Expert în domeniul finanțelor, economiei, capitalului și pieței, efectuând analize de active, obiecte de investiții, concurenți și contrapărți.
Munca unui specialist este în multe privințe similară cu munca unui economist, deși se acordă mai multă atenție cercetării și evaluării rezultatelor funcționării entităților economice. Responsabilitățile unui analist financiar includ:
- pregătirea de revizuiri periodice cu privire la rezultatele activităților întreprinderii în industrie;
- analiza macroeconomică a durabilității, beneficiilor și riscurilor pentru investitori;
- consultanta economica;
- publicarea materialelor în presa de specialitate;
- elaborarea de previziuni și recomandări necesare investițiilor și tranzacționării;
- analiza eficacității managementului de vârf, evaluarea indicatorilor economici.
Un analist financiar, după ce a studiat documentele, poate spune multe despre companie, perspectivele sale de dezvoltare și principalele probleme. El conturează căile de optimizare, determină stabilitatea economică, adecvarea capitalului, povara fiscală și alți indicatori și trage concluzii despre eficiența achiziționării de acțiuni ale întreprinderii și a altor operațiuni.
Ce ar trebui să știe și să poată face un analist financiar profesionist
Serviciile analiștilor financiari sunt solicitate de persoane juridice și persoane fizice. Acest specialist este invitat să verifice potențialii parteneri, înainte de a cumpăra titluri, pentru a identifica punctele slabe în managementul companiei. Un analist financiar, dacă este profesionist, trebuie să:
- să aibă cunoștințe solide ale disciplinelor economice;
- master teorie macroeconomică;
- cunoașteți caracteristicile industriei studiate, tendințele de dezvoltare, indicatorii de profitabilitate;
- să poată lucra cu contabilitate și raportare financiară, să cunoască procedura de întocmire a conturilor;
- să aibă o minte analitică pentru a realiza o analiză cuprinzătoare a rentabilității tranzacțiilor specifice.
Un analist financiar este un auditor care auditează o companie și face o prognoză pentru părțile interesate. Emite o concluzie în care, cu o acuratețe deosebită, trage concluzii despre eficiența muncii, introducerea de noi resurse sau cumpărarea de acțiuni.
Cum să devii analist financiar
O condiție necesară pentru angajarea în profesia de analist financiar este prezența unei studii economice superioare, de exemplu, în profilul „Economie”, „Finanțe și credit”, „Contabilitate”. Cu toate acestea, astăzi universitățile ruse de top formează specialiști în domeniul analizei, ca parte a programelor lor de master:
- Școala Superioară de Economie, program de Analist Financiar;
- REU Plekhanov, programul „Analitica financiară”;
- Universitatea Financiară din subordinea Guvernului, „Analist financiar”;
- Universitatea Federală de Economie și Management din Kazan, „Analitica financiară”.
Un viitor specialist trebuie să petreacă doar 2 ani învățând o nouă profesie pentru a dobândi cunoștințe teoretice în domeniul analizei. Un avantaj semnificativ va fi prezența unui certificat internațional de analist financiar, care este necesar atunci când lucrați cu companii mari din străinătate.
CE FACE UN ANALIST FINANCIAR?
Sarcina de a pregăti specialişti cu înaltă calificare în domeniul economiei de piaţă este foarte urgentă.
Care este rolul analiștilor financiari în acest proces și ce fac ei exact? Răspunsul la aceste întrebări nu este deloc atât de simplu, deoarece importanța acestor specialiști este destul de des înțeleasă greșit, chiar și în țările cu economii de piață dezvoltate.
Să începem cu o scurtă excursie istorică. Primul grup de specialiști care au analizat profesional piața valorilor mobiliare a apărut în 1928 la Chicago. Cu toate acestea, înainte de sfârșitul celui de-al Doilea Război Mondial, specialitatea nu primise încă o definiție semnificativă și o recunoaștere oficială în nicio țară, inclusiv în Statele Unite.
De exemplu, British Society of Investment Analysts (actualmente Institute of Investment Management and Research) a fost creată abia în 1955. Astfel, specialitatea este una dintre cele mai tinere din lume.
Denumirea profesiei include un cuvânt la care se adaugă diverse definiții: , etc. Toate definițiile se bazează însă pe faptul că un specialist de acest fel analizează valorile mobiliare și activitățile companiilor care le emit.
Ca parte a acestor funcții, un analist financiar trebuie să analizeze economia în ansamblu, deoarece mediul macroeconomic are un impact foarte direct asupra activităților companiilor, asupra stării unei anumite industrii și asupra particularităților activităților unei anumite companii în piața.
