Ako zarobiť peniaze na bankových investičných produktoch. Hodnotenie štruktúrovaných bankových produktov Aké investičné produkty ponúkajú lídri na Forexovom trhu

Ahoj! V tomto článku budeme hovoriť o vlastnostiach investičných vkladov.

Dnes sa dozviete:

1. Oplatí sa otvoriť investičný vklad?
2. Ako otvoriť investičný vklad a ktorú banku si vybrať;
3. Aké riziká existujú pre otvorený vklad;
4. Sú investičné vklady poistené?

Investičný príspevok ako spôsob navýšenia kapitálu

Investičný vklad je vhodný pre začínajúcich investorov. Ak ste v štádiu aktívneho štúdia akciového trhu, ale zatiaľ nemôžete obchodovať sami pre nedostatok zručností, investičný vklad bude prvým krokom k profesionálnemu obchodovaniu s aktívami.

Ak ste konzervatívni a nepripúšťate prípadnú stratu finančných prostriedkov, potom by sa nemalo uvažovať o investičnom príspevku. Tiež nie je vhodný pre tých, ktorí sú pripravení investovať svoje posledné peniaze, pretože nakoniec sa ocitnete bez ich významného podielu.

Ak bude výsledok úspešný, investičný vklad bude môcť priniesť vysoké zisky, čo prinesie ďalšie finančné prostriedky. Môžu byť použité na osobné účely alebo opäť prevedené na investičný vklad. Tento spôsob investovania naberá na obrátkach, čo znamená, že čoraz viac ľudí má záujem o nový spôsob sporenia.

Či sa stanete jedným z nich, je len na vás. Hlavné je porovnať si všetky pre a proti, uvedomiť si, koľko zo svojho kapitálu bez problémov znesiete stratu a vybrať si vhodné nástroje na obchodovanie.

Za akých podmienok banka otvorí investičný vklad?

Ako už viete, investičné vklady je možné otvoriť v bankách. Hlavnou podmienkou je, aby banka mala vlastnú správcovskú spoločnosť, ktorá má možnosť nakupovať a predávať akcie podielových fondov.

Nie každý sa však môže stať vkladateľom. Vzhľadom na „neštandardné“ vlastnosti vkladu sú na vlastníkov voľného kapitálu kladené požiadavky. Môžu sa líšiť medzi rôznymi úverovými inštitúciami.

Hlavné podmienky, za ktorých banky uzatvárajú zmluvu o investičnom vklade:

• Musíte mať aspoň 18 rokov. Investičný príspevok znamená, že ste si vedomí svojich činov a rozumiete možným dôsledkom investícií (vo forme strát). Preto zodpovednosť za peniaze na vklade nesie výlučne vlastník prostriedkov, ktorým musí byť plnoletá osoba;
• Ako vkladatelia sú akceptovaní iba osoby s trvalým pobytom na území Ruskej federácie, teda rezidenti. Je to spôsobené predovšetkým zdaňovaním. Všetky dane z investičných aktivít u nás musia ísť do ruskej pokladnice;
• Nie je dovolené zriadiť vklad na sumu vyššiu ako sú prostriedky investované do podielových fondov. Dôvodom je záruka vrátenia zálohovej časti. Ak je jeho výška významná, takáto transakcia bude pre banku nerentabilná. V tomto ohľade doba investovania nepresiahne 12 mesiacov. Táto podmienka je nevyhnutná na ochranu bankových organizácií pred rastúcou mierou inflácie;
• Pri veľkých sumách vkladov má banka právo požadovať. Bankovú organizáciu nezaujíma, kde získate prostriedky na svoj vklad, ale môže kontrolovať vašu finančnú životaschopnosť. Ak teda oficiálne nikde nepracujete, budete mať prekážku pri otvorení zálohy.

Ak ste dospelý, ktorý žije väčšinu času v Rusku, otvorenie investičného vkladu pre vás nebude ťažké.

Ak máte zdroj príjmu, musíte ho zdokladovať pre banku. Je to spôsobené najmä zakázanými druhmi hospodárskej činnosti. Bránia banke legálne prijať vaše prostriedky na následné obchodovanie na burze.

Otvorenie investičného vkladu

Otvorenie vkladu sa príliš nelíši od procesu uzatvárania zmluvy o riadnom vklade. Ťažkosti vznikajú len pri výbere banky, nástrojov a investičných podmienok. Ak ste v tejto veci noví, je lepšie konzultovať s kompetentným špecialistom, ktorý vám povie, ako správne urobiť prvý krok.

