Uredba Banke Rusije od 13. travnja 2016. N 3994-U "O izmjenama i dopunama Upute Banke Rusije od 16. rujna 2010. N 136-I" O postupku ovlaštenih banaka (filijala) za obavljanje određenih vrsta bankovne operacije sa stranom valutom u gotovini i operacije s čekovima (uključujući putničke čekove), čija je nominalna vrijednost naznačena u stranoj valuti, uz sudjelovanje pojedinaca "(registrirano u Ministarstvu pravosuđa Rusije 19.05.2016. N 42154)
SREDIŠNJA BANKA RUSKOG FEDERACIJE
O PROMJENAMA
N 136-I "O POSTUPKU ZA PROVEDBU OD OVLAŠTENE BANKE
(PODRUŽNICE) ODVOJENIH VRSTA BANKARSKIH POSLOVANJA S GOTOVINOM
POSLOVANJE SA DEVIZOM I ČEKOM (UKLJUČUJUĆI
PUTNIČKI ČEKOVI), KOJI JE NOMINALNI TROŠAK KOJI JE NAVEDEN
U STRANOJ VALUTI, UZ SUDJELOVANJE FIZIČKIH OSOBA "
1. U skladu s odlukom Upravnog odbora Banke Rusije (zapisnik sa sastanka Upravnog odbora Banke Rusije br. 9 od 4. travnja 2016.), uključiti u Uputu Banke Rusije od 16. rujna 2010. br. 136-I „O postupku provedbe od strane ovlaštenih banaka (filijala) određenih vrsta bankarskih poslova sa stranom valutom u gotovini i operacija s čekovima (uključujući putničke čekove), nominalne vrijednosti koji je naznačen u stranoj valuti, uz sudjelovanje pojedinaca", registriran od strane Ministarstva pravosuđa Ruske Federacije 1. listopada 2010. N 18595 ("Bilten Banke Rusije" od 6. listopada 2010. N 55), sljedeće promjene.
„2.1.7. Podaci o postupku i uvjetima za obavljanje poslova prijenosa sredstava bez otvaranja bankovnih računa u ime fizičkih lica, kao i za primanje i podizanje gotovine, koje utvrđuje ovlaštena banka (filijala) u skladu sa zahtjevima iz zakonodavstvo Ruske Federacije i propisi Banke Rusije u stranoj valuti prilikom obavljanja takvih prijenosa. Ako popis operacija ne uključuje operacije za primanje i izdavanje gotovine u stranoj valuti prilikom prijenosa sredstava bez otvaranja bankovnih računa u ime fizičkih osoba, informacije navedeno u ovom podstavku nije istaknuto na štandu; ".
"3.1.22. Prihvaćanje strane valute u gotovini prilikom obavljanja operacija prijenosa novca na teritoriju Ruske Federacije u ime nerezidentnih pojedinaca bez otvaranja bankovnih računa u korist nerezidenata.
3.1.29. Izdavanje strane valute u gotovini tijekom operacija prijenosa novca na teritoriju Ruske Federacije bez otvaranja bankovnih računa, primljenih od nerezidentnih pojedinaca, u korist fizičkih lica rezidenta.
1.3. U drugom stavku stavka 4.8 riječi "O izdavanju bankovnih kartica i transakcijama izvršenim korištenjem platnih kartica", registrirano od strane Ministarstva pravosuđa Ruske Federacije 25. ožujka 2005. N 6431, 30. listopada 2006. N 8416 , 8. listopada 2008. N 12430 ("Bilten Banke Rusije "od 30. ožujka 2005. N 17, od 9. studenog 2006. N 60, od 17. listopada 2008. N 58)" zamjenjuju se riječima: "O izdanju platnih kartica i transakcija izvršenih njihovom upotrebom", registrirano od strane Ministarstva pravosuđa Ruske Federacije 25. ožujka 2005. N 6431, 30. listopada 2006. N 8416, 8. listopada 2008. N 12430, 9. prosinca 2011. N 22528, 21. studenog 2012. N 25863, 17. veljače 2015. N 36063 ("Bilten Banke Rusije" od 30. ožujka 2005. N 17, od 9. studenog 2006. N 60, od 17. listopada 2008. N 58, od 2. prosinca 2005. N 71, od 28. studenog 2012. N 67, od 4. ožujka 2015. N 17).
1.4. U petoj rečenici stavka osamnaestog Postupka za popunjavanje Upisnika o poslovanju s gotovinom i čekovima Priloga 1. riječi "nepopunjeno" zamjenjuju se riječima "ispunjeno oznakom 000".
Uredba Banke Rusije br. 3994-U od 13. travnja 2016. „O izmjenama i dopunama Upute Banke Rusije br. 136-I od 16. rujna 2010. godine“ o postupku ovlaštenih banaka (filijala) za obavljanje određenih vrsta bankarskih poslova sa Gotovina u stranoj valuti i transakcije s čekovima (uključujući putničke čekove), čija je nominalna vrijednost naznačena u stranoj valuti, uz sudjelovanje fizičkih osoba "(nije stupio na snagu)
1. U skladu s odlukom Upravnog odbora Banke Rusije (zapisnik sa sastanka Upravnog odbora Banke Rusije br. 9 od 4. travnja 2016.), uključiti u Uputu Banke Rusije od 16. rujna 2010. br. 136-I „O postupku ovlaštenih banaka (filijala) za obavljanje određenih vrsta bankarskih poslova sa stranom valutom u gotovini i poslovanja s čekovima (uključujući putničke čekove), čija je nominalna vrijednost je naznačeno u stranoj valuti, uz sudjelovanje pojedinaca", registrirano od strane Ministarstva pravosuđa Ruske Federacije 1. listopada 2010. br. 18595 ("Bilten Banke Rusije" od 6. listopada 2010. br. 55), sljedeće promjene.
1.1. Podtočka 2.1.7 točke 2.1 mijenja se kako slijedi:
"2.1.7. informacije o postupku i uvjetima koje utvrđuje ovlaštena banka (filijala) u skladu sa zahtjevima zakonodavstva Ruske Federacije i propisima Banke Rusije za obavljanje poslova prijenosa sredstava bez otvaranja bankovnih računa u ime pojedinaca, kao kao i o primanju i izdavanju gotovine strane valute prilikom obavljanja takvih prijevoda. Ako popis poslova ne uključuje poslove primanja i izdavanja gotovine u stranoj valuti pri prijenosu sredstava bez otvaranja bankovnih računa u ime fizičkih osoba, podaci navedeni u ovom podstavku ne objavljuju se na štandu; ".
1.2. Članak 3.1 dopunjava se podstavcima 3.1.22 - 3.1.29 kako slijedi:
„3.1.22. Prihvaćanje strane valute u gotovini prilikom obavljanja operacija prijenosa novca na teritoriju Ruske Federacije u ime nerezidentnih pojedinaca bez otvaranja bankovnih računa u korist nerezidenata.
3.1.23. Izdavanje strane valute u gotovini tijekom operacija prijenosa novca na teritoriju Ruske Federacije bez otvaranja bankovnih računa primljenih od nerezidentnih pojedinaca u korist nerezidentnih pojedinaca.
3.1.24. Prihvaćanje strane valute u gotovini prilikom obavljanja operacija prijenosa novca na teritoriju Ruske Federacije u ime rezidentnih pojedinaca bez otvaranja bankovnih računa u korist rezidenata.
3.1.25. Izdavanje strane valute u gotovini prilikom obavljanja operacija prijenosa sredstava na teritoriju Ruske Federacije bez otvaranja bankovnih računa, primljenih od fizičkih lica rezidenta, u korist fizičkih lica rezidenta.
3.1.26. Prihvaćanje strane valute u gotovini prilikom obavljanja operacija prijenosa novca na teritoriju Ruske Federacije u ime rezidentnih pojedinaca bez otvaranja bankovnih računa u korist nerezidenata.
3.1.27. Izdavanje strane valute u gotovini prilikom obavljanja operacija prijenosa sredstava na teritoriju Ruske Federacije bez otvaranja bankovnih računa, primljenih od fizičkih lica rezidenta, u korist nerezidentnih pojedinaca.
3.1.28. Prihvaćanje strane valute u gotovini prilikom obavljanja operacija prijenosa novca na teritoriju Ruske Federacije u ime nerezidentnih pojedinaca bez otvaranja bankovnih računa u korist rezidenata.
3.1.29. Izdavanje strane valute u gotovini tijekom operacija prijenosa novca na teritoriju Ruske Federacije bez otvaranja bankovnih računa, primljenih od nerezidentnih pojedinaca, u korist fizičkih lica rezidenta.
