Uzorak popunjavanja čekovne knjižice. Čekovna knjižica

Koje radnje poduzeti da biste je dobili, kako to ide popunjavanje uputnice (uzorak, primjer), odgovore na toliko hitnih pitanja možete pronaći u našem članku.

Čekovna knjižica - ovo je nalog banci da osobi dostavi iznos naveden u čeku. Čekove obično koriste pravne osobe. osobe za naselja. Uz pomoć čeka, svaka organizacija može podići gotovinu s osobnog tekućeg računa ili platiti s kolegama. S obzirom na fizičku. osobe, tada čekovne knjižice u ovom slučaju, još nisu dobile masovnu distribuciju. Pojedinačni poduzetnici i organizacije aktivno koriste čekove, jer je to vrlo povoljno, sigurno i pouzdano, samo podizanje gotovine na čeku traje prilično dugo, a to je izravan nedostatak.

Kako imati čekovnu knjižicu?

Da biste ispisali novčane čekove, morate dobiti knjigu u banci. Da biste to učinili, morat ćete se prijaviti za čekovnu knjižicu kod banke u kojoj imate otvoren tekući račun. Nakon toga, za određeni iznos novca, podnositelj zahtjeva dobit će čekovnu knjižicu koja će sadržavati određeni broj čekova, na primjer 60. Od tog trenutka možete pisati novčane čekove i primati gotovinu od banke pomoću njih.

Uzorak popunjavanja čekovne knjižice

Potrebno je vrlo pažljivo i pažljivo ispuniti novčani ček, jer se radi o strogom obrascu za prijavu, u njemu ne smiju biti dopušteni ispravci i pogreške. Ako je tijekom postupka plaćanja došlo do pogreške, ona se smatra nevaljanom, a sam obrazac prekrižen je i kaže "otkazano". Razmaženi ček ne treba izvlačiti iz knjige. Provjerite obrazac sastoji se od otrgnutog dijela i kralježnice. Potrebno je popuniti oba dijela, nakon toga se duž linije odsjeka desni dio otkine i prenese u poslovnicu banke za izdavanje novca, kralježnica (lijevi dio) ostaje u knjizi.

Postupak popunjavanja uputnice

Ček mora odražavati određeni iznos (riječima i brojkama) koji se izdaje donositelju. Od početka retka iznos je zapisan riječima, valuta i sam iznos također su naznačeni u obliku broja, prazan prostor koji ostaje u retku prekrižen je,
U obvezno, ček ukazuje na podatke o vlasniku knjige i podatke o banci,
Također treba navesti datum popunjavanja obrasca i mjesto sastavljanja. Ček se smatra valjanim 10 dana.
Redak "kome" označava ime primatelja, kome je ček izdan, kao i kome je banka dužna platiti propisani iznos,
Ček mora sadržavati uputu za izdavanje preporučene gotovine donositelju,
Mora biti prisutan pečat ladice i potpisi ovlaštenih osoba,
Primatelj treba potpisati, u znak potvrde da je primio uputnicu,
U čekovnu knjižicu upisuju se ciljevi troškova u skladu s potrebom da se potroši planirani iznos,
Čekovna knjižica popunjava se ručno crnom ili plavom bojom.

Otkazana i korištena čekovna knjižica mora se čuvati u organizaciji 3 godine, nakon čega se prenosi u arhivu.

Računovodstvo čekovnih knjižica

Otvaranje čekovne knjižice i naknadno izdavanje čekova odražava se u računovodstvu. Prilikom izdavanja svote novca Primjenjuje se 2. podračun 55 računovodstvenog računa. Uz to, čekovna knjižica navedena je na izvanbilančnom računu 006. Troškovi povezani s primanjem knjige otpisuju se na transakciji D91 / 2K51 kao ostali troškovi. Kada se izda uputnica, transakcija je D60 / K55 / 2. Korišteni ček mora se teretiti s kredita. Ako na kraju godine postoje neiskorišteni čekovi, oni se daju banci, a što se tiče stanja sredstava, oni se prebacuju na račun (knjiženje D51 K55 / 2. Da biste ispravno i bez pogrešaka sastavili ček, mogu koristiti naše preporuke na

Da biste primali financije u gotovini s računa, morate imati uputnicu. Ova se dokumentacija nalazi u posebnoj čekovnoj knjižici koja se izdaje Komercijalna banka... Oblik ove provjere ima sljedeći sastav:

Kralježnica.
Sama provjera.

