Companiile piramidale financiare. Piramide de hype. Cum arată piramidele financiare moderne

În Ucraina, și suspendarea birourilor. MMM-2011 neagă informațiile despre prăbușire, afirmând că există doar „anumite probleme cu structurile neprofitabile”.

Una dintre cele mai mari „piramide financiare” rusești. Asociația MMM a fost înregistrată în 1992 de către Serghei Mavrodi și s-a specializat în acceptarea depozitelor de la populație în schimbul propriilor acțiuni.

În cei cinci ani de existență a MMM, compania a produs 27 de milioane de acțiuni și 72 de milioane de bilete. În perioada de glorie, MMM OJSC a promis un venit de 200% pe lună. Numărul deponenților companiei a fost, conform diverselor estimări, de la 10 la 15 milioane de persoane.

În vara anului 1994, presa a raportat că serviciul fiscal al Rusiei și poliția fiscală în timpul unei inspecții a uneia dintre structurile OJSC „MMM” au dezvăluit „încălcări grave ale legislației fiscale” și au ordonat să colecteze 49,9 miliarde de ruble în buget. . Mavrodi a refuzat să plătească amenda: compania a insistat că toate taxele au fost plătite. Conflictul cu organele fiscale a stârnit panică în rândul deponenților, care au început să scape de acțiuni și bilete.

Prin decizia Curții de Arbitraj de la Moscova din 2 septembrie 1997, OJSC MMM a fost declarată falimentară. Fondatorul piramidei, Serghei Mavrodi, a fost condamnat la 4,5 ani de închisoare în 2007. La 22 mai 2007, a fost eliberat după ce a executat timpul acordat în închisoare în timpul anchetei. Potrivit biroului din Moscova al FSSP, în 2009, executorii judecătorești din Moscova executau peste 800 de documente executive privind colectarea a aproximativ 300 de milioane de ruble de la Serghei Mavrodi în favoarea deponenților afectați. În total, peste 10 mii de cetățeni din toată Rusia au fost recunoscuți ca victime în cazul MMM.

Executorii judecătorești de la Moscova au reușit să recupereze 18,7 milioane de ruble de la fondatorul „piramidei financiare”, dar aceste fonduri nu sunt suficiente pentru a satisface prejudiciul material al tuturor reclamanților.

Potrivit executorilor judecătorești, suma totală datorată de fondatorul MMM cetățenilor este de aproape cinci miliarde de ruble.

"Vlastina"

Întreprinderea Vlastilina a fost deschisă în 1992 la Podolsk (regiunea Moscova) de către Valentina Solovieva și în curând a început să accepte depozite de la cetățeni. În special, un deponent care a furnizat o sumă egală cu jumătate din costul unei mașini noi de pasageri fabricate în Rusia s-ar putea aștepta să primească un vehicul într-o lună. În 1994, compania a început să accepte bani pentru depozite (inclusiv valută), precum și depozite pentru apartamente. Cam în același timp, au început întreruperi în plăți și niciunul dintre contractele de apartament nu a fost îndeplinit deloc.

În 1995, Solovyova a fost arestată și luată în custodie. În 1999 a fost condamnată la șapte ani de închisoare, în 2000 a fost eliberată condiționat la cererea Sindicatului Antreprenorilor din Regiunea Moscova („pentru muncă și comportament bun”).

16 mii de clienți au fost recunoscuți drept victime în caz, care au pierdut 536,7 miliarde de ruble și 2,6 milioane de dolari în total.

„Casa Rusă Selenga”

Compania Russian House Selenga a fost fondată în 1992 la Volgograd de către Serghei Gruzin și Alexander Salomadin. Pe parcursul anului, compania a deschis 73 de sucursale și 800 de agenții în țară. Fondurile primite de la cetățeni au fost direcționate, în special, către dezvoltarea companiei RDS-Avia și a lanțului de supermarketuri Russian Trade, precum și a editurilor de materiale tipărite, a întreprinderilor de transport cu motor și a companiilor de turism. În 1994, compania a început să aibă probleme cu plățile la depozite. În 1996, Gruzin și Salomadin au fost arestați, în 2000 au fost condamnați la nouă ani de închisoare fiecare, dar în 2001 au fost eliberați condiționat.

Potrivit organelor de drept, 2,4 milioane de oameni au fost înșelați, iar suma totală de bani primite de la aceștia s-a ridicat la peste 2,8 trilioane de ruble nedenominate (din care aproape o treime a fost cheltuită pentru întreținerea companiei).

Preocuparea „Tibet”

În 1993, Vladimir Dryamov a organizat puncte de acceptare a depozitelor de bani de la populație la Moscova și o serie de regiuni ale țării, acționând sub pretextul concernului Tibet, iar în 1994 a deturnat fondurile colectate și a fugit în străinătate. În 1998 Dryamov a fost arestat în Grecia și extrădat în Rusia, în 2001 a fost condamnat la 15 ani de închisoare, dar în 2002 pedeapsa a fost redusă la nouă ani.

Potrivit organelor de drept, cel puțin 130 de mii de cetățeni au fost înșelați, iar suma totală furată s-a ridicat la cel puțin 17 miliarde de ruble nedenominate.

„Speră-investește”

Compania „Khoper-invest” a fost fondată în 1992 la Volgograd de mama și fiul Leah și Lev Konstantinov și a fost o rețea regională de puncte pentru primirea de depozite în numerar de la persoane fizice. O parte din fondurile primite au fost direcționate către dezvoltarea unui număr de proiecte, în special, biroul de proiectare Lyulka-Saturn și casa model Kuznetsky Most, cealaltă a fost schimbată în valută și, folosind diferite tipuri de scheme frauduloase, a fost exportată către Finlanda și Israelul.

În 1997, Lia Konstantinov a fost arestată și în 2001 condamnată la opt ani de închisoare (eliberată condiționat), în timp ce Lev Konstantinov a plecat în Israel în 1995.

