Hodnotenie podielových fondov podľa objemu získaných prostriedkov (čistý prílev) k 31.10.2017. Rating správcovských spoločností podľa čistej hodnoty aktív otvorených podielových fondov a súkromných podielových fondov k 31.10.2017. Zdroj: Investfunds.ru.
Sberbank Asset Management as bola zaregistrovaná Moskovskou registračnou komorou dňa 04.01.1996. Licencia Federálnej komisie pre trh s cennými papiermi Ruska na vykonávanie činností súvisiacich so správou investičných fondov, podielových fondov a neštátnych dôchodkových fondov č. 21-000-1-00010 zo dňa 9.12.1996. Licencia Federálnej komisie pre cenné papiere Ruska č. 045-06044-001000 zo 7. júna 2002 na vykonávanie činností správy cenných papierov. Oboznámte sa s podmienkami správy aktív, získajte informácie o Sberbank Asset Management as a ďalšie informácie, ktoré je potrebné poskytnúť v súlade s platnou legislatívou a inými regulačnými právnymi aktmi Ruskej federácie, ako aj získajte podrobné informácie o podielových investičných fondoch (ďalej len podielové fondy) a Môžete sa oboznámiť s pravidlami správy zvereneckého podielového fondu (ďalej len podielový fond PDU) a ďalšími dokumentmi stanovenými federálnym zákonom z 29. novembra 2001 č. 156 -FZ „O investičných fondoch“ a nariadeniach v oblasti finančných trhov na adrese: 123317, Moskva , Presnenskaya nábrežie, 10, na webovej stránke http://www.. Informácie, ktoré budú uverejnené v tlačenom vydaní, sú uverejnené v „Prílohe do Bulletinu Federálnej služby pre finančné trhy“. Hodnota investičných akcií sa môže zvyšovať a znižovať, výsledky investovania v minulosti nerozhodujú o budúcich výnosoch a štát negarantuje výnosnosť investícií do podielových fondov. Pred kúpou investičného podielu by ste si mali pozorne prečítať pravidlá podielového fondu. PDU podielového fondu poskytuje prémie (zľavy) až (c) predpokladanú hodnotu investičných podielov pri ich vydaní (odkúpení). Účtovanie prémií (zliav) zníži výnosnosť investícií do podielových listov podielových fondov. Výkon správcu cenných papierov v minulosti nerozhoduje o budúcich príjmoch zakladateľa hospodárenia. Vo vzťahu k podielovým fondom sú úrovne rizika/výnosu indikované na základe všeobecne akceptovaného chápania toho, ako sú špecifikované investičné objekty umiestnené na stupnici rizika a výnosu. „Riziko“ a „Výnos“ vo vzťahu k podielovým fondom neznamenajú prijateľné riziko a očakávaný výnos stanovený nariadením Bank of Russia č. 482-P z 3. augusta 2015. Otvorený investičný fond RFI "Sberbank - dlhopisový fond "Ilya Muromets" - pravidlá správy trustu fondu boli zaregistrované Federálnou službou pre finančné trhy Ruska dňa 18. decembra 1996 pod č. 0007-45141428. Otvorený investičný fond RFI "Sberbank - Akciový fond "Dobrynya Nikitich" - pravidlá správy trustu fondu sú registrované Federálnou službou pre finančné trhy Ruska dňa 14. apríla 1997 pod č. 0011-46360962. Otvorený investičný fond RFI „Sberbank – Balanced Fund“ - pravidlá správy trustu fondu sú registrované Federálnou službou pre finančné trhy Ruska 21. 03.2001 pre č. 0051-56540197. Otvorený investičný fond RFI „Sberbank – akciový fond s nízkou kapitalizáciou“ – pravidlá pre správu trustu fondu boli zaregistrované Federálnou službou pre finančné trhy Ruska dňa 2. marca 2005 pod č. 0328-76077318. Otvorený investičný fond RFI "Sberbank - Perspective Bond Fund" - pravidlá pre správu trustu fondu boli zaregistrované Federálnou službou pre finančné trhy Ruska dňa 2. marca 2005 pod č. 0327-76077399. Pravidlá otvoreného investičného fondu RFI "Sberbank - Natural Resources" pre správu trustu fondu boli zaregistrované Federálnou službou pre finančné trhy Ruska dňa 31. augusta 2006 pod č. 0597-94120779. Pravidlá otvoreného investičného fondu RFI "Sberbank - Telekomunikácie a technológie" pre správu trustu fondu boli zaregistrované Federálnou službou pre finančné trhy Ruska dňa 31. augusta 2006 pod č. 0596-94120696. Pravidlá otvoreného investičného fondu RFI "Sberbank - Electric Power Industry" pre správu trustu fondu boli zaregistrované Federálnou službou pre finančné trhy Ruska dňa 31. augusta 2006 pod č. 