Prvi se element nalazi u knjizi, sadrži djelomične informacije, ali stvoren je na sličan način kao i ček. Prije toga ima sljedeće podatke: broj financija, datum, puno ime i prezime. Blagajna kojoj se izdaje ček.

Polaganje financija na račun mora se izvršiti pomoću posebnog dokumenta - najave za novčani doprinos.

Što treba uzeti u obzir kada trebate ispuniti ček iz knjige?

Kod njegove registracije ne mogu se počiniti fatalne pogreške. Ako se u postupku registracije pronađu pogreške, tada se takva provjera smatra nevaljanom, prekriže je i napišu da je oštećena. Zatim se izrađuje rez, a zatim se, po povratku klijentu, pričvršćuje na kralježnicu.

Tijekom registracije knjige čekova potrebno je koristiti samo određenu vrstu olovaka.

Primjer kako se popunjava uputnica

Čekovna knjižica sastavljena je kako slijedi:

Točan naziv tvrtke.
Registarska tablica tekućeg računa, na temelju koje je izrađena čekovna knjižica.
Iznos novca za izdavanje. Stavljajući dolje u obliku brojeva, ako postoje prazni redovi, oni su napisani punim crtama (2.).
Na mjestu gdje je izdano, mjesto je fiksno komercijalna organizacija, datum popunjavanja čeka iz knjige je također fiksan.
Naziv komercijalne organizacije utvrđuje sama organizacija. Ako je ovaj redak prazan, osoba koja daje ček popunjava sebe.
Puno ime osobe koja prima financije. Mora biti naznačeno u cijelosti.
Iznos novca propisan je bez kratica, čak su i lipe upisane u obliku brojeva. Pišu od samog početka retka.
Ovjera potpisima odgovornih osoba.
Na poleđini se popunjava tablica sa svrhom financiranja, dok se dijeljenjem po uputama naznačuje iznos novca u svakom smjeru. Provodi se potvrda tablice, kao i na prednjoj strani čeka.
Ovjereno od osobe koja je navedena na prednjoj strani i njezinih podataka o putovnici.

Primanje gotovine u banci vrši se predočenjem čeka banci.

Oblik čeka nije zakonski utvrđen, pa svaka banka ima pravo razviti vlastiti obrazac, zadržavajući potrebne podatke.

Da bi dobila čekovnu knjižicu, organizacija mora podnijeti zahtjev banci koja joj pruža usluge namire i gotovine.

Čekovna knjižica obično sadrži 25 ili 50 stranica, od kojih se svaka sastoji od dva dijela: stvarni ček koji se polaže u banci i kralježnica koja ostaje u organizaciji.

Knjigovodstvenu knjižicu glavni računovođa drži pod ključem, a leđa plaćenih i oštećenih čekova (kao i sami oštećeni čekovi) ladica mora čuvati najmanje tri godine.

Ispunjavanje i održavanje čekovne knjižice

Ček treba ispuniti samo ručno (kemijska olovka ili tinta) i jednim rukopisom (tj. Jedna osoba).

Prilikom popunjavanja prednje strane, treba izbjegavati pogreške i mrlje, jer u ovaj slučajček će biti nevaljan. Oštećeni obrasci trebali bi ostati u čekovnoj knjižici, zalijepiti za kralježnicu i otplatiti ih znakom "Slomljeno".

Ime trasanta, odnosno vlasnika tekućeg računa i čekovne knjižice, i njegov broj računa stavljaju se po primitku knjige od banke ručno ili utiskivanjem pečata organizacije istovremeno na svim čekovima.

Redak "Provjeri ... za ..." označava iznos (u brojkama) za koji je izdan. U tom slučaju, prazna mjesta ispred i nakon iznosa rubalja treba prekrižiti s dva retka.

Sljedeći redak označava mjesto (u nekim je bankama već popunjeno) i datum izdavanja čeka. U ovom je slučaju datum izdavanja naznačen na sljedeći način: dan (brojevima), mjesec (riječima) i godina (brojevima).

