Vor jeder Person, die über freie Mittel verfügt, stellt sich immer die Frage, wo man Geld anlegen kann, und zwar nicht nur, sondern gewinnbringend und effektiv. Schließlich können Sie durch kluge Investitionen viel schneller finanzielle Freiheit erlangen.
Es gibt eine ganze Reihe von Regeln für Investitionen an den Finanzmärkten. Für Anfänger sind sie jedoch nicht ganz geeignet, da es auf diesem Gebiet an tiefgreifenden Kenntnissen fehlt. Diese Regeln werden von Fachleuten verwendet, die die meiste Zeit ihrer Arbeitszeit damit verbringen, Situationen auf den Weltmärkten zu studieren und zu analysieren.
Für unerfahrene Anleger können Sie eine Reihe von Regeln ableiten, die sie effektiv anwenden und Erträge aus ihren Anlagen erzielen können. Darüber hinaus gelten diese Regeln für alle Anlagebereiche wie Bankeinlagen, Immobilien, Aktien- und Devisenmärkte, Investmentfonds und andere.
Anlageregeln:
# 1. Entdecken Sie die Arten von Investitionen
Informieren Sie sich vor Beginn Ihrer Investitionstätigkeit unbedingt über die Möglichkeiten verschiedener Investitionen: Welche Arten, Rentabilität, Risiken und Verfügbarkeit der Investitionen gibt es. Es wird nicht viel Zeit in Anspruch nehmen, aber Sie haben eine Vorstellung von den Einkommensaussichten in einer bestimmten Aktivität und können die für sich am besten geeigneten auswählen. Beginnen Sie beispielsweise mit einfacheren Instrumenten, investieren Sie nach und nach mit dem Aufkommen von Erfahrung und Wissen in komplexere (und profitablere Instrumente).
Nr. 2. Vertrauen Sie Ihr Geld nur Profis an
Sie vertrauen dem Verkäufer von Brötchen den Kauf von Immobilien oder Aktien an. Es ist also hier. Inzwischen gibt es viele Unternehmen. Im Grunde ist das alles Fiktion. Normalerweise verschwindet das Unternehmen glücklich, nachdem es einen bestimmten Geldbetrag von den "glücklichen" Investoren gesammelt hat. Nutzen Sie daher die Dienste von Finanzinstituten, die sich einen Namen gemacht haben und seit mindestens mehreren Jahren (in der Regel ab 3 Jahren) am Markt tätig sind.
Nr. 3. Letzteres nicht investieren
Alles ist hier einfach, Sie müssen für unvorhergesehene Umstände (Krankheit, Feuer, Hochzeit, Beerdigung oder etwas einfacheres - wie Autoreparatur) einen Notvorrat an Geld haben. Ohne diese Rücklage benötigen Sie möglicherweise dringend Geld und müssen es aus den angelegten Mitteln abziehen. Nun, wenn Sie nichts verlieren, können Sie sie bestenfalls ohne Verlust mitnehmen. Und all Ihre Bemühungen, wenn Sie lange gespart, gespart und investiert haben, werden den Bach runter gehen.
Es ist besser, solche unvorhergesehenen Situationen sofort zu antizipieren (entschuldigen Sie das Wortspiel) und bereiten Sie sich vor " finanzielles Polster". Wie viele? Normalerweise sind dies 2-3 Ihres monatlichen Einkommens. Bewahren Sie sie beispielsweise in einer Bank auf. So können Sie sie bei Bedarf jederzeit schnell abheben und werden trotzdem verzinst.
Nummer 4. Wählen Sie ein akzeptables Verhältnis von Risiko und Ertrag.
Hier gibt es eine solche Regel. Je höher das Risiko, desto höher die Rendite und umgekehrt. Entscheiden Sie selbst, ob Sie bereit sind, das Risiko einzugehen, alles zu verlieren, um die Rentabilität zu erhöhen. Oder Sie fühlen sich sicherer, wenn Ihr Geld sicher ist, aber mit einer geringen Rendite. Einfach gesagt - sind Sie bereit, in kurzer Zeit ein höheres Einkommen zu erzielen, oder ein kleines, aber für lange Zeit? Auch hier wählen wir die „goldene Mitte“. Oder wir verwenden zur Lösung die folgende Anlageregel.