Ak chcete otvoriť investičný vklad, budete musieť prejsť nasledujúcimi krokmi:

• Vyberte banku a správcovskú spoločnosť. Tá bude jednou z divízií bankovej organizácie. Tu musíte venovať pozornosť skúsenostiam banky s otváraním investičných vkladov. Svoje peniaze by ste nemali dôverovať nedávno otvorenej organizácii: vyberte si spoľahlivého lídra spomedzi bánk zastúpených vo vašom meste. Venujte pozornosť podmienkam otvorenia vkladu (výška, percentuálny pomer vkladu a množstvo akcií, nástroje podielových fondov a ďalšie vlastnosti);
• Nakupujte podielové listy podielových fondov. Musíte jasne pochopiť, že osud vašich peňazí závisí od tejto akcie. Akýkoľvek nesprávny výpočet môže viesť k strate kapitálu a negatívnym skúsenostiam. Zistite si názor konzultanta správcovskej spoločnosti na určité akcie a urobte si vlastný záver;
• Otvorte bankový vklad. Na tento účel sa vypracuje zmluva pre nových klientov alebo žiadosť pre existujúcich. V niektorých prípadoch sa bude vyžadovať aj váš pas. Vo formulári žiadosti bude uvedené obdobie na vloženie prostriedkov a vlastnosti otvorenia vkladu;
• Do banky prineste doklady potvrdzujúce nákup akcií. Banka si musí overiť transakciu, ktorú ste vykonali, a preto musíte previesť pevný počet podielov v podielovom fonde na bankového špecialistu;
• Vložiť peniaze na účet. Dá sa to urobiť tak, že bankovému pokladníkovi prinesiete hotovosť. V takom prípade operátor vytlačí a dá vám kópiu účtenky, ktorú je najlepšie uschovať počas trvania zálohy. Prostriedky môžete vložiť aj online. Ak ste už existujúci klient banky, tak pravdepodobne máte prepojenú online banku a napríklad aj sporiaci účet. Po prevode peňazí z jedného účtu na druhý si vytlačte potvrdenie o platbe a poskytnite ho banke.

Po vložení prostriedkov do investičného vkladu sa tento považuje za otvorený. Dátum odpočítavania je uvedený v zmluve, ktorú ste podpísali.

Svoj investičný vklad si môžete pozrieť na svojom osobnom online bankovom účte. Prostriedky, ktoré získate ako príjem, budú pripísané na váš účet automaticky po uplynutí doby vkladu.

TOP 12 bánk ponúkajúcich otváranie investičných vkladov

Ak sa rozhodnete otvoriť investičný vklad, musíte to urobiť v spoľahlivej a skúsenej banke. Vybrali sme pre vás 12 bánk, ktoré majú najdlhšiu lehotu na otváranie investičných vkladov a vysoké percento ziskových obchodov.

V tabuľke sme zozbierali podmienky pre investičné vklady TOP 12 bánk.

Ako vidíte, najprijateľnejšia doba vkladu pre banky je šesť mesiacov. V tabuľke sú zároveň uvedené úrokové sadzby, ktoré môžete získať na základe výsledkov investovania prostriedkov. Môžu sa mierne líšiť v závislosti od výšky a doby vkladu.

Najvyššia úroková sadzba pokrýva obdobia 6 mesiacov. Ak necháte prostriedky na dlhšie obdobie, úrok klesá. To isté sa deje s obdobím do 6 mesiacov.

Aké riziká čakajú majiteľov investičných vkladov?

Pravdepodobne ste si už uvedomili, že otvorenie investičného vkladu je pomerne riskantná činnosť. Pred uzavretím zmluvy s bankou a správcovskou spoločnosťou zvážte pre a proti.

Ak sú pre vás riziko a peniaze nezlučiteľné pojmy, potom je lepšie dôverovať tak osvedčenému spôsobu sporenia, akým je vklad.

A investičné vzájomné vklady nesú tieto riziká:

• Nestabilita trhovej ekonomiky znemožňuje predpovedať výsledok investícií. Skoky a volatilita na ruskom trhu sú bežnými javmi, v dôsledku ktorých môžete stratiť všetky svoje peniaze v krátkom čase (ak je výška vkladu minimálna). Správcovská spoločnosť robí všetko pre to, aby prostriedky klientov generovali výnosy. Je to spôsobené tým, že jeho zisk závisí od úspechu výsledku. V každom prípade však banka zostane v pluse, pretože aj za nerentabilné transakcie sa poskytuje provízia v prospech správcovskej spoločnosti. Ak sa veci pokazia, stratíte až 50 % svojho kapitálu;
• Môžete prísť o slušné množstvo peňazí. Stojí za to pochopiť, že banky nezodpovedajú za výsledky transakcií. Ak sú tieto nerentabilné, nebudete môcť vrátiť svoje peniaze, za ktoré ste akcie kúpili. V tomto prípade nepomôže ani súd. Podpísali ste zmluvu, v ktorej sa pôvodne uvádzalo, že ste si vedomý možných následkov a nemáte žiadne nároky voči správcovskej spoločnosti;
• Znížená likvidita. Nie všetky banky sú pripravené rozlúčiť sa s peniazmi tak ľahko, aj keď sú vaše a sú na investičnom vklade. Pripravte sa na to, že ak v určitom momente potrebujete urgentne vybrať peniaze zo svojho vkladu, môže to chvíľu trvať. Pri zostavovaní zmluvy sa opýtajte bankového špecialistu na podmienky jej predčasného ukončenia, aby vás nezaskočili.

Toto sú hlavné riziká, ktoré sa vás dotknú pri otváraní investičného vkladu. Stojí za to pochopiť, že každá investícia zahŕňa riziká. Ak chcete dosiahnuť vysoké výnosy, pripravte sa na možné zmeny.

Investičný vklad je prechodná forma od jednoduchého vkladu k investícii. Je považovaná za najmenej rizikovú, keďže zaručuje návratnosť časti investície pri akomkoľvek výsledku.