Nakon riječi "Plati", u dativu se upisuju prezime, ime i zaštitno ime blagajnika (zaposlenika) kojem se ček izdaje, a prazan prostor precrtava u dva retka.

Sljedeći redak riječima označava iznos koji treba primiti na ček. Iznos je zapisan u retku bez uvlaka (od samog ruba), a velikim slovom slobodni je prostor prekrižen s dva retka. Ni nekoliko milimetara nije dopušteno. Riječ "rubalja" treba navesti nakon iznosa u riječima, ne ostavljajući slobodnog prostora. Ako je iznos u čeku napisan u brojkama pomoću crtice u stupcu za kopejke, tada pisanje iznosa riječima završava riječju "rubalja". Ako je korištena oznaka "00 kopejki", tada bi se trebala primijeniti u iznosu slovima: "Sedamnaest tisuća četiristo rubalja 00 kopejki".

Ček potpisuju zaposlenici izdavačke organizacije koji imaju pravo na prvi i drugi potpis, nužno tintom ili kemijskom olovkom.

Imena i potpisi tih zaposlenika trebaju biti zapisani u "". Obično prvi potpis pripada šefu organizacije kao upravitelju zajmova, a drugi glavnom računovođi. Da ne bi zastali financijske aktivnosti poduzeća u njihovoj odsutnosti, na kartici možete naznačiti dva prva i dva druga potpisa. Na primjer:
Prvi potpis je ravnatelj, zamjenik. direktor.
Drugi potpis - Glavni računovođa, zamjenik. glavni računovođa.

U donjem lijevom kutu prednje strane čeka nalazi se pečat organizacije čiji se otisak također bilježi na kartici. Otisak ne smije prelaziti granice predviđenog područja.

Na poleđini tablica pokazuje svrhu potrošnje primljenog Novac(u obliku simbola koji im odgovaraju), kao i potpisi zaposlenika izdavačke organizacije (koji na to imaju pravo). Nakon toga slijedi potpis blagajnika (primatelja sredstava) po primitku iznosa navedenog u ovoj provjeri.

Donji dio naličja namijenjen je lijepljenju oznaka koje dokazuju identitet primatelja. Računovođa koji ispiše ček u odgovarajuće retke unosi podatke o putovnici osobe kojoj je povjereno primanje novca po ovom čeku na blagajni operativnog odjela banke.

Mjesto ispod donje vodoravne crte služi za bilješke zaposlenika banke za provjeru, nalog za plaćanje i izravno plaćanje gotovine putem blagajne operativnog odjela banke.

Kralježnica ostaje u čekovnoj knjižici, što potvrđuje upotrebu čeka za određenu količinu. Prednja strana kralježnice popunjava se kada se dokument preda blagajni organizacije.

Označava:

iznos koji treba primiti u gotovini u banci;
datum izdavanja čeka blagajni;
prezime i inicijali blagajnika (primatelja sredstava).

Prednja strana kralježnice mora biti potpisana prvim i drugim potpisom zaposlenika izdavačke organizacije, kao i blagajne primatelja, s datumom primitka.

Blagajna dostavlja popunjeni ček bankarskom operateru koji provjerava njegovu autentičnost (ispravnost izvršenja). Ako nema komentara na dizajn, šalter izreže kontrolnu oznaku u gornjem desnom kutu i da je primatelju, a ček za plaćanje preda na blagajnu banke.

Primatelj novca predaje osobnom dokumentu šaltera, daje kontrolni pečat i imena ukupan iznos primiti.

Šalter banke verificira navedeni iznos onim koji je naveden na čeku. Zatim zalijepi kontrolni pečat na posebno mjesto na prednjoj strani čeka i daje novac primatelju, koji zauzvrat ovdje provjerava izdani iznos na blagajni banke.

Postupak za primanje gotovine s tekućeg računa u različite banke može se razlikovati. U nekim bankama morate unaprijed naručiti gotovinu osobno ili telefonom, u drugim bankama ček morate predati šalteru uoči primanja sredstava.

