Ekspert z zakresu finansów, ekonomii, kapitału i rynku, przeprowadzający analizy aktywów, obiektów inwestycyjnych, konkurentów i kontrahentów.
Praca specjalisty pod wieloma względami przypomina pracę ekonomisty, choć większą uwagę przywiązuje się do badań i oceny wyników funkcjonowania podmiotów gospodarczych. Do obowiązków analityka finansowego należy:
- przygotowywanie regularnych przeglądów wyników działalności przedsiębiorstwa w branży;
- analiza makroekonomiczna zrównoważonego rozwoju, korzyści i ryzyka dla inwestorów;
- doradztwo gospodarcze;
- publikacja materiałów w prasie specjalistycznej;
- sporządzanie prognoz i rekomendacji niezbędnych do inwestowania i handlu;
- analiza efektywności najwyższego kierownictwa, ocena wskaźników ekonomicznych.
Analityk finansowy po przestudiowaniu dokumentów może wiele powiedzieć o firmie, perspektywach jej rozwoju i głównych problemach. Wyznacza ścieżki optymalizacji, określa stabilność ekonomiczną, adekwatność kapitałową, obciążenie podatkowe i inne wskaźniki oraz wyciąga wnioski dotyczące efektywności zakupu udziałów przedsiębiorstwa i innych operacji.
Co profesjonalny analityk finansowy powinien wiedzieć i potrafić
Usługi analityków finansowych są poszukiwane przez osoby prawne i osoby fizyczne. Specjalista ten zapraszany jest do sprawdzenia potencjalnych partnerów przed zakupem papierów wartościowych, w celu zidentyfikowania słabych punktów w zarządzaniu spółką. Analityk finansowy, jeśli jest profesjonalistą, musi:
- posiadać solidną wiedzę z zakresu dyscyplin ekonomicznych;
- mistrzowska teoria makroekonomii;
- znać cechy badanej branży, trendy rozwojowe, wskaźniki rentowności;
- umieć pracować z rachunkowością i sprawozdawczością finansową, znać procedurę sporządzania rachunków;
- posiadać umysł analityczny, aby przeprowadzić kompleksową analizę opłacalności konkretnych transakcji.
Analityk finansowy to audytor, który przeprowadza audyt firmy i sporządza prognozę dla interesariuszy. Formułuje wnioski, w których ze szczególną trafnością wyciąga wnioski dotyczące efektywności pracy, wprowadzenia nowych zasobów czy zakupu udziałów.
Jak zostać analitykiem finansowym
Warunkiem koniecznym do zatrudnienia w zawodzie analityka finansowego jest posiadanie wyższego wykształcenia ekonomicznego np. na profilu „Ekonomia”, „Finanse i Kredyt”, „Rachunkowość”. Jednak dziś wiodące rosyjskie uniwersytety kształcą specjalistów z zakresu analityki w ramach programów magisterskich:
- Wyższa Szkoła Ekonomiczna, program Analityk Finansowy;
- REU Plechanow, program „Analiza finansowa”;
- Rządowy Uniwersytet Finansowy, „Analityk finansowy”;
- Kazański Federalny Uniwersytet Ekonomii i Zarządzania, „Analiza finansowa”.
Przyszły specjalista potrzebuje jedynie 2 lat nauki nowego zawodu, aby zdobyć wiedzę teoretyczną z zakresu analizy. Istotną zaletą będzie obecność międzynarodowego certyfikatu analityka finansowego, który jest niezbędny podczas pracy z dużymi firmami za granicą.
CO ROBI ANALITYK FINANSOWY?
Zadanie kształcenia wysoko wykwalifikowanych specjalistów z zakresu ekonomii rynkowej jest bardzo pilne.
Jaka jest rola analityków finansowych w tym procesie i czym dokładnie się zajmują? Odpowiedź na te pytania wcale nie jest taka prosta, gdyż znaczenie tych specjalistów jest często źle rozumiane, nawet w krajach o rozwiniętej gospodarce rynkowej.
Zacznijmy od krótkiej wycieczki historycznej. Pierwsza grupa specjalistów zajmująca się profesjonalną analizą rynku papierów wartościowych powstała w 1928 roku w Chicago. Jednak przed końcem drugiej wojny światowej specjalność ta nie uzyskała jeszcze sensownej definicji i oficjalnego uznania w żadnym kraju, w tym w Stanach Zjednoczonych.
Przykładowo Brytyjskie Towarzystwo Analityków Inwestycyjnych (obecnie Instytut Zarządzania Inwestycjami i Badań) powstało dopiero w 1955 roku. Tym samym specjalność jest jedną z najmłodszych na świecie.
W nazwie zawodu pojawia się słowo, do którego dodawane są różne definicje: itp. Jednak wszystkie definicje opierają się na tym, że specjalista tego rodzaju analizuje papiery wartościowe i działalność spółek, które je emitują.
W ramach tych funkcji analityk finansowy musi analizować gospodarkę jako całość, ponieważ otoczenie makroekonomiczne ma bardzo bezpośredni wpływ na działalność przedsiębiorstw, stan konkretnej branży oraz specyfikę działalności konkretnej firmy w sklep.
