เมื่อพิจารณาถึงสถานการณ์ทางเศรษฐกิจที่ไม่แน่นอนในรัสเซียในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาการล้มละลายของธนาคารขนาดใหญ่และการปิดโปรแกรมการให้สินเชื่อที่ทำกำไรผู้คนจำนวนมากเริ่มคิดเกี่ยวกับการจัดเก็บเงินทุนในสกุลเงินต่างประเทศในประเทศอื่น ๆ แน่นอนว่าธนาคารสวิสในแง่ของความน่าเชื่อถือเป็นสถานที่ที่น่าสนใจที่สุดในการเปิดบัญชี แต่ทุกคนไม่สามารถจ่ายได้ ในบทความนี้เราจะดูวิธีการเปิดคะแนนในธนาคารต่างประเทศและประเทศใดที่นำเสนอสำหรับประชาชนของสหพันธรัฐรัสเซียเงื่อนไขที่ภักดีที่สุด
ก่อนที่คุณจะมองหาวิธีเปิดบัญชีในธนาคารต่างประเทศคุณควรเข้าใจอย่างชัดเจนว่าปัจจัยใดสำหรับคุณในลำดับความสำคัญและประเทศใดที่สอดคล้องกับความคาดหวังโดยประมาณ ท้ายที่สุดธนาคารต่างประเทศไม่ได้เป็นผู้ค้ำประกันคุณภาพและความปลอดภัยเสมอไปและถ้าคุณจำได้เช่นวิกฤตการณ์ในปี 2556 ในไซปรัสการใช้จ่ายขนาดใหญ่ชั้นนำในส่วนของผู้ฝากเงินคุณเริ่มคิดว่าจะปีนขึ้นไป ระบบเศรษฐกิจของรัฐอื่น ๆ
แต่สำหรับการเริ่มต้นประเทศที่ใกล้ที่สุดของสหภาพยุโรปควรถอดประกอบและแน่นอนผู้นำในการฝากเงินจากรัสเซียเป็นรัฐของรัฐบอลติก ทำไมถึงเป็นอย่างนั้น?
ลองพิจารณาข้อดีหลักของพวกเขา:
เนื่องจากประเทศเหล่านี้เพิ่งเข้าร่วมสหภาพยุโรปและยังไม่ได้จัดการเพื่อพัฒนาเศรษฐกิจของตนเองอย่างถูกต้องพวกเขามีกำไรมากที่จะดึงดูดการลงทุนจากต่างประเทศให้กับตัวเอง ในแง่นี้รัสเซียเป็นหุ้นส่วนใหญ่ของลัตเวียที่ผู้คนหลายพันคนค้นพบบัญชีใหม่ทุกปีและมีส่วนร่วม ดังนั้นประเทศบัลติกจึงมีเงื่อนไขที่ค่อนข้างซื่อสัตย์ต่อประชาชนของสหพันธรัฐรัสเซียและพยายามดึงดูดลูกค้าใหม่ให้ได้มากที่สุด
คุณสามารถเปิดบัญชีในสาธารณรัฐเช็กเฉพาะในกรณีที่มีการอุทธรณ์ส่วนตัวต่อธนาคาร
แยกต่างหากมันเป็นที่น่าสังเกตว่าในรัฐบอลติกมีบริการที่พูดภาษารัสเซีย สำหรับลูกค้าต่างประเทศและคุณจะค่อนข้างง่ายต่อการสื่อสารกับพนักงานของธนาคารที่คุณตัดสินใจสรุปสัญญา ตัวอย่างเช่นในลัตเวียมีโปรแกรมพิเศษสำหรับประเทศ CIS ซึ่งราคาที่ต่ำมากสำหรับบริการธนาคารและอัตราดอกเบี้ยที่ทำกำไรได้
สถานที่ที่สองสำหรับความน่าดึงดูดของการเปิดบัญชีโดยผู้อยู่อาศัยในรัสเซียคือไซปรัสแม้จะมีเหตุการณ์ในปี 2556 วันนี้เจ้าหน้าที่ของประเทศแสดงให้เห็นถึงแนวโน้มที่ค่อนข้างดีในการพัฒนาเศรษฐกิจและพยายามโน้มน้าวให้ผู้คนทั่วโลกที่ธนาคารของพวกเขาสามารถเชื่อถือได้ มันยังคงเป็นเรื่องยากที่จะให้การคาดการณ์ในระยะยาว แต่ในขณะนี้ บริษัท ในไซปรัสยังถือว่าเป็นพันธมิตรที่ดีในการลงทุน
พลเมืองของรัสเซียมากขึ้นเป็นประโยชน์ในการค้นพบบัญชีในสาธารณรัฐเช็กและในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมาทิศทางนี้กลายเป็นที่นิยมมาก เศรษฐกิจของรัฐดีขึ้นอย่างเห็นได้ชัดโปรแกรมที่น่าสนใจเริ่มปรากฏขึ้นรวมถึงผู้ที่มุ่งเป้าไปที่พลเมือง CIS ดังนั้นทุก ๆ ปีจำนวนลูกค้าธนาคารในสาธารณรัฐเช็กกำลังเพิ่มมากขึ้นเรื่อย ๆ
วิธีการเปิดบัญชีในต่างประเทศด้วยสัญชาติรัสเซีย?
เป็นที่น่าสังเกตว่าไม่ใช่ทุกประเทศที่พร้อมที่จะร่วมมือกับบุคคลซึ่งไม่ใช่ถิ่นที่อยู่ของสหภาพยุโรป ตัวอย่างเช่นหากคุณต้องการเปิดบัญชีในฝรั่งเศสหรือเยอรมนีจำเป็นต้องโต้แย้งว่าทำไมประเทศนี้ถึงสนใจในสิ่งที่มีวัตถุประสงค์ในการมีส่วนร่วมของคุณและผ่านขั้นตอนการสัมภาษณ์ที่ยาวนาน
ตามกฎหมายของสวิตเซอร์แลนด์ไม่มีพนักงานธนาคารมีสิทธิ์เปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับบัญชีลูกค้า
สำหรับประเทศสแกนดิเนเวียหรือสหราชอาณาจักรมันแทบจะเป็นไปไม่ได้ที่จะเปิดคะแนนที่นี่เนื่องจากคุณจะต้องมีเอกสารจำนวนมากและแม้กระทั่งกับเอกสารที่จำเป็นทั้งหมดอาจปฏิเสธการตัดสินใจของคุณกล่าวว่าสถานการณ์ทางการเงินที่ไม่แน่นอนในสหพันธรัฐรัสเซีย
การเปิดบัญชีธนาคารในต่างประเทศก่อนอื่นจึงคุ้มค่าที่จะให้ความสนใจกับลัตเวียถ้าเราพิจารณาประเทศในสหภาพยุโรปที่สามารถสร้างผลงานผ่านระบบอิเล็กทรอนิกส์พิเศษ ตัวอย่างเช่นบนเว็บไซต์ Rietumu Banka คุณจะพบคำแนะนำโดยละเอียดวิธีการเปิดคะแนนจากระยะไกลและไม่มีพิธีการที่ไม่จำเป็น สำคัญ! สำหรับขั้นตอนนี้จะต้องจ่ายแยกต่างหาก
ดังนั้นหากคุณตัดสินใจอย่างจริงจังที่จะบริจาคในต่างประเทศเพื่อเริ่มต้นด้วยคุณควรทำความคุ้นเคยกับกฎและบรรทัดฐานที่นำเสนอโดยประเทศที่เฉพาะเจาะจง ให้ความสนใจเป็นพิเศษกับความแตกต่างในเงื่อนไขสำหรับผู้อยู่อาศัยในประเทศและชาวต่างชาติเนื่องจากพวกเขาสามารถแตกต่างกันอย่างมีนัยสำคัญ!
เป็นสิ่งสำคัญที่ต้องจำ: คุณสามารถบริจาคเงินให้สาธารณรัฐเช็กได้อย่างเดียวโดยเฉพาะการใช้งานที่ผ่านการพิจารณาของพนักงานธนาคารอินเทอร์เน็ต!
โดยการเลือกประเทศเฉพาะและกำหนดให้กับ บริษัท การเงินคุณต้องผ่านขั้นตอนที่ท้าทายสำหรับการเตรียมเอกสารที่จำเป็น แต่คุณไม่ควรกลัวเพราะขึ้นอยู่กับประเทศเงื่อนไขอาจแตกต่างกันมาก
อย่างไรก็ตามมีชุดเอกสารมาตรฐานที่ต้องการธนาคารใด ๆ อย่างแน่นอน:
- เอกสารยืนยันตัวตนของคุณ
- สถานที่อยู่อาศัย (ประเทศและที่อยู่)
- การยืนยันกองทุนที่ถูกต้องตามกฎหมาย ในบางกรณีจะมีเรื่องราวในช่องปากเพียงพอและบางครั้งอาจมีการยืนยันสารคดีหากธนาคารมีคำถามเกี่ยวกับต้นกำเนิดของเงินทุน
ตั้งแต่ปี 2015 ลัตเวียได้กระชับเงื่อนไขสำหรับการเปิดการมีส่วนร่วมสำหรับผู้ที่ไม่ใช่ผู้อยู่อาศัยในประเทศ
เป็นสิ่งสำคัญที่ต้องจำไว้ว่าเมื่อเปิดบัญชีในประเทศอื่นนี้เป็นจริงโดยเฉพาะอย่างยิ่งของประเทศในสหภาพยุโรปหนึ่งควรชี้แจงบางจุด:
- ไม่ว่าธนาคารนี้จะให้การค้ำประกันการเก็บรักษาเงินลงทุนและนอกเหนือจากนี้ไม่ว่ารัฐจะเป็นผู้ค้ำประกันการชดเชยในกรณีสถานการณ์ฉุกเฉิน
- สิ่งที่ควรจะเป็นยอดเงินขั้นต่ำในคะแนน ช่วงเวลานี้มีความสำคัญโดยเฉพาะอย่างยิ่งบ่อยครั้งที่จำนวนนี้ค่อนข้างดี!
- ค่าคอมมิชชั่นประกันที่ธนาคารอาจต้องมีผู้สนับสนุน
วิธีการเปิดบัญชีในธนาคารต่างประเทศออนไลน์?
ตามที่ระบุไว้ก่อนหน้านี้ไม่ใช่ในทุกประเทศมีความเป็นไปได้ที่จะส่งใบสมัครผ่านอินเทอร์เน็ตและตัวอย่างเช่นในสาธารณรัฐเช็กหรืออังกฤษการปรากฏตัวของส่วนบุคคลจะต้อง แต่ก็ยังมีหลายประเทศพร้อมที่จะพิจารณาความเป็นไปได้ของความร่วมมือทางออนไลน์มาให้ความสนใจเป็นพิเศษกับพวกเขา
ธนาคาร RCB ตั้งอยู่ในไซปรัสมีข้อเสนอที่ให้ผลกำไรอย่างมากสำหรับลูกค้าที่มีศักยภาพรวมถึงความเป็นไปได้ในการส่งใบสมัครออนไลน์ ที่นี่คุณจะไม่ต้องรวบรวมเอกสารจำนวนมากและในการปรากฏตัวของหนังสือเดินทางและเงินคุณสามารถขอคำแนะนำโดยละเอียดเกี่ยวกับเว็บไซต์ของ บริษัท ได้อย่างปลอดภัย
เป็นที่น่าสังเกตว่ามันง่ายกว่ามากที่จะเปิดบัญชีในประเทศที่พัฒนาน้อยกว่า และห่างไกลจากยุโรปตะวันตก ตัวอย่างเช่นคุณสามารถเปิดบัญชีในต่างประเทศในสถานที่ต่าง ๆ เช่นบาฮามาสวานูอาตูหรือเซนต์ลูเซีย
นอกจากนี้ธนาคารจีนขนาดใหญ่ที่เสนอโปรแกรมที่ทำกำไรเป็นพิเศษเพื่อร่วมมือกับความร่วมมือ ข้อได้เปรียบหลักของความร่วมมือกับ บริษัท อีสเทิร์นเป็นค่าคอมมิชชั่นขั้นต่ำสำหรับบริการซึ่งมีค่าเฉลี่ย 200-300 รูเบิล
จนถึงปัจจุบันมีสามตัวเลือกสำหรับการสมัครเพื่อเปิดบัญชีในต่างประเทศ:
- การอุทธรณ์ส่วนตัวต่อสำนักงานธนาคาร จากนั้นคุณต้องใช้แพคเกจเอกสารที่สมบูรณ์ในหลายสำเนาแปลเป็นภาษาของประเทศที่คุณต้องการมีส่วนร่วม
- ใบสมัครออนไลน์โดยตรงไปยังเว็บไซต์ของ บริษัท แต่มีความจำเป็นต้องทำซ้ำที่ธนาคารทุกแห่งไม่พร้อมที่จะใช้แบบสอบถามผ่านอินเทอร์เน็ตและในกรณีส่วนใหญ่จะเป็นไปไม่ได้ที่จะได้รับคำตอบในเชิงบวก!
- นอกจากนี้ยังมีตัวเลือกในการใช้บริการของตัวกลางที่สามารถทำให้งาน "สกปรก" สำหรับคุณและเปิดบัญชีธนาคาร แต่ตามกฎแล้วมันเป็นเรื่องยากมากและมีราคาแพงเนื่องจากโดยเฉลี่ยค่าใช้จ่ายของตัวกลางคือ 7-8,000 ดอลลาร์
คุณสามารถเติมเงินบริจาคต่างประเทศทั้งเงินสดและผ่านระบบอิเล็กทรอนิกส์
เป็นสิ่งสำคัญที่ต้องจำ: หากคุณยังตัดสินใจที่จะมอบเงินให้กับตัวกลางของคุณก่อนอื่นให้แน่ใจว่ามีตัวเลือกแอปพลิเคชันในธนาคารนี้โดยบุคคลอื่น! ตัวอย่างเช่นหลังจากทั้งหมด บริษัท เยอรมันในกรณีส่วนใหญ่พร้อมที่จะสื่อสารกับบุคคลที่ต้องการมีส่วนร่วม
ระบบเงินฝากต่างประเทศ
นอกเหนือจากขั้นตอนที่ซับซ้อนสำหรับการเปิดบัญชีแล้วพลเมืองของสหพันธรัฐรัสเซียยังต้องตรวจสอบรายละเอียดขั้นตอนการรายงานก่อนการบริการภาษี! ตามกฎหมายตั้งแต่ปี 2015 ผู้อยู่อาศัยแต่ละคนของรัสเซียมีหน้าที่รายงานข้อมูลเกี่ยวกับการปิดหรือเปิดบัญชีต่างประเทศใน FTS สิ่งสำคัญคือต้องจำสิ่งที่ต้องทำสิ่งนี้เป็นเวลาหนึ่งเดือนมิฉะนั้นคุณสามารถเขียนบทลงโทษที่ร้ายแรง
เช่นเดียวกับการรายงานประจำปีเนื่องจากคุณจำเป็นต้องให้ข้อมูลเกี่ยวกับการดำเนินงานที่ดำเนินการในบัญชีเช่นเดียวกับเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงรายละเอียด นอกจากนี้ยังมีปัญหาเพิ่มเติมที่นี่เนื่องจากภายใต้กฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียการดำเนินงานทางการเงินจำนวนมากต้องห้ามและคุณอาจบังคับให้คุณจ่ายค่าปรับเต็มจำนวนที่แปลแล้ว!