Atunci când analizează activitățile unei anumite companii, un analist financiar trebuie să acorde atenție nu numai indicatorilor financiari (deși aceștia sunt extrem de importanți), ci și contextului mai larg al activităților sale. Astfel, munca unui analist financiar include analiza unor indicatori cheie: climatul macroeconomic, eficacitatea structurilor și indicatorilor financiari și nefinanciari ale companiei, calitatea managementului acesteia etc. Adesea puteți auzi că analiștii financiari se concentrează doar pe indicatorii anului viitor. Cu toate acestea, nu este.
Studiile asupra activităților acestui tip de specialiști în multe țări și impactul pe care analiza acestora îl are asupra prețurilor de pe piața valorilor mobiliare arată clar că rolul analiștilor este similar cu cel al conducerii superioare a companiilor. Astfel, atunci când planifică activitățile companiilor lor, conducerea lor de vârf ia în considerare aceiași factori care fac obiectul studiului de către analiștii care lucrează în afara companiilor.
Într-o serie de țări, am auzit de mai multe ori că rolul analiștilor este clar și de înțeles atunci când vine vorba de planificarea corporativă și atragerea investițiilor directe (în instalații de producție, echipamente, imobiliare), dar mult mai puțin clar când vine vorba de investiții de portofoliu, în special atunci când se evaluează titlurile cotate. În realitate, tocmai pe piaţa de capital se dezvăluie rolul analiştilor în mod deosebit de clar şi deplin.
Să luăm ca exemplu o bursă de valori bine organizată în care tranzacțiile gratuite cu acțiuni și obligațiuni lichide au loc între cumpărători și vânzători, fără interferența jucătorilor care dețin informații privilegiate. După cum se dovedește, acești factori singuri nu sunt suficienți pentru ca piața să funcționeze eficient.
Pentru a funcționa corect, vânzătorii și cumpărătorii au nevoie de încredere că prețul care predomină pe piață este realist. Și acest lucru poate fi atins numai dacă această încredere, ca și comportamentul pieței în ansamblu, se bazează pe previziuni și sfaturi din partea profesioniștilor, bazate pe o analiză atât a situației economice în general, cât și a perspectivelor unei anumite valori cotate în special. . În caz contrar, tranzacțiile cu titluri de valoare ar fi efectuate în absența unei idei despre prețurile lor reale, ceea ce ar duce la reduceri mari la riscuri. Cu alte cuvinte, în lipsa unor metode recunoscute de evaluare a valorii valorilor mobiliare, piața acestora se va afla la un nivel de preț semnificativ mai scăzut din cauza temerilor cumpărătorilor de a se asigura de eventuale evenimente adverse.
Trebuie subliniat faptul că circumstanța menționată mai sus, și anume prezența unei analize calificate a evoluției situației pieței, este extrem de importantă pentru dezvoltarea cu succes a economiei unei anumite țări. Trebuie amintit că capitalul este foarte timid. Dacă există incertitudine în mediul economic dintr-o anumită țară (din cauza standardelor slabe de raportare, a lipsei de analiști financiari calificați), atunci capitalul va necesita întotdeauna o anumită primă pentru venitul său și astfel va costa mai mult pentru acea țară. În consecință, în raport cu companiile din această țară, capitalul va acționa conform principiului.
RETURNAREA SI ANALIZA RISCURILOR
O problemă importantă o reprezintă riscurile asociate cu incertitudinea privind câștigurile viitoare de la companiile în care au fost făcute anterior investiții. Pe piețele eficiente, există o relație clară între risc și rentabilitate. Evaluarea acestei interdependențe și a posibilității de schimb între ele este unul dintre cele mai importante domenii de activitate pentru analiștii financiari. Economia oricărei țări beneficiază foarte mult dacă are posibilitatea ca analiștii financiari să facă o astfel de evaluare nu doar la nivelul unei anumite tranzacții, ci și pentru piața în ansamblu.
Pot fi identificate următoarele elemente principale care alcătuiesc bagajul profesional al analiştilor financiari calificaţi.
În primul rând, acesta este un anumit nivel de cunoaștere a economiei în ansamblu. Analistul trebuie să înțeleagă mecanismul de influență a factorilor macroeconomici și să fie bine versat în problemele schimbărilor ratelor dobânzilor și fluctuațiilor ratelor inflației.
În al doilea rând, trebuie să aibă cunoștințe foarte bune de contabilitate și raportare financiară, precum și experiență în industrii specifice.
Al treilea. Dacă analistul lucrează cu titluri necotate, atunci trebuie să poată efectua un studiu deosebit de detaliat al stării obiectului în care se propune să se facă investiția. Dacă lucrează pe piață cu active cotate, atunci ar trebui să fie familiarizat cu teoria piețelor și cu schimbările care au avut loc în ea în ultimii 40 de ani.