Analizując działalność konkretnej firmy, analityk finansowy musi zwracać uwagę nie tylko na wskaźniki finansowe (choć te są niezwykle istotne), ale także na szerszy kontekst jej działalności. Praca analityka finansowego obejmuje zatem analizę kluczowych wskaźników: klimatu makroekonomicznego, efektywności struktur i wskaźników finansowych i niefinansowych przedsiębiorstwa, jakości jego zarządzania itp. Często można usłyszeć, że analitycy finansowi skupiają się wyłącznie na wskaźniki nadchodzącego roku. Jednak tak nie jest.
Badania działalności tego typu specjalistów w wielu krajach i wpływu, jaki ich analiza wywiera na ceny na rynku papierów wartościowych jednoznacznie pokazują, że rola analityków jest zbliżona do roli wyższej kadry kierowniczej spółek. Zatem planując działalność swoich spółek, ich najwyższe kierownictwo bierze pod uwagę te same czynniki, które są przedmiotem badań analityków pracujących poza firmami.
W wielu krajach nie raz słyszałem, że rola analityków jest jasna i zrozumiała, jeśli chodzi o planowanie korporacyjne i przyciąganie inwestycji bezpośrednich (w zakłady produkcyjne, sprzęt, nieruchomości), ale znacznie mniej jasna, jeśli chodzi o inwestycje portfelowe, zwłaszcza przy ocenie notowanych papierów wartościowych. W rzeczywistości to właśnie na rynku kapitałowym rola analityków ujawnia się szczególnie wyraźnie i pełni.
Weźmy jako przykład dobrze zorganizowaną giełdę, na której między kupującymi i sprzedającymi odbywają się bezpłatne transakcje płynnymi akcjami i obligacjami, bez ingerencji graczy posiadających jakiekolwiek poufne informacje. Jak się okazuje, same te czynniki nie wystarczą, aby rynek mógł efektywnie funkcjonować.
Aby prawidłowo funkcjonować, sprzedający i kupujący potrzebują pewności, że cena panująca na rynku jest realistyczna. Można to osiągnąć jedynie wtedy, gdy pewność ta, podobnie jak zachowanie rynku jako całości, będzie oparta na prognozach i radach profesjonalistów, opartych na analizie zarówno ogólnej sytuacji gospodarczej, jak i perspektyw konkretnego notowanego papieru wartościowego. . W przeciwnym razie transakcje papierami wartościowymi byłyby przeprowadzane przy braku wiedzy o ich realnych cenach, co prowadziłoby do dużych dyskontowania ryzyka. Innymi słowy, w przypadku braku uznanych metod oceny wartości papierów wartościowych, ich rynek będzie kształtował się na znacznie niższym poziomie cenowym ze względu na obawy kupujących ubezpieczających się od ewentualnych niekorzystnych zdarzeń.
Należy podkreślić, że powyższa okoliczność, a mianowicie istnienie wykwalifikowanej analizy rozwoju sytuacji rynkowej, jest niezwykle istotna dla pomyślnego rozwoju gospodarki danego kraju. Trzeba pamiętać, że kapitał jest bardzo nieśmiały. Jeśli w danym kraju panuje niepewność w otoczeniu gospodarczym (ze względu na złe standardy raportowania, brak wykwalifikowanych analityków finansowych), wówczas kapitał zawsze będzie wymagał określonej premii za swoje dochody, a co za tym idzie, będzie dla tego kraju droższy. Zatem w stosunku do spółek w tym kraju kapitał będzie działał zgodnie z zasadą.
ANALIZA ZWROTU I RYZYKA
Istotną kwestią jest ryzyko związane z niepewnością co do przyszłych zysków spółek, w które wcześniej dokonano inwestycji. Na efektywnych rynkach istnieje wyraźny związek pomiędzy ryzykiem a zyskiem. Ocena tej współzależności i możliwości wymiany między nimi jest jednym z najważniejszych obszarów pracy analityków finansowych. Gospodarka każdego kraju czerpie ogromne korzyści, jeśli analitycy finansowi mają możliwość dokonania takiej oceny nie tylko na poziomie konkretnej transakcji, ale także całego rynku.
Można wyróżnić następujące główne elementy składające się na bagaż zawodowy wykwalifikowanych analityków finansowych.
Po pierwsze, jest to pewien poziom wiedzy o gospodarce jako całości. Analityk musi rozumieć mechanizm oddziaływania czynników makroekonomicznych oraz dobrze orientować się w zagadnieniach zmian stóp procentowych i wahań poziomu inflacji.
Po drugie, musi posiadać bardzo dobrą wiedzę z zakresu rachunkowości i sprawozdawczości finansowej, a także doświadczenie w konkretnych branżach.
Trzeci. Jeżeli analityk pracuje z nienotowanymi papierami wartościowymi, to musi umieć przeprowadzić szczególnie szczegółowe badanie stanu obiektu, w który ma zostać dokonana inwestycja. Jeśli pracuje na rynku notowanych aktywów, to powinien znać teorię rynków i zmiany, jakie na nim zaszły na przestrzeni ostatnich 40 lat.
