัดการธนาคาร

ทุนส่วนแบ่งเริ่มแรกเกิดขึ้นในรูปแบบของทุนจดทะเบียนเมื่อสร้างธนาคารพาณิชย์โดยมีส่วนร่วมจากผู้ก่อตั้งการออกและดำเนินการตามหุ้น มีการนำเสนอผลงานในรูปแบบของเงินสดทรัพย์สินและสิทธิที่เกี่ยวข้อง ขั้นตอนการทำผู้ก่อตั้งหุ้นของพวกเขาไปยังทุนจดทะเบียนจะถูกกำหนดโดยเอกสารประกอบ

"เมื่อสร้างธนาคารพาณิชย์การก่อตัวของผู้ถือหุ้นมักจะเกี่ยวข้องกับการเปิดตัวหุ้น ขึ้นอยู่กับขั้นตอนการชำระเงินปันผลและสิทธิของการมีส่วนร่วมในการจัดการของธนาคารหุ้นแบ่งออกเป็นคนธรรมดา (สามัญ) และสิทธิพิเศษ มีความแตกต่างอย่างมากในการครอบครองโปรโมชั่นเหล่านี้ "

เจ้าของหุ้นสามัญมีสิทธิออกเสียงลงคะแนนในที่ประชุมผู้ถือหุ้นแบ่งรายได้ขาดทุนและความเสี่ยงทั้งหมดกับธนาคารพาณิชย์ หากธนาคารพาณิชย์ไม่มีกำไรเจ้าของหุ้นสามัญไม่สามารถรับอะไรจากการลงทุนของพวกเขาพวกเขายังไม่รับประกันอะไรในกรณีที่ธนาคารกำจัด นอกจากนี้การสูญเสียของผู้ถือหุ้นสามัญไม่สามารถลงทุนครั้งแรกได้มากขึ้นและพวกเขาสามารถรับรายได้ที่สำคัญเนื่องจากมีการแจกจ่ายกำไรขาดทุนระหว่างผู้ถือหุ้นสามัญเท่านั้น เจ้าของหุ้นบุริมสิทธิในกรณีที่มีการกำจัดของธนาคารพาณิชย์ในการแบ่งทรัพย์สินมีข้อได้เปรียบเมื่อเทียบกับเจ้าของหุ้นสามัญ ในขณะเดียวกันเมื่อกำจัดธนาคารพาณิชย์เจ้าของหุ้นบุริมสิทธิรับเงินสดหลังจากเจ้าหนี้พอใจ การกระทำที่ต้องการตามกฎไม่ได้ให้พวกเขาแก่ผู้ถือสิทธิในการลงมติที่ประชุมสามัญผู้ถือหุ้น นี่เป็นกลุ่มผู้ถือหุ้นที่มีประโยชน์ในการควบคุมซึ่งไม่ต้องการแทรกแซงผู้ถือหุ้นรายอื่นในธุรกิจของธนาคารพาณิชย์

"ทุนสำรอง รูปแบบในกระบวนการของกิจกรรมที่ตามมาของธนาคารพาณิชย์ มันถูกออกแบบมาเพื่อให้ครอบคลุมการสูญเสียที่เป็นไปได้ของธนาคารพาณิชย์ในการดำเนินงานที่ดำเนินการโดยพวกเขารวมถึงการจ่ายเงินปันผลเมื่อสิ่งนี้ไม่เพียงพอ การปรากฏตัวของเงินทุนสำรองช่วยให้มั่นใจถึงความยั่งยืนของกิจกรรมของธนาคารพาณิชย์เสริมสร้างความแข็งแกร่งให้กับวัสดุและฐานทางการเงิน " ในทางกลับกันมันมีส่วนช่วยในการปรับปรุงการค้ำประกันการปฏิบัติตามภาระผูกพันของธนาคารให้กับเจ้าหนี้ลดโอกาสในการล้มละลายของธนาคารพาณิชย์

ทุนสำรองดังกล่าวก่อตั้งขึ้นในลักษณะที่กำหนดโดยที่ประชุมผู้ถือหุ้น (ผู้ก่อตั้ง) และมูลค่าของ บริษัท มักจะก่อตั้งขึ้นเป็นเปอร์เซ็นต์ของมูลนิธิจักรยานพาณิชย์ที่ได้รับอนุญาตและไม่สามารถเกินได้ แหล่งที่มาของทุนสำรองการศึกษาคือการหักเงินจากกำไรขนาดซึ่งกำหนดโดยสาขาสูงสุดของธนาคารพาณิชย์ แต่ไม่น้อยกว่ามูลค่าที่กำหนดไว้ในสภานิติบัญญัติ

ในธนาคารคำสั่งผสมของการก่อตัวของทุนสำรองมักใช้ตัวอย่างเช่นเมื่อมีการมีส่วนร่วมที่ยกระดับจากผลกำไร (50% ของผลกำไร) แล้วปานกลางและจากนั้นอัตราการหักเงินต่ำก่อนที่จะได้รับขนาดที่กำหนดไว้ของทุนนี้

ผลกำไรที่ไม่ได้ตรวจสอบ -- นี่คือแหล่งที่มาของเมืองหลวงของตัวเองของธนาคารพาณิชย์ที่มาภายใน มันถูกสร้างขึ้นเป็นยอดกำไรหลังจากการจ่ายเงินปันผลการหักเงินสำรองและกองทุนธนาคารพาณิชย์อื่น ๆ ตั้งแต่ขนาดของการหักเงินทั้งหมดนอกเหนือไปจากเงินปันผลจะกำหนดล่วงหน้าล่วงหน้ายอดคงเหลือของกำไรสะสมในช่วงเวลาที่ผ่านมาขึ้นอยู่กับจำนวนเงินปันผลที่ประชุมสามัญผู้ถือหุ้น

ทุนที่เพิ่มขึ้นสามารถทำได้โดยการออก ภาระหนี้ที่ไม่มีหลักประกันในระยะยาว, ตัวอย่างของพันธบัตรที่ให้บริการ แต่ในขณะที่คณะกรรมการของธนาคารไม่สนใจการปล่อยตัวนี้

ส่วนที่ใช้งานได้จริง (ตัวเลือก 14)

งาน. ธนาคารพาณิชย์มีทุนจดทะเบียน 25 ล้าน UAH และกำกับดูแล - 40 ล้าน UAH ตลอดทั้งปีธนาคารให้สินเชื่อขนาดใหญ่ล้าน UAH (โต๊ะ).

