การดำเนินงานในสกุลเงินต่างประเทศของผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่ อนุญาตให้ทำธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศระหว่างผู้อยู่อาศัย เอกสารประกอบการทำธุรกรรมเงินตราต่างประเทศ

อนุญาต
การทำธุรกรรมสกุลเงินระหว่างผู้อยู่อาศัย

บริการทางกฎหมายเกี่ยวกับการควบคุมสกุลเงิน การทำธุรกรรมที่ได้รับอนุญาตระหว่างผู้อยู่อาศัย

ตามส่วนที่ 1 ของมาตรา 9 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางหมายเลข 173-FZ "ในการควบคุมสกุลเงินและการควบคุมสกุลเงิน":

"1. การทำธุรกรรมสกุลเงินระหว่างผู้อยู่อาศัย ห้าม ยกเว้น...".

ต่อไปนี้คือรายการข้อยกเว้นหรือธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่ได้รับอนุญาตระหว่างผู้อยู่อาศัย อย่างไรก็ตาม ในกฎหมายว่าด้วยการควบคุมสกุลเงิน มีการนำเสนอในรูปแบบที่ยากต่อความเข้าใจทั่วไป โดยมีการอ้างอิงถึงบทความอื่น ๆ ของกฎหมายเป็นจำนวนมาก ในรูปแบบที่เรียบง่าย ซึ่งแบ่งออกเป็นกลุ่มของการดำเนินการที่คล้ายคลึงกันสำหรับการวางแผนเริ่มต้นของการดำเนินงาน สามารถแสดงได้ดังนี้ แต่ในขณะเดียวกัน สิ่งสำคัญที่ต้องคำนึงว่าสำหรับการวางแผนขั้นสุดท้ายและการทำธุรกรรมสกุลเงินเฉพาะ มีความจำเป็นต้องยึดถือหลักเกณฑ์ของกฎหมายว่าด้วยการควบคุมสกุลเงินอย่างเคร่งครัด นอกจากนี้ ในหลายกรณี บรรทัดฐานของกฎหมายว่าด้วยการควบคุมสกุลเงินนั้นจำเป็นต้องมีการถอดรหัสตามกฎหมายอื่นและ (หรือ) การดำเนินการทางกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย

