Expert v oblasti financií, ekonómie, kapitálu a trhu, vykonáva analýzy aktív, investičných objektov, konkurentov a protistrán.
Práca špecialistu je v mnohom podobná práci ekonóma, aj keď väčšia pozornosť sa venuje výskumu a hodnoteniu výsledkov fungovania ekonomických subjektov. Medzi povinnosti finančného analytika patrí:
- príprava pravidelných previerok výsledkov činnosti podniku v odvetví;
- makroekonomická analýza udržateľnosti, prínosov a rizík pre investorov;
- ekonomické poradenstvo;
- publikovanie materiálov v špecializovanej tlači;
- zostavovanie prognóz a odporúčaní potrebných pre investovanie a obchodovanie;
- analýza efektívnosti vrcholového manažmentu, hodnotenie ekonomických ukazovateľov.
Finančný analytik po preštudovaní dokumentov môže povedať veľa o spoločnosti, jej perspektívach rozvoja a hlavných problémoch. Načrtáva cesty optimalizácie, zisťuje ekonomickú stabilitu, kapitálovú primeranosť, daňové zaťaženie a ďalšie ukazovatele a vyvodzuje závery o efektívnosti nákupu akcií podniku a ostatných operácií.
Čo by mal vedieť a vedieť robiť profesionálny finančný analytik
Služby finančných analytikov sú žiadané právnickými a fyzickými osobami. Tento špecialista je vyzvaný, aby pred nákupom cenných papierov preveril potenciálnych partnerov, aby zistil slabé miesta v riadení spoločnosti. Finančný analytik, ak je profesionál, musí:
- mať solídne znalosti z ekonomických disciplín;
- zvládnuť makroekonomickú teóriu;
- poznať vlastnosti skúmaného odvetvia, vývojové trendy, ukazovatele ziskovosti;
- vedieť pracovať s účtovníctvom a finančným výkazníctvom, poznať postup pri zostavovaní účtov;
- mať analytické myslenie, aby ste mohli vykonávať komplexnú analýzu ziskovosti konkrétnych transakcií.
Finančný analytik je audítor, ktorý vykonáva audit spoločnosti a robí prognózu pre zainteresované strany. Vydáva záver, kde s osobitnou presnosťou vyvodzuje závery o efektivite práce, zavedení nových zdrojov alebo nákupe akcií.
Ako sa stať finančným analytikom
Nevyhnutnou podmienkou zamestnania v profesii finančného analytika je prítomnosť vyššieho ekonomického vzdelania, napríklad v profile „Ekonomika“, „Financie a úver“, „Účtovníctvo“. Popredné ruské univerzity však dnes pripravujú špecialistov v oblasti analytiky v rámci svojich magisterských programov:
- Vyššia ekonomická škola, program Finančný analytik;
- REU Plekhanov, program „Finančná analýza“;
- Finančná univerzita pod vládou, „Finančný analytik“;
- Kazanská federálna univerzita ekonómie a manažmentu, „Finančná analýza“.
Budúcemu špecialistovi stačí stráviť 2 roky učením sa novej profesie, aby získal teoretické znalosti v oblasti analýzy. Významnou výhodou bude prítomnosť medzinárodného certifikátu finančného analytika, ktorý je nevyhnutný pri spolupráci s veľkými spoločnosťami v zahraničí.
ČO ROBÍ FINANČNÝ ANALYTICKÝ?
Úloha vychovať vysokokvalifikovaných odborníkov v oblasti trhovej ekonomiky je veľmi naliehavá.
Aká je úloha finančných analytikov v tomto procese a čo presne robia? Odpoveď na tieto otázky nie je v žiadnom prípade taká jednoduchá, pretože význam týchto špecialistov je dosť často nepochopený, a to aj v krajinách s rozvinutou trhovou ekonomikou.
Začnime krátkym historickým exkurzom. Prvá skupina odborníkov, ktorí profesionálne analyzovali trh cenných papierov, vznikla v roku 1928 v Chicagu. Pred koncom druhej svetovej vojny však táto špecialita ešte nedostala zmysluplnú definíciu a oficiálne uznanie v žiadnej krajine vrátane Spojených štátov.
Napríklad Britská spoločnosť investičných analytikov (v súčasnosti Inštitút investičného manažmentu a výskumu) vznikla až v roku 1955. Špecialita je teda jednou z najmladších na svete.
Názov profesie obsahuje slovo, ku ktorému sa pridávajú rôzne definície: atď. Všetky definície však vychádzajú z toho, že odborník tohto druhu analyzuje cenné papiere a činnosť spoločností, ktoré ich vydávajú.
V rámci týchto funkcií musí finančný analytik analyzovať ekonomiku ako celok, pretože makroekonomické prostredie má veľmi priamy vplyv na aktivity spoločností, stav konkrétneho odvetvia a osobitosti aktivít konkrétnej spoločnosti v trh.