0598-94120851. Uzavretý podielový fond nehnuteľností "Komerčné nehnuteľnosti" - pravidlá fondu sú zaregistrované Federálnou službou pre finančné trhy Ruska dňa 25. augusta 2004 pod č. 0252-74113866. Otvorený investičný fond RFI "Sberbank - America" ​​​​- pravidlá správy trustu fondu boli zaregistrované Federálnou službou pre finančné trhy Ruska dňa 26. decembra 2006 pod číslom 0716-94122086. Otvorený investičný fond RFI "Sberbank - Spotrebiteľský sektor" - pravidlá pre správu trustu fondu boli zaregistrované Federálnou službou pre finančné trhy Ruska dňa 1. marca 2007 pod č. 0757-94127221. Otvorený investičný fond RFI "Sberbank - Finančný sektor" - pravidlá pre správu trustu fondu boli zaregistrované Federálnou službou pre finančné trhy Ruska dňa 16. augusta 2007 pod č. 0913-94127681. Open Investment Fund RFI "Sberbank - Active Management Fund" - pravidlá pre správu trustu fondu boli zaregistrované Federálnou službou pre finančné trhy Ruska dňa 11. októbra 2007 pod č. 1023-94137171. Otvorený investičný fond RFI „Sberbank – Emerging Markets“ - pravidlá správy trustu fondu boli zaregistrované Federálnou službou pre finančné trhy Ruska dňa 28. septembra 2010 pod č. 1924–94168958. Otvorený investičný fond RFI "Sberbank - Europe" - pravidlá správy trustu fondu boli zaregistrované Federálnou službou pre finančné trhy Ruska dňa 17. februára 2011 pod č. 2058-94172687. Otvorený investičný fond RFI "Sberbank - Global Internet" - pravidlá správy trustu fondu boli zaregistrované Federálnou službou pre finančné trhy Ruska dňa 28. júna 2011 pod č. 2161-94175705. Otvorený investičný fond RFI "Sberbank - Global Debt Market" - pravidlá pre správu trustu fondu boli zaregistrované Federálnou službou pre finančné trhy Ruska dňa 30. novembra 2010 pod č. 1991-94172500. Otvorený investičný fond RFI "Sberbank - Gold" - pravidlá správy trustu fondu boli zaregistrované Federálnou službou pre finančné trhy Ruska dňa 14. júla 2011 pod č. 2168-94176260. OPIF RFI "Sberbank - Eurobondy" - pravidlá pre správu trustu fondu sú registrované Federálnou službou pre finančné trhy Ruska dňa 26. marca 2013 pod číslom 2569. Uzavretý podielový fond nehnuteľností "Sberbank - Rezidenčné nehnuteľnosti 2" - pravidlá správy trustu fondu sú registrované Bankou Ruska dňa 07.05.2014 pod číslom 2788. OPIF RFI „Sberbank“ – Biotechnológie“ - pravidlá správy trustu fondu sú registrované Bankou Ruska 23 . 04.2015 pre č. 2974. Uzavretý podielový fond nehnuteľností "Sberbank - Rezidenčné nehnuteľnosti 3" - pravidlá správy trustu fondu boli zaregistrované Bankou Ruska dňa 27.8.2015 pre číslo 3030. Uzavretý podielový fond nehnuteľností "Sberbank - Rental Business" - pravidlá pre správu trustu fondu boli zaregistrované Bankou Ruska dňa 25.02.2016 pod číslom 3120. Otvorený podielový fond RFI "Sberbank - Global Engineering" - boli zaregistrované pravidlá pre správu trustu fondu Bank of Russia dňa 5. júla 2016 pod číslom 3171. Uzavretý podielový fond nehnuteľností "Sberbank - Rental business 2" - pravidlá pre správu trustu fondu boli zaregistrované Bank of Russia dňa 29. septembra 2016 pod číslo 3219. » Pravidlá otvoreného investičného fondu RFI "Sberbank - Denezhny" pre správu trustu fondu boli zaregistrované bankou Ruska dňa 23. novembra 2017 pod číslom 3428. Do 12:00 moskovského času sú na webovej stránke zverejnené predbežné údaje o hodnote aktív podielových investičných fondov spravovaných Sberbank Asset Management JSC (ďalej len Fondy) a hodnote investičných akcií Fondov. Predbežné údaje NIE sú oficiálnymi informáciami o čistej hodnote aktív Fondov a odhadovanej hodnote investičných jednotiek Fondov a slúžia len na informačné účely. Predbežné údaje sa môžu líšiť od oficiálne zverejnenej čistej hodnoty aktív Fondov a odhadovanej hodnoty investičných jednotiek Fondov. Po 12:00 moskovského času sa zverejňujú oficiálne informácie o hodnote čistých aktív Fondov a odhadovanej hodnote investičných jednotiek Fondov, určená v súlade so smernicou Bank of Russia č. 3758-U zo dňa 25. augusta 2015. na webovej stránke.Vaše pripomienky a návrhy týkajúce sa tejto stránky posielajte na adresu.