Po czwarte. Musi zrozumieć, jak funkcjonuje dany rynek, jaka jest jego efektywność, jaki jest związek pomiędzy ryzykami i rentownością oraz jakie są możliwości ich wymiany.
Wszystkie te pytania są bardzo złożone, jednak odpowiedzi na nie nie opierają się wyłącznie na intuicji, czym różni się sam rynek od kasyna. Na dobrze zorganizowanych rynkach kapitał jest w stanie działać racjonalnie, pomimo dużych wahań, jakie na nich zachodzą. Nawiasem mówiąc, te wahania odzwierciedlają fakt, że same rynki nie są w stanie przewidzieć przyszłości lepiej niż ludzie. Zadaniem analityków jest właśnie zrozumienie całego kompleksu problemów z tym związanych.
Początkowo większość przedstawicieli tego nowego zawodu nazywała siebie analitykami. Ostatnio jednak wiele organizacji zawodowych zmieniło swoje nazwy, aby odzwierciedlić fakt, że analitycy zarządzają również portfelami inwestycyjnymi. W ten sposób Amerykańska Federacja Analityków Inwestycyjnych stała się znana jako Stowarzyszenie ds. Zarządzania Inwestycjami i Badań. Brytyjskie Towarzystwo Analityków Inwestycyjnych nosi obecnie nazwę Instytut Zarządzania Inwestycjami i Badań.
W związku z rozwojem praktyki zarządzania portfelem inwestycyjnym rozwinęła się także odpowiednia teoria, stając się integralną częścią wiedzy zawodowej, jaką muszą posiadać analitycy. Ważnym elementem teorii i praktyki zarządzania portfelem stała się jego międzynarodowa dywersyfikacja. Odzwierciedla to z jednej strony znacznie zwiększone wzajemne powiązania i współzależność gospodarek narodowych, z drugiej zaś korzyści płynące z takiej dywersyfikacji, ujawnione w poważnych badaniach prowadzonych w ostatnich dziesięcioleciach.
Międzynarodowa dywersyfikacja portfela stała się bardzo ważnym obszarem działalności zawodowej. Okoliczność ta ma istotne znaczenie praktyczne dla Rosji, gdyż międzynarodowi inwestorzy zaczynają postrzegać rosyjskie papiery wartościowe jako integralną część swojego portfela, a nie tylko jako przypadkowe jednorazowe przejęcia. Pojawienie się, a następnie masowy odwrót inwestorów zagranicznych w wielu przypadkach spowodował bardzo duże wahania na rynkach krajowych. Takie przypadki mogą się powtórzyć w przyszłości. Wstrząsy te nie mogą jednak przekreślić faktu, że nastąpiła rzeczywista globalizacja przepływów inwestycyjnych i związanej z nimi działalności zawodowej. Inwestorzy interesują się obecnie wszystkimi rynkami, choć nie w takim samym stopniu.
Należy wziąć pod uwagę tę nową sytuację w Rosji i skoncentrować wysiłki na stworzeniu efektywnego rynku, stworzeniu sprzyjającego środowiska informacyjnego przyciągającego inwestorów oraz szkoleniu wykwalifikowanych specjalistów w zakresie analizy finansowej i zarządzania portfelem.
INNE APLIKACJE DO ANALIZY FINANSOWEJ
Szkolenie specjalistów z zakresu szeroko pojętej analizy finansowej będzie miało pozytywny efekt i zastosowanie w innych obszarach. Na przykład w bankowości inwestycyjnej, w której analitycy finansowi wykonują pracę bardzo podobną do tej wymaganej przy tworzeniu i zarządzaniu portfelami inwestycyjnymi.
Istnieją oczywiście pewne różnice pomiędzy tego typu działaniami. Tym samym bank inwestycyjny kieruje się chęcią pozyskania środków na konkretny projekt w imieniu konkretnego klienta, natomiast analityk finansowy pracujący w ramach zarządzania portfelem kieruje się podejściem bardziej neutralnym, rekomendując zakup określonych akcji. Jednak w obu przypadkach potrzebni są wysoko wykwalifikowani specjaliści – analitycy finansowi. Szkolenie w zakresie analizy finansowej może przynieść ogromne korzyści zarówno rządowym organom regulacyjnym, jak i agencjom odpowiedzialnym za wdrażanie polityki gospodarczej.
Jednocześnie należy skupić się na naprawdę wysokich standardach kwalifikacji, a nie na ograniczonym zasobie wiedzy i umiejętności niezbędnych w bieżącej działalności wąskich specjalistów (np. tradera czy doradcy inwestycyjnego inwestorów prywatnych). Kwalifikacje w dziedzinie analizy finansowej powinny zakładać obecność poziomu wiedzy, który pozwala temu specjalistowi omówić na wysokim poziomie zawodowym szeroki zakres problemów inwestycyjnych (w tym zarówno inwestycji bezpośrednich, jak i portfelowych) oraz z różnymi kategoriami rozmówców (menedżerowie firm , doradcy inwestycyjni, przedstawiciele agencji rządowych).