Keď získate skúsenosti ako investor, môžete prejsť k vážnejším formám kapitálovej injekcie. Tu príde vhod váš výpočet možných rizík.

Sú investičné vklady poistené?

Investičný vklad je vklad a investícia do jedného produktu. Vieme, že vklady sú poistené na úrovni štátu, ale nikto sa nezaväzuje poisťovať investície.

Ako je to v tomto prípade s investičným vkladom? Poďme na to.

Prijatý systém poistenia vkladov zaručuje, že v prípade odobratia bankovej licencie bude každému vkladateľovi vrátená suma vkladu, najviac však 1 400 000 rubľov (predtým to bolo 700 000 rubľov).

To znamená, že ak ste otvorili vklad vo výške 500 000 rubľov, po zatvorení bankovej organizácie vám bude vrátená celá suma. Ak ste na svoj bankový účet vložili 3 000 000 rubľov, na vrátenie bude akceptovaných iba 1 400 000 rubľov.

Tí, ktorí majú miliónové vklady, majú právo získať späť zvyšok prostredníctvom súdnej žaloby.

Investičný vklad má vkladovú časť, ktorá je poistená podľa tohto systému. Inými slovami, všetko, čo je uložené, sa vám vráti v prípade stratového obchodu. Ak ste umiestnili sumu presahujúcu 1 400 000 rubľov, máte právo odvolať sa na súdnictvo.

Zvyšné prostriedky, ktorými ste prispeli za akcie podielových fondov, sa v prípade stratovej transakcie nevrátia! Ich poistenie zákon neupravuje. Toto je najväčšie riziko investičného vkladu.

Táto dôležitá vlastnosť vkladu je uvedená v zmluve a je klientovi oznámená ako prvá. Ak správcovská spoločnosť nebola schopná ziskovo umiestniť kapitál, ktorý jej bol zverený, vaše straty nikto nepokryje. Taktiež nebudete môcť napadnúť kroky banky na súde, pretože ste sami podpísali dohodu a súhlasili s navrhovanými podmienkami.

Vkladová časť vkladu je teda podľa očakávania poistená na 1 400 000 rubľov a všetko, čo súvisí s akciami, padá na vaše plecia.

Preto je výber banky a správcovskej spoločnosti taký dôležitý. Prevádzate svoje prostriedky, ktoré sa vám nemusia vrátiť. Preto je potrebné starostlivo vybrať banku a analyzovať ponúkané nástroje na obchodovanie.

Chcete zarobiť investíciou do investičného produktu? Každý používateľ internetu sa s takýmto návrhom stretol snáď už viackrát. Najmä ak má záujem o obchodovanie na Forexe. Tu počet investičných produktov rastie míľovými krokmi. Je však pravda, že každý z nich určite prinesie vysoké zisky? Čo sa skrýva pod krásnym a šikovným slovným spojením „investičný produkt“? Pokúsme sa nájsť odpovede na tieto a ďalšie dôležité otázky.

Investičné riziká a príležitosti.

V skutočnosti je investovanie len jedným zo spôsobov alokácie kapitálu. Navyše to nie je najspoľahlivejšie a nie najziskovejšie. Oveľa výhodnejšie je rozvíjať svoj vlastný podnik. Hoci, úspech v nej dosiahnete len vtedy, ak máte dobré nápady, znalosť podnikania, vytrvalosť a spravidla aj tvrdú prácu... Oveľa bezpečnejšie je investovať peniaze do banky (najlepšie nejakej štátnej sporiteľne, keďže komerčné z času na čas prasknú). Riziká budú minimálne, ale zisk bude symbolický.

Výhodou investora je, že bez toho, aby prakticky čokoľvek urobil, môže „odrezať“ úroky zo svojho kapitálu. Zisky sú vyššie ako na bankových účtoch. Ale ani v Rusku, ani v iných krajinách sveta štát nezaručuje investorovi bezpečnosť jeho kapitálu. Preto musí vždy pamätať na pravdepodobnosť finančných strát a zvoliť taký investičný produkt, v ktorom bude pomer zisku a rizika optimálny.

Mimochodom, investičným produktom je akýkoľvek predmet investície: dohoda, podnikateľský plán, nehnuteľnosť – čokoľvek, do čoho sa dá výhodne investovať veľký alebo malý kapitál. Ak si kúpite dlhopis, podiel vo fonde, akcie alebo nehnuteľnosť v obchodnej spoločnosti, investujete do investičného produktu. Môžete investovať do portfólia, ktoré pozostáva z viacerých aktív naraz. Môžete ho štruktúrovať tak, že vytvoríte vysoko spoľahlivé a vysoko ziskové, ale rizikové aktíva.

Rovnako ako na burzách, aj na Forexe sa investuje s cieľom investovať ich do ziskových projektov. Vaše peniaze potrebujú obchodníci, ktorí vedia efektívne spravovať kapitál a viesť ziskové obchodovanie. Je pre nich výhodnejšie prilákať investorov, ako brať napríklad úvery. Pôžičku totiž treba splatiť v dohodnutom termíne a s vopred stanoveným úrokom. Ak sa dlžník dostane do problémov, veriteľ bude stále požadovať svoje peniaze aj s úrokmi. Investor získa príjem až vtedy, keď sa produkt, ktorý si vybral, ukáže ako ziskový.