โต๊ะ

กำหนด - ว่าธนาคารดำเนินการตามข้อกำหนดของสินเชื่อมาตรฐานและสินเชื่อขนาดใหญ่หรือไม่หากธนาคารละเมิดข้อกำหนดแล้ววิธีที่เขาได้รับการลงโทษ

การตัดสินใจ. ขนาดสูงสุดของความเสี่ยงด้านสินเชื่อขนาดใหญ่ H9 เป็นอัตราส่วนของขนาดสะสมของเงินกู้ยืมขนาดใหญ่จากเงินทุนของธนาคาร

ค่าสูงสุดของตัวบ่งชี้ไม่ควรเกิน 8 เท่าของขนาดของทุน ทุนจดทะเบียนของธนาคารรวมถึงทุนจดทะเบียนและกองทุนสำรองที่สร้างขึ้นโดยธนาคาร

คำนวณสูตรของอัตราส่วนของสินเชื่อขนาดใหญ่และธนาคารเงินทุน (กำกับดูแล) การคำนวณจะถูกวางไว้ในตารางที่ 2

ตารางที่ 2

หากผลรวมของสินเชื่อขนาดใหญ่ทั้งหมดในบางเดือนเกินกว่าขนาดแปดรอบของเงินของตัวเองไม่เกิน 50% จากนั้นข้อกำหนดสำหรับการละลายจะเพิ่มขึ้นเป็นสองเท่าหากมีมากกว่า 50% จากนั้นข้อกำหนดสำหรับการละลายจะเพิ่มขึ้นเป็นสามเท่า ในกรณีนี้มีการละเมิดตัวบ่งชี้ในเดือนเมษายนและพฤษภาคมนั่นคือการละลายในเดือนเมษายนควรเพิ่มขึ้นเป็นสามเท่าและสงสัยในเดือนพฤษภาคม

รายการแหล่งที่มาที่ใช้

1. การธนาคาร / เอ็ด O. Y. Lavrushina - M. , 1992

2. ธนาคาร: คู่มือกลยุทธ์ - ม.: Concertbankir JSC, 1998

3. ว่างเปล่า I. A. พื้นฐานของการจัดการทางการเงิน - เคียฟ: รองโรงเรียน, 2001

4. แนะนำให้bankіvsko / pіd ed M. 1. Savluk - K.: l_ber, 1998

5. พื้นฐานของการธนาคาร / เอ็ด A. N. น้ำค้างแข็ง - เค. 2537

6. Prim. L. O. Bankivsky Management - K. Kneu, 1998

เอกสารที่คล้ายกัน

ประวัติความเป็นมาของการศึกษาและการพัฒนาของธนาคาร การเงินการฝากเงินและสินเชื่อของธนาคาร การดำเนินการควบคุมเงินสดของธนาคาร การบัญชีสำหรับกองทุนในการบริหาร Kyzyljar ของ JSC "ธนาคารประชาชนของคาซัคสถาน" วัตถุประสงค์และวัตถุประสงค์ของการพัฒนาของธนาคารในปี 2551

รายงานการปฏิบัติเพิ่ม 19.11.2008


กิจกรรมหลักของธนาคารคือการดำเนินงานด้านสินเชื่อ การวิเคราะห์กิจกรรมของธนาคารพาณิชย์สำหรับการรายงานที่ให้ไว้ วิธีการวิเคราะห์พื้นฐานของการวิเคราะห์ธนาคาร การวิเคราะห์รายได้และค่าใช้จ่าย การวิเคราะห์สินทรัพย์และหนี้สิน โอกาสในการปรับปรุงกิจกรรมของธนาคาร

หลักสูตร, เพิ่ม 04.12.2008


สาระสำคัญของนโยบายเครดิตของธนาคารองค์ประกอบและความหมายของมัน ลักษณะของกิจกรรมของ KB Renaissance Capital บริการให้ยืมผู้บริโภค ทิศทางหลักและวิธีการของนโยบายสินเชื่อของธนาคารพาณิชย์ตัวชี้วัดความสำเร็จ

เพิ่ม 06.01.2010


แนวคิดของธนาคารกลางและบทบาทในเศรษฐกิจของประเทศ การดำเนินงานที่ดำเนินการโดยธนาคารแห่งรัสเซียระบุความจำเพาะของพวกเขาทิศทางหลักของนโยบายการเงินประเภทของการดำเนินงานในตลาดเปิด การวิเคราะห์กิจกรรมของธนาคารพาณิชย์

หลักสูตร, เพิ่ม 09/29/2011


สาระสำคัญและความสำคัญของการวิเคราะห์ทางเศรษฐกิจของกิจกรรมของธนาคารพาณิชย์ การวิเคราะห์ยอดคงเหลือของสกุลเงินของธนาคารพาณิชย์ การประเมินผลการปฏิบัติงานของธนาคารพาณิชย์ การวิเคราะห์รายได้ การวิเคราะห์ค่าใช้จ่าย การวิเคราะห์ผลประกอบการทางการเงิน

วิทยานิพนธ์เพิ่ม 30.04.2003


สถานที่ของธนาคาร CJSC Rosinterbank ในระบบธนาคาร การจัดกลุ่มและการจำแนกรายได้ของธนาคาร การวิเคราะห์พลวัตของรายได้ธนาคารตามตัวบ่งชี้พื้นฐานและโซ่ของผู้พูด การกำหนดแนวโน้มในการเปลี่ยนแปลงรายได้โดยวิธีการขยายช่วงเวลาที่ขยาย

งานหลักสูตรเพิ่ม 04/16/2012


ประวัติความเป็นมาของการพัฒนาระบบธนาคารในรัสเซีย สาระสำคัญและหน้าที่ของธนาคารพาณิชย์เป็นตัวกลางทางการเงินพิเศษในเศรษฐกิจตลาด ประกอบกิจการธนาคารและบริการ ทรัพยากรทางการเงินของธนาคารพาณิชย์ ลักษณะทั่วไปของ OJSC AKB ROSBANK

หลักสูตร, เพิ่ม 15.02.2009


ประเภทเงินหลัก ช่องทางการไหลเวียนของเงิน โครงสร้างของการไหลเวียนของเงิน โครงสร้างรุ่นของตลาดการเงิน ประเภทหลักของระบบการเงิน ระบบการธนาคารของสาธารณรัฐคาซัคสถาน โครงสร้างองค์กรของธนาคาร โครงสร้างของเงินทุนของธนาคาร

นำเสนอเพิ่ม 10.03.2015


เมืองหลวงของตัวเองเป็นแหล่งที่สำคัญที่สุดของฐานทรัพยากรของธนาคารพาณิชย์และพื้นฐานของการทำงาน วิธีการกำหนดตัวบ่งชี้การทำกำไรของกิจกรรมการธนาคาร ลักษณะองค์กรและเศรษฐกิจของ PJSC "Sberbank of Russia"

วิทยานิพนธ์ 01.10.2017


การบัญชีสำหรับกองทุนสำหรับกองทุนที่ได้รับจากผู้ประกอบการและกิจกรรมอื่น ๆ ของผู้รับเงินงบประมาณของรัฐบาลกลางที่ได้รับการสนับสนุนทางการเงินบนพื้นฐานของการประมาณการของรายได้และค่าใช้จ่าย การบัญชีสำหรับสถาบันการเงิน, หนังสือเงินสด, การจัดเก็บรายได้