ที่น่าสนใจ แต่ความจริง ตั้งแต่ปี 2018 กลไกใหม่ของความร่วมมือระหว่าง บริษัท รัสเซียและ บริษัท ต่างชาติจะเปิดตัวขอบคุณที่ FTS จะสามารถควบคุมบัญชีของพลเมืองของสหพันธรัฐรัสเซียได้อย่างอิสระและได้รับสารสกัดจากเงินฝากของพวกเขา
ดีเรามารวมผลเล็ก ๆ เปิดบัญชีในรัฐอื่นสำหรับผู้อยู่อาศัยในรัสเซียในทุกวันนี้ไม่ง่ายนัก แต่บางที ประเทศของรัฐบอลติกไซปรัสและสาธารณรัฐเช็กเป็นผู้นำในการฝากเงินจากสหพันธรัฐรัสเซียและพร้อมที่จะดึงดูดลูกค้าใหม่ บาฮามาสจีนและเกาหลีใต้ยังมีโปรแกรมสำหรับความร่วมมือกับผู้ฝากเงินต่างประเทศและเสนอเงื่อนไขที่เป็นที่นิยมของลูกค้า
ยากที่สุดที่จะเปิดคะแนนในสหราชอาณาจักรสวิตเซอร์แลนด์และประเทศสแกนดิเนเวีย แต่ธนาคารเหล่านี้มักมีชื่อเสียงที่ไร้ที่ติ
ข้อได้เปรียบเพิ่มเติมของการเปิดบัญชีต่างประเทศอาจเป็นการปรากฏตัวของใบอนุญาตที่อยู่อาศัยในประเทศที่คุณต้องการให้ความร่วมมือ
ติดต่อกับ
สินเชื่อที่ดีที่สุดสำหรับเดือนนี้
สำหรับแบบสอบถามคุณต้องเปิดใช้งาน JavaScript ในการตั้งค่าเบราว์เซอร์
25.06.2018
ธนาคารต่างประเทศสำหรับลูกค้าที่ไม่มีถิ่นที่อยู่ได้กลายเป็นแหล่งข่าวอย่างต่อเนื่อง และถ้าบางคนกลายเป็นที่คาดเดาได้ค่อนข้างมาก (โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับผู้ที่สามารถใช้บริการของสถาบันการเงินต่างประเทศในช่วงปีที่ผ่านมา) จากนั้นผู้อื่นจะยังคงต้องคุ้นเคยกับผู้อื่น
หากธนาคารก่อนหน้านี้ต่อสู้กับลูกค้าในอนาคตนำเสนอเงื่อนไขที่ดีที่สุดและลูกค้าสามารถซื้อได้จากตัวเลือกที่หลากหลายตอนนี้ธนาคารเลือกลูกค้า "เหมาะสม" อย่างระมัดระวังโดยคำนึงถึงปัจจัยที่หลากหลายที่สุด - จากเขตอำนาจศาลของ บริษัท เพื่อธุรกิจชีวประวัติของผู้รับผลประโยชน์และความถูกต้องตามกฎหมายของแหล่งเงินทุนของเขา ภายใต้แรงกดดันขององค์กรระหว่างประเทศและหน่วยงานกำกับดูแลระดับชาติในด้านการบริการธนาคารที่ไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่ซึ่งคงที่ "บิดของถั่ว" ที่เกิดขึ้น
อย่างไรก็ตามบัญชีธนาคารต่างประเทศอยู่และยังคงเป็นเครื่องมือที่ขาดไม่ได้ในธุรกิจระหว่างประเทศเนื่องจากภารกิจในการเปิดบัญชีธนาคารเกิดขึ้นกับเกือบทุกคนที่ลงทะเบียนธุรกิจในต่างประเทศหรือขยายเขตแดน ดังนั้นเพิ่มเติม - เกี่ยวกับทุกสิ่งตามลำดับ
ทำไมคุณต้องมีบัญชีธนาคารต่างประเทศ
บัญชี บริษัท ในธนาคารต่างประเทศมีความจำเป็น การคำนวณสิ่งอำนวยความสะดวก บริษัท ที่มีพันธมิตรทางธุรกิจของพวกเขา (ลูกค้าซัพพลายเออร์) การสะสมของสินทรัพย์ทางการเงินการชำระเงินที่จำเป็นการดำเนินโครงการเงินเดือนการใช้บัตรเครดิตธนาคารขององค์กร ฯลฯ บัญชีนี้สามารถเปิดได้ทั้งในประเทศเดียวกันกับที่ บริษัท ได้จดทะเบียนและในประเทศหรือประเทศอื่น
หนึ่งในข้อได้เปรียบที่สำคัญที่สุดในการเปิดบัญชีต่างประเทศอยู่ใน บริษัท ต่างประเทศ (ไม่ใช่บุคคล) คือ การขาดข้อ จำกัด ของสกุลเงินจัดทำโดยกฎหมายรัสเซียสำหรับผู้อยู่อาศัยในสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซีย ใน บริษัท ต่างประเทศ ห้ามใช้ ความรับผิดชอบในการแจ้งให้เจ้าหน้าที่ภาษีทราบเกี่ยวกับการเปิดบัญชีต่างประเทศส่งผ่านรายงานเกี่ยวกับการเคลื่อนไหวของเงินทุนในบัญชีรวมถึงข้อ จำกัด ในการรับเงินเครดิต
สำหรับประชาชน บัญชีต่างประเทศส่วนบุคคล มีความจำเป็นในกรณีที่มีการจ้างงานหรือได้รับใบอนุญาตที่อยู่อาศัยในต่างประเทศความเป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์ต่างประเทศและในกรณีอื่น ๆ นอกจากนี้ลูกค้าจำนวนมากเพียงตัดสินใจจัดเก็บและ / หรือลงทุนส่วนหนึ่งของเงินทุนในต่างประเทศเพื่อรักษาหรือทวีคูณทุนส่วนตัวหรือทุนครอบครัว เฉพาะบางประเภทของประชาชน (เจ้าหน้าที่อาวุโสข้าราชการ) การเปิดตัวของบัญชีต่างประเทศและการใช้เครื่องมือทางการเงินต่างประเทศเป็นสิ่งต้องห้ามตามกฎหมาย
ข้อเสียเปรียบหลักของบัญชีต่างประเทศส่วนบุคคลคือการทำงานที่ จำกัด มาก การออกกฎหมายของสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซียช่วยปลดปล่อยผู้อยู่อาศัยในสหพันธรัฐรัสเซียเพื่อลงทะเบียนเฉพาะหมวดหมู่ของเงินทุนที่มีชื่อโดยตรงในกฎหมายเกี่ยวข้องกับการดำเนินงานอื่น ๆ ทั้งหมดเพื่อผิดกฎหมาย ข้อ จำกัด ดังกล่าวจะถูกลบออกเฉพาะเมื่อบุคคลสูญเสียสถานะของสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซีย
ประเภทบัญชี
ธนาคารต่างประเทศมักเสนอการเปิดการตั้งถิ่นฐานและ / หรือบัญชีออมทรัพย์
คำนวณ บัญชีมีไว้สำหรับการทำธุรกรรมปกติที่แนะนำการลงทะเบียนบ่อยครั้งและกองทุนตัดจำหน่ายในบัญชีซึ่งเป็นสิ่งจำเป็นเมื่อดำเนินการกับ บริษัท ของกิจกรรมดำเนินงานปกติ (การค้าสินค้าบริการ ฯลฯ ) บัญชีบางบัญชีสามารถทำงานในโหมดการตั้งถิ่นฐานอย่างไรก็ตามต้องใช้การบำรุงรักษาของสารตกค้างที่ผิดปกติถาวรในจำนวนที่แน่นอนหรือตำแหน่งของพอร์ตการลงทุน
การออม (การลงทุน) บัญชีจะเปิดขึ้นเพื่อบันทึกและ / หรือลงทุนเงินสดกับลูกค้าและตามกฎไม่สามารถใช้สำหรับการคำนวณการคำนวณปัจจุบัน
วิธีการเลือกธนาคารต่างประเทศ
ขณะนี้ทางเลือกของธนาคารในการเปิดบัญชีสกุลเงินต่างประเทศ (โดยเฉพาะนอกชายฝั่ง) บริษัท กำลังกลายเป็นเรื่องยากมากขึ้นเรื่อย ๆ ขึ้นอยู่กับปัจจัยหลายอย่างเริ่มต้นด้วยโครงสร้างการเป็นเจ้าของของ บริษัท และประเภทของกิจกรรมและสิ้นสุดด้วยลักษณะเฉพาะของนโยบายของหน่วยงานกำกับดูแลการธนาคารแห่งชาติ
นี่เป็นเพียงคำถามบางอย่างคำตอบที่คุณควรทราบโดยเลือกธนาคารต่างประเทศ:
- ธนาคารนี้ทำงานร่วมกับ บริษัท (รวมถึงเขตอำนาจศาลนอกชายฝั่ง) และบุคคล - ไม่ใช่ผู้อยู่อาศัยหรือไม่?
- ธนาคารเสนอบัญชีที่คำนวณแล้ว (I.E. บัญชีสำหรับการแปลขาเข้าและขาออกบ่อยครั้ง) หรือไม่?
- ธนาคารนี้จะยอมรับบริการลูกค้าด้วยกิจกรรมประเภทนี้โดยมีผู้รับผลประโยชน์กับข้อมูลของคู่ค้าทางธุรกิจและทิศทางการชำระเงินหรือไม่
- การชำระเงินสกุลเงินใดที่สามารถชำระเงินได้ (ขึ้นอยู่กับความพร้อมของเครือข่ายที่สอดคล้องกันของธนาคารที่เกี่ยวข้อง) และทำสกุลเงินที่คุณต้องการในหมู่พวกเขา?
- ธนาคารคืออะไร?
- อะไรคืออันดับเครดิต, ชื่อเสียง, ตัวบ่งชี้ทางการเงินและโอกาสของธนาคารนี้คืออะไร?
- และอีกมากมาย
ดังนั้นการเลือกธนาคารต่างประเทศเพื่อเปิดบัญชีองค์กรหรือบัญชีส่วนตัวในต่างประเทศเราขอแนะนำให้ติดต่อผู้เชี่ยวชาญเหล่านั้น (คนกลางมืออาชีพและตัวแทนของธนาคาร) ที่เป็นเจ้าของปัจจุบัน (และเปลี่ยนแปลงอยู่ตลอดเวลา!) สถานการณ์ในสาขาการเปิดบัญชีและพฤษภาคม ประเมินโอกาสในการเปิดบัญชีโดยมีวัตถุประสงค์โดยคำนึงถึงปัจจัยทั้งหมดที่มีอยู่ในลูกค้าที่เฉพาะเจาะจงและธนาคาร
ในประเทศใดที่จะเปิดบัญชี?
เพื่อจุดประสงค์ในการเปิดบัญชีของ บริษัท สำหรับ บริษัท ต่างประเทศ (รวมถึงนอกชายฝั่ง) ธนาคารสามารถแบ่งออกเป็นสามกลุ่มหลัก:
1. ธนาคารของยุโรป โดยพื้นฐานแล้ว (ยกเว้นสวิตเซอร์แลนด์ลิกเตนสไตน์และมอนเตเนโกร) เป็นธนาคารของประเทศสมาชิกสหภาพยุโรปซึ่งอยู่ภายใต้ข้อกำหนดของ Pan-European Regulator - ECB ภายในกลุ่มนี้ควรจัดสรร:
- ธนาคารของประเทศบอลติก (ลัตเวีย, ลิทัวเนีย, เอสโตเนีย);
- ธนาคารไซปรัส;
- ธนาคารแห่งยุโรปกลาง (โปแลนด์, ฮังการี, สาธารณรัฐเช็ก, ฯลฯ );
- ธนาคารตะวันตกของยุโรป (ออสเตรีย, ลิกเตนสไตน์, ลักเซมเบิร์ก, สวิตเซอร์แลนด์);
- ธนาคารอื่น ๆ (มอนเตเนโกร ฯลฯ )
ธนาคารของกลุ่มนี้ยังคงได้รับความนิยมจากการเปิดบัญชีของ บริษัท สำหรับ บริษัท ต่างประเทศ หลายคนมีการสนับสนุนลูกค้าที่พูดภาษารัสเซีย
อย่างไรก็ตามสำหรับธนาคารในยุโรปส่วนใหญ่ (อย่างไรก็ตามมากกว่าอื่น ๆ ) มีลักษณะโดยการประมวลผลแอปพลิเคชันในระยะยาวมากขึ้นสำหรับการเปิดบัญชีคำขอจากผู้สมัครของข้อมูลเพิ่มเติมต่าง ๆ เช่นเดียวกับ (โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับธนาคารยุโรปตะวันตก) ค่อนข้าง ราคาสูง และที่สำคัญที่สุดคือธนาคารของประเทศส่วนใหญ่ในปัจจุบัน ออกจากการปฏิบัติงานเปิดและให้บริการ บริษัท นอกชายฝั่ง (ตัวอย่างเช่นในการเปิดบัญชีในธนาคารลัตเวียบน บริษัท นอกชายฝั่งทั้งในการศึกษาจากประเภทหุ้นส่วนของ Offshore LP หรือ LLP เป็นไปไม่ได้)
เฉพาะธนาคารบางแห่งแม้จะมีทัศนคติเชิงลบโดยรวมที่มีต่อนอกชายฝั่งต่อไปเพื่อพิจารณาการค้นพบบัญชีการลงทุนของ บริษัท นอกชายฝั่งตามเงื่อนไขที่ดีสำหรับธนาคาร (กล่าวคือการลงทุนในผลิตภัณฑ์ธนาคารหรือรักษาสิ่งตกค้างที่ผิดปกติอย่างมีนัยสำคัญ) แน่นอน ความพึงพอใจกับลูกค้าให้กับข้อกำหนดอื่น ๆ ทั้งหมด
2. ธนาคารแห่งเอเชีย (ฮ่องกง, สิงคโปร์)
โดยทั่วไปธนาคารในเอเชียมุ่งเน้นไปที่ธุรกิจทางเดียวหรือทำงานอื่นในภูมิภาคเอเชียหรือคู่ค้าจากมัน พวกเขายังโดดเด่นด้วยเทรนด์ทั่วไปใน DeofShorization และเสริมสร้างขั้นตอนความขยันเนื่องจาก
ธนาคารฮ่องกงได้ยกเลิกการเปิดบัญชีสำหรับผู้อยู่อาศัยในรัสเซียและประเทศอื่น ๆ หรือ บริษัท ที่มีผู้รับผลประโยชน์จากประเทศต่างๆ เพื่อที่จะเปิดการเรียกเก็บเงินในฮ่องกงสัมภาษณ์เต็มเวลากับผู้จัดการธนาคารในภาษาอังกฤษหรือภาษาจีนโดยไม่มีนักแปล (โดยตรงในฮ่องกง) ในเวลาเดียวกันธนาคารกำลังพิจารณาเฉพาะ บริษัท ที่มีสำนักงานจริงในฮ่องกง (ควรเป็นภาระที่ บริษัท ดังกล่าวมีการเก็บภาษีในฮ่องกง)
ในการเปิดบัญชีในธนาคารสิงคโปร์มีเพียง บริษัท สิงคโปร์เท่านั้นที่สามารถทำได้ในวันนี้และกรรมการและผู้ถือหุ้นของพวกเขาจะต้องเป็นผู้อยู่อาศัยในสิงคโปร์ ผู้อำนวยการต้องใช้อำนาจจริงในการจัดการ บริษัท และมีการเข้าถึงบัญชีธนาคารที่ยอดเยี่ยม