Finančný analytik si pri analýze činnosti konkrétnej firmy musí všímať nielen finančné ukazovatele (aj keď tie sú mimoriadne dôležité), ale aj širší kontext jej činnosti. Práca finančného analytika teda zahŕňa analýzu kľúčových ukazovateľov: makroekonomickú klímu, efektívnosť finančných a nefinančných štruktúr a ukazovateľov spoločnosti, kvalitu jej riadenia atď. Často môžete počuť, že finanční analytici sa zameriavajú len na ukazovatele budúceho roka. Avšak nie je.
Štúdie o činnosti tohto typu špecialistov v mnohých krajinách a vplyv ich analýzy na ceny na trhu cenných papierov jasne ukazujú, že úloha analytikov je podobná úlohe vrcholového manažmentu spoločností. Pri plánovaní aktivít svojich spoločností tak ich vrcholový manažment zohľadňuje rovnaké faktory, ktoré sú predmetom skúmania analytikov pracujúcich mimo spoločností.
V mnohých krajinách som viac ako raz počul, že úloha analytikov je jasná a zrozumiteľná, pokiaľ ide o podnikové plánovanie a prilákanie priamych investícií (do výrobných zariadení, vybavenia, nehnuteľností), ale oveľa menej jasná, pokiaľ ide o portfóliové investície, najmä pri hodnotení kótovaných cenných papierov. V skutočnosti je úloha analytikov na kapitálovom trhu odhalená obzvlášť jasne a úplne.
Vezmime si ako príklad dobre organizovanú burzu, kde dochádza k voľným transakciám s likvidnými akciami a dlhopismi medzi kupujúcimi a predávajúcimi bez zasahovania hráčov, ktorí majú akékoľvek interné informácie. Ako sa ukazuje, len tieto faktory nestačia na to, aby trh fungoval efektívne.
Aby predávajúci a kupujúci mohli správne fungovať, potrebujú istotu, že cena prevládajúca na trhu je realistická. A to sa dá dosiahnuť len vtedy, ak sa táto dôvera, podobne ako správanie trhu ako celku, zakladá na prognózach a radách od profesionálov, založených na analýze tak ekonomickej situácie vo všeobecnosti, ako aj vyhliadok konkrétneho kótovaného cenného papiera. . V opačnom prípade by sa transakcie s cennými papiermi uskutočňovali bez predstavy o ich skutočných cenách, čo by viedlo k veľkým zľavám z rizík. Inými slovami, pri absencii uznávaných metód hodnotenia hodnoty cenných papierov bude ich trh na výrazne nižšej cenovej úrovni v dôsledku obáv kupujúcich, ktorí sa poistia proti možným nepriaznivým udalostiam.
Je potrebné zdôrazniť, že vyššie uvedená okolnosť, a to prítomnosť kvalifikovanej analýzy vývoja situácie na trhu, je mimoriadne dôležitá pre úspešný rozvoj ekonomiky konkrétnej krajiny. Treba mať na pamäti, že kapitál je veľmi plachý. Ak existuje neistota v ekonomickom prostredí v určitej krajine (kvôli zlým štandardom vykazovania, nedostatku kvalifikovaných finančných analytikov), potom kapitál bude vždy vyžadovať určitú prirážku za svoj príjem, a preto bude pre danú krajinu drahší. Podľa toho bude kapitál vo vzťahu k spoločnostiam v tejto krajine konať podľa princípu.
VRÁTENIE A ANALÝZA RIZIKA
Dôležitou otázkou sú riziká spojené s neistotou týkajúcou sa budúcich výnosov spoločností, do ktorých sa predtým investovalo. Na efektívnych trhoch existuje jasný vzťah medzi rizikom a výnosom. Posúdenie tejto vzájomnej závislosti a možnosti výmeny medzi nimi je jednou z najdôležitejších oblastí práce finančných analytikov. Ekonomike ktorejkoľvek krajiny veľmi prospieva, ak má pre finančných analytikov možnosť urobiť takéto hodnotenie nielen na úrovni konkrétnej transakcie, ale aj na úrovni trhu ako celku.
Je možné identifikovať nasledujúce hlavné prvky, ktoré tvoria profesionálnu batožinu kvalifikovaných finančných analytikov.
Po prvé, ide o určitú úroveň vedomostí o ekonomike ako celku. Analytik musí rozumieť mechanizmu vplyvu makroekonomických faktorov a dobre sa orientovať v problematike zmien úrokových sadzieb a kolísania miery inflácie.
Po druhé, musí mať veľmi dobré znalosti z účtovníctva a finančného výkazníctva, ako aj skúsenosti v konkrétnych odvetviach.
Po tretie. Ak analytik pracuje s nekótovanými cennými papiermi, musí byť schopný vykonať obzvlášť podrobnú štúdiu o stave objektu, do ktorého sa investícia navrhuje. Ak pracuje na trhu s kótovanými aktívami, mal by poznať teóriu trhov a zmeny, ktoré na nej za posledných 40 rokov nastali.