Potrivit agențiilor de aplicare a legii, peste 4 milioane de oameni au fost înșelați, iar suma totală a fondurilor primite de la aceștia s-a ridicat la peste 3 trilioane de ruble nedenominate.

Clubul de afaceri „RuBin” (CJSC „SUN”)

Potrivit informațiilor postate pe site-ul holdingului, clubul de afaceri RuBin funcționează de 12 ani. Totuși, după cum va stabili ulterior ancheta, munca pe piață timp de 12 ani nu se corelează cu faptele de înregistrare și înregistrare fiscală (2005 și 2006). Clubul de afaceri „RuBin” a fost activ în atragerea de fonduri de la populație.

Pentru a vă alătura RuBin, a fost suficient să depuneți 3 mii de ruble. Proiectul propus a garantat profitabilitatea investitorului de 25% pe an - cu un depozit de 3 mii de ruble și 50% - cu un depozit de 30 de mii de ruble sau mai mult.

În același timp, colaboratorii au fost implicați în căutarea de noi participanți la proiect.

Primele semne ale prăbușirii piramidei au apărut pe 18 februarie 2008, când toate documentele au fost scoase din biroul organizației, presupus în legătură cu un control al Departamentului de Crime Economice, iar programatorul cu normă întreagă a companiei a distrus toate informatii de pe computere. De atunci, toate decontările cu deponenții au fost reziliate.

La 27 februarie 2008, Departamentul de Investigații din cadrul Direcției Afaceri Interne a Districtului Central din Sankt Petersburg a deschis un dosar penal împotriva clubului de afaceri RuBin pe motivul unei infracțiuni în temeiul părții 4 a articolului 159 din Codul penal al Rusiei. Federația, cu privire la furtul de către persoane neidentificate din rândul angajaților SUN LLC ( CJSC „SUN”) fonduri ale cetățenilor într-o sumă deosebit de mare pentru o sumă totală de cel puțin 1 milion de ruble sub pretextul participării la proiectul de investiții Clubul de afaceri „RuBin”.

În iunie 2008, ancheta a emis o rezoluție cu privire la implicarea șefului „RuBin” Alexander Polshchenko în calitate de acuzat în conformitate cu partea a patra a articolului 159 din Codul penal al Federației Ruse - fraudă. Polshchenko a fost trecut pe lista federală de urmărit, iar proprietatea i-a fost confiscată.

Prejudiciul cauzat de schema frauduloasă, conform estimărilor preliminare, este măsurat în zeci de miliarde de ruble, iar numărul victimelor numai în Rusia depășește 100 de mii de oameni.

Cele mai mari piramide financiare din străinătate

Compania „Indy”

Se crede că creatorul primei piramide financiare a fost John Law (John Law de Lauriston, născut în 1671 în capitala Scoției – Edinburgh). În calitate de ministru francez de finanțe, președinte al unei bănci de stat și șef al primei companii cotate la bursă din lume, John Law a intrat în istorie ca inventatorul schemei piramidale.

Unul dintre proiectele pe care Law le-a creat la sfârșitul anului 1717 a fost „Compania Indiilor”.

„Compania Indiei” a fost creată ca societate pe acțiuni și a trebuit să își direcționeze resursele către dezvoltarea coloniilor deținute de francezi de-a lungul râului Mississippi.

Pentru început, au fost emise 200 de mii de acțiuni, fiecare în valoare de 500 de livre. Principala caracteristică a acestor acțiuni era că cei care doreau să le cumpere puteau plăti nu numai cu bancnote și monede, ci și cu obligațiuni de stat, care erau cotate sub egal pe piață.

După doar câteva luni, a existat o cerere nebună pentru acțiunile companiei. Curând, titlurile de valoare de 500 de lire au crescut la 10 mii, apoi la 12-15 mii. Majoritatea banilor strânși de companie au intrat în obligațiuni de stat. Și la începutul anului 1720, John Law a fost numit controlor al Trezoreriei. Totuși, aici au început problemele cu lichiditatea titlurilor de valoare. Comercianții și speculatorii au început să scape de bancnote și acțiuni. Sute de mii de acțiuni s-au turnat pe piață. În toamna anului 1720, compania a fost declarată falimentară. Mulțimi de oameni au început să vâneze pentru Luo cu cererea de a le returna banii. La mijlocul lui decembrie 1720, Law a trebuit să fugă din Franța în secret. Toate bunurile sale au fost în curând confiscate și folosite pentru a satisface creditorii.

Bernard L. Madoff Investment Securities LLC

Compania a fost fondată de Bernard Madoff în 1960 pe Wall Street și avea statutul de unul dintre cele mai profitabile și de încredere fonduri de investiții din Statele Unite. Potrivit companiei în sine, aceasta a gestionat peste 17 miliarde de dolari în capital.

Piramida lui Madoff s-a prăbușit după ce finanțatorul a dezvăluit întregul adevăr despre fraudă fiilor săi Mark și Andrew, care sunt angajați seniori ai companiei sale financiare acum închise, care au transmis aceste informații autorităților.

Cetăţenii înşelaţi şi instituţiile financiare au investit sute de milioane de dolari în afacerile lui Madoff.

Lista investitorilor fraudați a inclus nu numai cei mai bogați cetățeni și celebrități din SUA, ci și cele mai mari bănci din lume - BNP Paribas, HSBC, Credit Agricole, Societe Generale, Natixis, Nomura, Royal Bank of Scotland, UniCredit.

În iunie 2009, Bernard Madoff a fost condamnat la 150 de ani de închisoare. La acea vreme avea 71 de ani. În instanță, el a recunoscut că a înșelat investitorii și autoritățile de reglementare de 20 de ani. Nu a făcut tranzacții, ci pur și simplu a transferat toți banii în contul său bancar, eliberând fonduri din acesta la cererea clienților sub formă de „profit”.