1.3. U drugom stavku stavka 4.8 riječi "O izdavanju bankovnih kartica i transakcijama koje se obavljaju pomoću platnih kartica", registrirano od strane Ministarstva pravosuđa Ruske Federacije 25. ožujka 2005. br. 6431, 30. listopada 2006. br. 8416, 8. listopada 2008. br. 12430 ("Bilten Banke Rusije "od 30. ožujka 2005. br. 17, od 9. studenog 2006. br. 60, od 17. listopada 2008. br. 58)" zamjenjuju se riječima : "O izdavanju platnih kartica i transakcijama izvršenim uz njihovu upotrebu", registrirano od strane Ministarstva pravosuđa Ruske Federacije 25. ožujka 2005. br. 6431, 30. listopada 2006. br. 8416, 8. listopada 2008. br. 12430 , 9. prosinca 2011. br. 22528, 21. studenog 2012. br. 25863, 17. veljače 2015. br. 36063 (Bilten Banke Rusije od 30. ožujka 2005. br. 17, od 9. studenog 2006., od 1. listopada 2006. od 6. listopada 2008 broj 58, od 19. prosinca 2011. broj 71, od 28. studenog 2012. broj 67, od 4. ožujka 2015. broj 17) ".
1.4. U petoj rečenici stavka osamnaestog Postupka za popunjavanje Upisnika o poslovanju s gotovinom i čekovima iz Priloga 1. riječi: "nepopunjeno" zamjenjuju se riječima "ispunjeno simbolom 000".
Centralna banka Ruske Federacije (Banka Rusije)
Press služba
107016, Moskva, ul. Neglinnaya, 12
www.cbr.ru
O Uredbi Banke Rusije br. 4067-U od 12. srpnja 2016.
Prema uputama Banke Rusije, posebno:
pojašnjava postupak ocjenjivanja kvalifikacija iz područja upravljanja rizicima i (ili) unutarnje kontrole, i (ili) revizije, koju treba imati osoba s višom (ne pravnom ili ekonomskom) obrazovanjem, imenovana na dužnost voditelja usluge kreditne institucije;
razdoblje za slanje zahtjeva strukturne jedinice Banke Rusije kreditnoj instituciji za pružanje informacija o osobi imenovanoj (razrješenoj s dužnosti) voditelja službe kreditne institucije povećava se s tri na pet dana;
utvrđuje zahtjev da kreditna institucija dostavi Banci Rusije propisno ovjerene preslike dokumenata na temelju kojih je ocijenila usklađenost navedene osobe s kvalifikacijskim zahtjevima utvrđenim Uredbom Banke Rusije br. 3223-U od 1. travnja , 2014. „O zahtjevima za rukovodioce Službe za upravljanje rizicima unutarnje kontrole, Službe interne revizije kreditne institucije ", i zahtjevima za poslovni ugled, predviđenim stavkom 1. dijela prvog članka 16. Saveznog zakona" O bankama i bankarstvu Aktivnosti".
Želite dobiti napredni pristup dokumentima i uslugama? Registrirajte se ili se prijavite
Koristite zastarjelu verziju Opera. Ne pruža dovoljnu zaštitu od virusa i mnoge moderne značajke ne rade.
Za rad u usluzi Contour. Standard, ažurirajte Opera na najnoviju verziju ili koristite drugi preglednik (Mozilla Firefox, Chrome).
Pomoći ćemo vam oko ažuriranja i odgovoriti na vaša pitanja pozivom na 8 800 500-01-30.
136 i Središnje banke Ruske Federacije posljednja revizija 2016. s izmjenama i dopunama
Uputa Središnje banke Ruske Federacije od 16. rujna 2010. N 136-I "O postupku ovlaštenih banaka (filijala) za obavljanje određenih vrsta bankarskih poslova sa stranom valutom u gotovini i operacija s čekovima (uključujući putne čekove) , čija je nominalna vrijednost naznačena u stranoj valuti, uz sudjelovanje pojedinaca "(zajedno s" Klasifikatorom vrsta poslova s gotovinom i čekovima u stranoj valuti ")
Cijeli tekst dokumenta možete pronaći u nastavku referentni pravni sustavi "Konsultant Plus":
Postupak popunjavanja Registra poslovanja s gotovinom i čekovima
Prema ocjeni ovlaštene banke (podružnice), u Registar poslovanja s gotovinom i čekovima mogu se unijeti i drugi podaci, pod uvjetom da se čuvaju podaci čija je obvezna naznaka utvrđena ovom Uputom, uključujući podatke dobivene tijekom identifikacija pojedinca u slučajevima iu postupku utvrđenom zakonodavstvom Ruske Federacije, kao i iznos provizije (ako se naplaćuje), čije se uvrštavanje u Registar poslovanja s gotovinom i čekovima može izvršiti, između ostalog, ukazivanjem u dodatne stupce Registra poslovanja s gotovinom i čekovima.
U zaglavnom dijelu Registra poslovanja s gotovinom i čekovima navodi se puni (skraćeni) naziv ovlaštene banke (naziv podružnice), matični broj ovlaštene banke (redni broj poslovnice) koji dodjeljuje Banka Rusije, mjesto (adresa) ovlaštene banke (filijale), naziv interne strukturne jedinice ovlaštene banke (filijale) i njezino mjesto (adresa), datum popunjavanja Registra poslovanja s gotovinom valute i čekova, redni broj Upisnika poslovanja s gotovinom i čekovima tijekom radnog dana.
Iznosi gotovine u stranoj valuti i valuti Ruske Federacije u Registru poslovanja s gotovinom i čekovima navedeni su u jedinicama strane valute, odnosno valute Ruske Federacije, s točnošću od dvije decimale.
U registru poslovanja s gotovinom i čekovima upisuje se:
u stupcu 1 - redni broj operacije koja se obavlja u Upisniku poslova s gotovinom i čekovima;
u stupcu 2 - vrijeme transakcije u satima i minutama (vrijeme popunjavanja linije Registra poslovanja s gotovinom i čekovima);
u stupcu 3 - šifra vrste posla u skladu s Klasifikatorom vrsta poslova sa stranom valutom u gotovini i čekovima iz Dodatka 2. ovih Uputa;
u stupcu 4 - tečaj strane valute (cross rate) korišten u operaciji. Ovaj stupac se ne popunjava u slučajevima kada se tečaj strane valute (cross-rate) ne koristi tijekom operacije, kao i kada se operacija obavlja platnom karticom;
u stupcu 5 - šifra strane valute u gotovini ili valute Ruske Federacije koju je blagajnik prihvatio od pojedinca;
Kod digitalne valute naznačen je u skladu sa Sveruskim klasifikatorom valuta. Za označavanje koda valute Ruske Federacije koristi se znak rublje - "810".
u stupcu 6 - iznos strane valute u gotovini ili valuti Ruske Federacije koju je blagajnik prihvatio od pojedinca (naveden bez uzimanja u obzir iznosa provizije koju naplaćuje ovlaštena banka (podružnica) za operaciju (ako se naplaćuje );
u stupcu 7 - šifra strane valute u gotovini ili valute Ruske Federacije koju je blagajnik izdao pojedincu;
u stupcu 8 - iznos strane valute u gotovini ili valuti Ruske Federacije koju je blagajnik izdao pojedincu;
u stupcu 9 - znak korištenja platne kartice. U slučaju transakcije platnom karticom ispisuje se simbol "X", u ostalim slučajevima ovaj stupac se ne popunjava;
u stupcu 10 - broj čekova koje je prihvatio (izdao) blagajnik;
u stupcu 11 - šifra valute nominalne vrijednosti čekova primljenih od pojedinca (izdanih licu);
Kod digitalne valute naznačen je u skladu sa Sveruskim klasifikatorom valuta.
u stupcu 12 - iznos primljenih čekova od pojedinca (izdanih pojedincu);
u stupcu 13 - broj bankovnog računa, računa za depozit fizičkog lica. Ovaj stupac se ne popunjava kada se operacija obavlja bez korištenja bankovnog računa, računa za depozit pojedinca. Kod obavljanja operacije platnom karticom ovaj stupac se može popuniti ako blagajnik ima podatke o broju bankovnog računa otvorenog za transakcije platnom karticom;
u stupcu 14 - znak radnje pojedinca koji je zastupnik drugog pojedinca i u njegovo ime djeluje po punomoći. U slučaju poslovanja po punomoći, simbol "X" se ispisuje, u ostalim slučajevima ovaj stupac se ne popunjava;
u stupcu 15 - šifra zemlje državljanstva pojedinca. Ovaj stupac se popunjava prilikom provođenja operacije s identifikacijom pojedinca u slučajevima i na način utvrđen zakonodavstvom Ruske Federacije. Ovaj stupac se može popuniti iu drugim slučajevima ako blagajnik ima podatke o državljanstvu pojedinca. Prilikom obavljanja radnje od strane pojedinca koji je zastupnik drugog pojedinca i koji u njegovo ime djeluje po punomoći, u ovom se stupcu navode podaci o državljanstvu fizičke osobe koja je izdala punomoć. Ako operaciju provodi osoba bez državljanstva, ovaj stupac se ne popunjava.