Po štvrté. Musí pochopiť, ako konkrétny trh funguje, aká je jeho efektívnosť, vzťah medzi rizikami a ziskovosťou a aké sú možnosti ich výmeny.
Všetky tieto otázky sú veľmi zložité, no odpovede na ne nie sú založené len na intuícii, čím sa samotný trh líši od kasína. Na dobre organizovaných trhoch je kapitál schopný konať racionálne aj napriek veľkým výkyvom, ktoré sa na nich vyskytujú. Tieto výkyvy mimochodom odrážajú skutočnosť, že trhy samotné nedokážu predpovedať budúcnosť lepšie ako ľudia. Úlohou analytikov je práve pochopiť celý komplex problémov s tým spojených.
Spočiatku sa väčšina predstaviteľov tejto novej profesie nazývala analytikmi. V poslednom čase však viacero profesijných organizácií zmenilo svoje názvy, aby odrážali skutočnosť, že analytici spravujú aj investičné portfóliá. Americká federácia investičných analytikov sa tak stala známou ako Asociácia investičného manažmentu a výskumu. Britská spoločnosť investičných analytikov sa teraz nazýva Inštitút investičného manažmentu a výskumu.
V súvislosti s rozvojom praxe riadenia investičného portfólia sa vyvinula aj zodpovedajúca teória, ktorá sa stala neoddeliteľnou súčasťou odborných znalostí, ktoré musia mať analytici. Dôležitým prvkom teórie a praxe portfóliového manažmentu sa stala jeho medzinárodná diverzifikácia. To odráža na jednej strane výrazne zvýšenú prepojenosť a vzájomnú závislosť národných ekonomík a na druhej strane výhody takejto diverzifikácie, ktoré odhalil seriózny výskum uskutočnený v posledných desaťročiach.
Medzinárodná diverzifikácia portfólia sa stala veľmi dôležitou oblasťou profesionálnej činnosti. Táto okolnosť má pre Rusko dôležitý praktický význam, pretože medzinárodní investori začínajú vnímať ruské cenné papiere ako neoddeliteľnú súčasť svojich portfólií, a nie len ako náhodné jednorazové akvizície. Príchod a následne masívny odchod zahraničných investorov spôsobil v mnohých prípadoch veľmi výrazné výkyvy na národných trhoch. Takéto prípady sa môžu v budúcnosti opakovať. Tieto otrasy však nemôžu zrušiť skutočnosť, že došlo ku skutočnej globalizácii investičných tokov a súvisiacich odborných činností. Investori sa teraz zaujímajú o všetky trhy, aj keď nie v rovnakej miere.
Túto novú situáciu v Rusku treba brať do úvahy a úsilie zamerať na vytvorenie efektívneho trhu, vytvorenie priaznivého informačného prostredia, ktoré priťahuje investorov, a školenie kvalifikovaných odborníkov v oblasti finančnej analýzy a správy portfólia.
ĎALŠIE APLIKÁCIE NA FINANČNÚ ANALÝZU
Školenie špecialistov v oblasti finančnej analýzy v jej najširšom zmysle bude mať pozitívny efekt a uplatnenie aj v iných oblastiach. Napríklad v investičnom bankovníctve, v ktorom finanční analytici vykonávajú prácu veľmi podobnú tej, ktorá sa vyžaduje pri tvorbe a správe investičných portfólií.
Medzi týmito druhmi činností sú, samozrejme, určité rozdiely. Investičnú banku teda poháňa túžba získať prostriedky na konkrétny projekt v mene konkrétneho klienta, kým finančný analytik pracujúci v rámci správy portfólia sa riadi neutrálnejším pohľadom, ktorý odporúča nákup určitých akcií. V oboch prípadoch sú však potrební vysokokvalifikovaní špecialisti – finanční analytici. Školenie v oblasti finančnej analýzy môže byť veľkým prínosom pre vládne regulačné orgány aj agentúry zodpovedné za implementáciu hospodárskej politiky.
Zároveň je potrebné zamerať sa na skutočne vysoké kvalifikačné štandardy, a nie na obmedzený súbor vedomostí a zručností potrebných pre súčasné aktivity úzkych špecialistov (napríklad obchodníka či investičného poradcu súkromných investorov). Kvalifikácia v oblasti finančnej analýzy by mala predpokladať prítomnosť takej úrovne vedomostí, ktorá umožní tomuto špecialistovi diskutovať na vysokej profesionálnej úrovni o širokej škále investičných problémov (vrátane priamych aj portfóliových investícií) a s rôznymi kategóriami partnerov (manažéri spoločností , investiční poradcovia, zástupcovia vládnych agentúr).regulácia).