Banca Internațională Stanford

Miliardarul Stanford International Bank of Texas, Allen Stanford, a desfășurat de 15 ani o schemă frauduloasă bazată pe vânzarea de certificate de depozit, garantând un procent ridicat de rentabilitate. Investitorii au cumpărat aceste titluri, crezând în promisiunile de „rate ale dobânzilor incredibil și nerezonabil de ridicate”.

În iunie 2009, finanțatorul a fost luat în arest. Securities and Exchange Commission (SEC) a acuzat Stanford pentru tranzacții frauduloase. Comisia a estimat că Stanford și familia și prietenii săi „au comis o fraudă masivă bazată pe promisiuni false” și au fabricat date în ultimii ani pentru a frauda investitorii.

Stanford a deturnat aproximativ 7 miliarde de dolari de la investitori, potrivit procurorilor. Cu acești bani, a dus un stil de viață luxos, a început diverse proiecte de afaceri și a mituit autoritățile de reglementare care l-au ajutat să-și ascundă planurile criminale.

În martie 2012, un tribunal din orașul american Houston l-a găsit pe miliardarul texan Allen Stanford, acuzat de fraudă, vinovat de 13 din 14 capete de acuzare.

Stanford, în vârstă de 61 de ani, riscă până la 20 de ani de închisoare pentru cele mai grave acuzații, dar poate petrece mult mai mult timp după gratii dacă este ispășit consecutiv.

Din 2000, compania L&G, fondată de Kazutsugi Nami, a început să colecteze bani de la investitori la 36%.Cei care au investit mai mult de 10 mii de dolari puteau primi dividende de 900 de dolari la fiecare trei luni. Compania a promis că va face întreaga umanitate milionară datorită sistemului său și a funcționat în siguranță până în 2007, apoi a încetat să mai emită dividende și să reînnoiască conturile și nu a returnat depozitele. La momentul în care directorii au fost arestați, compania avea doar 300 de milioane de yeni (3 milioane de dolari) în conturi.

L&G a reușit să strângă 128,5 miliarde de yeni (1,43 miliarde dolari). 37 de mii de investitori creduli au fost afectați. Pe 18 martie 2010, Tribunalul Districtual din Tokyo l-a condamnat pe Kazutsugi Nami, în vârstă de 76 de ani, președintele celei mai mari piramide financiare din Japonia, la 18 ani de închisoare.

Yingkou Donghua Trading

În perioada 2002-2005, fondatorul Yingkou Donghua Trading, Wang Zhengdong, a fraudat în mod fraudulos persoane care au investit în afacerea sa 3 miliarde de yuani (417,11 milioane USD). Escrocul a promis clienților între 35% și 60% din profit.

Fondurile au fost atrase sub pretextul unor investiții în companiile inexistente Donghua Zoology Culturing și Donghua Spirit. Peste 10 mii de persoane au fost rănite.

Wang Zhengdong a fost arestat în iunie 2005. Condamnat la pedeapsa capitală. Verdictul a fost pronunțat de Curtea Intermediară a orașului Yingkou (provincia Liaoning, nord-estul Chinei), apoi confirmat de Curtea Provincială din Shenyang, capitala Liaoning. Cincisprezece complici ai lui Wang Zhengdong au scăpat cu o pedeapsă mult mai ușoară - au fost condamnați la pedepse de închisoare de la cinci la zece ani.

Materialul a fost pregătit pe baza informațiilor din surse deschise

Nu există limite pentru lăcomia umană. Setea de bani ușori așa, în cel mai scurt timp, oprește capacitatea de a gândi logic și de a gândi cu cap în general. Chiar și instinctul de autoconservare dispare undeva.

Sunt convins de acest lucru de fiecare dată când văd un alt „adept” care a vărsat mulți bani într-o altă „companie de investiții”. Și începe să vorbească, așa că va câștiga mult, mult și totul va fi bine cu el.

Arati. Te gandesti mult:

Nu pare prost. Se pare că avem propria noastră afacere. Cum să nu înțeleagă lucrurile elementare că banii nu cad din tavan atât de ușor?

Unde studiază acei „apostoli” care spală creierul pe oameni ca ăsta? Te învață cum să scrii texte de vânzare, nu? :)

Unde este limita acelei sete de bani ușori, care transformă chiar și oamenii deștepți în zombi proști?

Cât de mult poți repeta - fără bani ușori. Și nu sunt pe internet... Și nu te uita.

Semne ale piramidelor financiare explicite

Despre așa-numitele HYIPs (High Yield Investment Program) - proiecte frauduloase care sunt tăiate pentru fonduri de investiții cu un nivel ridicat de venit. Astfel de proiecte cum ar fi ajuta la investirea banilor în criptomonede, energie, altceva acolo (depinde de legenda inventată). De fapt, aceasta este o schemă piramidală. Atâta timp cât investițiile sunt în desfășurare și sunt atrași oameni noi, structura trăiește și chiar plătește dobândă. De îndată ce plățile depășesc fluxul de bani, proiectul este închis.

Uneori se închide chiar mai devreme - chiar în vârful afluxului de bani. Iar fondatorul unui astfel de proiect nu se ascunde nicăieri cu banii altora.

Aproape în fiecare an (sau chiar mai des) se răspândesc zvonuri că un alt astfel de proiect de investiții a izbucnit. Oamenii fac gălăgie, țipă, indignați... și după un timp își aduc din nou banii la un alt „proiect european cool cu un interes enorm”. Și peste tot din nou. Totul a revenit la normal.

Cuiva îi place să joace astfel de jocuri de noroc de fiecare dată. Ei caută în mod special HYIP-uri care încă plătesc și încearcă să câștige niște bani înainte ca piramida să se prăbușească.

Dar beneficiul participării la o astfel de schemă (apropo, este ilegală fraudă financiară) este de 1% la sută din investitori. Ghici cine este inclus?