(još nema ocjena)
Potrebu izmjene dosadašnjeg postupka mijenjanja valuta diktirala je ukidanjem pojma "mjenjačnica", oko kojeg je izgrađena cijela dosadašnja Uputa br.113? Međutim, novi je dokument pokrenuo mnoga nova pitanja i probleme među zaposlenicima banke.
Uputa Središnje banke Ruske Federacije od 16. rujna 2010. br. 136-I „O postupku ovlaštenih banaka (filijala) za obavljanje određenih vrsta bankarskih poslova sa stranom valutom u gotovini i operacija s čekovima (uključujući putne čekove) ), čija je nominalna vrijednost navedena u stranoj valuti, uz sudjelovanje pojedinaca ”(u daljnjem tekstu Uputa br. 136-I) objavljena je u Biltenu Banke Rusije br. 55 od 6. listopada 2010. i stupio na snagu 1. studenog 2010. godine. I „O postupku otvaranja, zatvaranja, organiziranja rada mjenjača i postupku ovlaštenih banaka za obavljanje pojedinih vrsta bankarskih poslova i drugih poslova sa stranom valutom u gotovini i valuti Ruske Federacije, čekovi (uključujući putničke čekove), čija je nominalna vrijednost navedena u stranoj valuti, uz sudjelovanje pojedinaca "(u daljnjem tekstu - Uputa br. 113-I).
Potrebu za izmjenom dosadašnjeg postupka razmjene valuta diktirala je prvenstveno ukidanje pojma "mjenjačnica", oko čega je izgrađena cijela Uputa br. 113-I. U skladu s Uredbom Središnje banke Ruske Federacije od 02.04.2010. br. 2324-U „O prijenosu mjenjačnica u status drugih vrsta internih strukturnih odjela kreditnih institucija (podružnica kreditnih institucija), na zatvaranje mjenjača i racionalizaciju rada unutarnjih strukturnih odjela" mjenjači kreditnih institucija (podružnica) najkasnije do 1. listopada 2010. godine trebali su biti zatvoreni ili prebačeni u status internih strukturnih odjela druge vrste.
Nova je instrukcija puno kraća od prethodnika, što i ne čudi: nedostaju dijelovi koji reguliraju postupak otvaranja, zatvaranja i organiziranja rada mjenjačnica, kao i neki drugi dijelovi. Paradoks je u tome što isključeni fragmenti teksta u većini slučajeva nisu duplicirani drugim normativnim aktima i nisu popraćeni objašnjenjima kako postupiti u određenim situacijama u nedostatku propisa.
Popis izvedenih operacija
Pozivanje na transakcije s valutom Ruske Federacije isključeno je iz preambule dokumenta. Međutim, to ne znači da su operacije s rubljama potpuno isključene iz područja utjecaja Upute br. 136-I, budući da se valuta Ruske Federacije koristi u mnogim operacijama reguliranim ovim dokumentom.
Prema točki 1.1. Upute br. 136-I, ovlaštena banka ili njezina podružnica može obavljati sve ili neke poslove sa stranom valutom u gotovini i čekovima iz reda navedenih u poglavlju 3. Upute. Popis poslova koji se obavljaju s gotovinom i čekovima u stranoj valuti utvrđuje ovlaštena banka (podružnica) u cjelini za banku (podružnicu), kao i za svaku unutarnju strukturnu jedinicu na temelju popisa transakcija koje su delegirane ovoj jedinici sukladno sa zahtjevima Upute Središnje banke Ruske Federacije br. 135 od 02.04.2010 -I "O postupku donošenja odluke Banke Rusije o državnoj registraciji kreditnih institucija i izdavanju dozvola za obavljanje bankarskih poslova. "
Postavlja se pitanje: trebaju li banke, u vezi sa stupanjem na snagu Upute br. 136-I, ponovno uspostaviti popis operacija za sve svoje odjele, odobriti ga internim administrativnim dokumentima i prijaviti ih Banci Rusije? Očigledno da, jer su i sam popis i tekst pojedinih odlomaka doživjeli značajne promjene. Za banke s mnogo internih strukturnih odjela koji obavljaju poslove s gotovinom i čekovima (dodatni uredi, operativni uredi, operativne blagajne izvan blagajne) to može postati ozbiljan problem.
Propisi Banke Rusije ne predviđaju nikakve dodatne rokove za unošenje odgovarajućih izmjena u popise poslova za postojeće jedinice. To znači da su od dana stupanja na snagu Upute br. 136-I (od 1. studenog 2010.) svi tekstovi morali biti u skladu s novim zahtjevima.
Pojašnjeni su tekstovi nekih operacija. Tako se "skupina država" (u kontekstu emisije strane valute) sada naziva "grupom stranih država" (klauzule 3.1.3, 3.1.4 Upute br. 136-I). "Pojedinačni računi" podijeljeni su na "pojedinačne bankovne račune" i "pojedinačne depozitne račune" (klauzule 3.1.10, 3.1.11, 3.1.12-3.1.15, 3.1.18-3.1.21 Upute br. 136 -I ).
“Sredstva” su postala “gotovina” (stavci 3.1.12-3.1.17).
S popisa poslova s gotovinom i čekovima koje ovlaštena banka ili njezina podružnica može obavljati nestale su sljedeće stavke:
- zamjena oštećene novčanice (novčanice) strane države (skupine država) netaknutom novčanicom (novčanicama) iste strane države (skupine država) (točka 3.1.5. Upute br. 113-I);
- zamjena oštećene novčanice (novčanice) strane države (skupine država) netaknutom novčanicom (novčanicama) druge strane države (skupine država) (točka 3.1.6. Upute br. 113-I);
- kupnja oštećene novčanice (novčanice) strane države (skupine država) za gotovinu Ruske Federacije (klauzula 3.1.7 Upute br. 113-I);
- prihvaćanje oštećenih novčanica stranih država (skupine država) za odobravanje računa fizičkih osoba (točka 3.2.10. Upute br. 113-I);
- prihvaćanje novčanica stranih država (skupine država) i novčanica Banke Rusije, koje izazivaju sumnju u njihovu autentičnost, za slanje na ispitivanje (točka 3.1.8 Upute br. 113-I);
- plaćanje čekova u gotovini u Ruskoj Federaciji (klauzula 3.1.13 Upute br. 113-I);
- isplata čekova u stranoj gotovini (točka 3.1.14. Upute br. 113-I);
- prihvaćanje gotovine Ruske Federacije za kreditiranje računa fizičkih osoba i njezino izdavanje s ovih računa (klauzule 3.1.17, 3.1.19, 3.2.13, 3.2.16 Upute br. 113-I);
- prihvaćanje i izdavanje valute Ruske Federacije za transfere po uputama fizičkih osoba bez otvaranja računa (klauzule 3.2.6, 3.2.8 Upute br. 113-I);
- prihvaćanje novčanica stranih država (skupine država) koje izazivaju sumnju u njihovu vjerodostojnost, radi provjere njihove autentičnosti (točka 3.2.9. Upute br. 113-I).
Znači li to da banke sada ne mogu obavljati te poslove?
Ovdje treba spomenuti još jedan aktualni regulatorni akt Banke Rusije: Uredba Središnje banke Ruske Federacije od 14. kolovoza 2008. br. 2054-U „O postupku obavljanja gotovinskih transakcija sa stranom valutom u gotovini u ovlaštenim bankama na teritoriju Ruske Federacije" (u daljnjem tekstu - Pravilnik br. 2054-U). Prema klauzuli 3.9 ovog dokumenta, "oštećene novčanice koje nemaju znakove krivotvorine mogu se kupiti za rublje ili zamijeniti netaknutim novčanicama, kovanicom odgovarajuće strane države (skupine stranih država) ili netaknutim novčanicama, kovanim novcem druge države". strana država (skupina stranih država)"...
Što se tiče ispitivanja sumnjivih novčanica, o tome se govori u članku 16.14 Uredbe Središnje banke Ruske Federacije od 24.04.2008. br. 318-P "O postupku obavljanja gotovinskih transakcija i pravilima skladištenja, transporta i prikupljanja novčanice i kovanice Banke Rusije u kreditnim institucijama na teritoriju Ruske Federacije "(u daljnjem tekstu Uredba br. 318-P), kao i u klauzuli 3.5 Direktive br. 2054-U.
Napomena da je prihvaćanje novčanica koje izazivaju sumnju u njihovu vjerodostojnost radi slanja na ispitivanje obvezan rad za ovlaštene banke i njihove podružnice (točka 3.3. Upute br. 113-I) također je isključena iz novog dokumenta. Tako više ne postoje obvezni poslovi s devizama i čekovi.
Što se tiče isključenja s popisa transakcija "plaćanja za čekove" u rubljama i stranoj valuti, može se pretpostaviti da se te operacije uklapaju u koncept "kupnje čekova", odnosno da je umnožavanje jednostavno isključeno.