Możliwe, że wyrażone przeze mnie rozważania wydają się oczywiste i zbyt ogólne. Rzeczywiście są oczywiste, a mimo to wiele z nich jest ignorowanych. Dlatego też ich dyskusja, moim zdaniem, może pomóc w ustanowieniu naprawdę wysokich standardów działalności zawodowej specjalistów ds. analiz finansowych we wszystkich krajach, w tym w Rosji.
A tę pracę należy wykonać tak szybko, jak to możliwe.
Myślę, że praca GIFA, która rozpoczęła tworzenie krajowego programu kwalifikacji i organizowanie regularnych egzaminów kwalifikacyjnych w celu uzyskania certyfikatu certyfikowanego analityka finansowego, uznawanego przez międzynarodową społeczność zawodową, jest bardzo ważna dla Rosji. Wprowadzenie takich kwalifikacji przeniesie dyskusję na temat problemów zawodowych w obszarze inwestycji na nowy poziom.
Inwestowanie zawsze było i pozostaje procesem, w którym nie da się sporządzić absolutnie dokładnych prognoz. Jednakże wykwalifikowani specjaliści mogą i powinni pomóc inwestorom w jasnym zrozumieniu ryzyka i jego związku z rentownością.
Pracę analityków finansowych może obserwować każdy z nas na co dzień w tematycznych programach telewizyjnych poświęconych sytuacji w gospodarce i na rynku papierów wartościowych. Działalność tych specjalistów nie ogranicza się jednak do wystąpień w mediach z wyjaśnieniami dla inwestorów.
Jak przyznają sami analitycy finansowi, jest to dla nich działalność poboczna, której potrzeba pojawia się głównie w tych okresach, gdy konieczne jest zwiększenie „cytowania” i rozpoznawalności firmy.
Jeśli damy ogólne „cięcie”, to główne cele analitycy finansowi zajmują się badaniami rynku, wyszukiwaniem i gromadzeniem informacji, opracowywaniem propozycji inwestycyjnych, oceną poziomu ryzyka dla firmy oraz doradztwem klientom.
Jednak funkcjonalność takich specjalistów może się znacznie różnić w zależności od tego, gdzie pracują. Jeśli jest to firma na małą skalę, analityk finansowy skoncentruje się na przygotowywaniu raportów i rekomendacji dla kierownictwa dotyczących celowości określonych kroków w prowadzeniu działalności gospodarczej.
Duże firmy inwestycyjne zobowiązują swoich pracowników do badania konkretnych rynków, sporządzania recenzji dla klientów i odbiorców zewnętrznych oraz aktualizowania bieżących informacji o wartości papierów wartościowych.
Wszystkich analityków łączy konieczność spędzania wielu godzin dziennie na pracy nad obliczeniami finansowymi, studiowaniu wykresów i wykresów, czytaniu raportów z specjalistycznych publikacji, na przykład Bloomberga i Wall Street Journal, w celu wyrobienia sobie opinii na temat zachodzących procesów gospodarczych. W której nie mniej ważne jasno i wyraźnie przekaż swoją wizję klientowi lub bezpośredniemu przełożonemu.
Wymagania do pracy
Jeśli zapytasz doświadczonych analityków finansowych, jakie umiejętności i predyspozycje powinien posiadać dobry specjalista w swojej dziedzinie, ostatnie, co usłyszysz, to głęboka wiedza z zakresu konkretnych branż i specyfiki działalności poszczególnych przedsiębiorstw. Rzecz w tym, że takie informacje można zdobyć w procesie zdobywania specjalistycznego wykształcenia. Czego naprawdę nie możesz się nauczyć umiejętność kompetentnej analizy informacji.
Szefowie wielu dużych firm doradczych przyznają, że sami muszą kształcić specjalistów i tylko nieliczni z nich ostatecznie stają się naprawdę poszukiwani w wybranym przez siebie zawodzie.
Z problemem tym często spotykamy się np. w firmie Finam Investment Company, która preferuje kandydatów na stanowisko analityka finansowego, którzy potrafią jasno i kompetentnie przedstawić materiał.
Należy zaznaczyć, że w tej dziedzinie działalności wysoko cenione są nie tylko zdolności analityczne i umiejętność operowania dużymi wolumenami danych, ale także oryginalność myślenia, niezależność intelektualna i umiejętność spojrzenia na sytuację z różnych stron.
Jest zatem rzeczą zupełnie naturalną, że do tego zawodu przychodzą ludzie nie tylko z wyspecjalizowanych uczelni. Wśród analityków finansowych jest ich wielu humaniści którzy nie budują skomplikowanych modeli matematycznych zarządzania portfelami inwestycyjnymi, ale zajmują się np. analizą fundamentalną rynku akcji, innych instrumentów finansowych i sytuacji makroekonomicznej.
Ogólne postanowienia opisu stanowiska
Opis stanowiska analityka finansowego brzmi standardowy dokument, podobne do tych, które są podpisywane przy wejściu na inne specjalności. Zawiera również lista obowiązków(o których mowa powyżej) pozycja tego specjalisty w firmie jest zabezpieczona zgodnie z oficjalnym podporządkowaniem, jego uprawnieniami i kompetencjami.