เพื่อให้แน่ใจว่าบริการเงินสดให้กับลูกค้าธนาคารพาณิชย์บนพื้นฐานของการร้องขอเงินสดขององค์กรและองค์กรที่คาดการณ์ไว้สำหรับลูกกลิ้งเงินสดของพวกเขา แอปพลิเคชันเงินสดรวบรวมโดยลูกค้าของธนาคารพาณิชย์ในรูปแบบที่กำหนด พวกเขาสะท้อนใบเสร็จรับเงินที่คาดหวังที่แคชเชียร์ขององค์กรองค์กรสถาบันรวมถึงการออกเงินสดที่คาดว่าจะมีวัตถุประสงค์บางอย่าง แอปพลิเคชันเงินสดรวบรวมในไตรมาสตามเดือน (ตาราง (6.1)
ตามกฎเกณฑ์ในการดำเนินการทำธุรกรรมเงินสดขององค์กรองค์กรและสถาบันอาจมีในโต๊ะเงินสดของพวกเขาภายในขอบเขตที่กำหนดโดยให้บริการธนาคารพาณิชย์ของพวกเขา ขีด จำกัด ของยอดเงินสดที่สำนักงานกล่องก่อตั้งขึ้นโดยธนาคารทุกปีให้กับลูกค้าทุกคนที่มีแคชเชียร์และการชำระเงินด้วยเงินสด (ตารางที่ 16.2) ในการกำหนดวงเงินเงินสดที่แคชเชียร์ บริษัท จะส่งไปยังธนาคารคำนวณการกำหนดวงเงินเงินสดและการจดทะเบียนการอนุญาตให้ใช้เงินสดจากรายได้ที่เข้าสู่แคชเชียร์ตามรูปแบบที่กำหนดไว้ในสองสำเนา

ตารางที่ 16.1 แบบฟอร์มใบสมัครเงินสด
okud ~ | หมอก
Q408Q27 |
ใบสมัครเงินสดสำหรับไตรมาส
Nammtsionzhts (แสตมป์) จำนวนองค์กรนับจำนวน
ชื่อของสถาบันของธนาคาร
พัน ถู.

ชื่อของตัวบ่งชี้	รหัส	การดำเนินการจริงสำหรับ:		คาดการณ์สำหรับไตรมาส
		ตามที่ แน่นอน	ก่อนหน้า การเป่า ไตรมาส	1 เดือนไตรมาส	2 เดือนไตรมาส	ไตรมาส 3 เดือน
1	?	3	4	...5 ._	_.6.	7 _
ใบเสร็จรับเงินเงินสด (ยกเว้นเงินสดที่ได้รับในธนาคาร)
1. รายได้จากการซื้อขาย
2. รายได้จากผู้โดยสารขนส่งผู้โดยสาร
ที่ค่าธรรมเนียมอพาร์ตเมนต์และค่าสาธารณูปโภค
4. รายได้ขององค์กรที่งดงาม
5. รายได้ของผู้ประกอบการให้บริการอื่น ๆ
6. การมาถึงอื่น ๆ
7. รวม (1 + 2 + 3 + 4 + 5 + 6) รวมถึง:
7.1 ค่าใช้จ่ายจากรายได้
7.2 การให้เช่าผู้ประกอบการของคณะกรรมการของรัฐ
7.3 ให้เช่าในสถาบัน Sberbank แห่งรัสเซีย			/>
7.4 ให้เช่าภายในสำนักงานขายตั๋วธนาคาร
ค่าใช้จ่าย
J. เกี่ยวกับค่าจ้างการชำระเงินของตัวละครทางสังคมทุนการศึกษา
2. สำหรับการชำระเงินบำนาญและผลประโยชน์การนอนหลับ
3. ค่าใช้จ่ายในการเดินทาง
4. เชื้อเพลิงและน้ำมันหล่อลื่น
5. ค่าใช้จ่ายทางเศรษฐกิจ
6. การซื้อสินค้าเกษตร
7. การคำนวณกับนิติบุคคล
8 การออกไปยัง IEELS อื่น ๆ
9. รวม (1 + 2 + 3 + 4 + 5 + 6 + + 7 + 8)

หัวหน้าองค์กร (ชื่อเต็ม)

นักบัญชี Glshmy (ชื่อเต็ม)

ตารางที่ 16.2 การคำนวณที่ว่างเปล่าของวงเงินเงินสด
การคำนวณส่วนที่เหลือของ บริษัท ของสถานีที่ติดตั้งโดยองค์กรที่มีการดำเนินการอนุญาตให้ใช้เงินสดจากรายได้ที่เข้าสู่แคชเชียร์ตามเป้าหมาย

ชื่อ (แสตมป์) หมายเลของค์กร NLNMS Nova NEF
รายได้เงินสด "3 เดือนล่าสุด * _
(จริง) "**
รายได้เฉลี่ยต่อวัน **
รายได้เฉลี่ยชั่วโมง **
จ่ายเป็นเงินสดในช่วงสามเดือนที่ผ่านมา (ยกเว้นการแยกค่าจ้าง
"Lot GT; ฉันจ่ายเงิน) (เชิงกล) ***
การบริโภคหลายวัน ** "
วันที่จัดส่งรายได้: รายวันต่อไป
วันฉันเวลาในวันที่เมื่อขึ้นรูป
สิ่งตกค้าง Overlimite (จำเป็นต้องเน้น)
เวลาเปิดทำการขององค์กรจากชั่วโมงของเหมืองถึง
เวลารายได้: ในแคชเชียร์รวมกับองค์กรนักสะสมในแคชเชียร์ของธนาคาร
nP Mail (จำเป็นต้องเน้น)
จำนวนเงินที่ร้องขอของขีด จำกัด

(สรุป) รายได้อื่นแก้ไขปัญหาอื่น ๆ
(เพื่อกำหนดเป้าหมายของการไหล) ในกรณีที่มีการเปลี่ยนแปลงที่คมชัดในขอบเขตของ shurts หรือการบริโภคข้อมูลจะได้รับในช่วงเดือนที่ผ่านมา
** จำนวนรายได้ (การบริโภค) หารด้วยจำนวนวันทำการ (ชั่วโมง) ขององค์กร ** ผู้ประกอบการที่จัดขึ้นใหม่แสดงจำนวนรายได้ที่คาดหวัง (การบริโภค)
หัวหน้าองค์กร (ชื่อเต็ม)
หัวหน้านักบัญชี (ชื่อเต็ม)
MP
ใช่ ha _____
การตัดสินใจของสถาบันของธนาคาร
กำหนดขีด จำกัด ของยอดเงินสดในจำนวน 1__ พันรูเบิล
(cy.iu.wd ในคำ)
ได้รับอนุญาตให้รายได้ของ Rahodhodoyanis (ในกรณีที่ไม่มีหนี้สินต่องบประมาณและเงินทุนที่ไม่เหมาะสม) ใน
(ระบุ TSA
อัตราค่าใช้จ่ายรายได้ LT; บัญชี BSZ สำหรับการให้แรงงาน) _% ของรายได้ต่อเดือน หัวหน้าสถาบันของธนาคาร __ (F.I.O. )
MP
วันที่