ญาติลบของธนาคารในเอเชียยังเป็นการสื่อสารที่ซับซ้อนมากขึ้นระหว่างธนาคารและลูกค้าเนื่องจากการขาดการสนับสนุนที่พูดภาษารัสเซียรวมถึงความแตกต่างอย่างมีนัยสำคัญในโซนเวลา (ซึ่งเกี่ยวข้องกับส่วนยุโรปของรัสเซีย)
3. ธนาคารนอกชายฝั่ง (เซนต์ลูเซีย, มอริเชียส, เซเชลส์, เซนต์วินเซนต์และเกรนาดีนส์ ฯลฯ )
ธนาคารนอกชายฝั่งเป็นธนาคารแห่งเขตอำนาจศาลนอกชายฝั่งที่เฉพาะเจาะจงในการบริการลูกค้าที่ไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่ อย่างไรก็ตามวันนี้ธนาคารดังกล่าวไม่เพียง แต่ไม่มีข้อได้เปรียบที่สำคัญกว่าธนาคารจากประเทศบนบก แต่ยังสูญเสียพวกเขา - เป็นหลักเนื่องจากภาพนอกชายฝั่งและการคำนวณที่ จำกัด อย่างมากกับบางประเทศและในบางประเทศ
ความจริงก็คือประเทศที่พัฒนาแล้วส่วนใหญ่เกี่ยวข้องกับธนาคารนอกชายฝั่งซึ่งทำให้การจัดตั้งผู้สื่อข่าวมีความสัมพันธ์กับพวกเขาและป้องกันการชำระเงิน โดยเฉพาะอย่างยิ่งด้วยเหตุนี้เมื่อเร็ว ๆ นี้สำหรับธนาคารนอกชายฝั่ง (ยกเว้นธนาคารมอริเชียส) มีลักษณะเป็นปัญหาในสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ ดังนั้นหากคุณต้องคำนวณเป็น USD แต่เท่ากับพันธมิตรอเมริกัน / ยุโรป / รัสเซียการเปิดบัญชีในธนาคารนอกชายฝั่งมักไม่เหมาะสม
ในทางกลับกันขั้นตอนการเปิดบัญชีในธนาคารนอกชายฝั่งวันนี้ไม่แตกต่างจากขั้นตอนที่คล้ายคลึงกันในธนาคารอื่น ในฐานะที่เป็นที่อื่นลูกค้ามีหน้าที่ต้องส่งแพคเกจที่จำเป็นของเอกสารส่วนตัวและ / หรือเอกสารองค์กรภายในกรอบของขั้นตอน "Due Disigence" และ "Know-Youur-Customer" แอปพลิเคชันสำหรับการเปิดบัญชีสามารถพิจารณาได้เป็นเวลานาน ธนาคารนอกชายฝั่งเป็นอื่น ๆ จะปฏิเสธที่จะเปิดบัญชีในกรณีที่ไม่สอดคล้องกันของลูกค้าที่มีศักยภาพของนโยบายและความเสี่ยงของธนาคารโดยลูกค้าโดยลูกค้า ในระหว่างการให้บริการการตั้งถิ่นฐานกระป๋องนอกชายฝั่งยังสามารถเป็นประจำเป็นธนาคารธรรมดาการขอเอกสารในการทำธุรกรรมของลูกค้าปัจจุบัน
นอกจากนี้ยังเพิ่มว่าธนาคารต่างประเทศไม่ควรสับสนกับธนาคารที่ทำงานในรัสเซียที่มีเงินทุนต่างประเทศซึ่งแม้ว่าพวกเขาจะทำหน้าที่ภายใต้แบรนด์ต่างประเทศที่เกี่ยวข้อง แต่เช่นเดียวกับธนาคารรัสเซียใด ๆ ขึ้นอยู่กับกฎหมายของรัสเซียและข้อกำหนดของธนาคารกลางของ สหพันธรัฐรัสเซีย ธนาคารต่างประเทศที่มีปัญหาอยู่ที่นี่คือธนาคารที่อยู่นอกสหพันธรัฐรัสเซียและผู้ใต้บังคับบัญชากับหน่วยงานกำกับดูแลต่างประเทศที่เกี่ยวข้อง ในรัสเซียธนาคารสามารถทำหน้าที่เฉพาะในรูปแบบของธนาคารกลางที่ได้รับการรับรองอย่างเป็นทางการของสหพันธรัฐรัสเซียสำนักงานตัวแทนที่ไม่เปิดบัญชีและไม่ดำเนินการธนาคาร
ขั้นตอนการเปิดบัญชีในธนาคารต่างประเทศ
เพื่อเปิดบัญชีในธนาคารต่างประเทศมีความจำเป็น:
- เลือกธนาคารต่างประเทศ
- ส่วนตัวเยี่ยมชมสำนักงานของธนาคารโดยตรงในต่างประเทศหรือพบกับตัวแทนของธนาคารหรือติดต่อคู่ค้าที่ได้รับอนุญาตของธนาคารในประเทศของตนเอง ธนาคารจำนวนหนึ่ง (โดยเฉพาะธนาคารของลัตเวีย, ไซปรัสสวิตเซอร์แลนด์มอริเชียสเซนต์ลูเซีย) อนุญาตให้คุณเปิดบัญชีจากระยะไกล (โดยไม่ต้องออกเดินทางไปที่ธนาคาร) ในกรณีอื่น ๆ การเยี่ยมชมส่วนบุคคลของผู้จัดการในอนาคตของบัญชีในสำนักงานของธนาคารเป็นภาระหน้าที่ (ลักษณะของธนาคารโปแลนด์ฮังการีฮ่องกงสิงคโปร์ ฯลฯ )
- กรอกแบบฟอร์มธนาคารและจัดเตรียมเอกสารครบชุดที่ธนาคารต้องการ หากจำเป็นให้จัดเตรียมเอกสารและคำอธิบายเพิ่มเติมใด ๆ
- รอการตัดสินใจเปิดบัญชี
แต่ละธนาคารมีข้อกำหนดของตัวเองสำหรับแบบฟอร์มและเนื้อหาของเอกสารของลูกค้า อย่างไรก็ตามหากเราพูดโดยทั่วไปลูกค้า (เปิดบัญชีใน บริษัท ) ต้องใช้สิ่งต่อไปนี้:
ครั้งแรกชุดเอกสารองค์กร (ต้นฉบับหรือสำเนาที่ผ่านการรับรอง - ขึ้นอยู่กับข้อกำหนดของธนาคารเฉพาะ)
ประการที่สองข้อมูลเกี่ยวกับกิจกรรมของ บริษัท ของลูกค้ารวมถึง:
- รายละเอียดของธุรกิจของ บริษัท ที่มีคะแนนเปิด (มักจะสำเนาสัญญาและใบแจ้งหนี้ยืนยันกิจกรรมที่ระบุไว้);
- ข้อมูลเกี่ยวกับคู่สัญญาต่อการชำระเงินเข้าและส่งออก
- พารามิเตอร์งานโดยประมาณ (การหมุนเวียนประจำปีจำนวนและความถี่ของการดำเนินงาน ฯลฯ )
กิจกรรมของลูกค้าของ บริษัท ภายในหนึ่งบัญชีเปิดจะต้องสมบูรณ์ เข้าใจได้ โถ ตามกฎหมาย และมากหรือน้อย เครื่องแบบ (ดีกว่าบัญชีหนึ่งเป็นกิจกรรมหนึ่งประเภท) กิจกรรมที่ระบุไว้ควรมีความคล้ายคลึงกับผู้อยู่อาศัยที่มีอยู่ของผู้รับผลประโยชน์ของ บริษัท
ประการที่สามไคลเอ็นต์ให้ข้อมูลเกี่ยวกับผู้รับผลประโยชน์ (นั่นคือเจ้าของที่แท้จริง, สุดยอด) ของ บริษัท ข้อมูลนี้รวมถึง:
- เอกสารประจำตัวส่วนบุคคล
- การยืนยันที่อยู่ของสถานที่ที่อยู่อาศัย;
- ข้อมูลเกี่ยวกับแหล่งรายได้ (สิ่งเหล่านี้สามารถเป็นเอกสารใด ๆ ที่ยืนยันแหล่งที่มาของกองทุน: ใบรับรองจากสถานที่ทำงานสัญญาการจ้างงานข้อมูลเกี่ยวกับกิจกรรมของผู้ประกอบการออมทรัพย์ ฯลฯ );
- ใบรับรองการธนาคารและสารสกัด;
- จดหมายแนะนำจากพันธมิตรทางธุรกิจที่สำคัญ
- ชื่อและกิจกรรมของผู้อยู่อาศัยที่มีอยู่ (ตัวอย่างเช่นรัสเซีย) บริษัท ลูกค้า (รวมถึงการอ้างอิงถึงเว็บไซต์ของพวกเขาวัสดุอื่น ๆ );
- สรุปข้อมูลเกี่ยวกับการศึกษาและอาชีพ (ตามที่ระบุไว้ข้างต้นเป็นสิ่งสำคัญที่ผู้รับผลประโยชน์มีประสบการณ์การทำงาน / ธุรกิจที่มีประสบการณ์ในทรงกลมซึ่งประกาศเป็นกิจกรรมหลักของ บริษัท ที่มีคะแนนเปิดขึ้น)
เมื่อเร็ว ๆ นี้ธนาคารให้ความสนใจเป็นพิเศษไม่เพียง แต่กับข้อมูลในลูกค้า (ผู้สมัคร) และผู้รับผลประโยชน์ของเขา แต่ยังเกี่ยวกับเขา พันธมิตรที่ควรเป็นที่เข้าใจและโปร่งใสต่อธนาคารเช่นเดียวกับลูกค้าในอนาคต ตัวอย่างเช่นหากคู่สัญญาของคุณเป็นหุ้นส่วนของอังกฤษ (LLP, LP) ธนาคารอาจสนใจว่าใครและสิ่งที่คุ้มค่าถึงการชี้แจงธุรกิจที่อยู่อาศัยของผู้รับผลประโยชน์ของหุ้นส่วนดังกล่าว นอกจากนี้การค้นหาคู่สัญญาในรายการคว่ำบาตรหรือแม้แต่การเชื่อมต่อกับบุคคลที่สามจากรายการดังกล่าวอาจทำให้เกิดการปฏิเสธเพื่อเปิดบัญชี
ระยะเวลาการพิจารณาของแอปพลิเคชันสำหรับการเปิดบัญชีในปัจจุบันสามารถทำได้ จาก 2 เดือนและอื่น ๆ. ขั้นตอนการเร่งสำหรับการส่งผ่านแอปพลิเคชันผ่าน ในเวลาเดียวกันรับประกันใด ๆ ที่คะแนนจะถูกเปิดอย่างแน่นอนไม่มีอยู่
ในกรณีที่มีการอนุมัติแอปพลิเคชันลูกค้าจะได้รับการกำหนดหมายเลขใบแจ้งหนี้วิธีการเข้าถึงระบบการจัดการคะแนนอินเทอร์เน็ตบัตรธนาคาร (หากจำเป็น) ออก
การปฏิบัติตาม ความขยันเนื่องจาก รู้จักลูกค้าของคุณ
คำศัพท์ต่างประเทศเหล่านี้มีความคุ้นเคยกับทุกคนที่ต้องเปิดบัญชีต่างประเทศและกรอกบัญชีธนาคาร
การปฏิบัติตามธนาคารเป็นขั้นตอนการธนาคารภายในเพื่อระบุและประเมินผลการปฏิบัติตามข้อกำหนดของลูกค้าตามข้อมูลที่ให้ไว้โดยลูกค้าที่มีศักยภาพและแหล่งที่มาของธนาคารที่ได้รับ ธนาคารรวบรวมและวิเคราะห์ข้อมูลดังกล่าวโดยการใช้หลักการของ "รู้จักลูกค้าของคุณ" (รู้จักลูกค้าของคุณลูกค้า) และในบริบทที่กว้างขึ้นหลักการของ "ความขยันเนื่องจาก" (ความขยันเนื่องจาก) ใช้ไม่เพียง แต่ในการปฏิบัติงานธนาคาร แต่ยังธุรกิจโดยทั่วไป
การปฏิบัติตามหลักการเหล่านี้ไม่ได้เป็นความมุ่งมั่นของธนาคาร: มันเป็นเพราะความต้องการที่จะตอบสนองความต้องการของชาติ (และสำหรับประเทศในสหภาพยุโรปเช่นกัน - หน่วยงานกำกับดูแลและบรรทัดฐานที่มีวัตถุประสงค์เพื่อต่อต้านการฟอกเงินของรายได้อาชญากรและการจัดหาเงินทุนการก่อการร้าย ( AML / CFT) งานที่ระบุในหนึ่งหรืออีกปริมาตรได้ดำเนินการโดยธนาคารเสมออย่างไรก็ตามในทศวรรษที่ผ่านมา "กฎของเกม" ได้เปลี่ยนไปอย่างเข้มงวดมาก ตัวอย่างเช่นความล้มเหลวในการส่งธนาคารไปยังเอกสารที่ต้องการโดยการยืนยันที่มาของเงินทุนที่ได้รับหรือการปฏิเสธที่คมชัดของฐานราก (ตัวละคร) ของการชำระเงินจากผู้ที่ประกาศเมื่อเปิดบัญชีมันอาจเป็นสาเหตุ ของการปิด
นวัตกรรมใหม่ล่าสุดคือข้อกำหนดในการระบุในแบบฟอร์มการธนาคาร ผู้อยู่อาศัยภาษี บริษัท และเจ้าของที่เป็นประโยชน์ (รวมถึงหมายเลขภาษีประจำตัวประชาชนและข้อมูลเกี่ยวกับลักษณะที่ใช้งานหรือเรื่อย ๆ ของกิจกรรมของ บริษัท ) เพื่อวัตถุประสงค์ในการดำเนินการแลกเปลี่ยนข้อมูลอัตโนมัติเกี่ยวกับมาตรฐาน CRS
ปัจจัยที่ซับซ้อนอีกประการหนึ่งคือนโยบายของการคว่ำบาตรต่อต้านรัสเซีย ในการเชื่อมต่อกับมันปฏิเสธที่จะเปิดบัญชีสามารถเป็นได้ทั้งชาวรัสเซียโดยตรงและ บริษัท ต่างประเทศผู้ถือหุ้นหรือผู้รับผลประโยชน์ที่รัสเซียจะมีทางเดียวหรืออื่น ๆ ซึ่งปรากฏในความสงบสุข
เนื่องจากวิธีการของธนาคารในการประเมินความสอดคล้องของลูกค้าจึงหยุดเป็นทางการเมื่อเปิดบัญชีต่างประเทศคุณต้องพร้อมที่จะแจ้งให้ธนาคารทราบถึงข้อมูลมาตรฐานเกี่ยวกับ บริษัท ที่บัญชีเปิดขึ้น แต่ยัง
- รายละเอียดของธุรกิจที่มีอยู่ของคุณ
- ข้อมูลประจำตัวและข้อมูลชีวประวัติของเจ้าของผู้รับผลประโยชน์ของ บริษัท (รวมถึงประสบการณ์การทำงานอย่างละเอียด)
- ข้อมูลที่ครอบคลุมเกี่ยวกับแหล่งที่มาของเงินทุนของพวกเขา
- และข้อมูลอื่น ๆ ที่ธนาคารต้องการ
ดังนั้นการปรับตัวให้เข้ากับกฎใหม่หมายถึงการบันทึกอย่างละเอียดและก้าวหน้าของการดำเนินงานของทั้งธุรกิจทั้งต่างประเทศและผู้อยู่อาศัยรายได้ส่วนบุคคลแหล่งที่มาของการจ่ายภาษีและไม่เพียง แต่ในระหว่างการทำงานกับบัญชีต่างประเทศ แต่ยังเป็นเวลาหลายปี ก่อนหน้านี้เมื่อมีความจำเป็นต้องเปิดบัญชีในต่างประเทศ
แนวโน้มหลักในการเปิดบัญชี
ดังนั้นทางเลือกของธนาคารต่างประเทศที่เชื่อถือได้พร้อมที่จะให้บริการบัญชีของ บริษัท ที่ไม่ใช่ถิ่นที่อยู่ (โดยเฉพาะนอกชายฝั่ง) ปัจจุบันมี จำกัด มากและยังคงแคบลง ทำไม? นี่คือเหตุผลบางอย่าง:
- ปฏิเสธนอกชายฝั่ง ธนาคารต่างประเทศลดส่วนแบ่งของ บริษัท นอกชายฝั่งในพอร์ตลูกค้าของพวกเขาหรือโดยทั่วไปปฏิเสธการบำรุงรักษาของพวกเขา (และเกณฑ์ไม่เพียง แต่เป็นเขตอำนาจศาลของ บริษัท นอกชายฝั่ง แต่ยังขาดเนื้อหาทางเศรษฐกิจที่แท้จริง - บริษัท ดังกล่าวได้รับชื่อ "บริษัท Kiddhat" บริษัท เชลล์) บางแห่งมันจะเกิดขึ้นในเวลาเดียวกันที่ไหนสักแห่ง - ในขั้นตอน ตัวอย่างเช่นในแสงของเหตุการณ์ที่รู้จักกันดีเกี่ยวกับการทำลายตนเองของธนาคารลัตเวีย ABLV ในฤดูใบไม้ผลิปี 2018 ธนาคารอื่น ๆ อีกมากมายได้เสริมความแข็งแกร่งให้กับลูกค้าของพวกเขาจากลูกค้า "ที่ไม่ต้องการ" ในลัตเวียการตัดสินใจที่จะหยุดการให้บริการบัญชี บริษัท เชลล์ถูกนำไปใช้ในระดับนิติบัญญัติ ในอนาคตอันใกล้ประเทศอื่น ๆ สามารถติดตามตัวอย่างนี้ในครั้งแรกไซปรัสซึ่งการแนะนำข้อกำหนดใหม่สำหรับธนาคารคาดว่าในช่วงฤดูร้อนปี 2561
- ความเป็นจริงทางธุรกิจ การตั้งค่าที่กำหนดให้กับ บริษัท ประเทศที่ลงทะเบียนซึ่งตรงกับประเทศของธนาคารหรือ บริษัท ที่มีสถานะทางเศรษฐกิจที่แท้จริงในประเทศของตนเอง (สำนักงานสินทรัพย์บุคลากร) ผ่าน งบการเงิน และจ่ายเงินในนั้น ภาษีรวมถึงการเชื่อมต่อกับประเทศที่บัญชีเปิดขึ้น
- Condiscancy และความโปร่งใสของลูกค้า ธนาคารมุ่งมั่นที่จะให้ลูกค้ามีธุรกิจที่เข้าใจได้อย่างสมบูรณ์ซึ่งเป็นแหล่งรายได้โปร่งใสและลักษณะของกระแสเงินสดรวมถึงที่ยอมรับได้อย่างเต็มที่ (สำหรับพารามิเตอร์ที่หลากหลาย) โดยผู้รับผลประโยชน์และคู่สัญญา
- ความแข็งแกร่งของความต้องการความขยันหมั่นเพียร ข้อกำหนดดังกล่าวยังคงเสริมสร้างความแข็งแกร่งให้กับลูกค้าที่มีศักยภาพและลูกค้าปัจจุบันของธนาคารต่างประเทศ (โดยเฉพาะอย่างยิ่งเพื่อระบุผู้รับผลประโยชน์และการยืนยันสารคดี)
- ใกล้กับโอกาสเป็นศูนย์ บริษัท เริ่มต้นจากต่างประเทศต้องเปิดบัญชี (ตราบใดที่จะไม่ยืนยันประสบการณ์ที่เกี่ยวข้องของกิจกรรมก่อนหน้าและระบุคู่สัญญา) รวมถึง บริษัท ที่เป็นตัวแทนของธุรกิจ "หลังคาสูง" ของธุรกิจ (ตัวอย่างเช่น Blockchain และ Cryptocurrencies ไม่มีเงื่อนไข Forex, ระบบการชำระเงิน, ธุรกิจการพนัน, การนัดหมายสินค้าคู่, โลหะมีค่า, ฯลฯ ) ตามเนื้อผ้าอย่างซื่อสัตย์ (ภายใต้เงื่อนไขอื่น ๆ ) ธนาคารเป็นของการค้าระหว่างประเทศการขนส่งสินค้าและกิจกรรมโลจิสติกส์โครงการไอทีที่เข้าใจได้บริการทางการเงินที่ได้รับอนุญาตในประเทศสหภาพยุโรป
- ยู. ดอลลาร์ดอลลาร์ สถานการณ์ที่มีการแปลในสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐเสื่อมโทรม (เช่นธนาคารของลัตเวียรวมถึงธนาคารนอกชายฝั่งจำนวนหนึ่งที่ปฏิเสธที่จะเปิดบัญชีในสกุลเงินนี้)
- การคว่ำบาตร ความสนใจของธนาคารในรายการคว่ำบาตรต่าง ๆ และประเภทที่เกี่ยวข้องของบุคคลและ บริษัท เพิ่มขึ้น การปรากฏตัวของบุคคล "การวางแผนเหมือง" ในหมู่ผู้รับผลประโยชน์ที่ระบุไว้หรือคู่สัญญา (หรือการเชื่อมต่อกับพวกเขา) จะทำให้เกิดการปฏิเสธในการเปิดบัญชี
- ลูกค้าจากรัสเซีย มีการเลือกปฏิบัติที่ตรงเป้าหมายต่อลูกค้าชาวรัสเซีย (เกี่ยวกับลูกค้าจากรัสเซียและประเทศ CIS อื่น ๆ ซึ่งเป็น "ข้อสันนิษฐานของความรู้สึกผิด" ที่แปลกประหลาด) อย่างไรก็ตามแม้สถานการณ์ดังกล่าวยังไม่รวมการใช้วิธีการของแต่ละบุคคลและการค้นหาโซลูชันที่ยอมรับได้
- แลกเปลี่ยนอัตโนมัติ ในเดือนกันยายนปี 2561 ประเทศ CRS ถูกป้อนเข้าสู่ขั้นตอนการปฏิบัติของการแลกเปลี่ยนข้อมูลอัตโนมัติเกี่ยวกับมาตรฐาน CRS รวมถึงรัสเซียสวิตเซอร์แลนด์ออสเตรียและเขตอำนาจศาลนอกชายฝั่งคลาสสิกมากมาย ซึ่งหมายความว่าข้อมูลเกี่ยวกับบัญชีธนาคารส่วนบุคคลและองค์กร (ครั้งแรกของบัญชีทั้งหมดสำหรับ บริษัท ที่มีรายได้แบบพาสซีฟ) ผู้ได้รับผลประโยชน์ซึ่งเป็นผู้อยู่อาศัยของสหพันธรัฐรัสเซียจะถูกส่งไปยังรัสเซียโดยหน่วยงานภาษีของประเทศที่ตกลงกัน การแลกเปลี่ยน.
อย่างไรก็ตามก่อนกำหนดเพื่อทำนายผลลัพธ์ของมันอย่างไรก็ตามหากการแลกเปลี่ยนอัตโนมัติดำเนินการอย่างเต็มที่ก็จะเป็นไปได้ที่จะพูดคุยเกี่ยวกับระดับความโปร่งใสของข้อมูลภาษีในโลกที่แตกต่างกันอย่างสิ้นเชิงในโลก
25.06.2018
ธนาคารต่างประเทศสำหรับลูกค้าที่ไม่มีถิ่นที่อยู่ได้กลายเป็นแหล่งข่าวอย่างต่อเนื่อง และถ้าบางคนกลายเป็นที่คาดเดาได้ค่อนข้างมาก (โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับผู้ที่สามารถใช้บริการของสถาบันการเงินต่างประเทศในช่วงปีที่ผ่านมา) จากนั้นผู้อื่นจะยังคงต้องคุ้นเคยกับผู้อื่น
หากธนาคารก่อนหน้านี้ต่อสู้กับลูกค้าในอนาคตนำเสนอเงื่อนไขที่ดีที่สุดและลูกค้าสามารถซื้อได้จากตัวเลือกที่หลากหลายตอนนี้ธนาคารเลือกลูกค้า "เหมาะสม" อย่างระมัดระวังโดยคำนึงถึงปัจจัยที่หลากหลายที่สุด - จากเขตอำนาจศาลของ บริษัท เพื่อธุรกิจชีวประวัติของผู้รับผลประโยชน์และความถูกต้องตามกฎหมายของแหล่งเงินทุนของเขา ภายใต้แรงกดดันขององค์กรระหว่างประเทศและหน่วยงานกำกับดูแลระดับชาติในด้านการบริการธนาคารที่ไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่ซึ่งคงที่ "บิดของถั่ว" ที่เกิดขึ้น
อย่างไรก็ตามบัญชีธนาคารต่างประเทศอยู่และยังคงเป็นเครื่องมือที่ขาดไม่ได้ในธุรกิจระหว่างประเทศเนื่องจากภารกิจในการเปิดบัญชีธนาคารเกิดขึ้นกับเกือบทุกคนที่ลงทะเบียนธุรกิจในต่างประเทศหรือขยายเขตแดน ดังนั้นเพิ่มเติม - เกี่ยวกับทุกสิ่งตามลำดับ
ทำไมคุณต้องมีบัญชีธนาคารต่างประเทศ
บัญชี บริษัท ในธนาคารต่างประเทศมีความจำเป็น การคำนวณสิ่งอำนวยความสะดวก บริษัท ที่มีพันธมิตรทางธุรกิจของพวกเขา (ลูกค้าซัพพลายเออร์) การสะสมของสินทรัพย์ทางการเงินการชำระเงินที่จำเป็นการดำเนินโครงการเงินเดือนการใช้บัตรเครดิตธนาคารขององค์กร ฯลฯ บัญชีนี้สามารถเปิดได้ทั้งในประเทศเดียวกันกับที่ บริษัท ได้จดทะเบียนและในประเทศหรือประเทศอื่น
หนึ่งในข้อได้เปรียบที่สำคัญที่สุดในการเปิดบัญชีต่างประเทศอยู่ใน บริษัท ต่างประเทศ (ไม่ใช่บุคคล) คือ การขาดข้อ จำกัด ของสกุลเงินจัดทำโดยกฎหมายรัสเซียสำหรับผู้อยู่อาศัยในสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซีย ใน บริษัท ต่างประเทศ ห้ามใช้ ความรับผิดชอบในการแจ้งให้เจ้าหน้าที่ภาษีทราบเกี่ยวกับการเปิดบัญชีต่างประเทศส่งผ่านรายงานเกี่ยวกับการเคลื่อนไหวของเงินทุนในบัญชีรวมถึงข้อ จำกัด ในการรับเงินเครดิต
สำหรับประชาชน บัญชีต่างประเทศส่วนบุคคล มีความจำเป็นในกรณีที่มีการจ้างงานหรือได้รับใบอนุญาตที่อยู่อาศัยในต่างประเทศความเป็นเจ้าของอสังหาริมทรัพย์ต่างประเทศและในกรณีอื่น ๆ นอกจากนี้ลูกค้าจำนวนมากเพียงตัดสินใจจัดเก็บและ / หรือลงทุนส่วนหนึ่งของเงินทุนในต่างประเทศเพื่อรักษาหรือทวีคูณทุนส่วนตัวหรือทุนครอบครัว เฉพาะบางประเภทของประชาชน (เจ้าหน้าที่อาวุโสข้าราชการ) การเปิดตัวของบัญชีต่างประเทศและการใช้เครื่องมือทางการเงินต่างประเทศเป็นสิ่งต้องห้ามตามกฎหมาย
ข้อเสียเปรียบหลักของบัญชีต่างประเทศส่วนบุคคลคือการทำงานที่ จำกัด มาก การออกกฎหมายของสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซียช่วยปลดปล่อยผู้อยู่อาศัยในสหพันธรัฐรัสเซียเพื่อลงทะเบียนเฉพาะหมวดหมู่ของเงินทุนที่มีชื่อโดยตรงในกฎหมายเกี่ยวข้องกับการดำเนินงานอื่น ๆ ทั้งหมดเพื่อผิดกฎหมาย ข้อ จำกัด ดังกล่าวจะถูกลบออกเฉพาะเมื่อบุคคลสูญเสียสถานะของสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซีย
ประเภทบัญชี
ธนาคารต่างประเทศมักเสนอการเปิดการตั้งถิ่นฐานและ / หรือบัญชีออมทรัพย์
คำนวณ บัญชีมีไว้สำหรับการทำธุรกรรมปกติที่แนะนำการลงทะเบียนบ่อยครั้งและกองทุนตัดจำหน่ายในบัญชีซึ่งเป็นสิ่งจำเป็นเมื่อดำเนินการกับ บริษัท ของกิจกรรมดำเนินงานปกติ (การค้าสินค้าบริการ ฯลฯ ) บัญชีบางบัญชีสามารถทำงานในโหมดการตั้งถิ่นฐานอย่างไรก็ตามต้องใช้การบำรุงรักษาของสารตกค้างที่ผิดปกติถาวรในจำนวนที่แน่นอนหรือตำแหน่งของพอร์ตการลงทุน
การออม (การลงทุน) บัญชีจะเปิดขึ้นเพื่อบันทึกและ / หรือลงทุนเงินสดกับลูกค้าและตามกฎไม่สามารถใช้สำหรับการคำนวณการคำนวณปัจจุบัน
วิธีการเลือกธนาคารต่างประเทศ
ขณะนี้ทางเลือกของธนาคารในการเปิดบัญชีสกุลเงินต่างประเทศ (โดยเฉพาะนอกชายฝั่ง) บริษัท กำลังกลายเป็นเรื่องยากมากขึ้นเรื่อย ๆ ขึ้นอยู่กับปัจจัยหลายอย่างเริ่มต้นด้วยโครงสร้างการเป็นเจ้าของของ บริษัท และประเภทของกิจกรรมและสิ้นสุดด้วยลักษณะเฉพาะของนโยบายของหน่วยงานกำกับดูแลการธนาคารแห่งชาติ
นี่เป็นเพียงคำถามบางอย่างคำตอบที่คุณควรทราบโดยเลือกธนาคารต่างประเทศ:
- ธนาคารนี้ทำงานร่วมกับ บริษัท (รวมถึงเขตอำนาจศาลนอกชายฝั่ง) และบุคคล - ไม่ใช่ผู้อยู่อาศัยหรือไม่?
- ธนาคารเสนอบัญชีที่คำนวณแล้ว (I.E. บัญชีสำหรับการแปลขาเข้าและขาออกบ่อยครั้ง) หรือไม่?
- ธนาคารนี้จะยอมรับบริการลูกค้าด้วยกิจกรรมประเภทนี้โดยมีผู้รับผลประโยชน์กับข้อมูลของคู่ค้าทางธุรกิจและทิศทางการชำระเงินหรือไม่
- การชำระเงินสกุลเงินใดที่สามารถชำระเงินได้ (ขึ้นอยู่กับความพร้อมของเครือข่ายที่สอดคล้องกันของธนาคารที่เกี่ยวข้อง) และทำสกุลเงินที่คุณต้องการในหมู่พวกเขา?
- ธนาคารคืออะไร?
- อะไรคืออันดับเครดิต, ชื่อเสียง, ตัวบ่งชี้ทางการเงินและโอกาสของธนาคารนี้คืออะไร?
- และอีกมากมาย
ดังนั้นการเลือกธนาคารต่างประเทศเพื่อเปิดบัญชีองค์กรหรือบัญชีส่วนตัวในต่างประเทศเราขอแนะนำให้ติดต่อผู้เชี่ยวชาญเหล่านั้น (คนกลางมืออาชีพและตัวแทนของธนาคาร) ที่เป็นเจ้าของปัจจุบัน (และเปลี่ยนแปลงอยู่ตลอดเวลา!) สถานการณ์ในสาขาการเปิดบัญชีและพฤษภาคม ประเมินโอกาสในการเปิดบัญชีโดยมีวัตถุประสงค์โดยคำนึงถึงปัจจัยทั้งหมดที่มีอยู่ในลูกค้าที่เฉพาะเจาะจงและธนาคาร
ในประเทศใดที่จะเปิดบัญชี?
