เปิดบัญชีในธนาคารต่างประเทศจากระยะไกล วิธีการเปิดบัญชีในธนาคารต่างประเทศไปยังใบหน้าทางกายภาพ? วิธีในการเปิดบัญชี

วิธีการเปิดบัญชีในธนาคารต่างประเทศ เว็บไซต์ เว็บไซต์

ระบบการเงินและสินเชื่อระดับโลกได้กลายเป็นกลไกที่สมบูรณ์แบบเทคโนโลยีระดับโลกและเริ่มใช้งาน "ยึด" กับประชาคมระหว่างประเทศมันจะง่ายขึ้นทุกวัน มันทำให้พิจารณาวิธีการเปิดบัญชีในธนาคารต่างประเทศไปยังพลเมืองของรัสเซีย ตรงกันข้ามกับแบบแผนคำถามมีความเกี่ยวข้องไม่เพียง แต่สำหรับเจ้าของรัฐที่น่าประทับใจ แต่ยังสำหรับประชาชนที่มีรายได้ไม่ใหญ่มาก
โครงสร้างในยุโรปอเมริกาเอเชียอย่างเป็นทางการไม่ขัดขวางการตัดสินใจเช่นเดียวกับการออกกฎหมายแห่งชาติ (รวมถึงรัสเซีย) อย่างไรก็ตามในทางปฏิบัติขั้นตอนสามารถเป็น "ปวดศีรษะ" ที่ร้ายแรงสำหรับบุคคลที่ไม่ได้เตรียมตัวไว้ มันเชื่อมต่อกับ:

• ข้อกำหนดที่ร้ายแรงที่โครงสร้างนำไปสู่การไม่ใช่ผู้อยู่อาศัย - ก่อนที่จะเปิดบัญชีในธนาคารต่างประเทศคุณจะต้องรวบรวมแพ็คเกจปริมาตรของเอกสารและเตรียมความพร้อม
• ความไม่สะดวกและความยากลำบากที่มาพร้อมกับการโอนเงินจากสถาบันหนึ่งไปอีกสถาบันหนึ่งหากพวกเขาอยู่ในเขตอำนาจศาลที่แตกต่างกัน
• เงื่อนไขที่เข้มงวดที่เจ้าของมีหน้าที่ต้องปฏิบัติตามบัญชีใน "สภาพการทำงาน
• ความจำเป็นในการปฏิบัติตามข้อกำหนดของหน่วยงานควบคุมภายในประเทศและอื่น ๆ

อย่างไรก็ตามไม่ไว้วางใจระบบเครดิตในประเทศด้วยการเกิดขึ้นและการตกพลเมืองของสหพันธรัฐรัสเซียมีความสนใจอย่างแข็งขันในการเปิดใบแจ้งหนี้ในธนาคารต่างประเทศไปยังบุคคลและอยู่ในขั้นตอนนี้ปัญหานี้ เริ่มจากข้อเท็จจริงที่ว่าสำนักงานตัวแทนของโครงสร้างต่างประเทศที่ดำเนินงานภายในขอบเขตของประเทศและพวกเขาไม่เหมือนกัน หากธนาคารเปิดให้บริการในรัสเซียกิจกรรมของมันถูกควบคุมโดยธนาคารกลางของสหพันธรัฐรัสเซียการออกใบอนุญาตและตรวจสอบการปฏิบัติตามข้อกำหนดของกฎหมายในประเทศ ดังนั้นโดยไม่คำนึงถึงแหล่งที่มาของทุน บริษัท ย่อยไม่ได้ถูกกำจัดความเสี่ยง "ประเทศ" และหลีกเลี่ยงคุณต้องติดต่อสำนักงานในอาณาเขตของรัฐอื่น
เป็นไปได้หรือไม่ที่จะเปิดบัญชีในธนาคารต่างประเทศไปยังพลเมืองรัสเซียภายใต้สถานการณ์เช่นนี้และกฎหมายแห่งชาติดูที่นี่?

ด้านนิติบัญญัติของขั้นตอน

บรรทัดฐานทางกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียไม่แทรกแซงพลเมืองของประเทศหากพวกเขาต้องการรับบัญชีเกินและปฏิบัติตามข้อกำหนดของกฎหมายทั้งหมด ข้อยกเว้นสามารถเป็นแต่ละประเภทของบุคคล - ครอบครองรัฐที่สูงและการบริหารงานสมาชิกของคณะกรรมการของธนาคารกลางบางโครงสร้างของรัฐบาลกลางอื่น ๆ รวมทั้งครอบครัวของพวกเขา รายการเต็มรูปแบบถูกระบุในบรรทัดฐานนิติบัญญัติหมายเลข 79-FZ ที่ 07.05.2013
เป็นไปได้หรือไม่ที่จะเปิดบัญชีในธนาคารต่างประเทศไปยังพลเมืองรัสเซียหากเขาอาศัยอยู่ในเขตอำนาจศาลอย่างต่อเนื่อง? แน่นอนว่าไม่มีข้อ จำกัด สำหรับการใช้บริการทั้งหมด สำหรับทุกคนโดยไม่คำนึงถึงว่าพวกเขาอยู่ที่ไหนในความเป็นจริงแล้วขั้นตอนนั้นง่ายกว่าที่ถูกกฎหมาย อย่างไรก็ตามในกรณีนี้การทำธุรกรรมทางธุรกิจไม่สามารถดำเนินการได้จำนวนมากตัดสินใจที่จะ "ผูก" บัญชีให้กับ บริษัท บางครั้งบางครั้งขึ้นอยู่กับพวกเขาโดยเฉพาะสำหรับเรื่องนี้
ในระดับชาติขั้นตอนและคุณสมบัติของการทำงานกับธนาคารต่างประเทศได้รับการควบคุมก่อนอื่นการออกกฎหมายเกี่ยวกับระเบียบสกุลเงินและการเรียนการสอนของธนาคารกลางหมายเลข 100 ในวันที่ 29 สิงหาคม 2544 หากสิบห้าปีที่ผ่านมากฎมีความเข้มงวดอย่างมาก (ตัวอย่างเช่นมีความจำเป็นต้องได้รับใบอนุญาตจากธนาคารกลาง) วันนี้ขั้นตอนนี้ง่ายขึ้น - สกุลเงินอาจจะเปิดประทุนบัญชีใด ๆ ที่อนุญาตให้เปิดหลายรายการ ไม่มีข้อ จำกัด แต่คุณต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดที่สำคัญเพียงไม่กี่ข้อเท่านั้น:

• ค้นพบบัญชีเฉพาะในโครงสร้างที่อยู่ในประเทศสมาชิก FATF และ OECD เนื่องจากรัสเซียรวมอยู่ในกิจกรรมระหว่างประเทศเพื่อป้องกัน "ล้าง" ของทุนทางอาญา
• ตลอดทั้งปีในการถอนเงินที่เทียบเท่ากับไม่เกิน 75,000 ดอลลาร์สหรัฐ - ตามคำแนะนำส่วนใหญ่มีวัตถุประสงค์เพื่อให้ได้สิทธิในการซื้อหลักทรัพย์และการดำเนินงานภาคเอกชน
• เป็นประจำทุกปีเพื่อถ่ายโอนรายงานไปยังหน่วยงานภาษีที่มีการเคลื่อนไหวของเงิน (ตกค้างในตอนต้นและสิ้นปีจำนวนสะสมในการลงทะเบียนและการตัดออก) เป็นอิสระในรูปแบบการประกาศคาดหวังและโอนงานส่วนตัว

รายการการดำเนินการที่ได้รับอนุญาตเป็นระเบียบมาก - เอาท์พุทสำหรับ "กรอบงาน" การไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนดอย่างน้อยหนึ่งข้อจะนำไปสู่การลงโทษทางการเงินในจำนวน 75-100% ของการทำธุรกรรมที่ผิดกฎหมาย นอกจากนี้ควรมีการรายงานบริการภาษีเกี่ยวกับข้อเท็จจริงของการดำเนินการของบัญชีและไม่เกิน 30 วันหลังจากเสร็จสิ้นการทำตามขั้นตอนมิฉะนั้นใบหน้าจะถูกกำหนดให้ดีซึ่งสามารถเข้าถึงได้มากถึง 5,000 รูเบิล ก่อนที่จะเปิดบัญชีในธนาคารต่างประเทศคุณต้องตรวจสอบว่ารัฐไม่มีข้อตกลงภาษีกับรัสเซีย - หากมีการนำเสนอเงินทุนสามารถโอนไปยังงบประมาณของเขตอำนาจศาลที่เกี่ยวข้อง