Návratnosť investície priamo závisí od úspechu manažéra. Ak investičný produkt zlyhá a obchodník príde o kapitál, ostanete bez peňazí aj vy. Preto je pri výbere investičnej nehnuteľnosti také dôležité urobiť správne rozhodnutie.

Typy investičných produktov na Forexe.

Predmetom vašej investície sa môžu stať rôzne služby, finančné nástroje, portfóliá, stratégie, ktoré ponúkajú manažéri. Forexové príležitosti investovať do štandardného produktu alebo vytvoriť si vlastný individuálny projekt sú veľmi skvelé. Aj keby sme chceli, nemohli by sme ich ani všetky vymenovať. Pozrime sa len na niekoľko populárnych.

• PAMM účty: Svoje peniaze dávate vedeniu skúseného obchodníka. Vykonáva transakcie na devízovom trhu súčasne s vlastným a pritiahnutým kapitálom, čím zarába pre seba a svojich klientov. Služby manažéra sú platené formou provízií z obratu alebo zisku.

Výhody : Namiesto vás obchoduje skúsený obchodník, ktorý dobre pozná svoje podnikanie a robí minimum chýb. Návratnosť takýchto investícií je takmer vždy vyššia ako návratnosť začínajúcich obchodníkov na Forexe, ktorí sa snažia obchodovať sami.

Nedostatky : Záruky kapitálovej bezpečnosti spočívajú v tom, že v prípade bankrotu manažér príde o svoje peniaze spolu s vašimi. Ale z rôznych dôvodov sa mnohé PAMM účty ukážu ako nerentabilné.

• Portfóliá PAMM účtov: Môžete si vybrať viacero manažérov, medzi ktorých budete rozdeľovať svoj kapitál. Zvyšok je rovnaký ako v predchádzajúcom odseku.

Výhody : Je spoľahlivé, že viacerí manažéri neodčerpávajú vklady jednotne, pričom robia rovnaké chyby.

Nedostatky : Výnosy portfólia vyzerajú ako kríženec medzi výsledkami získanými od úspešných a neúspešných obchodníkov. To znamená, že zarobíte menej.

• Indexy účtu PAMM: Produkt je veľmi podobný aktovke. Index zostavujú samotné maklérske spoločnosti z niekoľkých najziskovejších účtov. Zisk sa vypočíta ako aritmetický priemer výsledkov všetkých PAMM účtov zahrnutých v indexe.

Výhody : Výber účtov na investovanie vykonávajú špecialisti maklérskej spoločnosti, čo vám umožňuje vyhnúť sa väčšine chýb v tejto fáze. Ak manažér neposkytuje ziskové obchodovanie, je z indexu vylúčený.

Nedostatky : Napriek tomu sa hodnotenie investičných vyhliadok robí na základe minulých výsledkov riadenia obchodníkov. Musíme veriť, že v budúcnosti nenastanú žiadne zmeny k horšiemu.

• Obchodovanie s autom: Automatické kopírovanie transakcií úspešných obchodníkov, obchodovanie pomocou signálov alebo nastavenie robotických poradcov. Transakcie sa uskutočňujú na vašom účte, ale bez vašej účasti.

Výhody : Automatické obchodovanie môžete zastaviť, ak nedosahujete zisk.

Nedostatky : Prísne požiadavky na minimálnu výšku investovaného kapitálu. Keď sa povaha trhu zmení, signály nemusia fungovať efektívne.

• Strategické portfóliá: Maklér testuje množstvo stratégií obchodovania s automobilmi, pričom si v súčasnosti vyberá tie najziskovejšie. Vytvára sa portfólio stratégií, ktoré sa ponúkajú na konfiguráciu na obchodnom termináli obchodníka. Jediné, čo musíte urobiť, je predplatiť a začať vykonávať transakcie automaticky.

Výhody : Ochrana pred rizikom je vyššia ako investovanie do individuálnych poradcov na obchodovanie s autami alebo poskytovateľov signálov.

Nedostatky : Zvyčajne sa vyžaduje ešte väčší vklad ako pri obchodovaní s autom.

• Drahé kovy, CFD, futures a iné finančné nástroje na Forexovom trhu: V skutočnosti sa s nimi dá obchodovať ako s menovými pármi. Má ale zmysel držať pozície otvorené dlhé mesiace a čakať na výraznú zmenu kotácií, ktorá sa vlastne stane investíciou.

Výhody : Ceny zlata, ropy, akcií najväčších svetových spoločností atď. správať sa predvídateľnejšie ako meny, čo uľahčuje hľadanie strategického vstupného bodu na trh.

Nedostatky : Napriek tomu, že nemusíte celý deň presedieť pred monitorom počítača, vaše riziká sú rovnako veľké ako u iných obchodníkov.

• Aktívny investor- investičný produkt maklérskej spoločnosti PrivateFX:

Výhody : z jedného obchodného účtu môžete pracovať v niekoľkých smeroch naraz;
môžete použiť najlepšie stratégie každého manažéra. Zároveň môžete v reálnom čase sledovať priebeh obchodov obchodníkov, investor si vyberá podľa svojho vkusu tie, ktoré zodpovedajú jeho osobným preferenciám. Získajte väčšie zisky v porovnaní s klasickými PAMM manažérmi.

Nedostatky : Zvyčajne je potrebná ešte väčšia záloha.