การโอนเงินระหว่างบัญชีของผู้อยู่อาศัยต่างกัน
- การโอนสกุลเงินรัสเซียจากบัญชีของผู้มีถิ่นที่อยู่ในต่างประเทศไปยังบัญชีของผู้มีถิ่นที่อยู่อื่นในสหพันธรัฐรัสเซีย
- การโอนสกุลเงินรัสเซียจากบัญชีของผู้มีถิ่นที่อยู่ในสหพันธรัฐรัสเซียไปยังบัญชีของผู้มีถิ่นที่อยู่อื่นในต่างประเทศ
- การโอนสกุลเงินรัสเซียจากบัญชีของผู้มีถิ่นที่อยู่ในต่างประเทศไปยังบัญชีของผู้อยู่อาศัยในต่างประเทศ
- การแปลทางกายภาพ บุคคล - ผู้อยู่อาศัยจากบัญชีของตนในต่างประเทศเป็นสกุลเงินต่างประเทศไปยังบัญชีของบุคคลอื่น บุคคลในธนาคารรัสเซีย
- การแปลทางกายภาพ บุคคล - ผู้มีถิ่นที่อยู่ในสกุลเงินต่างประเทศจากบัญชีของพวกเขาในสหพันธรัฐรัสเซียเพื่อญาติสนิทกับบัญชีของพวกเขาในสหพันธรัฐรัสเซีย
- การแปลทางกายภาพ บุคคล - ผู้มีถิ่นที่อยู่ในสกุลเงินต่างประเทศจากบัญชีของพวกเขาในสหพันธรัฐรัสเซียเพื่อญาติสนิทกับบัญชีของพวกเขาในต่างประเทศ
โอนเงินโดยไม่ต้องเปิดบัญชีธนาคาร
- การแปลและรับการแปลทางกายภาพ โดยผู้มีถิ่นที่อยู่โดยไม่ต้องเปิดบัญชีธนาคารจากสหพันธรัฐรัสเซีย ไม่เกิน $ 5,000 ต่อวันและในสหพันธรัฐรัสเซียตลอดจนคำสั่งทางไปรษณีย์
- โอนเงินโดยไม่ต้องเปิดบัญชีธนาคารในสหพันธรัฐรัสเซีย โดยผู้มีถิ่นที่อยู่ไปยังผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่ในสหพันธรัฐรัสเซีย ไม่เกิน $ 5,000 ต่อวัน รับการโอนจากผู้ที่ไม่มีถิ่นที่อยู่
- การแปลทางกายภาพ บุคคล - ผู้มีถิ่นที่อยู่ในสกุลเงินต่างประเทศจากสหพันธรัฐรัสเซียไปยังบัญชีของบุคคลอื่น บุคคลที่อยู่ต่างประเทศไม่เกิน $5,000 ต่อวัน
เงินทุนของผู้อยู่อาศัยในบัญชีต่างประเทศ
- การทำธุรกรรมสกุลเงินระหว่างผู้อยู่อาศัยด้วยกองทุนตามกฎหมาย บุคคลในบัญชีในต่างประเทศเท่านั้นตามรายการส่วนที่ 6.1 ของข้อ 12 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางหมายเลข 173-FZ "ในการควบคุมสกุลเงินและการควบคุมสกุลเงิน"
- การทำธุรกรรมสกุลเงินระหว่างผู้อยู่อาศัยด้วยเงินทุนทางกายภาพ บุคคลในบัญชีในต่างประเทศไม่เกี่ยวข้องกับการโอนทรัพย์สินและการให้บริการในสหพันธรัฐรัสเซีย
- การคำนวณทางกายภาพ ผู้มีถิ่นที่อยู่ที่มีเงินทุนในบัญชีต่างประเทศตามมาตรา 6.1 ของศิลปะ 12 แห่งกฎหมายของรัฐบาลกลางหมายเลข 173-FZ "ในการควบคุมสกุลเงินและการควบคุมสกุลเงิน"
บริจาคค่าเงิน
- การถ่ายโอนทางกายภาพ บุคคล - ผู้มีถิ่นที่อยู่ในค่าสกุลเงินเป็นของขวัญจากสหพันธรัฐรัสเซีย, หน่วยงานที่เป็นส่วนประกอบของสหพันธรัฐรัสเซีย, เทศบาล
- การให้เงินตราต่างประเทศและหลักทรัพย์ต่างประเทศแก่คู่สมรสและญาติสนิท
- พินัยกรรมของค่าสกุลเงินและการรับโดยมรดก
พินัยกรรมของค่าสกุลเงิน
- การรับค่าสกุลเงินตามมรดก
- สะสมธนบัตรและเหรียญ
- การจัดหาและการกำจัดทางกายภาพ โดยผู้มีถิ่นที่อยู่เพื่อวัตถุประสงค์ในการรวบรวมธนบัตรและเหรียญกษาปณ์
กรรมาธิการ
- การดำเนินงานในส่วนที่ 1 (24 คะแนน) และ 3 (7 คะแนนสำหรับการดำเนินงานกับธนาคารของสหพันธรัฐรัสเซีย) 9 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางหมายเลข 173-FZ "ในการควบคุมสกุลเงินและการควบคุมสกุลเงิน" กระทำโดยผู้ดูแลผลประโยชน์
หลักทรัพย์ภายนอก
- การดำเนินการชำระเงินค่าหลักทรัพย์ต่างประเทศ ยกเว้น ตั๋วสัญญาใช้เงิน
- การทำธุรกรรมกับหลักทรัพย์ภายนอกในการค้าที่จัดโดยคำนึงถึงสิทธิในหลักทรัพย์ดังกล่าวในศูนย์รับฝากของสหพันธรัฐรัสเซีย
- การทำธุรกรรมกับหลักทรัพย์ภายนอกโดยคำนึงถึงสิทธิในหลักทรัพย์ดังกล่าวในศูนย์รับฝากเงินของสหพันธรัฐรัสเซียและการชำระบัญชีในสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซีย
- การดำเนินการเพื่อดำเนินการ / ยุติข้อตกลง - ตราสารอนุพันธ์ทางการเงินกับคู่สัญญา - ธนาคารแห่งสหพันธรัฐรัสเซียหรือผู้เข้าร่วมในตลาดหลักทรัพย์
- การดำเนินการเกี่ยวกับค่าสกุลเงิน - หลักประกันภายใต้สัญญาซื้อคืนและข้อตกลงอื่น ๆ กับคู่สัญญา - ธนาคารแห่งสหพันธรัฐรัสเซียหรือผู้เข้าร่วมมืออาชีพในตลาดหลักทรัพย์
การดำเนินการหักบัญชี
- การดำเนินการฝากและคืนหลักประกันการหักบัญชี
- การทำธุรกรรมตามผลการหักบัญชีตามกฎหมายของรัฐบาลกลางเกี่ยวกับการหักบัญชี
- ธุรกรรมระหว่างตัวแทนนายหน้า (ตัวแทน, ทนายความ) และตัวการ (อาจารย์ใหญ่, ตัวการ) ในกรณีบริการหักบัญชี
ธุรกรรมสกุลเงินกับธนาคารรัสเซีย
- การทำธุรกรรมสกุลเงินระหว่างธนาคารของสหพันธรัฐรัสเซียในนามของตนเองและค่าใช้จ่ายของตัวเอง
- การทำธุรกรรมสกุลเงินระหว่างผู้อยู่อาศัยและธนาคารของสหพันธรัฐรัสเซียในสินเชื่อและเงินกู้ยืม
- การทำธุรกรรมสกุลเงินระหว่างผู้อยู่อาศัยและธนาคารของสหพันธรัฐรัสเซียในเงินฝาก
- การทำธุรกรรมสกุลเงินระหว่างผู้อยู่อาศัยและธนาคารของสหพันธรัฐรัสเซียภายใต้การค้ำประกันของธนาคารตลอดจนภายใต้ข้อตกลงการค้ำประกันและการจำนำ
- การทำธุรกรรมสกุลเงินระหว่างผู้อยู่อาศัยและธนาคารของสหพันธรัฐรัสเซียในตั๋วสัญญาใช้เงิน
- การทำธุรกรรมสกุลเงินระหว่างผู้อยู่อาศัยและธนาคารของสหพันธรัฐรัสเซียกับค่าคอมมิชชั่นของธนาคารแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย
- การทำธุรกรรมสกุลเงินระหว่างผู้อยู่อาศัยและธนาคารของสหพันธรัฐรัสเซียใน "การดำเนินการธนาคารอื่น ๆ"
- การดำเนินการซื้อและขาย โดยผู้มีถิ่นที่อยู่ในสกุลเงินต่างประเทศเป็นเงินสดกับธนาคารแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย, แลกเปลี่ยน, แทนที่ธนบัตรต่างประเทศ
- การรับจากทางกายภาพ บุคคล - ผู้มีถิ่นที่อยู่ในสกุลเงินต่างประเทศเป็นเงินสดโดยธนาคารแห่งสหพันธรัฐรัสเซียเพื่อส่งไปเรียกเก็บเงินไปยังธนาคารในต่างประเทศ
- การทำธุรกรรมสกุลเงินระหว่างผู้อยู่อาศัย - ทางกายภาพ บุคคลและธนาคารของสหพันธรัฐรัสเซียเพื่อขายและซื้อเงินตราต่างประเทศและเช็คในสกุลเงินต่างประเทศตลอดจนการยอมรับการเรียกเก็บเงินในธนาคารต่างประเทศ
ธุรกรรมระหว่างตัวแทนและตัวการตามข้อตกลงกับผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่
- การดำเนินการระหว่างตัวแทนนายหน้า (ตัวแทน, ทนายความ) และตัวการ (อาจารย์ใหญ่, ผู้บริหาร) สำหรับบริการของตัวแทนค่านายหน้า (ตัวแทน, ทนายความ) เมื่อทำสัญญาและทำสัญญากับผู้ที่ไม่มีถิ่นที่อยู่
การดำเนินงานภายใต้สัญญาแฟคตอริ่งภายใต้สัญญาการค้าต่างประเทศ "ส่งออก"
- การทำธุรกรรมสกุลเงินระหว่างผู้อยู่อาศัยในสกุลเงินต่างประเทศภายใต้ข้อตกลงแฟคตอริ่งในกรณีของการยกเว้นปัจจัยถิ่นที่อยู่ของการเรียกร้องเงินในสกุลเงินต่างประเทศหรือสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซียไปยังผู้ที่ไม่มีถิ่นที่อยู่ภายใต้ข้อตกลงการค้าต่างประเทศ "ส่งออก"
การชำระเงินในร้านค้าปลอดภาษี
- การคำนวณทางกายภาพ บุคคล - ผู้อยู่อาศัยในสกุลเงินต่างประเทศในร้านค้าปลอดภาษี
- การตั้งถิ่นฐานของผู้อยู่อาศัยในร้านค้าปลอดภาษี
การตั้งถิ่นฐานสำหรับการขายสินค้าและบริการระหว่างทางในการขนส่งระหว่างประเทศ
- การคำนวณทางกายภาพ บุคคล - ผู้มีถิ่นที่อยู่ในสกุลเงินต่างประเทศเมื่อขายสินค้าและบริการระหว่างทางในการขนส่งระหว่างประเทศ
- การตั้งถิ่นฐานของผู้อยู่อาศัยเมื่อขายสินค้าและบริการระหว่างทางในการขนส่งระหว่างประเทศ
การดำเนินงานกับองค์กรขนส่ง
- การดำเนินการภายใต้สัญญาการสำรวจการขนส่งการขนส่งและการเช่าเหมาลำ (กฎบัตร) เมื่อส่งออกสินค้าจากสหพันธรัฐรัสเซียหรือนำเข้าสินค้าไปยังสหพันธรัฐรัสเซียรวมถึงการประกันภัย
- การดำเนินงานระหว่างองค์กรขนส่งและทางกายภาพ บุคคลในต่างประเทศตามสัญญารับขนผู้โดยสาร
- การดำเนินงานระหว่างองค์กรการขนส่งและสาขา สำนักงานตัวแทน หน่วยงานย่อยของนิติบุคคลของสหพันธรัฐรัสเซียภายใต้สัญญาสำหรับการขนส่งผู้โดยสาร
การดำเนินการเกี่ยวกับการเดินทางเพื่อธุรกิจอย่างเป็นทางการและการเดินทางทางกายภาพ บุคคลภายนอกสหพันธรัฐรัสเซีย
- ค่าใช้จ่ายในการเดินทางเพื่อธุรกิจของบุคคลนอกสหพันธรัฐรัสเซีย
- ค่าใช้จ่ายในการเดินทางไปทำธุรกิจนอกสหพันธรัฐรัสเซียของพนักงานเดินทาง
การดำเนินงานด้านกฎหมายงบประมาณสัมพันธ์
- การดำเนินการเกี่ยวกับการชำระเงินตามงบประมาณของสหพันธรัฐรัสเซียในสกุลเงินต่างประเทศ
- การดำเนินงานเป็นสกุลเงินต่างประเทศในการดำเนินการตามงบประมาณของระบบงบประมาณของสหพันธรัฐรัสเซีย
การดำเนินงานกับสำนักงานตัวแทนอย่างเป็นทางการของสหพันธรัฐรัสเซียและรัฐ เจ้าหน้าที่
- การดำเนินงานเป็นสกุลเงินต่างประเทศสำหรับกิจกรรมของสำนักงานตัวแทนอย่างเป็นทางการของสหพันธรัฐรัสเซีย
- การโอนเงินตราต่างประเทศจากรัฐ เจ้าหน้าที่ของสหพันธรัฐรัสเซียในธนาคารของสหพันธรัฐรัสเซียไปยังบัญชีของสำนักงานตัวแทนอย่างเป็นทางการของสหพันธรัฐรัสเซียในต่างประเทศสำหรับการจ่ายเงินเดือนค่าเดินทาง ฯลฯ
- การโอนเงินตราต่างประเทศจากบัญชีของสำนักงานตัวแทนอย่างเป็นทางการในสหพันธรัฐรัสเซียไปยังบัญชีของรัฐ หน่วยงานในสหพันธรัฐรัสเซีย
ธุรกรรมในต่างประเทศระหว่างบุคคลที่มีถิ่นที่อยู่ในต่างประเทศเป็นเวลานานกว่า 183 วันในปีปฏิทิน