Správcovská spoločnosť Sberbank Asset Management je jedným z lídrov na investičnom trhu. Spoločnosť spravuje dôchodkové sporenie v neštátnych dôchodkových fondoch, aktíva poisťovní, podielových investičných fondov, aktíva bánk a fyzických osôb a fondy federálneho rozpočtu.

Správcovská spoločnosť Sberbank ponúka služby investorom

• Správa aktív prostredníctvom podielových fondov;
• Finančné plánovanie;
• Údržba IIS.

Sberbank Asset Management je považovaný za najsilnejší tím s unikátnymi znalosťami, ktoré jej umožňujú využívať viaceré stratégie riadenia – od vyvážených až po agresívne.

Štatistiky riadenia Sberbank:

• Spoločnosť spravuje viac ako 523 miliárd rubľov;
• 95 000 súkromných klientov;
• Trhový podiel otvorených podielových investičných fondov – 24,8 %;
• Hodnotenie spoľahlivosti – AA+ (najvyššie podľa Expert RA);
• Spoločnosť spravuje 20 otvorených podielových fondov.

Spoločnosť spolupracuje so zahraničnými a ruskými maklérmi, čo jej umožňuje získať dobré cenové podmienky na realizáciu transakcií. Náš vlastný analytický tím s rozsiahlymi skúsenosťami so správou štátnych aktív a firemných fondov vám pomôže zvýšiť vaše úspory prostredníctvom inteligentného investovania do podielových fondov.

Správa majetku prostredníctvom podielových fondov

Správcovská spoločnosť Sberbank ponúka širokú škálu fondov – od klasických po sektorové a štátne:

• Otvorené dlhopisové fondy (Ilya Muromets, Advanced Bond Fund, Eurobonds, Global Debt Market);
• Otvorené akciové fondy (Dobrynya Nikitich, Prírodné zdroje a elektrina atď.);
• Otvorený zmiešaný investičný fond (vyvážený);
• Otvorený podielový fond fondov Sberbank (správa aktív fondu Amerika, Európa, Emerging Markets, Global Engineering, Gold Biotechnology);
• Realitné EPIPHS (obytné, komerčné, prenájom).

Väčšina podielových fondov vykazuje vysoké ročné výnosy:

Hotové riešenia pre vaše investície

Moderný finančný systém ponúka množstvo nástrojov na zvýšenie vlastných úspor. Jednou z nich sú akcie Sberbank, ktoré vám umožňujú získať podiel na vybranom investičnom projekte organizácie a následný príjem z neho.

Čo sú to podielové fondy

Svoje úspory môžete zvýšiť rôznymi spôsobmi. Najpopulárnejším a najjednoduchším spôsobom pre bežných občanov je účasť v podielových fondoch. Podielové fondy sú kolektívnym nástrojom na zvýšenie financií združovaním prostriedkov do špeciálneho fondu. Spravujú ho organizácie so špeciálnou licenciou. Medzi takéto spoločnosti patria podielové fondy Sberbank.

Ako fungujú podielové fondy

Rôzne skupiny obyvateľstva investujú do investičných fondov. Obchodníci a iní ľudia v rámci organizácie spravujú tieto prostriedky nákupom a predajom cenných papierov. Rozdiel z nákupu a predaja sa stáva ziskom alebo stratou. Na tom je postavený trust management Sberbank a ďalších spoločností pracujúcich s podielovými fondmi. Používatelia Sberbank am ru môžu nakupovať akcie online.

Ako zarobiť peniaze na podielových fondoch

Investičné fondy získavajú hlavný príjem z predaja cenných papierov. Ak chcete rýchlo zarobiť peniaze na podielových fondoch, musíte nakupovať akcie, keď ich hodnota klesá, a predávať, keď sa zvyšujú. Existuje aj iná skupina investorov, ktorí robia vyvážené vklady na dlhé obdobie. Výhodou tejto taktiky obchodovania a správy akcií je štatistický prístup, ktorý uvádza, že hodnota cenných papierov po niekoľkých rokoch stúpa.

Podielové fondy Sberbank - ziskovosť

Globálne a domáce finančné trhy sú nepredvídateľné, o čom svedčí spätná väzba od akcionárov. So 100% pravdepodobnosťou nikto nebude vedieť predpovedať, ktorý investičný vklad v Sberbank vám prinesie veľké množstvo peňazí a ktorý sa stane nerentabilným. Všetka zodpovednosť za akcie padá na samotných investorov, preto najmä pre pohodlie klientov a finančné plánovanie existuje na vašom osobnom účte kalkulačka ziskovosti podielových fondov.

Investičné projekty Sberbank

Spoločnosť sa zaoberá realizáciou strednodobého a dlhodobého financovania. Investičné portfóliá Sberbank sú rôznorodé. Môžete investovať do zemného plynu a iných zdrojov, alebo ho darovať malým podnikom. V Amerike je možné kúpiť akcie. Každý dospelý občan krajiny môže investovať do Sberbank. Vďaka správe dôvery sa klient nemusí učiť zložitosti obchodovania s akciami. Hlavná stránka webu investičných projektov zobrazuje výnosnosť podielových fondov podľa rokov.

Biotechnológia Sberbank

Program je založený na investícii do biotechnologického ETF iShares NASDAQ. Obrat zahŕňa akcie farmaceutických a biotechnologických spoločností. Cena akcií je určená dynamikou NASDAQ Biotechnology. Program je určený na dlhodobé investície. Biotechnologický podielový fond Sberbank za posledné 3 roky vykazoval stabilný pokles cien akcií a nadmerne vysoké riziká.

Podielový fond Ilya Muromets Sberbank

Investície v rámci tohto programu smerujú do domácich spoločností pôsobiacich na štátnej, komunálnej a podnikovej úrovni. Ziskovosť podielového fondu Ilya Muromets sa za posledné 3 roky zvýšila. Program vykazuje nízku úroveň rizika a je vhodný pre začínajúcich investorov. Minimálny vklad je 15 000 rubľov a musí sa uchovávať najmenej jeden rok.

