Ordonanța Băncii Rusiei din 13 aprilie 2016 N 3994-U „Cu privire la modificarea Instrucțiunii Băncii Rusiei din 16 septembrie 2010 N 136-I” Cu privire la procedura pentru băncile (sucursalele) autorizate să efectueze anumite tipuri de operațiuni bancare cu valută străină în numerar și operațiuni cu cecuri (inclusiv cecuri de călătorie), a căror valoare nominală este indicată în valută străină, cu participarea persoanelor fizice "(Înregistrat în Ministerul Justiției al Rusiei la 19.05.2016 N 42154)

BANCA CENTRALĂ A FEDERATIEI RUSE

DESPRE SCHIMBĂRI

N 136-I „DIN ORDINUL DE IMPLEMENTARE DE CĂTRE BĂNCILE AUTORIZATE

(SUCURSALE) DE TIPURI SEPARATE DE OPERAȚIUNI BANCARE CU NUMERAR

OPERAȚIUNI DE VALUTĂ ȘI CECURI (INCLUS

CECURI DE CĂLĂTORI), AL CĂROR COST NOMINAL ESTE PRECIZAT

ÎN VALUTĂ, CU PARTICIPAREA PERSOANELOR FIZICE”

1. În conformitate cu decizia Consiliului de Administrație al Băncii Rusiei (proces-verbal al ședinței Consiliului de Administrație al Băncii Rusiei nr. 9 din 4 aprilie 2016), să includă în Instrucțiunea Băncii al Rusiei din 16 septembrie 2010 Nr. 136-I „Cu privire la procedura ca băncile (sucursalele) autorizate să efectueze anumite tipuri de operațiuni bancare cu valută străină în numerar și operațiuni cu cecuri (inclusiv cecuri de călătorie), a căror valoare nominală este indicat în valută străină, cu participarea persoanelor fizice ", înregistrat de Ministerul Justiției al Federației Ruse la 1 octombrie 2010 N 18595 (" Buletinul Băncii Rusiei " din 6 octombrie 2010 N 55), următoarele schimbări.

„2.1.7. Informații privind procedura și condițiile de desfășurare a operațiunilor de transfer de fonduri fără deschiderea de conturi bancare în numele persoanelor fizice, precum și de acceptare și retragere de numerar, stabilite de banca (filiala) autorizată în conformitate cu cerințele legislația Federației Ruse și reglementările Băncii Rusiei în valută străină la efectuarea unor astfel de transferuri Dacă lista operațiunilor nu include operațiuni de acceptare și emitere de numerar valută străină la transferul de fonduri fără a deschide conturi bancare în numele persoanelor fizice, informațiile specificat în acest paragraf nu este afișat pe stand;”.

„3.1.22. Acceptarea valutei străine în numerar atunci când se efectuează operațiuni de transfer de bani pe teritoriul Federației Ruse în numele persoanelor fizice nerezidente, fără a deschide conturi bancare în favoarea nerezidenților.

3.1.29. Emiterea de valută străină în numerar în cursul operațiunilor de transfer de bani pe teritoriul Federației Ruse, fără deschiderea de conturi bancare primite de la persoane fizice nerezidente în favoarea persoanelor rezidente."

1.3. În al doilea paragraf al clauzei 4.8, cuvintele „Cu privire la emiterea de carduri bancare și la tranzacțiile efectuate cu carduri de plată”, înregistrate de Ministerul Justiției al Federației Ruse la 25 martie 2005 N 6431, 30 octombrie 2006 N 8416 , 8 octombrie 2008 N 12430 („Buletinul Băncii Rusiei „din 30 martie 2005 N 17, din 9 noiembrie 2006 N 60, din 17 octombrie 2008 N 58)” se înlocuiește cu cuvintele: „Cu privire la emisiune a cardurilor de plată și a tranzacțiilor efectuate cu utilizarea lor", înregistrată de Ministerul Justiției al Federației Ruse 25 martie 2005 N 6431, 30 octombrie 2006 N 8416, 8 octombrie 2008 N 12430, 9 decembrie 2011 N 22528, 21 noiembrie 2012 N 25863, 17 februarie 2015 N 36063 („Buletinul Băncii Rusiei” din 30 martie 2005 N 17, din 9 noiembrie 2006 N 60, din 17 octombrie 2008 N 58, din 2011 decembrie 2006 N 71, din 28 noiembrie 2012 N 67, din 4 martie 2015 N 17) ".

1.4. La paragraful 18 teza a cincea din Procedura de completare a Registrului operațiunilor cu numerar și cecuri din Anexa 1, cuvintele „necompletate” se înlocuiesc cu cuvintele „completate cu simbolul 000”.

Ordonanța Băncii Rusiei nr. 3994-U din 13 aprilie 2016 „Cu privire la modificarea Instrucțiunii nr. 136-I a Băncii Rusiei din 16 septembrie 2010“ Cu privire la procedura pentru că băncile (sucursalele) autorizate să efectueze anumite tipuri de operațiuni bancare cu Numerar în valută și tranzacții cu cecuri (inclusiv cecuri de călătorie), a căror valoare nominală este indicată în valută străină, cu participarea persoanelor fizice ”(nu a intrat în vigoare)

1. În conformitate cu decizia Consiliului de Administrație al Băncii Rusiei (proces-verbal al ședinței Consiliului de Administrație al Băncii Rusiei nr. 9 din 4 aprilie 2016), să includă în Instrucțiunea Băncii al Rusiei nr. 136-I din 16 septembrie 2010 „Cu privire la procedura de implementare a anumitor tipuri de operațiuni bancare cu valută străină în numerar și operațiuni cu cecuri (inclusiv cecuri de călătorie), a căror valoare nominală este indicată în valută străină, cu participarea persoanelor fizice ", înregistrată de Ministerul Justiției al Federației Ruse la 1 octombrie 2010 nr. 18595 (" Buletinul Băncii Rusiei " din 6 octombrie 2010 nr. 55), următoarele modificări.

1.1. Subclauza 2.1.7 din clauza 2.1 se modifică după cum urmează:

„2.1.7. informații despre procedura și condițiile stabilite de banca (sucursala) autorizată în conformitate cu cerințele legislației Federației Ruse și reglementărilor Băncii Rusiei pentru efectuarea operațiunilor de transfer de fonduri fără deschiderea de conturi bancare în numele persoanelor fizice; precum și la acceptarea și emiterea de numerar valută străină la efectuarea unor astfel de traduceri. În cazul în care lista operațiunilor nu include operațiuni de acceptare și emitere de numerar valută străină la transferul de fonduri fără deschiderea de conturi bancare în numele persoanelor fizice, informațiile specificate în acest paragraf nu sunt afișate pe stand;".

1.2. Clauza 3.1 va fi completată cu sub-clauzele 3.1.22 - 3.1.29 după cum urmează:

3.1.23. Emiterea de valută străină în numerar în cursul operațiunilor de transfer de bani pe teritoriul Federației Ruse fără deschiderea de conturi bancare primite de la persoane fizice nerezidente în favoarea persoanelor fizice nerezidente.

3.1.24. Acceptarea valutei străine în numerar atunci când se efectuează operațiuni de transfer de bani pe teritoriul Federației Ruse în numele persoanelor rezidente, fără a deschide conturi bancare în favoarea rezidenților.

3.1.25. Emiterea de valută străină în numerar în cursul operațiunilor de transfer de bani pe teritoriul Federației Ruse fără deschiderea de conturi bancare primite de la persoane fizice rezidente în favoarea persoanelor rezidente.

3.1.26. Acceptarea valutei străine în numerar atunci când se efectuează operațiuni de transfer de bani pe teritoriul Federației Ruse în numele persoanelor rezidente, fără a deschide conturi bancare în favoarea nerezidenților.

3.1.27. Emiterea de valută străină în numerar în cursul operațiunilor de transfer de bani pe teritoriul Federației Ruse fără deschiderea de conturi bancare primite de la persoane fizice rezidente în favoarea persoanelor fizice nerezidente.

3.1.28. Acceptarea valutei străine în numerar atunci când se efectuează operațiuni de transfer de bani pe teritoriul Federației Ruse în numele persoanelor fizice nerezidente, fără a deschide conturi bancare în favoarea rezidenților.

3.1.29. Emiterea de valută străină în numerar în cursul operațiunilor de transfer de bani pe teritoriul Federației Ruse fără deschiderea de conturi bancare, primite de la persoane fizice nerezidente, în favoarea persoanelor rezidente."