Je možné, že úvahy, ktoré som vyslovil, sa mi zdajú zrejmé a príliš všeobecné. Sú skutočne zrejmé, no napriek tomu sa mnohé z nich ignorujú. Ich diskusia preto podľa môjho názoru môže napomôcť nastoleniu skutočne vysokých štandardov profesionálnej činnosti odborníkov na finančnú analýzu vo všetkých krajinách vrátane Ruska.
A táto práca musí byť vykonaná čo najrýchlejšie.
Myslím si, že pre Rusko je veľmi dôležitá práca GIFA, ktorá začala vytvárať národný kvalifikačný program a organizovať pravidelné kvalifikačné skúšky na získanie certifikátu certifikovaného finančného analytika, uznávaného medzinárodnou odbornou komunitou. Zavedením takýchto kvalifikácií sa diskusia o odborných problémoch v oblasti investovania posunie na novú úroveň.
Investovanie vždy bolo a zostáva procesom, v ktorom nie je možné robiť absolútne presné prognózy. Kvalifikovaní odborníci však môžu a mali by pomôcť investorom jasne pochopiť riziká a ich vzťah k ziskovosti.
Každý z nás môže sledovať prácu finančných analytikov na denne v tematických TV programoch venovaných situácii v ekonomike a na trhu cenných papierov. Činnosť týchto špecialistov sa však neobmedzuje len na vystúpenia v médiách s vysvetleniami pre investorov.
Ako sami finanční analytici priznávajú, ide pre nich o vedľajšiu činnosť, ktorej potreba vzniká najmä v obdobiach, keď je potrebné zvýšiť „citovanosť“ a uznanie spoločnosti.
Ak dáme všeobecný „strih“, potom hlavné ciele finanční analytici sa podieľajú na prieskume trhu, vyhľadávaní a porovnávaní informácií, vypracúvaní investičných návrhov, posudzovaní miery rizík pre spoločnosť a poradenstve klientom.
Funkčnosť takýchto špecialistov sa však môže výrazne líšiť v závislosti od toho, kde pracujú. Ak ide o malú spoločnosť, potom sa finančný analytik zameria na prípravu správ a odporúčaní pre manažment o vhodnosti určitých krokov pri vykonávaní podnikateľskej činnosti.
Veľké investičné spoločnosti zaväzujú svojich zamestnancov študovať konkrétne trhy, zostavovať prehľady pre klientov a externých spotrebiteľov a aktualizovať aktuálne informácie o hodnote cenných papierov.
Všetkých analytikov spája potreba tráviť hodiny každý deň prácou na finančných výpočtoch, študovaním grafov a tabuliek, čítaním správ zo špecializovaných publikácií, napríklad Bloomberg a Wall Street Journal, aby si vytvorili svoj názor na prebiehajúce ekonomické procesy. V čom nie menej dôležité jasne a jasne povedzte svoju víziu klientovi alebo vášmu priamemu nadriadenému.
Pracovné požiadavky
Ak sa spýtate skúsených finančných analytikov, aké zručnosti a schopnosti by mal mať dobrý špecialista vo svojom odbore, posledná vec, ktorú budete počuť, sú hlboké znalosti v konkrétnych odvetviach a špecifiká činnosti jednotlivých podnikov. Ide o to, že takéto informácie je možné získať v procese získavania špecializovaného vzdelania. To, čo sa naozaj nemôžete naučiť, je schopnosť kompetentne analyzovať informácie.
Šéfovia mnohých veľkých poradenských spoločností priznávajú, že oni sami musia vychovávať špecialistov a len málo z nich sa nakoniec stane skutočne žiadaným vo zvolenom povolaní.
S týmto problémom sa často stretáva napríklad investičná spoločnosť Finam, ktorá uprednostňuje na pozíciu finančného analytika uchádzačov, ktorí vedia materiál zrozumiteľne a kompetentne prezentovať.
Treba poznamenať, že v tejto oblasti činnosti sa vysoko cenia nielen analytické schopnosti a schopnosť pracovať s veľkým objemom údajov, ale aj originalita myslenia, intelektuálna nezávislosť a schopnosť pozrieť sa na situáciu z rôznych uhlov pohľadu.
Preto je celkom prirodzené, že k tomuto povolaniu prichádzajú ľudia nielen zo špecializovaných vysokých škôl. Medzi finančnými analytikmi je veľa humanisti ktorí nestavajú zložité matematické modely na riadenie investičných portfólií, ale venujú sa napríklad fundamentálnej analýze akciového trhu, iných finančných nástrojov a makroekonomickej situácie.
Všeobecné ustanovenia popisu práce
Popis práce finančného analytika je štandardný dokument, podobne ako tie, ktoré sa podpisujú pri zadávaní iných odborností. Obsahuje tiež zoznam povinností(ktoré boli uvedené vyššie), postavenie tohto špecialistu v spoločnosti je zabezpečené v súlade s úradnou podriadenosťou, jeho právami a kompetenciami.