În al patrulea rând. El trebuie să înțeleagă cum funcționează o anumită piață, care este eficiența acesteia, relația dintre riscuri și profitabilitate și care sunt posibilitățile de schimb.
Toate aceste întrebări sunt foarte complexe, dar răspunsurile la ele nu se bazează doar pe intuiție, așa că piața în sine diferă de un cazinou. Pe piețele bine organizate, capitalul este capabil să acționeze rațional, în ciuda fluctuațiilor mari care apar în ele. Aceste fluctuații, de altfel, reflectă faptul că piețele în sine nu pot prezice viitorul mai bine decât oamenii. Sarcina analiștilor este tocmai aceea de a înțelege întregul complex de probleme asociate cu aceasta.
Inițial, majoritatea reprezentanților acestei noi profesii s-au numit analişti. Cu toate acestea, recent, o serie de organizații profesionale și-au schimbat numele pentru a reflecta faptul că analiștii gestionează și portofolii de investiții. Astfel, Federația Americană a Analiștilor de Investiții a devenit cunoscută sub numele de Investment Management and Research Association. Societatea Britanică a Analiștilor de Investiții se numește acum Institutul de Management și Cercetare a Investițiilor.
În legătură cu dezvoltarea practicii managementului portofoliului de investiții, s-a dezvoltat și teoria corespunzătoare, devenind parte integrantă a cunoștințelor profesionale pe care trebuie să le posede analiștii. Un element important al teoriei și practicii managementului de portofoliu a devenit diversificarea sa internațională. Acest lucru reflectă, pe de o parte, interconectarea și interdependența semnificativ crescută a economiilor naționale, iar pe de altă parte, beneficiile unei astfel de diversificări, relevate în cercetări serioase efectuate în ultimele decenii.
Diversificarea portofoliului internațional a devenit un domeniu foarte important al activității profesionale. Această circumstanță are o semnificație practică importantă pentru Rusia, deoarece investitorii internaționali încep să vadă titlurile de valoare rusești ca parte integrantă a portofoliilor lor, și nu doar ca achiziții aleatorii unice. Sosirea și apoi plecarea masivă a investitorilor străini au dat naștere, în unele cazuri, la fluctuații foarte semnificative pe piețele naționale. Astfel de cazuri se pot repeta în viitor. Cu toate acestea, aceste șocuri nu pot anula faptul că a existat o globalizare reală a fluxurilor investiționale și a activităților profesionale conexe. Investitorii sunt acum interesați de toate piețele, deși nu în aceeași măsură.
Această nouă situație trebuie să fie luată în considerare în Rusia și eforturile trebuie concentrate pe crearea unei piețe eficiente, crearea unui mediu informațional favorabil care să atragă investitori și formarea de specialiști calificați în domeniul analizei financiare și managementului portofoliului.
ALTE APLICAȚII DE ANALIZĂ FINANCIARĂ
Formarea specialiștilor în domeniul analizei financiare în sensul său cel mai larg va avea un efect pozitiv și aplicare în alte domenii. De exemplu, în banking-ul de investiții, în care analiștii financiari efectuează lucrări foarte asemănătoare cu cele necesare în formarea și gestionarea portofoliilor de investiții.
Există, desigur, anumite diferențe între aceste tipuri de activități. Astfel, o bancă de investiții este condusă de dorința de a strânge fonduri pentru un anumit proiect în numele unui anumit client, în timp ce un analist financiar care lucrează în cadrul managementului de portofoliu este ghidat de o viziune mai neutră, recomandând cumpărarea anumitor acțiuni. Cu toate acestea, în ambele cazuri este nevoie de specialiști cu înaltă calificare - analiști financiari. Pregătirea în analiza financiară poate beneficia foarte mult atât autorităților guvernamentale de reglementare, cât și agențiilor responsabile cu implementarea politicii economice.
În același timp, este necesar să ne concentrăm pe standarde de calificare cu adevărat înalte, și nu pe un set limitat de cunoștințe și abilități necesare activităților curente ale specialiștilor restrânși (de exemplu, un comerciant sau consultant de investiții pentru investitori privați). Calificarea în domeniul analizei financiare ar trebui să presupună prezența unui nivel de cunoștințe care să permită acestui specialist să discute la un nivel profesional înalt o gamă largă de probleme de investiții (inclusiv investiții directe și de portofoliu) și cu diverse categorii de interlocutori (manageri de companii). , consultanți de investiții, reprezentanți ai agențiilor guvernamentale). reglementare).