Nr. 5. Differenzieren Sie Ihre Investition
Klingt wirklich clever! Es bedeutet eigentlich „ Bewahre nicht alle deine Eier in einem Korb auf". Das heißt, Sie sollten nicht Ihr ganzes Geld in eine Sache investieren, wenn auch super zuverlässig und super profitabel. Teilen Sie Ihr Kapital in mehrere Teile auf, investieren Sie einen Teil (30-40%) in konservative Instrumente (Bankeinlagen, Anleihen), einen anderen (30-40%) in profitablere und etwas riskantere (Aktien, PIFs), den Rest (10 - 20%) in die aggressivsten und äußerst profitabelsten Instrumente (Forex, Futures, Optionen).
Nr. 6. Investiere nur dein Geld
Hier gilt diese Regel natürlich nur für Anfänger. Profis hingegen verwenden immer Fremdkapital. Auf diese Weise können sie viel mehr Gewinn machen. Aber sie haben Erfahrung auf ihrer Seite, was man von Anfängern nicht behaupten kann. In der Tat können Anfänger ohne entsprechende Erfahrung und übermäßige Risikobegeisterung, um ein höheres Einkommen zu erzielen, sehr leicht alles verlieren. Und außerdem müssen sie die geliehenen Mittel noch zurückgeben. Eine solche Verantwortungslast ist psychologisch sehr stark und lässt nicht viel zu. Schließlich riskieren Sie bereits nicht nur Ihr eigenes, sondern auch das Geld anderer Leute.
Heute sind PAMM-Konten ein recht beliebtes und modisches Thema. Immer mehr Menschen sprechen darüber, wie profitabel und profitabel es ist. Allerdings sprechen nur wenige Menschen über die Risiken, die mit einer Investition in PAMMs verbunden sind.
Welche Risiken birgt diese Anlageform? Schauen wir uns dieses Thema an.
Klar ist, dass der Anleger zunächst sein Geld riskiert. Die Angst, das durch Schweiß und Blut verdiente Geld zu verlieren, macht vielen Angst. Es ist diese Angst, die viele davon abhält, zu investieren.
Vor allem die Gefahr, Betrügern zu begegnen, schreckt ab, und davon gibt es heute nicht wenige im Internet. Es gibt Tausende von Seiten im Internet, die behaupten, entweder selbst Händler mit umfangreicher Erfahrung zu sein, oder solche Händler arbeiten in ihrem Unternehmen. Tatsächlich verstecken sich diese Unternehmen nur hinter dem Devisenhandel. Sie sind keine Händler, und sie haben keine.
Diese Unternehmen (HYIP) erhalten Geld von leichtgläubigen Investoren. In einem Durst nach schnellem Geld ist eine bestimmte Gruppe von Menschen bereit, ihr hart verdientes Geld jedem anzuvertrauen, in der Hoffnung, dass sie es damit reich machen können. Was Betrüger verwenden. Gier und der Wunsch, schnell und viel zu bekommen und gleichzeitig nichts zu tun, das sind die Qualitäten, an denen sich Betrüger bei der Erstellung eines weiteren HYIP orientieren. Darüber hinaus können sie aufgrund des Fehlens von Gesetzen, die diese Aktivität regeln, immer aus dem Wasser steigen. Erstellen Sie einen weiteren HYIP und erhalten Sie Geld von leichtgläubigen Menschen.
Das zweite Risiko, das mit der Investition in PAMM-Konten verbunden ist, besteht darin, einem Amateur-Händler zu begegnen. Leider wählen nur wenige Unternehmen, die Anlagemöglichkeiten auf dem FOREX-Markt anbieten, sorgfältig Händler aus, die mit dem Geld der Anleger arbeiten dürfen. Um ein geschäftsführender Händler zu werden, reicht es in den meisten Fällen aus, eine Einzahlung für einen festgelegten Betrag aufzufüllen und ein Sonderkonto (PAMM) zu eröffnen, auf dem Anleger ihr Geld anlegen können. Beachten Sie, dass von Erfahrung keine Rede ist. Es reicht für Broker aus, die Garantie zu haben, dass ein Trader sein eigenes Geld gleichermaßen riskiert. Das ist verständlich. Schließlich ist das Einkommen von Brokern (Dealing Centern) der Prozentsatz, den sie von Händlern für die Durchführung von Handelsgeschäften einnehmen.
Handelszentren sind nicht an der Beziehung zwischen dem Händler und dem Anleger des PAMM-Kontos beteiligt. Sie stehen daneben. Ihre Aufgabe ist es, einen Trader und einen Investor zusammenzubringen. Die Verantwortung im Falle eines Geldverlustes liegt auf den Schultern des Anlegers.