เพื่อจุดประสงค์ในการเปิดบัญชีของ บริษัท สำหรับ บริษัท ต่างประเทศ (รวมถึงนอกชายฝั่ง) ธนาคารสามารถแบ่งออกเป็นสามกลุ่มหลัก:
1. ธนาคารของยุโรป โดยพื้นฐานแล้ว (ยกเว้นสวิตเซอร์แลนด์ลิกเตนสไตน์และมอนเตเนโกร) เป็นธนาคารของประเทศสมาชิกสหภาพยุโรปซึ่งอยู่ภายใต้ข้อกำหนดของ Pan-European Regulator - ECB ภายในกลุ่มนี้ควรจัดสรร:
- ธนาคารของประเทศบอลติก (ลัตเวีย, ลิทัวเนีย, เอสโตเนีย);
- ธนาคารไซปรัส;
- ธนาคารแห่งยุโรปกลาง (โปแลนด์, ฮังการี, สาธารณรัฐเช็ก, ฯลฯ );
- ธนาคารตะวันตกของยุโรป (ออสเตรีย, ลิกเตนสไตน์, ลักเซมเบิร์ก, สวิตเซอร์แลนด์);
- ธนาคารอื่น ๆ (มอนเตเนโกร ฯลฯ )
ธนาคารของกลุ่มนี้ยังคงได้รับความนิยมจากการเปิดบัญชีของ บริษัท สำหรับ บริษัท ต่างประเทศ หลายคนมีการสนับสนุนลูกค้าที่พูดภาษารัสเซีย
อย่างไรก็ตามสำหรับธนาคารในยุโรปส่วนใหญ่ (อย่างไรก็ตามมากกว่าอื่น ๆ ) มีลักษณะโดยการประมวลผลแอปพลิเคชันในระยะยาวมากขึ้นสำหรับการเปิดบัญชีคำขอจากผู้สมัครของข้อมูลเพิ่มเติมต่าง ๆ เช่นเดียวกับ (โดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับธนาคารยุโรปตะวันตก) ค่อนข้าง ราคาสูง และที่สำคัญที่สุดคือธนาคารของประเทศส่วนใหญ่ในปัจจุบัน ออกจากการปฏิบัติงานเปิดและให้บริการ บริษัท นอกชายฝั่ง (ตัวอย่างเช่นในการเปิดบัญชีในธนาคารลัตเวียบน บริษัท นอกชายฝั่งทั้งในการศึกษาจากประเภทหุ้นส่วนของ Offshore LP หรือ LLP เป็นไปไม่ได้)
เฉพาะธนาคารบางแห่งแม้จะมีทัศนคติเชิงลบโดยรวมที่มีต่อนอกชายฝั่งต่อไปเพื่อพิจารณาการค้นพบบัญชีการลงทุนของ บริษัท นอกชายฝั่งตามเงื่อนไขที่ดีสำหรับธนาคาร (กล่าวคือการลงทุนในผลิตภัณฑ์ธนาคารหรือรักษาสิ่งตกค้างที่ผิดปกติอย่างมีนัยสำคัญ) แน่นอน ความพึงพอใจกับลูกค้าให้กับข้อกำหนดอื่น ๆ ทั้งหมด
2. ธนาคารแห่งเอเชีย (ฮ่องกง, สิงคโปร์)
โดยทั่วไปธนาคารในเอเชียมุ่งเน้นไปที่ธุรกิจทางเดียวหรือทำงานอื่นในภูมิภาคเอเชียหรือคู่ค้าจากมัน พวกเขายังโดดเด่นด้วยเทรนด์ทั่วไปใน DeofShorization และเสริมสร้างขั้นตอนความขยันเนื่องจาก
ธนาคารฮ่องกงได้ยกเลิกการเปิดบัญชีสำหรับผู้อยู่อาศัยในรัสเซียและประเทศอื่น ๆ หรือ บริษัท ที่มีผู้รับผลประโยชน์จากประเทศต่างๆ เพื่อที่จะเปิดการเรียกเก็บเงินในฮ่องกงสัมภาษณ์เต็มเวลากับผู้จัดการธนาคารในภาษาอังกฤษหรือภาษาจีนโดยไม่มีนักแปล (โดยตรงในฮ่องกง) ในเวลาเดียวกันธนาคารกำลังพิจารณาเฉพาะ บริษัท ที่มีสำนักงานจริงในฮ่องกง (ควรเป็นภาระที่ บริษัท ดังกล่าวมีการเก็บภาษีในฮ่องกง)
ในการเปิดบัญชีในธนาคารสิงคโปร์มีเพียง บริษัท สิงคโปร์เท่านั้นที่สามารถทำได้ในวันนี้และกรรมการและผู้ถือหุ้นของพวกเขาจะต้องเป็นผู้อยู่อาศัยในสิงคโปร์ ผู้อำนวยการต้องใช้อำนาจจริงในการจัดการ บริษัท และมีการเข้าถึงบัญชีธนาคารที่ยอดเยี่ยม
ญาติลบของธนาคารในเอเชียยังเป็นการสื่อสารที่ซับซ้อนมากขึ้นระหว่างธนาคารและลูกค้าเนื่องจากการขาดการสนับสนุนที่พูดภาษารัสเซียรวมถึงความแตกต่างอย่างมีนัยสำคัญในโซนเวลา (ซึ่งเกี่ยวข้องกับส่วนยุโรปของรัสเซีย)
3. ธนาคารนอกชายฝั่ง (เซนต์ลูเซีย, มอริเชียส, เซเชลส์, เซนต์วินเซนต์และเกรนาดีนส์ ฯลฯ )
ธนาคารนอกชายฝั่งเป็นธนาคารแห่งเขตอำนาจศาลนอกชายฝั่งที่เฉพาะเจาะจงในการบริการลูกค้าที่ไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่ อย่างไรก็ตามวันนี้ธนาคารดังกล่าวไม่เพียง แต่ไม่มีข้อได้เปรียบที่สำคัญกว่าธนาคารจากประเทศบนบก แต่ยังสูญเสียพวกเขา - เป็นหลักเนื่องจากภาพนอกชายฝั่งและการคำนวณที่ จำกัด อย่างมากกับบางประเทศและในบางประเทศ
ความจริงก็คือประเทศที่พัฒนาแล้วส่วนใหญ่เกี่ยวข้องกับธนาคารนอกชายฝั่งซึ่งทำให้การจัดตั้งผู้สื่อข่าวมีความสัมพันธ์กับพวกเขาและป้องกันการชำระเงิน โดยเฉพาะอย่างยิ่งด้วยเหตุนี้เมื่อเร็ว ๆ นี้สำหรับธนาคารนอกชายฝั่ง (ยกเว้นธนาคารมอริเชียส) มีลักษณะเป็นปัญหาในสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐ ดังนั้นหากคุณต้องคำนวณเป็น USD แต่เท่ากับพันธมิตรอเมริกัน / ยุโรป / รัสเซียการเปิดบัญชีในธนาคารนอกชายฝั่งมักไม่เหมาะสม
ในทางกลับกันขั้นตอนการเปิดบัญชีในธนาคารนอกชายฝั่งวันนี้ไม่แตกต่างจากขั้นตอนที่คล้ายคลึงกันในธนาคารอื่น ในฐานะที่เป็นที่อื่นลูกค้ามีหน้าที่ต้องส่งแพคเกจที่จำเป็นของเอกสารส่วนตัวและ / หรือเอกสารองค์กรภายในกรอบของขั้นตอน "Due Disigence" และ "Know-Youur-Customer" แอปพลิเคชันสำหรับการเปิดบัญชีสามารถพิจารณาได้เป็นเวลานาน ธนาคารนอกชายฝั่งเป็นอื่น ๆ จะปฏิเสธที่จะเปิดบัญชีในกรณีที่ไม่สอดคล้องกันของลูกค้าที่มีศักยภาพของนโยบายและความเสี่ยงของธนาคารโดยลูกค้าโดยลูกค้า ในระหว่างการให้บริการการตั้งถิ่นฐานกระป๋องนอกชายฝั่งยังสามารถเป็นประจำเป็นธนาคารธรรมดาการขอเอกสารในการทำธุรกรรมของลูกค้าปัจจุบัน
นอกจากนี้ยังเพิ่มว่าธนาคารต่างประเทศไม่ควรสับสนกับธนาคารที่ทำงานในรัสเซียที่มีเงินทุนต่างประเทศซึ่งแม้ว่าพวกเขาจะทำหน้าที่ภายใต้แบรนด์ต่างประเทศที่เกี่ยวข้อง แต่เช่นเดียวกับธนาคารรัสเซียใด ๆ ขึ้นอยู่กับกฎหมายของรัสเซียและข้อกำหนดของธนาคารกลางของ สหพันธรัฐรัสเซีย ธนาคารต่างประเทศที่มีปัญหาอยู่ที่นี่คือธนาคารที่อยู่นอกสหพันธรัฐรัสเซียและผู้ใต้บังคับบัญชากับหน่วยงานกำกับดูแลต่างประเทศที่เกี่ยวข้อง ในรัสเซียธนาคารสามารถทำหน้าที่เฉพาะในรูปแบบของธนาคารกลางที่ได้รับการรับรองอย่างเป็นทางการของสหพันธรัฐรัสเซียสำนักงานตัวแทนที่ไม่เปิดบัญชีและไม่ดำเนินการธนาคาร
ขั้นตอนการเปิดบัญชีในธนาคารต่างประเทศ
เพื่อเปิดบัญชีในธนาคารต่างประเทศมีความจำเป็น:
- เลือกธนาคารต่างประเทศ
- ส่วนตัวเยี่ยมชมสำนักงานของธนาคารโดยตรงในต่างประเทศหรือพบกับตัวแทนของธนาคารหรือติดต่อคู่ค้าที่ได้รับอนุญาตของธนาคารในประเทศของตนเอง ธนาคารจำนวนหนึ่ง (โดยเฉพาะธนาคารของลัตเวีย, ไซปรัสสวิตเซอร์แลนด์มอริเชียสเซนต์ลูเซีย) อนุญาตให้คุณเปิดบัญชีจากระยะไกล (โดยไม่ต้องออกเดินทางไปที่ธนาคาร) ในกรณีอื่น ๆ การเยี่ยมชมส่วนบุคคลของผู้จัดการในอนาคตของบัญชีในสำนักงานของธนาคารเป็นภาระหน้าที่ (ลักษณะของธนาคารโปแลนด์ฮังการีฮ่องกงสิงคโปร์ ฯลฯ )
- กรอกแบบฟอร์มธนาคารและจัดเตรียมเอกสารครบชุดที่ธนาคารต้องการ หากจำเป็นให้จัดเตรียมเอกสารและคำอธิบายเพิ่มเติมใด ๆ
- รอการตัดสินใจเปิดบัญชี
แต่ละธนาคารมีข้อกำหนดของตัวเองสำหรับแบบฟอร์มและเนื้อหาของเอกสารของลูกค้า อย่างไรก็ตามหากเราพูดโดยทั่วไปลูกค้า (เปิดบัญชีใน บริษัท ) ต้องใช้สิ่งต่อไปนี้:
ครั้งแรกชุดเอกสารองค์กร (ต้นฉบับหรือสำเนาที่ผ่านการรับรอง - ขึ้นอยู่กับข้อกำหนดของธนาคารเฉพาะ)
ประการที่สองข้อมูลเกี่ยวกับกิจกรรมของ บริษัท ของลูกค้ารวมถึง:
- รายละเอียดของธุรกิจของ บริษัท ที่มีคะแนนเปิด (มักจะสำเนาสัญญาและใบแจ้งหนี้ยืนยันกิจกรรมที่ระบุไว้);
- ข้อมูลเกี่ยวกับคู่สัญญาต่อการชำระเงินเข้าและส่งออก
- พารามิเตอร์งานโดยประมาณ (การหมุนเวียนประจำปีจำนวนและความถี่ของการดำเนินงาน ฯลฯ )
กิจกรรมของลูกค้าของ บริษัท ภายในหนึ่งบัญชีเปิดจะต้องสมบูรณ์ เข้าใจได้ โถ ตามกฎหมาย และมากหรือน้อย เครื่องแบบ (ดีกว่าบัญชีหนึ่งเป็นกิจกรรมหนึ่งประเภท) กิจกรรมที่ระบุไว้ควรมีความคล้ายคลึงกับผู้อยู่อาศัยที่มีอยู่ของผู้รับผลประโยชน์ของ บริษัท
ประการที่สามไคลเอ็นต์ให้ข้อมูลเกี่ยวกับผู้รับผลประโยชน์ (นั่นคือเจ้าของที่แท้จริง, สุดยอด) ของ บริษัท ข้อมูลนี้รวมถึง:
- เอกสารประจำตัวส่วนบุคคล
- การยืนยันที่อยู่ของสถานที่ที่อยู่อาศัย;
- ข้อมูลเกี่ยวกับแหล่งรายได้ (สิ่งเหล่านี้สามารถเป็นเอกสารใด ๆ ที่ยืนยันแหล่งที่มาของกองทุน: ใบรับรองจากสถานที่ทำงานสัญญาการจ้างงานข้อมูลเกี่ยวกับกิจกรรมของผู้ประกอบการออมทรัพย์ ฯลฯ );
- ใบรับรองการธนาคารและสารสกัด;
- จดหมายแนะนำจากพันธมิตรทางธุรกิจที่สำคัญ
- ชื่อและกิจกรรมของผู้อยู่อาศัยที่มีอยู่ (ตัวอย่างเช่นรัสเซีย) บริษัท ลูกค้า (รวมถึงการอ้างอิงถึงเว็บไซต์ของพวกเขาวัสดุอื่น ๆ );
- สรุปข้อมูลเกี่ยวกับการศึกษาและอาชีพ (ตามที่ระบุไว้ข้างต้นเป็นสิ่งสำคัญที่ผู้รับผลประโยชน์มีประสบการณ์การทำงาน / ธุรกิจที่มีประสบการณ์ในทรงกลมซึ่งประกาศเป็นกิจกรรมหลักของ บริษัท ที่มีคะแนนเปิดขึ้น)
เมื่อเร็ว ๆ นี้ธนาคารให้ความสนใจเป็นพิเศษไม่เพียง แต่กับข้อมูลในลูกค้า (ผู้สมัคร) และผู้รับผลประโยชน์ของเขา แต่ยังเกี่ยวกับเขา พันธมิตรที่ควรเป็นที่เข้าใจและโปร่งใสต่อธนาคารเช่นเดียวกับลูกค้าในอนาคต ตัวอย่างเช่นหากคู่สัญญาของคุณเป็นหุ้นส่วนของอังกฤษ (LLP, LP) ธนาคารอาจสนใจว่าใครและสิ่งที่คุ้มค่าถึงการชี้แจงธุรกิจที่อยู่อาศัยของผู้รับผลประโยชน์ของหุ้นส่วนดังกล่าว นอกจากนี้การค้นหาคู่สัญญาในรายการคว่ำบาตรหรือแม้แต่การเชื่อมต่อกับบุคคลที่สามจากรายการดังกล่าวอาจทำให้เกิดการปฏิเสธเพื่อเปิดบัญชี
ระยะเวลาการพิจารณาของแอปพลิเคชันสำหรับการเปิดบัญชีในปัจจุบันสามารถทำได้ จาก 2 เดือนและอื่น ๆ. ขั้นตอนการเร่งสำหรับการส่งผ่านแอปพลิเคชันผ่าน ในเวลาเดียวกันรับประกันใด ๆ ที่คะแนนจะถูกเปิดอย่างแน่นอนไม่มีอยู่
ในกรณีที่มีการอนุมัติแอปพลิเคชันลูกค้าจะได้รับการกำหนดหมายเลขใบแจ้งหนี้วิธีการเข้าถึงระบบการจัดการคะแนนอินเทอร์เน็ตบัตรธนาคาร (หากจำเป็น) ออก
การปฏิบัติตาม ความขยันเนื่องจาก รู้จักลูกค้าของคุณ
คำศัพท์ต่างประเทศเหล่านี้มีความคุ้นเคยกับทุกคนที่ต้องเปิดบัญชีต่างประเทศและกรอกบัญชีธนาคาร
การปฏิบัติตามธนาคารเป็นขั้นตอนการธนาคารภายในเพื่อระบุและประเมินผลการปฏิบัติตามข้อกำหนดของลูกค้าตามข้อมูลที่ให้ไว้โดยลูกค้าที่มีศักยภาพและแหล่งที่มาของธนาคารที่ได้รับ ธนาคารรวบรวมและวิเคราะห์ข้อมูลดังกล่าวโดยการใช้หลักการของ "รู้จักลูกค้าของคุณ" (รู้จักลูกค้าของคุณลูกค้า) และในบริบทที่กว้างขึ้นหลักการของ "ความขยันเนื่องจาก" (ความขยันเนื่องจาก) ใช้ไม่เพียง แต่ในการปฏิบัติงานธนาคาร แต่ยังธุรกิจโดยทั่วไป