โดยแบ่งออกเป็นธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศในปัจจุบันและธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่เกี่ยวข้องกับการเคลื่อนไหวของเงินทุน ธุรกรรมสกุลเงินปัจจุบันดำเนินการโดยไม่มีข้อจำกัดใดๆ การดำเนินการเกี่ยวกับการเคลื่อนย้ายเงินทุนดำเนินการในลักษณะที่กำหนดโดยรัฐบาลสหพันธรัฐรัสเซียและธนาคารกลางของสหพันธรัฐรัสเซีย

ห้ามทำธุรกรรมเกี่ยวกับสกุลเงินระหว่างผู้อยู่อาศัย ยกเว้น: ธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับการตั้งถิ่นฐานในร้านค้าปลอดภาษี เมื่อขายสินค้าและให้บริการแก่ผู้โดยสารระหว่างทางในการขนส่งระหว่างประเทศ ธุรกรรมระหว่างตัวแทนนายหน้า (ตัวแทน, ทนายความ) และตัวการ (หลัก, ตัวการ) เมื่อให้บริการ) ที่เกี่ยวข้องกับการสรุปและการดำเนินการตามสัญญากับผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่เกี่ยวกับการโอนสินค้า, การปฏิบัติงาน, การให้บริการ, การถ่ายโอนข้อมูลและ ผลลัพธ์ของกิจกรรมทางปัญญา รวมถึงสิทธิ์พิเศษสำหรับพวกเขา การดำเนินการภายใต้สัญญาการสำรวจการขนส่ง การขนส่งและการเช่าเหมาลำ (กฎบัตร) เมื่อผู้ส่งสินค้า ผู้ขนส่ง และผู้เช่าเหมาลำให้บริการที่เกี่ยวข้องกับการขนส่งสินค้าที่ส่งออกจากสหพันธรัฐรัสเซียหรือนำเข้ามาในสหพันธรัฐรัสเซีย การขนส่งสินค้าผ่านอาณาเขตของ สหพันธรัฐรัสเซีย เช่นเดียวกับสัญญาประกันสำหรับสินค้าเหล่านี้ ธุรกรรมกับหลักทรัพย์ภายนอกที่ออกในนามสหพันธรัฐรัสเซีย ดำเนินการผ่านผู้จัดการค้าในตลาดหลักทรัพย์ของสหพันธรัฐรัสเซีย ขึ้นอยู่กับการจดทะเบียนสิทธิในหลักทรัพย์ดังกล่าวในศูนย์รับฝาก การดำเนินงานของนิติบุคคลที่มีหลักทรัพย์ภายนอก โดยที่สิทธิในหลักทรัพย์ดังกล่าวจะถูกบันทึกในศูนย์รับฝากที่จัดตั้งขึ้นตามกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย และการชำระบัญชีจะทำในสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซีย ธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินการชำระเงินที่จำเป็นให้กับงบประมาณของรัฐบาลกลาง, งบประมาณของเรื่องของสหพันธรัฐรัสเซีย, งบประมาณท้องถิ่นในสกุลเงินต่างประเทศ

ธุรกรรมเกี่ยวกับสกุลเงินดำเนินการโดยไม่มีข้อจำกัดระหว่างผู้อยู่อาศัยและธนาคารที่ได้รับอนุญาตซึ่งเกี่ยวข้องกับ: การรับและชำระคืนเครดิตและเงินกู้ การจ่ายดอกเบี้ยและการลงโทษภายใต้ข้อตกลงที่เกี่ยวข้อง การฝากเงินของผู้อยู่อาศัยในบัญชีธนาคาร (เงินฝาก) และรับเงินของผู้อยู่อาศัยจากบัญชีธนาคาร (เงินฝาก) การได้มาโดยผู้อยู่อาศัยจากธนาคารที่ได้รับอนุญาตของตั๋วสัญญาใช้เงินที่ออกโดยธนาคารเหล่านี้หรือธนาคารที่ได้รับอนุญาตอื่น ๆ การนำเสนอของพวกเขาสำหรับการชำระเงิน การรับเงินจากพวกเขา การรวบรวมบทลงโทษสำหรับพวกเขา รวมถึงการจำหน่ายโดยผู้อยู่อาศัยในตั๋วสัญญาใช้เงินดังกล่าวไปยังธนาคารที่ได้รับอนุญาต ด้วยการซื้อและขายโดยบุคคลที่เป็นเงินสดและเงินตราต่างประเทศที่ไม่ใช่เงินสดและเช็คซึ่งมีมูลค่าที่ระบุเป็นสกุลเงินต่างประเทศสำหรับสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซียและสกุลเงินต่างประเทศตลอดจนการแลกเปลี่ยนการเปลี่ยนธนบัตร ของรัฐต่างประเทศ การยอมรับการเรียกเก็บเงินในธนาคารนอกอาณาเขต RF เงินสด สกุลเงินต่างประเทศและเช็ค ซึ่งระบุมูลค่าที่ระบุเป็นสกุลเงินต่างประเทศ ไม่ใช่เพื่อวัตถุประสงค์ของกิจกรรมผู้ประกอบการโดยบุคคล

