Bankgarantie zur Sicherstellung der Vertragserfüllung. Bankbürgschaft - Muster Erhalten Sie eine Bankbürgschaft für ein neues Unternehmen

Inhalt

Jede Transaktion birgt ein gewisses Risiko, da die andere Partei ihren Verpflichtungen möglicherweise nicht nachkommt. Damit sich Unternehmen vor gravierenden Verlusten schützen, lohnt sich die Ausstellung einer Bankbürgschaft. Diese schriftliche Zusage wird häufig bei der Teilnahme an Ausschreibungen, Vertragsabschlüssen, Transporten ins Ausland und in anderen Fällen verwendet.

Was ist eine bankgarantie

Viele sind besorgt über die Frage, was eine solche schriftliche Verpflichtung als von einem Finanzinstitut erhaltene Garantie bedeutet. Die Definitionen des Begriffs lauten wie folgt: Dies ist eine Bankgarantie, die dem Gläubiger eine Barzahlung garantiert, wenn der Schuldner den Vertrag verletzt, die Ware nicht bezahlt usw. Beginnt beispielsweise der Auftragnehmer nicht mit der Arbeit, kann der Auftraggeber bei der Bank einen schriftlichen Schadensersatzanspruch geltend machen, um seinen Schaden geltend zu machen.

Eine selbstständige Bürgschaft ist ein einseitiges Geschäft, das auf Initiative des Bürgen von jedem Wirtschaftsunternehmen geleistet werden kann. Eine Bürgschaft kann von allen juristischen Personen ausgestellt werden. Der Unterschied zwischen einer Bankgarantie besteht darin, dass sie von bestimmten Finanzorganisationen auf der Grundlage einer Lizenz ausgestellt wird (Sberbank, Alfa Bank, VTB 24 und andere). Es sieht den Grundsatz der Dringlichkeit vor und kann nicht als eigenständiges zurückgenommen werden. Der Preis einer solchen Verpflichtung wird unter Berücksichtigung des NMCC und anderer Faktoren berechnet.

Wie es funktioniert

Viele Organisationen verstehen nicht, warum eine Bankgarantie benötigt wird. Unternehmen, die eine solche Vereinbarung getroffen haben, werden vom Begünstigten als loyaler wahrgenommen, haben Vorrang vor anderen. Finanzinstitute sind bereit, nur für zuverlässige und vertrauenswürdige Organisationen, die ihre Zahlungsfähigkeit nachgewiesen haben, als Bürge aufzutreten. Bei Ausschreibungen werden Kunden zunächst potenzielle Testamentsvollstrecker in Betracht ziehen, die über eine Bankgarantie verfügen.

Eine Bankgarantie ist keine Zahlungsform, sondern ein Instrument, das die Erfüllung der Verpflichtungen seines Kunden im Rahmen einer Vereinbarung zwischen dem Kunden und dem Auftragnehmer oder Lieferanten sicherstellt. Das Schema seiner Arbeit ist wie folgt:

1. Der Schuldner wendet sich an ein Finanzinstitut, das diese Dienstleistung anbietet. Bei der Bank wird ein schriftlicher Antrag gestellt, in dem die wesentlichen Punkte der Zusammenarbeit zwischen Bürge und Auftraggeber beschrieben werden.
2. Bei einer positiven Entscheidung des Finanzinstituts wird die Bank zum Bürgen und es kommt eine Vereinbarung zwischen den Parteien zustande.
3. Der nächste Schritt ist die Erteilung einer schriftlichen Verpflichtung, wonach die Bank für die Schulden des Kunden haftet, wenn dieser die Bedingungen des Geschäfts mit dem Kunden nicht erfüllt. Das Dokument enthält Informationen zu den Zahlungsbedingungen, Bedingungen und beigefügten Papieren.
4. Wenn der Auftraggeber aus irgendeinem Grund zum Schuldner wird (den Arbeitsvorschuss nicht zurückzahlt, bereits gelieferte Waren nicht bezahlt usw.), geht der Gläubiger (Begünstigter) mit einer Schadensersatzforderung an den Bürgen.
5. Die Bank prüft die Bedingungen der ausgestellten Verpflichtung, wenn sie noch nicht abgelaufen ist, und zahlt dem Begünstigten den in der Vereinbarung mit dem Schuldner festgelegten Betrag. Danach endet automatisch die Gültigkeitsdauer der von der Bank ausgestellten Garantie, auch wenn sie bestimmungsgemäß noch nicht abgelaufen ist.