Novac primljen u banci knjiži se na blagajnu organizacije

Dragi kupci, prilikom popunjavanja čekova za primanje gotovine u rubljama morate obratiti pažnju na sljedeće bitne detalje:

ček se mora ispuniti rukom kemijskom olovkom ili tintom iste boje (crna, plava, ljubičasta);
iznos je zapisan brojevima na samom početku retka;
u slučaju kada je iznos plaćanja izražen u cijelim rubaljima, tada kopejke nisu naznačene, a odgovarajući stupac prekrižen je s dva vodoravne crte(vidi fusnotu 1);
iznos riječima zapisan je na samom početku retka velikim slovom u nominativu; riječ "rublja" ("rublja", "rublja") napisana je u cijelosti (bez kratica); kopejke su označene brojevima, a riječ „kopeck“ („kopeck“, „kopeck“) napisana je u cijelosti (bez kratica);
nije potrebno poštivati pravila prijenosa, tj. dozvoljen je prijenos jednog pisma;
slobodni prostori koji su ostali nakon popunjavanja polja "Količina u brojevima" i "Količina u riječima" , mora se prekrižiti s dvije ravne vodoravne crte (vidi fusnotu 1);
u polju „Plati » mora se navesti počevši s velikim slovom , prezime, ime, patronim (u dativu) osobe u čije je ime ček izdan; između prezimena, imena, patronimika, ne možete prekrižiti prazne prostore; nije potrebno poštivati pravila prijenosa, tj. dozvoljen je prijenos jednog pisma; slobodni prostori koji su ostali nakon popunjavanja polja moraju se prekrižiti s dvije ravne vodoravne crte (vidi fusnotu 1);
u polju „Potpisi“ potpisi ovlaštenih osoba ne bi trebali precrtati iznos naznačen za izdavanje na čeku; pečat mora biti jasno postavljen (bez "razmazivanja"); otisak pečata ne smije pasti u posebno plavo polje (vidi fusnotu 2); potpisi vlasnika računa stavljaju se u strogoj skladu s uzorkom kartice potpisa i pečata (vidi fusnotu 3);
u slučaju da će se sredstva potrošiti u svrhe koje nisu naznačene na poleđini čeka u polju "Svrha troškova" , u prazni stupac ovog polja potrebno je unijeti stvarne ciljeve potrošnje; iznos svih troškova mora odgovarati iznosu riječima i brojkama naznačenim na prednjoj strani čeka;
polje "Identifikacijske oznake primatelja" popunjava se strogo u skladu s podacima navedenim u putovnici; mjesec izdavanja putovnice zapisan je slovima (vidi fusnotu 4);
potpis primatelja sredstava stavlja se izravno u trenutku primitka sredstava (na blagajni); potpis primatelja sredstava mora odgovarati potpisu na putovnici (vidi fusnotu 5);

Čekovna knjižica a - alat koji vam omogućuje primanje gotovine na tekući račun izdavanjem uputnice. Oko, kako doći i koristiti možete ga pronaći u nastavku.

Plus Bank OJSC izdaje čekovne knjižice na temelju zahtjeva Klijenta smještenog na usluge namire i gotovine u banci. Trošak čekovne knjižice ovisi o broju čekova u njoj, na primjer: trošak čekovne knjižice od 50 listova (čekova) iznosi 100 rubalja, od 25 listova - 50 rubalja. Također, tarife Plus banke OJSC predviđaju hitno izdavanje čekovne knjižice.

Ček predstavlja sigurnost koji sadrži nalog trasanta banci da izvrši isplatu iznosa naznačenog u njemu držatelju čeka.

Pri izdavanju čekovne knjižice, stručnjak banke detaljno će vam reći, kako se popunjava ček, prikazat će uzorak. Kako popuniti ček: ručno, olovkom iste boje, naznačujući iznos u brojkama i riječima. Također su naznačeni podaci osobe koja prima sredstva čekom. Ček se sastoji od otkidnog dijela i kralježnice. Dio za otkid prenosi se na Banku, poleđina čeka ostaje na Klijentu. Prilikom pisanja čekova potrebno je uzeti u obzir: to su strogi obrasci izvještavanja, pogreške i ispravci u kojima su neprihvatljivi.