Este posibil ca considerațiile pe care le-am exprimat să pară evidente și prea generale. Ele sunt într-adevăr evidente, dar, în ciuda acestui fapt, multe dintre ele sunt ignorate. Prin urmare, discuția lor, în opinia mea, poate ajuta la avansarea stabilirii unor standarde cu adevărat înalte de activitate profesională a specialiștilor în analiză financiară din toate țările, inclusiv din Rusia.
Și această muncă trebuie făcută cât mai repede posibil.
Cred că munca GIFA, care a început să creeze un program național de calificare și să organizeze periodic examene de calificare pentru obținerea unui certificat de analist financiar certificat, recunoscut de comunitatea profesională internațională, este foarte importantă pentru Rusia. Introducerea unor astfel de calificări va duce la un nou nivel discutarea problemelor profesionale din domeniul investițiilor.
Investiția a fost și rămâne întotdeauna un proces în care este imposibil să se facă previziuni absolut exacte. Cu toate acestea, profesioniștii calificați pot și ar trebui să ajute investitorii să înțeleagă clar riscurile și relația lor cu profitabilitatea.
Fiecare dintre noi poate observa munca analiștilor financiari zilnicîn programe TV tematice dedicate situaţiei din economie şi pieţei valorilor mobiliare. Activitatea acestor specialiști nu se limitează însă la apariții în mass-media cu explicații pentru investitori.
După cum recunosc înșiși analiștii financiari, pentru ei aceasta este o activitate secundară, nevoia căreia apare mai ales în acele perioade în care este necesară creșterea „citării” și recunoașterii companiei.
Dacă dăm o „tăiere” generală, atunci scopuri principale Analiștii financiari sunt implicați în cercetările de piață, căutarea și culegerea de informații, elaborarea propunerilor de investiții, evaluarea nivelului riscurilor pentru companie și consilierea clienților.
Cu toate acestea, funcționalitatea unor astfel de specialiști poate varia semnificativ în funcție de locul în care lucrează. Dacă aceasta este o companie la scară mică, atunci analistul financiar se va concentra pe pregătirea de rapoarte și recomandări pentru management cu privire la oportunitatea anumitor pași în desfășurarea activităților de afaceri.
Marile companii de investiții își obligă angajații să studieze piețele specifice, să întocmească recenzii pentru clienți și consumatori externi și să actualizeze informațiile actuale cu privire la valoarea titlurilor de valoare.
Toți analiștii sunt uniți de nevoia de a petrece ore în fiecare zi lucrând la calcule financiare, studiind grafice și diagrame, citind rapoarte din publicațiile de specialitate, de exemplu, Bloomberg și Wall Street Journal, pentru a-și forma părerea despre procesele economice în desfășurare. în care nu mai putin important transmiteți clar și clar viziunea dumneavoastră clientului sau supervizorului dumneavoastră imediat.
Cerințele pentru locul de muncă
Dacă întrebați analiștii financiari cu experiență ce aptitudini și abilități ar trebui să aibă un bun specialist în domeniul lor, ultimul lucru pe care îl veți auzi este despre cunoștințe profunde în industrii specifice și specificul activităților întreprinderilor individuale. Ideea este că astfel de informații pot fi culese în procesul de obținere a educației de specialitate. Ceea ce cu adevărat nu poți învăța este capacitatea de a analiza cu competență informațiile.
Șefii multor companii mari de consultanță recunosc că ei înșiși trebuie să formeze specialiști și doar câțiva dintre ei devin în cele din urmă cu adevărat solicitați în profesia aleasă.
Această problemă se întâlnește adesea, de exemplu, la Finam Investment Company, care dă preferință candidaților pentru postul de analist financiar care sunt capabili să prezinte clar și competent materialul.
De remarcat că în acest domeniu de activitate sunt foarte apreciate nu doar abilitățile analitice și capacitatea de a opera cu volume mari de date, ci originalitatea gândirii, independența intelectuală și capacitatea de a privi situația din unghiuri diferite.
Prin urmare, este destul de firesc ca oamenii să vină la această profesie nu numai din universitățile de specialitate. Printre analistii financiari sunt multi umaniștii care nu construiesc modele matematice complexe pentru gestionarea portofoliilor de investiții, ci sunt angajați, de exemplu, în analiza fundamentală a pieței de valori, a altor instrumente financiare și a situației macroeconomice.
Prevederi generale ale fisei postului
Descrierea postului unui analist financiar este document standard, asemănătoare celor care se semnează la intrarea în alte specialități. Contine si lista de responsabilitati(care au fost menționate mai sus), funcția acestui specialist în companie este asigurată în conformitate cu subordonarea oficială, drepturile și competența acestuia.