ขั้นตอนการออกบัญชีต่างประเทศ

โครงสร้างเงินกู้ยืมจากต่างประเทศยังเสนอข้อกำหนดของตนเองสำหรับผู้สมัครเพื่อการเป็นหุ้นส่วนกับพวกเขา วิธีการเปิดบัญชีในธนาคารต่างประเทศไปยังพลเมืองรัสเซียหากเขาไม่มี "เหตุผล" ที่สำคัญ - มุมมองของที่พักอาศัยธุรกิจอสังหาริมทรัพย์ในประเทศ? สิ่งนี้ค่อนข้างเป็นไปได้: ไม่ใช่ทุกสถาบันที่ให้ความร่วมมือกับบุคคลทั่วไปเท่านั้น (แม้ว่าพวกเขาจะทำเช่นนี้ Swedbank และโครงสร้างส่วนใหญ่ของสหราชอาณาจักรหรือสิงคโปร์)
โดยทั่วไปสำหรับลูกค้าส่วนตัวเปิดบัญชีต่อไปนี้:

• คลาสสิกคำนวณและเงินฝากออมทรัพย์ (สำหรับการสะสมดอกเบี้ย);
• ลงทะเบียน - เพื่อจัดการพวกเขาอาจมาจากธนาคารที่แตกต่างกัน
• รับฝากขายหลักทรัพย์และสินทรัพย์ทางการเงิน
• หมายเลข - ตัวอย่างเช่นในสวิตเซอร์แลนด์พวกเขาทำหน้าที่ทำธุรกรรมที่เป็นความลับ

ในกรณีส่วนใหญ่ผู้สมัครจะต้องมาถึงในสำนักงานเป็นการส่วนตัว (จำเป็นต้องมีโครงสร้างทั้งหมดของอเมริกา) หรือพบกับตัวแทนของเขาในอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซีย ในหลายสถาบันโดยเฉพาะอย่างยิ่งการทำงานกับลูกค้าที่จริงจังมีผู้จัดการผู้จัดการของผู้จัดการและธนาคารแต่ละแห่งถือโทรศัพท์หรือการสัมภาษณ์ทางอินเทอร์เน็ต
วิธีการเปิดบัญชีในต่างประเทศพลเมืองของรัสเซียเพื่อไม่ให้เกินขีด จำกัด ? ใช้การเป็นตัวแทนตัวกลาง - ด้วยความช่วยเหลือของลายเซ็นที่ได้รับการรับรอง (ในสถานกงสุลธนาคารพันธมิตร) ส่งผลงานโดยผู้เชี่ยวชาญมืออาชีพ นอกจากนี้คุณยังสามารถเลือกโครงสร้างที่มีบริการเปิดระยะไกล - บัตรและเอกสารถูกจัดส่งโดยจัดส่งหลังจากการออกแบบของพวกเขา ธนาคารบอลติกจำนวนมากทำงานและพวกเขาพร้อมกับคนจีนเป็นเพียงไม่กี่คนที่ลงทะเบียนบัญชีที่มีผลรวมขนาดเล็ก โดยปกติแล้วเกณฑ์ของความร่วมมือสำหรับผู้ที่ไม่ใช่ผู้อยู่อาศัยคือ 50-100 ดอลลาร์และ บริษัท ที่รู้จักกันดี (UBS, Barclays, Credit Suisse) มักจะถูกวางไว้จากหนึ่งล้าน
ในอีก "ขั้ว" ของความสัมพันธ์ของความสัมพันธ์คือสหราชอาณาจักรซึ่งอาจขอเอกสารจำนวนมากขึ้นอยู่กับค่าสาธารณูปโภคและข้อเสนอแนะเกี่ยวกับความน่าเชื่อถือ โครงสร้างสวิสมักถูกขอให้ระบุจดหมายแนะนำอย่างน้อยสองฉบับ - ข้อกำหนดของแต่ละธนาคารของตนเอง การตัดสินใจที่จะตอบสนองคำร้องหรือไม่ยอมรับเจ้าหน้าที่และความล้มเหลว มีความจำเป็นต้องพิสูจน์ความถูกต้องตามกฎหมายของการเป็นเจ้าของกองทุน - เพื่อให้ใบรับรองของรายได้เป็นเวลาหกเดือน - หนึ่งปีประวัติศาสตร์การธนาคารรัสเซียและอื่น ๆ นอกจากนี้ก่อนที่จะเปิดบัญชีในธนาคารต่างประเทศมันจะจำเป็นต้องกำหนดใบหน้าทางกายภาพ:

• หนังสือเดินทางและสำเนาที่มีชื่อเสียงของพวกเขา - ในผู้สมัครและคู่สมรสของพวกเขา
• หลักฐานของสถานที่ที่อยู่อาศัย - หนังสือเดินทางภายในใบเสร็จรับเงินของค่าสาธารณูปโภค
• ใบรับรองจากสถานที่ทำงานเกี่ยวกับองค์ประกอบของครอบครัวไม่มีประวัติอาชญากรรมและอื่น ๆ

ไคลเอ็นต์ที่มีศักยภาพเขียนคำสั่งใช้กับที่ผ่านการรับรองและแปลเป็นเอกสารภาษาที่จำเป็นหลังจากนั้นได้รับการยอมรับจากการจัดหากระดาษสำหรับการตรวจภาษี นอกจากนี้คำร้องได้รับการพิจารณาและกระบวนการสามารถล่าช้าเป็นเวลาหลายวันหลายสัปดาห์หรือหลายเดือน หากทุกอย่างออกอย่างถูกต้องไคลเอ็นต์จะได้รับอุปกรณ์ประกอบฉากและสามารถเริ่มใช้บัญชีได้

คุณสมบัติของการทำงานกับบัญชีต่างประเทศ

วิธีการเปิดบัญชีในต่างประเทศไปยังพลเมืองของรัสเซียเราได้ค้นพบแล้ว แต่มีความแตกต่างและในการใช้งาน จะต้องจดจำเกี่ยวกับระบบประกันเงินฝากและข้อกำหนดสำหรับสารตกค้างที่ไม่ได้ลงนาม:

• สำหรับโครงสร้างนอกชายฝั่งพวกเขาไม่มีเหตุผล (100-200 ดอลลาร์) หรือโดยทั่วไปจะหายไป
• ในยุโรปที่จริงจังมากถึง 300-500,000 ยูโรสามารถเข้าถึงได้

บางสถาบันไม่ต้อนรับการเติมเงินของเงินทุนและการโอนเงินที่ไม่ใช่เงินสดจะต้องใช้เอกสารและการยืนยันการบัญชีภาษี (เพื่อนำเสนอธนาคารในประเทศที่ออกบัญชีที่ออก) คุณสามารถควบคุมการเคลื่อนไหวของกระแสการเงินผ่าน

บ่อยครั้งที่คะแนนในธนาคารต่างประเทศเปิดขึ้นธุรกิจ แต่ไม่เพียง แต่พวกเขาอยู่ในหมู่ผู้ตัดสินใจที่จะนำเงินทุนที่ได้รับในต่างประเทศอย่างซื่อสัตย์คว้าและบุคคล ตัวอย่างเช่นเกือบ 15% ของผู้ฝากเงิน Bourgeois เป็นพลเมืองสามัญที่ได้ทำการจำนองในต่างประเทศ นักเรียนและนักเรียนที่ไปเรียนในมหาวิทยาลัยยุโรป สะดวกในการให้บริการในองค์กรสินเชื่อในท้องถิ่นมากกว่าที่จะจัดการกับในประเทศ

ทำไมคะแนนในต่างประเทศ - ดี?

ธนาคารต่างประเทศมีความน่าเชื่อถือ นี่คือสัจพจน์ที่ผู้ประกอบการไม่ตัดสินใจที่จะท้าทายและตอนนี้ น่าเชื่อถือและปลอดภัยยิ่งขึ้นพวกเขาดูเหมือนหลังจากวิกฤตฤดูหนาวเมื่อภาคธนาคารรัสเซียมีการสูญเสียอย่างร้ายแรง ทันใดนั้นสิ่งนี้เกิดขึ้นอีกครั้ง? แน่นอนว่าการล่มสลายที่คล้ายกันสามารถเกิดขึ้นได้ในยุโรป แต่ความน่าจะเป็นมีขนาดเล็ก

ความเป็นส่วนตัวในระดับสูงเป็นอีกอย่างที่จริงจังบวก ไม่ต้องการให้เจ้าหน้าที่ภาษีโลภและโจรอย่างเป็นทางการและราชการอื่น ๆ ที่จะตระหนักถึงเรื่องการเงินของคุณ? ซ่อนกรณีเหล่านี้ในต่างประเทศ สภามีความเกี่ยวข้องกับผู้ประกอบการและสำหรับบุคคล