1.3. În al doilea paragraf al clauzei 4.8, cuvintele „Cu privire la emiterea de carduri bancare și la tranzacțiile efectuate cu carduri de plată”, înregistrate de Ministerul Justiției al Federației Ruse la 25 martie 2005 nr. 6431, 30 octombrie 2006 nr. 8416, 8 octombrie 2008 nr. 12430 („Buletinul Băncii Rusiei „din 30 martie 2005 nr. 17, din 9 noiembrie 2006 nr. 60, din 17 octombrie 2008 nr. 58)” se înlocuiește cu cuvinte: „Cu privire la emiterea cardurilor de plată și la tranzacțiile efectuate cu utilizarea lor”, înregistrată de Ministerul Justiției al Federației Ruse 25 martie 2005 nr. 6431, 30 octombrie 2006 nr. 8416, 8 octombrie 2008 nr. 12430, 9 decembrie 2011 nr. 22528, 21 noiembrie 2012 nr. 25863, 17 februarie 2015 nr. 36063 (Buletinul Băncii Rusiei din 30 martie 2005 nr. 17, din 9 noiembrie 2006 nr. , 2008 Nr. 58, din 19 decembrie 2011 Nr. 71, din 28 noiembrie 2012 Nr. 67, din 4 martie 2015 Nr. 17)”.

Banca Centrală a Federației Ruse (Banca Rusiei)
Serviciul de presă

107016, Moscova, st. Neglinnaya, 12
www.cbr.ru

Ordonanța Băncii Rusiei nr. 4067-U din 12 iulie 2016

Prin instrucțiunile Băncii Rusiei, în special:

clarifică procedura de evaluare a calificărilor în domeniul managementului riscului și (sau) controlului intern și (sau) auditului, care ar trebui să fie deținută de o persoană cu studii superioare (nu juridice sau economice), numită în funcția de șef. de serviciul unei instituții de credit;

perioada de trimitere a unei cereri de către o unitate structurală a Băncii Rusiei către o instituție de credit pentru a furniza informații despre persoana numită în funcția (demis din funcție) a șefului de serviciu al instituției de credit este majorată de la trei la cinci zile;

stabilește o cerință ca instituția de credit să prezinte Băncii Rusiei copii certificate corespunzător ale documentelor pe baza cărora a evaluat conformitatea persoanei specificate cu cerințele de calificare stabilite prin Ordonanța Băncii Rusiei nr. 3223-U din aprilie 1, 2014 „Cu privire la cerințele pentru șefii serviciului de management al riscului, serviciul de control intern, serviciul de audit intern al instituției de credit”, precum și cerințele pentru reputația afacerii, prevăzute de paragraful 1 al primului capitol al articolului 16 din Legea federală” privind Bănci și activități bancare”.

Doriți să obțineți acces avansat la documente și servicii? Înregistrați-vă sau autentificați-vă

Utilizați o versiune învechită de Opera. Nu oferă suficientă protecție împotriva virușilor și multe caracteristici moderne nu funcționează.

Pentru a lucra în serviciul Contour. Standard, actualizați Opera la cea mai recentă versiune sau utilizați alt browser (Mozilla Firefox, Chrome).

Vă vom ajuta cu actualizarea și vă vom răspunde la întrebări sunând la 8 800 500-01-30.

136 și Banca Centrală a Federației Ruse ediția trecută 2016, cu modificările ulterioare

Instrucțiunea Băncii Centrale a Federației Ruse din 16 septembrie 2010 N 136-I „Cu privire la procedura prin care băncile (sucursalele) autorizate să efectueze anumite tipuri de operațiuni bancare cu valută străină în numerar și operațiuni cu cecuri (inclusiv cecuri de călătorie) , a cărui valoare nominală este indicată în valută, cu participarea persoanelor fizice "(împreună cu" Clasificatorul de tipuri de tranzacții cu valută străină în numerar și cecuri ")

Textul integral al documentului pot fi găsite în cele ce urmează sisteme juridice de referință „Consultant Plus”:

Procedura de completare a Registrului operațiunilor cu numerar și cecuri

La discreția băncii (sucursalei) autorizate, în Registrul operațiunilor cu numerar și cecuri pot fi incluse și alte informații, cu condiția păstrării informațiilor, a căror indicare obligatorie este stabilită prin prezenta Instrucțiune, inclusiv informațiile obținute în cursul identificarea unei persoane în cazurile și în procedura stabilite de legislația Federației Ruse, precum și cuantumul comisionului (dacă se percepe), a cărui includere în Registrul operațiunilor cu numerar și cecuri pot fi efectuate scoate, printre altele, prin reflectarea acestora în coloane suplimentare din Registrul operațiunilor cu numerar și cecuri.

În rubrica Registrului operațiunilor cu numerar și cecuri, denumirea completă (abreviată) a băncii autorizate (numele sucursalei), numărul de înregistrare al băncii autorizate (numărul de serie al sucursalei) atribuit de către Bank of Russia, locația (adresa) băncii autorizate (filiala), denumirea unității structurale interne a băncii (filiala) autorizată și locația acesteia (adresa), data completării Registrului operațiunilor cu monedă numerar și cecuri, numărul de ordine al Registrului operațiunilor cu valută numerar și cecuri în timpul zilei lucrătoare.

Sumele de valută străină în numerar și moneda Federației Ruse în Registrul operațiunilor cu valută numerar și cecuri sunt indicate în unități de valută străină și, respectiv, moneda Federației Ruse, cu o precizie de două zecimale.

Registrul operațiunilor cu numerar și cecuri va indica:

în coloana 1 - numărul de ordine al operațiunii care se desfășoară în Registrul operațiunilor cu numerar și cecuri;

în coloana 2 - ora tranzacției în ore și minute (timpul de completare a rândului Registrului operațiunilor cu numerar și cecuri);

în coloana 3 - codul tipului de operațiune conform Clasificatorului de tipuri de operațiuni cu valută străină în numerar și cecuri, dat în Anexa 2 la prezentele Instrucțiuni;

în coloana 4 - cursul valutar (curs încrucișat) utilizat în operațiune. Această coloană nu se completează în cazurile în care cursul valutar (încrucișat) nu este utilizat în timpul operațiunii, precum și atunci când operațiunea este efectuată cu ajutorul unui card de plată;

în coloana 5 - codul valutei străine în numerar sau moneda Federației Ruse acceptată de casier de la o persoană fizică;

Codul monedei digitale este indicat în conformitate cu Clasificatorul monedelor din întreaga Rusie. Pentru a indica codul monedei Federației Ruse, se folosește semnul rublei - „810”.

în coloana 6 - suma de valută străină în numerar sau moneda Federației Ruse acceptată de casier de la o persoană fizică (indicată fără a lua în considerare valoarea comisionului perceput de banca (filiala) autorizată pentru operațiune (dacă este percepută) );

în coloana 7 - codul valutei străine în numerar sau moneda Federației Ruse emis de un casier unei persoane;

în coloana 8 - suma de valută străină în numerar sau moneda Federației Ruse emisă de un casier unei persoane;

în coloana 9 - un semn de utilizare a unui card de plată. În cazul unei operațiuni cu cardul de plată se pune simbolul „X”, în alte cazuri această coloană nu este completată;

în coloana 10 - numărul de cecuri acceptate (eliberate) de casier;

în coloana 11 - codul valutar al valorii nominale a cecurilor acceptate de la o persoană fizică (emise unei persoane fizice);

Codul monedei digitale este indicat în conformitate cu Clasificatorul monedelor din întreaga Rusie.

în coloana 12 - suma cecurilor acceptate de la o persoană fizică (emise unei persoane fizice);

în coloana 13 - numărul contului bancar, contul pentru depunerea unei persoane fizice. Această coloană nu este completată atunci când se efectuează o operațiune fără utilizarea unui cont bancar, cont pentru o depunere a unei persoane. La efectuarea unei operațiuni cu ajutorul unui card de plată, această coloană poate fi completată dacă casieria are informații despre numărul contului bancar deschis pentru tranzacții cu cardul de plată;

în coloana 14 - semnul operațiunii de către o persoană fizică care este reprezentant al altei persoane fizice și care acționează în numele acesteia prin împuternicire. În cazul unei operațiuni în baza unei împuterniciri, se pune simbolul „X”, în alte cazuri această coloană nu este completată;

în coloana 15 - codul țării de cetățenie a unei persoane. Această coloană este completată atunci când se efectuează o operațiune cu identificarea unei persoane în cazurile și în modul stabilit de legislația Federației Ruse. Această coloană poate fi completată în alte cazuri, dacă casieria are informații despre cetățenia unei persoane. La efectuarea unei operațiuni de către o persoană fizică care este reprezentantul altei persoane fizice și care acționează în numele acesteia prin procură, în această coloană se vor indica informații despre cetățenia persoanei fizice care a emis împuternicirea. Dacă operațiunea este efectuată de un apatrid, această coloană nu este completată.

(Fără evaluări încă)

Necesitatea modificării actualei proceduri de schimb valutar a fost dictată de desființarea conceptului de „oficiu de schimb”, în jurul căruia s-a construit întreaga Instrucțiune anterioară Nr.113? Cu toate acestea, noul document a ridicat multe întrebări și probleme noi în rândul angajaților băncii.