Uneori, apropo, dacă acest lucru este necesar pentru o mai bună performanță a activităților, cunoașterea standardelor internaționale de raportare financiară (GAAP, IAS) este prescrisă separat.
Cu toate acestea, în unele companii fișa postului nu este doar formal. Acest document stabilește cerințe stricte pentru cultura corporativă pe care trebuie să le respecte un specialist angajat.
Acesta definește regulile de conduită atunci când interacționează cu clienții și este conceput pentru a proteja interesele acestora pentru a preveni deteriorarea reputației de afaceri atât a companiei performante, cât și a clientului însuși.
În acest sens, este de remarcat scandalul puternic cu scurgerea către mass-media a unui raport închis al Sberbank CIB despre activitățile Gazprom. Apoi, autorii raportului - analiști cu mulți ani de experiență - au fost concediați pentru „încălcări ale regulamentelor interne” și „încălcări grave ale standardelor etice”.
În general, dacă vorbim despre responsabilitatea analiștilor financiari (și, desigur, este prescrisă în fișa postului), atunci cazurile de penalități grave pentru greșelile pe care le-au făcut sunt extrem de rare. După cum recunosc ei înșiși experții în acest domeniu, ei scapă adesea cu previziuni inexacte și cu decizii de investiții greșite, deoarece au întotdeauna posibilitatea de a lăsa spațiu de manevră însoțindu-și concluziile cu mențiunea riscurilor probabile.
Analist financiar al departamentului comercial
Frumusețea de a fi analist financiar este că dă oportunități ample de auto-realizare și creștere. Aceasta este însăși specialitatea în care poți începe de la zero și poți crește până la vârf.
Un exemplu ilustrativ este poziția unui analist financiar într-un departament comercial. Acesta este unul dintre zonele înguste în munca unui specialist de acest fel, cu care îți poți începe activitatea pe calea analizei financiare.
Dacă te uiți pe lista posturilor vacante, poți obține un loc de muncă într-o companie mică fără experiență pentru a îndeplini sarcini legate în primul rând de urmărirea comenzilor în sistemul de achiziții publice.
Acest tip de muncă va fi trambulină pentru tranziție la o companie mai mare, in care analistul financiar al departamentului comercial este deja obligat sa aiba cunostinte de bugetare, analiza plan/real si modalitati de optimizare a proceselor comerciale de afaceri.
Cu alte cuvinte, principiul scarii carierei chiar funcționează în acest domeniu. Acest lucru este confirmat de mulți finanțatori celebri, care, totuși, cheamă să-și amintească o componentă importantă a succesului: „Există analiști care urmăresc piața și sunt cei care sunt înaintea timpului lor”.
În lumea modernă, a apărut un număr atât de mare de profesii încât uneori este dificil să ne imaginăm ce face un specialist într-un anumit domeniu. Și din moment ce cea mai importantă industrie este finanțele, lucrul cu ei atrage un număr mare de solicitanți de universități și absolvenți ai acestora. Astfel, profesia de „analist financiar” ridică multe întrebări cu privire la esența și sarcinile ei.
O profesie tânără, dar foarte promițătoare
Pe piata moderna a muncii, un analist financiar este un specialist nou, dar foarte necesar. Desigur, mulți oameni neluminați se încurcă atunci când menționează această profesie și nu știu dacă există diferențe între un analist și un comerciant. Este de remarcat faptul că, în ciuda anumitor asemănări, există încă diferențe în conținutul activităților. Din numele în sine, puteți determina, în general, principalele activități și responsabilități ale unui analist financiar. Este evident că lucrează în domeniul finanțelor și le analizează. Când lucrați cu finanțe, sunt necesare o anumită claritate și atenție. Analiza situației trebuie să fie de înaltă calitate. Dar finanțele este un domeniu foarte larg, cu multe subsecțiuni, așa că nu este de mirare că o anumită secțiune necesită serviciile unui anumit specialist. Astfel, un analist financiar poate lucra cu piața valorilor mobiliare, poate monitoriza performanța unei companii financiare sau a unui anumit sector al economiei. De asemenea, este posibil ca analistul să lucreze cu întreaga economie în ansamblu. Astfel, munca fiecărui specialist este evaluată după un sistem individual și este determinată de specificul întreprinderii în care lucrează. Astăzi, principalele domenii de activitate rămân piețele de acțiuni, de schimb valutar și de mărfuri.
Picioarele lupului îl hrănesc. Dar nici finanțele nu vor fi de prisos...