Czasami, nawiasem mówiąc, jeśli jest to wymagane w celu lepszego wykonywania działań, znajomość międzynarodowych standardów sprawozdawczości finansowej (GAAP, MSR) jest osobno zalecana.
Jednak w niektórych firmach opis stanowiska nie jest taki po prostu formalne. Dokument ten określa rygorystyczne wymagania dotyczące kultury korporacyjnej, których musi przestrzegać zatrudniony specjalista.
Określa zasady postępowania w kontaktach z klientami i ma na celu ochronę ich interesów, aby zapobiec szkodzie reputacji biznesowej zarówno wykonawcy, jak i samego klienta.
Na uwagę zasługuje w tym kontekście głośny skandal związany z wyciekiem do mediów zamkniętego raportu Sbierbanku CIB na temat działalności Gazpromu. Następnie autorzy raportu – analitycy z wieloletnim doświadczeniem – zostali zwolnieni za „naruszenie wewnętrznych przepisów” i „rażące naruszenia standardów etycznych”.
Ogólnie rzecz biorąc, jeśli mówimy o odpowiedzialności analityków finansowych (i jest to oczywiście określone w opisie stanowiska), to przypadki poważnych kar za popełnione przez nich błędy są niezwykle rzadkie. Jak przyznają sami eksperci w tej dziedzinie, często uchodzą im na sucho niedokładne prognozy i błędne decyzje inwestycyjne, gdyż zawsze mają możliwość pozostawienia pola manewru dołączając do swoich wniosków wzmiankę o prawdopodobnym ryzyku.
Analityk finansowy działu handlowego
Piękno bycia analitykiem finansowym polega na tym, że daje szerokie możliwości samorealizacji i rozwoju. Jest to specjalność, w której możesz zacząć od zera i wspiąć się na sam szczyt.
Przykładem ilustrującym jest stanowisko analityka finansowego w dziale handlowym. To jeden z wąskich obszarów w pracy tego typu specjalisty, od którego można rozpocząć swoją działalność na ścieżce analizy finansowej.
Jeśli spojrzysz na listę wolnych stanowisk, możesz dostać pracę w małej firmie bez doświadczenia, aby wykonywać zadania związane przede wszystkim ze śledzeniem zamówień w systemie zamówień publicznych.
Taka praca będzie trampolina do przejścia do większej firmy, w której od analityka finansowego działu handlowego wymaga się już wiedzy z zakresu budżetowania, analizy planów/rzeczywistych i sposobów optymalizacji komercyjnych procesów biznesowych.
Innymi słowy, zasada drabiny kariery naprawdę sprawdza się w tym obszarze. Potwierdza to wielu znanych finansistów, którzy jednak nawołują, aby pamiętać o jednym ważnym składniku sukcesu: „Są analitycy, którzy podążają za rynkiem i są tacy, którzy wyprzedzają swoje czasy”.
We współczesnym świecie pojawiła się tak ogromna liczba zawodów, że czasami trudno nawet wyobrazić sobie, czym zajmuje się specjalista w danej dziedzinie. A ponieważ najważniejszą branżą są finanse, współpraca z nimi przyciąga dużą liczbę kandydatów na studia i ich absolwentów. Tym samym zawód „analityka finansowego” rodzi wiele pytań dotyczących jego istoty i zadań.
Zawód młody, ale bardzo perspektywiczny
Na współczesnym rynku pracy analityk finansowy to specjalista nowy, ale bardzo potrzebny. Oczywiście wiele nieoświeconych osób jest zdezorientowanych, wspominając o tym zawodzie i nie wie, czy istnieją różnice między analitykiem a traderem. Warto zauważyć, że pomimo pewnych podobieństw nadal istnieją różnice w treści zajęć. Na podstawie samej nazwy można ogólnie określić główne działania i obowiązki analityka finansowego. Widać, że zajmuje się finansami i je analizuje. Podczas pracy z finansami wymagana jest pewna przejrzystość i uważność. Analiza sytuacji musi być wysokiej jakości. Ale finanse to bardzo szeroka dziedzina z wieloma podsekcjami, nic więc dziwnego, że konkretna sekcja wymaga usług konkretnego specjalisty. W ten sposób analityk finansowy może współpracować z rynkiem papierów wartościowych, monitorować wyniki firmy finansowej lub określonego sektora gospodarki. Analityk może także pracować z całą gospodarką jako całością. Zatem praca każdego specjalisty jest oceniana według indywidualnego systemu i zdeterminowana specyfiką przedsiębiorstwa, w którym pracuje. Obecnie głównymi obszarami pracy pozostają rynki akcji, walutowe i towarowe.
Nogi wilka go karmią. Ale finanse też nie będą zbędne...