Instrucțiunea Băncii Centrale a Federației Ruse din 16 septembrie 2010 nr. 136-I „Cu privire la procedura prin care băncile (sucursalele) autorizate să efectueze anumite tipuri de operațiuni bancare cu valută străină în numerar și operațiuni cu cecuri (inclusiv cecuri de călătorie) ), a cărui valoare nominală este indicată în valută străină, cu participarea persoanelor fizice "(în continuare - Instrucțiunea nr. 136-I) a fost publicată în Buletinul Băncii Rusiei nr. 55 din data de 06 octombrie 2010 și a intrat în vigoare la 1 noiembrie 2010. Și „Cu privire la procedura de deschidere, închidere, organizare a activității caselor de schimb valutar și procedura ca băncile autorizate să efectueze anumite tipuri de operațiuni bancare și alte tranzacții cu valută străină în numerar și în moneda Federația Rusă, cecuri (inclusiv cecuri de călătorie), a căror valoare nominală este indicată în valută străină, cu participarea persoanelor fizice "(în continuare - Instrucțiunea nr. 113-I).

Necesitatea modificării actualei proceduri de schimb valutar a fost dictată în primul rând de desființarea conceptului de „oficiu de schimb”, în jurul căruia s-a construit întreaga Instrucțiune nr.113-I. În conformitate cu Directiva Băncii Centrale a Federației Ruse din 02.04.2010 Nr. 2324-U „Cu privire la transferul caselor de schimb valutar la statutul altor tipuri de diviziuni structurale interne ale instituțiilor de credit (sucursalele instituțiilor de credit), la închiderea caselor de schimb valutar și privind eficientizarea activităților diviziilor structurale interne” casele de schimb valutar ale instituțiilor (sucursalelor) de credit până la 1 octombrie 2010 urmau să fie închise sau trecute la statutul de divizii structurale interne de alt tip.

Noua instrucțiune este mult mai scurtă decât predecesorul său, ceea ce nu este surprinzător: îi lipsesc secțiuni care reglementează procedura de deschidere, închidere și organizare a activității caselor de schimb valutar, precum și alte fragmente. Paradoxul este că fragmentele de text excluse în cele mai multe cazuri nu sunt duplicate de alte reglementări și nu sunt însoțite de explicații privind modul de procedură în anumite situații în absența reglementării.

Lista operațiunilor efectuate

Referirea la tranzacțiile cu moneda Federației Ruse a fost exclusă din preambulul documentului. Cu toate acestea, acest lucru nu înseamnă că operațiunile cu ruble sunt complet excluse din sfera de influență a Instrucțiunii nr. 136-I, deoarece moneda Federației Ruse este utilizată în multe operațiuni reglementate de acest document.

Conform clauzei 1.1 din Instrucțiunea nr. 136-I, o bancă autorizată sau sucursala acesteia poate efectua toate sau unele operațiuni cu valută străină în numerar și cecuri dintre cele prevăzute la capitolul 3 al Instrucțiunii. Lista operațiunilor efectuate cu valută străină în numerar și cecuri se stabilește de către banca (sucursala) autorizată în ansamblu pentru bancă (sucursala), precum și pentru fiecare unitate structurală internă pe baza listei de tranzacții delegate acestei unități în în conformitate cu cerințele Băncii Centrale a Federației Ruse, Instrucțiunea nr. 135 din 02.04.2010 -I „Cu privire la procedura pentru ca Banca Rusiei să ia o decizie privind înregistrarea de stat a instituțiilor de credit și eliberarea licențelor pentru operațiuni bancare ."

Se pune întrebarea: ar trebui băncile, în legătură cu intrarea în vigoare a Instrucțiunii nr. 136-I, să restabilească lista de operațiuni pentru toate diviziile lor, să o aprobe cu documente administrative interne și să le raporteze Băncii Rusiei? Aparent, da, pentru că atât lista în sine, cât și formularea paragrafelor individuale au suferit modificări semnificative. Pentru băncile cu multe divizii structurale interne care efectuează operațiuni cu numerar și cecuri (birouri suplimentare, birouri operaționale, case de marcat operaționale în afara casei de marcat), aceasta poate deveni o problemă serioasă.

Reglementările Băncii Rusiei nu prevăd termene suplimentare pentru efectuarea modificărilor corespunzătoare în listele de operațiuni pentru diviziile existente. Aceasta înseamnă că de la data intrării în vigoare a Instrucțiunii nr. 136-I (de la 1 noiembrie 2010), toată redactarea trebuia să îndeplinească noile cerințe.

Formularea unor operațiuni a fost clarificată. Astfel, „grupul de state” (în contextul emisiei de valută străină) este acum denumit „grupul de state străine” (clauzele 3.1.3, 3.1.4 din Instrucțiunea nr. 136-I). „Conturile individuale” au fost împărțite în „conturi bancare individuale” și „conturi individuale de depozit” (clauzele 3.1.10, 3.1.11, 3.1.12-3.1.15, 3.1.18-3.1.21 din Instrucțiunea nr. 136 -ȘI ).

„Fondurile” au devenit „numerar” (paragrafele 3.1.12-3.1.17).

Din lista operațiunilor cu valută străină în numerar și cecuri au dispărut următoarele elemente pe care le poate efectua o bancă autorizată sau sucursala acesteia:

- înlocuirea unei bancnote (bancnote) deteriorate a unui stat străin (grup de state) cu o bancnotă (bancnote) intactă a aceluiași stat străin (grup de state) (clauza 3.1.5 din Instrucțiunea nr. 113-I);

- înlocuirea unei bancnote (bancnote) deteriorate a unui stat străin (grup de state) cu o bancnotă (bancnote) intactă a altui stat străin (grup de state) (clauza 3.1.6 din Instrucțiunea nr. 113-I);

- achiziționarea unei bancnote (bancnote) deteriorate a unui stat străin (grup de state) pentru moneda numerar a Federației Ruse (clauza 3.1.7 din Instrucțiunea nr. 113-I);

- acceptarea bancnotelor deteriorate ale statelor străine (un grup de state) pentru creditarea în conturile persoanelor fizice (clauza 3.2.10 din Instrucțiunea nr. 113-I);

- acceptarea bancnotelor statelor străine (un grup de state) și a bancnotelor Băncii Rusiei care ridică îndoieli cu privire la autenticitatea lor, pentru trimiterea lor spre examinare (clauza 3.1.8 din Instrucțiunea nr. 113-I);

- plata cecurilor în numerar în Federația Rusă (clauza 3.1.13 din Instrucțiunea nr. 113-I);

- plata cecurilor în numerar valută (clauza 3.1.14 din Instrucţiunea nr. 113-I);

- acceptarea monedei de numerar a Federației Ruse pentru creditarea în conturile persoanelor fizice și emiterea acesteia din aceste conturi (clauzele 3.1.17, 3.1.19, 3.2.13, 3.2.16 din Instrucțiunea nr. 113-I);

- acceptarea și emiterea monedei Federației Ruse pentru transferuri la instrucțiuni de la persoane fizice fără deschiderea unui cont (clauzele 3.2.6, 3.2.8 din Instrucțiunea nr. 113-I);

- acceptarea bancnotelor statelor străine (un grup de state) care ridică îndoieli cu privire la autenticitatea acestora, pentru verificarea autenticității acestora (clauza 3.2.9 din Instrucțiunea nr. 113-I).

Înseamnă asta că băncile nu sunt acum în măsură să efectueze aceste operațiuni?

Aici ar trebui să menționăm încă un act de reglementare actual al Băncii Rusiei: Ordonanța Băncii Centrale a Federației Ruse din 14 august 2008 nr. 2054-U „Cu privire la procedura de efectuare a tranzacțiilor cu numerar cu valută străină în numerar în băncile autorizate. pe teritoriul Federației Ruse” (în continuare - Ordonanța nr. 2054-U). Conform clauzei 3.9 din acest document, „bancnotele deteriorate care nu prezintă semne de falsificare pot fi cumpărate pentru ruble sau înlocuite cu bancnote intacte, o monedă a statului străin corespunzător (grup de state străine) sau bancnote intacte, o monedă a altuia. stat străin (grup de state străine)"...

În ceea ce privește examinarea bancnotelor dubioase, se discută în clauza 16.14 din Regulamentul Băncii Centrale a Federației Ruse din 24 aprilie 2008 nr. 318-P „Cu privire la procedura de efectuare a tranzacțiilor cu numerar și regulile de depozitare, transport și colectarea bancnotelor și monedelor Băncii Rusiei în instituțiile de credit de pe teritoriul Federației Ruse "(denumit în continuare Regulamentul nr. 318-P), precum și în clauza 3.5 din Directiva nr. 2054-U.

Din noul document este exclusă și mențiunea că acceptarea bancnotelor care ridică îndoieli cu privire la autenticitatea lor în vederea trimiterii spre examinare este o operațiune obligatorie pentru băncile autorizate și sucursalele acestora (clauza 3.3 din Instrucțiunea nr. 113-I). Astfel, operațiunile obligatorii cu valută și cecuri nu mai există.

În ceea ce privește excluderea din lista tranzacțiilor de „plată pentru cecuri” în ruble și valută, se poate presupune că aceste operațiuni se încadrează în conceptul de „cumpărare de cecuri”, adică, astfel, dublarea este pur și simplu exclusă.