Niekedy, mimochodom, ak je to potrebné pre lepší výkon činností, je zvlášť predpísaná znalosť medzinárodných štandardov finančného výkazníctva (GAAP, IAS).
V niektorých spoločnostiach však popis práce nie je len formálne. Tento dokument stanovuje prísne požiadavky na firemnú kultúru, ktorú musí najatý špecialista dodržiavať.
Definuje pravidlá správania sa pri styku s klientmi a je navrhnutý tak, aby chránil ich záujmy, aby sa predišlo poškodeniu obchodnej povesti tak vykonávajúcej spoločnosti, ako aj samotného zákazníka.
V tejto súvislosti je pozoruhodný hlasný škandál s únikom uzavretej správy Sberbank CIB o činnosti Gazpromu do médií. Potom boli autori správy – analytici s dlhoročnými skúsenosťami – prepustení za „porušenie interných predpisov“ a „hrubé porušenie etických noriem“.
Vo všeobecnosti, ak hovoríme o zodpovednosti finančných analytikov (a je to, samozrejme, predpísané v popise práce), potom sú prípady vážnych sankcií za chyby, ktorých sa dopustili, mimoriadne zriedkavé. Ako sami odborníci v tejto oblasti priznávajú, často im ujdú nepresné prognózy a nesprávne investičné rozhodnutia, pretože majú vždy možnosť nechať si manévrovací priestor tým, že svoje závery doplnia zmienkou o pravdepodobných rizikách.
Finančný analytik obchodného oddelenia
Krása byť finančným analytikom je v tom, že to dáva dostatok príležitostí na sebarealizáciu a rast. Toto je tá špecialita, kde môžete začať od nuly a vyrásť až na samý vrchol.
Názorným príkladom je pozícia finančného analytika na obchodnom oddelení. Toto je jedna z úzkych oblastí v práci špecialistu tohto druhu, s ktorou môžete začať svoju činnosť na ceste finančnej analýzy.
Ak sa pozriete na zoznam voľných pracovných miest, môžete sa zamestnať v malej firme bez skúseností na vykonávanie úloh primárne spojených so sledovaním zákaziek v systéme verejného obstarávania.
Takáto práca bude odrazový mostík pre prechod do väčšej spoločnosti, v ktorej sa už od finančného analytika obchodného oddelenia vyžaduje znalosť rozpočtovania, plánovej/skutočnej analýzy a spôsobov optimalizácie obchodných obchodných procesov.
Inými slovami, princíp kariérneho rebríčka v tejto oblasti naozaj funguje. Potvrdzujú to mnohí slávni finančníci, ktorí však volajú, aby si zapamätali jednu dôležitú súčasť úspechu: „Sú analytici, ktorí sledujú trh, a sú takí, ktorí predbehli dobu.“
V modernom svete sa objavilo také veľké množstvo profesií, že je niekedy ťažké si predstaviť, čo robí odborník v určitej oblasti. A keďže najdôležitejším odvetvím sú financie, práca s nimi láka veľké množstvo uchádzačov o vysoké školy a ich absolventov. Povolanie „finančného analytika“ teda vyvoláva množstvo otázok o svojej podstate a úlohách.
Mladá, ale veľmi perspektívna profesia
Na modernom trhu práce je finančný analytik novým špecialistom, ale veľmi potrebným. Samozrejme, veľa neosvietených ľudí je pri zmienke o tejto profesii zmätených a nevie, či sú rozdiely medzi analytikom a obchodníkom. Stojí za zmienku, že napriek určitým podobnostiam stále existujú rozdiely v obsahu činností. Zo samotného názvu môžete vo všeobecnosti určiť hlavné činnosti a zodpovednosti finančného analytika. Je zrejmé, že pracuje v oblasti financií a analyzuje ich. Pri práci s financiami je potrebná istá prehľadnosť a všímavosť. Analýza situácie musí byť kvalitná. Financie sú však veľmi široká oblasť s mnohými podsekciami, takže nie je prekvapujúce, že konkrétna sekcia vyžaduje služby konkrétneho odborníka. Finančný analytik tak môže pracovať s trhom cenných papierov, sledovať výkonnosť finančnej spoločnosti alebo určitého sektora ekonomiky. Analytik môže tiež pracovať s celou ekonomikou ako celkom. Práca každého špecialistu sa teda posudzuje podľa individuálneho systému a je určená špecifikami podniku, v ktorom pracuje. Dnes hlavnými oblasťami práce zostávajú akciové, devízové a komoditné trhy.
Vlčie nohy ho kŕmia. Nadbytočné však nebudú ani financie...