Ogólnie rzecz biorąc, analiza jest złożonym procesem, którego nie można przeprowadzić w jednym kroku. Najlepiej podzielić to na części. Pierwszą rzeczą, którą musisz zrobić, to zebrać wszystkie istotne informacje, wdrożyć je, a następnie usystematyzować wszystkie dane i zidentyfikować główne trendy. Uzyskane informacje pozwalają na stworzenie całościowego obrazu zdarzeń i identyfikację istotnych zmian. Szczegółowa i wysokiej jakości analiza sytuacji na rynku finansowym pozwala przewidzieć dalszy rozwój wydarzeń wraz z wydaniem rekomendacji dotyczących zachowań i dalszych strategii na rynku. Można więc podsumować i powiedzieć, że celem pracy analityka finansowego jest sporządzenie prognozy, a także przedstawienie rekomendacji. Jeśli analityk finansowy jasno wywiąże się ze swoich obowiązków, to postępując zgodnie z wyznaczonym przez niego algorytmem działań, można spodziewać się zysku.
Ważny trybik w globalnej machinie
Każdy specjalista w firmie, zarówno młodej i rozwijającej się, jak i tej stabilnej i rozwijającej się, musi słusznie zająć swoje miejsce. Analityk finansowy jest siłą napędową firmy. Do jego obowiązków należy monitorowanie sytuacji na rynkach finansowych, analiza pracy firmy i konkurencji, regularne doradztwo w kwestiach finansowych, a także sporządzanie codziennych przeglądów i raportów analitycznych. Analityk finansowy to osoba, która przepowiada „pogodę” na rynku i podaje swoje prognozy dotyczące tego, w którą stronę wieje wiatr i jak zabezpieczyć się na wypadek „deszczu”. Analityk może także opracować dla swoich klientów portfel inwestycyjny wraz z rekomendacjami ekonomicznymi dotyczącymi handlu, a także stworzyć materiały informacyjne do publikacji w mediach.
Czym jest analityka i jak ją rozumieć?
Z zewnątrz może się wydawać, że w tej pracy nie ma szczególnych trudności, ale jak powierzchowny jest taki punkt widzenia! Analityk finansowy musi doskonale wykonywać swoje obowiązki, w przeciwnym razie nie przyniesie korzyści swojej firmie i nie będzie mógł zająć jego miejsca. O postępie prac świadczą dywidendy otrzymane z jego rekomendacji i prognoz. Praca analityka finansowego wiąże się przede wszystkim z pewnym ryzykiem finansowym, którego można uniknąć, jeśli posiada się odpowiednie umiejętności i wiedzę.
Co powinien wiedzieć specjalista branży finansowej?
Analityk finansowy musi posiadać szeroką wiedzę z zakresu ekonomii oraz chęć pogłębiania swojej wiedzy i regularnego doskonalenia swoich umiejętności. Specjalista musi także stale analizować istniejące zmiany na rynkach giełdowych i finansowych, mając umiejętności sporządzania odpowiednich sprawozdań finansowych. Ponadto przydatna byłaby możliwość uwzględnienia działalności gospodarczej konkretnego przedsiębiorstwa i rynku w ogóle.
Każde przedsiębiorstwo opracowuje własną listę minimalnych wymagań, jakie musi spełnić analityk finansowy. Minimalny program wymaga wykształcenia wyższego na specjalności, co najmniej rocznego stażu pracy, a także znajomości podstawowych narzędzi analizy finansowej oraz umiejętności obsługi komputera na poziomie doświadczonego użytkownika. Ponieważ główna wartość analityka polega na dokładności prognoz, ważnym elementem będzie obecność analityka i pewna przenikliwość finansowa.
Dokument dokumentujący zadania, funkcje i obowiązki specjalisty
W każdym przedsiębiorstwie istnieje opis stanowiska analityka finansowego, którego musi przestrzegać zatrudniony specjalista. Zatem zgodnie z tym dokumentem analityk należy do kategorii specjalistów powoływanych i odwoływanych ze stanowiska na mocy zarządzenia dyrektora generalnego przedsiębiorstwa. W zamówieniu należy wskazać potencjalne zastępstwo na wypadek niedostępności analityka finansowego. Analityk musi znać akty prawne i regulacyjne regulujące działalność produkcyjną, gospodarczą i finansowo-gospodarczą, przepisy podatkowe, cywilne, bankowe i administracyjne, a także przepisy dotyczące reklamy, rachunkowości i rynku papierów wartościowych. W swojej pracy kieruje się prawem Federacji Rosyjskiej i statutem spółki, a także poleceniami kierownictwa i opisami stanowisk.
Proces pracy analityka finansowego
Obowiązki funkcjonalne analityka opierają się na analizie działalności organizacji, jej aspektów ekonomicznych oraz pracy konkurencji. Możliwość zawarcia umów, adekwatność sprawozdań finansowych i dostępne wskaźniki zależą od ostatecznej prognozy analityków finansowych. Opracowana przez nich prognoza pozwala ocenić poziom ryzyka finansowego i na czas udzielić rekomendacji dotyczących harmonogramu transakcji inwestycyjnych oraz transakcji kupna-sprzedaży. W swojej pracy analitycy finansowi wykorzystują metody statystyczne do oceny wartości, wyszukiwania i systematyzowania niezbędnych informacji oraz rozwiązywania problemów operacyjnych działalności produkcyjnej z instytucjami i organizacjami zewnętrznymi.
Za co odpowiada specjalista finansowy?