เมื่อส่งการคำนวณดังกล่าวขีด จำกัด ของเค้กเงินสดยังคงเป็นศูนย์ ข้อ จำกัด ของส่วนที่เหลือของการลงทะเบียนเงินสดจะถูกกำหนดบนพื้นฐานของปริมาณการหมุนเวียนเงินสดขององค์กรโดยคำนึงถึงลักษณะของโหมดของกิจกรรมขั้นตอนและกำหนดเวลาเป็นเงินสดเป็นเงินสดในธนาคาร
ข้อ จำกัด ที่กำหนดโดยธนาคารยอดคงเหลือของเงินสดยังคงอยู่ในการชำระเงินเป็นลายลักษณ์อักษรจะสื่อสารกับลูกค้าแต่ละรายซึ่งสามารถใช้สำเนาที่สองของการตั้งถิ่นฐานที่นำเสนอได้ โดยรวมเงินสดเกินขีด จำกัด ขององค์กรและองค์กรจะต้องส่งไปยังธนาคารในลักษณะและกำหนดเวลาที่เห็นด้วยกับมัน เหนือขีด จำกัด ที่จัดตั้งขึ้นเงินสดสามารถเก็บไว้สำหรับค่าจ้างและการชำระเงินทางสังคมอื่น ๆ เท่านั้นมากกว่าสามวันทำการรวมถึงวันที่ได้รับเงินในธนาคาร
การตัดสินใจเกี่ยวกับการใช้จ่ายโดยผู้ประกอบการของรายได้เงินสดจากแคชเชียร์ทำโดยธนาคารเป็นประจำทุกปีตามการคำนวณข้างต้นโดยคำนึงถึงการปฏิบัติตามขั้นตอนการทำงานกับเงินสดสถานะการตั้งถิ่นฐานด้วยงบประมาณของทุกระดับ กองทุนรวมของรัฐซัพพลายเออร์ของวัตถุดิบวัสดุและบริการและสถาบันของธนาคารในศาล
เพื่อกำหนดระดับเสียงและแหล่งที่มาของใบเสร็จรับเงินเงินสดที่เงินสดและทิศทางของการออกของพวกเขาธนาคารพาณิชย์คาดการณ์ว่าจะมีการคาดการณ์ของโรลเงินสด การคาดการณ์ของลูกกลิ้งเงินสดถูกดึงขึ้นในแหล่งที่มาของใบเสร็จรับเงินและเส้นทางต่อไปนี้
เงินสดกระท่อม:
มา
รายได้ที่ได้รับจากการขายสินค้าอุปโภคบริโภคโดยไม่คำนึงถึงช่องทาง
การดำเนินการของพวกเขา 02
รายรับรายได้จากการขนส่งผู้โดยสาร 05
อพาร์ทเมนท์และใบเสร็จรับเงินยูทิลิตี้
การชำระเงิน 08
รายได้รายได้ของผู้ประกอบการที่งดงาม 09
รายได้รายได้จากผู้ประกอบการ
บริการอื่น ๆ 11.
ใบเสร็จรับเงินภาษีและค่าธรรมเนียม 12
รายได้จากอสังหาริมทรัพย์ 15
ใบเสร็จรับเงินสำหรับบัญชีเงินฝากของประชาชน
(ยกเว้นธนาคารออมสินของสหพันธรัฐรัสเซีย) 16
ใบเสร็จรับเงินจากรัฐวิสาหกิจ
คณะกรรมการสหพันธรัฐรัสเซียเพื่อการสื่อสารและการให้ข้อมูล 17
ใบเสร็จรับเงินจากสถาบันของธนาคารออมสินของสหพันธรัฐรัสเซีย . สิบแปด

รายได้ต่อบัญชีของประชาชนที่ดำเนินกิจกรรมผู้ประกอบการโดยไม่มีการศึกษา
นิติบุคคลที่ 19.
ใบเสร็จรับเงินเงินสดจากการขายหลักทรัพย์อื่นของรัฐ
(ยกเว้นธนาคารออมสินของสหพันธรัฐรัสเซีย) 20
ผลตอบแทนจากค่าจ้างและเทียบเท่าอื่น ๆ
ถึงเธอจ่าย 28
ใบเสร็จรับเงินเงินสดในการลงทะเบียนเงินสดของสถาบันสินเชื่อจากการดำเนินงานสกุลเงินและการแลกเปลี่ยน
กับบุคคล 30
ขาเข้าอื่น ๆ 32
การมาถึงทั้งหมด (สัญลักษณ์ 02-32)
การบริโภค
จ่ายค่าจ้าง 40
ปัญหาเกี่ยวกับทุนการศึกษา 41
ค่าใช้จ่ายที่ไม่เกี่ยวข้องกับมูลนิธิค่าแรง
ค่าธรรมเนียมสังคมและการชำระเงิน 42
การออกการชำระเงินทางสังคม 44
การออกเพื่อซื้อสินค้าเกษตร ... 46
การออกเพื่อจ่ายเงินบำนาญผลประโยชน์และการประกันภัย
การคืนเงิน 50
การออกวัตถุประสงค์อื่น ๆ 53
การออกสินเชื่อให้กับผู้กู้และเงินรายบุคคลเกี่ยวกับการดำเนินงานของโรงรับจำนำ (ยกเว้นการออม
ธนาคารแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย) 54
การออกพลเมืองจากบัญชี
(ยกเว้นธนาคารออมสินของสหพันธรัฐรัสเซีย) 55
การออกเงินสดโดยสถาบันสินเชื่อให้กับบุคคลเมื่อมีการแลกเปลี่ยนสกุลเงิน
ประกอบกิจการ 57.
การออกของประชาชนที่ดำเนินกิจกรรมผู้ประกอบการที่ไม่มีการศึกษา
นิติบุคคล 58
การเสริมกำลังให้กับองค์กรของรัฐ
คณะกรรมการของสหพันธรัฐรัสเซียเพื่อการสื่อสารและการให้ข้อมูล 59
ออกเงินสดจากการจ่ายรายได้การชำระคืนและการซื้อของรัฐและหลักทรัพย์อื่น ๆ
(ยกเว้นธนาคารออมสินของสหพันธรัฐรัสเซีย) 60
การออกกำลังเสริมของสถาบันออมทรัพย์
ธนาคารแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย . 61.
ปริมาณการใช้รวม (สัญลักษณ์ 40-61)