Globálny internetový podielový fond Sberbank

Program je zameraný na financovanie podnikov pôsobiacich na World Wide Web. Podielový fond Sberbank Global Internet vykazuje stabilný rast akcií spolu s vysokou mierou rizík. Investície sa vyskytujú nielen v ruských, ale aj zahraničných podnikoch pôsobiacich v internetovom sektore. Priemerná doba investovania je 3 roky. Krátkodobo je možný prudký pokles cien akcií v dôsledku výkyvov na globálnom trhu technológií.

Sberbank - rizikový dlhopisový fond

V rámci tohto programu sú všetky investície smerované do podnikov druhej a tretej úrovne. Rizikový dlhopisový fond Sberbank vykazuje priemerný nárast ceny akcií o 39 %. Diverzifikácia aktív medzi odvetviami je vysoká. Pred výberom investičného objektu obchodníci Sberbank analyzujú jeho úverovú históriu. Miera rizika tohto programu je na priemernej úrovni, rovnako ako minimálna doba investovania jeden rok.

Podielový fond Dobrynya Nikitich Sberbank

Program je zameraný na investície do spoločností súvisiacich s ropným a plynárenským priemyslom. Za 3 roky fond Dobrynya Nikitich Sberbank preukázal nárast cien akcií o 43 %. Základom investičného portfólia sú likvidné akcie. Niektoré financie môžu byť použité na nákup akcií perspektívnych druhotriednych podnikov. Akcie sa vyberajú po kontrole spoľahlivosti spoločností. Hlavný podiel portfólia tvoria nástroje s pevným výnosom. Krátkodobo je možný pokles hodnoty akcií v dôsledku kolísania finančnej pozície na trhoch.

Eurobondy Sberbank - Podielový fond

Program ponúka investovať svoje aktíva do sľubných podnikov v Rusku a SNŠ. Nízka úroveň rizík sa dosahuje konverziou prostriedkov na inú menu ako rubeľ. Výnos eurobondov Sberbank za 3 roky dosiahol 96 %. Minimálna doba investície pre tento program je 1 rok, vďaka čomu je ideálny pre začínajúcich investorov s veľkým počiatočným kapitálom. Diverzifikácia aktív podľa odvetví je vysoká. Investori môžu samostatne spravovať svoje finančné portfólio.

Podielový fond Sberbank Spotrebiteľský sektor

Investori v rámci tohto programu budú môcť sponzorovať akýkoľvek ruský podnik. Tento fond zahŕňa najmä organizácie zaoberajúce sa výrobou spotrebného tovaru, údržbou telekomunikačných sietí a financiami. Akcie Sberbank Consumer Sector za 3 roky zdraželi o 92 %. Spolu s nárastom hodnoty akcií sa však investori musia pripraviť na vysokú mieru rizík. Veľký podiel akcií tohto programu patrí zahraničným podnikom.

Ako investovať peniaze do podielových fondov Sberbank

Výhodným spôsobom investovania peňazí do iných finančných inštitúcií ako podielových fondov sú vklady. Ich hlavnou výhodou sú stabilné, ale malé zisky. Ak sa rozhodnete investovať peniaze do podielových fondov Sberbank, najprv sa oboznámte s ich ročnou ziskovosťou a plánmi rizík. Pre začínajúcich investorov je lepšie neriskovať a presúvať financie do fondov s nízkym rizikom. Keď analyzujete trh a naučíte sa základy investovania, môžete prejsť k projektom s vysokou mierou rizika a percenta zisku.

Sberbank - aktuálne ceny podielových fondov

Cena akcií priamo závisí od stability finančnej situácie krajiny. Najvyšší rast hodnoty vykazujú investičné produkty Sberbank s vysokou mierou rizika. Rast cien akcií v nízkorizikových projektoch dosahuje 25 % za 3 roky. Priemerné náklady na akcie predávané spoločnosťou sú 850 rubľov. 48 kopejok Najvyššia cena akcií je pre fond Ilya Muromets. Na oficiálnej webovej stránke spoločnosti si môžete preštudovať aktuálne náklady podielových fondov Sberbank akéhokoľvek programu, ktorý vás zaujíma.

Hodnotenie podielových fondov podľa ziskovosti

Investície do akejkoľvek organizácie musia byť efektívne z finančného hľadiska. Miera návratnosti je skutočným ukazovateľom, ktorý potvrdzuje alebo vyvracia ziskovosť cenných papierov. Aby ste sa pri výbere investičného projektu nepomýlili a nestratili svoje vlastné úspory, odporúčame vám preštudovať si hodnotenie podielových fondov Sberbank.

Video: čo je podielový fond

Sberbank Asset Management je jednou z najproduktívnejších a najvýznamnejších správcovských spoločností v Rusku. Svoju históriu začala v roku 1996 a je nepochybne zakladateľom oblasti správy cenných papierov v Rusku. Za pôsobivé obdobie svojej existencie organizácia prekonala mnohé krízové ​​situácie a dokázala si udržať a posilniť svoju vedúcu pozíciu v tomto odvetví. Momentálne dokáže svojim klientom poskytnúť širokú škálu investičných služieb. Takéto vysoké postavenie bolo dosiahnuté vďaka profesionalite zamestnancov, z ktorých každý má minimálne desaťročnú prax v tomto odvetví. Článok na stránke vám povie, aké aktíva sú v Sberbank a ako sú spravované.