ดีเกือบข้อได้เปรียบหลักคืออันทรงเกียรติ บัญชีในธนาคารต่างประเทศเป็นตัวบ่งชี้ว่า "ความสำเร็จที่ประสบความสำเร็จ" ใช่และเพียงแค่ได้รับการแจ้งเตือนเป็นภาษาอังกฤษเกี่ยวกับการรับเงินที่ดีมาก

สิ่งที่จะเลือกธนาคาร

เมื่อเลือกให้ใส่ใจกับหลายปัจจัย:

• การจัดอันดับความน่าเชื่อถือไม่ควรต่ำกว่า "A";
• ข้อกำหนดที่เพียงพอ (ไม่ขัดขวางเกินไป) สำหรับผู้ฝาก - ต่างประเทศตรวจสอบที่มาของเงินอย่างพิถีพิถันอย่างพิถีพิถัน
• ค่าใช้จ่ายบริการ - หากคุณไม่ได้เป็นเศรษฐีดอลลาร์ 1,000 ยูโรต่อปีสำหรับการให้บริการ (รวมถึงค่าคอมมิชชั่นการแจ้งเตือนทางไปรษณีย์และตัวเลือกอื่น ๆ ) ในธนาคารสวิสไม่น่าจะอยู่ในกระเป๋าของคุณ
• ความง่ายดายในการเติมเต็ม - เป็นที่พึงปรารถนาที่ธนาคารสนับสนุนหลายวิธีในการลงทะเบียนเงินจากบุคคลและนิติบุคคล
• ความพร้อมใช้งานของคุณสมบัติและความสามารถเพิ่มเติม (ตัวอย่างเช่นการลงทุนในกองทุนบำเหน็จบำนาญหรือในหลักทรัพย์ของ บริษัท ที่เชื่อถือได้และประสบความสำเร็จ)

คำแนะนำธนาคารที่เฉพาะเจาะจงเป็นเรื่องยาก - ทุกอย่างขึ้นอยู่กับสิ่งที่คุณต้องการได้รับ ธนาคารสวิสได้รับการพิจารณาแบบดั้งเดิม Elite ออสเตรียเยอรมันและเดนมาร์ก - "มั่นคง" มากที่สุดและเชื่อถือได้ ในธนาคารของรัฐบอลติกกับลูกค้าสื่อสารรวม ในภาษารัสเซียและค่าใช้จ่ายในการให้บริการมีขนาดเล็ก มันยากที่จะเปิดบัญชีในองค์กรบริติชเครดิตของอังกฤษ - คุณจะต้องมีเอกสารทั้งหมดและจะตรวจสอบอย่างรอบคอบเป็นเวลานาน (แล้วคุณจะปฏิเสธต่อไป)

ฉันต้องไปที่อื่นหรือไม่?

ในทางทฤษฎีรัสเซียมีสำนักงานของธนาคารต่างประเทศ ในทางปฏิบัติการเชื่อมต่อกับสถาบันสินเชื่อ "แม่" น้อยที่สุดหรือได้รับการจัดอันดับทั้งหมด แต่การติดต่อสาขาดังกล่าวด้วยการร้องขอเพื่อเปิดบัญชีในต่างประเทศ โอกาสที่คุณจะได้รับการปรึกษาหารืออย่างน้อยก็มี (โดยเฉพาะถ้าคุณวางแผนที่จะลงทุนจาก $ 10,000 หรือยูโรในครั้งเดียว)

สิ่งนี้ใช้กับธนาคารตะวันตกของยุโรปตะวันตก หากคุณจะติดต่อบัลติกบางส่วนไม่มีปัญหา - เพิ่งมาที่สำนักงานมอสโกของพวกเขา และคุณสามารถใช้บริการของคนกลางที่จะต้องกังวลมากที่สุด พวกเขาสามารถจัดประชุมการประชุมส่วนตัวกับตัวแทนของธนาคาร (ในมอสโกเดียวกัน)

แต่ถ้าคุณเลือกองค์กรยุโรปที่จริงจังและตัดสินใจที่จะทำทุกคนเป็นการส่วนตัวมันอาจจะต้องไปทางทิศตะวันตก บุคคลที่ส่งข้อความที่มีเอกสารทางไปรษณีย์ไม่ได้นำธนาคารต่างประเทศ

อาจผ่านคนกลาง?

ในตลาดเต็มไปด้วย บริษัท ที่คุณสามารถเริ่มต้น "บัญชีข้อความ" พวกเขามีรายชื่อติดต่อกับธนาคารและพวกเขายังจัดให้มีการเจรจากับผู้จัดการต่างประเทศจะช่วยในการออกแบบและแปลเอกสารจะใช้กระบวนการประจำทั้งหมด สะดวก - คุณสามารถจ่ายเงินและรอการแจ้งการลงนามในสัญญากับธนาคาร มีปัญหาเพียงปัญหาเดียว - ในบรรดานิติบุคคล "การไกล่เกลี่ย" นั้นเต็มไปด้วยผู้ฉ้อโกง นักต้มตุ๋นยังสามารถเปิดบัญชีของคุณได้ แต่จากนั้นมันกลับกลายเป็นจริงและชาวยุโรปจะตอบสนองอย่างประหม่าอย่างประหม่ามากที่แผนการดังกล่าว

โดยเฉพาะอย่างยิ่งจำเป็นต้องเลือก บริษัท ตัวกลางหากคุณเป็นนักธุรกิจที่รู้สึกถึงถอนเงินไปยังนอกชายฝั่ง ตามกฎแล้ว บริษัท ที่ไร้ยางอายดึงดูดลูกค้าในราคาต่ำ แต่การคืนทุนของ Surova นั้นอยู่ในกรณีที่ล้มเหลวคุณจะสูญเสียวิธีการทั้งหมดที่ใช้ในการเปิดบัญชี บริษัท ที่มั่นคงจะไม่ทำงานในต่างประเทศด้วย "บุคคลที่สาม" นอกชายฝั่ง

อีกเล็กน้อยเกี่ยวกับนอกชายฝั่ง

ไม่ว่าในกรณีใดคุณจะต้องมี บริษัท ที่ลงทะเบียนในต่างประเทศ บริษัท ต่างประเทศหลายแห่งโดยวิธีการสร้างขึ้นเพื่อดำเนินการตามคะแนนและกรรมสิทธิ์ในสินทรัพย์ต่างประเทศเท่านั้น ตัวเลือกที่ง่ายที่สุดคือการซื้อนิติบุคคลที่พร้อมใช้งาน ติดต่อ บริษัท กลางที่มีความเชี่ยวชาญและหลังจากวันต่อวันรับหนังสือแจ้งการเปลี่ยนแปลงของ บริษัท ให้กับทรัพย์สินของคุณ และคุณสามารถลงทะเบียนกับ LLC ของ Offshore ของคุณ สิ่งนี้จะกลายเป็นทางออกที่ยอดเยี่ยมหากคุณกำลังจะทำธุรกิจในต่างประเทศ

ตัวเลือกสำหรับบุคคล

วิธีการที่จะเป็นถ้าคุณมีพลเมืองธรรมดาไม่มีความสัมพันธ์กับธุรกิจ แต่ตัดสินใจเปิดบัญชีในธนาคารต่างประเทศด้วยตัวเอง? ในการเริ่มต้นให้ติดต่อธนาคารที่เลือก (วิธีที่ง่ายที่สุดในการทำเช่นนี้ทางอีเมล) และระบุเอกสารที่ต้องการ รายการเอกสารบังคับมีลักษณะดังนี้:

• หนังสือเดินทางรัสเซียและต่างประเทศ
• ใบรับรองของรายได้;
• ข้อมูลเกี่ยวกับองค์ประกอบของครอบครัวกิจกรรมของครัวเรือนและบุคคลอื่น ๆ ที่เกี่ยวข้อง (เจ้าหน้าที่ยุโรปและนักการเมืองไม่ชอบ);
• ใบรับรองการไม่มีประวัติอาชญากรรม
• จดหมายจากลูกค้าของธนาคารนี้ (และโดยเฉพาะอย่างยิ่งจากหลาย ๆ )

เอกสารทั้งหมดเหล่านี้จะต้องแปลเป็นภาษาอังกฤษและรับรองทนายความ เพื่อให้บริการพวกเขาทั้งตัวแทนของธนาคารต่างประเทศในรัสเซีย (ถ้าเป็นไปได้ที่จะเห็นด้วยกับเรื่องนี้) หรือโดยตรงเข้าสู่สำนักงานในต่างประเทศ กำหนดเวลาสำหรับการเปิดใบแจ้งหนี้โดยบุคคลนั้นขึ้นอยู่กับกฎหมายของประเทศและกฎภายในของธนาคาร ในกรณีที่เลวร้ายที่สุดคุณจะต้องรอประมาณหนึ่งเดือนในที่สุด - เพียงสองสามวัน เมื่อเปิดคะแนนให้แน่ใจว่าได้ส่งการแจ้งเตือนที่เหมาะสมไปยัง IFX ดั้งเดิม (มอบให้ 30 วัน)

นั่นคือทั้งหมดต่อไปนี้คะแนนของต่างประเทศสามารถใช้ได้ตามดุลยพินิจของมัน (แต่เพียงเพื่อวัตถุประสงค์ส่วนตัว) ธนาคารกลางจะไม่สามารถกำหนดเงื่อนไขของคุณต่อคุณได้อีกต่อไปและนี่คือการยอมรับ - ยอดเยี่ยม!