เนื้อหาของการฉายภาพวงจรเงินสดในสัญลักษณ์ความคิดเห็นและการบริโภคสอดคล้องกับการตั้งชื่อของสัญลักษณ์ของ "รายงานการเปลี่ยนเงินสดของธนาคารแห่งรัสเซียและองค์กรสินเชื่อ" (แบบฟอร์ม N ° 202) การคำนวณใบเสร็จรับเงินที่คาดหวังของเงินสดในสำนักงานเงินสดของธนาคารและการออกจำหน่ายเป็นรายไตรมาสกับการกระจายของเดือน ผลของวงจรเงินสดเมื่อเดินทางมาถึงการบริโภคและการปล่อยก๊าซจะถูกสื่อสารไปยังศูนย์เงินสดเงินสดที่มีการเปิดบัญชีผู้สื่อข่าวของธนาคารพาณิชย์ ศูนย์เงินสดที่ใช้เงินสดประกอบด้วยการคาดการณ์ผลประกอบการเงินสดสำหรับการมาการบริโภคและการปล่อยก๊าซเรือนกระจกโดยทั่วไปเกี่ยวกับองค์กรสินเชื่อที่ให้บริการ การคำนวณจะดำเนินการทุกไตรมาสโดยมีรายละเอียดตามเดือน จากการคาดการณ์เหล่านี้ RCCS ของธนาคารแห่งรัสเซียให้บริการโต๊ะทำงานของธนาคารพาณิชย์ด้วยเงินสด
ในโต๊ะเงินสดของธนาคารพาณิชย์เงินสดจะถูกเก็บไว้ในจำนวนที่ต้องการเพื่อดำเนินการของลูกค้าปัจจุบันเท่านั้น ความสมดุลของเงินที่เช็คเอาต์มี จำกัด ในกรณีที่ไม่มีเงินสดในการชำระเงินธนาคารพาณิชย์เป็นการคำนวณพิเศษเกี่ยวกับการสนับสนุนสำนักงานเงินสดดำเนินงานซึ่งมีการสื่อสารกับศูนย์เงินสด หน่วยความจำสำรองจะเน้นที่นี่ ด้วยการขาดเงินทุนเงินจากกองทุนสำรองกองทุน RCC แสดงอยู่ในแคชเชียร์การดำเนินงานของธนาคารพาณิชย์ในรูปแบบของการเสริมแรง หากเกินขีด จำกัด เงินจะเกินขีด จำกัด การส่งกลับไปยัง RCC
เพื่อเพิ่มเงินสดเป็นเงินสดให้เกิดการจัดตั้งธนาคารเนื่องจากการเก็บเงินตามทันเวลาและสมบูรณ์ของรายได้เงินจากผู้ประกอบการอย่างน้อยหนึ่งครั้งทุกสองปีตรวจสอบการปฏิบัติตามธนาคารของรัสเซียขั้นตอนการทำธุรกรรมเงินสดและเงินสดด้วยเงินสด ความถี่และวงกลมขององค์กรที่อยู่ภายใต้การตรวจสอบจะถูกกำหนดโดยหัวหน้าของธนาคารอย่างอิสระขึ้นอยู่กับการดำเนินการตามข้อกำหนดของข้อบังคับของการทำธุรกรรมเงินสด เมื่อวางแผนการตรวจสอบข้อมูลของหน่วยงานภาษีเกี่ยวกับข้อเท็จจริงของการละเมิดโดยองค์กรของสภาพการทำงานที่มีกระแสเงินสดที่จัดตั้งขึ้นในระหว่างการตรวจสอบสารคดีของกฎหมายภาษีจะถูกนำมาพิจารณา เมื่อตรวจสอบการบำรุงรักษาธุรกรรมเงินสดในองค์กรได้รับการพิจารณา: การรักษาสมุดเงินสดรายงานประจำวันของแคชเชียร์ในการดำเนินงานเงินสดที่ผลิตตามเอกสารรับและค่าใช้จ่ายเงินฝากเงินสดการออกแบบของพวกเขา
ความสมบูรณ์ของการรับเงินสดที่ได้รับจากธนาคารที่ได้รับในธนาคาร สิ่งนี้คำนึงถึงการปฏิบัติตามบันทึกของบันทึกในงบเงินสดของข้อมูลของธนาคาร (ตามจำนวนเงินที่ได้รับจากธนาคารและธนาคารและธนาคาร); การใช้เงินสดที่ได้รับจากธนาคาร (เพื่อวัตถุประสงค์ที่ระบุไว้ในเช็ค); การใช้จ่ายเงินสดจากรายได้ตามการใช้งานเป็นลายลักษณ์อักษรจากลูกค้าโดยคำนึงถึงข้อกำหนดของขั้นตอนการทำธุรกรรมเงินสดสถานะการคำนวณและส่วนที่เหลือของการลงทะเบียนเงินสดกำหนดเวลาและขั้นตอนการส่งผ่านรายได้เงินสดทันเวลาของ การกลับไปที่ธนาคารแห่งเงินทุนที่ค้างชำระเกี่ยวกับผลประโยชน์แรงงานและการทำงานทางสังคม การปฏิบัติสำหรับทุกวันของระยะเวลาการทดสอบ (ตามกฎสำหรับไตรมาส) ส่วนที่เหลือของแคชเชียร์กำหนดเวลาและขั้นตอนการว่าจ้างรายได้เงินสดตามเวลาของการกลับไปที่ธนาคารแห่งเงินทุนที่ค้างชำระในการชำระเงิน ผลประโยชน์แรงงานและสังคมและแรงงาน การคำนวณเงินสดระหว่างนิติบุคคล
เพื่อประกอบการที่ไม่ปฏิบัติตามขั้นตอนการทำธุรกรรมเงินสดและทำงานกับกระแสเงินสดมาตรการของความรับผิดชอบที่ได้รับจากการออกกฎหมายและกฎหมายอื่น ๆ ของสหพันธรัฐรัสเซีย
สถาบันดินแดนของธนาคารแห่งรัสเซียได้รับการตรวจสอบโดยงานของสถาบันการธนาคารเพื่อการไหลเวียนของเงินสดการปฏิบัติตามองค์กรของขั้นตอนการดำเนินการทำธุรกรรมเงินสดและการทำงานด้วยเงินสด
ข้อสรุปการบริการลูกค้าของธนาคารเกี่ยวข้องกับการถือหุ้นที่ไม่ใช่เงินสดและเงินสดผ่านการแบ่งเงินสดของธนาคารซึ่งให้การออกแผนกต้อนรับและความปลอดภัยของสัญญาณทางการเงิน จำนวนทั้งสิ้นของเงินสดทั้งหมดในธนาคารเรียกว่าการลงทะเบียนเงินสดดำเนินงานของธนาคาร โต๊ะทำงานที่ใช้งานประกอบด้วย: วัสดุสิ้นเปลือง ราคา; วัสดุสิ้นเปลือง; การลงทะเบียนเงินสดเพื่อแลกเปลี่ยนเงิน กฎระเบียบเงินสดตอนเย็น ฯลฯ สำหรับงานเงินสดในธนาคารสถานที่พิเศษสำหรับการจัดเก็บเงินสดจะจัดขึ้น
การดำเนินงานเงินสดของธนาคารพาณิชย์ดำเนินการตามบทบัญญัติของธนาคารกลางของสหพันธรัฐรัสเซียในวันที่ 9 ตุลาคม 2545 ฉบับที่ 199-P "ในขั้นตอนการดำเนินการทำธุรกรรมเงินสดในสถาบันสินเชื่อในอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซีย" . กฎการควบคุม: ขั้นตอนทั่วไปสำหรับการรักษาธุรกรรมเงินสด กฎ ren
มีเครื่องหมายเงิน กฎสำหรับการจัดเก็บเครื่องหมายการเงิน ขั้นตอนการกำหนดความละลายของสัญญาณ ขั้นตอนการเปลี่ยนและการทำลายธนบัตรที่เสียหาย ธนาคารพาณิชย์ได้รับมอบหมายให้ตรวจสอบการปฏิบัติตามระเบียบวินัยเงินสดจากองค์กรสถาบันองค์กร (ลูกค้า) ในระหว่างการตรวจสอบได้รับการพิจารณา: ขั้นตอนการรักษารายการเงินสด: ความบริบูรณ์ของการซื้อเงินสดที่ได้รับในธนาคารการใช้งานที่กำหนดเป้าหมาย การปฏิบัติตามข้อ จำกัด ของยอดเงินสดที่เช็คเอาต์; ขั้นตอนและกำหนดเวลาสำหรับการโอนรายได้ทางการเงินไปยังธนาคารและบรรทัดฐานของการใช้จ่าย การคำนวณกระแสเงินสดระหว่างริมฝีปากทางกฎหมาย สถาบันดินแดนของธนาคารแห่งรัสเซียตรวจสอบงานของธนาคารพาณิชย์ในองค์กรการหมุนเวียนเงินสด
ในการกำหนดระดับเสียงแหล่งที่มาของการรับเงินสดที่สำนักงานของธนาคารรวมถึงการออกหรือถอนออกจากการไหลเวียนในภูมิภาคดินแดนสาธารณรัฐและในสหพันธรัฐรัสเซียการคาดการณ์ของวงจรเงินสดสำหรับไตรมาสจะถูกดึงขึ้น ธนาคารพาณิชย์เกี่ยวกับคำจำกัดความของความต้องการเงินสดประกอบการคาดการณ์ผลประกอบการเงินสดของใบเสร็จรับเงินที่คาดหวังและการออกเงินสดจากแผนกเงินสดของพวกเขาตามคำขอเงินสดของลูกค้าและส่งประมาณการทางการเงินไปยังสถาบันอาณาเขตของธนาคารแห่งรัสเซีย การคำนวณการคาดการณ์ของการปล่อยมลพิษที่คาดหวังจะใช้โดยการคำนวณศูนย์เงินสดสำหรับอุปทานที่ต่อเนื่องของวิชาเศรษฐกิจเป็นเงินสด
ข้อกำหนดและแนวคิด
การดำเนินงานเงินสดของธนาคาร
ชุดเงินสด
วงเงินเงินสด
มาตรฐานรายจ่ายเงินสดจากรายได้
การรวบรวมรายได้ทางการเงิน
เซสชั่น EM
การคาดการณ์เงินสด Rolver ธนาคารพาณิชย์
ใบสมัครเงินสด
เอกสารเงินสด (โฆษณาสำหรับเงินสมทบเงินสดใบเสร็จรับเงินผลกำไรและคำสั่งซื้อเงินสดที่ใช้ได้) และรายละเอียดของพวกเขา
เอกสารสำหรับรับรายได้จากนักสะสมและรายละเอียดของพวกเขา