Od roku 1996 do roku 2012 bola spoločnosť nezávislou organizáciou Dialóg trojky. Počas svojej existencie sa rýchlo rozvíjala. V roku 2001 začala svojim klientom ponúkať všetky hlavné skupiny podielových fondov. V roku 2003 bola organizácia vybraná na kontrolu fondov Ruského dôchodkového fondu. V rokoch 2004 až 2007 dosiahla Troika Dialog vedúce postavenie v oblasti regulácie podielových fondov. V rokoch 2009 a 2010, počas oživenia trhu po kríze, dokončil zmrazené projekty a realizoval nové nápady. V rokoch 2011 a 2012 začína organizácia pôsobiť pod novým názvom v súvislosti s akvizíciou 100 % akcií spoločnosti Sberbank.

Správa majetku Sberbank - podielové fondy

Skratka PIF znamená „Mutual Investment Fund“. Ide o výhodnejšiu alternatívu k bankovým vkladom, jeden zo spôsobov, ako zvýšiť svoje prostriedky. Jeho podstatou je, že peniaze všetkých investorov sú združené do špeciálne vytvoreného fondu, po ktorom môže nakupovať cenné papiere. Aby ste sa mohli stať investorom, musíte si kúpiť akcie fondu (podiel akcionára). Preto, aby ste sa z toho dostali, musíte tieto akcie predať.

Podielové fondy spoločnosti fungujú stabilne a generujú výnosy. Patria sem klasické (akcie, dlhopisy) a špecializované (sektor, krajina).

Každý, kto sa rozhodne navýšiť svoj kapitál investovaním peňazí, si vyberie podielový fond, ktorý je pre neho vhodný, a to na základe pomeru požadovaného zisku a očakávaného rizika. Ak si neviete vybrať, finanční špecialisti sú vždy pripravení vám pomôcť.

Otvorený investičný fond "Rezidenčné nehnuteľnosti" - špecializuje sa na navýšenie kapitálu predajom bytov kúpených v čase, keď ešte nie sú dokončené. Dôraz sa tu kladie na zmeny cien na trhu s nehnuteľnosťami. Mechanizmus investovania je nasledovný: po získaní povolenia na výstavbu bytového domu stavebnou spoločnosťou získa podielový fond práva podieľať sa na výstavbe a po dokončení výstavby tieto byty predá za výhodnejšiu cenu. Pozornosť dostávajú rezidenčné nehnuteľnosti v Moskve a Moskovskom regióne, investície sa realizujú na obdobie jeden až dva a pol roka.

Správa aktív Sberbank - Ilya Muromets

Tento najväčší podielový fond na ruskom trhu sa špecializuje na získavanie ziskov na základe zmien výmenného kurzu cenných papierov ponúkaných domácimi emitentmi s jasne definovanou ziskovosťou a nízkou pravdepodobnosťou rizika. Investuje len do dlhopisov od domácich emitentov s primeranou úverovou kvalitou a nadpriemernými platobnými podmienkami. Do úvahy sa berú dlhopisy, ktoré majú potenciál na zvýšenie hodnoty. Počiatočný nákup je možné uskutočniť vo výške 15 000 rubľov, navyše - od 1 500, zatiaľ čo zisk bude 1,5% priemernej ročnej sadzby, možnosť strát je nízka.

Špecializuje sa na vytváranie zisku z investovania do akcií vo vlastníctve domácich komunikačných spoločností. Rovnako ako v prípade iných emitentov, akcie telekomunikačných operátorov, podnikov špecializujúcich sa na informačné technológie a pod. majú vysoký stupeň rizika poklesu hodnoty. Odborníci si preto dôkladne preštudujú všetky možné možnosti zmeny ich ceny, na základe ktorých sa odvíja ďalšie investovanie. Minimálne počiatočné náklady na akcie sú 15 000 rubľov, ďalšie - od 1 500, zisk - 3,2% z priemernej ročnej ceny, pravdepodobnosť straty kapitálu je nadpriemerná.

Otvorený investičný fond „Balanced“ – dlhopisy majú nízke riziko znehodnotenia, no zároveň nízky výnos. Akcie naopak poskytujú vysoké výnosy s vysokým stupňom rizika. Vyvážený podielový fond je zameraný na vytváranie zisku z transakcií s týmito aj inými cennými papiermi domácich emitentov, čím je zabezpečená rovnováha medzi rizikom a ziskovosťou. Finančné prostriedky sú optimálne rozdelené medzi investície. Pomer cenných papierov v portfóliu fondu sa môže meniť v závislosti od situácie na trhu. Spočiatku si môžete kúpiť akcie vo výške 15 000 rubľov, navyše - od 1 500, zisk je 3,1% priemernej ročnej sadzby, možnosť strát je priemerná.