Dacă ești atât de interesat de lumea investițiilor, amintiți-vă (este atât de evident și atât de simplu!):

Nu poate exista o companie de investiții cu adevărat serioasă și mare care să existe de două sau trei luni și să fie înregistrată undeva în Cipru sau Malta;

Dacă vi se promite dobândă uriașă și venituri uriașe într-un timp scurt, atunci și acesta este necurat. Acolo unde promit mai mult, vor păcăli mai mult;

Site-ul unei firme serioase nu va fi mizerabil, cu greșeli în texte, cu design și funcționalitate neterminate;
- dacă se oferă să comercializeze mărfuri inutile sau inexistente;

Dacă programul de afiliere este bine dezvoltat - obțineți un procent pentru fiecare investitor pe care îl trimiteți - acesta este, de asemenea, un semn al unei scheme piramidale.

Și încă ceva: chiar dacă o companie are o rețea de birouri, s-a desfășurat o campanie uriașă de atragere a investitorilor, cu festivaluri și întâlniri, există un capital charter, la întâlnire ți s-a dat un steag de marcă și un pix și s-a tratat. la un sandviș și chiar permis să semneze un acord - asta nu înseamnă nimic. Aceasta nu este o garanție că nu veți fi abandonat. Dimpotrivă, cu cât împing mai mult capital autorizat în nas, cu atât încearcă să-ți estompeze ochii.

Un exemplu real, viu și proaspăt este Vertex Life. S-a închis chiar zilele trecute, lăsând mii de oameni cu nas. Iar birourile erau la Kiev și Moscova. Chiar și în Lviv, ar fi trebuit să-l deschidă. Au fost organizate evenimente, au fost înmânate steaguri și chiar au fost încheiate contracte cu investitori.

La început au fost prăbușiri pe șantier. Apoi s-a dovedit (după poveștile fondatorilor) că un specialist IT din echipă a spart baza (!) Și a furat toți banii (!!). Nu poți intra în birou - doar cu invitație specială. Si apoi bam.... Și asta e tot. Site-ul funcționează, dar nu există un buton de retragere.

Fondatorii s-au ascuns.

Este păcat? Si cum. Dar nimeni nu a cerut să investească bani acolo (și investiția minimă a fost de 100 de dolari). Ochii au văzut că cumpără... dar am vrut să câștig bani foarte repede și fără bătăi de cap.

Vom repeta încă o dată - nu există bani ușori. Nu sunt disponibile nici pe internet. Nicăieri. Legea conservării energiei funcționează: dacă vrei un aluat, fă un efort.

Da, există maeștri care câștigă bani pe HYIP-uri „cinstite”, dar acesta este doar noroc pentru moment. Și asta e tot.

Trebuie să investesc în criptomonede?

Una dintre cele mai la modă opțiuni de investiții este pentru cei cărora le lipsește fiorul. Criptomonedă.

Cetățenii Federației Ruse știu că bitcoinii și, în general, toate criptomonedele sunt interzise în țara lor. Banca Centrală a Federației Ruse citează un articol din Constituție, potrivit căruia „introducerea și emisia altor valute (cu excepția rublei) nu sunt permise”. În plus, Banca Centrală consideră că bitcoinii sunt și o piramidă financiară.

Nu ar trebui să riști - o încălcare este o încălcare. Și o mulțime de escroci s-au implicat în acest subiect, promițând că vor câștiga mii de dolari pe Bitcoin. De fapt, ei înșiși câștigă bani...

Apropo, BNU nu îi sfătuiește pe ucraineni să efectueze operațiuni cu criptomonede. Ei spun, au înșelat - ei înșiși sunt de vină.

Bitcoin este cel puțin mai mult sau mai puțin real - este o marfă de schimb, puteți plăti cu adevărat serviciile cu el (am scris deja despre asta).

Iar succesul lui îi bântuie pe restul.

Merg mai departe - deschid platforme pentru investiții în criptomonede, care de fapt nu există. Un exemplu real există acum - S-coin. Din nou, biroul „european serios” CoinSpace este pe piață de câțiva ani. Aici a ajuns la vastitatea CSI (conform legendei). Înregistrat în Malta. Oferă să investească în criptomonede fantomă. Nici măcar o monedă încă.

Ce se mai oferă (și crezi că este o înșelătorie sau nu):

Site-ul este o porcărie specifică pe cârje cu erori;

Nu funcționează cu niciun sistem de plată, doar cu bănci (și chiar și atunci în acest moment este imposibil să lucrezi cu carduri pe site);

Trebuiau să meargă la bursă în octombrie. Acum promit să iasă primăvara (recunosc că nu au nimic);

Ei promit că imediat după intrarea în schimb, o monedă S va fi egală cu un euro;

Se oferă să semneze pentru ei înșiși, să aducă alți investitori.

Piramida apei pure. Dobânda este plătită din afluxul de bani de la noi clienți. S-coin este vândut-cumpărat doar în limitele acestui site (nimeni nu are nevoie de un produs...).

Există o mare de proiecte similare. Google despre Helix (sau citește-l dacă ești leneș) sau OneCoin.

Și în urmărire...

Dacă lumea investițiilor vă face semn și doriți să vă scurgeți banii undeva, atunci mai întâi:

Înregistrează-te aici și răsfoiește subiectele. Veți învăța o mulțime de lucruri interesante. Inclusiv despre proiectele frauduloase evidente - acestea sunt mutate într-o ramură separată.

Vizualizați lista neagră și. Reîncărcat și actualizat în mod constant.

Explorați literatura de investiții utilă. Nu intrați în apă fără să cunoașteți vadul.

Investește în afacerea ta, în imobiliare, cumpără aur, până la urmă. Pune-ți banii pe un depozit sau faceți o plimbare în jurul lumii.

Nu investiți în tot felul de „companii europene cool, care sunt serioase în toate”. Verificați informațiile înainte de a vă oferi banii câștigați cu greu - știrile despre escrocherii și HYIP-uri sunt ușor de căutat, literalmente dintr-o jumătate de șansă.