Operacije s gotovinom Ruske Federacije (prihvatanje na račune fizičkih osoba, povlačenje s računa, prihvaćanje i povlačenje transfera bez otvaranja računa) očito su isključene s popisa zbog činjenice da Uputa br. 136-I, za razliku od svog prethodnika , regulira samo poslovanje s gotovinom stranom valutom i čekovima.
Prihvaćanje novčanica stranih država radi provjere njihove autentičnosti predviđeno je člankom 3.7 Upute br. 2054-U.
Prihvaćanje oštećenih novčanica stranih država za odobravanje računa fizičkih osoba (točka 3.2.10 Upute br. 113-I) vjerojatno se može uključiti u stavke 3.1.18 i 3.1.19 Upute br. 136-I „Prihvaćanje strane valute u gotovini za kreditiranje bankovnih računa, pojedinačnih depozitnih računa "u stranoj valuti i u valuti Ruske Federacije.
Posljedično, čak i oni poslovi koji nisu uvršteni na popis ne postaju zabranjeni i mogu ih obavljati ovlaštena banka (podružnica). No, zašto je s popisa bilo potrebno isključiti prihvaćanje oštećenih novčanica, ispitivanje sumnjivih i prihvaćanje novčanica stranih država radi provjere njihove autentičnosti, nije jasno.
Problemi s transakcijama isključenim s popisa nastaju posebice zato što takve transakcije nisu bile uključene ni u "Klasifikator vrsta transakcija sa stranom valutom i čekovima" (Prilog 2. Upute br. 136-I), niti u novo računovodstvo. postupak takvih poslova (Uredba Središnje banke Ruske Federacije od 13.12.2010. br. 2538-U „O računovodstvenom postupku ovlaštenih banaka (filija) određenih vrsta bankarskih poslova sa stranom valutom u gotovini i operacijama s čekovima (uključujući putničke čekove, čija je nominalna vrijednost naznačena u stranoj valuti, uz sudjelovanje fizičkih osoba "(u daljnjem tekstu - Uputa br. 2538-U)).
U prethodnom tekstu na popisu su ostale sljedeće operacije:
- kupnja strane valute u gotovini za gotovinsku valutu Ruske Federacije;
- prodaja strane valute u gotovini za gotovinsku valutu Ruske Federacije;
- kupnja čekova za gotovinsku valutu Ruske Federacije;
- kupnju čekova za gotovinu u stranoj valuti;
- prodaja čekova za gotovinsku valutu Ruske Federacije;
- prodaja čekova za gotovinu u stranoj valuti.
U drugim slučajevima, formulacija je neznatno promijenjena.
Postupak postupanja s oštećenim novčanicama
Najviše pitanja u vezi s isključenjem nekih poslova s popisa nameće se vezano uz otkup i prihvaćanje oštećenih novčanica na naplatu.
Prema informacijama sa seminara koje su održali predstavnici Banke Rusije, unatoč isključenju navedene operacije s popisa, kreditna institucija ima pravo kupiti oštećene novčanice "pod odgovarajućim uvjetima: na primjer, uzeti proviziju za ovu operaciju. " Druga je mogućnost postavljanje drugačije stope za kupnju takvih novčanica (niže od uobičajene).
Dakle, prihvaćajući (kupnjujući) oštećene novčanice uz određenu proviziju, banka će ovu operaciju morati registrirati u registru s kodom 1 "Kupnja strane valute u gotovini za gotovinu Ruske Federacije" i prikazati je u računovodstvu kao redovitu kupnju deviza u gotovini, ali uz uvjete koji se razlikuju od ostalih sličnih transakcija (uz proviziju ili po drugom tečaju). Međutim, u Registru poslovanja s gotovinom i čekovima (Dodatak 1. Uputi br. 136-I) nema mjesta za iskazivanje provizija (međutim, pravilima je dopušteno uključiti i "ostale podatke" u registar: u našem slučaju, to će biti stupci "provizija" i "kod provizije valute "ili nešto slično).
Oštećene novčanice možete uzeti na preuzimanje – kao i obične novčanice (točka 3.1.9. Upute br. 136-I).
Zamjena oštećenih novčanica strane države netaknutim novčanicama iste strane države vjerojatno će se morati "prilagoditi" mjenjačkom poslovanju (šifra 04 prema klasifikatoru). Također uz zasebnu proviziju.
Ovdje, međutim, nastaju vlastiti problemi. Dakle, ako se oštećene i neoštećene novčanice evidentiraju na različitim osobnim računima, tada bi se takva razmjena trebala odraziti na računovodstveni unos, iako se prema važećim pravilima razmjena računovodstvenih zapisa ne sastavlja (članak 2.4. Uputstva br. 2538-U). Ako su sve novčanice na jednom računu, onda neće biti nikakvih transakcija razmjene, osim provizije (primljene, s računovodstvenog stajališta, nije jasno zašto). I kako onda dokazati da je upravo oštećena mjenica prihvaćena (razmijenjena) kod provizije?
Osim toga, postoje i moralne i etičke sumnje. Ako blagajnik obavlja iste (prema dokumentima) transakcije sa ili bez provizije, ili po različitim stopama, tada se mogu pojaviti razna iskušenja... i uprava blagajne morat će pažljivo razraditi izvansistemsko računovodstvo i kontrolu nad transakcijama s oštećenim novčanicama. U najmanju ruku, predvidite poseban osobni blagajnički račun za oštećene novčanice.
No, najzanimljivije je da čak i ako na popisu poslova unutarnjih strukturnih jedinica (VSP) nema prijema oštećenih novčanica na štandu, moraju postojati „pravila za prihvaćanje oštećenih novčanica stranih država (skupina stranih država). ), uključujući i za slanje na naplatu, koje je razvila ovlaštena banka (filijala) na temelju uvjeta za prihvaćanje navedenih novčanica od strane njihovih izdavatelja ”(točka 2.1.5 Upute br. 136-I).
Postupak rada s kovanicama stranih zemalja
Napomena da banka samostalno odlučuje o potrebi rada s kovanicama stranih država (točka 3.7 Upute br. 113-I) premještena je na početak Upute br. 136-I (točka 1.3) i dopunjena je sljedećim tekst:
„Ako ovlaštena banka (podružnica) odluči da nije potrebno raditi s kovanim novcem stranih država (skupina stranih država), isplata fizičkim licima pri obavljanju poslova sa stranom valutom i čekovima je manja od nominalne vrijednosti minimalna novčanica strane države (skupine stranih država) u obliku novčanice izvodi se u valuti Ruske Federacije po tečaju koji utvrđuje ovlaštena banka (filijala) u skladu s točkama 2.2. i 2.3. ove Upute , osim ako ugovorom nije drukčije određeno pri obavljanju poslova na bankovnom računu, depozitnom računu pojedinca."
Točkama 2.2. i 2.3. Upute br. 136-I uređuje se opći postupak utvrđivanja deviznih tečajeva od strane banke za obavljanje poslova s njihovom upotrebom.
Dakle, protuvrijednost u rubljama vrijednosti stranih kovanica koju banka plaća klijentu u slučaju da banka ne radi s kovanim novcem utvrđuje se po istom tečaju koji se koristi za druge poslove sa stranom valutom u gotovini (u našem u slučaju, očito, ovo je bankov kupovni tečaj odgovarajuće valute). To znači da je široko rasprostranjena praksa plaćanja "djeličnog dijela" primljenih deviznih transfera bez otvaranja računa u rubljama po tečaju Banke Rusije na dan plaćanja prijenosa od 1. studenog 2010. nezakonita.
Ako je riječ o isplati sredstava s bankovnog računa ili depozita pojedinca, tada se stopa "virtualnih kovanica" može odrediti u skladu s uvjetima bankovnog računa ili ugovora o bankovnom depozitu. U nedostatku takvog uvjeta u ugovoru, stopa se utvrđuje na općoj osnovi u skladu s točkama 2.2 i 2.3 Upute br. 136-I.
Informacije na štandu
Sastav informacija koje treba postaviti "na dostupnom mjestu za gledanje, na stalku ili u drugom formatu, uključujući i na elektroničkim medijima", utvrđen je člankom 2.1 Upute br. 136-I, a to je, možda, jedini ulomak upute, stvarno promijenjen u smjeru pojednostavljenja i ublažavanja zahtjeva (iako se, strogo govoreći, dizajn štanda teško može pripisati "teškom radu računovođa"). U usporedbi s prethodnom verzijom, na ovom popisu dogodile su se sljedeće promjene.
Pojašnjena je formulacija podataka o banci (filijali): umjesto "naziv, mjesto (poštanska adresa) i telefonski broj" ovlaštene banke ili njezine podružnice, "puno (skraćeno) poslovno ime ovlaštene banke (naziv) banke (naziv podružnice) i naziv interne strukturne jedinice ovlaštene banke (podružnice), njihovu lokaciju (adresu) i telefonske ili druge komunikacijske brojeve.