Aké investičné produkty ponúkajú lídri na Forexovom trhu?

Rebríček najlepších investičných produktov roku 2017 zahŕňa spoločnosti, ktoré zaujímajú popredné pozície na trhu Forex. Pozrime sa, aké investičné produkty sú dostupné pre klientov maklérov, ktorí získali najvyššie hodnotenie od MasterForex-V Academy (viac ako 500 bodov).

1. PrivateFX. Spoločnosť ponúka PAMM účty, indexy PAMM účtov a novú službu „Aktívny investor“, čo je niečo medzi PAMM a autokopírovaním a zahŕňa aj možnosť nezávislého obchodovania. Mimochodom, táto služba pomohla brokerovi získať v roku 2015 status „Objav roka“.
2. FxPro. Spoločnosť pre svojich klientov vyvíja obchodné stratégie, ponúka systémy riadenia rizík, ako aj špeciálne platformy pre automatizované obchodovanie.
3. Saxo Bank. Broker ponúka investovanie do dlhopisov, akciových indexov, futures, akcií, opcií a iných nástrojov.
4. Môžete investovať do PAMM účtov, PAMM portfólií, investičných fondov a štruktúrovaných produktov.
5. Swissquote. Môžete investovať do fondov, dlhopisov, indexov, futures a iných nástrojov.
6. Ponúka PAMM účty, automatické obchodovanie a tvorbu obchodných stratégií.
7. FBS. Broker ponúka svojim obchodníkom a investorom investície na menovom trhu Forex.
8. . Sprostredkovateľ poskytuje možnosť investovať do týchto investičných produktov: Projekt „Osobný obchodník“, „PROFIT-COPY“, „Pasívny príjem“ 26% ročne.
9. Sprostredkovateľ poskytuje možnosť investovať do služby kopírovania transakcií CopyFX a účtov RAMM.
10. . Tento Forex broker dáva svojim obchodníkom možnosť investovať do ich PAMM služby.
11. . Forexový maklér umožňuje obchodníkom investovať do PAMM
12. Alpha Forex. Investovať môžete do drahých kovov, surovín a energií, eurobondov, amerických akcií, európskych akcií, ruských akcií, indexov, forwardov.
13. . Spoločnosť Forex poskytuje možnosť investovať do účtov LAMM a PAMM. Je možné prepojiť obchodné signály z MetaQuotes.
14. Instaforex. Spoločnosť InstaForex poskytuje tieto investičné nástroje: Forex opcie, ForexCopy systém, PAMM systém, InstaWallet systém.

Ako si vybrať investičný produkt?

Najprv sa rozhodnite pre dva body:

• Koľko peňazí plánujete investovať?
• Aký je tvoj cieľ?

Keď si odpoviete na tieto otázky, váš výber investície do nehnuteľnosti sa sám od seba zúži. Skúste na ne však správne odpovedať.

Žiaľ, bežný ruský človek musí stále vysvetľovať, že je lepšie nechať si peniaze odložené na liečbu alebo vzdelávanie pre seba a neinvestovať do riskantných podnikov. Navyše si nemusíte brať pôžičku zabezpečenú jedným bytom, aby ste dosiahli výhodnú investíciu. Zvykom je investovať len voľné prostriedky, ktorých pravdepodobná strata nepovedie k výraznému zníženiu vašej životnej úrovne. Ak si na základe týchto úvah vypočítate výšku investície, žiadna katastrofa sa nikdy nestane. Aj keď pokus číslo jeden zlyhá, na druhý alebo tretí raz vyhráte svoje straty.

Teraz o cieli. Primárnym cieľom investora je chrániť svoj kapitál pred infláciou. Postupom času sa znehodnocujú aj tie najspoľahlivejšie a vysoko likvidné meny. Ak sa nevynásobia aspoň percentom inflácie, kapitál sa v horúcom letnom dni vyparí ako voda z kaluže. Bohužiaľ, nie všetky bankové vklady umožňujú dosiahnuť aspoň tento cieľ. Konzervatívne investičné produkty s vysokými zárukami však umožňujú poraziť infláciu a získať nielen nominálne, ale aj skutočné zisky.

Na Forexovom trhu nájdete množstvo produktov, ktoré sľubujú veľmi rýchly rast kapitálu. Prirodzene, riziká takýchto investícií sú vysoké. Preto sa investorom neodporúča investovať všetky svoje peniaze do stratégií a obchodníkov, ktorí majú agresívny spôsob obchodovania. Rizikové investície, samozrejme. Môžu byť prítomné vo vašom portfóliu, ale ich podiel by mal byť malý a prípadné straty by mali byť pokryté príjmami zo spoľahlivých nástrojov.

Ľudia, ktorí sledujú cieľ rýchlo a ľahko zbohatnúť, v 99% prípadov „rýchlo a ľahko“ prídu o svoj kapitál. Vyberte si investičné produkty ponúkané serióznymi spoločnosťami. Skontrolujte efektivitu stratégií, riadenie obchodníkov, systémy automatického obchodovania atď. Neponáhľajte sa okamžite investovať viac, ako je požadované minimum. Investujte seriózny kapitál len do tých produktov, ktoré ste mohli otestovať v procese dlhodobej spolupráce.

Prečo potrebujete hodnotenie MasterForex-V Academy?