Vo všeobecnosti je analýza zložitý proces, ktorý nemožno vykonať v jednom kroku. Najlepšie je rozdeliť ho na časti. Prvá vec, ktorú musíte urobiť, je zhromaždiť všetky relevantné informácie, implementovať ich a potom budete musieť systematizovať všetky údaje a identifikovať hlavné trendy. Získané informácie umožňujú vytvoriť si celkový obraz o udalostiach a identifikovať dôležité zmeny. Podrobná a kvalitná analýza situácie na finančnom trhu dokáže predpovedať ďalší vývoj udalostí s vydaním odporúčaní pre správanie a ďalšie stratégie na trhu. Preto môžeme zhrnúť a povedať, že účelom práce finančného analytika je robiť prognózy, ako aj odporúčania. Ak finančný analytik plní svoje povinnosti jasne, potom pri dodržiavaní ním predpísaného algoritmu akcií možno očakávať zisk.
Dôležité koliesko v globálnom stroji
Každý špecialista v spoločnosti, mladej a rozvíjajúcej sa, ako aj v stabilnej a rastúcej, musí zaujať svoje miesto oprávnene. Finančný analytik je motorom spoločnosti. Medzi jeho zodpovednosti patrí monitorovanie situácie na finančných trhoch, analýza práce spoločnosti a konkurencie, pravidelné poradenstvo o finančných otázkach, ako aj denné vypracovávanie analytických prehľadov a správ. Finančný analytik je človek, ktorý predpovedá „počasie“ na trhu a predpovedá, odkiaľ fúka vietor a ako sa zabezpečiť v prípade „dažďa“. Analytik môže pre svojich klientov vypracovať aj investičné portfólio s ekonomickými odporúčaniami na obchodovanie a tiež vytvárať informačné materiály na publikovanie v médiách.
Čo je to analytika a ako jej rozumieť?
Navonok sa môže zdať, že v tejto práci nie sú žiadne zvláštne ťažkosti, ale aký povrchný je takýto pohľad! Finančný analytik musí svoje povinnosti vykonávať dokonale, inak neprináša svojej spoločnosti úžitok a nemôže zaujať jeho miesto. Pokrok v práci demonštrujú dividendy získané z jeho odporúčaní a prognóz. Práca finančného analytika zahŕňa predovšetkým určité finančné riziká, ktorým sa možno vyhnúť, ak máte príslušné zručnosti a znalosti.
Čo by mal vedieť odborník vo finančnom sektore?
Finančný analytik musí mať rozsiahle znalosti z ekonómie a záujem o prehlbovanie svojich vedomostí a pravidelné zlepšovanie svojich zručností. Špecialista musí tiež neustále analyzovať existujúce zmeny na akciových a finančných trhoch a musí mať zručnosti na prípravu príslušných finančných výkazov. Okrem toho by bolo užitočné vedieť zvážiť ekonomické aktivity konkrétneho podniku a trh vo všeobecnosti.
Každý podnik si vypracuje vlastný zoznam minimálnych požiadaviek, ktoré musí finančný analytik spĺňať. Minimálny program si vyžaduje vysokoškolské vzdelanie v odbore, minimálne ročnú prax, ako aj znalosť základných nástrojov finančnej analýzy a počítačové zručnosti na úrovni skúseného používateľa. Keďže hlavná hodnota analytika spočíva v presnosti prognóz, dôležitou súčasťou bude prítomnosť analytika a určitá finančná prezieravosť.
Dokument dokumentujúci úlohy, funkcie a zodpovednosti špecialistu
Každý podnik má popis práce finančného analytika, ktorý musí najatý špecialista dodržiavať. Takže podľa tohto dokumentu patrí analytik do kategórie špecialistov, ktorí sú vymenovaní a odvolaní z funkcie na príkaz generálneho riaditeľa podniku. Objednávka musí uvádzať potenciálnu náhradu v prípade nedostupnosti finančného analytika. Analytik musí poznať legislatívne a regulačné právne akty, ktoré upravujú výrobnú, ekonomickú a finančno-ekonomickú činnosť, daňovú, občiansku, bankovú a správnu legislatívu, ako aj zákony o reklame, účtovníctve a trhu cenných papierov. Vo svojej práci sa riadi právom Ruskej federácie a chartou spoločnosti, ako aj príkazmi vedenia a popismi práce.
Pracovný proces finančného analytika
Funkčné povinnosti analytika vychádzajú z analýzy činností organizácie, jej ekonomických aspektov a práce konkurentov. Realizovateľnosť uzatvárania zmlúv, primeranosť finančných správ a dostupné ukazovatele závisia od konečnej prognózy finančných analytikov. Prognóza, ktorú zostavili, nám umožňuje posúdiť úroveň finančného rizika a poskytnúť včasné odporúčania týkajúce sa načasovania investičných a nákupných a predajných transakcií. Finanční analytici vo svojej práci používajú štatistické metódy na hodnotenie hodnoty, vyhľadávajú a systematizujú potrebné informácie a riešia prevádzkové otázky výrobných činností s inštitúciami a organizáciami tretích strán.
Za čo je zodpovedný finančný odborník?