Špecializuje sa na dlhodobú tvorbu zisku z transakcií s akciami domácich emitentov, ktorí poskytujú služby internetových portálov, internetových obchodov a poskytujú aj prístup na internet. Táto oblasť trhu sa neustále vyvíja, takže investovanie do nej môže byť veľmi výnosné, a čo je dôležitejšie, dlhodobé. Portfólio fondu môže obsahovať cenné papiere malých a veľkých spoločností, ktoré sa etablovali ako lídri vo svojom trhovom spektre. Počiatočný nákup akcií sa uskutočňuje vo výške 15 000 rubľov, dodatočný - od 1 500, zisk je 3,2% z priemerných ročných nákladov, možnosť strát je vysoká.

Otvorený investičný fond „Fond peňažného trhu“ sa špecializuje na vytváranie výnosov z investovania do dlhopisov s krátkou dobou trvania, vlastnených najmä domácimi emitentmi s dobrou úverovou históriou. Táto cesta sa odporúča pre investorov zameraných na dlhodobé investovanie s nízkym príjmom. Počiatočný nákup akcií sa uskutočňuje vo výške 15 000 rubľov, ďalšie - od 1 500, príjem je 0,5% priemernej ročnej ceny, pravdepodobnosť straty kapitálu je nízka.

UK Sberbank asset management - trust management

Investovanie je náročná úloha a vyžaduje si plné nasadenie a určité zručnosti. V opačnom prípade sa zvyšuje možnosť straty investovaného kapitálu a znižuje sa efektívnosť investícií. Pre zabezpečenie stabilne vysokého príjmu môžete svoje finančné transakcie zveriť špecialistovi z organizácie, ktorá tieto služby poskytuje už od roku 1996 a je špičkou vo svojom odbore.

Sberbank asset management - dôchodkové sporenie

V roku 2003 ruské ministerstvo financií vybralo najvhodnejšiu organizáciu, ktorá by mohla zabezpečovať správu dôchodkových úspor. Víťazom sa stala Sberbank Asset Management. Momentálne patrí medzi lídrov v počte dôchodkových úspor pod kontrolou. Aktivita je zameraná na zvyšovanie financií v dlhodobom horizonte. Dosahuje sa to starostlivým výberom cenných papierov do portfólia, ktoré sú najvyššej kvality a majú potenciál rastu výmenného kurzu. O situácii s investovaním dôchodkových úspor sa môžete vždy informovať v pobočke dôchodkového fondu v mieste vášho bydliska.

Sberbank Asset Management: Podielové fondy alebo mýty?

Študujeme podielové investičné fondy Sberbank

Pre začínajúcich investorov môže byť ťažké pochopiť devízové ​​nástroje a nuansy obchodovania prostredníctvom makléra. Navyše nie každý je spokojný s výnosnosťou bankových vkladov. Už predtým sme sa venovali téme podielových fondov (). Tento prehľad je venovaný fondom vytvoreným a spravovaným štruktúrami Sberbank. Ako vždy žiadna reklama, iba osobný názor s ohľadom na objektivitu.

Zoznámime sa s podielovými fondmi Sberbank

Tento blog vediem už viac ako 6 rokov. Celý ten čas pravidelne zverejňujem správy o výsledkoch svojich investícií. Teraz je portfólio verejných investícií viac ako 1 000 000 rubľov.

Špeciálne pre čitateľov som vyvinul Kurz lenivého investora, v ktorom som krok za krokom ukázal, ako si dať do poriadku osobné financie a efektívne investovať svoje úspory do desiatok aktív. Odporúčam každému čitateľovi absolvovať aspoň prvý týždeň školenia (je to zadarmo).

Služby investovania do podielových fondov dnes ponúkajú rôzne správcovské spoločnosti. Pokiaľ existuje konkurencia, špecifické podmienky a ziskovosť sú zaujímavé. Takže podielové fondy Sberbank. Sú priamo riadené dcérskou spoločnosťou "" (webová stránka sberbank-am.ru). Na trhu je od roku 1996, no do novembra 2012 sa volala Troika Dialog, potom ju kúpila Sberbank. V súčasnosti spoločnosť spravuje 21 otvorených podielových fondov (OPIF) a 5 uzavretých realitných fondov () s celkovým kapitálom 775 miliárd rubľov. Všetky sa líšia úrovňou a ziskovosťou:

• Nízke riziko a nízky príjem (väčšina dlhopisov otvorených podielových fondov);
• Priemerné riziko a priemerný príjem (všetky uzavreté podielové fondy, otvorené podielové fondy: Gold, Perspective Bonds a Balanced);
• Vysoké riziko a vysoký výnos (všetky otvorené podielové fondy akcií, 4 otvorené podielové fondy fondov).

Akcie uzavretého podielového fondu Sberbank môžete spravidla nakupovať iba pri vytváraní fondu. Vysvetľuje to skutočnosť, že nákupom niekoľkých objektov fond na niekoľko rokov zastaví investičné operácie na trhu a získa príjem z nájomného. V budúcnosti tieto predmety predáva za čo najvyššiu cenu, aby na raste cien mal zisk. Vlastník podielového listu uzavretého podielového fondu môže získať pasívny príjem, ak to ustanovujú pravidlá fondu. Vlastník podielu otvoreného podielového fondu nemá pasívny príjem. Nie sú mu vyplácané žiadne kupóny dňa , ani dividendy dňa , do ktorých fond investuje. Jediný príjem, ktorý môže investor získať, je predaj akcie za vyššiu cenu, ako je kúpna cena.