ชาวต่างชาติมีสิทธิ:

ไม่มีข้อ จำกัด ในการดำเนินการโอนเงินตราต่างประเทศระหว่างกันจากบัญชีในธนาคารนอกอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซียไปยังบัญชีธนาคารในธนาคารที่ได้รับอนุญาตหรือบัญชีธนาคารในธนาคารที่ได้รับอนุญาตไปยังบัญชีในธนาคารนอกอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซียหรือในธนาคารที่ได้รับอนุญาต
ทำธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศกับหลักทรัพย์ในประเทศในอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซียโดยคำนึงถึงข้อกำหนดของกฎหมายต่อต้านการผูกขาดและกฎหมายเกี่ยวกับตลาดหลักทรัพย์ในลักษณะที่กำหนดโดยธนาคารกลางของรัสเซียซึ่งอาจต้องใช้ บัญชีพิเศษเมื่อทำธุรกรรมดังกล่าว

ระหว่างผู้อยู่อาศัยเป็นสิ่งต้องห้าม อย่างไรก็ตาม กฎหมายกำหนดให้มีข้อยกเว้นสำหรับกฎนี้

การทำธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศได้รับอนุญาตสำหรับการทำธุรกรรมระหว่างธนาคารที่ได้รับอนุญาตซึ่งทำขึ้นในนามของตนเองและรับผิดชอบค่าใช้จ่ายเอง (ส่วนที่ 2 ของข้อ 9 ของกฎหมาย 173-FZ) รายการธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่ดำเนินการภายใต้ธุรกรรมระหว่างธนาคารที่ได้รับอนุญาตซึ่งทำขึ้นในนามของตนเองและด้วยค่าใช้จ่ายของตนเองนั้นจัดตั้งขึ้นโดยธนาคารกลางของสหพันธรัฐรัสเซียตามคำสั่งหมายเลข 1425-U ลงวันที่ 28 เมษายน 2547. "ขั้นตอนการดำเนินการธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศในการทำธุรกรรมระหว่างธนาคารที่ได้รับอนุญาต"

ธุรกรรมสกุลเงินต่อไปนี้ระหว่างผู้อยู่อาศัยและธนาคารที่ได้รับอนุญาตจะดำเนินการโดยไม่มีข้อจำกัด (ส่วนที่ 3 ของมาตรา 9 ของกฎหมาย 173-FZ):

การรับและชำระคืนเงินกู้และเงินกู้ยืม การจ่ายดอกเบี้ยและค่าปรับตามข้อตกลงเหล่านี้

· ฝากเงินของผู้อยู่อาศัยในบัญชีธนาคารและรับเงินของผู้อยู่อาศัยจากบัญชีธนาคาร เงินฝากสามารถเป็นได้ทั้งแบบออนดีมานด์และแบบระยะเวลาคงที่

· การซื้อและขายโดยบุคคลที่เป็นเงินสดและที่ไม่ใช่เงินสด เงินตราต่างประเทศและเช็ค (รวมถึงเช็คเดินทาง) ซึ่งระบุมูลค่าที่ระบุเป็นสกุลเงินต่างประเทศ สำหรับสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซียและสกุลเงินต่างประเทศ

การแลกเปลี่ยน, การเปลี่ยนธนบัตรของต่างประเทศ (กลุ่มของต่างประเทศ);

การยอมรับสำหรับการส่งเงินตราต่างประเทศไปยังธนาคารนอกอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซียเป็นเงินสดและเช็ค (รวมถึงเช็คเดินทาง) ซึ่งระบุมูลค่าที่ระบุเป็นสกุลเงินต่างประเทศไม่ใช่เพื่อวัตถุประสงค์ในกิจกรรมผู้ประกอบการโดยบุคคล

จ่ายค่าคอมมิชชั่นให้กับธนาคารที่ได้รับอนุญาต

· การดำเนินงานภายใต้ข้อตกลงกับหนังสือค้ำประกันของธนาคาร เช่นเดียวกับการปฏิบัติตามข้อกำหนดของผู้อยู่อาศัยภายใต้สัญญาค้ำประกันและสัญญาจำนำ

· การดำเนินการกับตั๋วแลกเงินที่ออกโดยธนาคารที่ได้รับอนุญาต

· การดำเนินการด้านสกุลเงินอื่น ๆ ที่จัดประเภทเป็นการดำเนินงานด้านการธนาคารตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง 02.12.1990 N 395-1 "ในธนาคารและกิจกรรมการธนาคาร"

บุคคล - ผู้อยู่อาศัยมีสิทธิ์ในการทำธุรกรรมสกุลเงินโดยไม่มีข้อ จำกัด ที่ไม่เกี่ยวข้องกับการโอนทรัพย์สินและการให้บริการในอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซียโดยใช้เงินที่เข้าบัญชี (เงินฝาก) ที่เปิดกับธนาคารนอกอาณาเขตของ สหพันธรัฐรัสเซีย (ส่วนที่ 6 ของมาตรา 12 ของกฎหมาย 173-FZ)

บุคคลที่มีถิ่นที่อยู่ได้รับอนุญาตให้ทำธุรกรรมสกุลเงินต่อไปนี้ในรูปแบบของการชำระด้วยเงินสด (ส่วนที่ 3 ของมาตรา 14 ของกฎหมาย 173-FZ):

· การโอนเงินตราต่างประเทศหรือหลักทรัพย์ภายนอกเป็นของขวัญจากสหพันธรัฐรัสเซียซึ่งเป็นส่วนประกอบของสหพันธรัฐรัสเซียและ (หรือ) เทศบาล

การบริจาคค่าสกุลเงินให้กับคู่สมรสและญาติสนิท

ยกมรดกค่าสกุลเงินหรือรับเป็นมรดก

การได้มาและการจำหน่ายเพื่อวัตถุประสงค์ในการรวบรวมธนบัตรและเหรียญเดียว

· โอนโดยไม่ต้องเปิดบัญชีธนาคาร เงินตราต่างประเทศ หรือสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซีย ในจำนวนไม่เกิน 5,000 ดอลลาร์สหรัฐ

การซื้อ แลกเปลี่ยน การเปลี่ยนธนบัตรของต่างประเทศ (กลุ่มของรัฐต่างประเทศ) จากธนาคารที่ได้รับอนุญาตหรือการขายเงินสดสกุลเงินต่างประเทศให้กับธนาคารที่ได้รับอนุญาต

· การรับเงินสดเป็นสกุลเงินต่างประเทศเพื่อเรียกเก็บเงินในธนาคารนอกอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซีย

การชำระบัญชีอื่น ๆ ทั้งหมดในระหว่างการทำธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศจะทำโดยบุคคลที่มีถิ่นที่อยู่ผ่านบัญชีธนาคารในธนาคารที่ได้รับอนุญาต

ไม่สามารถใช้บทบัญญัติของกฎหมาย 173-FZ ได้เสมอไป ตัวอย่างเช่น วรรค 2 ของส่วนที่ 1 ของมาตรา 9 ของกฎหมาย 173-FZ อนุญาตให้ดำเนินการเกี่ยวกับการตั้งถิ่นฐานในร้านค้าปลอดภาษี รวมถึงการตั้งถิ่นฐานในการขายสินค้าและการให้บริการแก่ผู้โดยสารตามเส้นทางของยานพาหนะระหว่างประเทศ การขนส่ง.