Anfänger halten sich in den meisten Fällen nach mehreren erfolgreichen Trades bereits für coole Trader. Sie beginnen, nicht nur mit ihrem eigenen Geld zu arbeiten, sondern auch, um das Geld der Investoren anzuziehen. Hier haben, wie man sagt, Anfänger und Narren Glück. Diese Glückssträhne vergeht jedoch schnell. Und ein solcher Manager vergibt nicht nur sein eigenes Geld, sondern auch das Geld der Anleger.
Und das letzte erwähnenswerte Risiko ist der Eintritt in eine schlechte Phase.
Ein PAMM Account Manager ist ein lebender Mensch mit all seinen Schwächen. Daher hat jeder Manager Drawdown-Perioden. Und jeder mehr oder weniger erfahrene Trader weiß, dass es keinen Handel ohne Verluste gibt.
Für einen Anleger bedeutet dies, dass er genau in dem Moment ein PAMM-Konto eröffnen kann, wenn der Manager eine Verlustperiode beginnt. Das heißt, unmittelbar nachdem er sein Geld an den Händler überwiesen hat, beginnt er, es zu verlieren und der Anleger bleibt ratlos.
Dies sind die Hauptrisiken bei der Investition in PAMM-Konten.
Um sich vor diesen Risiken zu schützen, müssen Sie:
- Lernen Sie, HYIP von Unternehmen zu unterscheiden, die wirklich auf FOREX handeln und das Geld der Anleger akzeptieren;
- Investieren Sie nicht in PAMM-Konten, die weniger als sechs Monate offen sind;
- Wählen Sie die Manager sorgfältig aus. Es ist besser, mehr Zeit damit zu verbringen, als einem Anfänger oder einem Trader, der viele Risiken eingeht, Geld zu geben;
- Überwachen Sie die Ziehungszeiten. Wenn Sie sehen können, dass ein Drawdown auf dem PAMM-Konto beginnt, warten Sie diesen Zeitraum ab und geben Sie ein, wann das Konto beginnt, den Drawdown zu beenden.
David und Daniel LIBERMAN
Suchen Sie nach einem Partner, nicht nach Geld
Für einen angehenden Unternehmer in Russland ist es wichtig, sich an das Wichtigste zu erinnern: Wenn Sie Investitionen für Ihr Projekt anziehen, „nehmen Sie kein Geld“, sondern „verkaufen Sie eine Beteiligung am Unternehmen“ an eine Person, die Ihr Partner wird und wird tragen Sie alle Risiken mit sich. Es ist wichtig, sich dessen bewusst zu sein, und es ist in diesem Paradigma, Vereinbarungen (sowohl mündlich als auch schriftlich) zu treffen.
Machen Sie keine Versprechungen, sondern machen Sie sich über Ihre Absichten klar.
Verpflichten Sie sich nicht zu einer Rendite Ihrer Investition. Dies wird dich zurückziehen und dich zwingen, weiter an etwas zu arbeiten, das definitiv nicht fliegen wird. Ein Investor ist keine Bank, er leiht Ihnen nicht. Er trennte sich vom Geld und erkannte die Chance, alles zu verlieren.
Schrittweise handeln
Berücksichtigen Sie bei der Planung der ersten drei Runden die Formel: 10 % / 20 % / 10 % – solche Aktien sollten nach und nach an Investoren verkauft werden. Keines der Top 50 der besten Unternehmen hat 51% der Aktien auf einmal für viel Geld verschenkt (die Ausnahme - das soziale Netzwerk VKontakte - bestätigt nur die Regel).
Wenn Sie das „nächste Milliarden-Dollar-Unternehmen“ gründen, müssen Sie sich bewusst sein, dass Sie ein Kapital von mehr als 100 Millionen US-Dollar benötigen, was bedeutet, dass Sie viele Runden machen müssen. Als Ergebnis geben Sie mehr als 50 % der Unternehmensanteile an Investoren und andere Partner ab, was jedoch nicht bedeutet, dass die Kontrolle über das Projekt verloren geht.
Schätze dich angemessen ein
Ein wichtiger Punkt bei der Geldbeschaffung ist die Einschätzung des Unternehmens, es hängt von den Risiken (des Investors) ab.
In der ersten Phase (Seed) besteht das Hauptrisiko darin, dass der Unternehmer möglicherweise kein Produkt erstellt. Wenn Sie erfahren sind, verringert sich das Risiko und die Unternehmensbewertung kann 5-10 Millionen US-Dollar (für 100%) betragen. Dementsprechend können Sie die 0,5-1 Millionen US-Dollar, die für die Herstellung fast jedes Produkts erforderlich sind, durch den Verkauf von bis zu 10 % der Unternehmensanteile aufbringen.