รัสเซียที่ไม่ไว้วางใจระบบธนาคารรัสเซียสามารถวางเงินของพวกเขาในต่างประเทศเกือบทุกประเทศ แต่การเรียนรู้เกี่ยวกับเงื่อนไขสำหรับการเปิดบัญชีจำนวนมากมีแนวโน้มที่จะปฏิเสธขั้นตอนนี้ เพื่อที่จะค้นพบการมีส่วนร่วมในต่างประเทศคุณต้องมีรากฐานที่ร้ายแรง - "เพิ่ม" ความเป็นอยู่ที่ดีและชีวประวัติทางการเงินที่โปร่งใส

ความสามารถ

เปิดบัญชี (การบริจาค) ในธนาคารต่างประเทศตอนนี้ไม่มีอะไรที่ห้ามมิให้ กฎหมายเกี่ยวกับกฎระเบียบสกุลเงินอัปเดตเมื่อปีที่แล้วกล่าวว่าบัญชีธนาคารที่ไม่มีข้อ จำกัด สามารถค้นพบได้ในประเทศใด ๆ ที่เป็นส่วนหนึ่งของ OECD (องค์กรความร่วมมือทางเศรษฐกิจและการพัฒนา) หรือ FATF (กลุ่มการเงินการฟอกเงินและการเก็บเงิน .

ตามกฎหมายของบัญชีเดียวกันในประเทศที่ไม่รวมอยู่ในองค์กรระหว่างประเทศเหล่านี้เป็นไปได้ที่จะเปิดในลักษณะที่กำหนดโดยธนาคารกลางที่กำหนด ในเดือนมีนาคม 2547 ธนาคารกลางได้ออกข้อบ่งชี้หมายเลข 1411-Y ซึ่งระบุหน้าที่ในการลงทะเบียนบัญชีหรือเงินฝากดังกล่าวล่วงหน้า "แต่ขั้นตอนการลงทะเบียนยังไม่ได้รับการจัดตั้งขึ้นจากรัฐบาลและธนาคารกลาง" Sergey Budylin ที่ปรึกษา บริษัท กฎหมายของ Sergey Budylin Roche & Duffay กล่าว ดังนั้นอย่างเป็นทางการแนะนำโดยหลักการ "ทั้งหมดที่ไม่ได้รับอนุญาตไม่ได้รับอนุญาต" สามารถค้นพบได้ในประเทศใด ๆ โดยไม่มีข้อ จำกัด "อย่างไรก็ตามมันไม่ใช่ความจริงที่ว่านี่เป็นสิ่งที่กฎหมายของศาลตีความ" บัดดิลินกล่าวเสริม

เงื่อนไขเดียวที่กฎหมายจำเป็นคือผู้มีถิ่นที่อยู่ของรัสเซียที่ค้นพบบัญชีในธนาคารต่างประเทศใด ๆ มีหน้าที่ต้องแจ้งการตรวจสอบภาษี ณ สถานที่ที่อยู่อาศัยของพวกเขาภายในหนึ่งเดือน ในการปิดบัญชีในต่างประเทศนอกจากนี้ยังจำเป็นต้องแจ้งให้เจ้าหน้าที่ภาษีทราบ

และเพื่อที่จะไม่เป็นสิ่งล่อใจที่จะบังคับให้หน่วยงานภาษีกฎหมายสั่งให้ธนาคารรัสเซียต้องการจากประชาชนที่ต้องการแปลเงินทุนให้กับธนาคารต่างประเทศใบรับรองการแจ้งเตือนภาษี (หรือใบรับรองการลงทะเบียนของบัญชี) . ธนาคารที่ไม่ต้องการสูญเสียใบอนุญาตด้วยถ้อยคำ "สำหรับการฟอก" จะไม่ใช้การแปลเงินของคุณในต่างประเทศโดยไม่มีกระดาษชิ้นนี้

โดยทั่วไปการควบคุมการฟอกเงินทั้งหมดทำให้ลูกค้าของธนาคารมีโอกาสน้อยลงสำหรับการไม่เปิดเผยตัวตน โดยเฉพาะอย่างยิ่งส่งผลต่อคำสั่งของการลงทะเบียนแผ่นป้ายทะเบียน รองผู้อำนวยการควบคุมการใช้งานของสาขาไซปรัสของ Promsvyazbank Dmitry Kizenkov หมายเหตุ: "กฎหมายไซปรัสที่มีอยู่ห้ามมิให้ธนาคารในประเทศเปิดบัญชีใบอนุญาตธนาคาร นอกจากนี้เงินทุนที่ได้รับความนิยมจากลูกค้าของธนาคารไซปรัส แต่ในคำแนะนำการชำระเงินข้อมูลเกี่ยวกับผู้ส่งหายไป (หรือมีรหัสลูกค้าบางอย่างตามที่ฝึกฝนในบางธนาคารสวิส) ธนาคารไซปรัสมีสิทธิที่จะ ลงทะเบียนเงินไปยังบัญชีหลังจากจาก Bank-Korropdenta ข้อมูลที่ถูกต้องเกี่ยวกับผู้ส่งของกองทุน "

Kizenkov ตั้งข้อสังเกตว่า Swiss Banks ไม่ได้ละทิ้งการฝึกอบรมลูกค้าธนาคารใบอนุญาต ยิ่งไปกว่านั้นการแปลจากแผ่นป้ายทะเบียนภายในสวิตเซอร์แลนด์ได้รับอนุญาตโดยไม่มีข้อ จำกัด "อย่างไรก็ตามการถ่ายโอนข้ามพรมแดนในกรณีใด ๆ จะต้องมีการเปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับเจ้าของบัญชี" เขากล่าว

รูปแบบ

แม้จะมีความจริงที่ว่า Zagranbanks เป็นลูกค้าที่คัดสรรมาอย่างละเอียด แต่รัสเซียมีโอกาสที่จะเปิดบัญชีในเกือบทุกประเทศ ตรงกันข้ามกับผู้อยู่อาศัยหรือพลเมืองของบางประเทศที่ Vagranbank ส่วนใหญ่ต้องการที่จะไม่จัดการ ตามกฎแล้วประเทศเหล่านี้เป็นประเทศที่รวมอยู่ในรายการดำ FATF หรือนอกชายฝั่งเช่นเดียวกับรัฐที่มีสถานการณ์ทางการเมืองที่ไม่แน่นอนหรือในสภาพสงครามกลางเมือง

นอกจากนี้ยังมีธนาคารที่พร้อมที่จะจัดการกับผู้อยู่อาศัยเฉพาะบางประเทศ นายธนาคารอธิบายว่าในกรณีนี้มันไม่ใช่ทัศนคติที่น่าสงสัยต่อชาวรัสเซีย แต่ในการเมืองแยกธนาคารแยกต่างหาก Sergey Budylin กล่าวว่าธนาคารสวิสไม่มีอคติต่อลูกค้าที่ร่ำรวยของรัสเซีย แต่เมื่อสื่อสารกับธนาคารอังกฤษความยากลำบากอาจเกิดขึ้น แต่โดยทั่วไปแล้ว Dmitry Kizenkov บันทึกถ้าลูกค้าต้องการวางจำนวนมากในธนาคารตัวอย่างเช่น $ 1 ล้านเขาสามารถพบกับเงื่อนไขที่เหลือ

และพิธีการจะต้องดำเนินการมาก รัสเซียผู้ที่ต้องการเปิดบัญชีในสวิสอังกฤษตุรกีหรือธนาคารต่างประเทศควรให้ความสนใจกับความจริงที่ว่าการล้มละลายประกอบด้วยข้อมูลรายละเอียดเกี่ยวกับลูกค้าที่มีศักยภาพ

Dmitry Kizenkov ตั้งข้อสังเกตว่ามีความแตกต่างอย่างมีนัยสำคัญในขั้นตอนการเปิดบัญชีในธนาคารต่างประเทศและในสาขาของธนาคารรัสเซียในต่างประเทศ - ขั้นตอนและข้อกำหนดจะเหมือนกันในทางปฏิบัติรวมถึงความต้องการขั้นพื้นฐานของ "รู้ลูกค้าของคุณ" . ในการเปิดบัญชีลูกค้าจะต้องกรอกแบบสอบถามที่ข้อมูลทั้งหมดในสถานที่เกิดที่อยู่อาศัยการทำงานข้อมูลการติดต่อจะรายงาน ข้อมูลเกี่ยวกับสถานที่พำนักจะต้องยืนยันเอกสาร - ตามกฎเหล่านี้คือการชำระเงินสำหรับยูทิลิตี้ที่เขียนในชื่อของลูกค้า