Víťazom nominácie sa stane maklér, ktorý do konca roka získa najviac bodov (súčet bodov získaných od expertov MasterForex-V Academy a hlasov bežných účastníkov forexového trhu mínus „proti“ hlasy).

Ak sa chcete zúčastniť hlasovania, stačí sa zaregistrovať na webovej stránke MasterForex-V Academy a kliknúť na príslušné tlačidlo v tabuľke hodnotenia. Z jednej IP adresy môžete dať len jeden hlas za alebo proti každému brokerovi. V súlade s tým každý hlas pridáva alebo uberá jeden bod.

MasterForex-V Academy povzbudzuje účastníkov hlasovania, aby k svojmu výberu pristupovali zodpovedne. Hlasujte iba za (alebo proti) spoločnostiam, ktorých návrhom rozumiete. Do veľkej miery závisí od vás, ktorý z nominovaných sa stane víťazom hodnotenia najlepších investičných produktov roka 2017.

Hodnotenie MasterForex-V Academy vám umožňuje určiť lídrov na Forexovom trhu podľa určitých parametrov. Pre mnohých obchodníkov a investorov sa už stali uznávanou platformou pre výber tej správnej maklérskej spoločnosti, do ktorej efektívne a bezpečne umiestnia kapitál.

Väčšina moderných ľudí chápe, že peniaze nemajú doma miesto v nočnom stolíku alebo zásuvke komody. Nestačí totiž len hromadiť úspory. Je potrebné zachovať a ešte lepšie zvýšiť vlastné prostriedky. Na to by mali byť investované do investičných produktov, tovarov alebo služieb.

Bohužiaľ, väčšina občanov našej krajiny má veľmi obmedzené chápanie teórie a praxe investovania. Títo ľudia sú zvyknutí investovať svoju voľnú hotovosť do banky vybranej na základe ich predstáv o spoľahlivosti a výnosnosti investícií.

Moderný finančný svet zároveň ponúka obrovské množstvo investičných služieb, produktov a tovarov, ktoré môžu investorovi priniesť oveľa väčšie výnosy. Poďme sa bližšie pozrieť na ich typy a pozrieť sa na všetko na konkrétnych príkladoch.

Investičný produkt je jedným zo základných pojmov ekonomickej vedy. Treba to brať doslovne. Treba ho chápať ako produkt zakúpený za investované prostriedky. Investori používajú takéto produkty na organizáciu výrobného procesu v podnikoch. S ich pomocou sa rozširuje a modernizuje výroba, zvyšuje sa objem výkonov, zvyšuje sa výrobná kapacita.

Investičný tovar je:

• budovy a stavby vo všetkých ich prejavoch. Môže to byť výrobná dielňa, elektrická rozvodňa, sklad hotových výrobkov alebo kancelárske priestory. To znamená všetky štruktúry, ktoré sú potrebné pre normálnu organizáciu podniku;
• dopravných komunikácií. Mali by sa chápať ako cesty a železnice, plynovody a ropovody;
• stroje a výrobné linky. To by malo zahŕňať aj náhradné diely a komponenty všetkých mechanizmov a zariadení, ktoré sa používajú v danom závode alebo závode;
• suroviny a zásoby. Do tejto skupiny patrí všetko, z čoho sa vyrábajú finálne produkty vyrábané podnikom.

Produkty

Investičný produkt je predmet, do ktorého môžu investori investovať prostriedky, ktoré majú k dispozícii. Sú hlavnými investičnými cieľmi väčšiny súkromných investorov.

V súčasnosti je na finančnom trhu obrovské množstvo podobných produktov. Každý si môže vybrať aktívum, ktoré plne spĺňa jeho predstavy o rizikovosti a ziskovosti.
Medzi investičné produkty patria:

• bankové vklady alebo vklady;
• podiely v podielových investičných fondoch;
• rôzne druhy cenných papierov;
• investičné programy mikrofinančných organizácií;
• PAMM účty a podobne.

Investor musí byť veľmi opatrný pri výbere konkrétneho investičného produktu, do ktorého investuje peniaze. Mali by ste si uvedomiť, že na investičnom trhu existuje veľké množstvo podvodníkov. V tomto smere sa pri výbere investičného objektu musíte držať niekoľkých jednoduchých pravidiel.

1. V prvom rade by ste mali zhodnotiť spoľahlivosť a skutočné záruky, ktoré spoločnosť ponúkajúca konkrétny investičný produkt poskytuje. Malo by sa to robiť vo vzťahu k bankám, mikrofinančným organizáciám (MFO), podielovým fondom, maklérskym spoločnostiam atď. Ak sa vám záruky nezdajú dostatočne spoľahlivé, potom by ste nemali investovať peniaze do príslušného produktu.
2. Investičný produkt musí mať investičné memorandum alebo prospekt. Zvyčajne sa chápu ako dokumenty pre externého používateľa. Potenciálnym investorom musia preukázať atraktívnosť takýchto investícií, ako aj poskytnúť príležitosti na analýzu pravdepodobných investičných rizík. Takéto memorandum a prospekt musia byť navyše právne podložené. Inými slovami, musia byť zaregistrované u príslušných vládnych regulačných a dozorných orgánov.
3. Investor musí venovať pozornosť kvalite a úrovni služieb. Ak zamestnanci banky či podielového fondu nepôsobia správnym dojmom, nerozumejú, o čom hovoria, alebo sa nesprávajú korektne, tak s takouto spoločnosťou určite nespolupracujte. Ak sa totiž takto správajú k potenciálnym klientom, tak sa dá len hádať, čo sa s nimi deje pri komunikácii s tými skutočnými.