หากกฎหมายไม่อนุญาตให้ดำเนินการนี้เป็นเงินสด ก็ควรดำเนินการในรูปแบบที่ไม่ใช่เงินสดเท่านั้น เช่น การใช้บัญชีบัตร แต่ผู้ที่เคยไปร้านค้าเหล่านี้ทราบดีว่าร้านค้าปลอดภาษีก็รับเงินสดเช่นกัน ทั้งร้านค้าและลูกค้าละเมิดกฎหมายสกุลเงิน

หวังว่าร่างกฎหมายที่ยื่นเพื่อพิจารณาต่อสภาดูมา ซึ่งมีการแก้ไขกฎหมายหมายเลข 173-FZ จะช่วยแก้ไขปัญหานี้และปัญหาอื่นๆ ของการใช้กฎหมายเกี่ยวกับสกุลเงิน โดยเฉพาะอย่างยิ่ง ร่างพระราชบัญญัตินี้กำหนดให้มีการตั้งถิ่นฐานโดยไม่ต้องเปิดบัญชีระหว่างบุคคลที่มีถิ่นพำนักและร้านค้าปลอดภาษี

นอกจากนี้ อนุญาตให้ทำธุรกรรมต่อไปนี้ระหว่างผู้อยู่อาศัย:

ระหว่างตัวแทนนายหน้า (ตัวแทน, ทนายความ) และตัวการ (อาจารย์ใหญ่, ผู้บริหาร) เมื่อตัวแทนนายหน้า (ตัวแทน, ทนายความ) ให้บริการที่เกี่ยวข้องกับการสรุปและการปฏิบัติตามสัญญากับผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่เกี่ยวกับการโอนสินค้า, การปฏิบัติงาน, การให้บริการ การถ่ายโอนข้อมูลและผลลัพธ์ของกิจกรรมทรัพย์สินทางปัญญา รวมถึงสิทธิพิเศษสำหรับพวกเขา (ข้อ 3 ของส่วนที่ 1 ของข้อ 9 ของกฎหมาย 173-FZ);

ภายใต้สัญญาการสำรวจการขนส่ง การขนส่งและการเช่าเหมาลำ (กฎบัตร) เมื่อผู้ส่งสินค้า ผู้ขนส่ง และผู้ให้บริการเช่าเหมาลำให้บริการที่เกี่ยวข้องกับการขนส่งสินค้าที่ส่งออกจากสหพันธรัฐรัสเซียหรือนำเข้ามาในสหพันธรัฐรัสเซีย การขนส่งสินค้าผ่านอาณาเขตของรัสเซีย สหพันธ์ตลอดจนภายใต้สัญญาประกันสินค้าเหล่านี้ (ข้อ 4 ของส่วนที่ 1 ของข้อ 9 ของกฎหมาย 173-FZ)

· ด้วยหลักทรัพย์ภายนอกที่ออกในนามสหพันธรัฐรัสเซีย ดำเนินการผ่านผู้จัดการค้าในตลาดหลักทรัพย์ของสหพันธรัฐรัสเซีย โดยต้องคำนึงถึงสิทธิในหลักทรัพย์ดังกล่าวในศูนย์รับฝากที่จัดตั้งขึ้นตามกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย (ข้อ 5 ของส่วนที่ 1 ของข้อ 9 ของกฎหมาย 173 -FZ);

ร่างการแก้ไขกฎหมาย 173-FZ ควรจะไม่รวมคำว่า "ออกในนามของสหพันธรัฐรัสเซีย" ดังนั้นการทำธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศระหว่างผู้อยู่อาศัยในหลักทรัพย์ภายนอกที่มีอยู่ในตลาดหลักทรัพย์จะได้รับอนุญาต

การทำธุรกรรมของนิติบุคคลที่มีหลักทรัพย์ภายนอกโดยที่สิทธิ์ในหลักทรัพย์ดังกล่าวจะถูกบันทึกไว้ในศูนย์รับฝากที่จัดตั้งขึ้นตามกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียและการชำระบัญชีจะทำในสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซีย (ข้อ 6 ของส่วนที่ 1 ของข้อ 9 ของกฎหมาย 173-FZ);

ร่างการแก้ไขกฎหมาย 173-FZ ควรจะไม่รวมคำว่า "นิติบุคคล" ดังนั้นการทำธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศดังกล่าวจะได้รับอนุญาตสำหรับบุคคลที่มีถิ่นที่อยู่

ธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินการชำระเงินภาคบังคับ (ภาษี ค่าธรรมเนียม และการชำระเงินอื่น ๆ ) ให้กับงบประมาณของรัฐบาลกลาง งบประมาณของนิติบุคคลที่เป็นส่วนประกอบของสหพันธรัฐรัสเซีย งบประมาณท้องถิ่นในสกุลเงินต่างประเทศตามกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย (วรรค 6 ของส่วนที่ 1 ของข้อ 9 ของกฎหมาย 173-FZ)

โปรดทราบว่ากฎหมาย 173-FZ ไม่อนุญาตให้ดำเนินการนี้เป็นเงินสด ตามที่ผู้เขียนกล่าวไว้ สิ่งนี้จำกัดความสามารถของผู้เสียภาษีในการชำระเงินตามงบประมาณ

การทำธุรกรรมสกุลเงินอื่น ๆ ทั้งหมดระหว่างผู้อยู่อาศัยจะต้องดำเนินการกันเองในรูเบิลเท่านั้น

โปรดทราบว่ากฎหมายปัจจุบัน 173-FZ ไม่ได้กำหนดธุรกรรมสกุลเงินเช่นการถอนเงินจากบัญชีสกุลเงินต่างประเทศและโอนไปยังพนักงาน ตัวอย่างเช่น นอกสหพันธรัฐรัสเซีย ปัจจุบันองค์กรที่มีถิ่นที่อยู่สามารถให้จำนวนเงินค่าเดินทางแก่พนักงานในรูเบิลเท่านั้นเพื่อแลกกับธนาคารที่ได้รับอนุญาตหรือใช้บัตรพลาสติกขององค์กร

สถานการณ์สามารถแก้ไขได้หาก State Duma ใช้การแก้ไขที่เสนอในกฎหมาย 173-FZ ซึ่งอนุญาตให้ทำธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศในสกุลเงินต่างประเทศเมื่อชดใช้ค่าใช้จ่ายของแต่ละบุคคลที่เกี่ยวข้องกับการเดินทางเพื่อธุรกิจนอกอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซีย เช่นเดียวกับเมื่อชำระเงินล่วงหน้าที่ยังไม่ได้ใช้จ่ายซึ่งออกโดยเกี่ยวข้องกับการเดินทางเพื่อธุรกิจ

นอกจากนี้ โครงการควรจะอนุญาตให้มีการทำธุรกรรมสกุลเงินต่อไปนี้ระหว่างผู้อยู่อาศัย:

· ธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับการจ่ายรายได้และ (หรือ) การไถ่ถอนหลักทรัพย์ภายนอก