Do jego kompetencji należy przeprowadzanie analizy jakościowej dostępnych informacji zgodnie z obowiązującymi instrukcjami, zarządzeniami i dyrektywami. Jeżeli w trakcie pracy analityka finansowa przyjmie własne problemy i rozwiązania w zakresie ustawodawstwa administracyjnego, karnego i cywilnego Federacji Rosyjskiej, możliwy jest odpowiedni poziom odpowiedzialności. Wyrządzenie szkody materialnej przez analityka finansowego podlega karze w granicach określonych przez prawo pracy i prawo cywilne Federacji Rosyjskiej.
Zawód marzeń, czyli Dlaczego praca w finansach jest tak atrakcyjna
Analityk finansowy to profesjonalny ekspert posiadający wykształcenie ekonomiczne i specjalizację w określonym sektorze rynku. Jako profesjonalista musi być uważny, odpowiedzialny, kompetentny w rozpatrywanej kwestii, mieć dużą szybkość reakcji i analityczne myślenie. Do obowiązków analityka należy badanie spółek emitujących akcje oraz przygotowywanie rekomendacji dla wszelkich transakcji papierami wartościowymi. Jego praca to nie niekończące się seminaria, czytanie gazet i pisanie raportów. Jeśli myślisz o zostaniu analitykiem finansowym, najlepiej z wyprzedzeniem być na bieżąco z sytuacją. Prawdopodobnie w pierwszych latach będziesz musiał pracować w bazie danych w Excelu, konsolidować dane i usystematyzować je według różnych okresów. Będziesz musiał podróżować służbowo i wykonywać rutynowe zadania. W praktyce można zauważyć, że wielu młodych specjalistów nie może znieść monotonii i monotonii zadań, dlatego przechodzą do innej pracy.
Czym jest praca?
O popularności tego zawodu decyduje bliskość sektora finansowego oraz wysoki status społeczny analityka finansowego podczas pracy w renomowanej firmie. Umiejętność pracy z dużą ilością danych, skrupulatność i dokładność pozwalają pracować maksymalnie efektywnie i szybko zdobywać szacunek w zespole. Przy odpowiednim poziomie wiedzy i doświadczenia analityk finansowy staje się najbardziej widoczną postacią w firmie, zamienia się w wyrocznię, której każde słowo pociąga za sobą natychmiastową reakcję innych, a przy udanym splocie zdarzeń oznacza wzrost w ocenie specjalisty.
Jakie są perspektywy pracy specjalisty?
Specjalista bez doświadczenia zawodowego, ale z prestiżowym dyplomem i dodatkowymi kursami z zakresu rachunkowości, już na początkowym etapie swojej kariery może kwalifikować się do pensji na poziomie 800 dolarów. Jeśli masz do trzech lat doświadczenia zawodowego, płatność wzrasta do 1000 USD. Poważniejsze doświadczenie i dodatkowe wykształcenie dodają kolejne 500 dolarów do Twojej pensji. Najwyższej klasy analitycy zarabiają około dwóch tysięcy dolarów. f. Zatem wyższe wykształcenie nie jest ostatnim krokiem w rozwoju analityka finansowego. Bonusem będzie otrzymane wykształcenie specjalistyczne, studia magisterskie oraz program MBA. Cenę specjalisty w Rosji znacznie zwiększa wykształcenie zdobyte za granicą lub odbyty tam staż. Jednak doświadczenie zdobyte w innych krajach może nie wystarczyć, jeśli chcesz pracować w Rosji. Dlatego przed rozpoczęciem kariery lepiej odbyć staż w firmie. Ponadto dla każdego specjalisty w tej dziedzinie działalności elokwencja będzie niezwykle ważnym warunkiem rozwoju kariery. Dla większości osób inwestowanie pieniędzy to zbyt poważny krok, polegający na rozstaniu się ze znaczną częścią własnych oszczędności, dlatego nie każdy jest w stanie przekonać potencjalnego inwestora do podjęcia tej decyzji. I to analityk całkowicie określa ocenę zaufania firmy. Klient przekonany o możliwościach i sile tego specjalisty z pewnością wróci do niego ponownie, dlatego w wielu przedsiębiorstwach odbywają się seminaria i kursy mistrzowskie, podczas których doradcy finansowi dzielą się swoją wiedzą i demonstrują swoje możliwości w praktyce.
Analityk finansowy- zawód bardzo niejednoznaczny, można powiedzieć ryzykowny. Chociaż dzisiaj, w czasach niestabilności gospodarczej, analitycy finansowi są bardzo poszukiwani. W końcu kto wie i rozumie lepiej, jak zachowują się przepływy pieniężne, gdzie inwestować pieniądze, a z jakich inwestycji należy zrezygnować.
W Rosji nie ma uniwersytetów, które kształcą pełnoprawnych profesjonalnych analityków finansowych. Najprawdopodobniej, aby poznać specyfikę tego zawodu, trzeba będzie zapisać się do Instytutu CFA w USA lub ACIIA w Niemczech. Dyplom MBA umożliwi Ci także zajęcie się analizą finansową.