Služby

Investičné služby poskytujú rôzne subjekty finančného trhu. Môžu to byť banky, poradenské agentúry, maklérske spoločnosti.

Konzultačné agentúry sa špecializujú najmä na zhromažďovanie, analýzu a poskytovanie informácií o konkrétnom investičnom aktíve alebo subjekte. Služby, ktoré poskytujú, sú veľmi rôznorodé. Napríklad špecialisti z poradenskej agentúry môžu vypracovať investičnú stratégiu, ktorá bude zahŕňať posúdenie charakteristík odvetvia zvoleného investorom, úroveň potenciálnych rizík a ďalšie ukazovatele.

Investičné služby poskytované bankami si vyžadujú samostatnú serióznu diskusiu. Pozrime sa na konkrétny príklad. Tento typ služby zahŕňa nákup alebo opätovný predaj akcií (dlhopisov, iných cenných papierov). V tejto situácii môže banka pôsobiť ako sprostredkovateľ a garant zabezpečenia pre emitenta umiestňujúceho akcie alebo pre investora, ktorý ich chce kúpiť.

Maklérske spoločnosti poskytujú služby súkromným investorom týkajúce sa vytvárania a správy dôvery ich peňazí. Maklér môže na pokyn zákazníka vytvárať a spravovať investičné portfólio. Takéto služby sú nevyhnutne špecifikované v dohode medzi stranami, ktorá stanovuje všetky podmienky spolupráce a provízie za prácu.

Nie je potrebné, aby ste si na začiatku roka dobili účet. Sami si vyberiete vhodnú chvíľu.
Napríklad v marci vložte určitú sumu a začiatkom budúceho roka môžete mať nárok na odpočet. Ak ho vložíte v decembri, môžete za rovnakých podmienok počítať aj s odpočítaním. Čo sa hodí najmä vtedy, ak máte napríklad na konci roka prémiu, prípadne 13. plat.
Je dôležité si zapamätať: ak chcete získať daňový odpočet, musíte mať oficiálny príjem, z ktorého zvyčajne platíte daň. Toto vám štát vráti.

Na získanie maximálneho odpočtu zo 400 tisíc rubľov stačí mať príjem 34 tisíc rubľov.

Ktoré
existujú riziká

„Kde budú moje peniaze po celú dobu, kým ich nebudem používať? Môžem ich stratiť?
Tieto a ďalšie otázky si kladú ľudia, ktorí sa s investíciami nikdy nestretli. Odpovede sú veľmi jednoduché.

Príjem vo výške 13 % garantuje štát.
To znamená, že investor, teda vy, nenesie žiadne riziká a o svoje peniaze nemôže prísť. Po celý čas, keď peniaze nepoužívate, čo sú tri roky, sú uložené na burze, a to je tiež vládna štruktúra.

Výnosné investície

Váš IIS môže zarobiť výrazne viac ako 13%. Peniaze na vašom účte môžete investovať a získať ďalší príjem. Takéto investície už nebudú 100% bezpečné. Funguje tu jednoduché pravidlo: čím vyšší potenciálny príjem, tým väčšie riziká.

Federálne pôžičkové dlhopisy

Najkonzervatívnejší spôsob získania dodatočného príjmu z IIS je
je požičiavať svoje peniaze štátu. To znamená, že kupujte dlhopisy federálnych úverov. Tieto cenné papiere sa považujú za najspoľahlivejšie a tu je dôvod. Príjem z nich nedostanete len v jednom prípade, ak štát vyhlási nesplácanie. Ak sa to stane, putá sú to posledné, čo vás a mňa bude znepokojovať. Stáva sa to počas vojen, revolúcií alebo ešte zriedkavejších spoločenských otrasov.

Modelové portfóliá a štruktúrované produkty

Toto je názov pre balíky cenných papierov, ktoré pre vás vyberajú analytici. Po zhodnotení rizík, ktoré môžu byť významné, sa sami rozhodnete, či sú pre vás takéto investície vhodné.

Výber finančných nástrojov je veľký, každý má svoje pre a proti

Modelové portfóliá sú hotovým investičným nástrojom. Analytici ich zostavujú pre vás, pričom zohľadňujú vaše preferencie, ako je ziskovosť a úroveň rizika. Čím vyššie riziká, tým vyšší zisk. Svoje portfólio modelov môžete kedykoľvek predať a dosiahnuť zisk alebo stratu. Peniaze sa ale nedajú vybrať z účtu 3 roky, inak budete musieť daňové odpočty vrátiť.

Ak chcete začať investovať, nemusíte mať veľa peňazí. Stačí malá počiatočná suma iba 50 tisíc rubľov.

Zloženie portfólií si volíte sami: vaše portfólio môže pozostávať z akcií, dlhopisov alebo ich kombinácie. Môžu ho tvoriť cenné papiere z jedného sektora, napríklad ropné spoločnosti alebo americké akcie. ITI Capital takéto portfóliá vytvára.