และธนาคารจะต้องมีจดหมายแนะนำ "คำแนะนำสามารถให้เป็นธนาคารที่มีชื่อเสียงซึ่งลูกค้าเสิร์ฟในรัสเซียและ บริษัท นายจ้าง" ประธานคณะกรรมการ "Uniatrum Bank" Notes Pavel Neumyusakin "ดีที่สุดถ้านายจ้างเป็น บริษัท ที่รู้จักกันดีและธนาคารที่ให้คำแนะนำรวมอยู่ใน Swift (ดังนั้นจึงเป็นไปได้ที่จะติดต่อเขาอย่างรวดเร็ว)" Kizenkov กล่าว ตัวเลือกที่สมบูรณ์แบบ แต่ไม่ใช่ข้อบังคับ - เพิ่มคำแนะนำที่ระบุไว้ด้วยจดหมายถึงธนาคารของธนาคารที่คุณต้องการเปิดบัญชี

ซีอีโอของ KAB "ธนาคารดูดตะวันออก" Michel Brik กล่าวว่าการเปิดบัญชีในต่างประเทศลูกค้าที่ยื่นอุทธรณ์ต่อสาขารัสเซียของ BSEV ต้องให้สำเนาหนังสือเดินทางของพวกเขา (ภายในและต่างประเทศ) ใบรับรองจากสถานที่ทำงานและ กรอกใบสมัครเพื่อเปิดบัญชี

คนกลาง

บัญชีในธนาคารต่างประเทศสามารถค้นพบได้โดยติดต่อธนาคารโดยตรง (รวมถึงสำนักงานตัวแทนของธนาคารในรัสเซีย) หรือผ่านตัวกลาง บริการดังกล่าวให้ทั้งธนาคารรัสเซียบางแห่ง (โดยเฉพาะอย่างยิ่งในกรอบการธนาคารเอกชน) และ บริษัท กฎหมายรัสเซียและต่างประเทศ ธนาคารเชื่อว่าการไกล่เกลี่ยของ บริษัท จะดีกว่าที่จะหลีกเลี่ยง "บริษัท ต้องพูดในนามของผู้มีถิ่นที่อยู่ของรัสเซียที่ต้องการเปิดบัญชีในต่างประเทศ ในทางปฏิบัติมันเป็นเรื่องยากมากที่จะตรวจสอบการกระทำของ บริษัท ตัวยง "Pavel Neumyvakin กล่าว

"หากบุคคลที่ต้องการเปิดบัญชีในธนาคารต่างประเทศทำหน้าที่ผ่านตัวกลางไม่มีใครรับประกันว่าจะไม่ไปข้างเคียงเกี่ยวกับบัญชีของคุณ" Dmitry Kizenkov กล่าว เขาตั้งข้อสังเกตว่าเมื่อเร็ว ๆ นี้ธนาคารต่างประเทศจำนวนมากเปิดสำนักงานในรัสเซียและความปรารถนาที่จะเปิดบัญชีดีที่สุดที่จะเปิดที่นั่น

Sergey Budylin วัตถุที่ บริษัท ผู้ไกล่เกลี่ยที่ดีสามารถแนะนำธนาคารที่เหมาะสมให้กับลูกค้าเพื่อให้คำแนะนำเกี่ยวกับสถานการณ์ทางกฎหมายและภาษีในประเทศ เขาตั้งข้อสังเกตว่าโดยปกติแล้วธนาคารยุโรปจะดูแลความปลอดภัยของการดำเนินงานที่ดำเนินการโดยลูกค้าต่างประเทศ "ธนาคารเจรจาต่อรองกับลูกค้าวิธีการยืนยันการมอบหมายทุกครั้งในการดำเนินงานบัญชี ตัวอย่างเช่นการสั่งซื้อที่ส่งไปยังธนาคารทางแฟกซ์อาจมีรหัสรหัสหรือทำซ้ำการโทรส่วนตัวของลูกค้า "บัดดลกล่าว

โครงสร้าง บริษัท ย่อยหรือการเป็นตัวแทนของธนาคารต่างประเทศในรัสเซียยังให้คำแนะนำแก่ลูกค้าที่ต้องการให้บริการในต่างประเทศ ซีอีโอของ KAB "ธนาคารดูด East" Michel Brik กล่าวว่าการเปิดบัญชีของพลเมืองรัสเซียในต่างประเทศเป็นหนึ่งในบริการที่ได้รับจาก BSEV ใน 80 ประเทศที่มีอยู่ "ร่วมกันเรากำหนดเป้าหมายที่บุคคลที่กล่าวต่อหน้าพวกเขาและขึ้นอยู่กับผลเราทำข้อเสนอที่จะเหมาะกับคำขอของเขามากที่สุด เวลาของการเปิดใช้งานบัญชีขึ้นอยู่กับว่าลูกค้ามาถึงเราและประเทศใดที่เราเปิดบิล "Brib กล่าว

เงิน

สำหรับจำนวนเงินที่มีมูลค่าการติดต่อกับธนาคารต่างประเทศทุกอย่างเป็นรายบุคคลที่นี่ แต่มีราคาแพงเกือบตลอดเวลา ธนาคารสวิสที่เชี่ยวชาญในการธนาคารเอกชนมักจะไม่ทำงานกับลูกค้าที่ต้องการรองรับน้อยกว่า $ 100,000

"สิ่งเดียวกันสามารถพูดได้เกี่ยวกับธนาคารหลายแห่งในยุโรป" คล้าย Sergey Budylin ตามที่เขาพูดเป็นไปได้ที่จะหาธนาคารที่จริงจังที่จะตกลงที่จะเปิดบัญชีสำหรับลูกค้าต่างประเทศส่วนตัว 50,000 ยูโร (ดอลลาร์) แต่จำนวนเงินที่เล็กกว่าไม่น่าสนใจที่จะสนใจใครบางคนในยุโรป

ในประเทศอื่น ๆ คุณสามารถลองด้วยความสุขและน้อยลง สาขาของธนาคารรัสเซียต่างประเทศมักจะไม่ติดยาเสพติด "ในสาขาไซปรัสของ Promsvyazbank คุณสามารถเปิดบัญชีโดยไม่ จำกัด จำนวนเงินที่สมดุล" Dmitry Kizenkov กล่าว

ค่าใช้จ่ายในการเปิดบัญชีใน Zagranbank รวมถึงการให้บริการมักค่อนข้างใหญ่และมักจะเกิน $ 1,000 และความต้องการของธนาคารต่อสารตกค้างที่ไม่มีเครื่องหมายในบัญชีสามารถคำนวณได้โดยหลายหมื่นดอลลาร์หรือยูโร

"ลูกค้าจะเปิดบัญชีในต่างประเทศคุณจะต้องพร้อมสำหรับระดับราคาของการบริการธนาคารซึ่งขึ้นอยู่กับแต่ละประเทศโดยเฉพาะ" Michel Brick กล่าว

มันคุ้มค่าที่จะจำไว้ว่าบ่อยครั้งในการมีส่วนร่วมของการมีส่วนร่วมของธนาคารต่างประเทศรวมถึงรายการเกี่ยวกับการระงับการดำเนินงานบัญชีลูกค้าที่เป็นไปได้หากข้อมูลที่เขาให้ไว้นั้นไม่เป็นความจริง

การถ่ายโอน

หลังจากบัญชีหรือการมีส่วนร่วมในต่างประเทศเปิดอยู่มันยังคงเชื่อมโยงเงินกับมัน วิธีที่ง่ายที่สุดและชัดเจนที่สุดคือการโอนเงินจากบัญชีสกุลเงินในธนาคารรัสเซีย ดังที่เราได้กล่าวไว้แล้วธนาคารรัสเซียจะเข้ารับตำแหน่งการดำเนินการนี้หลังจากมีการเรียกเก็บเงินที่มีหลักฐานว่าการตรวจสอบภาษีรู้เกี่ยวกับการดำรงอยู่ของบัญชี