Wer ist der Garant

Auf Antrag des Schuldners (Auftraggebers) wird die Verpflichtung von einem Finanzinstitut ausgestellt. Die Bank ist Bürge im Rahmen einer Bankgarantie, die die Bereitstellung einer Kreditlinie, die Zahlung ungedeckter Kosten an den Begünstigten oder den Betrag übernimmt, dessen Höhe bei Vertragsabschluss ausgehandelt wird. Die Zentralbank der Russischen Föderation stellt regelmäßig eine Liste akkreditierter Institutionen zur Verfügung, die diesen Service anbieten (PJSC Sberbank of Russia, VTB 24 und andere). Wenn früher Banken und Versicherungsorganisationen als Bürgen fungieren konnten, verfügt das Vereinigte Königreich heute laut Gesetz nicht über solche Befugnisse.

Auftraggeber und Begünstigter – wer ist das?

Gemäß den Vertragsbedingungen schließt diese Art der Sicherheit drei Parteien ein. An dem Verfahren sind neben dem Bürgen der Auftraggeber und der Begünstigte beteiligt. Wenn die Ausführung des Vertrages durch den Auftragnehmer aufgrund seines Verschuldens gescheitert ist, hat der Begünstigte (Gläubiger, Finanzbehörde, Zolldienst, Lieferant) das Recht, Gelder von der Bank zu erhalten. Der Auftraggeber einer Bankgarantie ist ein Kreditnehmer im Rahmen einer Vereinbarung, die durch eine Verpflichtung eines Finanzinstituts besichert ist. Diese Person kann ein Dienstleister, Mieter, Auftragnehmer und andere sein.

Arten von Garantien

Auf dem modernen Finanzdienstleistungsmarkt ist eine Bankgarantie eines der gefragtesten Produkte. Um den Benutzern das Verständnis dieser regulatorischen Dokumente zu erleichtern, sind sie nach ihren Anwendungsbereichen in Gruppen eingeteilt. Die Art der Dienstleistung hängt von ihren Kosten, den Leistungsmerkmalen, der Begründung für die Registrierung, der prozentualen Höhe der NMTsK usw. ab.

Zart

Am beliebtesten ist ein Produkt, das von Banken als Sicherheit für die Teilnahme des Auftraggebers an Ausschreibungen, Wettbewerben, Auktionen, Verlosungen gestellt wird. Die Bankgarantie des Angebots sichert die Erfüllung der Verpflichtungen des Gewinners des Angebots aus dem Vertrag mit dem Kunden. Seine Größe wird nach folgender Formel berechnet: 5 % des NMTsK (Kontraktbetrag). Die Laufzeit des Produkts ist auf den Abschluss des Geschäfts zwischen dem Gewinner der Ausschreibung und dem Kunden begrenzt.

Zahlung

Ein weiterer Fall, in dem dieses Finanzprodukt erforderlich sein kann, ist ein Kauf. In der Regel handelt es sich dabei um Großhandelslieferungen und so weiter. Beispielsweise hat der Lieferant die Ware ohne Vorkasse an den Kunden versandt. Wenn der Kunde die erhaltene Lieferung nicht bezahlt, wendet sich der Verkäufer an die Bank und erhält Schadenersatz. Eine Zahlungsgarantie ist ein Instrument, um die Risiken des Lieferanten aus der Nichtzahlung von Geldern durch den Käufer abzudecken. Der Service wird für Warenkredite und Zahlungsaufschub verwendet.

Um den Vertrag durchzusetzen

Das Unternehmen, das die Auktion gewonnen hat, legt dieses Dokument dem Kunden vor. Wenn der Auftragnehmer Sicherheit hat, schließt er einen Staatsvertrag, einen Liefervertrag usw. ab, da bei Nichterfüllung der Geschäftsbedingungen eine Strafe von ihm erhoben wird. Die Bankgarantie als Mittel zur Sicherstellung der Erfüllung der Verpflichtungen wird nach folgender Formel berechnet: 10 % der NMTsK.

Rückerstattung der Anzahlung

Diese Möglichkeit bietet der Auftragnehmer dem Unternehmen des Auftraggebers, wenn der Vertrag einen Vorschuss für die Arbeiten vorsieht. Die Höhe der Vorauszahlung erreicht 30% der Kosten der gesamten Bestellung. Eine Geld-zurück-Bankbürgschaft gleicht den Verlust des Kunden aus, wenn der Auftragnehmer die Ausführung seiner Arbeit verweigert. Zudem schützt die Dienstleistung den Auftraggeber vor einer Zweckentfremdung des Vorschusses durch den Auftragnehmer.