Tečajevi stranih valuta u odnosu na valutu Ruske Federacije, unakrsni tečajevi stranih valuta moraju biti naznačeni najvećim fontom koji se koristi kada se navode druge informacije objavljene na stalku. Na štandu je moguće ne naznačiti podatke o utvrđenim tečajevima ako se na popisu poslova nalaze samo poslovi u kojima se ne koriste devizni tečajevi (ranije je bilo moguće ne plasirati samo križne tečajeve ako mjenjačnica nije nosila operacije s gotovinom i čekovima korištenjem unakrsnih tečajeva).
Informacija o visini provizije koju banka naplaćuje za obavljanje poslova sa stranom valutom u gotovini i čekovima sada se može sastaviti prema diskrecijskom nahođenju banke (ranije se zahtijevalo izdavanje u obliku izvatka iz tarife, ovjerene potpisom voditelja i zapečaćene okruglim pečatom banke (filijale)).
U klauzulama koje se odnose na pravila za prihvaćanje oštećenih novčanica stranih država (točka 2.1.5. Upute br. 136-I) i čekova (točka 2.1.6.) dodano je pojašnjenje „uključujući i za slanje na naplatu“.
Pravila za prihvaćanje čekova mogu se iznijeti u obliku koji banka samostalno bira (ranije je obrazac utvrđen Dodatkom 3. Upute br. 113-I).
Informacije o postupku i uvjetima za obavljanje operacija prijenosa sredstava iz Ruske Federacije u ime pojedinaca bez otvaranja bankovnih računa (klauzula 2.1.7 Upute br. 136-I) mogu se postaviti na štandu bez ovjere potpisom glavu i bez otiska okruglog pečata, kao što je to prethodno bilo propisano točkom 3.5 Upute br. 113-I. U novom dokumentu i klauzuli 3.6 Upute br. 113-I, koja opisuje neke aspekte prijenosa bez otvaranja računa iz Ruske Federacije, nije bilo mjesta (kao rezultat toga, takvi su prijenosi ostali, moglo bi se reći, bez vlasnika, jer Uredba Središnje banke Ruske Federacije od 01.04.2003. br. 222-P "O postupku bezgotovinskog plaćanja pojedinaca u Ruskoj Federaciji" regulira samo obračune u rubljama i na teritoriju Ruske Federacije, a zakonodavstvo o deviznom reguliranju utvrđuje samo opća načela i neka ograničenja za takve transakcije).
Sada je moguće ne stavljati sljedeće informacije i dokumente na štand:
- način rada jedinice (točka 2.1.2 Upute br. 113-I);
- podatke za prijave i pritužbe pojedinaca u vezi s radom mjenjačnice (točka 2.1.5. Upute br. 113-I);
- kopiju pozitivnog mišljenja regionalne podružnice Banke Rusije na mjestu otvaranja odjeljenja, ovjerenu potpisom voditelja i zapečaćenu okruglim pečatom (klauzula 2.1.7 Upute br. 113-I );
- pravila za prihvaćanje novčanica od strane ovlaštene banke (podružnice), čiji se dizajn razlikuje od dizajna novčanica koje su legalno sredstvo plaćanja na teritoriju odgovarajuće strane države (skupine država) (točka 2.1.8. Upute). br. 113-I);
- znakovi solventnosti novčanica i kovanog novca Banke Rusije (klauzula 2.1.10 Upute br. 113-I).
No, popisu informacija dodana je nova stavka: "podaci o radu s kovanim novcem stranih država (skupina stranih država) u skladu s točkom 1.4. ovog Uputa." Očigledna je tiskarska pogreška: takve stavke uopće nema u Uputi br. 136-I, mislim na točku 1.3.
Posljednji broj u popisu informacija je nabrajanje stavki Upute br. 136-I, čiji sadržaj treba biti odražen na stalku. U novom izdanju dodane su i "druge informacije koje pridonose potpunijoj svijesti pojedinaca o uvjetima za obavljanje poslova s stranom valutom u gotovini i čekovima". Navedeni podaci postavljaju se na štand prema nahođenju ovlaštene banke (posluge).
Zahtjevi za blagajnički odjel
Točka 2.2 Upute br. 113-I, koja opisuje zahtjeve za "poseban dosje" u mjenjačnici, nije ušla u novo izdanje dokumenta. Ispada da sada održavanje takvog dosjea nije potrebno (a ova verzija je potvrđena s posljednjih seminara Banke Rusije).
Zahtjevi za pružanje mjenjačnice referentnih materijala za utvrđivanje solventnosti novčanica Banke Rusije, autentičnosti novčanica stranih država (skupine država), kao i tehničkih sredstava za praćenje autentičnosti novčanica (točka 2.3 Upute br. 113-I) također su isključeni.
Čak i uzevši u obzir činjenicu da više nema mjenjačnica, to je prilično čudno; uostalom, nikakvi drugi propisi Banke Rusije ne zahtijevaju prisutnost takvih referentnih materijala u blagajnama (osim možda u klauzuli 3.2 Pravilnika br. 2054-U, gdje su oni ukratko spomenuti).
Isključen je zahtjev da blagajnik (kod sebe) ima dokument kojim se dokazuje njegov identitet, kao i službenu ispravu ili internu propusnicu s fotografijom, potpisima i pečatom (točka 2.4. Upute br. 113-I). Ipak, kako je rečeno na jednom od seminara, blagajnica bi ipak trebala imati dokumente: „To se podrazumijeva – uostalom, ako odjednom dođe ček po pritužbi na blagajnika, kako će onda znati s kim razgovaraju ?"
U Uputama više nema ograničenja i ograničenja na popisu osoba koje se smiju nalaziti u prostorijama mjenjačnice (točka 2.5).
Slijedi završetak
Aktivan Izdanje iz 16.09.2010
| Dokument s imenom | UPUTE Središnje banke Ruske Federacije od 16. rujna 2010. N 136-I "O REDOSLJEDU PROVEDBE OD OVLAŠĆENIH BANKA (PODRŽAVA) ODVOJENIH VRSTA BANKARSKIH POSLOVANJA S GOTOVINOM STRANIM VALUTAMA I IZVANČNIM VALUTOM " |
| Vrsta dokumenta | naputak, klasifikator, popis, registar |
| Tijelo domaćina | TSB RF |
| broj dokumenta | 136-I |
| Datum usvajanja | 01.01.1970 |
| Datum revizije | 16.09.2010 |
| Matični broj u Ministarstvu pravosuđa | 18595 |
| Datum registracije u Ministarstvu pravosuđa | 01.01.1970 |
| Status | djela |
| Objavljivanje |
|
| Navigator | Bilješke (uredi) |
UPUTE Središnje banke Ruske Federacije od 16. rujna 2010. N 136-I "O REDOSLJEDU PROVEDBE OD OVLAŠĆENIH BANKA (PODRŽAVA) ODVOJENIH VRSTA BANKARSKIH POSLOVANJA S GOTOVINOM STRANIM VALUTAMA I IZVANČNIM VALUTOM "
4.12. Ovlaštena banka (podružnica) koja obavlja poslove primanja novčanica stranih država (skupine stranih država) za slanje na naplatu prihvaća novčanice stranih država (skupine stranih država) povučene iz opticaja radi naplate u skladu s uvjetima za njihov prihvat. od strane izdavatelja.
4.13. Novčanice stranih država (skupine stranih država) ili čekovi primaju se na naplatu na temelju pisanog zahtjeva pojedinca sastavljenog u proizvoljnom obliku za prihvaćanje na naplatu (u daljnjem tekstu: zahtjev pojedinca) i drugih dokumenata u skladu s s uvjetima za njihovo prihvaćanje od strane izdavatelja.
U zahtjevu pojedinca u cijelosti se navodi njegovo prezime, ime i patronim (ako postoji), adresa prebivališta (mjesta boravka) pojedinca, naziv, serija i broj (ako postoji) dokument koji dokazuje njegov identitet predočen od strane pojedinca, kao i:
naziv valute svake novčanice strane države (skupine stranih država), njezin naziv, serija, broj, godina izdanja, dodatni podaci (za američke novčanice - alfanumerička oznaka institucije izdavatelja, slovo čeka, broj kvadranta , klišej broj prednje i stražnje strane; za novčanice zemalja - članica Europske unije - alfanumerička oznaka), naziv izdavatelja novčanice strane države (skupine stranih država) (ako je moguće naznačiti );
naziv svakog čeka, njegov broj i datum, iznos s nazivom valute, naziv izdavatelja čeka i ime osobe koja je izdala ček (ako je moguće, navesti ih).