W tym drugim przypadku szkolenie trwa tylko kilka lat. Uzyskanie certyfikatu CFA będzie wymagało ukończenia trzyletniego programu. Jeśli poważnie myślisz o zdobyciu tak prestiżowego zawodu, będziesz musiał zdać nie tylko trzy niezwykle trudne egzaminy, ale także przejść trzyletni kurs z zakresu podejmowania decyzji inwestycyjnych. Między innymi szkolenia w tej organizacji przekraczają 1000 dolarów.
Europejski certyfikat CIIA można uzyskać także w języku rosyjskim. Jednocześnie szkolenie kosztuje około 2 tysięcy dolarów.
Najczęściej ci, którzy decydują się zostać analitykiem finansowym, nie przejmują się kosztami szkoleń. Dręczy go kwestia prestiżu, bo programy amerykańskie istnieją od lat 60. ubiegłego wieku, a europejskie od 2000 roku. Tymczasem zauważa się, że nie ma między nimi wyraźnych różnic i wszystkie zapewniają równe korzyści przy ubieganiu się o pracę. Ponadto od 2003 roku Rosjanie mają możliwość studiowania w ramach programu „Analityk finansowy” w Wyższej Szkole Zarządzania Finansami Rosyjskiej Akademii Gospodarki Narodowej i Administracji Publicznej pod kierunkiem Prezydenta Federacji Rosyjskiej. Dlatego obecnie nie ma szczególnych różnic między miejscem studiowania analityka finansowego: w Rosji czy za granicą. Przecież nie jest faktem, że specjalista certyfikowany za granicą odniesie większy sukces niż jego kolega z rosyjskim dyplomem i nawet bez specjalnego wykształcenia w zakresie inwestycji.
Cały sens bycia analitykiem finansowym
Istnieją trzy typy specjalistów, w zależności od zakresu ich firm: strona sprzedająca, strona kupująca i „pracownicy produkcyjni”.
Analitycy strony sprzedającej (strona sprzedająca) składają inwestorom oferty kupna i sprzedaży akcji. Praca w domach inwestycyjnych polega na ciągłym zbieraniu informacji, ich analizie i prognozowaniu w celu oddziaływania na inwestorów, tj. nabywców niektórych akcji. Kariera analityka Sell-side składa się z 2-3 kroków: od młodszego do starszego analityka, a każdy krok trwa średnio od dwóch do dziesięciu lat. Wiek specjalistów w tej dziedzinie waha się od 27 do 40 lat, nie więcej.
To bardzo stresująca praca. Aby śledzić wszystkie zmiany na rynku, w światowej polityce i nastrojach społecznych, trzeba przychodzić do pracy o 8, a wychodzić prawie o północy. Jednocześnie nie ma czasu na myślenie i rozrywkę, trzeba stale znajdować się w stanie poszukiwań, analiz i raportowania.
Mimo to system ciężkiej pracy analityka strony sprzedającej jest opłacany w całości. W dużych domach inwestycyjnych młodsi analitycy zarabiają około 2000 dolarów. Doświadczenie i sukces zwiększają tę liczbę od pięciu do dziesięciu razy. Chociaż główną zaletą pracy na stanowisku analityka finansowego w bankach i firmach inwestycyjnych są premie, które mogą nie wynosić 100 czy 200% zarobków, ale znacznie więcej.
Teraz jest jasne, dlaczego nie widzisz starszych analityków finansowych…
Buy-side (buying side) to wewnętrzna analiza i tworzenie własnych aktywów. Innymi słowy, strona kupująca raportuje traderowi działalność swojego funduszu.
Analitycy finansowi firm produkcyjnych również pracują w przedsiębiorstwie, ale bezpośrednio analizują aktywa finansowe oraz określone działania firmy dotyczące wypuszczenia produktu, fuzji lub reorganizacji itp. W sumie jest to dzieło zwykłego ekonomisty, tylko na większą skalę.
Kilka słów o karierze
Kariery analityka finansowego nie można rozpatrywać w zwykłym tego słowa znaczeniu. Sukces profesjonalisty leży w jego intuicji i umiejętności obrony swojego punktu widzenia. Wróżbici to ci analitycy, którzy wbrew powszechnym opiniom finansowym i analitycznym utwierdzają się w swoich poglądach na temat tego, gdzie inwestować i kiedy sprzedawać akcje.
Wtedy właśnie taki analityk-„wróżbita” staje się sławny i zaczynają się do niego odnosić, cytują, wierzą mu. Chociaż nikt nie jest odporny na błędy, nawet na jego stanowisku analityk finansowy nie jest odpowiedzialny za swoje prognozy.
W najlepszych okolicznościach „gwiazdy” (jak zwykle nazywa się analityków finansowych odnoszących największe sukcesy) nie pozostają długo w tej samej firmie, najpierw zarabiając na swoim nazwisku, a następnie otwierając własne fundusze lub firmy hedgingowe – to znaczy dostają wszystko, o czym mówią, marzenia zwykłego śmiertelnika - niezliczone bogactwa, podróże, nieruchomości i rekreacja.
Ten artykuł ma piękne zakończenie. Zaleca jednak przeczytanie wszystkiego od początku, zanim dokładnie podejmiesz decyzję, czy warto i co najważniejsze, czy będziesz miał siłę, aby się uczyć i to osiągnąć.