Otvorené podielové fondy Sberbank sa členia podľa štruktúry na dlhopisové, akciové a zmiešané fondy. Dlhopisové fondy sa odporúčajú pre konzervatívnych a začínajúcich investorov z dôvodu oveľa nižšej volatility ceny akcií. Na rozdiel od sporiaceho vkladu v podielových fondoch banka nemôže garantovať ani pevný výnos, ani absenciu strát. Vo všeobecnosti tento typ investície zahŕňa dlhodobé investície, keďže nie každý rok končí ziskom.

Akcie si môžete kúpiť 2 spôsobmi: v pobočkách Sberbank alebo cez váš osobný účet. Nákupy prostredníctvom LC sa uskutočňujú na webovej stránke správcovskej spoločnosti alebo na portáli štátnych služieb (gosuslugi.ru). Online metóda je nielen pohodlnejšia, ale aj ekonomickejšia: ak v pobočke banky stojí minimálny podiel 15 000 rubľov, potom na nákup online stačí iba 1 000 rubľov. To umožňuje aj ľuďom s nízkymi príjmami vytvárať diverzifikovaný príjem. Pri kúpe a predaji akcií sa spravidla účtujú provízie za sprostredkovanie. Agentom môže byť Sberbank PJSC alebo iná banka pracujúca na základe dohody so správcovskou spoločnosťou. Tieto provízie nemajú nič spoločné s platbou za služby správy peňazí, účtujú sa za spracovanie transakcie. Pri nákupe akcie závisí provízia od investovanej sumy: ak je nižšia ako 3 milióny rubľov, potom 1% a od 3 miliónov rubľov. klesá na 0,5 %.

Pri predaji podielu sa účtuje provízia len vtedy, ak je doba investovania kratšia ako 372 dní. Takže na obdobie 180 dní alebo menej je sadzba 2%, od 181 do 371 - 1%. Služby správy podielových fondov podliehajú provízii, ktorá závisí od konkrétneho fondu a môže sa značne líšiť (zvyčajne od 1,5 do 3 % ročne). Ďalej je tu provízia účtovaná depozitárom a položka „iné výdavky“. Celkovo môžu všetky tieto výdavky „zožrať“ ročný zisk investora a dokonca mu priniesť stratu. Pokiaľ ide o to, že ak bol podiel zakúpený neskôr ako 01.01.2014 a bol v držbe investora dlhšie ako 3 roky, potom bez ohľadu na to, aký bol úrokový výnos počas tejto doby, nie je potrebné platiť daň z príjmu ( NDFL) na ňom. Investor je oslobodený od dane v rámci zvýhodnenia za dlhodobú držbu cenných papierov (). Jediným obmedzením je maximálna výška zisku oslobodeného od dane: nie viac ako 3 milióny rubľov. v roku.

Ziskovosť podielových fondov Sberbank

Ziskovosť konkrétneho fondu je možné zistiť z jeho popisu, ktorý poskytuje stručnú štatistiku. Po prvé, pre množstvo fondov sú dostupné údaje len za posledné 3 roky a po druhé, niekedy je užitočné porovnať ziskovosť tohto fondu s ostatnými. Porovnávacie štatistiky za celé obdobie sú k dispozícii na stránke sberbank-am.ru/individuals/fund/yield/. A nesmieme zabúdať, že vysoké výnosy v minulosti nemožno zaručiť v budúcnosti.

V tejto vzorke popredných fondov za posledné 3 roky vykázal najvyšší výnos fond Natural Resources, ktorý investuje do ťažobného priemyslu. Viac ako 80 % jej štruktúry tvoria akcie ropných spoločností. V sledovanom období sa na tomto trhu vyvinula priaznivá situácia. Ak ceny ropy prudko klesnú, fondu hrozia veľké straty kvôli príliš vysokému podielu jedného druhu aktív. Profily fondov (zloženie portfólia, podmienky nákupu a predaja akcií, štatistiky ziskovosti a volatility) si môžete stiahnuť vo formáte pdf na sberbank-am.ru/info_centr/#profiles, ale pokiaľ ide o objem a obsah, tieto informácie opakujú uvedené online na stránkach s popisom konkrétnych fondov.

Podielový fond "Biotechnológie"

Príkladom priemyselného podielového fondu je Biotechnologický fond, ktorý investuje do biotechnologického indexu iShares Nasdaq (stock ticker IBB). Akcie, ktoré ju tvoria, sú kótované na burze. Okrem tohto indexu investuje Biotechnologický fond do bežných a prioritných akcií zahraničných spoločností pôsobiacich v biotechnologickom sektore, ktoré však nie sú zahrnuté v indexe. V čase písania tohto článku cena akcií vykazuje stratu viac ako 22 % za 3 roky. Dynamika zodpovedajúceho ETF od januára 2001 do začiatku roku 2014 vykázala výrazný rast:

Negatívny stav za posledné 3 roky vysvetľuje cyklický vývoj ekonomických sektorov. Napríklad výrobný sektor napreduje najaktívnejšie v prvých pokrízových rokoch, farmaceutický a biotechnologický sektor dostane rozvojový impulz o niečo neskôr a potom nasleduje dynamiku širokého trhu. Takéto body je potrebné brať do úvahy pri vytváraní portfólia, čo možno najviac diverzifikovať riziká. Biotechnologický fond vznikol nedávno a štatistiky o ňom sú k dispozícii až od 1. júna 2015. V tom čase už bol biotechnologický sektor vo fáze útlmu, takže fond ako kandidát na kúpu nevyzerá príliš atraktívne.