Operațiunile cu moneda numerar a Federației Ruse (acceptarea creditării în conturile persoanelor fizice, retragerea din conturi, acceptarea și retragerea transferurilor fără deschiderea unui cont) sunt în mod evident excluse din listă datorită faptului că Instrucțiunea nr. 136-I, spre deosebire de predecesorul său, reglementează numai operațiunile cu numerar valută străină și cecuri.

Acceptarea bancnotelor statelor străine pentru verificarea autenticității acestora este prevăzută în clauza 3.7 din Instrucțiunea nr. 2054-U.

Acceptarea bancnotelor deteriorate ale țărilor străine pentru creditarea în conturile persoanelor fizice (clauza 3.2.10 din Instrucțiunea nr. 113-I) poate fi inclusă probabil în paragrafele 3.1.18 și 3.1.19 din Instrucțiunea nr. 136-I „Acceptarea nr. valută străină în numerar pentru creditarea în conturi bancare, conturi individuale de depozit „în valută străină și în moneda Federației Ruse.

În consecință, nici acele tranzacții care nu sunt incluse în listă nu devin interzise și pot fi efectuate de o bancă (sucursală) autorizată. Dar de ce a fost necesar să se excludă din listă acceptarea bancnotelor deteriorate, examinarea celor dubioase și acceptarea bancnotelor statelor străine pentru verificarea autenticității lor nu este clar.

Probleme cu tranzacțiile excluse din listă apar, în special, și pentru că astfel de tranzacții nu au fost incluse nici în „Clasificatorul tipurilor de tranzacții cu valută și cecuri” (Anexa 2 la Instrucțiunea nr. 136-I), nici în noul procedura contabilă astfel de operațiuni (Ordonanța Băncii Centrale a Federației Ruse din 13.12.2010 nr. 2538-U „Cu privire la procedura contabilă de către băncile (sucursalele) autorizate a anumitor tipuri de operațiuni bancare cu valută străină în numerar și operațiuni cu cecuri ( inclusiv cecuri de călătorie), a căror valoare nominală este indicată în valută străină, cu participarea persoanelor fizice "(în continuare - Instrucțiunea nr. 2538-U)).

În formularea anterioară au rămas în listă următoarele operațiuni:

- achiziționarea de valută străină în numerar pentru moneda numerar a Federației Ruse;

- vânzarea de valută străină în numerar pentru moneda de numerar a Federației Ruse;

- achiziționarea de cecuri pentru moneda numerar a Federației Ruse;

- achiziționarea de cecuri pentru numerar valută;

- vânzarea de cecuri pentru moneda în numerar a Federației Ruse;

- vânzarea de cecuri în numerar în valută.

În alte cazuri, formularea s-a schimbat ușor.

Procedura de tratare a bancnotelor deteriorate

Majoritatea întrebărilor legate de excluderea unor operațiuni de pe listă apar cu privire la achiziționarea și acceptarea spre colectare a bancnotelor deteriorate.

Potrivit informațiilor din seminariile organizate de reprezentanții Băncii Rusiei, în ciuda excluderii operațiunii de mai sus din listă, o instituție de credit are dreptul de a cumpăra bancnote deteriorate „cu condiții adecvate: de exemplu, să ia un comision pentru această operațiune. " O altă opțiune este să setați o rată diferită (mai mică decât de obicei) pentru achiziționarea unor astfel de bancnote.

Astfel, acceptând (cumpărând) bancnote deteriorate cu un anumit comision, banca va trebui să înregistreze această operațiune în registrul cu codul 1 „Cumpărare de valută străină în numerar pentru numerar al Federației Ruse” și să o reflecte în contabilitate ca obișnuit. achiziționarea de valută străină în numerar, dar cu condiții diferite de alte tranzacții similare (cu comision sau la o rată diferită). Cu toate acestea, în Registrul operațiunilor cu numerar și cecuri (Anexa 1 la Instrucțiunea nr. 136-I), nu există loc pentru reflectarea comisioanelor (cu toate acestea, regulile sunt permise să includă „alte informații” în registru: în caz, acestea vor fi coloanele „comision” și „cod comision valută” sau ceva de genul ăsta).

De asemenea, puteți lua pentru colectare bancnote deteriorate - la fel ca bancnotele obișnuite (clauza 3.1.9 din Instrucțiunea nr. 136-I).

Înlocuirea bancnotelor deteriorate ale unui stat străin cu bancnote intacte ale aceluiași stat străin va trebui, aparent, să fie „ajustată” la operațiunea de schimb (cod 04 conform clasificatorului). Tot cu comision separat.

Aici, însă, apar propriile sale probleme. Deci, dacă bancnotele deteriorate și nedeteriorate sunt contabilizate pe diferite conturi personale, atunci un astfel de schimb ar trebui să se reflecte în înregistrarea contabilă, deși conform regulilor actuale, schimbul de înregistrări contabile nu este întocmit (clauza 2.4 din Direcția nr. 2538-U). Dacă toate bancnotele sunt într-un singur cont, atunci nu vor fi deloc tranzacții de schimb, cu excepția comisionului (primit, din punct de vedere contabil, nu este clar de ce). Și atunci cum să demonstrez că a fost nota deteriorată care a fost acceptată (schimbată) cu comision?

În plus, există și îndoieli morale și etice. Dacă un casier efectuează aceleași tranzacții (conform documentelor) fie cu sau fără comision, fie la rate diferite, atunci pot apărea diverse tentații ... iar conducerea departamentelor de numerar va trebui să elaboreze cu atenție o contabilitate și un control nesistematic. peste tranzacții cu bancnote deteriorate. Cel puțin, asigurați un cont de casier personal separat pentru bancnotele deteriorate.

Dar cel mai interesant este că, chiar dacă nu există nicio primire de bancnote deteriorate la stand în lista operațiunilor unităților structurale interne (VSP), trebuie să existe „reguli de acceptare a bancnotelor deteriorate ale statelor străine (un grup de state străine). ), inclusiv pentru trimiterea la încasare elaborată de banca (filiala) autorizată în baza condițiilor de acceptare a bancnotelor indicate de către emitenții acestora ”(clauza 2.1.5 din Instrucțiunea nr. 136-I).

Procedura de lucru cu monede din țări străine

Nota că banca decide în mod independent asupra necesității de a lucra cu moneda statelor străine (clauza 3.7 din Instrucțiunea nr. 113-I) a trecut la începutul Instrucțiunii nr. 136-I (clauza 1.3) și a fost completată cu următoarele text:

„Dacă banca (sucursala) autorizată decide că nu este nevoie să lucreze cu o monedă a statelor străine (un grup de state străine), plata către persoane fizice atunci când efectuează operațiuni cu valută și cecuri este mai mică decât valoarea nominală a bancnota minimă a unui stat străin (grup de state străine) sub forma unei bancnote se efectuează în moneda Federației Ruse la rata stabilită de banca (filiala) autorizată în conformitate cu clauzele 2.2 și 2.3 din această instrucțiune. , cu excepția cazului în care contractul prevede altfel atunci când se efectuează operațiuni pe un cont bancar, contul de depozit al unei persoane fizice.”

Clauzele 2.2 și 2.3 din Instrucțiunea nr. 136-I reglementează procedura generală de stabilire de către bancă a cursurilor de schimb valutar în vederea efectuării operațiunilor cu utilizarea acestora.

Astfel, echivalentul în ruble al valorii monedelor străine plătite de către bancă clientului în cazul în care banca nu lucrează cu moneda este determinat la aceeași cursă care este utilizată pentru alte tranzacții cu valută străină în numerar (în caz, evident, acesta este cursul de cumpărare al băncii a monedei corespunzătoare). Aceasta înseamnă că practica larg răspândită de a plăti o „parte fracțională” a transferurilor valutare primite fără a deschide un cont în ruble la cursul de schimb al Băncii Rusiei la data plății transferului de la 1 noiembrie 2010 este ilegală.

Dacă vorbim despre plata fondurilor dintr-un cont bancar sau un depozit al unei persoane, atunci rata „monedelor virtuale” poate fi determinată în conformitate cu termenii contului bancar sau ai acordului de depozit bancar. În absența unei astfel de condiții în contract, tariful se stabilește pe bază generală în conformitate cu clauzele 2.2 și 2.3 din Instrucțiunea nr. 136-I.

Informații la stand

Compoziția informațiilor care ar trebui plasate „într-un loc accesibil pentru vizionare, pe un stand sau într-un alt format, inclusiv pe suport electronic”, este stabilită prin clauza 2.1 din Instrucțiunea nr. 136-I, iar acesta este, poate, singurul fragment al instrucțiunii, cu adevărat schimbat în direcția simplificării și atenuării cerințelor (deși, strict vorbind, designul standului cu greu poate fi pus pe seama „muncii grele a contabililor”). În comparație cu versiunea anterioară, în această listă au avut loc următoarele modificări.

Formularea referitoare la detaliile băncii (sucursalei) a fost clarificată: în loc de „numele, sediul (adresa poștală) și numărul de telefon” al băncii autorizate sau al sucursalei acesteia, se indică „denumirea completă (abreviată) a persoanei autorizate. banca (banca (numele sucursalei) și denumirea unității structurale interne a băncii (sucursala) autorizată, locația acestora (adresa) și numerele de telefon sau alte numere de comunicare”.