Do jeho kompetencie patrí vykonávanie kvalitatívnej analýzy dostupných informácií v súlade s aktuálnymi pokynmi, príkazmi a nariadeniami. Ak v procese práce finančná analytika prevezme svoje vlastné problémy a riešenia v oblasti správneho, trestného a občianskeho práva Ruskej federácie, potom je možná primeraná úroveň zodpovednosti. Spôsobenie materiálnej škody finančným analytikom sa trestá v rámci limitov stanovených pracovnou a občianskou legislatívou Ruskej federácie.
Vysnívané povolanie alebo prečo je práca s financiami taká atraktívna
Finančný analytik je profesionálny odborník s ekonomickým vzdelaním a špecializáciou na konkrétny trhový sektor. Ako profesionál musí byť pozorný, zodpovedný, kompetentný v danej problematike, mať vysokú reakčnú rýchlosť a analytické myslenie. Medzi povinnosti analytika patrí prieskum spoločností, ktoré vydávajú akcie, a príprava odporúčaní pre všetky transakcie s cennými papiermi. Jeho prácou nie sú nekonečné semináre čítanie novín a písanie reportáží. Ak uvažujete o tom, že sa stanete finančným analytikom, je najlepšie mať aktuálne informácie o stave vecí vopred. Pravdepodobne v prvých rokoch budete musieť pracovať v databáze v Exceli, konsolidovať údaje a systematizovať ich podľa rôznych období. Budete musieť chodiť na služobné cesty a vykonávať bežné úlohy. V praxi si môžete všimnúť, že mnohí mladí špecialisti neznesú monotónnosť a jednotvárnosť úloh, a tak prechádzajú na inú prácu.
čo je práca?
O obľúbenosti tejto profesie rozhoduje jej blízkosť k finančnému sektoru a vysoké sociálne postavenie finančného analytika pri práci v renomovanej spoločnosti. Schopnosť pracovať s veľkým množstvom údajov, dôslednosť a presnosť vám umožňujú pracovať čo najefektívnejšie a rýchlo si získať rešpekt v tíme. S náležitou úrovňou vedomostí a skúseností sa finančný analytik stáva najviditeľnejšou postavou v spoločnosti, pretože sa mení na orákulum, ktorého každé slovo znamená okamžitú reakciu ostatných a pri úspešnej kombinácii udalostí znamená zvýšenie v hodnotení špecialistu.
Aké sú pracovné vyhliadky špecialistu?
Špecialista bez pracovných skúseností, ale s prestížnym diplomom a dodatočnými kurzami v účtovníctve sa môže v počiatočnej fáze svojej kariéry kvalifikovať na plat 800 dolárov. Ak máte pracovné skúsenosti do troch rokov, platba sa zvyšuje na 1 000 USD. Vážnejšie skúsenosti a ďalšie vzdelanie pridávajú k platu ďalších 500 dolárov. Špičkoví analytici zarábajú okolo dvetisíc USD. f) Vyššie vzdelanie teda nie je posledným krokom pre rast finančného analytika. Bonusom bude získané špecializačné vzdelanie, magisterský a MBA program. Cenu špecialistu v Rusku výrazne zvyšuje vzdelanie získané v zahraničí alebo tam absolvovaná stáž. Ale skúsenosti získané v iných krajinách nemusia byť dostatočné, ak chcete pracovať v Rusku. Pred začiatkom kariéry je preto lepšie absolvovať stáž vo firme. Navyše pre každého špecialistu v tejto oblasti činnosti bude výrečnosť mimoriadne dôležitou podmienkou kariérneho rastu. Pre väčšinu ľudí je investovanie peňazí príliš vážny krok, ktorý zahŕňa rozlúčku s významnou časťou vlastných úspor, takže nie každý dokáže presvedčiť potenciálneho investora, aby sa preň rozhodol. A je to analytik, ktorý úplne určuje hodnotenie dôveryhodnosti spoločnosti. Klient, ktorý je presvedčený o schopnostiach a sile tohto špecialistu, sa k nemu určite opäť vráti, a preto mnohé podniky usporadúvajú semináre a majstrovské kurzy, na ktorých si finanční poradcovia vymieňajú svoje znalosti a predvádzajú svoje schopnosti v praxi.
Finančný analytik- povolanie je veľmi nejednoznačné, dalo by sa povedať rizikové. Hoci dnes, v časoch ekonomickej nestability, sú finanční analytici veľmi žiadaní. Veď kto vie a lepšie rozumie tomu, ako sa správajú peňažné toky, kam investovať peniaze a od ktorých investícií by sa malo upustiť.
V Rusku nie sú žiadne univerzity, ktoré produkujú plnohodnotných profesionálnych finančných analytikov. S najväčšou pravdepodobnosťou, aby ste sa naučili špecifiká tejto profesie, budete sa musieť zapísať do CFA Institute v USA alebo ACIIA v Nemecku. Titul MBA vám tiež umožní zapojiť sa do finančnej analýzy.