Podielový fond "Spotrebiteľský sektor"

Tento fond investuje do spoločností na spotrebiteľskom trhu – prevažne ruských, s malým podielom zahraničných. Takmer 60 % kapitálu je sústredených v akciách obchodných reťazcov. Fond je správcovskou spoločnosťou postavený ako líder z hľadiska ziskovosti počas 5 rokov. Na stránke samotného fondu sa zobrazuje graf ziskovosti len za posledné 3 roky a počas tohto intervalu má fond negatívny výsledok (aktuálne -1,65 %). Vo všeobecnosti bola jeho návratnosť počas väčšiny histórie fondu nižšia ako výnos odvetvového benchmarku zostaveného z indexu spotrebného tovaru Moskovskej burzy a 2 indexov zodpovedajúcich sektorov na základe indexu S&P 500.

Počas celého roka 2018 bola zaznamenaná negatívna dynamika v dôsledku klesajúceho spotrebiteľského dopytu. Fond bol uznaný ako líder k 31. decembru 2016, ale tieto informácie sú uvedené malým a bledým písmom a na pozadí zvyšku textu sú takmer neviditeľné. Toto je jeden príklad toho, ako správcovská spoločnosť manipuluje s faktami vo svetle, ktoré je pre ňu priaznivé. Ak sa na porovnávacej stránke ziskovosti pozrieme na obdobie od založenia fondu až po súčasnosť, pričom spotrebiteľský sektor je stále vpredu, pred fondom Natural Resources.

Podielový fond "Ilya Muromets"

Jedným z najobľúbenejších podielových fondov Sberbank je dlhopisový fond Ilya Muromets. Investuje do ruských cenných papierov s konštantnou ziskovosťou: hlavne do korporátnych, v oveľa menšom objeme – do, regionálnych atď. Kumulovaná návratnosť podielu za 5 rokov bola 38 % (v priemere asi 7 % ročne). Zároveň v zime 2014–2015 dosiahlo vrchol čerpania 23 %. Zdanlivo enormný výnos fondu od jeho založenia (viac ako 6 300 %) sa vysvetľuje tak dlhým investičným obdobím, ako aj vysokými kľúčovými sadzbami Centrálnej banky Ruskej federácie platnými v rokoch 1997 – 2002. Účtuje sa provízia vo výške 1,5 %. správa majetku. Štruktúra fondu k 30. novembru 2018:

Pokiaľ ide o ziskovosť akumulovanú počas životnosti fondu, Ilya Muromets zanecháva ďaleko za lídrom medzi akciovými fondmi, spotrebiteľským sektorom. To opäť zdôrazňuje, že investovanie je činnosťou na mnoho rokov a spoľahlivosť je uprednostňovaná pred rizikom. Z toho však vyplýva ďalší záver. Keďže dlhopisy nie sú ako dlhodobé aktívum horšie ako akcie, pre investora, dokonca aj začiatočníka, je jednoduchšie a výhodnejšie investovať priamo do dlhopisov ako do fondu. Môžete tak ušetriť na províziách a pravidelne získavať výnosy z kupónov.

Podielové fondy Sberbank, recenzie od akcionárov

Podľa Sberbank Asset Management má spoločnosť 95-tisíc privátnych klientov. Napriek tomu existuje prekvapivo málo zmysluplnej spätnej väzby od akcionárov. Navyše, ak sú pozitívne ohlasy napísané v štýle „všetci sú spokojní, odporúčam“, tak tie negatívne sú dosť podrobné. Medzi nevýhody mnohí investori poukazujú na netransparentný mechanizmus výpočtu zisku. Nákupom akcií jedného z fondov a súčasným sledovaním ziskovosti portfólia rovnakého zloženia zaznamenali oveľa vyššiu návratnosť portfólia.

Existuje veľa sťažností na nepozorný servis a zlú organizáciu technickej podpory. Podrobný popis skutočného príbehu pokusu o kúpu podielového fondu Sberbank: banki.ru/services/responses/bank/response/6418723/. Chyba zamestnancov banky pri pripisovaní prostriedkov, ich presmerovaní z jedného účtu na druhý a pokusy investora získať peniaze späť trvali 3 mesiace. A to zďaleka nie je ojedinelý prípad.

závery

Podielové fondy Sberbank ako investičný nástroj nevykazujú presvedčivé výnosy takmer v žiadnom časovom intervale. Teoreticky by sa dali považovať za nízkonákladovú náhradu za diverzifikované akciové portfólio. Ale v praxi vedie konzervatívny dlhopisový fond z hľadiska ziskovosti. Výhodnejšou alternatívou je však v tomto prípade investovanie do samotných cenných papierov, čím odpadá aspoň platba správcovských poplatkov a je možné získať výnosy z kupónov. Okrem toho početné sťažnosti na kvalitu služieb zákazníkom nie sú v prospech spolupráce so správcovskou spoločnosťou Sberbank.

Ak máte skúsenosti s prácou s podielovými fondmi Sberbank, napíšte recenzie do komentárov.

Zisk pre všetkých!