การปฏิบัติตามหลักการเหล่านี้ไม่ได้เป็นความมุ่งมั่นของธนาคาร: มันเป็นเพราะความต้องการที่จะตอบสนองความต้องการของชาติ (และสำหรับประเทศในสหภาพยุโรปเช่นกัน - หน่วยงานกำกับดูแลและบรรทัดฐานที่มีวัตถุประสงค์เพื่อต่อต้านการฟอกเงินของรายได้อาชญากรและการจัดหาเงินทุนการก่อการร้าย ( AML / CFT) งานที่ระบุในหนึ่งหรืออีกปริมาตรได้ดำเนินการโดยธนาคารเสมออย่างไรก็ตามในทศวรรษที่ผ่านมา "กฎของเกม" ได้เปลี่ยนไปอย่างเข้มงวดมาก ตัวอย่างเช่นความล้มเหลวในการส่งธนาคารไปยังเอกสารที่ต้องการโดยการยืนยันที่มาของเงินทุนที่ได้รับหรือการปฏิเสธที่คมชัดของฐานราก (ตัวละคร) ของการชำระเงินจากผู้ที่ประกาศเมื่อเปิดบัญชีมันอาจเป็นสาเหตุ ของการปิด
นวัตกรรมใหม่ล่าสุดคือข้อกำหนดในการระบุในแบบฟอร์มการธนาคาร ผู้อยู่อาศัยภาษี บริษัท และเจ้าของที่เป็นประโยชน์ (รวมถึงหมายเลขภาษีประจำตัวประชาชนและข้อมูลเกี่ยวกับลักษณะที่ใช้งานหรือเรื่อย ๆ ของกิจกรรมของ บริษัท ) เพื่อวัตถุประสงค์ในการดำเนินการแลกเปลี่ยนข้อมูลอัตโนมัติเกี่ยวกับมาตรฐาน CRS
ปัจจัยที่ซับซ้อนอีกประการหนึ่งคือนโยบายของการคว่ำบาตรต่อต้านรัสเซีย ในการเชื่อมต่อกับมันปฏิเสธที่จะเปิดบัญชีสามารถเป็นได้ทั้งชาวรัสเซียโดยตรงและ บริษัท ต่างประเทศผู้ถือหุ้นหรือผู้รับผลประโยชน์ที่รัสเซียจะมีทางเดียวหรืออื่น ๆ ซึ่งปรากฏในความสงบสุข
เนื่องจากวิธีการของธนาคารในการประเมินความสอดคล้องของลูกค้าจึงหยุดเป็นทางการเมื่อเปิดบัญชีต่างประเทศคุณต้องพร้อมที่จะแจ้งให้ธนาคารทราบถึงข้อมูลมาตรฐานเกี่ยวกับ บริษัท ที่บัญชีเปิดขึ้น แต่ยัง
- รายละเอียดของธุรกิจที่มีอยู่ของคุณ
- ข้อมูลประจำตัวและข้อมูลชีวประวัติของเจ้าของผู้รับผลประโยชน์ของ บริษัท (รวมถึงประสบการณ์การทำงานอย่างละเอียด)
- ข้อมูลที่ครอบคลุมเกี่ยวกับแหล่งที่มาของเงินทุนของพวกเขา
- และข้อมูลอื่น ๆ ที่ธนาคารต้องการ
ดังนั้นการปรับตัวให้เข้ากับกฎใหม่หมายถึงการบันทึกอย่างละเอียดและก้าวหน้าของการดำเนินงานของทั้งธุรกิจทั้งต่างประเทศและผู้อยู่อาศัยรายได้ส่วนบุคคลแหล่งที่มาของการจ่ายภาษีและไม่เพียง แต่ในระหว่างการทำงานกับบัญชีต่างประเทศ แต่ยังเป็นเวลาหลายปี ก่อนหน้านี้เมื่อมีความจำเป็นต้องเปิดบัญชีในต่างประเทศ
แนวโน้มหลักในการเปิดบัญชี
ดังนั้นทางเลือกของธนาคารต่างประเทศที่เชื่อถือได้พร้อมที่จะให้บริการบัญชีของ บริษัท ที่ไม่ใช่ถิ่นที่อยู่ (โดยเฉพาะนอกชายฝั่ง) ปัจจุบันมี จำกัด มากและยังคงแคบลง ทำไม? นี่คือเหตุผลบางอย่าง:
- ปฏิเสธนอกชายฝั่ง ธนาคารต่างประเทศลดส่วนแบ่งของ บริษัท นอกชายฝั่งในพอร์ตลูกค้าของพวกเขาหรือโดยทั่วไปปฏิเสธการบำรุงรักษาของพวกเขา (และเกณฑ์ไม่เพียง แต่เป็นเขตอำนาจศาลของ บริษัท นอกชายฝั่ง แต่ยังขาดเนื้อหาทางเศรษฐกิจที่แท้จริง - บริษัท ดังกล่าวได้รับชื่อ "บริษัท Kiddhat" บริษัท เชลล์) บางแห่งมันจะเกิดขึ้นในเวลาเดียวกันที่ไหนสักแห่ง - ในขั้นตอน ตัวอย่างเช่นในแสงของเหตุการณ์ที่รู้จักกันดีเกี่ยวกับการทำลายตนเองของธนาคารลัตเวีย ABLV ในฤดูใบไม้ผลิปี 2018 ธนาคารอื่น ๆ อีกมากมายได้เสริมความแข็งแกร่งให้กับลูกค้าของพวกเขาจากลูกค้า "ที่ไม่ต้องการ" ในลัตเวียการตัดสินใจที่จะหยุดการให้บริการบัญชี บริษัท เชลล์ถูกนำไปใช้ในระดับนิติบัญญัติ ในอนาคตอันใกล้ประเทศอื่น ๆ สามารถติดตามตัวอย่างนี้ในครั้งแรกไซปรัสซึ่งการแนะนำข้อกำหนดใหม่สำหรับธนาคารคาดว่าในช่วงฤดูร้อนปี 2561
- ความเป็นจริงทางธุรกิจ การตั้งค่าที่กำหนดให้กับ บริษัท ประเทศที่ลงทะเบียนซึ่งตรงกับประเทศของธนาคารหรือ บริษัท ที่มีสถานะทางเศรษฐกิจที่แท้จริงในประเทศของตนเอง (สำนักงานสินทรัพย์บุคลากร) ผ่าน งบการเงิน และจ่ายเงินในนั้น ภาษีรวมถึงการเชื่อมต่อกับประเทศที่บัญชีเปิดขึ้น
- Condiscancy และความโปร่งใสของลูกค้า ธนาคารมุ่งมั่นที่จะให้ลูกค้ามีธุรกิจที่เข้าใจได้อย่างสมบูรณ์ซึ่งเป็นแหล่งรายได้โปร่งใสและลักษณะของกระแสเงินสดรวมถึงที่ยอมรับได้อย่างเต็มที่ (สำหรับพารามิเตอร์ที่หลากหลาย) โดยผู้รับผลประโยชน์และคู่สัญญา
- ความแข็งแกร่งของความต้องการความขยันหมั่นเพียร ข้อกำหนดดังกล่าวยังคงเสริมสร้างความแข็งแกร่งให้กับลูกค้าที่มีศักยภาพและลูกค้าปัจจุบันของธนาคารต่างประเทศ (โดยเฉพาะอย่างยิ่งเพื่อระบุผู้รับผลประโยชน์และการยืนยันสารคดี)
- ใกล้กับโอกาสเป็นศูนย์ บริษัท เริ่มต้นจากต่างประเทศต้องเปิดบัญชี (ตราบใดที่จะไม่ยืนยันประสบการณ์ที่เกี่ยวข้องของกิจกรรมก่อนหน้าและระบุคู่สัญญา) รวมถึง บริษัท ที่เป็นตัวแทนของธุรกิจ "หลังคาสูง" ของธุรกิจ (ตัวอย่างเช่น Blockchain และ Cryptocurrencies ไม่มีเงื่อนไข Forex, ระบบการชำระเงิน, ธุรกิจการพนัน, การนัดหมายสินค้าคู่, โลหะมีค่า, ฯลฯ ) ตามเนื้อผ้าอย่างซื่อสัตย์ (ภายใต้เงื่อนไขอื่น ๆ ) ธนาคารเป็นของการค้าระหว่างประเทศการขนส่งสินค้าและกิจกรรมโลจิสติกส์โครงการไอทีที่เข้าใจได้บริการทางการเงินที่ได้รับอนุญาตในประเทศสหภาพยุโรป
- ยู. ดอลลาร์ดอลลาร์ สถานการณ์ที่มีการแปลในสกุลเงินดอลลาร์สหรัฐเสื่อมโทรม (เช่นธนาคารของลัตเวียรวมถึงธนาคารนอกชายฝั่งจำนวนหนึ่งที่ปฏิเสธที่จะเปิดบัญชีในสกุลเงินนี้)
- การคว่ำบาตร ความสนใจของธนาคารในรายการคว่ำบาตรต่าง ๆ และประเภทที่เกี่ยวข้องของบุคคลและ บริษัท เพิ่มขึ้น การปรากฏตัวของบุคคล "การวางแผนเหมือง" ในหมู่ผู้รับผลประโยชน์ที่ระบุไว้หรือคู่สัญญา (หรือการเชื่อมต่อกับพวกเขา) จะทำให้เกิดการปฏิเสธในการเปิดบัญชี
- ลูกค้าจากรัสเซีย มีการเลือกปฏิบัติที่ตรงเป้าหมายต่อลูกค้าชาวรัสเซีย (เกี่ยวกับลูกค้าจากรัสเซียและประเทศ CIS อื่น ๆ ซึ่งเป็น "ข้อสันนิษฐานของความรู้สึกผิด" ที่แปลกประหลาด) อย่างไรก็ตามแม้สถานการณ์ดังกล่าวยังไม่รวมการใช้วิธีการของแต่ละบุคคลและการค้นหาโซลูชันที่ยอมรับได้
- แลกเปลี่ยนอัตโนมัติ ในเดือนกันยายนปี 2561 ประเทศ CRS ถูกป้อนเข้าสู่ขั้นตอนการปฏิบัติของการแลกเปลี่ยนข้อมูลอัตโนมัติเกี่ยวกับมาตรฐาน CRS รวมถึงรัสเซียสวิตเซอร์แลนด์ออสเตรียและเขตอำนาจศาลนอกชายฝั่งคลาสสิกมากมาย ซึ่งหมายความว่าข้อมูลเกี่ยวกับบัญชีธนาคารส่วนบุคคลและองค์กร (ครั้งแรกของบัญชีทั้งหมดสำหรับ บริษัท ที่มีรายได้แบบพาสซีฟ) ผู้ได้รับผลประโยชน์ซึ่งเป็นผู้อยู่อาศัยของสหพันธรัฐรัสเซียจะถูกส่งไปยังรัสเซียโดยหน่วยงานภาษีของประเทศที่ตกลงกัน การแลกเปลี่ยน.
อย่างไรก็ตามก่อนกำหนดเพื่อทำนายผลลัพธ์ของมันอย่างไรก็ตามหากการแลกเปลี่ยนอัตโนมัติดำเนินการอย่างเต็มที่ก็จะเป็นไปได้ที่จะพูดคุยเกี่ยวกับระดับความโปร่งใสของข้อมูลภาษีในโลกที่แตกต่างกันอย่างสิ้นเชิงในโลก
อ่าน 6 นาที เผยแพร่เมื่อวันที่ 01/26/2020
ในเงื่อนไขของสถานการณ์ทางเศรษฐกิจที่ไม่แน่นอนการลดค่าเงินรูเบิลและการล้มละลายของสถาบันการเงินกำลังมีความเกี่ยวข้องมากขึ้นในการออมทรัพย์ในบัญชีที่อยู่นอกเขตแดนแห่งชาติในสถาบันการเงินที่ยั่งยืนและเชื่อถือได้มากขึ้น วิธีการเปิดบัญชีในธนาคารต่างประเทศ? สิ่งนี้จะถูกกล่าวถึงในบทความนี้
การเปิดบัญชีในต่างประเทศ: ข้อดีข้อเสียของนอกชายฝั่ง
เปิดบัญชีในนอกชายฝั่ง - การปฏิบัติแบบดั้งเดิมสำหรับหลายวิชา สิ่งนี้ช่วยให้คุณมั่นใจในความปลอดภัยในระดับสูงของการออมของคุณและมันก็เป็นประโยชน์ในการลดฐานที่ต้องเสียภาษี
วันนี้มีการเปลี่ยนแปลงอย่างค่อยเป็นค่อยไปในความโปรดปรานของการให้บริการธนาคารต่างประเทศของบุคคลรัสเซีย พลเมืองแปลออมในลิกเตนสไตน์ประเทศอันดอร์ราสวิตเซอร์แลนด์และไซปรัส
+ 'อะไรคือข้อดีของบัญชีนอกชายฝั่งประเภทนี้:
- ประการแรก การรักษาความลับของข้อมูลที่เกี่ยวข้องกับเจ้าของบัญชียังคงอยู่
- ประการที่สอง การกำจัดอย่างสมบูรณ์จากความเสี่ยงทางเศรษฐกิจในประเทศ
- ประการที่สาม เปิดบัญชีเป็นเพียงกรณีส่วนใหญ่ผู้ฝากจะไม่จำเป็นต้องเดินทางเกินประเทศ: ขั้นตอนทั้งหมดจะดำเนินการในโหมดระยะไกล
สำหรับการขาดข้อบกพร่องที่เห็นได้ชัดพวกเขาสามารถสังเกตได้ในหมู่พวกเขา:
- จำเป็นต้องมีปฏิสัมพันธ์กับบริการภาษีในการค้นพบและการบำรุงรักษาบัญชีต่างประเทศ
- ความยากลำบากในการลงทะเบียนเงินทุนกับบัญชีและการลบออกจากบัญชี
- การขาดการควบคุมโดยธนาคารแห่งชาติของประเทศนี้สำหรับกิจกรรมของสถาบันการเงินจากประเทศอื่น ๆ ของโลกซึ่งสร้างลูกค้าที่ไม่มีการป้องกันบางอย่าง
)
ควรเพิ่มว่าเมื่อเลือกธนาคารต่างประเทศเพื่อเปิดบัญชี ความมั่นคงของสถานการณ์ทางการเมืองและเศรษฐกิจในประเทศควรได้รับการประเมิน
การจัดวางสถาบันการเงิน
เลือกธนาคารเพื่อเปิดบัญชีต่างประเทศอย่างถูกต้อง
ธนาคารต่างประเทศใด ๆ จะเรียกเก็บเงินสำหรับการเปิดบัญชีกับลูกค้าต่างประเทศ ในเวลาเดียวกันราคาที่สมเหตุสมผลที่สุดหยิบยกสถาบันธนาคารที่ตั้งอยู่ในโซนนอกชายฝั่ง (ธนาคารนอกชายฝั่ง) เพื่อที่จะไม่คาดเดาด้วยทางเลือกของธนาคารมันสมเหตุสมผลที่จะพิจารณาอัตราภาษีของพวกเขาที่ได้รับความนิยมมากที่สุด
ภาษีอากรสำหรับการเปิดบัญชีในธนาคารต่างประเทศ
| ธนาคาร | ประเทศที่ลงทะเบียน | ค่าใช้จ่ายในการเปิดบัญชี |
| bankofcyprus | ประเทศไซปรัส | 300 ยูโร |
| norvikbanka | ลัตเวีย | 300 ยูโร |
| c.i.m ธนาคาร. | สวิตเซอร์แลนด์ | 700 ยูโร |
| Valartisbank | ลิกเตนสไตน์ | 700 ยูโร |
| ABLV Bankluxembourg | ลักเซมเบิร์ก | 500 ยูโร |
| Alsalambank | เซเชลส์ Ostrova | 500 ดอลลาร์ |
| ABC BankingCorporation | มอริเชียส | 500 ดอลลาร์ |
| ธนาคารเอชเอสบีซี | สิงคโปร์ | 1,000 ดอลลาร์ |
| ธนาคารเอชเอสบีซี | ฮ่องกง | 3000 ดอลลาร์ |
เป็นไปได้ไหมที่จะสร้างบัญชีต่างประเทศโดยไม่ต้องออกจากรัสเซีย?