4.14. Prilikom preuzimanja novčanica stranih država (skupine stranih država) ili čekova na naplatu, blagajnik osigurava da je pojedinac ispravno naznačio podatke o novčanicama stranih država (skupine stranih država) ili čekova u prijavi pojedinca.
4.15. Prilikom primanja novčanica stranih država (skupine stranih država) ili čekova na naplatu, blagajnik sastavlja račun u dva primjerka na obrascu danom u Dodatku 4. ovih Uputa. Jedan primjerak potvrde izdaje se pojedincu, drugi primjerak računa se šalje u gotovinske dokumente.
4.16. Novčanice stranih država (skupine stranih država) ili čekovi prihvaćeni na naplatu šalju se stranoj banci koja prima novčanice stranih država (skupine stranih država) ili čekove na naplatu, odnosno ovlaštenoj banci (filijali) koja je privučena da ih pošalje za naplatu stranoj banci (u daljnjem tekstu - banka naplate).
4.17. Po primitku od inkasantske banke naknade za novčanice stranih država (skupina stranih država) ili čekove prihvaćene na naplatu, ovlaštena banka (podružnica) šalje licu pisanu obavijest o odluci banke naplate.
Po primitku od banke za naplatu naknade za novčanice stranih država (grupe stranih država) ili čekove prihvaćene na naplatu, pojedincu se, po njegovom izboru, isplaćuje iznos u gotovini u stranoj valuti ili gotovini u Ruskoj Federaciji, ili iznos se pripisuje u stranoj valuti ili u valuti Ruske Federacije.Federacije na bankovni račun pojedinca. Iznos u valuti Ruske Federacije izračunava se po tečaju u stranoj valuti primljenoj od banke naplate koju je ustanovila ovlaštena banka (filijala) na dan plaćanja određenog iznosa pojedincu ili na datum kada je odobren na bankovni račun pojedinca.
4.18. Kada ovlaštena banka (podružnica) zaprimi službeni odgovor banke naplate o odbijanju otkupa novčanica stranih država (skupine stranih država) ili čekova usmjerenih na naplatu, ovlaštena banka (filijala) šalje pisanu obavijest pojedincu. o odluci banke naplate uz presliku službenog odgovora (izvoda iz službenog odgovora) banke naplate. Novčanice stranih država (skupina stranih država) ili čekovi primljeni na naplatu vraćaju se licu u slučaju da ih banka naplati vrati.
Izvornik službenog odgovora banke naplate o odbijanju otkupa novčanica stranih država (skupine stranih država) prihvaćenih na naplatu ili čekove šalje se dokumentima dana.
Poglavlje 5. Završne odredbe5.1. Ova Uputa podliježe službenoj objavi u Biltenu Banke Rusije i stupa na snagu 1. studenog 2010.
5.2. Od dana stupanja na snagu ove Upute proglasiti nevažećim:
Uputa Banke Rusije od 28. travnja 2004. N 113-I "O postupku otvaranja, zatvaranja, organiziranja rada mjenjačnica i postupku ovlaštenih banaka za obavljanje određenih vrsta bankarskih poslova i drugih transakcija sa stranom valutom u gotovini i valuti Ruske Federacije, čekovi (uključujući putne čekove), čija je nominalna vrijednost navedena u stranoj valuti, uz sudjelovanje pojedinaca", registrirano od strane Ministarstva pravosuđa Ruske Federacije 2. lipnja 2004. N 5824 ("Bilten Banke Rusije" od 9. lipnja 2004. N 33);
Uredba Banke Rusije od 7. listopada 2005. N 1626-U "O izmjenama i dopunama Uputa Banke Rusije od 28. travnja 2004. N 113-I" O postupku otvaranja, zatvaranja, organiziranja rada mjenjačnica i druge transakcije s gotovinom u stranoj valuti i valuti Ruske Federacije, čekovi (uključujući putničke čekove), čija je nominalna vrijednost naznačena u stranoj valuti, uz sudjelovanje fizičkih osoba", koje je registriralo Ministarstvo pravosuđa Ruske Federacije dana 11. studenog 2005. N 7158 ("Bilten Banke Rusije" od 23. studenog 2005. N 62);
Uredba Banke Rusije od 29. studenog 2006. N 1751-U "O izmjenama i dopunama Upute Banke Rusije od 28. travnja 2004. N 113-I" O postupku otvaranja, zatvaranja, organiziranja rada mjenjačnica i drugih transakcija s inozemstvom gotovina i valuta Ruske Federacije, čekovi (uključujući putničke čekove), čija je nominalna vrijednost naznačena u stranoj valuti, uz sudjelovanje pojedinaca", registrirani od strane Ministarstva pravosuđa Ruske Federacije 22. prosinca, 2006 N 8664 ("Bilten Banke Rusije" od 28. prosinca 2006. N 74).
predsjednik Centralne banke
Ruska Federacija
S. M. IGNATIEV
Prilog 1
prema Uputama Banke Rusije
„O postupku provedbe
ovlaštene banke
(grane) određenih vrsta
s čekovima (uključujući
čiji je trošak naznačen
u stranoj valuti,
uz sudjelovanje pojedinaca"
| Redni broj operacije | Vrijeme rada HH.MM | Šifra vrste operacije | Tečaj strane valute (cross rate) za operaciju | Unovčiti | Kartica za plaćanje | Prihvaća (izdaje) blagajnik čekova (uključujući putničke čekove), čija je nominalna vrijednost naznačena u stranoj valuti | Broj računa | Punomoćje | Individualno državljanstvo | |||||
| prihvatio blagajnik | izdaje blagajnik | |||||||||||||
| Šifra valute | iznos | Šifra valute | iznos | broj provjera | Šifra valute | iznos | ||||||||
| 1 | 2 | 3 | 4 | 5 | 6 | 7 | 8 | 9 | 10 | 11 | 12 | 13 | 14 | 15 |
Ukupno za registar:
Postupak popunjavanja Registra poslovanja s gotovinom i čekovima<*>Prema ocjeni ovlaštene banke (podružnice), u Registar poslovanja s gotovinom i čekovima mogu se unijeti i drugi podaci, pod uvjetom da se čuvaju podaci čija je obvezna naznaka utvrđena ovom Uputom, uključujući podatke dobivene tijekom identifikacija pojedinca u slučajevima iu postupku utvrđenom zakonodavstvom Ruske Federacije, kao i iznos provizije (ako se naplaćuje), čije se uvrštavanje u Registar poslovanja s gotovinom i čekovima može izvršiti, između ostalog, ukazivanjem u dodatne stupce Registra poslovanja s gotovinom i čekovima.
U zaglavnom dijelu Registra poslovanja s gotovinom i čekovima navodi se puni (skraćeni) naziv ovlaštene banke (naziv podružnice), matični broj ovlaštene banke (redni broj poslovnice) koji dodjeljuje Banka Rusije, mjesto (adresa) ovlaštene banke (filijale), naziv interne strukturne jedinice ovlaštene banke (filijale) i njezino mjesto (adresa), datum popunjavanja Registra poslovanja s gotovinom valute i čekova, redni broj Upisnika poslovanja s gotovinom i čekovima tijekom radnog dana.
Iznosi gotovine u stranoj valuti i valuti Ruske Federacije u Registru poslovanja s gotovinom i čekovima navedeni su u jedinicama strane valute, odnosno valute Ruske Federacije, s točnošću od dvije decimale.
U registru poslovanja s gotovinom i čekovima upisuje se:
u stupcu 1 - redni broj operacije koja se obavlja u Upisniku poslova s gotovinom i čekovima;
u stupcu 2 - vrijeme transakcije u satima i minutama (vrijeme popunjavanja linije Registra poslovanja s gotovinom i čekovima);
u stupcu 3 - šifra vrste posla u skladu s Klasifikatorom vrsta poslova sa stranom valutom u gotovini i čekovima iz Dodatka 2. ovih Uputa;
u stupcu 4 - tečaj strane valute (cross rate) korišten u operaciji. Ovaj stupac se ne popunjava u slučajevima kada se tečaj strane valute (cross-rate) ne koristi tijekom operacije, kao i kada se operacija obavlja platnom karticom;
u stupcu 5 - šifra<*>gotovinska strana valuta ili valuta Ruske Federacije koju blagajnik prihvaća od pojedinca;
<*>Kod digitalne valute naznačen je u skladu sa Sveruskim klasifikatorom valuta. Za označavanje koda valute Ruske Federacije koristi se znak rublje - "810".