În general, analiza este un proces complex care nu poate fi realizat într-un singur pas. Cel mai bine este să-l împărțiți în părți. Primul lucru pe care trebuie să-l faceți este să colectați toate informațiile relevante, să le implementați, apoi va trebui să sistematizați toate datele și să identificați principalele tendințe. Informațiile obținute vă permit să vă creați o imagine de ansamblu asupra evenimentelor și să identificați schimbările importante. O analiză detaliată și de înaltă calitate a situației de pe piața financiară poate prezice evoluția viitoare a evenimentelor cu emiterea de recomandări privind comportamentul și strategiile ulterioare pe piață. Prin urmare, putem rezuma și spune că scopul muncii unui analist financiar este de a face o prognoză, precum și de a face recomandări. Dacă un analist financiar își îndeplinește sarcinile în mod clar, atunci urmând algoritmul de acțiuni prescris de el, se poate aștepta la profit.
Un dinte important în mașina globală
Fiecare specialist dintr-o companie, atât tânără, cât și în curs de dezvoltare, cât și într-una stabilă și în creștere, trebuie să-și ia locul în mod justificat. Un analist financiar este motorul unei companii. Responsabilitățile sale includ monitorizarea situației de pe piețele financiare, analiza activității companiei și a concurenților, consultanță periodică pe probleme financiare, precum și întocmirea de revizuiri și rapoarte analitice zilnice. Un analist financiar este persoana care prezice „vremea” pe piață și își dă previziuni cu privire la direcția în care bate vântul și cum să se protejeze în caz de „ploi”. De asemenea, analistul poate dezvolta un portofoliu de investiții pentru clienții săi cu recomandări economice pentru tranzacționare și, de asemenea, poate crea materiale informative pentru publicare în mass-media.
Ce este analitica și cum să o înțelegem?
Din exterior poate părea că nu există nicio dificultate deosebită în această lucrare, dar cât de superficial este un astfel de punct de vedere! Un analist financiar trebuie să-și îndeplinească sarcinile perfect, altfel nu aduce beneficii companiei sale și nu îi poate lua locul. Progresul în muncă este demonstrat de dividendele primite din recomandările și previziunile sale. Lucrul ca analist financiar implică în primul rând anumite riscuri financiare care pot fi evitate dacă ai abilitățile și cunoștințele corespunzătoare.
Ce ar trebui să știe un profesionist din industria financiară?
Un analist financiar trebuie să aibă cunoștințe extinse de economie și un interes pentru a-și aprofunda cunoștințele și pentru a-și îmbunătăți în mod regulat abilitățile. De asemenea, specialistul trebuie să analizeze constant schimbările existente pe piețele bursiere și financiare, având abilitățile de a întocmi situații financiare adecvate. În plus, ar fi util să se poată lua în considerare activitățile economice ale unei anumite întreprinderi și piața în general.
Fiecare întreprindere își dezvoltă propria listă de cerințe minime pe care trebuie să le îndeplinească un analist financiar. Programul minim necesită studii superioare în specialitate, minim un an de experiență în muncă, precum și cunoștințe de instrumente de analiză financiară de bază și abilități de operare computer la nivelul unui utilizator cu experiență. Deoarece principala valoare a unui analist constă în acuratețea previziunilor, o componentă importantă va fi prezența unui analist și o anumită perspicacitate financiară.
Un document care documentează sarcinile, funcțiile și responsabilitățile unui specialist
Fiecare întreprindere are o fișă de post pentru un analist financiar, pe care specialistul angajat trebuie să o respecte. Deci, conform acestui document, analistul aparține categoriei specialiștilor care sunt numiți și revocați din funcție prin ordin al directorului general al întreprinderii. Comanda trebuie să indice un potențial înlocuitor în cazul în care analistul financiar este indisponibil. Analistul trebuie să cunoască actele legislative și de reglementare care reglementează producția, activitățile economico-financiar-economice, legislația fiscală, civilă, bancară și administrativă, precum și legile privind publicitatea, contabilitatea și piața valorilor mobiliare. În munca sa, el este ghidat de legea Federației Ruse și de carta companiei, precum și de ordinele de la conducere și fișele postului.
Procesul de lucru al analistului financiar
Responsabilitățile funcționale ale analistului se bazează pe analiza activităților organizației, a aspectelor sale economice și a muncii concurenților. Fezabilitatea încheierii contractelor, adecvarea rapoartelor financiare și indicatorii disponibili depind de prognoza finală a analiștilor financiari. Prognoza pe care au întocmit-o ne permite să evaluăm nivelul de risc financiar și să dăm recomandări în timp util cu privire la momentul investițiilor și tranzacțiilor de cumpărare și vânzare. În activitatea lor, analiștii financiari folosesc metode statistice de evaluare a valorii, caută și sistematizează informațiile necesare și rezolvă problemele operaționale ale activităților de producție cu instituții și organizații terțe.
De ce este responsabil un profesionist financiar?