เมื่อเร็ว ๆ นี้พลเมืองรัสเซียได้รับโอกาสในการเปิดบัญชีในธนาคารต่างประเทศในโหมดระยะไกล
ตอนนี้เพื่อลงทะเบียนบัญชีของคุณเลยมันจะไม่จำเป็นต้องไปที่ฮ่องกงหรือมอริเชียส - เพียงพอที่จะทำการกระทำดังต่อไปนี้:
- เลือกธนาคารต่างประเทศที่เหมาะสม
- ในโหมดออนไลน์ให้กรอกแบบฟอร์มใบสมัครและแนบแพ็คเกจหลักทรัพย์ที่จำเป็นแก่มัน
- รอการตัดสินใจของธนาคารและชำระขั้นตอนการเปิดบัญชี
- รับรายละเอียดและวางสมดุลที่ไม่สามารถใช้งานได้ในบัญชี
ช่วงเวลาสำคัญ: ธนาคารที่ทันสมัยส่วนใหญ่เสนอให้ลูกค้าต่างประเทศใช้กลไกการธนาคารทางอินเทอร์เน็ตที่ให้คุณจัดการบัญชีของคุณในโหมดระยะไกล
เอกสารใดที่จำเป็นสำหรับการลงทะเบียนบัญชีต่างประเทศโดยพลเมืองรัสเซีย?
สถาบันการเงินต่างประเทศแต่ละแห่งกำหนดให้ลูกค้ามีรายชื่อเอกสารของตัวเองซึ่งจำเป็นต้องตัดสินใจเปิดบัญชี
อย่างไรก็ตามในกรณีส่วนใหญ่จำเป็นต้องส่งบุคคลที่จะส่ง:
- สำเนาหนังสือเดินทางได้รับการรับรองในทนายความ
- ความช่วยเหลือดั้งเดิมจากสถานที่ที่อยู่อาศัย
- สรุปตามแบบฟอร์มที่จัดตั้งขึ้นเป็นภาษาอังกฤษ
- เอกสารยืนยันแหล่งที่มาของรายได้ของใบหน้า
- ความช่วยเหลือจากธนาคารที่ให้บริการลูกค้าในประเทศ
เนื่องจากการเปิดบัญชีสามารถเกิดขึ้นได้ในโหมดรีโมตจากนั้นทั้งหมดจะถูกสแกนและห่อด้วยลายเซ็นดิจิทัล
ช่วงเวลาสำคัญ: ใบสมัครออนไลน์จะต้องระบุวัตถุประสงค์ในการเปิดบัญชีรวมถึงการหมุนเวียนที่เป็นแบบอย่างของเงินทุน
ขั้นตอนการเปิดบัญชีในต่างประเทศไปยังบุคคล: คำแนะนำในการช่วยเหลือ
พลเมืองรัสเซียได้รับโอกาสที่แท้จริงในการเปิดบัญชีในต่างประเทศหลังจากในปี 2544 คำแนะนำที่ 100 "ในบัญชีของผู้อยู่อาศัยของผู้อยู่อาศัยในธนาคารต่างประเทศถูกนำมาใช้"
ขีด จำกัด สำคัญ: รัสเซียมีสิทธิ์ที่จะเปิดบัญชีหนึ่งบัญชีหรือมากกว่าในธนาคารต่างประเทศของประเทศเฉพาะที่เป็นสมาชิกขององค์กรธนาคารระหว่างประเทศ (ตัวอย่างเช่น FATF)
หลังจากได้รับเลือกสถาบันการเงินต่างประเทศที่เหมาะสมโดยคำนึงถึงข้อ จำกัด ทางกฎหมายที่มีอยู่บุคคลต้องใช้การกระทำเพียงสองอย่าง:
- นำไปใช้และรับการตอบรับเชิงบวกจากสถาบันการเงินต่างประเทศ
- ภายในหนึ่งเดือนหลังจากเปิดบัญชีแจ้งบริการภาษีเกี่ยวกับเรื่องนี้
ควรเสริมว่าพลเมืองจะได้รับการแจ้งให้ทราบถึง FNS ซึ่งจะเป็นสารคดีสำหรับการโอนเงินจากธนาคารของประเทศที่กำหนดไปยังสถาบันการเงินต่างประเทศ
ขีด จำกัด สำคัญ: บุคคลสามารถเปิดบัญชีในธนาคารต่างประเทศตามเป้าหมายที่ไม่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมทางธุรกิจ
วิธีใช้คะแนน: คุณสมบัติของการถ่ายโอนเงินในต่างประเทศ
หลังจากบัญชีในธนาคารต่างประเทศเปิดอยู่ยังคงมีการแปลเงินจากรัสเซียไปจนถึงมัน
กระบวนการนี้เกิดขึ้นได้อย่างไร:
- การโอนเงินสดจากรัสเซียถือเป็นเงินชำระและอยู่ภายใต้ส่วนที่เกี่ยวข้องของกฎหมายของรัสเซีย
- ในการเติมเต็มบัญชีจึงจำเป็นต้องเปิดบัญชีบิลในธนาคารรัสเซียใด ๆ และแปลเงินในต่างประเทศโดยเฉพาะในลำดับการแปลระหว่างประเทศ
- ในการแปลเงินทุนให้กับลูกค้าของลูกค้าธนาคารรัสเซียจะต้องส่งเอกสารดังกล่าวเป็นหนังสือเดินทางแอปพลิเคชันและสำเนาของข้อตกลงการเปิดบัญชีในธนาคารต่างประเทศ
- จากธนาคารต่างประเทศผู้ฝากจะต้องได้รับการยืนยันเป็นลายลักษณ์อักษรด้วยตราประทับที่คะแนนเปิดอยู่ในนั้น เอกสารนี้ถูกถ่ายโอนไปยังธนาคารรัสเซีย
มันยังคงที่จะเพิ่มว่ากลไกดังกล่าวสำหรับการโอนเงินแสดงให้เห็นว่าธนาคารรัสเซียตรวจสอบการโอนเงินทั้งหมดไปยังบัญชีในสถาบันการเงินต่างประเทศ
รายงานว่าภาษี อะไรที่รอเจ้าของบัญชีต่างประเทศ
ดังที่ได้กล่าวไว้ก่อนหน้านี้การเปิดบัญชีในธนาคารต่างประเทศต้องใช้การแจ้งให้พลเมืองของบริการภาษีจากพลเมืองซึ่งดำเนินการไม่เกินหนึ่งเดือนหลังจากเปิดบัญชี เฉพาะบนพื้นฐานของการแจ้งเตือนจาก FNS ในอนาคตสามารถโอนไปยังเงินทุนให้กับธนาคารต่างประเทศ
ในการใช้งานบัญชีในธนาคารต่างประเทศบุคคลทางกายภาพจะต้องใช้ปีละครั้ง (ก่อนวันที่ 1 มิถุนายน) เพื่อส่งไปยังหน่วยงานภาษีการรายงานแบบฟอร์มที่จัดตั้งขึ้นเกี่ยวกับการเคลื่อนไหวและยอดคงเหลือในบัญชีต่างประเทศ ( ตามมติที่ 1365 12 ธันวาคม 2558)
ในขณะเดียวกันก็เป็นสิ่งสำคัญที่จะต้องปฏิบัติตามกฎดังกล่าว:
- สะท้อนปริมาณของแควไหลออกและยอดคงเหลือยอดคงเหลือ
- สร้างรายงานแยกต่างหากให้กับทุกบัญชีต่างประเทศ
- กำกับเอกสารใน FTS ผ่านผู้เสียภาษีออนไลน์หรือทางไปรษณีย์ลงทะเบียน
เมื่อส่งรายงานไปยังบริการภาษีไม่จำเป็นต้องทำการแถลงข่าวในธนาคารต่างประเทศ
การเปิดบัญชีในธนาคารต่างประเทศ - โอกาสที่สะดวกในการปกป้องเงินทุนของคุณจากอัตราเงินเฟ้อและความเสี่ยงภายในประเทศอื่น ๆ การปฏิบัตินี้สำหรับบุคคลที่มักจะออกจากขีด จำกัด ของประเทศนั้นสะดวกมาก อย่างไรก็ตามขั้นตอนง่ายๆในการเปิดบัญชีต้องดำเนินการผ่านบัญชีของสถาบันการเงินในประเทศรวมถึงประกาศบังคับของหน่วยงานภาษี
ชาวรัสเซียหลายคนระมัดระวังระบบธนาคารในประเทศและพยายามเปิดบัญชีในต่างประเทศ อย่างไรก็ตามก่อนที่จะสรุปข้อตกลงมีความจำเป็นต้องเข้าใจอย่างชัดเจนว่าธนาคารใดที่ถือว่าเป็นชาวต่างชาติ
ทำงานในอาณาเขตของรัสเซียเครดิตและสถาบันการเงินที่เปิดโดยกลุ่มธนาคารระหว่างประเทศหรือธนาคารที่มีเงินทุนต่างประเทศเพื่อเกี่ยวข้องกับหมวดหมู่ดังกล่าวเป็นใบอนุญาตสำหรับสิทธิในการดำเนินกิจกรรมธนาคารกลางแห่งรัสเซียได้ออก และงานของพวกเขาได้รับการควบคุมอย่างเต็มที่จากกฎหมายรัสเซีย นอกจากนี้ความน่าเชื่อถือและความยั่งยืนของสถาบันสินเชื่อและการเงินดังกล่าวมีที่เปรียบมิได้กับตัวชี้วัดของ บริษัท มารดา ดังนั้นพลเมืองของสหพันธรัฐรัสเซียที่ต้องการค้นพบในต่างประเทศมีความจำเป็นต้องเลือกองค์กรที่มีเขตอำนาจศาลต่างประเทศ ในเวลาเดียวกันรัสเซียไม่ต้องออกจากขีด จำกัด ของประเทศของพวกเขา: สถาบันธนาคารบางแห่งอนุญาตให้ส่งเอกสารทางไปรษณีย์
สิ่งที่ต้องใส่ใจกับ
พลเมืองที่วางแผนที่จะรองรับเงินในต่างประเทศในสภาวะนิรนามอาจประสบปัญหา ในฐานะที่เป็นส่วนหนึ่งของการต่อสู้ทั้งหมดกับเงินสกปรกเครดิตต่างประเทศและสถาบันการเงินมีความต้องการอย่างมากสำหรับลูกค้าดังนั้นจึงเป็นเรื่องยากที่จะทำให้มั่นใจว่าการไม่เปิดเผยตัวตนที่สมบูรณ์ของการมีส่วนร่วม
ตัวอย่างเช่นการออกกฎหมายของสาธารณรัฐไซปรัสห้ามมิให้เปิดบัญชีธนาคารใบอนุญาต นอกจากนี้หากมีการโอนเงินสดในความโปรดปรานของลูกค้าข้อมูลเกี่ยวกับที่ขาดหายไปหรือเฉพาะรหัสของ บริษัท Cypriot Bankers มีสิทธิ์เก็บเงินทุนหลังจากได้รับข้อมูลทั้งหมดเกี่ยวกับบุคคลที่จดทะเบียนเงินจากธนาคาร - ธนาคารผู้สื่อข่าว
กฎหมายพูดอะไรเกี่ยวกับมัน
พลเมืองของรัสเซียสามารถเปิดบัญชีในธนาคารในต่างประเทศได้หรือไม่? ใช่กฎหมายปัจจุบันไม่ได้ให้การห้ามในการจัดเก็บเงินสดโดยผู้อยู่อาศัยในสหพันธรัฐรัสเซียในบัญชีธนาคารในต่างประเทศ นอกจากนี้ในปีที่ผ่านมาขั้นตอนการค้นพบได้ง่ายขึ้นอย่างเห็นได้ชัด หากก่อนหน้านี้การอนุญาตพิเศษ CBRF จะต้องดำเนินการนี้ให้เสร็จสมบูรณ์ในวันนี้การกลายเป็นลูกค้าของเครดิตและสถาบันการเงินที่ทำงานภายใต้เขตอำนาจศาลต่างประเทศอาจเป็นส่วนใหญ่ของรัสเซีย (ข้อยกเว้นคือหมวดหมู่ของประชาชนที่กำหนดโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางที่กำหนดหมายเลข 79-FZ .
ในขณะเดียวกันกฎหมายที่กำหนดไว้อย่างชัดเจนเมื่อพลเมืองรัสเซียมีสิทธิในการวางเงินในต่างประเทศ มัน:
- การค้นพบเงินสมทบเพื่อสะสมเงินส่วนบุคคล
- การลงทุน
ห้ามกองทุนเพื่อวัตถุประสงค์ในการทำกิจกรรมของผู้ประกอบการ
มีข้อ จำกัด บางประการเกี่ยวกับรัฐที่มีสถาบันการธนาคารที่ได้รับอนุญาตให้ใช้ความร่วมมือ ประเทศที่คุณสามารถโพสต์เงินได้อย่างอิสระเป็นสมาชิกขององค์กรเพื่อความร่วมมือทางเศรษฐกิจและการพัฒนา (OECD) และการดำเนินการทางการเงินในการฟอกเงิน (FATF)
การเปิดการฝากของผู้อยู่อาศัยในสหพันธรัฐรัสเซียในธนาคารที่ไม่ใช่สมาชิกขององค์กรเหล่านี้ดำเนินการในลักษณะที่กำหนดโดย CBRF ในสเปคที่ 1411 ลงวันที่ 30 มีนาคม 2547 ข้อกำหนดในการลงทะเบียนเบื้องต้นของบัญชีดังกล่าว อย่างไรก็ตามคำสั่งของการลงทะเบียนยังคงขาดอยู่ ดังนั้นหากคุณได้รับคำแนะนำอย่างเป็นทางการจากกฎ "สิ่งที่ไม่ได้ห้าม" ผู้อยู่อาศัยของสหพันธรัฐรัสเซียสามารถโพสต์เงินในสถาบันการธนาคารที่อยู่ภายใต้เขตอำนาจศาลใด ๆ ในขณะเดียวกันก็มีความเสี่ยงที่ศาลสามารถตีความได้ค่อนข้างแตกต่างกัน
ขั้นตอนการเปิดบัญชีในธนาคารต่างประเทศ
ในการตัดสินใจว่าจะเปิดบัญชีใดจึงไม่จำเป็นต้องศึกษาในโรงเรียนธุรกิจ มีความจำเป็นต้องตรวจสอบคุณสมบัติของเขตอำนาจศาลที่ได้รับการแต่งตั้งอย่างระมัดระวังข้อเสนอของสินเชื่อต่างประเทศและสถาบันการเงินทำความคุ้นเคยกับข้อมูลชื่อเสียงของพวกเขาเกี่ยวกับความยั่งยืนการจัดอันดับเครดิตและการคาดการณ์ มีตัวเลือกที่เหมาะสมคุณควรเริ่มเงินฝาก คุณสามารถทำได้ด้วยตัวเองหรือด้วยความช่วยเหลือของหน่วยงานพิเศษ ค่าใช้จ่ายของบริการหน่วยงานสามารถมาจากหลายร้อยถึงหลายพันดอลลาร์
ไม่มีกรอบเวลาใด ๆ ของการดำเนินการ - ขั้นตอนการลงทะเบียนของเงินฝากอาจมีอายุตั้งแต่หนึ่งสัปดาห์ถึงหลายเดือน
พลเมืองที่มีส่วนร่วมในการออกแบบอย่างอิสระจะต้องรวบรวมแพคเกจเอกสารที่จำเป็นกรอกแบบฟอร์มการลงทะเบียน (ในภาษาต่างประเทศ) และเยี่ยมชมธนาคารเป็นการส่วนตัว หลังจากตรวจสอบแพคเกจที่ส่งเอกสารสินเชื่อและสถาบันการเงินจะแจ้งให้ประชาชนทราบเกี่ยวกับความเป็นไปได้หรือไม่สามารถเปิดการมีส่วนร่วมได้
ผู้ที่ใช้บริการของคนกลางไม่จำเป็นต้องเดินทางต่างประเทศและเยี่ยมชมธนาคารเป็นการส่วนตัว ผู้ฝากเงินจะต้องให้ตัวแทนของเอกสารที่จำเป็นและตัวอย่างของลายเซ็นที่ได้รับการรับรองจากสถานกงสุลของประเทศภายใต้เขตอำนาจศาลที่ธนาคารที่เลือกตั้งอยู่
ในเวลาเดียวกันความร่วมมือกับคนกลางไม่ได้หมายความว่าผู้ฝากเงินไม่ต้องให้สัมภาษณ์กับตัวแทนของเครดิตต่างประเทศและสถาบันการเงิน ธนาคารหลายแห่งให้การสื่อสารกับลูกค้าวิดีโอหรือโทรศัพท์ที่มีศักยภาพ อาจจำเป็นต้องให้การสนับสนุนจดหมายแนะนำจากคู่ค้าต่างประเทศ
เอกสารที่จำเป็น
รายการเอกสารที่จำเป็นในการเปิดการมีส่วนร่วมจากถิ่นที่อยู่ของสหพันธรัฐรัสเซียอาจแตกต่างกันไปและขึ้นอยู่กับแต่ละธนาคารที่เฉพาะเจาะจง แพคเกจเฉลี่ยของเอกสารรวมถึง:
- หนังสือเดินทางของผู้ฝากเช่นเดียวกับสมาชิกของครอบครัว (คู่สมรส / คู่สมรสและลูก);
- ใบรับรองจำนวนเงินที่ได้รับในช่วง 6-12 เดือนที่ผ่านมา
- ใบรับรององค์ประกอบของครอบครัว
- ใบรับรองที่ผู้ฝากเงินไม่ได้อยู่ระหว่างการสอบสวนที่ตำรวจออก
ข้อกำหนดที่เข้มงวดที่สุดสำหรับลูกค้าที่มีศักยภาพหยิบยกเครดิตและสถาบันการเงินของสหราชอาณาจักร ธนาคารจากสหราชอาณาจักรอาจเรียกร้องเอกสารเพิ่มเติมจำนวนมากรวมถึงใบเสร็จรับเงินที่ต้องชำระเงินสำหรับสาธารณูปโภคที่ซึ่งที่อยู่ที่อยู่อาศัยจริงและชื่อของผู้ฝากเงินจะถูกระบุรวมถึงจดหมายแนะนำเกี่ยวกับความน่าเชื่อถือของพลเมืองที่เขียนโดยนายจ้างหรือธนาคารรัสเซีย .