Ratele valutelor străine la moneda Federației Ruse, ratele încrucișate ale valutelor străine trebuie să fie indicate în cel mai mare dintre fonturile utilizate atunci când se specifică alte informații afișate pe stand. Este posibil să nu se indice informații cu privire la cursurile valutare stabilite la stand dacă lista operațiunilor include doar operațiuni în care cursurile valutare nu sunt utilizate (mai devreme era posibil să nu se plaseze doar cursuri încrucișate dacă casa de schimb nu deținea operațiuni cu numerar și cecuri folosind rate încrucișate).

Informațiile cu privire la mărimea comisionului perceput de bancă pentru operațiunile cu valută străină în numerar și cecuri pot fi acum întocmite la discreția băncii (anterior, se cerea să fie emis sub forma unui extras din tarife, certificată prin semnătura capului și sigilată cu sigiliu rotund al băncii (sucursalei)).

În clauzele care tratează regulile de acceptare a bancnotelor deteriorate ale statelor străine (clauza 2.1.5 din Instrucțiunea nr. 136-I) și cecurile (clauza 2.1.6), a fost adăugată precizarea „inclusiv pentru trimiterea spre încasare”.

Regulile de acceptare a cecurilor pot fi stabilite în forma aleasă de bancă în mod independent (anterior, formularul era stabilit prin Anexa 3 la Instrucțiunea nr. 113-I).

Informațiile despre procedura și condițiile de efectuare a operațiunilor de transfer de fonduri din Federația Rusă în numele persoanelor fizice fără deschidere de conturi bancare (clauza 2.1.7 din Instrucțiunea nr. 136-I) pot fi afișate pe stand fără certificare prin semnătura lui capul și fără amprenta unui sigiliu rotund, așa cum era cerut anterior de clauza 3.5 din Instrucțiunea nr. 113-I. Nu a fost loc în noul document și clauza 3.6 din Instrucțiunea nr. 113-I, care descriu unele aspecte ale efectuării transferurilor fără a deschide un cont din Federația Rusă (în consecință, astfel de transferuri au rămas, s-ar putea spune, fără proprietar, deoarece Regulamentul Băncii Centrale a Federației Ruse din 01.04.2003 nr. 222-P „Cu privire la procedura de efectuare a plăților fără numerar de către persoane fizice în Federația Rusă” reglementează doar decontările în ruble și pe teritoriul Federației Ruse, iar legislaţia privind reglementarea valutară stabileşte doar principii generale şi unele restricţii pentru astfel de tranzacţii).

Acum este posibil să nu plasați următoarele informații și documente la stand:

- modul de funcționare al unității (clauza 2.1.2 din Instrucțiunea nr. 113-I);

- informații pentru cereri și reclamații ale persoanelor fizice legate de activitatea casei de schimb valutar (clauza 2.1.5 din Instrucțiunea nr. 113-I);

- o copie a avizului pozitiv al filialei regionale a Băncii Rusiei la locul deschiderii subdiviziunii, certificată prin semnătura șefului și sigilată cu sigiliu rotund (clauza 2.1.7 din Instrucțiunea nr. 113-I );

- regulile de acceptare a bancnotelor de către o bancă (sucursală) autorizată, al cărei design diferă de designul bancnotelor care sunt mijloace legale de plată pe teritoriul statului străin corespunzător (grupul de state) (clauza 2.1.8 din Instrucțiuni). nr. 113-I);

- semnele de solvabilitate ale bancnotelor și monedelor Băncii Rusiei (clauza 2.1.10 din Instrucțiunea nr. 113-I).

Dar un nou articol a fost adăugat la lista de informații: „informații despre lucrul cu o monedă a statelor străine (un grup de state străine) în conformitate cu clauza 1.4 din această instrucțiune”. Există o greșeală de tipărire evidentă: nu există deloc un astfel de punct în Instrucțiunea nr. 136-I, mă refer la paragraful 1.3.

Ultimul număr din lista de informații este enumerarea articolelor din Instrucțiunea nr. 136-I, al căror conținut ar trebui reflectat pe stand. În noua ediție, acesta a adăugat „alte informații care contribuie la o conștientizare mai completă a persoanelor cu privire la condițiile de desfășurare a operațiunilor cu valută în numerar și cecuri”. Informatiile specificate sunt plasate pe stand la latitudinea bancii (sucursala) autorizata.

Cerințe pentru departamentul de numerar

Clauza 2.2 din Instrucțiunea nr. 113-I, care descrie cerințele pentru un „dosar separat” la casa de schimb valutar, nu a intrat în noua ediție a documentului. Se pare că acum menținerea unui astfel de dosar nu este necesară (și această versiune este confirmată de la ultimele seminarii ale Băncii Rusiei).

Cerințele pentru furnizarea biroului de schimb valutar cu materiale de referință pentru determinarea solvabilității bancnotelor Băncii Rusiei, a autenticității bancnotelor statelor străine (un grup de state), precum și a mijloacelor tehnice de monitorizare a autenticității bancnotelor (clauza 2.3 din Instrucțiunea nr. 113-I) au fost și ele excluse.

Chiar și ținând cont de faptul că nu mai există case de schimb valutar, acest lucru este destul de ciudat; la urma urmei, nicio altă reglementare a Băncii Rusiei nu impune prezența unor astfel de materiale de referință în departamentele de numerar (cu excepția poate paragrafului 3.2 din Ordonanța nr. 2054-U, unde sunt menționate pe scurt).

A fost exclusă cerința ca casierul (cu el) să aibă un act de identitate, precum și un document oficial sau legitimație internă cu fotografie, semnături și sigiliu (clauza 2.4 din Instrucțiunea nr. 113-I). Cu toate acestea, așa cum s-a spus la unul dintre seminarii, documentele casieriei ar trebui să fie în continuare: „Acest lucru este subînțeles - până la urmă, dacă dintr-o dată vine un cec la o plângere împotriva casierului, atunci cum vor afla cu cine vorbesc. ?"

Nu mai există în Instrucțiuni și restricții privind lista persoanelor care se pot afla în sediul casei de schimb valutar (clauza 2.5).

Urmează finalul

Activ Ediție din 16.09.2010

Numele documentului	INSTRUCȚIUNI ale Băncii Centrale a Federației Ruse din 16.09.2010 N 136-I „CU PRIVIRE LA PROCEDURA PENTRU IMPLEMENTAREA DE CĂTRE BĂNCILE (SUCURSALE) AUTORIZATE A TIPURI SEPARATE DE OPERAȚIUNI BANCARE CU NUMERAR ȘI TRANZACȚII ÎN VALUTĂ STRĂINĂ ȘI TRANZACȚII CU EXPLICITAȚII”
Tip de document	instrucție, clasificator, listă, registru
Corpul gazdă	TSB RF
numarul documentului	136-I
Data adoptiei	01.01.1970
Data revizuirii	16.09.2010
Număr de înregistrare în Ministerul Justiției	18595
Data înregistrării la Ministerul Justiției	01.01.1970
stare	acte
Publicare	Buletinul Băncii Rusiei, nr. 55, 06.10.2010
Navigator	Note (editare)

INSTRUCȚIUNI ale Băncii Centrale a Federației Ruse din 16.09.2010 N 136-I „CU PRIVIRE LA PROCEDURA PENTRU IMPLEMENTAREA DE CĂTRE BĂNCILE (SUCURSALE) AUTORIZATE A TIPURI SEPARATE DE OPERAȚIUNI BANCARE CU NUMERAR ȘI TRANZACȚII ÎN VALUTĂ STRĂINĂ ȘI TRANZACȚII CU EXPLICITAȚII”

4.12. O bancă (sucursală) autorizată care efectuează operațiuni de acceptare a bancnotelor statelor străine (un grup de state străine) în vederea trimiterii spre colectare acceptă bancnote ale statelor străine (grupuri de state străine) retrase din circulație pentru colectare în conformitate cu condițiile de acceptare a acestora de către emitenţi.

4.13. Bancnotele statelor străine (un grup de state străine) sau cecurile sunt acceptate pentru încasare pe baza unei cereri scrise a unei persoane, făcută într-o formă arbitrară de acceptare pentru colectare (denumită în continuare cererea unei persoane) și alte documente în conformitate cu cu conditiile acceptarii acestora de catre emitenti.

Cererea unei persoane trebuie să indice în întregime numele său de familie, prenumele și patronimul (dacă există), adresa locului de reședință (locul de ședere) al persoanei, numele, seria și numărul (dacă există) document care dovedește identitatea sa prezentat de persoană, precum și:

denumirea monedei fiecărei bancnote a unui stat străin (grup de state străine), denumirea acesteia, seria, numărul, anul emiterii, detalii suplimentare (pentru bancnotele din SUA - denumirea alfanumerică a instituției emitentului, scrisoarea de cec, numărul de cadran , numărul de clișeu al feței și din spate; pentru bancnotele țărilor - membre ale Uniunii Europene - o etichetă alfanumerică), numele emitentului bancnotei unui stat străin (grup de state străine) (dacă este posibil, indicați-l) );

numele fiecărui cec, numărul și data acestuia, suma cu numele monedei, numele emitentului cecului și numele persoanei care a emis cecul (dacă este posibil, indicați-le).