Ako nakupovať
model kufríka

Tento proces sme maximálne zjednodušili. Ak si chcete kúpiť módny kufrík, stačí kliknúť na niekoľko tlačidiel vo svojom osobnom účte.

Portfólia cenných papierov zostavujú analytici našej spoločnosti, aby všetko fungovalo spoľahlivo, analyzovali každú spoločnosť, ktorej akcie alebo dlhopisy boli zaradené do portfólia.

Môže sa tiež stať, že naši analytici už nevidia perspektívu rastu konkrétnej spoločnosti. Potom odstránia cenné papiere tejto spoločnosti z portfólia a nahradia ich. Tento postup sa nazýva opätovné vyváženie portfólia modelov. Môžete si byť istí, že pozorne sledujeme pohyby na trhu a rýchlo vyvodzujeme závery.

Investičné riziká
do modelových portfólií

Modelové portfóliá, ako každý investičný produkt, zahŕňajú riziká. Nie je možné sa im vyhnúť, ale môžete ich múdro diverzifikovať, teda deliť a redukovať vďaka tomu, že vo vašom portfóliu je viacero cenných papierov.
Ak vaše portfólio pozostáva z viacerých cenných papierov, potom pravdepodobnosť vašich finančných strát matematicky klesá. Navyše 13% zrážku z dane dostanete v každom prípade, stačí mať oficiálny príjem.

IIS pre profesionálnych investorov

Váš individuálny investičný účet môže byť dvoch typov. V rámci prvého typu dostanete na konci roka zrážku 13 % z vášho oficiálneho príjmu.

Druhý typ IIS je vhodný pre tých, ktorí zmenili obchodovanie na burze medzi svoju hlavnú činnosť. Nemáte oficiálneho zamestnávateľa, no zarábate si obchodovaním? Potom obchodujte na IIS a oslobodte obchodovanie od daní.

Naučiť sa viac

• Čo je štruktúrovaný produkt?

  Štruktúrovaný produkt (derivátový finančný nástroj, derivátový mimoburzový kontrakt) je hotová investičná stratégia, komplexný finančný nástroj s vopred stanoveným termínom. Umožňuje investovať do konkrétneho aktíva a zároveň úplne alebo čiastočne ochrániť investície pred prípadnými stratami. Investori by mali brať do úvahy, že štruktúrované finančné produkty nie sú bankové vklady a investície do nich nie sú poistené DIA.

• Prečo sa produkt nazýva štrukturálny?

  Štruktúrovaný (niekedy štruktúrovaný) produkt je založený na jednoduchšom finančnom majetku a skladá sa z niekoľkých častí, z ktorých každá plní svoju funkciu, ochrannú alebo investičnú. Štruktúra produktu môže zahŕňať vklady, cenné papiere, meny, drahé kovy, suroviny a iné aktíva, ako aj ich deriváty.

• Pre koho sú štruktúrované produkty vhodné?

  Pomerne veľký okruh investorov, najmä tých, ktorí chcú investovať do trhových nástrojov a zároveň majú záruky úplnej alebo čiastočnej bezpečnosti finančných prostriedkov. Napríklad chcete investovať do úspešných spoločností (Google, Apple, Lukoil, Gazprom, Sberbank atď.) a dosiahnuť zisk, ale ešte nie ste pripravení vstúpiť na burzu sami nákupom akcií.

• Aké sú výhody štruktúrovaných produktov?

  úspora času investora - prostriedky sú umiestnené v rôznych aktívach s jednou investíciou, flexibilita - výber podmienok, výšky, úrovne rizika, dostupnosť - nie sú potrebné špeciálne znalosti a zručnosti Ďalšou výhodou Premier BCS je výber z viac ako 100 možností pre hotové štruktúrované produkty alebo schopnosť vyvinúť individuálny produkt .

• Aké typy štruktúrovaných produktov existujú?

  Štruktúrované produkty sa delia do niekoľkých kategórií: ochranné produkty s plnou kapitálovou ochranou - vhodné pre konzervatívnych investorov, pretože eliminujú riziko alebo ho jednoznačne obmedzujú, výnosové produkty s čiastočnou kapitálovou ochranou a agresívne - majú vysoký potenciál výnosu so zvýšenou mierou rizika; produkty s individuálnymi podmienkami .

• Koľko môžem začať investovať so štruktúrovanými produktmi?

  Minimálna suma je 80 000 rubľov. Odporúčaná minimálna suma Premier BCS je 300 000 rubľov. Umožní vám vytvoriť jednoduché investičné portfólio s konkrétnymi cieľmi, napríklad prostriedky do rezervného fondu alebo východiskový základ pre budúce sporenie. Ak chcete získať pravidelný príjem alebo dosiahnuť vážne finančné ciele, mali by ste zvážiť sumy od 1 do 3 miliónov rubľov. Maximálna suma však nie je obmedzená.

• Aký je investičný časový rámec?

  Od 3 mesiacov do niekoľkých rokov.

• kde začať?

  Pred investovaním so štruktúrovanými produktmi je dôležité určiť si finančné ciele v blízkej a vzdialenejšej budúcnosti. Od toho bude do značnej miery závisieť výber kategórie konštrukčného výrobku. Osobný finančný poradca od Premier BCS vám bezplatne pomôže vytvoriť stratégiu na dosiahnutie vášho cieľa.