·การดำเนินการที่เกี่ยวข้องกับการตั้งถิ่นฐานและการโอนในการดำเนินการตามงบประมาณของระบบงบประมาณทุกระดับของสหพันธรัฐรัสเซียตามกฎหมายงบประมาณของสหพันธรัฐรัสเซีย

· ธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับการตั้งถิ่นฐานและการโอนสำหรับการดำเนินกิจกรรมของภารกิจทางการฑูต สำนักงานกงสุลของสหพันธรัฐรัสเซีย และการเป็นตัวแทนอย่างเป็นทางการอื่น ๆ ของสหพันธรัฐรัสเซียที่ตั้งอยู่นอกอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซีย

การโอนโดยบุคคลที่มีถิ่นที่อยู่จากสหพันธรัฐรัสเซียเพื่อประโยชน์ของผู้มีถิ่นที่อยู่ไปยังบัญชีที่เปิดกับธนาคารที่ตั้งอยู่นอกอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซียในจำนวนไม่เกินภายในหนึ่งวันทำการผ่านธนาคารที่ได้รับอนุญาตแห่งหนึ่งซึ่งมีมูลค่าเท่ากับ 5,000 ดอลลาร์สหรัฐ อัตราที่กำหนดโดยธนาคารกลางของสหพันธรัฐรัสเซีย ณ วันที่หักเงินจากบัญชีของผู้มีถิ่นที่อยู่

การแก้ไขกฎหมายฉบับที่ 173-FZ ที่เสนอในร่างกฎหมายบ่งชี้ถึงแนวโน้มเชิงบวกต่อการปรับปรุงกฎหมายเกี่ยวกับสกุลเงิน และช่วยให้สามารถแก้ไขปัญหาจำนวนหนึ่งที่เกิดขึ้นเมื่อผู้อยู่อาศัยและผู้ที่ไม่ใช่ผู้อยู่อาศัยทำธุรกรรมสกุลเงินบางประเภท

ตามกฎทั่วไปที่กำหนดโดยส่วนที่ 1 ของมาตรา 9 ของกฎหมาย 173-FZ ห้ามทำธุรกรรมสกุลเงินระหว่างผู้อยู่อาศัย อย่างไรก็ตาม กฎหมายกำหนดให้มีข้อยกเว้นสำหรับกฎนี้

การรับและชำระเครดิตและเงินกู้ยืม การจ่ายดอกเบี้ยและค่าปรับตามข้อตกลงเหล่านี้
การฝากเงินของผู้อยู่อาศัยในบัญชีธนาคารและรับเงินของผู้อยู่อาศัยจากบัญชีธนาคาร เงินฝากสามารถเป็นได้ทั้งแบบออนดีมานด์และแบบระยะเวลาคงที่
การซื้อและขายโดยบุคคลที่เป็นเงินสดและที่ไม่ใช่เงินสด เงินตราต่างประเทศและเช็ค (รวมถึงเช็คเดินทาง) ซึ่งระบุมูลค่าที่ระบุเป็นสกุลเงินต่างประเทศ สำหรับสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซียและสกุลเงินต่างประเทศ
การแลกเปลี่ยน, การเปลี่ยนธนบัตรของต่างประเทศ (กลุ่มของต่างประเทศ);
การยอมรับการเรียกเก็บเงินในธนาคารนอกอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซียด้วยเงินสดและเช็คสกุลเงินต่างประเทศ (รวมถึงเช็คเดินทาง) มูลค่าที่ระบุเป็นสกุลเงินต่างประเทศไม่ใช่เพื่อวัตถุประสงค์ในกิจกรรมผู้ประกอบการโดยบุคคล
จ่ายค่าคอมมิชชั่นให้กับธนาคารที่ได้รับอนุญาต
การดำเนินงานภายใต้ข้อตกลงกับการค้ำประกันของธนาคารเช่นเดียวกับการปฏิบัติตามภาระผูกพันภายใต้สัญญาค้ำประกันและการจำนำ
การดำเนินการกับตั๋วแลกเงินที่ออกโดยธนาคารที่ได้รับอนุญาต
การดำเนินการด้านสกุลเงินอื่น ๆ ที่จัดประเภทเป็นการดำเนินงานด้านการธนาคารตามกฎหมายของรัฐบาลกลาง 02.12.1990 N 395-1 "เกี่ยวกับธนาคารและกิจกรรมการธนาคาร"

นิติบุคคล - ผู้อยู่อาศัยมีสิทธิ์ในการทำธุรกรรมสกุลเงินโดยไม่มีข้อ จำกัด ด้วยเงินที่เข้าบัญชี (เงินฝาก) ที่เปิดกับธนาคารนอกอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซียยกเว้นการทำธุรกรรมสกุลเงินระหว่างผู้อยู่อาศัย (ส่วนที่ 6 ของมาตรา 12 ของกฎหมาย 173 -FZ). บุคคล - ผู้อยู่อาศัยมีสิทธิ์ในการทำธุรกรรมสกุลเงินโดยไม่มีข้อ จำกัด ที่ไม่เกี่ยวข้องกับการโอนทรัพย์สินและการให้บริการในอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซียโดยใช้เงินที่เข้าบัญชี (เงินฝาก) ที่เปิดกับธนาคารนอกอาณาเขตของ สหพันธรัฐรัสเซีย (ส่วนที่ 6 ของมาตรา 12 ของกฎหมาย 173-FZ)

การโอนเงินตราต่างประเทศหรือหลักทรัพย์ภายนอกเป็นของขวัญจากสหพันธรัฐรัสเซียซึ่งเป็นส่วนประกอบของสหพันธรัฐรัสเซียและ (หรือ) เทศบาล
การบริจาคค่าสกุลเงินให้กับคู่สมรสและญาติสนิท
มรดกของมูลค่าสกุลเงินหรือการรับโดยสิทธิในการรับมรดก
การได้มาและการจำหน่ายเพื่อวัตถุประสงค์ในการรวบรวมธนบัตรและเหรียญเดียว
โอนเงินโดยไม่ต้องเปิดบัญชีธนาคาร เงินตราต่างประเทศ หรือสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซีย ในจำนวนไม่เกิน 5,000 ดอลลาร์สหรัฐ
การซื้อ แลกเปลี่ยน การเปลี่ยนธนบัตรของต่างประเทศ (กลุ่มของรัฐต่างประเทศ) จากธนาคารที่ได้รับอนุญาตหรือการขายเงินสดสกุลเงินต่างประเทศให้กับธนาคารที่ได้รับอนุญาต
ยอมรับการส่งเงินไปยังธนาคารนอกอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซียเป็นสกุลเงินต่างประเทศ

การชำระบัญชีอื่น ๆ ทั้งหมดในระหว่างการทำธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศจะทำโดยบุคคลที่มีถิ่นที่อยู่ผ่านบัญชีธนาคารในธนาคารที่ได้รับอนุญาต ไม่สามารถใช้บทบัญญัติของกฎหมาย 173-FZ ได้เสมอไป ตัวอย่างเช่น วรรค 2 ของส่วนที่ 1 ของมาตรา 9 ของกฎหมาย 173-FZ อนุญาตให้ดำเนินการเกี่ยวกับการตั้งถิ่นฐานในร้านค้าปลอดภาษี รวมถึงการตั้งถิ่นฐานในการขายสินค้าและการให้บริการแก่ผู้โดยสารตามเส้นทางของยานพาหนะระหว่างประเทศ การขนส่ง.