V druhom prípade trvá školenie len niekoľko rokov. Získanie certifikátu CFA si bude vyžadovať absolvovanie trojročného programu. Ak to so získaním takéhoto prestížneho povolania myslíte vážne, budete musieť zložiť nielen tri mimoriadne ťažké skúšky, ale podstúpiť aj trojročný kurz v oblasti investičného rozhodovania. Okrem iného školenie v tejto organizácii presahuje 1000 dolárov.
Európsku CIIA je možné získať aj v ruštine. Školenie zároveň stojí asi 2 000 dolárov.
Najčastejšie sa tí, ktorí sa rozhodnú stať sa finančným analytikom, neobťažujú nákladmi na školenie. Trápi ho otázka prestíže, pretože americké programy existujú od 60. rokov minulého storočia a európske od roku 2000. Medzitým sa poznamenáva, že v nich nie sú žiadne výrazné rozdiely a všetky poskytujú rovnaké výhody pri uchádzaní sa o prácu. Okrem toho majú Rusi od roku 2003 možnosť študovať v rámci programu „Finančný analytik“ na Vysokej škole finančného manažmentu Ruskej akadémie národného hospodárstva a verejnej správy pod vedením prezidenta Ruskej federácie. Preto teraz neexistujú žiadne osobitné rozdiely medzi tým, kde finančný analytik študoval: v Rusku alebo v zahraničí. Nie je predsa fakt, že odborník certifikovaný v zahraničí bude úspešnejší ako jeho kolega s ruským diplomom a dokonca bez špeciálneho vzdelania v oblasti investícií.
Celý zmysel byť finančným analytikom
Existujú tri typy profesionálov na základe rozsahu ich spoločností: predávajúci, nákupcovia a „výrobní pracovníci“.
Analytici na strane predaja (strana predaja) predkladajú investorom ponuky na kúpu a predaj akcií. Táto práca v investičných domoch zahŕňa neustály zber informácií, ich analýzu a prognózovanie s cieľom ovplyvniť investorov, t.j. kupujúcich určitých akcií. Kariéra analytika na strane predaja pozostáva z 2-3 krokov: od juniora po senior analytika a každý krok trvá v priemere dva až desať rokov. Vek profesionálov v tejto oblasti sa pohybuje od 27 do 40 rokov, nie viac.
Je to veľmi stresujúca práca. Aby ste mali prehľad o všetkých zmenách na trhu, vo svetovej politike a verejnom sentimente, musíte prísť do práce o ôsmej a odísť takmer o polnoci. Zároveň nie je čas na premýšľanie a zábavu, neustále musíte byť v stave hľadania, analýzy a reportovania.
Napriek tomu je režim tvrdej práce analytika na strane predaja plne platený. Vo veľkých investičných domoch zarábajú mladší analytici okolo 2 000 USD. Skúsenosti a úspechy zvyšujú toto číslo päť až desaťkrát. Aj keď hlavnou výhodou práce finančného analytika v bankách a investičných spoločnostiach sú bonusy, ktoré nemusia predstavovať 100 alebo 200 % zárobku, ale oveľa viac.
Teraz je jasné, prečo nevidíte starších finančných analytikov...
Buy-side (nákupná strana) je interná analýza a tvorba vlastného majetku. Inými slovami, nákupná strana podáva obchodníkovi správy o aktivitách svojho fondu.
Finanční analytici výrobných spoločností tiež pracujú v rámci podniku, ale analyzujú priamo finančné aktíva a určité akcie spoločnosti týkajúce sa uvoľnenia produktov, zlúčenia alebo reorganizácie atď. Vo všeobecnosti ide o prácu bežného ekonóma, len vo väčšom rozsahu.
Pár slov o kariére
Kariéru finančného analytika nemožno považovať v bežnom zmysle slova. Úspech profesionála spočíva v jeho intuícii a schopnosti obhájiť svoj názor. Veštci sú tí analytici, ktorí na rozdiel od všeobecného finančného a analytického názoru presadzujú svoje názory na to, kam investovať a kedy predať akcie.
Vtedy sa takýto analytik – „veštec“ preslávi a začnú sa na neho odvolávať, citovať ho, veria mu. Aj keď nikto nie je imúnny voči chybám a ani vo svojej pozícii nie je finančný analytik zodpovedný za svoje prognózy.
Za najlepších okolností „hviezdy“ (ako sa zvyčajne nazývajú najúspešnejší finanční analytici) nezostanú dlho v tej istej spoločnosti, najskôr zarobia peniaze na svoje meno a potom otvoria svoje vlastné hedžové fondy alebo firmy – to znamená všetko, o čom hovoria, sníva o obyčajnom smrteľníkovi - nevýslovné bohatstvo, cestovanie, nehnuteľnosti a rekreácia.
Tento článok má krásny koniec. Odporúča však prečítať si všetko od začiatku, kým sa poriadne rozhodnete, či to stojí za to a hlavne, či budete mať silu sa to naučiť a dosiahnuť.