4.14. Atunci când acceptă bancnote ale statelor străine (un grup de state străine) sau cecuri pentru încasare, casieria se asigură că o persoană a indicat corect detaliile bancnotelor statelor străine (un grup de state străine) sau cecuri în cererea unei persoane fizice.

4.15. La acceptarea bancnotelor statelor străine (un grup de state străine) sau a cecurilor pentru încasare, casieria întocmește o chitanță în două exemplare în forma prevăzută în Anexa 4 la prezentele Instrucțiuni. O copie a chitanței este eliberată unei persoane fizice, o altă copie a chitanței este trimisă la documentele de numerar.

4.16. Bancnotele statelor străine (grupuri de state străine) sau cecurile acceptate la încasare sunt trimise unei bănci străine care acceptă bancnote ale statelor străine (grupuri de state străine) sau cecuri pentru încasare, sau unei bănci (sucursale) autorizate atrase să le trimită pentru colectare la o bancă străină (în continuare - banca colectoare).

4.17. La primirea de la banca colectoare a despăgubirilor pentru bancnotele statelor străine (grupuri de state străine) sau cecurile acceptate la încasare, banca (filiala) autorizată trimite persoanei fizice o notificare scrisă cu privire la decizia băncii colectoare.

La primirea unei rambursări de la o bancă colectoare pentru bancnote ale statelor străine (grupuri de state străine) sau cecuri acceptate pentru colectare, o persoană, la alegerea sa, primește o sumă în numerar în valută străină sau în numerar în Federația Rusă, sau suma este creditată în valută străină sau în moneda Federației Ruse.Federația în contul bancar al unei persoane fizice. Suma în moneda Federației Ruse este calculată la cursul valutei străine primite de la banca colectoare, stabilit de banca (filiala) autorizată la data plății sumei specificate unei persoane fizice sau la data la care este creditată. contul bancar al unei persoane fizice.

4.18. Atunci când banca (filiala) autorizată primește un răspuns oficial de la banca colectoare cu privire la refuzul de a cumpăra bancnote ale statelor străine (un grup de țări străine) sau cecuri îndreptate spre colectare, banca (sucursala) autorizată trimite o notificare scrisă persoanei despre decizia băncii colectoare cu o copie a răspunsului oficial (extrase din răspunsul oficial) al băncii colectoare. Bancnotele statelor straine (grupuri de state straine) sau cecurile acceptate la incasare se returneaza unei persoane fizice in cazul returnarii lor de catre banca colectoare.

Originalul răspunsului oficial al băncii colectoare cu privire la refuzul de a cumpăra bancnote din țări străine (un grup de țări străine) acceptate pentru colectare sau cecuri va fi trimis la documentele zilei.

Capitolul 5. Dispoziții finale

5.1. Prezenta instrucțiune este supusă publicării oficiale în Buletinul Băncii Rusiei și va intra în vigoare la 1 noiembrie 2010.

5.2. De la data intrării în vigoare a prezentei instrucțiuni, să se declare nevalide:

Instrucțiunea Băncii Rusiei din 28 aprilie 2004 N 113-I „Cu privire la procedura de deschidere, închidere, organizare a activității caselor de schimb valutar și procedura pentru băncile autorizate să efectueze anumite tipuri de operațiuni bancare și alte tranzacții cu valută străină în numerar și în moneda Federației Ruse, cecuri (inclusiv cecuri de călătorie), a căror valoare nominală este indicată în valută străină, cu participarea persoanelor fizice ", înregistrate de Ministerul Justiției al Federației Ruse la 2 iunie 2004 N 5824 ("Buletinul Băncii Rusiei" din 9 iunie 2004 N 33);

Ordonanța Băncii Rusiei din 7 octombrie 2005 N 1626-U „Cu privire la modificarea instrucțiunii Băncii Rusiei din 28 aprilie 2004 N 113-I” alte tranzacții cu valută străină în numerar și în moneda Federației Ruse, cecuri (inclusiv cecuri de călătorie), a căror valoare nominală este indicată în valută străină, cu participarea persoanelor fizice ", înregistrate de Ministerul Justiției al Federației Ruse la 11 noiembrie 2005 N 7158 (" Buletinul Băncii Rusiei „din data de 23 noiembrie 2005 N 62);

Ordonanța Băncii Rusiei din 29 noiembrie 2006 N 1751-U „Cu privire la modificarea instrucțiunii Băncii Rusiei din 28 aprilie 2004 N 113-I” Cu privire la procedura de deschidere, închidere, organizare a activității caselor de schimb valutar și procedura de efectuare a anumitor tipuri de operațiuni bancare de către băncile autorizate, alte tranzacții cu valută străină în numerar și în moneda Federației Ruse, cecuri (inclusiv cecuri de călătorie), a căror valoare nominală este indicată în valută străină, cu participarea persoanelor fizice ", înregistrată de Ministerul Justiției al Federației Ruse la 22 decembrie 2006 N 8664 ("Buletinul Băncii Rusiei "din 28 decembrie 2006 N 74).

Președinte al Băncii Centrale
Federația Rusă
S.M. IGNATIEV

Aplicații

Anexa 1
la instrucțiunile Băncii Rusiei

„Cu privire la procedura de implementare
bănci autorizate
(ramuri) de anumite tipuri

cu cecuri (inclusiv

al cărui cost este indicat
în valută străină,
cu participarea indivizilor"

Anexa 1. REGISTRUL OPERAȚIUNILOR DE VALUTĂ ȘI VERIFICARE

Numărul secvenței operațiunii	Timp de funcționare HH.MM	Codul tipului de operare	Cursul valutar (curs încrucișat) pentru operațiune	Bani gheata				Card de plată	Acceptat (emis) de casierul de cecuri (inclusiv cecuri de călătorie), a căror valoare nominală este indicată în valută străină			Numar de cont	Împuternicire	Cetățenie individuală
				acceptat de casier		eliberat de un casier
				codul valutar	sumă	codul valutar	sumă		numărul de verificări	codul valutar	sumă
1	2	3	4	5	6	7	8	9	10	11	12	13	14	15

Total pentru registru:

Procedura de completare a Registrului operațiunilor cu numerar și cecuri

<*>La discreția băncii (sucursalei) autorizate, în Registrul operațiunilor cu numerar și cecuri pot fi incluse și alte informații, cu condiția păstrării informațiilor, a căror indicare obligatorie este stabilită prin prezenta Instrucțiune, inclusiv informațiile obținute în cursul identificarea unei persoane în cazurile și în procedura stabilite de legislația Federației Ruse, precum și cuantumul comisionului (dacă se percepe), a cărui includere în Registrul operațiunilor cu numerar și cecuri pot fi efectuate scoate, printre altele, prin reflectarea acestora în coloane suplimentare din Registrul operațiunilor cu numerar și cecuri.

Registrul operațiunilor cu numerar și cecuri va indica:

în coloana 1 - numărul de ordine al operațiunii care se desfășoară în Registrul operațiunilor cu numerar și cecuri;

în coloana 2 - ora tranzacției în ore și minute (timpul de completare a rândului Registrului operațiunilor cu numerar și cecuri);

în coloana 3 - codul tipului de operațiune conform Clasificatorului de tipuri de operațiuni cu valută străină în numerar și cecuri, dat în Anexa 2 la prezentele Instrucțiuni;

în coloana 5 - cod<*>numerar valută străină sau moneda Federației Ruse acceptată de un casier de la o persoană fizică;

<*>Codul monedei digitale este indicat în conformitate cu Clasificatorul monedelor din întreaga Rusie. Pentru a indica codul monedei Federației Ruse, se folosește semnul rublei - „810”.

în coloana 7 - codul valutei străine în numerar sau moneda Federației Ruse emis de un casier unei persoane;

în coloana 8 - suma de valută străină în numerar sau moneda Federației Ruse emisă de un casier unei persoane;

în coloana 9 - un semn de utilizare a unui card de plată. În cazul unei operațiuni cu cardul de plată se pune simbolul „X”, în alte cazuri această coloană nu este completată;

în coloana 10 - numărul de cecuri acceptate (eliberate) de casier;

în coloana 11 - codul monedei<*>valoarea nominală a cecurilor acceptate de la o persoană fizică (emise unei persoane fizice);

<*>Codul monedei digitale este indicat în conformitate cu Clasificatorul monedelor din întreaga Rusie.