นอกจากนี้ อนุญาตให้ทำธุรกรรมต่อไปนี้ระหว่างผู้อยู่อาศัย:

ระหว่างตัวแทนนายหน้า (ตัวแทน, ทนายความ) และตัวการ (อาจารย์ใหญ่, ผู้บริหาร) เมื่อตัวแทนนายหน้า (ตัวแทน, ทนายความ) ให้บริการที่เกี่ยวข้องกับการสรุปและการดำเนินการตามสัญญากับผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่เกี่ยวกับการโอนสินค้า, การปฏิบัติงาน, บทบัญญัติ ของบริการ การถ่ายโอนข้อมูล และผลลัพธ์ของกิจกรรมทางปัญญา รวมถึงสิทธิพิเศษสำหรับพวกเขา (ข้อ 3 ของส่วนที่ 1 ของข้อ 9 ของกฎหมาย 173-FZ);
ภายใต้สัญญาการสำรวจการขนส่ง การขนส่งและการเช่าเหมาลำ (กฎบัตร) เมื่อผู้ส่งต่อ ผู้ขนส่งและผู้เช่าเหมาลำให้บริการที่เกี่ยวข้องกับการขนส่งสินค้าที่ส่งออกจากสหพันธรัฐรัสเซียหรือนำเข้ามาในสหพันธรัฐรัสเซีย การขนส่งสินค้าผ่านอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซีย เช่นเดียวกับสัญญาประกันสินค้าเหล่านี้ (ข้อ 4 ของส่วนที่ 1 ของข้อ 9 ของกฎหมาย 173-FZ)
ด้วยหลักทรัพย์ภายนอกที่ออกในนามสหพันธรัฐรัสเซียดำเนินการผ่านผู้จัดการค้าในตลาดหลักทรัพย์ของสหพันธรัฐรัสเซียภายใต้การบัญชีสำหรับสิทธิในหลักทรัพย์ดังกล่าวในศูนย์รับฝากที่จัดตั้งขึ้นตามกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย (ข้อ 5 ของส่วนที่ 1 ของข้อ 9 ของกฎหมาย 173- FZ);

ร่างการแก้ไขกฎหมาย 173-FZ มีวัตถุประสงค์เพื่อลบคำว่า "ออกในนามของสหพันธรัฐรัสเซีย" ดังนั้นการทำธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศระหว่างผู้อยู่อาศัยในหลักทรัพย์ภายนอกที่มีอยู่ในตลาดหลักทรัพย์จะได้รับอนุญาต

การทำธุรกรรมของนิติบุคคลที่มีหลักทรัพย์ภายนอกขึ้นอยู่กับการจดทะเบียนสิทธิในหลักทรัพย์ดังกล่าวในศูนย์รับฝากที่จัดตั้งขึ้นตามกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียและการชำระบัญชีในสกุลเงินของสหพันธรัฐรัสเซีย (มาตรา 6 ของส่วนที่ 1 ของข้อ 9 ของกฎหมาย 173-FZ);

ร่างการแก้ไขกฎหมาย 173-FZ ควรจะไม่รวมคำว่า "นิติบุคคล"

ดังนั้นการทำธุรกรรมสกุลเงินดังกล่าวจะได้รับอนุญาตสำหรับบุคคลที่มีถิ่นที่อยู่ การดำเนินการที่เกี่ยวข้องกับการดำเนินการชำระเงินภาคบังคับ (ภาษีค่าธรรมเนียมและการชำระเงินอื่น ๆ ) ให้กับงบประมาณของรัฐบาลกลาง, งบประมาณของเรื่องของสหพันธรัฐรัสเซีย, งบประมาณท้องถิ่นในสกุลเงินต่างประเทศตามกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซีย (ข้อ 6 ของ ส่วนที่ 1 ของมาตรา 9 ของกฎหมาย 173-FZ)

โปรดทราบว่ากฎหมาย 173-FZ ไม่อนุญาตให้ดำเนินการนี้เป็นเงินสด ตามที่ผู้เขียนกล่าวไว้ สิ่งนี้จำกัดความสามารถของผู้เสียภาษีในการชำระเงินตามงบประมาณ การทำธุรกรรมสกุลเงินอื่น ๆ ทั้งหมดระหว่างผู้อยู่อาศัยจะต้องดำเนินการกันเองในรูเบิลเท่านั้น โปรดทราบว่ากฎหมายปัจจุบัน 173-FZ ไม่ได้กำหนดธุรกรรมสกุลเงินเช่นการถอนเงินจากบัญชีสกุลเงินต่างประเทศและโอนไปยังพนักงาน ตัวอย่างเช่น สำหรับค่าใช้จ่ายในการเดินทางนอกสหพันธรัฐรัสเซีย ปัจจุบันองค์กรที่มีถิ่นที่อยู่สามารถให้จำนวนเงินค่าเดินทางแก่พนักงานในรูเบิลเท่านั้นเพื่อที่เขาจะได้แลกเปลี่ยนที่ธนาคารที่ได้รับอนุญาตหรือใช้บัตรพลาสติกขององค์กร

ธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับการจ่ายรายได้และ (หรือ) การไถ่ถอนหลักทรัพย์ภายนอก
การดำเนินการที่เกี่ยวข้องกับการตั้งถิ่นฐานและการโอนในการดำเนินการตามงบประมาณของระบบงบประมาณทุกระดับของสหพันธรัฐรัสเซียตามกฎหมายงบประมาณของสหพันธรัฐรัสเซีย
ธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับการตั้งถิ่นฐานและการโอนสำหรับการดำเนินกิจกรรมของภารกิจทางการทูต สำนักงานกงสุลของสหพันธรัฐรัสเซียและการรับรองอย่างเป็นทางการอื่น ๆ ของสหพันธรัฐรัสเซียที่ตั้งอยู่นอกอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซีย
การโอนโดยบุคคล - ผู้อยู่อาศัยจากสหพันธรัฐรัสเซียเพื่อประโยชน์ของบุคคล - ผู้อยู่อาศัยในบัญชีที่เปิดกับธนาคารที่ตั้งอยู่นอกอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซียในจำนวนไม่เกินภายในหนึ่งวันทำการผ่านธนาคารที่ได้รับอนุญาตแห่งหนึ่งซึ่งเทียบเท่ากับ 5,000 ดอลลาร์สหรัฐที่ อัตราอย่างเป็นทางการที่กำหนดโดยธนาคารกลางของสหพันธรัฐรัสเซีย ณ วันที่หักเงินจากบัญชีของผู้มีถิ่นที่อยู่

ช่วงเวลาที่คุณสามารถถูกฟ้องได้ง่ายสำหรับการดำเนินการใด ๆ กับสกุลเงินต่างประเทศได้หมดไปนานแล้ว แต่นี่ไม่ได้หมายความว่าตอนนี้ธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศในรัสเซียสามารถทำได้โดยไม่มีข้อจำกัดใดๆ มีกฎเกณฑ์บางอย่างที่ใช้บังคับกับธุรกรรมประเภทนี้ และส่วนใหญ่ขึ้นอยู่กับว่าผู้เข้าร่วมในธุรกรรมนั้นเป็นผู้มีถิ่นที่อยู่ในสหพันธรัฐรัสเซียหรือไม่ ลองพิจารณาว่าธุรกรรมสกุลเงินถูกควบคุมโดยขึ้นอยู่กับประเภทของคู่สัญญาอย่างไร