In der überwiegenden Mehrheit der Fälle kann sich ein Investor in dieser Phase nicht von hypothetischen Finanzindikatoren leiten lassen (obwohl sich in Russland jeder auf sie verlassen möchte). Wenn Sie keine unternehmerische Erfahrung haben und Investoren nach einem Gespräch nicht bereit sind, mindestens 200.000 US-Dollar für 10 % des Unternehmens zu geben, sind sie sich höchstwahrscheinlich nicht sicher, ob Sie in der Lage sind, ein Produkt zu schaffen. Die Wahrscheinlichkeit, dass sie Recht haben, ist sehr hoch. Um dieses Risiko zu verringern, versuchen Sie:
- einen Prototyp erstellen;
- diskutieren Sie Ihre Idee mit erfolgreichen Unternehmern;
- Unterstützung von einem Gründerzentrum erhalten(für etwa 5-7% des Anteils bieten Gründerzentren wenig Kapital und Zugang zu starken Beratern und erfahrenen Unternehmern);
- finde einen Engel(es kann nur ein sehr starker Unternehmer sein, vorzugsweise aus einem Bereich in der Nähe Ihres Projekts).
Wenn das Produkt fertig ist, muss es dem Verbraucher so schnell wie möglich präsentiert werden (ohne eine Minute anzuhalten). Und bereiten Sie sich auf die nächste Investitionsrunde vor.
Direkt verhandeln
Verträge werden von Partnern erstellt, nicht von Anwälten. Rechtsanwälte sind Handwerker, die für Sie in formaler Sprache schreiben. Sie müssen alle Szenarien aussprechen, einschließlich des Fehlerszenarios. Kein guter Investor wird Ihren Wunsch, im Falle eines Scheiterns über Maßnahmen zu verhandeln, als Unsicherheit über Ihre Stärken und das Potenzial des Projekts auffassen.
Der Investor sollte kein Recht haben, Entscheidungen in Bezug auf die Aktivitäten Ihres Unternehmens zu beeinflussen, geschweige denn zu blockieren. Die Gründe für die Angst des Anlegers müssen vorab identifiziert und beschrieben werden.
Haben Sie keine Angst vor dem Scheitern
Wenn Sie neu im Unternehmertum sind, hoffen Sie, dass Sie Mark Zuckerberg sind, aber bereiten Sie sich auf das Scheitern Ihres ersten Unterfangens vor.
Statistiken zeigen: Unter den Gründern von 80 % der erfolgreichsten Unternehmen befand sich mindestens ein Unternehmer, der bereits andere Projekte durchgeführt hatte. Es spielt keine Rolle, ob diese Versuche erfolgreich waren oder nicht. Es ist wichtig, dass solche Leute bereits Erfahrung mit der Gründung eines eigenen Unternehmens haben und bereits wissen, wie der Rake verteilt wird. Elon Musk hat Zip2 und X.com entwickelt, bevor er Tesla und SpaceX entwickelt hat. Ray Hoffman war der Schöpfer von SocialNet.com (und diente als COO bei PayPal), bevor er LinkedIn und so weiter gründete.
Arbeiten Sie mit Leuten zusammen, mit denen Sie bereits wissen, wie man arbeitet. Es ist ratsam, dass Sie versuchen, mehrere Projekte zusammen durchzuführen und zu verstehen, dass sich die Beziehung entwickelt. Die Produkterstellung ist ein langer Weg, also entscheiden Sie sich immer für das, was Ihnen wirklich Spaß macht. Wählen Sie aus dem gleichen Grund diejenigen als Partner, mit denen es angenehm und interessant ist, zu kommunizieren und zu arbeiten.
In dieser Stellungnahme werfen zwei amerikanische Ökonomen das Thema auf, unternehmerische Fähigkeiten von Investoren zur Erzielung von Einkommen zu nutzen.
Diese Aussage impliziert, dass Ökonomen argumentieren, dass Anleger, die ihre eigenen Mittel in eine Firma oder ein Unternehmen investieren, bei wichtigen Entscheidungen sehr vorsichtig sein werden, da sie ihr eigenes Geld riskieren.
Um dieses Problem am deutlichsten zu verdeutlichen, wenden wir uns den Begriffen der unternehmerischen Fähigkeit und der Investition zu. Die unternehmerische Fähigkeit ist einer der Produktionsfaktoren, der die Fähigkeit einer Person bestimmt, die wirtschaftliche Situation zu verkaufen, vorherzusagen und zu analysieren. Investitionen sind Gelder oder andere Gelder, die von einem Investor in ein Unternehmen investiert werden, um einen Gewinn zu erzielen.