คำถามสำหรับงานอิสระตั้งชื่อธุรกรรมเงินสดของธนาคารพาณิชย์ งานหลักของงานเงินสดในธนาคารพาณิชย์คืออะไร มีการจัดงานเงินสดในธนาคารพาณิชย์อย่างไร เอกสารใดที่ทำโดยการรับและออกเงินสดให้กับลูกค้าจาก Cass Bank? ธนาคารพาณิชย์ควบคุมอะไรเมื่อตรวจสอบวินัยเงินสดจากลูกค้าของพวกเขา? แผนกต้อนรับและการส่งมอบบริการเก็บเงินสดของธนาคารเป็นอย่างไร แผนเงินสดการดำเนินงานได้รับการสนับสนุนอย่างไร ใครและวิธีการที่มีวินัยเงินสดดำเนินการอย่างไร?

ตั้งแต่ปี 1991 การคาดการณ์การหมุนเวียนเงินสดดำเนินการในรัสเซีย วัตถุประสงค์หลักคือการกำหนดความต้องการเงินสดรวมในสหพันธรัฐรัสเซียโดยภูมิภาคและสถาบันของธนาคารและเป็นไปตามนี้การพัฒนามาตรการเพื่อรักษาเสถียรภาพการไหลเวียนของเงิน การคาดการณ์สะท้อนปริมาณและแหล่งรายได้ของเงินสดทั้งหมดในสำนักงานของธนาคารขนาดและทิศทางเป้าหมายของการออกไปยังองค์กร องค์กรและบุคคลรวมถึงจำนวนของปัญหาและการถอนจากการไหลเวียน

ภารกิจหลักของธนาคารในการทำงานเกี่ยวกับการคาดการณ์การหมุนเวียนเงินสดคือการบรรลุความน่าเชื่อถือและความเป็นจริงที่ยิ่งใหญ่ที่สุดของการคำนวณที่คำนวณได้และการกำหนดการเปลี่ยนแปลงของเงินสดในการหมุนเวียน ขั้นตอนสำคัญคือการพัฒนามาตรการเพื่อเพิ่มใบเสร็จรับเงินการใช้งานที่ประหยัดเพื่อ จำกัด ปัญหา

เอกสารกำกับดูแล:

ตำแหน่งของธนาคารกลางเกี่ยวกับกฎระเบียบสำหรับการจัดระเบียบการไหลเวียนของเงินสดในดินแดนของสหพันธรัฐรัสเซียในวันที่ 05 มกราคม 2541 หมายเลข 14-P

คำแนะนำเกี่ยวกับขั้นตอนการรวบรวมรายงานทางสถิติเกี่ยวกับการหมุนเวียนเงินสดของธนาคารแห่งรัสเซียและสถาบันสินเชื่อในสหพันธรัฐรัสเซีย

องค์กรสินเชื่อเพื่อกำหนดต้นทุนเงินสดที่จำเป็นเพื่อให้แน่ใจว่าการดำเนินงานของลูกค้าของพวกเขาคาดการณ์ไว้ในการคำนวณใบเสร็จรับเงินที่คาดหวังในการลงทะเบียนเงินสดและการออกของพวกเขาบนพื้นฐานของชุดแบบไดนามิกและ "รายงานอย่างรวดเร็วของเงินสดของธนาคารแห่งรัสเซียและ องค์กรสินเชื่อ " การคำนวณเหล่านี้ถูกดึงขึ้นโดยองค์กรสินเชื่อทุกไตรมาสที่มีการกระจายตามเดือนและถูกส่งไปยัง RCC 14 วันก่อนที่จะเริ่มไตรมาสที่คาดการณ์

สถาบันอาณาเขตรายไตรมาสของธนาคารกลางของสหพันธรัฐรัสเซียวิเคราะห์สถานะของการไหลเวียนของเงินสดในภูมิภาค ผลการวิเคราะห์ถูกใช้โดยพวกเขาเพื่อเตรียมการคาดการณ์ผลประกอบการเงินสดรวมถึงการพัฒนาและดำเนินการร่วมกับหน่วยงานของธนาคารเพื่อปรับปรุงองค์กรของการหมุนเวียนเงินสดและลดการปล่อยมลพิษ

2.5 การอุทธรณ์เงินสด: แนวคิดกลุ่มหลักการพื้นฐานขององค์กรการไหลเวียนเงินสด

การอุทธรณ์เงินสด - นี่คือการเปลี่ยนแปลงยอดคงเหลือของเงินสดในบัญชีธนาคารซึ่งเกิดขึ้นจากการดำเนินการโดยธนาคารแห่งคำสั่งซื้อของเจ้าของบัญชีในรูปแบบของการตรวจสอบจดหมายของเครดิตและเอกสารการชำระเงินอื่น ๆ

สองแยกแยะ กลุ่มของการไหลเวียนที่ไม่ใช่เงินสด: เกี่ยวกับการดำเนินงานผลิตภัณฑ์และภาระผูกพันทางการเงิน กลุ่มแรกที่มีการชำระเงินที่ไม่ใช่เงินสดสำหรับสินค้าและบริการเป็นครั้งที่สอง - การชำระเงินตามงบประมาณ (ภาษีเงินได้ภาษีเงินได้กับบุคคลที่ ... ) และกองทุนรวมการชำระคืนเงินกู้ธนาคารจ่ายดอกเบี้ย

การคำนวณเงินสดมีความสำคัญทางเศรษฐกิจที่สำคัญในการเร่งการหมุนเวียนของเงินทุนลดเงินสดในการไหลเวียน

ในบริบทของการพัฒนาความสัมพันธ์ของตลาดคุณสามารถจัดสรรได้ หลักการพื้นฐานขององค์กรของการตั้งถิ่นฐานที่ไม่ใช่เงินสด.