ใครถือเป็นผู้อยู่อาศัยตามกฎหมายสกุลเงิน
ผู้อยู่อาศัยในสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซียได้รับการพิจารณา: บุคคลที่เป็นพลเมืองรัสเซียเช่นเดียวกับใบอนุญาตที่อยู่อาศัยของบุคคลที่ไม่มีสัญชาติและพลเมืองของประเทศอื่น ๆ ที่อาศัยอยู่อย่างถาวรในรัสเซีย
แจ้งให้ทราบล่วงหน้าเพื่อเปิดบัญชี
ผู้อยู่อาศัยในสหพันธรัฐรัสเซียซึ่งโพสต์เงินของพวกเขาในธนาคารที่ตั้งอยู่ในประเทศอื่น ๆ มีหน้าที่ต้องแจ้งการค้นพบหน่วยงานภาษี ควรแจ้งการดำเนินงานตามเดือนนับจากวันที่ฝากเงิน นอกจากนี้ยังมีข้อกำหนดสำหรับการแจ้งเตือนบังคับในช่วงเวลาต่อเดือนของหน่วยงานภาษีในการปิดบัญชี
ส่งเอกสารการรายงานพลเมืองสามารถ:
- การเยี่ยมชมการตรวจสอบภาษีเป็นการส่วนตัว
- ที่ทำการไปรษณีย์พร้อมประกาศการจัดส่ง
- ออนไลน์ผ่านบัญชีส่วนตัวของคุณบนเว็บไซต์ FTS (จำเป็นต้องมีลายเซ็นอิเล็กทรอนิกส์)
ข้อกำหนดของการแจ้งเตือนภาระผูกพันของหน่วยงานภาษีได้รับการแก้ไขตามกฎหมายเมื่อหลายปีก่อน อย่างไรก็ตามในวันนี้อัตรานี้ไม่ทำงานอย่างเต็มที่เนื่องจากยังไม่ได้รับการพัฒนาคำสั่งเดียวและรูปแบบของการแจ้งเตือน ดังนั้นผู้ฝากเงินบางคนที่อันตรายของตัวเองและความเสี่ยงเพิกเฉยต่อความต้องการและไม่รายงานข้อมูล FSS เกี่ยวกับบัญชีต่างประเทศ
รายงานการเคลื่อนไหวเงินสด
ผู้อยู่อาศัยในสหพันธรัฐรัสเซียผู้เปิดการมีส่วนร่วมในต่างประเทศได้รับความไว้วางใจจากภาระผูกพันในการจัดหาหน่วยงานภาษีในรายงานกระแสเงินสด รายงานนี้สะท้อนให้เห็นถึงส่วนที่เหลืออยู่ที่จุดเริ่มต้นและจุดสิ้นสุดของปีปฏิทินรวมถึงจำนวนเงินที่ลงทะเบียนและตัดออกจากบัญชี ไม่จำเป็นต้องใช้เอกสารเพิ่มเติมไปยังรายงาน อย่างไรก็ตามนอกเหนือจากรายงานหน่วยงานด้านภาษีอาจต้องมีใบแจ้งยอดธนาคารจากนักลงทุนซึ่งเงินที่ได้รับจากการดำเนินงานต่าง ๆ สะท้อนให้เห็นในรายละเอียด เอกสารนี้จะกำหนดจำนวนหนึ่งพันรูเบิลที่แปลเป็นนิติบุคคลบางอย่าง
ความรับผิดชอบด้านการบริหาร (ความรับผิดชอบสำหรับการไม่แยกหรือล่าช้าในการส่งเอกสาร)
ผู้อยู่อาศัยในสหพันธรัฐรัสเซียซึ่งไม่ได้แจ้งให้ทราบถึงหน่วยงาน FNS ในการเปิดบัญชีในการให้สินเชื่อต่างประเทศและสถาบันการเงินหรือยื่นคำบอกกล่าวด้วยการละเมิดกำหนดเวลารวมถึงพลเมืองที่ไม่ได้ให้หรือส่งรายงานเกี่ยวกับการเคลื่อนไหว ของเงินทุนสามารถดึงดูดความรับผิดชอบในการบริหาร จำนวนค่าปรับคือ:
- สำหรับการใช้การแจ้งเตือนในทางที่ผิด - จาก 4 ถึง 5 พันรูเบิล;
- สำหรับการละเมิดข้อกำหนดการแจ้งเตือนจาก 1 เป็น 1.5,000 รูเบิล;
- สำหรับความล้มเหลวในการส่งรายงาน - จาก 2 ถึง 3 พันรูเบิล;
- สำหรับการละเมิดสถานะของรายงาน - จาก 300 ถึง 3 พันรูเบิล
ห้ามมิให้เปิดบัญชีในต่างประเทศ
เพื่อให้มั่นใจในความมั่นคงของชาติรัสเซียโดยกฎหมายของรัฐบาลกลางหมายเลข 79-FZ ลงวันที่ 27 กรกฎาคม 2547 มีการห้ามบางประเภทของประชาชนในการรักษากองทุนในสถาบันการธนาคารที่อยู่นอกประเทศ หมวดหมู่เหล่านี้รวมถึง:
- บุคคลที่ครอบครองตำแหน่งรัฐบาลสูง
- สมาชิกของคณะกรรมการของ CBRF;
- ผู้จัดการชั้นนำของ บริษัท ที่เป็นของรัฐ
- พลเมืองที่ได้รับการแต่งตั้งจากพระราชกฤษฎีกาประธานาธิบดีรัฐบาลและอัยการสูงสุดของสหพันธรัฐรัสเซียและหมวดหมู่อื่น ๆ
ภายใต้การห้ามผู้เยาว์และคู่สมรสของบุคคลที่ระบุไว้ในข้อ 7.1 ก็ลดลงเช่นกัน
บุคคลที่ละเมิดการแบนขึ้นอยู่กับการปลดปล่อยจากตำแหน่งหรือการเลิกจ้างเนื่องจากการสูญเสียความเชื่อมั่น
ที่ไหนและวิธีการเปิดบัญชี
ผู้อยู่อาศัยในสหพันธรัฐรัสเซียซึ่งห้ามนำมาใช้จะได้รับสิทธิในการค้นพบเงินฝากในธนาคารต่างประเทศภายใต้เขตอำนาจศาลใด ๆ เขตอำนาจศาลของธนาคารที่ได้รับความนิยมมากที่สุดในหมู่รัสเซียคือ:
- ไซปรัส;
- ลัตเวีย;
- สวิตเซอร์แลนด์;
- ฮังการี;
- สาธารณรัฐเช็ก;
- มอนเตเนโกร;
- ฮ่องกง;
ธนาคารต่างประเทศ
สินเชื่อและสถาบันการเงินจำนวนมากที่ทำงานในต่างประเทศกำหนดวงเงินน้อยที่สุดเกี่ยวกับปริมาณของเงินฝากที่ผู้พลเมืองของรัฐอื่น ๆ การปฏิบัติแสดงให้เห็นว่าธนาคารที่ร้ายแรงไม่ค่อยค้นพบเงินสมทบสำหรับลูกค้าต่างประเทศที่อยู่ในบัญชีน้อยกว่า 50,000 ดอลลาร์และสถาบันสินเชื่อของสวิตเซอร์แลนด์ที่มีความเชี่ยวชาญในการธนาคารเอกชนเปิดให้ความร่วมมือกับบุคคลที่วางอย่างน้อย 100,000 ดอลลาร์
Bilderlings
ทางเลือกในการฝากเงินฝากในสถาบันการธนาคารต่างประเทศอาจเป็นการค้นพบบัญชียุโรปและอังกฤษที่มีรายละเอียดส่วนบุคคล (IBAN) ใน นวัตกรรม Finteh-Platform ซึ่งมีบริการธนาคารประเภทต่าง ๆ ดำเนินงานบนพื้นฐานของใบอนุญาตของผู้ออกหลักทรัพย์อิเล็กทรอนิกส์ที่ออกโดย FCA ทางการเงินของอังกฤษที่ออกโดย FCA ใบอนุญาตให้สิทธิ์ในการเปิดบัญชีดำเนินการชำระเงินและใช้เครื่องมือทางการเงินอื่น ๆ ในขณะเดียวกันในทางตรงกันข้ามกับสถาบันการธนาคารแบบดั้งเดิม Bilderlings ไม่ได้ใช้เครื่องมือลูกค้าสำหรับการออกสินเชื่อและการเงินกิจกรรมของตนเอง
ข้อได้เปรียบหลักของ Bilderlings คือบริการระดับสูงและความเร็วในการให้บริการสูง หากการเปิดบัญชีสำหรับผู้มีถิ่นที่อยู่ของสหพันธรัฐรัสเซียเป็นธนาคารต่างประเทศอาจใช้เวลาหลายสัปดาห์ถึงหลายเดือนจากนั้นดำเนินการที่คล้ายกันใน Bilserling ใช้เวลาไม่เกินหนึ่งวันทำการและไม่ได้หมายความถึงบทบัญญัติของ แพคเกจเอกสารขนาดใหญ่
ผู้ถือบัญชีใน Bilderlings มีโอกาสยอมรับและดำเนินการชำระเงินไม่ จำกัด จากทั่วโลก (มากกว่า 100 ประเทศ) รวมถึงดำเนินการในการแลกเปลี่ยนเงินยูโรดอลลาร์และสกุลเงินอื่น ๆ ในหลักสูตรระหว่างธนาคาร (รวม 21 สกุลเงิน)
วิธีการเกี่ยวกับหน่วยงานรัสเซีย
การทำให้เรียบง่ายของขั้นตอนการเปิดผู้อยู่อาศัยในสหพันธรัฐรัสเซียในสถาบันการเงินต่างชาติสามารถถือได้ว่าเป็นความภักดีโดยเจ้าหน้าที่ ในเวลาเดียวกันการไหลออกของเงินทุนจากระบบการเงินของรัสเซียไม่ได้รับการต้อนรับจากรัฐบาล แม้จะมีกฎหมายที่ประดิษฐานปฏิบัติตามกฎหมายการดำเนินการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศสามารถพิจารณาได้โดย FTS ที่อาจมีความเสี่ยงซึ่งเป็นสาเหตุที่ปัญหานี้อยู่ภายใต้การควบคุมของเจ้าหน้าที่ภาษีอย่างต่อเนื่อง
มันมีกำไรที่จะมีใบเรียกเก็บเงินในต่างประเทศ
การตั้งค่าใดที่ทำให้รัสเซียเปิดการมีส่วนร่วมในธนาคารต่างประเทศ? รับคำตอบรวมถึงสถิติจะช่วยได้ ในสวิตเซอร์แลนด์ซึ่งเป็นหนึ่งในเขตอำนาจศาลของธนาคารที่ได้รับความนิยมมากที่สุดไม่เกิน 60 หน่วยกิตและสถาบันการเงินหยุดกิจกรรมของพวกเขาตั้งแต่ต้นศตวรรษที่ XXI ในขณะที่รัสเซียในช่วง 8 ปีที่ผ่านมามีการล้มละลายมากกว่า 400 ธนาคาร ในเวลาเดียวกันเจ้าหน้าที่สวิสและเจ้าหน้าที่ของประเทศในยุโรปตอบสนองต่อการเกิดขึ้นของสถานการณ์ปัญหาในสถาบันการธนาคารและใช้เครื่องมือที่มีประสิทธิภาพทันทีเพื่อรักษาธนาคารในที่ลอย
นอกจากนี้ยังควรได้รับการรับรองการรักษาความลับการปฐมนิเทศนายธนาคารต่างประเทศสำหรับความร่วมมือระยะยาวกับลูกค้าวิธีการเป็นรายบุคคลในแต่ละผู้ฝากและคุณภาพการจัดการสินทรัพย์
การเปิดบัญชีต่างประเทศใน Bilderlings: คำแนะนำทีละขั้นตอน
หากต้องการเปิดบัญชีใน Bilderlings ผู้ฝากจะต้องลงทะเบียนในเว็บไซต์โดยการระบุที่อยู่อีเมลหมายเลขโทรศัพท์และรหัสผ่านการเข้าถึง นอกจากนี้ผู้ฝากควรเต็มไปด้วยฟอร์มออนไลน์หลังจากนั้นเป็นไปได้ที่จะให้แพ็คเก็ตขั้นต่ำของเอกสารในรูปแบบอิเล็กทรอนิกส์ซึ่งรวมถึง:
- สำเนาหนังสือเดินทาง
- สำเนาเอกสารยืนยันสถานที่ที่อยู่อาศัย
นอกจากนี้ผู้ฝากเงินจะต้องส่งภาพถ่ายอิเล็กทรอนิกส์ (เซลฟี่) ที่ถูกจับด้วยหนังสือเดินทางของเขา
การเปิดบัญชีดำเนินการหลังจากผู้ฝากให้เอกสารที่จำเป็นทั้งหมดและใช้เวลาไม่เกินหนึ่งวันทำการ
ที่ซึ่งคุณสามารถรับคำแนะนำทางกฎหมาย
คุณสามารถให้คำปรึกษาที่ครบถ้วนสมบูรณ์ในการเปิดบัญชีหลังจากลงทะเบียนที่ Bilderlings Fintech Platform ผู้ใช้ที่ลงทะเบียนแต่ละคนได้รับมอบหมายให้ผู้จัดการส่วนบุคคลที่พร้อมที่จะตอบสนองต่อปัญหาทางการเงินใด ๆ
นอกจากนี้คุณยังสามารถติดต่อตัวแทน Bilderlings ทางโทรศัพท์อีเมลและเครือข่ายสังคมออนไลน์ การบริการลูกค้ามีส่วนร่วมในการไม่แชทบอทหรือพนักงานของศูนย์นับ แต่ผู้เชี่ยวชาญทางการเงินที่มีคุณภาพสูง