u stupcu 6 - iznos strane valute u gotovini ili valuti Ruske Federacije koju je blagajnik prihvatio od pojedinca (naveden bez uzimanja u obzir iznosa provizije koju naplaćuje ovlaštena banka (podružnica) za operaciju (ako se naplaćuje );
u stupcu 7 - šifra strane valute u gotovini ili valute Ruske Federacije koju je blagajnik izdao pojedincu;
u stupcu 8 - iznos strane valute u gotovini ili valuti Ruske Federacije koju je blagajnik izdao pojedincu;
u stupcu 9 - znak korištenja platne kartice. U slučaju transakcije platnom karticom ispisuje se simbol "X", u ostalim slučajevima ovaj stupac se ne popunjava;
u stupcu 10 - broj čekova koje je prihvatio (izdao) blagajnik;
u stupcu 11 - šifra valute<*>nominalna vrijednost čekova prihvaćenih od pojedinca (izdanih pojedincu);
<*>Kod digitalne valute naznačen je u skladu sa Sveruskim klasifikatorom valuta.
u stupcu 12 - iznos primljenih čekova od pojedinca (izdanih pojedincu);
u stupcu 13 - broj bankovnog računa, računa za depozit fizičkog lica. Ovaj stupac se ne popunjava kada se operacija obavlja bez korištenja bankovnog računa, računa za depozit pojedinca. Kod obavljanja operacije platnom karticom ovaj stupac se može popuniti ako blagajnik ima podatke o broju bankovnog računa otvorenog za transakcije platnom karticom;
u stupcu 14 - znak radnje pojedinca koji je zastupnik drugog pojedinca i u njegovo ime djeluje po punomoći. U slučaju poslovanja po punomoći, simbol "X" se ispisuje, u ostalim slučajevima ovaj stupac se ne popunjava;
u stupcu 15 - kod zemlje<*>državljanstvo pojedinca. Ovaj stupac se popunjava prilikom provođenja operacije s identifikacijom pojedinca u slučajevima i na način utvrđen zakonodavstvom Ruske Federacije. Ovaj stupac se može popuniti iu drugim slučajevima ako blagajnik ima podatke o državljanstvu pojedinca. Prilikom obavljanja radnje od strane pojedinca koji je zastupnik drugog pojedinca i koji u njegovo ime djeluje po punomoći, u ovom se stupcu navode podaci o državljanstvu fizičke osobe koja je izdala punomoć. Ako operaciju provodi osoba bez državljanstva, ovaj stupac se ne popunjava.
<*>Digitalni kod zemlje naznačen je u skladu sa Sveruskim klasifikatorom svijeta.
Dodatak 2
prema Uputama Banke Rusije
od 16. rujna 2010. N 136-I
„O postupku provedbe
ovlaštene banke
(grane) određenih vrsta
gotovinsko bankarstvo
deviza i transakcije
s čekovima (uključujući
putnički čekovi), nominalno
čiji je trošak naznačen
u stranoj valuti,
uz sudjelovanje pojedinaca"
Dodatak 3
prema Uputama Banke Rusije
od 16. rujna 2010. N 136-I
„O postupku provedbe
ovlaštene banke
(grane) određenih vrsta
gotovinsko bankarstvo
deviza i transakcije
s čekovima (uključujući
putnički čekovi), nominalno
čiji je trošak naznačen
u stranoj valuti,
uz sudjelovanje pojedinaca"
<*>Po nahođenju ovlaštene banke (podružnice), u dokumentu o potvrdi mogu se navesti i drugi podaci, pod uvjetom da se čuvaju podaci, čije je obvezno navođenje utvrđeno ovom Uputom.
1. Puni (skraćeni) naziv ovlaštene banke (naziv podružnice) ili puni (skraćeni) naziv ovlaštene banke (naziv podružnice) i naziv interne strukturne jedinice ovlaštene banke (filijale) .
2. Matični broj ovlaštene banke (redni broj poslovnice).
3. Mjesto (adresa) ovlaštene banke (podružnice) ili unutarnje strukturne jedinice ovlaštene banke (podružnice), u kojoj se obavlja poslovanje sa stranom valutom u gotovini i čekovima.
4. Redni broj posla s gotovinom u stranoj valuti i čekovima, naveden u Upisniku poslova s gotovinom u stranoj valuti i čekovima.
5. Datum i vrijeme transakcije s gotovinom i čekovima u stranoj valuti naznačeni u Registru poslovanja s gotovinom stranom valutom i čekovima.
6. Šifra vrste posla naznačene u Upisniku poslova s gotovinom i čekovima.
7. Prezime, ime, patronim (ako postoji) pojedinca<*>.
8. Naziv, serija i broj (ako postoji) osobnog dokumenta pojedinca<*>.
<*>Podatke navedene u točkama 7. i 8. ovog priloga blagajnik unosi u prateću ispravu samo na zahtjev pojedinca koji obavlja poslove sa stranom valutom u gotovini i čekovima. Prilikom obavljanja operacije sa stranom valutom u gotovini i čekovima od strane pojedinca koji je zastupnik drugog pojedinca i koji u njegovo ime djeluje po punomoći, navode se podaci o osobi koja je izdala punomoć.
9. Tečaj strane valute ili unakrsni tečaj strane valute.
10. Prihvaćeno:
10.1. Gotovina valuta: šifra valute i naziv, iznos.
10.2. Čekovi: šifra i naziv valute, iznos čekova, broj čekova.
11. Izdaje:
11.1. Gotovina valuta: šifra valute i naziv, iznos.
11.2. Čekovi: šifra i naziv valute, iznos čekova, broj čekova.
12. Potpis blagajnika.
Dodatak 4
prema Uputama Banke Rusije
od 16. rujna 2010. N 136-I
„O postupku provedbe
ovlaštene banke
(grane) određenih vrsta
gotovinsko bankarstvo
deviza i transakcije
s čekovima (uključujući
putnički čekovi), nominalno
čiji je trošak naznačen
u stranoj valuti,
uz sudjelovanje pojedinaca"
Puni (skraćeni) naziv ovlaštene banke \ r \ n (naziv podružnice) ___________________________________________ \ r \ n Registarski broj ovlaštene banke (serijski broj \ r \ nfilijale) ________________________________________________________________ \ r \ n Mjesto (adresa) ovlaštena banka (podružnica) __________ \ r \ nNaziv unutarnje strukturne jedinice \ r \ nOvlaštena banka (podružnica) ___________________________________ \ r \ nLokacija (adresa) interne strukturne jedinice \ r \ nOvlaštena banka (filijala) __________________________________ \ r \ n \ r \ n Potvrda N \ r \ n za naplatu novčanica stranih \ r \ n država (skupina stranih država) ili čekova<*>\ r \ n "__" __________ 20__ godine \ r \ n \ r \ nOva se potvrda izdaje kako bi se potvrdilo da \ r \ n ________________________________________________________________, \ r \ n (puno ime i prezime osobe) \ r \ ndokument , identifikacija: \ r \ n _________________________________________________________________, \ r \ n (ime, serija i broj (ako postoji) \ r \ adresa mjesta stanovanja (mjesta boravka): \ r \ n ________________________________________________________________, \ r \ n je prihvaćen za preuzimanje znak stranca država \ r \ n (skupina stranih država) (ček): \ r \ n ________________________________________________________________. \ r \ n (za novčanice strane države (skupina stranih \ r \ ndržava): naziv valute, denominacija, serija, broj, godina \ r \ no izdanja, dodatni detalji (za američke novčanice - \ r \ alfanumerička vrijednost, čekovno slovo, broj kvadranta, broj \ r \ ncliše s prednje i stražnje strane; za novčanice zemalja - članica \ r \ n europski sindikat - alfanumerička oznaka), naziv \ r \ n izdavatelja (ako je moguće naznačiti), količina; \ r \ nza čekove: naziv, njegov broj i datum, iznos s naznakom \ r \ nnaziv valute, naziv izdavatelja i osobe koja je izdala ček \ r \ n (ako je moguće naznačiti ih), potpis (rezident ili ne -rezident) \ r \ nza izdavatelja čeka ili osobu koja je izdala ček, naznaka da je ček izdan \ r \ n na donositelja, ako se takav ček izdaje na donositelja, količina) \ r \ n \ r \ n Blagajnik ________________________ (puno ime) \ r \ n (potpis) \ r \ n \ r \ n \ r \ n<*>Po nahođenju ovlaštene banke (posluge), potvrda \ r \ n može sadržavati i druge podatke, pod uvjetom da se podaci \ r \ n moraju navesti ovom Uputom. \ r \ n
Na web stranici "Zakonbase" UPUTE Središnje banke Ruske Federacije od 16.09.2010. N 136-I "O POSTUPKU ZA PROVEDBU OD OVLAŠTENIH BANKA (PODRUŽNICA) ODVOJENIH VRSTA BANKARSKIH POSLOVANJA U NOVČANOM POSLOVANJU OVLAŠTENE BANKE (PODRUŽNICE) U DEVIZNOJ VALUTI, SA SUDJELOVANJEM FIZIČKIH OSOBA „u najnovijem izdanju. Lako je ispuniti sve zakonske zahtjeve ako pročitate relevantne odjeljke, poglavlja i članke ovog dokumenta za 2014. godinu. Za traženje potrebnih zakonskih akata o temi od interesa, trebate koristiti prikladnu navigaciju ili napredno pretraživanje.