Ai bani în plus și așa că vrei să-i scurgi undeva?

Deschideți un adăpost de animale.

Cumpărați jucării de grădiniță.

Cumpărați un computer pentru școala de acasă.

Cumpărați medicamente sau ajutați la repararea spitalului.

Pentru aceasta, măcar vă vor mulțumi sincere. Și nu te vei simți ca un prost.

Piramida portugheză a Donei Branca 3. Schema dublu Shah De aceea schema a fost numită Double Shah. Timp de un an și jumătate, piramida a crescut în toată țara, peste trei mii de deponenți i-au oferit economii de peste 880 de milioane de dolari în ritmul acelui an. 105. ATLANTIS GROUP 108. Rețea globală (www.inetworkspace.com, anterior Intway și Inspace) 111. Rețeaua de legături de parteneri - abreviată ca NPL 115. Companie din Regiunea Centru - cu înregistrări KFS 123. Gold Line International 125. Emirates Partners Travel 127 ADT - American Diamond Traders Inc. ----------- Piramidele financiare din 2015: Mega Lux, care a înșelat mii de cetățeni, precum și o listă de piramide de rețea din Rusia După cum a spus unul dintre participanți când a fost întrebat ce fac în piramide , ea a răspuns: „Avem o cooperativă de afaceri și cântăm, dansăm și ne distrăm”. Da.

Lista piramidelor financiare 2018

În birourile deponenților, acestea sunt de obicei întâlnite de fete tinere care, sub o ceașcă de ceai, spun că organizația are o afacere care îi ajută să se simtă încrezători chiar și într-o criză - de obicei, aceasta este o rețea extinsă de servicii auto și dealeri auto. în toată Rusia.Atunci companiile s-au închis brusc. Și mulți deponenți au rămas fără nimic. Nu toată lumea reușește să recupereze banii Adevărat, unii clienți sunt totuși norocoși: înșelatorii au fost arestați de poliție pentru înșelăciune. Iar deponenții fraudați aveau speranța de a-și recupera banii.

Unii dintre ei au reușit chiar să câștige procese civile. Returnați banii împreună cu dobânda datorată conform contractului. Vorbim despre sume de sute de mii de ruble. Printre victime nu se numără doar locuitorii capitalei, ci și o serie de regiuni din Rusia Centrală.

Sunlight magazine magazin de bijuterii de aur - vistieria Yakutia

Canadian Diamond Traders (CDT) 2003 lent piramidă financiară deghizată Oraș Pietre prețioase de smarald iunie 2010 cityemerald.com piramidă financiară deghizată pietre prețioase Mina de diamante MLM 7 aprilie 2012 2013 diamond-mine-fless services Wazzucom Ianuarie mlm 2012 2013 (în uitare) wazzub.info motor de căutare FP deghizat Ideal Balance 19 martie 2012 idealbalans.com FP depozite ISIF 2009 1 iulie 2011 isifedu.com FP deghizat antrenament de afaceri online Mics Capital 2010 mic FP dipitals diguitals. rețeaua de socializare Inmarket 2008 în uitare inmarket.biz a abandonat bazarul online MLM Intway 2007 2011 intway.ucoz.com scriptul FP deghizat al magazinului de internet ZeekRewards noiembrie 2011 august 2012 zeekler.com licitație FP deghizat EN101 2010101012013.com training online in.yaz.

Piramide de hype

Plățile nu sunt garantate Depozitele bancare nu generează venituri, ci doar vă permit să economisiți bani din inflație. Prin urmare, întrebările despre unde să investești bani „la dobânzi mari” nu se usucă.

Titluri din jurnal

Rusia Plătește Condiții schimbate 18.04.2018 Hashing24 hashing24.com 8 mai 2016 HYIP, minerit bitcoin aproximativ 20 USD aproximativ 3 USD 10% pe lună 6400 forum 7.117 în Rusia Plătește 18.04.2018 Elysium Company elysium.company clasic primăvară 2017. 0,03 BTC 1 an de la 30% la 50% pe an 3000 Necunoscut 18.04.2018 Alpha Cash alpha-cash.com 1 septembrie 2017 HYIP, criptomonede 10 360 de dolari 10% -15% pe lună 15100 recenzii în Rusia 2,620 de plată 18.04.2018 CresoCoin cresocoin.org martie 2017 HYIP, criptomonede 650 ruble 20% pe lună 1300 ↓ Necunoscut 18.04.2018 Stepium stepium.com septembrie 2017 clasic 0,06 ETH venit pasiv nr. com septembrie 2017 clasic 3 dolari venit pasiv nr 2000 Funcționează la 18.04.2018 * Există mai multe tipuri de piramide financiare.

Investiții - investești bani și te aștepți la dobândă fără să faci nimic.

Sceptimist

Vă vom asigura protecția și vom obține achitarea dumneavoastră! Descrieți pe scurt faptul acuzației împotriva dvs. și avocatul va face primii pași pentru a vă proteja astăzi!

Vom construi în mod competent poziția apărării dumneavoastră și vă vom reprezenta interesele în poliție, parchet și instanță.

Clasificarea HYIP și lista piramidelor financiare Recent, există mult mai multe scheme piramidale pe Internet decât offline. Și nu e de mirare! Într-adevăr, pe internet, organizatorul FP poate rămâne anonim, iar lansarea publicității în masă online este mult mai ușoară și mai ieftină decât în viața reală. Cel mai popular tip de FP pe Internet este HYIP (din engleza HYIP - High Yield Investment Program). Diferă de piramidele financiare clasice prin faptul că plătește în mod regulat venituri pasive participanților de ceva timp. Locuitorii din Boston s-au grăbit să cumpere hârtie, în timp ce Charles a susținut dobânda cu articole plătite în presă. 2.

Ce noi proiecte de internet și piramide financiare din 2018 nu sunt înșelătorii?