"ขั้นตอนการแจ้งให้เจ้าหน้าที่ภาษีทราบเกี่ยวกับบัญชีที่เปิดในต่างประเทศหรือเงินฝากยังไม่ได้รับการพัฒนาเช่นกัน ไม่มีรูปแบบเดียวหรือเอกสารวันนี้ทุกอย่างขึ้นอยู่กับการตรวจสอบบุคคล "Sergey Budylin กล่าว คุณสามารถขับเคลื่อนเงินข้ามพรมแดนเป็นเงินสด แต่วิธีนี้ประการแรกอึดอัด (ในครั้งเดียวผ่านทางศุลกากรคุณจะไม่ใช้เวลามากกว่า $ 10,000) และประการที่สองมันจะทำให้ธนาคารต่างประเทศสงสัย

หลังจากที่คุณค้นพบบัญชีต่างประเทศเรียบร้อยแล้วและโอนเงินไปแล้วคุณไม่ควรลืมว่าแจ้งผู้ตรวจภาษีในการเปิดบัญชีในต่างประเทศผู้อยู่อาศัยจะตกลงที่จะส่งงบบัญชีโดยอัตโนมัติตามคำร้องขอของหน่วยงานภาษี และปีละครั้งบุคคลที่อยู่อาศัยมีหน้าที่ต้องส่งรายงานการตรวจสอบภาษีเกี่ยวกับยอดเงินทุนในบัญชี (ในเงินฝาก) ในธนาคารนอกสหพันธรัฐรัสเซีย ณ จุดเริ่มต้นของแต่ละปีปฏิทิน

เปิดบัญชีธนาคารในต่างประเทศสามารถเป็นทั้งองค์กรและบุคคล แต่มันไม่ใช่เรื่องง่ายที่จะทำ ผู้ที่ต้องการเป็นลูกค้าของธนาคารต่างประเทศนอกรัสเซียควรเตรียมพร้อมสำหรับข้อ จำกัด ต่าง ๆ รวมถึงรายงานประจำส่วนที่เหลือและการเคลื่อนไหวของเงินในต่างประเทศ ความล้มเหลวในการปฏิบัติตามกฎหมายสกุลเงินมีโทษปรับอย่างจริงจังซึ่งในบางกรณีถึงเงินก้อนหลายล้าน

วิธีการเปิดบัญชีในต่างประเทศไปยังใบหน้าทางกายภาพ

โดยการเลือกธนาคารคุณควรทำความคุ้นเคยกับเงื่อนไขสำหรับการเปิดบัญชีโดยชาวต่างชาติ เป็นการดีที่สุดที่จะติดต่อตัวแทนขององค์กรทางการเงินทางอีเมลเพื่อชี้แจงข้อกำหนดขั้นตอนและรายการเอกสารที่จำเป็น โดยปกติรายการเอกสารบังคับรวมถึง:

หนังสือเดินทางรัสเซีย

หนังสือเดินทางต่างประเทศ

ข้อมูลเกี่ยวกับกิจกรรมของผู้สมัครและรายได้

ข้อมูลเกี่ยวกับสมาชิกในครอบครัวของเขา

ใบรับรองที่ไม่มีประวัติอาชญากรรม

เมื่อมีการรวบรวมเอกสารซึ่งเป็นพลเมืองที่ประสงค์จะมีบัญชีในธนาคารต่างประเทศจะต้องไปที่สำนักงานสองแห่ง: การแปลเอกสารที่ใช้ภาษาอังกฤษและรับรองเพื่อรับรองพวกเขา การเข้าชมทั้งสองจะต้องใช้ต้นทุนเงินสดที่สำคัญจากนั้นพวกเขาจะเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็ว

ธนาคารต่างประเทศขนาดใหญ่จำนวนมากต้องการการมาถึงส่วนบุคคลของลูกค้าที่มีศักยภาพให้กับสำนักงานต่างประเทศขององค์กรที่เขาส่งแพคเกจของเอกสารและเติมเต็มแบบสอบถาม นั่นคือหากบุคคลนั้นมีชีวิตอยู่ในรัสเซียอย่างต่อเนื่องใช้เวลาในการบินไปมาและบางทีการเข้าพักชั่วคราวในต่างประเทศในกรณีนี้เกือบจะหลีกเลี่ยงไม่ได้ หากไม่มีวีซ่าเงินจะต้องมีการออกแบบและการออกแบบ เป็นไปได้ไหมที่จะเปิดบัญชีในต่างประเทศจากระยะไกลโดยไม่ต้องออกไปยังประเทศอื่นคุณควรระบุทางโทรศัพท์หรือผ่านเว็บไซต์ของสถาบันการเงิน ธนาคารต่างประเทศบางแห่งให้โอกาสเช่นนี้

จากนั้นพลเมืองจะรอการตัดสินใจขององค์กรต่างประเทศ ตามกฎแล้วระยะเวลาที่รออยู่จาก 2-3 วันถึงหนึ่งเดือน และถ้าคำตอบนั้นเป็นบวกคนทางกายภาพจะเปิดบัญชีธนาคารในต่างประเทศไม่ได้ล้มลงภายใต้เขตอำนาจศาลของสหพันธรัฐรัสเซีย

อย่างไรก็ตามรัฐต้องการทราบเกี่ยวกับบัญชีต่างประเทศของประชาชน ก่อนที่จะเปิดบัญชีในต่างประเทศประชาชนของรัสเซียจำเป็นต้องสำรวจบทความที่ 12 ของกฎหมาย "ตามกฎระเบียบและการควบคุมสกุลเงิน" (กฎหมายหมายเลข 173-FZ ลงวันที่ 10.12.2003) ในเรื่องนี้โดยเฉพาะอย่างยิ่งมีการกล่าวถึงความต้องการในระยะเวลา 30 วันในการแจ้งเจ้าหน้าที่ภาษีเกี่ยวกับการเปิดบัญชีเงินสดในต่างประเทศ รูปแบบของการแจ้งเตือนมีอยู่ในลำดับของหมายเลข FNS MMB-7-14 / [อีเมลได้รับการป้องกัน] จาก 28.08.2018 นอกจากนี้ต่อปี (จนถึง 1 มิถุนายน) สกุลเงินที่อยู่อาศัยจำเป็นต้องแจ้งบริการภาษีเกี่ยวกับวิธีที่เขาสั่งซื้อเงิน "ต่างประเทศ" ในช่วงปีที่ผ่านมาและความสมดุลของพวกเขาคืออะไร (พระราชกฤษฎีกาของรัฐบาลสหพันธ์รัสเซีย 12.12.2015 หมายเลข 1365)

ในฐานะที่เป็น บริษัท เปิดบัญชีในธนาคารต่างประเทศ

องค์กรมีความสนใจมากในการเปิดบัญชีนอกสหพันธรัฐรัสเซีย ตลาดการเงินที่ไม่แน่นอนนำไปสู่การปิดและเล็ก ๆ และธนาคารรัสเซียขนาดใหญ่มาก ด้วยเหตุนี้ บริษัท ที่มอบหมายให้พวกเขาดำเนินการสูญเสียขนาดใหญ่โดยไม่มีการชดเชยจากรัฐ

ในสถาบันการเงินที่เลือก บริษัท นำเสนอเอกสารที่น่าประทับใจของเอกสาร โดยเฉพาะธนาคารต่างประเทศเพื่อเปิดบัญชีขอ:

หนังสือเดินทางต่างประเทศของบุคคลที่จะได้รับอนุญาตให้จำหน่ายกองทุนที่เก็บไว้ในบัญชี (หนังสือเดินทางของรัสเซียอาจจำเป็น)

หนังสือมอบอำนาจหากบัญชีเปิดขึ้นผ่านตัวแทน

เอกสารประกอบของ บริษัท : ข้อตกลงสภานิติบัญญัติ, กฎบัตร ฯลฯ ;

ใบรับรอง - Ogrn, Inn;

สั่งซื้อในการแต่งตั้งหัวหน้าและหัวหน้าผู้ถือ;

เอกสารที่ระบุว่าขั้นตอนการล้มละลายไม่ได้ดำเนินการเกี่ยวกับองค์กร

ใบอนุญาต (หากจำเป็นต้องเก็บกิจกรรมบางอย่าง)

แบบสอบถามที่กรอก

รายการเอกสารที่ระบุสามารถขยายได้อย่างมีนัยสำคัญโดยสถาบันการธนาคาร ก่อนที่จะเปิดบัญชีในธนาคารต่างประเทศนิติบุคคล (เช่นเดียวกับพลเมือง) มีความจำเป็นต้องจัดทำเอกสารต้นกำเนิดทางกฎหมายของเงินรวมถึงเหตุผลที่เขาต้องเป็นลูกค้านอกรัสเซีย

บริษัท ยังจำเป็นต้องแจ้งบริการภาษีในการเปิดบัญชีในต่างประเทศภายใน 30 วันหลังจากเหตุการณ์นี้และรายงานรายไตรมาสเกี่ยวกับการเคลื่อนไหวของเงิน (พระราชกฤษฎีกาของรัฐบาลสหพันธรัฐรัสเซียเมื่อวันที่ 28 ธันวาคม 2548 ครั้งที่ 819)