Competența sa include efectuarea unei analize calitative a informațiilor disponibile în conformitate cu instrucțiunile, ordinele și instrucțiunile actuale. Dacă, în procesul de lucru, analiza financiară își asumă propriile probleme și soluții în domeniul legislației administrative, penale și civile a Federației Ruse, atunci este posibil un nivel adecvat de responsabilitate. Cauzarea daunelor materiale de către un analist financiar se pedepsește în limitele stabilite de legislația civilă și de muncă a Federației Ruse.
Profesia de vis sau de ce este atât de atractiv să lucrezi cu finanțe
Un analist financiar este un expert profesionist cu o educație economică și specializare într-un anumit sector de piață. Ca profesionist, trebuie să fie atent, responsabil, competent în problema luată în considerare, să aibă o viteză mare de reacție și gândire analitică. Responsabilitățile analistului includ cercetarea companiilor care emit acțiuni și pregătirea recomandărilor pentru toate tranzacțiile cu valori mobiliare. Munca lui nu consta în seminarii nesfârșite citind ziare și redactând rapoarte. Dacă te gândești să devii analist financiar, cel mai bine este să fii la curent cu situația din timp. Probabil, în primii ani va trebui să lucrezi într-o bază de date în Excel, să consolidezi datele și să le sistematizi pe diferite perioade. Va trebui să pleci în călătorii de afaceri și să îndeplinești sarcini de rutină. În practică, puteți observa că mulți specialiști tineri nu suportă monotonia și monotonia sarcinilor, așa că se mută la un alt loc de muncă.
Ce este munca?
Popularitatea acestei profesii este determinată de apropierea ei de sectorul financiar și de statutul social ridicat al unui analist financiar atunci când lucrează într-o companie de renume. Capacitatea de a lucra cu cantități mari de date, scrupulozitatea și acuratețea vă permit să lucrați cât mai eficient și să câștigați rapid respect în echipă. Cu un nivel adecvat de cunoștințe și experiență, un analist financiar devine cea mai vizibilă figură din companie, pe măsură ce se transformă într-un oracol, fiecare cuvânt al căruia implică o reacție imediată din partea celorlalți și, cu o combinație reușită a evenimentelor, implică o creștere. în ratingul specialistului.
Care sunt perspectivele de angajare ale specialistului?
Un specialist fără experiență de muncă, dar cu o diplomă de prestigiu și cursuri suplimentare în contabilitate, se poate califica pentru un salariu de 800 USD în etapa inițială a carierei sale. Dacă aveți până la trei ani de experiență în muncă, plata crește la 1.000 USD. Experiență mai serioasă și educație suplimentară adaugă încă 500 USD la salariu. Analiștii de top câștigă aproximativ două mii USD. f. Astfel, studiile superioare nu reprezintă ultimul pas pentru creșterea unui analist financiar. Bonusul va fi educația de specialitate primită, programul de master și MBA. Prețul unui specialist în Rusia este semnificativ crescut de educația primită în străinătate sau de un stagiu efectuat acolo. Dar experiența dobândită în alte țări poate să nu fie suficientă dacă vrei să lucrezi în Rusia. Prin urmare, înainte de a-ți începe cariera, este mai bine să faci un stagiu la o companie. În plus, pentru orice specialist în acest domeniu de activitate, elocvența va fi o condiție extrem de importantă pentru dezvoltarea carierei. Pentru majoritatea oamenilor, investirea banilor este un pas prea serios, care implică despărțirea de o parte semnificativă a propriilor economii, așa că nu toată lumea poate convinge un potențial investitor să decidă. Și analistul este cel care determină complet ratingul de încredere al companiei. Un client care este convins de capacitățile și puterea acestui specialist va reveni cu siguranță la el din nou, motiv pentru care multe întreprinderi organizează seminarii și cursuri de master în care consultanții financiari își împărtășesc cunoștințele și își demonstrează capacitățile în practică.
Analist financiar- profesia este foarte ambiguă, s-ar putea spune riscantă. Deși astăzi, în vremuri de instabilitate economică, analiștii financiari sunt la mare căutare. Până la urmă, cine știe și înțelege mai bine cum se comportă fluxurile de numerar, unde să investești bani și ce investiții ar trebui abandonate.
Nu există universități în Rusia care să producă analiști financiari profesioniști cu drepturi depline. Cel mai probabil, pentru a învăța specificul acestei profesii, va trebui să vă înscrieți la CFA Institute din SUA sau ACIIA din Germania. O diplomă de MBA vă va permite, de asemenea, să vă implicați în analiză financiară.