Na web stranici "Zakonbase" pronaći ćete UPUTE Središnje banke Ruske Federacije od 16.09.2010. N 136-I "O POSTUPKU ZA PROVEDBU OD OVLAŠĆENIH BANKA (PODRUŽNICA) ODVOJENIH VRSTA BANKARSKOG POSLOVANJA I TRAJNOG POSLOVANJA POSLOVANJE INDICirano u stranoj valuti, SA SUDJELOVANJEM FIZIČKIH OSOBA „u svježoj i potpunoj verziji, u kojoj su izvršene sve izmjene i dopune. To jamči relevantnost i pouzdanost informacija.
Istovremeno preuzmite UPUTE Središnje banke Ruske Federacije od 16. rujna 2010. N 136-I "O POSTUPKU ZA PROVEDBU OD OVLAŠTENIH BANKA (PODRUŽNICA) ODVOJENIH VRSTA BANKARSKIH POSLOVANJA S GOTOVINOM I DEVIZOM VALUTA, UZ SUDJELOVANJE POJEDINIH OSOBA“ potpuno je besplatno, kako u cijelosti tako iu zasebnim poglavljima.
Uputa Banke Rusije od 16. rujna 2010. N 136-I "O postupku ovlaštenih banaka (filijala) za obavljanje određenih vrsta bankarskih poslova sa stranom valutom u gotovini i operacija s čekovima (uključujući putne čekove), nominalni čija je vrijednost navedena u stranoj valuti, uz sudjelovanje pojedinaca "(s izmjenama i dopunama)
- Poglavlje 1. Opće odredbe
- Poglavlje 2. Postupak organiziranja rada ovlaštene banke (filijale) sa stranom valutom u gotovini i čekovima
- Poglavlje 3. Poslovanje sa stranom valutom u gotovini i čekovima
- Poglavlje 4. Postupak za obavljanje poslova sa stranom valutom u gotovini i čekovima
- Poglavlje 5. Završne odredbe Dodatak 1. Registar poslovanja sa stranom valutom u gotovini i čekovima Dodatak 2. Klasifikator vrsta poslova sa stranom valutom u gotovini i čekovima Prilog 3. Popis obveznih podataka koji se moraju navesti u potvrdi koja se izdaje pojedincu prilikom obavljanja poslova s strane valute u gotovini i čekovima Prilog 4. Potvrda o akceptu za naplatu novčanica stranih država (skupine stranih država) ili čekova
Uputa Banke Rusije od 16. rujna 2010. N 136-I
„O postupku provedbe od strane ovlaštenih banaka (podružnica) određenih vrsta bankarskih poslova sa stranom valutom u gotovini i poslovanja s čekovima (uključujući putničke čekove), čija je nominalna vrijednost naznačena u stranoj valuti, uz sudjelovanje fizičkih osoba. "
S izmjenama i dopunama iz:
Na temelju Saveznog zakona od 10. prosinca 2003. N 173-FZ "O valutnoj regulaciji i kontroli valute" (Sabrani zakoni Ruske Federacije, 2003., N 50, čl. 4859; 2004., N 27, čl. 2711; 2005., N 30, članak 3101; 2006, N 31, članak 3430; 2007, N 1, članak 30; N 22, članak 2563; N 29, članak 3480; N 45, članak 5419; 2008, N 30 , čl. 3606), Savezni zakon od 10. srpnja 2002. N 86-FZ "O Centralnoj banci Ruske Federacije (Banka Rusije)" (Sabrani zakoni Ruske Federacije, 2002., N 28, čl. 2790; 2003. , N 2, čl. 157; N 52, čl. 5032; 2004, br. 27, čl. 2711; 31, čl. 3233; 2005, 25, čl. 2426; 30, čl. 3101 ; 2006, br. 19, članak 2061; br. 25, članak 2648; 2007, br. 1, članak 9, članak 10; N 10, članak 1151; N 18, članak 2117; 2008, br. 42, čl. 4696, čl. 4699; N 44, čl. 4982; N 52, čl. 6229, čl. 6231; 2009, N 1, čl. 25; N 29, čl. 3629; N 48, čl. 5731 ), Savezni zakon "O bankama i bankarskim djelatnostima" (izmijenjen i dopunjen Saveznim zakonom od 3. veljače 1996. N 17-FZ) (Bilten Kongresa naroda poslanici RSFSR-a i Vrhovnog sovjeta RSFSR-a, 1990., N 27, čl. 357; Sabrani zakoni Ruske Federacije, 1996., N 6, čl. 492; 1998., br. 31, čl. 3829; 1999., br. 28, čl. 3459, čl. 3469; 2001., br. 26, čl. 2586; br. 33, čl. 3424; 2002, br. 12, čl. 1093; 2003., br. 27, čl. 2700; br. 50, čl. 4855; br. 52, čl. 5033; Umjetnost. 5037; 2004., br. 27, čl. 2711; 31, čl. 3233; 2005., br. 1, čl. 18, čl. 45; br. 30, čl. 3117; 2006., br. 6, čl. 636; 19, čl. 2061; 31, čl. 3439; br. 52, čl. 5497; 2007., br. 1, čl. devet; br. 22, čl. 2563; 31, čl. 4011; br. 41, čl. 4845; br. 45, čl. 5425; br. 50, čl. 6238; 2008., br. 10, čl. 895; 15, čl. 1447; 2009., br. 1, čl. 23; 9, čl. 1043; 18, čl. 2153; 23, čl. 2776; br. 30, čl. 3739; 48, čl. 5731; br. 52, čl. 6428; 2010., br. 8, čl. 775; br. 30, čl. 4012) i u skladu s odlukom Upravnog odbora Banke Rusije (zapisnik sa sastanka Upravnog odbora Banke Rusije od 10. rujna 2010. N 19), Banka Rusije utvrđuje postupak za ovlaštene banke (filijale). ovlaštenih banaka), uključujući njihove interne strukturne odjele, za obavljanje određenih vrsta bankarskih poslova s gotovinom u stranoj valuti i transakcija s čekovima (uključujući putničke čekove), čija je nominalna vrijednost naznačena u stranoj valuti (u daljnjem tekstu - čekovi, transakcije s strane valute u gotovini i čekovima), uz sudjelovanje pojedinaca.
Registarski broj 18595
Postupak za ovlaštene banke (njihove podružnice), uključujući interne strukturne odjele, za obavljanje određenih vrsta poslova s gotovinom i čekovima u stranoj valuti (uključujući putne čekove), čija je nominalna vrijednost naznačena u stranoj valuti, uz sudjelovanje fizičkih osoba , utvrđeno je.
Donosi se popis navedenih operacija. Uključuje kupnju i prodaju strane valute za gotovinske rublje, čekove - za gotovinu rublje i stranu valutu, izdavanje deviza s bankovnih računa, račune za depozite fizičkih lica u stranoj valuti ili u rubljama, kupnju (prodaju) čekova na teret sredstava na takvim računima (s prijenosom novca na njih), prihvat novčanica stranih država, čekovi za slanje na naplatu i sl.
Ovlaštena banka (podružnica) dužna je sastaviti popis stranih valuta koje se koriste u poslovanju, kao i popis potonjih u cjelini za ovlaštenu banku (podružnicu) i za svaku unutarnju strukturnu jedinicu.
Ovlaštena banka (podružnica) samostalno određuje hoće li raditi s kovanicama stranih država. Ako je odluka negativna, iznosi manji od nominalne vrijednosti minimalne novčanice strane države, u pravilu se pretvaraju u rublje po stopi koju utvrđuje ovlaštena banka (podružnica).
Uputa stupa na snagu 1. studenoga 2010. Od istog datuma stupa na snagu Uputa CBR-a o postupku otvaranja, zatvaranja, organiziranja rada mjenjača i postupku ovlaštenih banaka za obavljanje pojedinih vrsta poslova i drugih poslova s stranoj valuti i rubljama, čekovi (uključujući h. ceste), čija je nominalna vrijednost naznačena u stranoj valuti, uz sudjelovanje pojedinaca. To je zbog činjenice da su imenovane točke prestale postojati 1. listopada 2010. godine. Zatvorene su ili prebačene u status internih strukturnih podjela drugog tipa.
Uputa Banke Rusije od 16. rujna 2010. N 136-I „O postupku ovlaštenih banaka (filijala) za obavljanje određenih vrsta bankarskih poslova sa stranom valutom u gotovini i operacija s čekovima (uključujući putne čekove), nominalni čija je vrijednost navedena u stranoj valuti, uz sudjelovanje pojedinaca "
Registarski broj 18595
Ova uputa stupa na snagu 1. studenog 2010. godine.
Ovaj dokument je dopunjen sljedećim dokumentima:
Promjene stupaju na snagu 10 dana od dana službene objave navedenih Uputa.