în coloana 12 - suma cecurilor acceptate de la o persoană fizică (emise unei persoane fizice);

în coloana 15 - codul țării<*>cetăţenia unui individ. Această coloană este completată atunci când se efectuează o operațiune cu identificarea unei persoane în cazurile și în modul stabilit de legislația Federației Ruse. Această coloană poate fi completată în alte cazuri, dacă casieria are informații despre cetățenia unei persoane. La efectuarea unei operațiuni de către o persoană fizică care este reprezentantul altei persoane fizice și care acționează în numele acesteia prin procură, în această coloană se vor indica informații despre cetățenia persoanei fizice care a emis împuternicirea. Dacă operațiunea este efectuată de un apatrid, această coloană nu este completată.

<*>Codul digital al țării este indicat în conformitate cu Clasificatorul lumii întregi.

Anexa 2
la instrucțiunile Băncii Rusiei
din data de 16 septembrie 2010 N 136-I
„Cu privire la procedura de implementare
bănci autorizate
(ramuri) de anumite tipuri
cash banking
schimb valutar si tranzactii
cu cecuri (inclusiv
cecuri de călătorie), nominale
al cărui cost este indicat
în valută străină,
cu participarea indivizilor"

04 Schimb de bancnote (bancnote) unui stat străin (grup de state străine) cu bancnote (bancnote) ale aceluiași stat străin (grup de state străine) 08 Achiziționarea de cecuri pentru moneda numerar a Federației Ruse 09 Achiziționarea de cecuri cu numerar în valută 10 Vânzarea de cecuri pentru moneda în numerar a Federației Ruse 11 Vânzarea de cecuri pentru numerar în valută 14 Acceptarea numerarului de valută străină pentru creditarea în conturile bancare ale persoanelor fizice care utilizează carduri de plată 16 Retragerea numerarului de valută străină din conturile bancare ale persoanelor fizice care utilizează carduri de plată 51 Achiziționarea de cecuri cu creditarea fondurilor în conturi bancare, conturi la depozitele persoanelor fizice în valută 52 Achiziționarea de cecuri cu creditarea de fonduri în conturi bancare, conturi de depozit individuale în moneda Federației Ruse 53 Vânzarea de cecuri pe cheltuiala fondurilor în conturi bancare, conturi la depozitele persoanelor fizice în valută 54 Vânzarea de cecuri pe cheltuiala fondurilor în conturi bancare, conturi pentru depozitele persoanelor fizice în moneda Federației Ruse 55 Acceptarea valutei străine în numerar atunci când se efectuează operațiuni de transfer de fonduri din Federația Rusă în numele persoanelor fizice fără a deschide conturi bancare 57 Emiterea de valută străină în numerar atunci când se efectuează operațiuni de transfer de fonduri către Federația Rusă fără a deschide conturi bancare în favoarea persoanelor fizice 60 Acceptarea numerarului de valută străină pentru creditarea în conturi bancare, conturi la depozitele persoanelor fizice în valută străină 61 Acceptarea valutei străine în numerar pentru creditarea în conturi bancare, conturi individuale de depozit în moneda Federației Ruse 63 Retragerea numerarului în valută străină din conturile bancare, conturile pentru depozitele persoanelor fizice în valută 64 Retragerea de valută străină în numerar din conturile bancare, conturi individuale de depozit în moneda Federației Ruse

Anexa 3
la instrucțiunile Băncii Rusiei
din data de 16 septembrie 2010 N 136-I
„Cu privire la procedura de implementare
bănci autorizate
(ramuri) de anumite tipuri
cash banking
schimb valutar si tranzactii
cu cecuri (inclusiv
cecuri de călătorie), nominale
al cărui cost este indicat
în valută străină,
cu participarea indivizilor"

Anexa 3. LISTA INFORMAȚIILOR OBLIGATORII SUPUȚE REFLECTĂRII ÎN DOCUMENTUL DE CERTIFICARE EMIS CĂTRE O PERSOANĂ FIZICĂ CÂND Efectuează OPERAȚIUNI CU NUMERAR ȘI CECURI STRĂINE

<*>La discreția băncii (sucursalei) autorizate, alte informații pot fi reflectate în documentul de confirmare, cu condiția păstrării informațiilor, a căror indicare obligatorie este stabilită prin prezenta Instrucțiune.

1. Denumirea completă (abreviată) a băncii autorizate (numele sucursalei) sau denumirea completă (abreviată) a băncii autorizate (numele sucursalei) și denumirea unității structurale interne a băncii (sucursalei) autorizată .

2. Numărul de înregistrare al băncii autorizate (numărul de ordine al sucursalei).

3. Locația (adresa) băncii (sucursalei) autorizate sau unității structurale interne a băncii (sucursalei) autorizate, în care se desfășoară operațiunea cu valută străină în numerar și cecuri.

4. Numărul de ordine al operațiunii în numerar valută și cecuri, indicat în Registrul operațiunilor cu numerar valută și cecuri.

5. Data și ora tranzacției cu valută străină în numerar și cecuri indicate în Registrul operațiunilor cu numerar valută și cecuri.

6. Codul tipului de operațiune indicat în Registrul operațiunilor cu numerar și cecuri.

7. Numele, numele, patronimul (dacă există) al unei persoane<*>.

8. Numele, seria și numărul (dacă există) ale actului de identitate al unei persoane fizice<*>.

<*>Informațiile specificate în clauzele 7 și 8 din această anexă se introduc de casier în documentul justificativ numai la solicitarea unei persoane fizice care efectuează o operațiune cu valută străină în numerar și cecuri. La efectuarea unei operațiuni cu valută străină în numerar și cecuri de către o persoană fizică care este reprezentantul altei persoane fizice și care acționează în numele acesteia prin împuternicire, sunt indicate informații despre persoana fizică care a emis împuternicirea.

9. Cursul valutar sau cursul încrucișat al valutei străine.

10. Acceptat:

10.1. Moneda numerar: codul monedei și numele, suma.

10.2. Cecuri: codul și numele monedei, cantitatea de cecuri, numărul de cecuri.

11. Eliberat de:

11.1. Moneda numerar: codul monedei și numele, suma.

11.2. Cecuri: codul și numele monedei, cantitatea de cecuri, numărul de cecuri.

12. Semnătura casierului.

Anexa 4
la instrucțiunile Băncii Rusiei
din data de 16 septembrie 2010 N 136-I
„Cu privire la procedura de implementare
bănci autorizate
(ramuri) de anumite tipuri
cash banking
schimb valutar si tranzactii
cu cecuri (inclusiv
cecuri de călătorie), nominale
al cărui cost este indicat
în valută străină,
cu participarea indivizilor"

Anexa 4. CHITANȚĂ N PRIVIND ACCEPTAREA OBLIGAȚIONĂRILOR BANAȚI ALE STATELE STRĂINE (GRUPUL DE STATE STRĂINE) SAU A CECURILOR PENTRU ÎNCĂSARE

Denumirea completă (abreviată) a băncii autorizate \ r \ n (numele sucursalei) ___________________________________________ \ r \ n Numărul de înregistrare al băncii autorizate (numărul de ordine \ r \ n al sucursalei) ________________________________________________________ \ r \ n Locația (adresa) ) al băncii (sucursalei) autorizate __________ \ r \ nDenumirea unității structurale interne \ r \ nBanca (sucursalului) autorizată __________________________________ \ r \ nLocația (adresa) unității structurale interne \ r \ nBanca (sucursala) autorizată __________________________________ \ r \ n \ r \ n Chitanță N \ r \ n pentru bancnote de colectare ale statelor \ r \ n străine (grupuri de state străine) sau cecuri<*>\ r \ n "__" __________ 20__ \ r \ n \ r \ nAceastă chitanță este emisă pentru a confirma faptul că \ r \ n _________________________________________________________________, \ r \ n (numele complet al unei persoane) \ r \ ndocument, identificare: \ r \ n _________________________________________________________________, \ r \ n (numele, seria și numărul (dacă există) \ r \ adresa locului de reședință (locul de ședere): \ r \ n _________________________________________________________________, \ r \ n a fost acceptat pentru colectarea semnului unui străin stat \ r \ n (grup de state străine) (bifare): \ r \ n _________________________________________________________________. \ r \ n (pentru bancnotele unui stat străin (grup de state \ r \ n străine): denumirea monedei, denominația, seria, numărul , anul \ r \ nof emisiune, detalii suplimentare (pentru bancnote din SUA - \ r \ valoare nalfanumerica, literă de cec, număr de cadran, număr \ r \ ncliche față și spate; pentru bancnotele țărilor - membre ale \ r \ n European uniune - etichetă alfanumerică), denumirea \ r \ n emitentului (dacă se poate indica), cantitatea; \ r \ npentru cecuri: numele, numărul și data acestuia, suma indicând \ r \ nnumele monedei, numele emitentului și al persoanei care a emis cecul \ r \ n (dacă este posibil, specificându-le), semn (rezident sau non -rezident) \ r \ nfor al emitentului cecului sau al persoanei care a emis cecul, o indicație că cecul a fost emis \ r \ la purtător, dacă un astfel de cec este emis la purtător, cantitate) \ r \ n \ r \ n Casier ________________________ (nume complet) \ r \ n (semnătură) \ r \ n \ r \ n \ r \ n<*>La discreția băncii (sucursalei) autorizate, chitanța \ r \ n poate conține și alte informații, cu condiția ca informațiile \ r \ n să fie indicate prin prezenta Instrucțiune. \ r \ n

Pe site-ul web „Zakonbase” INSTRUCȚIUNIle Băncii Centrale a Federației Ruse din 16.09.2010 N 136-I „CU PRIVIRE LA PROCEDURA PENTRU IMPLEMENTAREA DE CĂTRE BĂNCILE (SUCURSALE) AUTORIZATE A TIPURI SEPARATE DE OPERAȚIUNI BANCARE CU NUMERAR ȘI VALORĂ DE VALORĂ BĂNCI (SUCURSALE) AUTORIZATE" ÎN VALUTĂ, CU PARTICIPARE A PERSOANELOR FIZICE ", în cea mai recentă ediție. Este ușor să respectați toate cerințele legale dacă citiți secțiunile, capitolele și articolele relevante ale acestui document pentru 2014. Pentru a căuta actele legislative necesare pe o temă de interes, ar trebui să utilizați navigarea convenabilă sau căutarea avansată.