Venitul net al grupului financiar este de peste 27% pe lună.

„DA! Credit” – un împrumut se poate obține în 30 de minute la 2% pe zi.

Rostfinance Perm

RostFinance LLC (Companie cu răspundere limitată) este înregistrată la Moscova și operează în toate regiunile Federației Ruse. Compania oferă antreprenorilor îndrumări pas cu pas cu privire la începerea unei afaceri. Din momentul în care clientul începe o afacere, RostFinance își asumă suport juridic și oferă instruire gratuită a personalului. Compania ajută un antreprenor să deschidă un birou în 5 zile, în timp ce perioada medie de rambursare a unei afaceri este de 45 de zile.
SRL „Rostfinance” Perm contribuie și la rambursarea împrumutului în condiții favorabile pentru clienți.

Anglo-saxonii vor lăsa proștii oligarhi ruso-evrei în întreaga lume

Ratele la fondurile atrase de aceste organizații financiare sunt mai mari, dar, după cum am menționat anterior, aceste organizații nu sunt incluse în sistemul de asigurări DIA, adică investițiile în acestea nu sunt garantate de stat. În plus, trebuie avut în vedere că în rândul MFO-urilor, numai companiile de microfinanțare (MFC) au dreptul de a atrage fonduri de la cetățenii care nu sunt fondatorii lor și numai în valoare de cel puțin 1,5 milioane de ruble. Companiile de microcredite (MCC) nu au dreptul de a atrage fonduri de la cetățenii care nu sunt fondatorii lor.
În ceea ce privește CPC, aceștia au dreptul de a atrage doar fondurile membrilor lor (acționarilor). De la 1 ianuarie 2015, puteți deschide un cont individual de investiții la o societate de brokeraj și puteți primi nu numai rezultate financiare din tranzacțiile cu valori mobiliare, ci și o deducere fiscală de 13% pe an.

Există din ce în ce mai multe piramide financiare în Rusia

Adică, din punct de vedere legal, nu sunt piramide financiare. Dar, în practică, aceste companii funcționează exact ca scheme piramidale. Cel mai adesea acest lucru se întâmplă din cauza produselor de SUBCALITATE sau INNECESARE (astfel încât ar fi imposibil de vândut pe piața liberă) sau din cauza implementării îndelungate a acesteia (de exemplu, Sky Way).

Important

Și și din cauza greșelilor de calcul ale conducerii la deschiderea companiei. În plus, multe companii MLM online cu produse intangibile se încadrează în această categorie. Mai jos este un tabel cu astfel de companii. Permiteți-ne să vă reamintim încă o dată că aceste companii din punct de vedere LEGAL nu sunt piramide - nu este nevoie să scrieți despre asta în comentarii !!! Numele.

Atenţie

Și din moment ce creatorii înșiși sunt în vârf, toți ceilalți pierd inevitabil. S-ar părea că acest fapt nu poate decât să fie înțeles de reprezentanții afacerilor - oameni care nu numai că au o mare experiență de viață, dar au și un grad ridicat de pragmatism. Dar chestia este că psihologia consumatorului, alături de o incredibilă sete de bani, generează și o anumită... credință în miracole.

Acest paradox a fost descris în mod repetat de psihologi și constă în faptul că accesul la bani ușori duce la o supraestimare a capacităților acestora. Acest lucru este valabil mai ales pentru acele elite ale căror averi au apărut instantaneu, într-un mod îndoielnic. În mintea lor, are loc o revoluție care reduce autocritica la minimum.
Acest lucru s-a întâmplat cu cei care s-au îmbogățit ca urmare a prăbușirii URSS. Banii grozavi care au căzut în mâinile lor i-au învățat să creadă că sunt mai deștepți și mai vicleni decât toți ceilalți, întreaga societate.

Cinci semne principale ale schemelor piramidale CITEȘTE

Compania, înființată în 1992, a fost un exemplu clasic de schemă piramidală. Venitul participanților a fost plătit din contribuțiile contribuabililor nou sosiți.

Piramida s-a prăbușit în 2003. Prăbușirea „MMM” este doar meritul guvernului țării, a susținut Mavrodi. Potrivit diverselor estimări, numărul victimelor a ajuns la 10-15 milioane de oameni. În 2007, Mavrodi a fost condamnat la 4,5 ani de închisoare pentru fraudă. În ultimii ani, a mai creat câteva companii și, de asemenea, a încercat activ să lucreze cu alte țări.

Site-ul MMM încă funcționează. Acesta indică faptul că „MMM este un fond mutual internațional, o rețea socială financiară”. Nu există o sumă minimă de depozit, maximul este de 10.000 de dolari, deoarece compania a fost creată „pentru a ajuta oamenii obișnuiți cu depozite mici și nu pentru a face bani pentru cei bogați”.

„În doar 3 luni un participant își poate crește contribuția de 8 ori!!! Niciun bancher sau afacere nu vă va oferi asta. Prin urmare, pentru MMM în 2018, este de așteptat doar o creștere colosală ”, se spune pe site.

Mavrodi și-a lansat chiar și propria sa criptomonedă, Mavro. În prima lună, 33 de mii de oameni au participat la proiect. Primordial bine Mavro era de un dolar, dar anul trecut, când proiectul a fost relansat, le-a oferit deținătorilor săi doar 50 de cenți.

Piramidele continuă să trăiască

În ciuda prăbușirii MMM și a altor exemple negative, rușii continuă să-și ducă banii în birouri dubioase.

Astfel, aproximativ o mie de locuitori din Kamchatka cer prin instanțe și restituirea banilor investiți în cooperativa de credit de consum „Eastern Savings Fund”. Fondul a funcționat și în Khabarovsk, Vladivostok, Blagoveshchensk, Petropavlovsk și Yuzhno-Sakhalinsk.