ธุรกรรมสกุลเงินระหว่างผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่

เมื่อคู่สัญญาทั้งสองฝ่ายไม่ใช่ผู้มีถิ่นที่อยู่ กฎหมายไม่ได้กำหนดข้อจำกัดพิเศษใด ๆ เกี่ยวกับการชำระบัญชีสกุลเงินต่างประเทศระหว่างพวกเขาในอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซีย พวกเขาจะต้องปฏิบัติตามข้อกำหนดทั่วไปของกฎระเบียบที่ควบคุมพื้นที่เฉพาะของเศรษฐกิจเท่านั้น ตัวอย่างเช่น หากเรากำลังพูดถึงการโอนเงินผ่านธนาคาร - ให้ปฏิบัติตามกฎหมายว่าด้วยการชำระเงินที่ไม่ใช่เงินสด เมื่อซื้อและขายหุ้น - ข้อบังคับเกี่ยวกับตลาดหลักทรัพย์และกฎหมายต่อต้านการผูกขาด

การทำธุรกรรมสกุลเงินระหว่างผู้อยู่อาศัยและผู้ที่ไม่ใช่ผู้อยู่อาศัย

การดำเนินการดังกล่าวสามารถทำได้โดยไม่มีข้อจำกัด ข้อกำหนดพิเศษเพียงอย่างเดียวคือการทำธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศสามารถทำได้ผ่านธนาคารที่ได้รับอนุญาตอย่างเหมาะสมจากธนาคารแห่งรัสเซียเท่านั้น องค์กรสินเชื่อดังกล่าวเรียกว่าธนาคารที่ได้รับอนุญาต

การทำธุรกรรมสกุลเงินระหว่างผู้อยู่อาศัย

ที่นี่สถานการณ์น่าสนใจยิ่งขึ้น ในอีกด้านหนึ่งห้ามมิให้ดำเนินการดังกล่าวตามที่ระบุไว้ในศิลปะ 9 ของกฎหมายของรัฐบาลกลางฉบับที่ 173-FZ วันที่ 10 ธันวาคม 2546 "ในการควบคุมสกุลเงินและการควบคุมสกุลเงิน" ในทางกลับกัน พระราชบัญญัติเชิงบรรทัดฐานเดียวกันนี้ให้ข้อยกเว้นมากมายสำหรับกฎนี้ ซึ่งจะเป็นการถูกต้องมากกว่าที่จะไม่พูดถึงการแบน แต่เป็นการจำกัด วันนี้ รายการข้อยกเว้นมีมากกว่าสองโหลและมีการอัปเดตค่อนข้างสม่ำเสมอ

ช่วงของธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่ผู้อยู่อาศัยในสหพันธรัฐรัสเซียมีสิทธิ์ดำเนินการกันเองนั้นกว้างมาก - จากการซื้อง่าย ๆ ในร้านค้าปลอดภาษีหรือการโอนเงินให้ญาติในต่างประเทศไปจนถึงการชำระหนี้ในเครื่องมือทางการเงินที่ซับซ้อน - ธุรกรรมแฟคตอริ่งหรือธุรกรรม REPO . ท่ามกลางการทำธุรกรรมที่ได้รับอนุญาตระหว่างผู้อยู่อาศัย:

การขายสินค้าให้กับผู้โดยสารในการเดินทางระหว่างประเทศ
ธุรกรรมภายใต้ข้อตกลงค่าคอมมิชชั่น หากผู้รับบริการคนสุดท้ายไม่ใช่คนมีถิ่นที่อยู่
การดำเนินการกับหลักทรัพย์ภายนอก
ค่าเดินทางเพื่อธุรกิจต่างประเทศ
โอนไปยังคณะทูตและสถานทูตต่างประเทศ
การโอนสกุลเงินระหว่างบุคคล ในเวลาเดียวกัน ขีด จำกัด ถูกกำหนดไว้สำหรับผู้ที่ไม่ใช่ญาติ - $ 500 ผู้ที่เกี่ยวข้องกันสามารถส่งเงินยูโรและดอลลาร์ให้กันโดยไม่มีข้อจำกัด คุณยังสามารถให้และยกเงินให้ญาติได้ไม่จำกัด
การซื้อ/ขายพันธบัตรและเหรียญเมื่อสะสม;
เมื่อชำระล้าง สัญญาซื้อคืนและเครื่องมือทางการเงินที่เป็นอนุพันธ์ ในกรณีนี้ คู่สัญญาฝ่ายใดฝ่ายหนึ่งต้องเป็นธนาคารที่ได้รับอนุญาตหรือผู้มีส่วนร่วมในตลาดหลักทรัพย
การชำระคืนเงินกู้สกุลเงินต่างประเทศหรือการเปิดเงินฝากเงินตราต่างประเทศและอื่น ๆ อีกจำนวนหนึ่ง

ในเรื่องนี้ สมาชิกสภานิติบัญญัติบางคนถึงกับแสดงความเห็นว่ากฎเกณฑ์เสรีดังกล่าวในพื้นที่นี้คุกคามความมั่นคงของเงินรูเบิลและควรมีการแนะนำการห้ามการจ่ายสกุลเงินอย่างสมบูรณ์ระหว่างผู้อยู่อาศัย

อย่างไรก็ตาม แนวคิดนี้มีความขัดแย้งกันอย่างมาก ท้ายที่สุด การเปลี่ยนแปลงในกฎหมายที่เกี่ยวข้องกับการขยายรายการธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศที่ได้รับอนุญาตไม่ได้ปรากฏเช่นนั้น แต่ถูกกำหนดโดยความต้องการที่แท้จริงของหน่วยงานทางเศรษฐกิจ

ดังนั้น การสั่งห้ามการตั้งถิ่นฐานในสกุลเงินต่างประเทศอย่างสมบูรณ์ระหว่างผู้อยู่อาศัยจะนำไปสู่ปัญหาเพิ่มเติมสำหรับธุรกิจ ซึ่งไม่พึงปรารถนาอย่างมากในสถานการณ์ทางเศรษฐกิจที่ยากลำบากในปัจจุบัน

ข้อสรุป

ธุรกรรมสกุลเงินในอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซียระหว่างผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่และระหว่างผู้พักอาศัยและผู้ไม่มีถิ่นที่อยู่นั้นไม่ได้อยู่ภายใต้การควบคุมโดยเฉพาะ ยกเว้นข้อกำหนดในการชำระเงินที่ไม่ใช่เงินสดและธุรกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศผ่านธนาคารที่ได้รับอนุญาต

การทำธุรกรรมสกุลเงินระหว่างผู้อยู่อาศัยเป็นสิ่งต้องห้ามอย่างเป็นทางการ แต่มีข้อยกเว้นหลายประการสำหรับกฎนี้ ดังนั้นจึงเป็นการถูกต้องมากขึ้นที่จะบอกว่าพวกเขามีข้อ จำกัด อย่างมาก