หลักการแรกคือการดำเนินการตามการชำระเงินที่ไม่ใช่เงินสดในบัญชีที่เปิดให้ธนาคารให้กับลูกค้าในการจัดเก็บและโอนเงิน หลักการนี้เกี่ยวข้องกับทั้งนิติบุคคลทางกายภาพและทางกฎหมาย การชำระหนี้ผ่านธนาคารควรรวมกับความเป็นอิสระทางเศรษฐกิจของลูกค้าและความรับผิดชอบที่เป็นสาระสำคัญสำหรับการกระทำของพวกเขา

หลักการที่สอง - ด้วยความหลากหลายของความเป็นเจ้าของและลักษณะของกิจกรรมขององค์กรมันยังคงมีสิทธิ์ในการคำนวณแบบฟอร์มการคำนวณและรวมไว้ในสัญญาทางเศรษฐกิจ หลักการนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อขออนุมัติความเป็นอิสระทางเศรษฐกิจของหน่วยงานตลาดทั้งหมด ธนาคารได้รับบทบาทของคนกลาง

หลักการที่สาม - การโอนเงินในบัญชีของผู้ประกอบการทำในนามของผู้ชำระเงินหรือด้วยความยินยอม (การยอมรับ) สิ่งนี้ทำให้เป็นไปได้ที่จะซื้อผู้ซื้อเพื่อควบคุมการดำเนินการโดยซัพพลายเออร์ของเงื่อนไขหลักของสัญญาการละเมิดซึ่งอาจทำให้เกิดการยอมรับการยอมรับอย่างเต็มรูปแบบหรือบางส่วน

หลักการที่สี่คือคำสั่งของการตัดเงินจากบัญชีของลูกค้า ตั้งแต่ปี 1996 ด้วยความไม่เพียงพอของเงินทุนในบัญชีของกองทุนจะดำเนินการในลำดับต่อไปนี้ของการตัดจำหน่ายในเอกสารผู้บริหารให้:

n การแจงนับหรือการออกเงินสดจากบัญชีเพื่อให้เป็นไปตามข้อกำหนดสำหรับการชดเชยอันตรายที่เกิดจากชีวิตและสุขภาพข้อกำหนดสำหรับการฟื้นตัวของค่าเลี้ยงดู

n การแจงนับหรือการออกเงินสดสำหรับการชำระเงินเพื่อจ่ายผลประโยชน์และค่าตอบแทนของบุคคลที่ทำงานตามสัญญาจ้างงาน

n การหักเงินสู่กองทุนบำเหน็จบำนาญกองทุนประกันสังคม

n การชำระเงินให้กับงบประมาณและกองทุนที่สมบูรณ์

n ตัดจำหน่ายในเอกสารการชำระเงินอื่น ๆ

การค้นพบโดยธนาคารของลูกค้าบัญชีและบทบัญญัติของบริการสำหรับการคำนวณบริการจะดำเนินการตามข้อสรุประหว่างธนาคารกับลูกค้าของข้อตกลงบัญชีธนาคาร (บทที่ 45 GK) สิ่งสำคัญคือต้องจัดสรรในสัญญาความรับผิดชอบของทั้งสองฝ่ายเพื่อความล้มเหลวในการปฏิบัติตามภาระผูกพัน

มีความสัมพันธ์ใกล้ชิดระหว่างการไหลเวียนของเงินสดและปลอดเงินสดและไม่ใช่เงินสด: เงินจะย้ายจากทรงกลมหนึ่งอย่างต่อเนื่อง ใบเสร็จรับเงินของเงินทุนที่ไม่ใช่เงินสดต่อบัญชีธนาคารเป็นเงื่อนไขที่ขาดไม่ได้สำหรับการออกเงินสด ดังนั้นการหมุนเวียนเงินสดจึงแยกออกจากการไหลเวียนของเงินสดและรูปแบบรวมกับการหมุนเวียนเงินสดเพียงครั้งเดียวของประเทศซึ่งไหลเวียนเงินเดียวของชื่อเดียว

2.6 รูปแบบของการคำนวณ: คำสั่งการชำระเงิน, ลำดับความต้องการ, เลตเตอร์ออฟเครดิต, คอลเลกชัน, การเรียกเก็บเงิน, การตรวจสอบ

การคำนวณแบบฟอร์ม - นี่เป็นวิธีการออกกฎหมายที่ได้รับการแก้ไขในการดำเนินการผ่านธนาคารของภาระผูกพันทางการเงินขององค์กรและองค์กร การคำนวณเงินสดจะดำเนินการในรูปแบบต่าง ๆ ซึ่งแต่ละอย่างมีคุณสมบัติเฉพาะและลักษณะและการเคลื่อนไหวของเอกสารที่คำนวณได้ ตามกฎหมายปัจจุบันการชำระหนี้ที่ไม่ใช่เงินสดในรูปแบบดังต่อไปนี้

n คำสั่งซื้อ;

ข้อกำหนดการชำระเงิน

ตัวอักษรของเครดิต;

คอลเลกชัน

n หมายเหตุ

คำสั่งการชำระเงิน (ต่อไปนี้จะเรียกว่ารูปแบบของการชำระหนี้ที่ไม่ใช่เงินสดที่ผู้ชำระเงินส่งไปยังเอกสารการชำระบัญชีที่มีคำสั่งซื้อจำนวนหนึ่งจากบัญชีของเขาไปยังบัญชีของผู้รับภายในระยะเวลาที่กำหนดโดยกฎหมายหรือจัดตั้งขึ้นตาม ในนี้หรือธนาคารอื่น

P / P สามารถใช้งานได้ทั้งโดยสินค้าและการดำเนินงานที่ไม่ใช่สากล

โดยข้อตกลงของคู่กรณี P / P สามารถเร่งด่วนเร็วล่าช้า

ใช้การชำระเงินเร่งด่วน: ด้วยการชำระเงินล่วงหน้า (I.e. ก่อนที่จะส่งสินค้า) การชำระเงินหลังจากการจัดส่งสินค้าการชำระเงินบางส่วนพร้อมธุรกรรมขนาดใหญ่

การชำระเงินล่วงหน้ารวมถึงการทำธุรกรรมการแลกเปลี่ยน ลักษณะเฉพาะของการทำธุรกรรมดังกล่าวมีดังต่อไปนี้: คู่สัญญาเปิดบัญชีในการตั้งถิ่นฐานร่วมกันหลังจากการจัดส่งสินค้าทวิภาคีมูลค่าสัญญาบางอย่างที่ได้รับอนุญาตให้ชำระหนี้และในกรณีที่เกินกว่าหนี้หนึ่งภาคี

ARMCHAIR และการชำระเงินรอตัดบัญชีเกิดขึ้นภายในกรอบของความสัมพันธ์ตามสัญญาของคู่กรณีโดยไม่มีอคติต่อฐานะการเงินของพวกเขา

ข้อได้เปรียบของการตั้งถิ่นฐานของ P / P คือพวกเขาให้การจัดการเอกสารที่ค่อนข้างง่ายและรวดเร็วการสร้างความรวดเร็วสูงสุดของช่วงเวลาที่ได้รับจากผู้ซื้อสินค้าและชำระเงินความเป็นไปได้สำหรับผู้จ่ายเงินสำหรับการตรวจสอบคุณภาพการชำระเงินล่วงหน้า สินค้าหรือบริการ ในการหมุนเวียนเงินสดทั่วไปรูปแบบการคำนวณนี้มีมากกว่า 80%