Poliția, potrivit rapoartelor presei locale, consideră că Fondul de Economii de Est a devenit parte dintr-o piramidă financiară, care, pe lângă aceasta, includea și alte 21 de cooperative de credit din 17 regiuni din țară.

Numărul de acționari afectați nu este menționat. Banii acţionarilor s-au promis că vor fi investiţi în construcţii, dar în schimb ar fi fost aruncaţi în conturile firmelor de o zi. Între timp, „Vostochny” a fost inclus în Registrul de stat al cooperativelor de consum de credit ale cetățenilor, care este ținut de Banca Centrală.

În 2017, au fost identificate 137 de organizații care au semne ale unei piramide financiare. Astfel de statistici au fost furnizate de Banca Centrală la solicitarea Gazeta.Ru. Aceasta este mai mică decât în 2016 (180) și 2015 (200).

Banca Rusiei notează că reducerea numărului de piramide este asociată cu măsuri preventive care sunt întreprinse în comun de Banca Centrală, agențiile de aplicare a legii și autoritățile executive din regiuni.

Prejudiciul preliminar din activitățile organizațiilor care au semne de piramidă financiară, la sfârșitul anului 2017, se ridica la aproximativ 1 miliard de ruble, raportat Băncii Centrale.

Anterior, Banca Rusiei a raportat că la sfârșitul anului 2016, conform estimărilor preliminare, prejudiciul se ridica la aproximativ 2 miliarde de ruble, în 2015 - aproximativ 5,5 miliarde de ruble.

Banca Centrală spune că pariază „pe o poziție proactivă”. În prezent, în toate direcțiile principale se creează direcții pentru combaterea activităților ilegale. La Krasnodar, pe 2 februarie, Banca Centrală a deschis un centru de competențe adecvat, care va dezvolta o metodologie pentru identificarea și suprimarea schemelor dubioase. Toate diviziile structurale ale Băncii Rusiei vor putea folosi o bază de date și o metodologie unificate.

„Această abordare va permite urmărirea migrării schemelor frauduloase și oprirea răspândirii acestora într-un stadiu incipient, identificând organizatorii unor astfel de companii și contribuind la construirea unei interacțiuni mai eficiente cu publicul”, a spus Banca Centrală într-un comentariu.

Prevenirea escrocilor

Banca Centrală consideră că una dintre probleme este lipsa de alfabetizare financiară a populației, prin urmare, implementează programe educaționale adecvate. Ministerul Finanțelor este implicat și în acest sens. „Gazeta.Ru” a fost explicat în cadrul departamentului că oferă informații și sprijin educațional cetățenilor cu privire la prevenirea fraudei în cadrul proiectului „Asistență pentru creșterea nivelului de alfabetizare financiară a populației și dezvoltarea educației financiare în Rusia. ”.

Până acum însă, aproximativ 10 regiuni au fost acoperite de programul educațional financiar. Acolo se țin „seminare și cursuri de master”.

Oamenii învață să recunoască schemele frauduloase, inclusiv „determinarea după criterii caracteristice dacă o companie aparține unei scheme piramidale”, a spus ministerul. Broșurile și alte manuale pe care le primesc participanții la seminar „conțin, de asemenea, informațiile necesare pentru persoanele aflate în situații dificile de viață”.

Acest proiect este implementat inclusiv cu bani, un împrumut pentru care a fost deschis în 2010. După cum a explicat pentru Gazeta.Ru reprezentantul biroului rus al BM, publicul țintă al programului este cetățenii obișnuiți, consumatori de servicii financiare de bază cu niveluri de venituri mici și medii. Dar accentul se pune pe școlari și pe studenți.

Valoarea totală a finanțării proiectului este de 113 milioane USD, din care 88 milioane USD reprezintă bugetul Federației Ruse și 25 milioane USD este un împrumut BM.

Data scadenței la momentul încheierii contractului de împrumut era de 17 ani. Însă Ministerul de Finanțe a precizat că proiectul în sine va fi finalizat în primul trimestru al anului 2019. Pentru a-l înlocui anul trecut, ministerul a elaborat o „Strategie de îmbunătățire a alfabetizării financiare a populației”.

Sperând într-o minune

Aproape jumătate dintre ruși (46%) nu au cunoștințe în sectorul financiar, au observat experții mai devreme. Mai mult de jumătate (51%) nu înțeleg specificul sistemului de asigurare a depozitelor de stat, puțini (29%) înțeleg relația dintre risc și rentabilitate.

Aproape fiecare a zecea persoană care semnează contracte financiare se bazează pe șansă, adică semnează fără să citească (9%), o a patra (26%) citește, dar semnează indiferent de înțelegere.

Există, de asemenea, motive psihologice care alimentează rezistența înșelătoriilor financiare. Dar acestea sunt motive cu totul diferite, și nu cele lăsate în seamă de funcționarii sau angajații Băncii Centrale.

„Există o mulțime de cetățeni analfabeti financiar și săraci în orice țară, dar din anumite motive, piramidele apar mai des în Rusia și Nigeria. Disperarea care domnește în regiuni este motivul pentru care oamenii le aduc bani fraudătorilor în speranța unui miracol”, spune expertul.

Emoția este, desigur, prezentă. Mulți oameni înșelați sunt siguri că vor avea timp să sară, după ce au tăiat niște bani.

Mihail Adamov

Timp de citire: 5 minute

A A

Schema piramidală este o schemă monetară, iar profitul se realizează aici prin atragerea constantă de noi investitori, și nu prin investirea în active generatoare de venit. Pentru prosperitatea sa monetară, piramida emite titluri de valoare, deoarece acestea sunt instrumentul cel mai lichid și foarte convenabil. Dacă dimensiunea infuziei de finanțare în sistem este mai mică decât valoarea plăților de venit, atunci vorbim despre o piramidă.

Semne ale unei scheme piramidale

S-a născut ideea creării unei scheme monetare în Franța și Anglia în secolul al XVII-lea. În Rusia, a apărut pentru prima dată în anii 90 ai secolului trecut.