În acest din urmă caz, antrenamentul durează doar câțiva ani. Obținerea unui certificat CFA va necesita finalizarea unui program de trei ani. Dacă ești serios să dobândești o profesie atât de prestigioasă, va trebui să promovezi nu doar trei examene extrem de dificile, ci și să urmezi un curs de trei ani în domeniul luării deciziilor de investiții. Printre altele, pregătirea în această organizație depășește 1000 de dolari.
CIIA european poate fi obținut și în limba rusă. În același timp, antrenamentul costă aproximativ 2 mii de dolari.
Cel mai adesea, cei care decid să devină analist financiar nu se deranjează cu costul formării. Îl chinuie problema prestigiului, pentru că programele americane există încă din anii 60 ai secolului trecut, iar cele europene din 2000. Între timp, se observă că nu există diferențe puternice între ele și toate oferă avantaje egale atunci când aplică pentru un loc de muncă. În plus, din 2003, rușii au avut ocazia să studieze în cadrul programului „Analist financiar” la Școala Superioară de Management Financiar a Academiei Ruse de Economie Națională și Administrație Publică sub președintele Federației Ruse. Prin urmare, acum nu există diferențe speciale între locul în care a studiat un analist financiar: în Rusia sau în străinătate. La urma urmei, nu este un fapt că un specialist atestat în străinătate va avea mai mult succes decât colegul său cu diplomă rusă și chiar fără studii speciale în domeniul investițiilor.
Totul este de a fi analist financiar
Există trei tipuri de profesioniști, în funcție de domeniul de aplicare al companiilor lor: partea de vânzare, partea de cumpărare și „lucrători de producție”.
Analiștii din partea vânzătorului (partea vânzătoare) fac oferte de cumpărare și de a dispune de acțiuni către investitori. Această activitate în casele de investiții presupune colectarea constantă a informațiilor, analiza și prognozarea acesteia pentru a influența investitorii, adică. cumpărătorii anumitor acțiuni. Cariera unui analist de vânzare constă în 2-3 pași: de la analist junior la analist senior, iar fiecare pas durează în medie de la doi la zece ani. Vârsta profesioniștilor din acest domeniu variază de la 27 la 40 de ani, nu mai mult.
Este o muncă foarte stresantă. Pentru a urmări toate schimbările de pe piață, în politica mondială și sentimentul public, trebuie să vii la serviciu la 8 și să pleci aproape de miezul nopții. În același timp, nu există timp pentru gândire și divertisment; trebuie să fii constant într-o stare de căutare, analiză și raportare.
Totuși, regimul de muncă grea al unui analist de vânzare este plătit în totalitate. La casele mari de investiții, analiștii juniori câștigă aproximativ 2.000 de dolari. Experiența și succesul cresc această cifră de cinci până la zece ori. Deși principalul avantaj al lucrului ca analist financiar în bănci și companii de investiții îl reprezintă bonusurile, care poate să nu fie 100 sau 200% din câștiguri, ci mult mai mult.
Acum este clar de ce nu vezi analiști financiari în vârstă...
Buy-side (buying side) este o analiză internă și o creare a propriilor active. Cu alte cuvinte, partea de cumpărare raportează comerciantului despre activitățile fondului său.
Analiștii financiari ai companiilor producătoare lucrează și ei în cadrul întreprinderii, dar analizează direct activele financiare, precum și anumite acțiuni ale companiei privind lansarea produsului, fuziunea sau reorganizarea etc. În general, aceasta este opera unui economist obișnuit, doar la scară mai mare.
Câteva cuvinte despre carieră
O carieră de analist financiar nu poate fi considerată în sensul obișnuit al cuvântului. Succesul unui profesionist constă în intuiția și capacitatea sa de a-și apăra punctul de vedere. Ghicitorii sunt acei analiști care, spre deosebire de opinia generală financiară și analitică, își afirmă părerile despre unde să investească și când să vândă acțiuni.
Atunci un astfel de analist-„ghicitor” devine celebru și încep să se refere la el, îl citează, îl cred. Deși nimeni nu este imun la greșeli și chiar și în funcția sa, un analist financiar nu este responsabil pentru previziunile sale.
În cele mai bune circumstanțe, „stelele” (cum sunt de obicei numiți cei mai de succes analiști financiari) nu stau mult timp în aceeași companie, mai întâi câștigând bani pe numele lor și apoi deschizând propriile fonduri speculative sau firme - adică obțin tot ceea ce vorbesc despre visele unui simplu muritor - bogății nespuse, călătorii, imobiliare și recreere.
Acest articol are un final frumos. Cu toate acestea, recomandă să citiți totul de la început înainte de a decide temeinic dacă merită și, cel mai important, dacă veți avea puterea de a învăța și de a realiza acest lucru.