Es ist notwendig, dieses Problem an Beispielen zu veranschaulichen, um sein Wesen am deutlichsten zu enthüllen. Nehmen wir zum Beispiel einen amerikanischen Investor wie Warren Buffett. Dieser erfolgreiche Geschäftsmann war sehr gut darin, sein Geld zu verwalten, als er in ein so bekanntes Unternehmen wie Microsoft investierte.
Er verfügte sehr sorgfältig und korrekt über Geld und so wurde sein investiertes Kapital hundertfach erhöht.
Als zweites Beispiel möchte ich eine Situation aus unserer Zeit anführen. Google-Mitarbeiter kaufen Aktien des Unternehmens, um seinen Investmentfonds aufzustocken. Und dies war eine sehr richtige Entscheidung, da die Preise für eine Stammaktie dieses Unternehmens jetzt 700 Dollar erreichen und der Mindestpreis ab 485 Dollar liegt. Die Mitarbeiter haben beim Kauf dieser Aktien die richtigen und erfolgreichen Entscheidungen getroffen und damit ihre Investitionen vervielfacht.
Wenn Sie irgendwo Geld anlegen, ist es wichtig, sicher zu sein, dass Ihr Geld nicht nur zu Ihnen zurückkehrt, sondern auch Ihr Kapital erhöht. Dazu müssen Sie die richtigen und sorgfältigen Entscheidungen treffen.
Diese Aussage brachte mich zum Nachdenken über das Problem der Investitionseffizienz. Das hat meiner Meinung nach folgende Bedeutung: Anleger, die bei der Geldanlage den Grad des akzeptablen Risikos selbstständig wählen können, handeln effizienter als Planer, die in ihrer Wahl eingeschränkt sind. Ein privater Eigentümer wird immer am Ergebnis interessiert sein, weshalb er die Immobilie auf die rationellste Art und Weise entsorgen kann.
Wenden wir uns sozialwissenschaftlichen Konzepten wie Investitionen, Eigentum und Wirtschaftssystem zu. Investition - eine Kapitalanlage in ein Unternehmen oder Geschäft mit dem Ziel, Einnahmen zu erzielen. Sowohl natürliche als auch juristische Personen, also Organisationen und Firmen, können investieren. Eigentum ist eine bestimmte Form der Aneignung materieller Güter und damit verbundener Beziehungen.
Es sind verschiedene Eigentumsklassifikationen bekannt. Oft gibt es solche Arten von Eigentum wie Firmeneigentum, Privateigentum, Staat, Genossenschaft, Kollektiv. Unter den Wirtschaftssystemen werden unterschieden: traditionell, marktwirtschaftlich, geplant, gemischt. Eine der Hauptbedingungen für die Existenz eines Marktsystems ist das Vorhandensein von Privateigentum. Eine Marktwirtschaft zeichnet sich durch freie Preisgestaltung und wirtschaftliche Unabhängigkeit des Herstellers aus. In einer Planwirtschaft wiederum werden alle wesentlichen Fragen vom Staat entschieden. Alle Unternehmen des Landes sind in Staatsbesitz, der Staat legt Produktionsmengen, Sortiment und Preise fest.
Wenden wir uns der Geschichte zu. Während der Sowjetzeit wurde die Produktion vollständig vom Staat kontrolliert. Der Staatsplan wurde für jeden „Fünfjahresplan“ erstellt. Es war unmöglich, die Menge an Gütern genau zu berechnen, die den Bedarf aller Bürger decken würde, was oft zu einer Verknappung führte.
Im modernen Russland funktioniert eine Marktwirtschaft und der Markt kann sich mit minimalen staatlichen Eingriffen unabhängig regulieren. Ein solcher Markt ermöglicht aufgrund des bestehenden Wettbewerbs eine große Vielfalt an Produkten und deren hohe Qualität. Die Mittel werden so effizient wie möglich zugewiesen, um den Bedürfnissen der Mehrheit gerecht zu werden.
Somit ist zu beobachten, dass Investoren, die ihr eigenes Geld riskieren, im Vergleich zu den Planungsbehörden, die die wichtigsten Fragen der Wirtschaft nicht immer richtig beantworten können: Was produzieren? Wie produziert man? Für wen produzieren?
Aktualisiert: 2018-02-25
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