Semne ale piramidelor financiare

Ilegal (lipsa licenței).
Ascunderea informațiilor financiare.
Redistribuirea fondurilor între participanții la proiect.
Necesitatea plății taxei de intrare.
Câștigurile unui participant la proiect înregistrat anterior sunt întotdeauna mai mari decât cele ale unuia subordonat.
Garanție de plată a dobânzii fixe.
Locul de înregistrare a companiei este undeva pe insule.

8 piramide financiare celebre de pe internet

Să aruncăm o privire la cele mai comune mecanisme monetare care funcționează în prezent pe internet.

MMM (fondator - Sergey Mavrodi)

Cea mai masivă companie piramidală a fost MMM JSC. Ideea a început să se dezvolte cu ajutorul reclamei în mass-media. Mecanismul monetar se dezvoltă rapid datorită promisiunilor companiei pe acțiuni de a plăti dividende uriașe.

Fondatorul proiectului, Serghei Mavrodi, se transformă într-un antreprenor de frunte în Rusia. Prețul acțiunilor crește de la 25 la 125 de mii de ruble pe unitate, oamenii se grăbesc să le cumpere. Aproximativ 15 milioane de oameni devin contributori. Sistemul se prăbușește în 1994. Oamenii plătesc deja 1.000 de ruble pe acțiune, nu 125.000.

Serghei Mavrodi este arestat. Cu toate acestea, o săptămână mai târziu, apare o nouă piramidă. Istoria se repetă: acțiunile cresc, scad, punctele se închid, acționarii intră în panică.

Legiunea Grupului Financiar

FG „Legion” este un consorțiu internațional de companii. Gestionarea capitalului se realizează prin atragerea de investiții, utilizând în același timp fonduri din conturi bancare cu rating AA-AAA, care sunt incluse în top 25 mondial (WER).

Grupul Financiar utilizează Programul de Plasament „PPP” (programe de plasament privat), garantând plăți lunare de dobândă conform planului tarifar pentru toți investitorii. Dobânda se plătește din conturile persoanelor juridice.

„Legiunea” are un program de afiliere, datorită căruia investitorul primește și un procent din capitalul atras. Se asigură și venituri fără investiție proprie.

Grup financiar DA

Grup financiar "DA!" Este o asociație a unui număr de companii specializate în diverse domenii de activitate financiară. Grupul este format din două organizații:

„DA! Investește”, al cărui venit lunar la investirea banilor depășește dobânzile băncilor standard. Venitul net al grupului financiar este de peste 27% pe lună.
„DA! Credit” – un împrumut se poate obține în 30 de minute la 2% pe zi.

Fondurile oferite de deponenți sunt investite de YES! Investește în YES! Credit și în alte domenii de afaceri de încredere, foarte profitabile.

Rostfinance Perm

Din momentul în care clientul începe o afacere, RostFinance își asumă suport juridic și oferă instruire gratuită a personalului. Compania ajută un antreprenor să deschidă un birou în 5 zile, în timp ce perioada medie de rambursare a unei afaceri este de 45 de zile.

SRL „Rostfinance” Perm contribuie și la rambursarea împrumutului în condiții favorabile pentru clienți. Oferă servicii financiare și juridice: broker de credit, plata împrumuturilor în orice bancă din Rusia, corectarea și contestarea istoricului de credit, asistență juridică „Anticolector”.

QNET (QuestNet, Quest.net, QI) a intrat în Rusia în 2010 din Asia de Sud-Est, cu sediul în Hong Kong.

Afacerea QNET este comerțul electronic: vânzarea de produse de îngrijire personală, suplimente alimentare, pachete de călătorie, bio-discuri încărcate cu energie.

Costul produselor nu este indicat pe site, dar la o întâlnire personală, angajații le explică candidaților că fiecare dintre ei trebuie să cumpere mărfuri de la companie în valoare de 60-80 de mii de ruble. Un client care invită o altă persoană primește 200 USD. Toate plățile se fac printr-un portofel de internet.

Există toate semnele unei piramide financiare

Adware intruziv.
Lipsa documentelor.
Scheme de neînțeles.
Promisiunea de câștiguri rapide și mari.
Produse conflictuale și taxe de intrare.

Piramida financiară Zeus

Incubatorul de afaceri Zevs este o școală de afaceri, un proiect legal înregistrat în Ufa. Numărul participanților depășește 40 de mii de persoane.

Fiecare investitor contribuie cu 10 mii de ruble, un co-investitor - 500 de ruble, un participant la proiect - 200. Zevs își vinde serviciile și bunurile prin Internet.

Proiectul a trecut de certificare internațională, are protocol HTTPS și protecție împotriva atacurilor DDoS.

Piramida financiară Crocus

Grupul financiar Crocus folosește scheme de atragere a banilor și de creditare, similare cu cele folosite de DrevProm, recunoscută drept piramidă financiară.

Produsele grupului sunt microcreditele și cofinanțarea prin împrumuturi.

Ceea ce se întâmplă de fapt este:

clientul duce banii la firmă;
crocus nu face mai mult de trei plăți la bancă și dispare odată cu fondurile;
banca da in judecata debitorul si da in judecata de la acesta tot ce s-a primit din cauza majorarii dobanzilor si penalitatilor.

Esența schemei este că clienților li se oferă să ramburseze împrumutul pentru un anumit procent (24-81%), în funcție de valoarea datoriei și termenul împrumutului.

Piramida grupului financiar NBF

Compania NBF se numește „Business Independence” și atrage banii investitorilor cu 60% pe an. FNB este format din două părți: o organizație de microfinanțare și o agenție de colectare.

Banii sunt atrași către companie printr-un contract de împrumut pentru agenția sa de colectare.

Decizia de a investi sau nu într-un anumit proiect este la latitudinea fiecăruia dintre noi!

Evaluează articolul -