ข้อเสียเปรียบหลักคือการขาดการรับประกันการชำระเงิน

รูปแบบของการจัดการเอกสารและการดำเนินการคำนวณ P / P แสดงในรูปที่ 2.1

แต่ละธนาคารควรจัดระเบียบเงินสด intrabank และการไหลเวียนของเงินอย่างมีเหตุผลฉัน เพื่อเพิ่มความจำเป็นในการตอบสนองความต้องการในการออกเงินให้กับลูกค้าของธนาคารตามค่าใช้จ่ายรายได้เงินสดของตนเองโดยไม่ต้องอ้างถึงธนาคารแห่งรัสเซียเพื่อเสริมกำลัง การดำเนินการตามปัญหานี้ดำเนินการโดยธนาคารพาณิชย์แต่ละแห่งในระหว่างการเตรียมการคาดการณ์ผลประกอบการเงินสดสำหรับแต่ละไตรมาสซึ่งเป็นส่วนสำคัญของการทำงานโดยรวมของธนาคารในระบบการจัดการเงินสด

การคำนวณกระแสเงินสดคาดการณ์ประกอบด้วยธนาคารทุกไตรมาสตามเดือน เนื้อหาของเอกสารนี้เกี่ยวกับสัญลักษณ์การมาถึงและการบริโภค

การคำนวณการคาดการณ์ได้รวบรวมโดยธนาคารพาณิชย์บนพื้นฐานของชุดไดนามิกของรายงานของธนาคารเกี่ยวกับการไหลเวียนของเงินสดรวมถึงบนพื้นฐานของการร้องขอเงินสดที่ได้รับจากลูกค้าที่ให้บริการ การประยุกต์ใช้กฎระเบียบขององค์กรในท้ายที่สุดควรแสดงให้เห็นถึงธนาคารในมือข้างหนึ่งมีเงินสดจำนวนเท่าใดจากลูกค้านี้ไปยังแคชเชียร์ของธนาคารและอื่น ๆ ซึ่งจะต้องออกเงินสดจากสำนักงานของธนาคาร . แอปพลิเคชันเงินสดมีสองส่วน ส่วนแรกสะท้อนให้เห็นถึงการรับเงินสดจำนวนเงินทั้งหมดในแคชเชียร์ขององค์กร (นอกเหนือจากจำนวนเงินที่ได้รับจากธนาคาร) ในบทความบางประการของการพยากรณ์เงินสดของธนาคาร (รายได้จากการซื้อขายรายได้จากการขนส่งผู้โดยสารรายได้ขององค์กรที่งดงามและ AP,) และยังระบุจำนวนเงินที่รายได้นี้จะได้รับมอบหมาย ในส่วนที่สองของการร้องขอเงินสดของลูกค้าการจ่ายเงินเดือนที่คาดหวังทุนการศึกษาการชำระเงินทางสังคมเงินบำนาญผลประโยชน์ทางสังคมและการออกเพื่อวัตถุประสงค์อื่น

นอกเหนือจากการร้องขอเงินสดจริงแล้วองค์กรต้องส่งการคำนวณเพิ่มเติมให้กับพวกเขา: ดังนั้นเช่นองค์กรการค้า - ข้อมูลเกี่ยวกับใบเสร็จรับเงินการค้า; องค์กรขนส่งที่งดงาม, สาธารณูปโภค, ผู้ประกอบการบริการครัวเรือน - ข้อมูลเกี่ยวกับการไหลของรายได้เงินจากบริการที่เกี่ยวข้อง ร่างการเงิน - ข้อมูลเกี่ยวกับการรับภาษีและค่าธรรมเนียม ฯลฯ

การคาดการณ์ของลูกกลิ้งเงินสดที่รวบรวมในไตรมาสถัดไปจะมีการสื่อสารโดยธนาคารแห่งศูนย์เงินสดเงินสดซึ่งมีการเปิดบัญชีผู้สื่อข่าว 14 วันก่อนเริ่มไตรมาสที่วางแผนไว้ ศูนย์เงินสดที่ใช้เงินสดเป็นพยากรณ์กระแสเงินสดสำหรับผลการดำเนินงานการบริโภคและการปล่อยโดยรวมในสถาบันสินเชื่อที่ให้บริการโดยรวมจากการวิเคราะห์การปฏิวัติเงินสดที่ส่งผ่านการลงทะเบียนเงินสดและรายงานที่ได้รับจากองค์กรสินเชื่อที่คาดว่าจะได้รับ การคำนวณจะดำเนินการทุกไตรมาสโดยมีการจัดจำหน่ายเป็นเดือนและ 7 วันก่อนที่จะเริ่มไตรมาสที่คาดการณ์สถาบันอาณาเขตของธนาคารแห่งรัสเซียรายงาน

เพื่อกำหนดการเปลี่ยนแปลงของเงินสดในการหมุนเวียนของธนาคารแห่งรัสเซียสถาบันอาณาเขตของธนาคารแห่งรัสเซียเป็นพยากรณ์การคาดการณ์ของวงจรเงินสดในภูมิภาคภูมิภาคสาธารณรัฐในแหล่งที่มาของการรับเงินสดในสำนักงานของธนาคาร และทิศทางของการออกของพวกเขาสำหรับไตรมาสที่จะมาถึง ฐานข้อมูลของการคาดการณ์นี้คือการประเมินโอกาสในการพัฒนาทางเศรษฐกิจและสังคมของภูมิภาครายงานข้อมูลสำหรับงวดก่อนหน้ารวมถึงรายงานที่ได้รับจากศูนย์เงินสดที่คำนวณได้ในมูลค่าการซื้อขายเงินสดที่คาดการณ์ไว้และผลการออก

การคำนวณกระแสเงินสดที่คาดการณ์จำแนกตามภูมิภาคมีการสื่อสารกับหน่วยงานอาณาเขตของธนาคารแห่งรัสเซียกรมควบคุมการไหลเวียนโลหิตของธนาคารกลางของสหพันธรัฐรัสเซียสามวันก่อนเริ่มการคาดการณ์ไตรมาส ในทางกลับกันแผนกสำหรับการควบคุมการไหลเวียนของเงินสรุปข้อมูลที่ได้รับเป็นการตั้งถิ่นฐานรวมของความต้องการของเศรษฐกิจของประเทศเป็นเงินสด การคำนวณนี้ยังคำนึงถึงปัจจัยดังกล่าวเช่นการเปลี่ยนแปลงโครงสร้างในเศรษฐกิจอัตราเงินเฟ้อรวมถึงมาตรการที่ดำเนินการโดยธนาคารแห่งรัสเซียมาตรการในด้านนโยบายการเงินเพื่อรักษาเสถียรภาพการไหลเวียนของเงิน รวบรวมการคาดการณ์รวมของความต้องการของเศรษฐกิจแห่งชาติเป็นเงินสด ไตรมาสที่จะเกิดขึ้นจะถูกส่งไปยังกรม EMISY และการดำเนินงานเงินสดของธนาคารกลางของสหพันธรัฐรัสเซียและในที่สุดก็กำหนดกลไกของการควบคุมการปล่อยเงินสดของการจัดหาเงินในการหมุนเวียนในไตรมาสที่จะเกิดขึ้น