การเปิดบัญชีในธนาคารต่างประเทศ: สิ่งที่ต้องคำนึงถึง

การเปิดบัญชีธนาคารในต่างประเทศควรคำนึงถึงบางสถานการณ์:

ธนาคารเปิดบัญชีในธนาคารต่างประเทศให้กับชาวต่างชาติอย่าทำฟรี "ทางเข้า" ค่าใช้จ่ายสำหรับลูกค้าใหม่มีหลากหลาย: ในบางธนาคารมันเท่ากับ 300 ยูโรในคนอื่น ๆ ถึง 3000 ดอลลาร์ นอกจากนี้ยังจำเป็นต้องจ่ายสำหรับการให้บริการบัญชีต่างประเทศทุกปี ค่าใช้จ่ายของบริการนี้ยังแตกต่างกันไป - จากหลายร้อยถึงหลายพันยูโร / ดอลลาร์

หากบุคคลที่เปิดบัญชีการเงินในรัฐอื่นธนาคารต่างประเทศจะอนุญาตให้ใช้เฉพาะในส่วนบุคคลไม่ใช่วัตถุประสงค์ทางธุรกิจเท่านั้น

ผ่านบัญชีนอกสหพันธรัฐรัสเซียไม่สามารถดำเนินการใด ๆ แต่เฉพาะผู้ที่มีชื่อในบทความที่ 12 ของกฎหมายหมายเลข 173-FZ ตัวอย่างเช่นบางส่วนของพวกเขาได้รับเงินจากการขายอสังหาริมทรัพย์ที่ไม่มีถิ่นที่อยู่ตั้งอยู่ในรัฐอื่นได้รับอนุญาตเฉพาะในสภาพที่บัญชีเปิดอยู่ที่ธนาคารในอาณาเขตของรัฐสมาชิกขององค์กรระหว่างรัฐบาลดังกล่าว เป็น OECD หรือ FATF

สำหรับการดำเนินงานที่ผิดกฎหมายมีการลงโทษทางปกครองจำนวน 75 ถึง 100 เปอร์เซ็นต์ของจำนวนธุรกรรม (มาตรา 15.25 ของประมวลกฎหมายการบริหารของสหพันธรัฐรัสเซีย) ถูกคุกคามด้วยบุคคลทางกายภาพหรือกฎหมาย บทความนี้ควรอ่านอย่างละเอียดก่อนเปิดบัญชีในธนาคารในต่างประเทศ มันให้การคว่ำบาตรที่หลากหลายสำหรับการละเมิดกฎหมายสกุลเงิน

ในโลกเรื่องอื้อฉาวไม่เอาชนะเรื่องอื้อฉาวรอบ ๆ ที่เก็บถาวรปานามา - ในระหว่างการรั่วไหลของข้อมูลปรากฎว่านักการเมืองและนักธุรกิจแสดงอยู่ใน บริษัท นอกชายฝั่งของประเทศนี้ ในหมู่พวกเขาเป็น Vladimir Putin ที่คุ้นเคย คนเหล่านี้นำมาประมาณ 2 พันล้านดอลลาร์จากประเทศ

ไม่เพียง แต่ผู้มีอิทธิพลสามารถรองรับเงินในต่างประเทศได้: ธนาคารหลายแห่งทำงานร่วมกับผู้ที่ไม่ใช่ผู้อยู่อาศัยอย่างไรก็ตามเงื่อนไขสำหรับพวกเขาค่อนข้างแตกต่างจากกฎสำหรับพลเมืองของประเทศ อัตราดอกเบี้ยเงินฝากของธนาคารในยุโรปนั้นต่ำกว่าในรัสเซียมากและไม่สะดวกในการแปลเงินจากประเทศไปยังประเทศ อย่างไรก็ตามรัสเซียยังคงถือเงินให้กับธนาคารตะวันตกไม่ไว้วางใจสถาบันเครดิตของรัสเซียและกลัวการเปิดตัวอุปสรรคใหม่เพื่อถ่ายโอนรูเบิลไปเป็นสกุลเงิน หมู่บ้านค้นพบเกี่ยวกับคุณสมบัติของการเปิดบัญชีต่างประเทศและพูดคุยกับผู้ฝากเงินหนึ่งคน

ที่ไหนและวิธีการเปิดคะแนน

ธนาคารทุกแห่งไม่พร้อมที่จะเปิดบัญชีการชำระเงินสามัญให้กับชาวต่างชาติ หลายคนต้องการให้บุคคลดังกล่าวมีใบอนุญาตที่อยู่อาศัยในประเทศหรืออื่น ๆ ที่ต้องพิจารณาถึงความจำเป็นในการนับถอยหลังอสังหาริมทรัพย์ ตัวอย่างเช่นธนาคารสแกนดิเนเวียนส่วนใหญ่เป็น Swedbank, DNB - ยังไม่เปิดบัญชีกับพลเมืองของรัสเซียโดยไม่มีเหตุผล เป็นเรื่องปกติสำหรับสิงคโปร์ "และตัวอย่างเช่นในสหราชอาณาจักรแม้ว่าคุณจะมีวีซ่านักเรียน แต่ก็ไม่สมจริงในการเปิดคะแนน" Alexey Pospeyov จาก Futur Capital กล่าว "สำหรับสิ่งนี้การเริ่มต้นหลายครั้งในสาขาการเงินที่ได้รับการเปิดตัวไปยัง" แรงงานข้ามชาติ "ซึ่งเป็นพลเมืองของรัสเซีย"

ตามที่ Pospekhov เกือบจะเป็นธนาคารเดียวในลัตเวียซึ่งทำงานร่วมกับรัสเซียทั้งในด้านธุรกิจและในสาขาการเงินส่วนบุคคลคือ Rietumu Banka "พวกเขามีการประมวลผลของตัวเองและขนมปังอื่น ๆ อีกมากมาย" เขาบันทึก การเปิดบัญชีระยะไกลของบัญชีจะมีราคา 250 ยูโร - บัตรจัดส่งจะถูกส่งไปยังรัสเซีย คุณสามารถโอนเงินไปยังแผนที่ของธนาคารในยุโรปอื่น ๆ รวมถึงรัสเซียในระบบ Swift นอกจากนี้ธนาคารยังช่วยให้ชาวต่างชาติออกใบอนุญาตที่อยู่อาศัยในลัตเวีย

รัฐบัลติกอาจเป็นสถานที่เดียวในยุโรปที่รัสเซียสามารถเปิดได้จำนวนเล็กน้อย ในประเทศอื่นมีเกณฑ์สูงสำหรับการเปิดเงินฝากโดยชาวต่างชาติ - จาก 50,000 ยูโร รายชื่อสถาบันสินเชื่อที่พร้อมที่จะทำงานกับคุณมีการขยายตัวอย่างเป็นอย่างมากหากคุณพร้อมที่จะใส่มากกว่า 100,000 ดอลลาร์ วางบนบัญชีมากกว่าหนึ่งล้านคนจากชาวต่างชาติที่ไม่มีใบอนุญาตผู้พำนักจะพร้อมสำหรับธนาคารที่มีชื่อเสียงเช่นเครดิตสวิสยูบีเอสบาร์เคลย์กล่าวว่าหัวหน้าแผนกโครงการระหว่างประเทศของกลุ่มที่ปรึกษา "นายกรัฐมนตรี Edweiss" Konstantin Zimidinov กล่าว เงื่อนไขประชาธิปไตยเพิ่มเติมเสนอธนาคารจีน - ตัวอย่างเช่นธนาคารแห่งประเทศจีนหรือ ICBC สำหรับการเปิดบัญชีเพียง 20 หยวนจะต้อง (ประมาณ 200 รูเบิล) และเกณฑ์ทางเข้าไม่เกินพันหยวน Oleg Tkach Phondar ผู้อำนวยการ MTKK กล่าว