Pe site-ul web „Zakonbase” veți găsi INSTRUCȚIUNI ale Băncii Centrale a Federației Ruse din 16.09.2010 N 136-I „PRIV LA PROCEDURA DE IMPLEMENTARE DE CĂTRE BĂNCILE (SUCURSALE) AUTORIZATE A TIPURILOR SEPARATE DE OPERAȚIUNI BANCARE ȘI VALORĂ CU VALUTĂ CAPACITATE.INDICAT ÎN VALUTĂ, CU PARTICIPARE A PERSOANELOR FIZICE „în versiunea proaspătă și completă, în care au fost efectuate toate modificările și modificările. Acest lucru garantează relevanța și acuratețea informațiilor.

În același timp, descărcați INSTRUCȚIUNIle Băncii Centrale a Federației Ruse din 16.09.2010 N 136-I „CU PRIVIRE LA PROCEDURA DE IMPLEMENTARE DE CĂTRE BĂNCILE (SUCURSALE) AUTORIZATE A TIPURILOR SEPARATE DE OPERAȚIUNI BANCARE CU NUMERAR ȘI VALUTĂ VALUTĂ , CU PARTICIPAREA PERSOANELOR FIZICE „este complet gratuit, atât în totalitate, cât și în capitole separate.

Instrucțiunea Băncii Rusiei din 16 septembrie 2010 N 136-I „Cu privire la procedura prin care băncile (sucursalele) autorizate să efectueze anumite tipuri de operațiuni bancare cu valută străină în numerar și operațiuni cu cecuri (inclusiv cecuri de călătorie), valoarea nominală a căror valoare este indicată în valută străină, cu participarea persoanelor fizice "(cu modificări și completări)

Capitolul 1. Dispoziţii generale
Capitolul 2. Procedura de organizare a activității unei bănci (sucursale) autorizate cu valută în numerar și cecuri
Capitolul 3. Operațiuni cu valută străină în numerar și cecuri
Capitolul 4. Procedura de efectuare a operațiunilor cu valută în numerar și cecuri
Capitolul 5. Dispoziții finale

Instrucțiunea Băncii Rusiei din 16 septembrie 2010 N 136-I
„Cu privire la procedura prin care băncile (sucursalele) autorizate să efectueze anumite tipuri de operațiuni bancare cu valută străină în numerar și operațiuni cu cecuri (inclusiv cecuri de călătorie), a căror valoare nominală este indicată în valută străină, cu participarea persoanelor fizice”

Cu modificări și completări de la:

În baza Legii federale din 10 decembrie 2003 N 173-FZ „Cu privire la reglementarea valutară și controlul valutar” (Legislația colectată a Federației Ruse, 2003, N 50, Art. 4859; 2004, N 27, Art. 2711; 2005, N 30, Art. 3101; 2006, N 31, Art. 3430; 2007, N 1, Art. 30; N 22, Art. 2563; N 29, Art. 3480; N 45, Art. 5419; 2008, N 30 , Art. 3606), Legea federală din 10 iulie 2002 N 86-FZ „Cu privire la Banca Centrală a Federației Ruse (Banca Rusiei)” (Legislația colectată a Federației Ruse, 2002, N 28, Art. 2790; 2003 , N 2, Art. 157; N 52, art. 5032; 2004, N 27, art. 2711; N 31, art. 3233; 2005, N 25, art. 2426; N 30, art. 3101; 2006, N. 19, art. 2061; N 25, Art. 2648; 2007, Nr. 1, Art. 9, Art. 10; N 10, Art. 1151; N 18, Art. 2117; 2008, N 42, Art. 4696, Art. 4699; N 44, Art. 4982; N 52, Art. 6229, Art. 6231; 2009, N 1, Art. 25; N 29, Art. 3629; N 48, Art. 5731), Legea federală „Cu privire la Bănci și activități bancare” (modificată prin Legea federală din 3 februarie 1996 N 17-FZ) (Buletinul Congresului Popular deputați ai RSFSR și Sovietul Suprem al RSFSR, 1990, N 27, art. 357; Legislația colectată a Federației Ruse, 1996, N 6, art. 492; 1998, N 31, Art. 3829; 1999, N 28, Art. 3459, art. 3469; 2001, N 26, Art. 2586; nr. 33, art. 3424; 2002, nr. 12, art. 1093; 2003, N 27, Art. 2700; N 50, art. 4855; nr. 52, art. 5033; Artă. 5037; 2004, N 27, Art. 2711; 31, art. 3233; 2005, N 1, Art. 18, art. 45; N 30, art. 3117; 2006, N 6, Art. 636; 19, art. 2061; 31, art. 3439; nr. 52, art. 5497; 2007, N 1, Art. nouă; N 22, art. 2563; 31, art. 4011; N 41, art. 4845; N 45, art. 5425; N 50, art. 6238; 2008, N 10, Art. 895; 15, art. 1447; 2009, N 1, Art. 23; N 9, art. 1043; 18, art. 2153; 23, art. 2776; N 30, art. 3739; 48, art. 5731; nr. 52, art. 6428; 2010, N 8, Art. 775; N 30, art. 4012) și în conformitate cu decizia Consiliului de Administrație al Băncii Rusiei (proces-verbal al ședinței Consiliului de Administrație al Băncii Rusiei din 10 septembrie 2010 N 19), Banca Rusiei stabilește procedura pentru băncile autorizate (sucursale ale băncilor autorizate), inclusiv diviziile lor structurale interne, să efectueze anumite tipuri de operațiuni bancare cu numerar în valută și tranzacții cu cecuri (inclusiv cecuri de călătorie), a căror valoare nominală este indicată în valută (în continuare - cecuri, tranzacții cu valută în numerar și, respectiv, cecuri), cu participarea persoanelor fizice.

Înmatriculare N 18595

Procedura pentru băncile autorizate (sucursalele lor), inclusiv diviziunile structurale interne, să efectueze anumite tipuri de tranzacții cu valută străină și cecuri (inclusiv cecuri de călătorie), a căror valoare nominală este indicată în valută străină, cu participarea persoanelor fizice, a fost determinat.

Este furnizată o listă cu operațiunile specificate. Include cumpărarea și vânzarea de valută străină pentru ruble în numerar, cecuri - pentru ruble în numerar și valută străină, emiterea de valută străină din conturi bancare, conturi pentru depozitele persoanelor fizice în valută străină sau în ruble, cumpărarea (vânzarea) de cecuri pe cheltuiala fondurilor pe astfel de conturi (cu transferul de bani pe ele), acceptarea bancnotelor statelor străine, cecuri pentru trimiterea spre colectare etc.

Banca (sucursala) autorizată trebuie să formeze o listă a valutelor străine utilizate în operațiuni, precum și o listă a acestora din urmă în ansamblu pentru banca (filiala) autorizată și pentru fiecare unitate structurală internă.

Banca (sucursala) autorizată stabilește în mod independent dacă va funcționa cu monede din țări străine. Dacă decizia este negativă, sumele mai mici decât valoarea nominală a bancnotei minime a unui stat străin, de regulă, sunt convertite în ruble la cursul stabilit de banca (sucursala) autorizată.

Instrucțiunea intră în vigoare la 1 noiembrie 2010. De la aceeași dată, instrucțiunea CBR privind procedura de deschidere, închidere, organizare a activității caselor de schimb valutar și procedura ca băncile autorizate să efectueze anumite tipuri de operațiuni și alte tranzacții cu valută străină și ruble, cecuri (inclusiv h. drum), a căror valoare nominală este indicată în valută străină, cu participarea persoanelor fizice. Acest lucru se datorează faptului că punctele numite au încetat să mai existe la 1 octombrie 2010. Au fost închise sau transferate la statutul de diviziuni structurale interne de alt tip.

Înmatriculare N 18595

Prezenta instrucțiune intră în vigoare la 1 noiembrie 2010.

Acest document se modifică prin următoarele documente:

Modificările intră în vigoare la 10 zile de la data publicării oficiale a instrucțiunilor menționate.