Ček novca tvrtka će trebati podizati novac s tekućeg računa u razne svrhe. Razmotrite pravila i uzorak popunjavanja uputnice.

Pročitajte u članku:

Novčani ili bankovni ček za primanje sredstava nalazi se u čekovnoj knjižici koju je izdala banka. Obično sadrži od 20 do 50 praznih listića s novčanicama s čekovima.

Dokument će tvrtki omogućiti brzo podizanje gotovine s tekućeg računa u razne svrhe. To može biti kupnja tiskovina, kućanskih dobara, isplata plaća, osiguranje putnih sredstava, materijalna pomoć itd.

Čekovne knjižice dolaze u dva okusa: za unovčavanje čekova i za čekove namire.

Gdje i kako dobiti čekovnu knjižicu

Ovaj financijski dokument izdaje banka u kojoj imate tekući račun. Za primanje napišite odgovarajuću izjavu. Zakonodavstvo ne sadrži strogi obrazac prijave. U pravilu ga odobrava banka i nalazi se u svom interni dokumenti... Provjerite kod zaposlenika kreditne institucije dostupnost razvijenog obrasca.

Ako ga banka ne instalira, napišite zahtjev u besplatnom obliku.

Čekovnu knjižicu možete dobiti u banci podnošenjem odgovarajuće prijave

Sastavite svoj dokument sljedećim redoslijedom.

Unesite naziv svoje tvrtke.
Dajte aplikaciji broj (nije obavezno).
Napišite u besplatnom obliku zahtjev da banka dostavi čekovnu knjižicu. U tom slučaju obavezno navedite broj računa s kojeg ćete podizati gotovinu. Također naznačite da se obvezujete da ćete knjigu pravilno skladištiti i osigurati njezinu sigurnost. Unesite puno ime primatelja.
Ovjerite njegov potpis.
Zamolite generalnog direktora i glavnog računovođu da potpišu prijavu dešifriranjem.
Kad ga koristite, stavite pečat svoje organizacije.

Izjava može izgledati ovako:

Uzorak zahtjeva u banci za čekovnu knjižicu

Čekovnu knjižicu mogu dobiti direktor tvrtke ili osoba koju on ovlasti. U drugom slučaju za zastupnika izdajte javnobilježničku punomoć.

Valjanost čekovne knjižice nije zakonski ograničena. U pravilu se koristi do trenutka kada ostane bez praznih novčanih čeka. No neke banke određuju datum isteka prema vlastitom nahođenju.

Čuvajte svoju rabljenu knjižicu kralježnice 3 godine.

Ako iz bilo kojeg razloga odlučite prestati ga rano koristiti, vratite dokument kreditnoj instituciji.

Kako popuniti uputnicu

Direktor tvrtke ili njegov zakonski zastupnik po punomoći može podići novac s tekućeg računa predočenjem dokumenta kojim se dokazuje njegov identitet.

Da biste primili iznos, morate ispravno ispuniti ček. Zaposlenik banke istrgnut će ispunjeni ček iz čekovne knjižice i zadržati ga za sebe. Ostat će vam kralježnica čeka. Sadrže identične podatke. Ali u kralježnici je predstavljen u skraćenom obliku.

Zahtjeve za popunjavanje novčanih čekova postavljaju banke. Popis zahtjeva u pravilu uključuje:

Punjenje započinje na rubovima linija. Prazan prostor prekrižen je s dvije pune crte.
Punjenje se vrši isključivo kemijskom olovkom u plavoj tinti.
Blotovi i ispravci nisu dopušteni. Ako su dostupni, zaposlenici banke stavljaju ček "Pokvareno" ili "Otkazano".
Iznos koji treba primiti označen je riječima i brojevima.
Mjesec je naznačen riječima.
Primatelj daje svoje ime i potpis. Ček bez imena nije važeći.
Samo osoba naznačena u sporazumu s kreditnom institucijom i čiji se autogram nalazi na bankovnoj kartici uzoraka potpisa ima pravo potpisati ček.
Primatelj mora staviti svoj potpis na kralježnicu.
Ček mora sadržavati pečat tvrtke primatelja. Ostali uvjeti mogu biti propisani u sporazumu s bankom.