การอนุญาตให้เปิดบัญชีให้ผู้จัดการธนาคารในต่างประเทศ และเขาสามารถมีสาเหตุที่แตกต่างกันมากมายว่าทำไมเขาถึงไม่ยอมแพ้ มันเป็นสิ่งที่จำเป็นเสมอที่จะพิสูจน์ความจริงที่ว่าเงินจะได้รับอย่างถูกกฎหมาย มีสถานการณ์เมื่อผู้จัดการคนหนึ่งปฏิเสธที่จะเปิดบัญชีและเมื่อพิจารณาจากแถลงการณ์ในภายหลังมันถูกอ้างสิทธิ์ในภายหลังโดยผู้อำนวยการทั่วไปของ Lane GK ที่รวดเร็วในรัสเซียและ CIS Vladimir Knyazhitsky ดังนั้นเมื่อเปิดบัญชีรัสเซียจำเป็นต้องเข้าใจว่านี่เป็นกระบวนการที่ยาวนานพอที่ต้องมีการเยี่ยมชมส่วนบุคคล (น่าจะไม่ใช่) ในบางกรณีคุณสามารถเปิดบัญชีด้วยพร็อกซีตัวอย่างเช่นทนายความ แต่มีความจำเป็นต้องระบุเงื่อนไขการปิด: ในหลายธนาคารเป็นไปได้ที่จะปิดการมีส่วนร่วมในสำนักงานนั้นซึ่งคะแนนจะเปิดขึ้นหรืออย่างน้อยในประเทศเดียวกัน เมื่อเลือกธนาคารก็มีมูลค่าการชี้แจงการค้ำประกันเงินฝากที่ให้ประเทศและยอดเงินคงเหลือขั้นต่ำในการมีส่วนร่วมต้องการที่จะเห็นธนาคาร (สำหรับผู้ที่ไม่ใช่ผู้อยู่อาศัยมักจะสูง)

วิธีการเกี่ยวกับหน่วยงานรัสเซีย

"ชาวรัสเซียสามารถค้นพบบัญชีและเงินฝากในธนาคารต่างประเทศได้อย่างอิสระ สิ่งเดียวที่ต้องทำคือภายใน 30 วันหลังจากเปิดใบแจ้งหนี้เพื่อแจ้งการตรวจสอบภาษีเกี่ยวกับข้อเท็จจริงนี้มิฉะนั้นคุณสามารถกำหนดค่าปรับได้มากถึง 5 พันรูเบิล "Konstantin Zhydinov กล่าว หลังจากเปิดบัญชีมีความจำเป็นต้องให้รายงานอย่างง่ายภาษีเกี่ยวกับกระแสเงินสด (ในความเป็นจริงสี่หลัก - ส่วนที่เหลือในตอนต้นและสิ้นปีและจำนวนการตัดจำหน่ายและเครดิตสำหรับปี)

น่าเสียดายที่กฎหมายสกุลเงินของรัสเซีย จำกัด รายการการดำเนินงานที่สามารถลงทะเบียนกับค่าใช้จ่ายต่างประเทศของแต่ละบุคคลได้บ่น Ziydinov ความล้มเหลวในการปฏิบัติตามข้อกำหนดเหล่านี้เกี่ยวข้องกับค่าปรับ Draconian ในจำนวน 75 ถึง 100% ของจำนวนเงินที่ไม่ได้ให้ไว้ตามกฎหมายของการดำเนินงาน

เท่าที่จะทำกำไรได้

"การถอนเงินสดโดยทั่วไปจะปวดหัวใหญ่แม้จะมี SEPA ที่เรียกว่า" Pospekhov กล่าว พื้นที่การชำระเงินในยุโรปเดียวเป็นพื้นที่เดียวของ Europte รวมถึงเขตยูโรเช่นเดียวกับฮังการีโปแลนด์สาธารณรัฐเช็กโรมาเนียบัลแกเรียสวีเดนและเดนมาร์ก หากคุณค้นพบบัญชีในอิตาลีและลบเงินในสวีเดนเป็นไปได้ที่จะจ่ายค่าคอมมิชชั่นตามกฎของธนาคาร

สำหรับการกำจัด Pospekhov ที่ปลอดดอกเบี้ยให้แนะนำให้ใช้แผนที่และบัญชีของรัสเซีย ที่เดียวกัน Sberbank มีตู้เอทีเอ็มในหลายประเทศในยุโรปตะวันออก - คณะกรรมาธิการไม่ได้ถูกเรียกเก็บเงินสำหรับการลบเงินในพวกเขา นอกจากนี้คุณยังสามารถใช้บริการของ Citibank "นี่เป็นธนาคารนานาชาติที่ใหญ่ที่สุดมันเป็นตัวแทนของโลกมากกว่าหนึ่งร้อยประเทศและยังไม่ได้ลบคณะกรรมาธิการในตู้เอทีเอ็มจากการ์ด" ผู้อำนวยการ MTVK ของ Oleg Tkach กล่าว ในความเห็นของเขาประโยชน์จากเงินฝากเงินฝากในต่างประเทศเป็นหนี้สงสัยจะสูญ ผู้ฝากเงินจ่ายที่นี่ไม่เพียง แต่สำหรับการเปิดบัญชี แต่ยังเป็นภาษีเงินได้ที่จับต้องได้ ในสวิตเซอร์แลนด์เขาเช่น 35%

"ดอกเบี้ยเงินฝากนั้นไม่มีนัยสำคัญอย่างสมบูรณ์เกี่ยวกับมาตรฐานของรัสเซีย" วลาดิมีร์ Knyazhitsky ผู้อำนวยการ General Group ของ บริษัท Fast Lane ในรัสเซียและ CIS กล่าว อาจเป็น 0.25% ต่อปีและหากสกุลเงินบัญชีไม่ได้มีถิ่นกำเนิดในประเทศดังนั้นดอกเบี้ยมักจะไม่ถูกเรียกเก็บเงิน ดังนั้นเพื่อสร้างรายได้จากการฝากเงินของธนาคารในประเทศที่พัฒนาแล้วแทบจะเป็นไปไม่ได้ซึ่งจะเป็นการสูญเสียเล็กน้อยในรูปแบบของค่าคอมมิชชั่นสำหรับการถ่ายโอนและการให้บริการบัญชีสรุป Knyazhitsky

แต่การค้นพบบัญชีในธนาคารต่างประเทศนั้นไม่ค่อยได้รับการกำหนดให้ได้รับผลตอบแทนที่เพิ่มขึ้นหรือได้รับสิ่งที่ดีที่สุดกว่าในรัสเซียระดับของบริการธนาคาร ค่อนข้างเกี่ยวกับการรักษาความลับและความเป็นอิสระจากระบบธนาคารรัสเซียและความเสี่ยง "ประเทศ" ที่เกี่ยวข้องพันธมิตรของพันธมิตร RB Alexander Lukin กล่าว ตัวอย่างเช่นหลายคนค้นพบบัญชีจากความกลัวว่าเจ้าหน้าที่จะแนะนำข้อ จำกัด ในการถ่ายโอนข้ามพรมแดนและการแปลงสกุลเงิน นอกจากนี้บัญชีต่างประเทศให้การเข้าถึงผลิตภัณฑ์การลงทุนระหว่างประเทศและเมื่อซื้อและบำรุงรักษาอสังหาริมทรัพย์คุณสามารถหลีกเลี่ยงการสูญเสียสำหรับการแปลง

Inna Alekseeva

หุ้นส่วน CEO PR

ประสบการณ์ส่วนตัว

เมื่อปีที่แล้วฉันเปิดคะแนนเป็นทางกายภาพในสองธนาคารสเปนฉันเลือกผู้ที่อนุญาตให้ทำโดยไม่มีบัตรประจำตัวประชาชนนั่นคือการพูดอย่างคร่าว ๆ ฉันเปิดคะแนนเป็นผู้ที่ไม่ได้อยู่อาศัย

ฉันถือว่าเป็นโอกาสที่จะให้กำเนิดลูกคนที่สองในบาร์เซโลนาดังนั้นฉันจึงต้องการให้ฉันนอนประมาณ 10,000 ยูโรในคะแนน ธนาคารขอข้อมูลในค่าจ้างของฉันในรัสเซีย - ฉันถูกถ่ายโอนและรับรองใบรับรอง 2-NDFL จากทนายความรวมถึงใบรับรองเงินปันผล จากนั้นฉันก็จดทะเบียนทั้งปีให้กับธนาคารเป็นพันยูโรทุกเดือนเพื่อแสดงการตัดสินใจของฉัน ถ้าฉันต้องการถ่ายโอนจำนวนมากตัวอย่างเช่น 90,000 ยูโรสำหรับการฝึกอบรมในโรงเรียนธุรกิจใบรับรองจะต้องมีคำอธิบายจากที่ซึ่งเงินมาจาก

พนักงานธนาคารเตือนฉันทันทีว่าถ้าฉันต้องการลบจำนวนเงินสะสมโดยไม่คาดคิดฉันไม่สามารถทำสิ่งนี้ได้โดยไม่ต้องปฏิบัติตามที่และทำไม ในกรณีของฉันเหตุผลจะเป็นค่าใช้จ่ายและใบรับรองจากโรงพยาบาลในโรงพยาบาลท้องถิ่น ในทำนองเดียวกันคุณสามารถชำระเงินสำหรับโรงเรียนธุรกิจหลักสูตรภาษาการเดินทางไปทั่วประเทศและอื่น ๆ ในขณะที่ฉันไม่ต้องการคะแนน แต่ถ้าเป็นเช่นนั้นเขาทำงาน