Zoll

Dieses Finanzprodukt richtet sich an Unternehmen, die Waren ins Ausland importieren. Eine Bankgarantie für die Zahlung von Zöllen wird für den Fall entworfen, dass der Auftraggeber aufgrund von Verstößen gegen die Regeln für den Grenzübertritt, den Warentransport oder die Nichtzahlung obligatorischer Gebühren sanktioniert wird. Das Dokument wird den Zollkontrollbehörden vorgelegt. Der Service ist 1 Jahr gültig.

So erhalten Sie eine Bankgarantie

Ein potenzieller Kunde wendet sich an die Bank, um Hilfe zu erhalten, wenn er eine Garantie für einen zukünftigen Partner oder Kunden benötigt. In Russland ist die Ausstellung von Bankgarantien durch das Zivilgesetzbuch geregelt. Das Finanzministerium erstellt jährlich eine Liste der Banken, die berechtigt sind, dieses Produkt anzubieten. Es ist wichtig zu beachten, dass Verpflichtungen von Einzelpersonen, Unternehmen und sogar Regierungsbehörden nicht rechtlich durchsetzbar sind.

Wie erhalte ich eine Garantie, um einen Vertrag zu sichern? Dazu muss der Kunde:

• Sammeln Sie ein komplettes Paket mit den erforderlichen Papieren.
• ein Bankkonto eröffnen;
• Sicherheiten stellen;
• ein Dokument erstellen, wenn sich die Bank für eine Zusammenarbeit entscheidet, in etwa 14-20 Tagen (um die Zeit für das Verfahren zu verkürzen, können Sie die Hilfe von Fachleuten in Anspruch nehmen).

Dekoration

Bei der Prüfung verschiedener Bieter priorisieren die Organisatoren diejenigen, die einen zukünftigen Deal sichern können. Eine Vertragserfüllungsgarantie dauert lange. Sie können es selbst oder über einen elektronischen Broker bestellen (die zweite Methode ist schneller). Sberbank und VTB 24 arbeiten ohne Vermittler mit Kunden in diesem Bereich.Um eine Garantie auszustellen, müssen Sie eine Reihe von Aktionen in der folgenden Reihenfolge ausführen:

1. Finden Sie einen Bürgen.
2. Antrag bei der Bank schreiben.
3. Reichen Sie die erforderlichen Unterlagen ein.
4. Warten Sie, bis das Finanzinstitut die Zahlungsfähigkeit eines potenziellen Kunden überprüft hat.
5. Schließen Sie eine Vereinbarung ab.
6. Schließen Sie einen Vertrag mit einem Bürgen ab.

Vertrag

Nach der Registrierung dieses Finanzprodukts werden die weiteren Beziehungen zwischen den Parteien durch das Dokument geregelt. Eine Vereinbarung ist eine auf dem Papier wiedergegebene (nach einem Muster abgeschlossene) Vereinbarung. Danach erfüllt die Bank die Verpflichtungen ihres Kunden gegenüber einem Dritten. Das Verhältnis zwischen dem Begünstigten und dem Auftraggeber ist bereits in einem anderen Dokument (Dienstleistungsvertrag, Warenlieferungsvertrag usw.) geregelt. Eine Leistungsgarantie beweist, dass der Lieferant die Ware liefert oder der Käufer die gelieferte Charge bezahlt, der Auftragnehmer die Arbeit ausführt und so weiter.

Unterlagen

Ein Finanzinstitut, das gegenüber einem Dritten für seinen Kunden bürgt, riskiert Verluste. Daher wird der Auftraggeber vor Abschluss der Transaktion sorgfältig geprüft. Für die Ausstellung einer Bürgschaft benötigen Banken folgende Unterlagen:

• Erklärung;
• TIN (Kopie);
• Genehmigungen, Lizenzen, Zertifikate Gesichter (Kopien);
• Auszug aus dem einheitlichen staatlichen Register der juristischen Personen;
• Eigentumsunterlagen / Mietvertrag;
• Kopien von Dokumenten des Buchhalters und der Unternehmensleiter;
• Abrechnungsberichte für das laufende Jahr;
• ein Entwurf für ein zukünftiges Geschäft, das gesichert werden soll;
• wenn der Kunde eine LLC ist, dann eine Teilnehmerliste mit Passkopien.

Sicherheit

Einige Finanzinstitute bieten an, Bankgarantien ohne Sicherheiten von ihnen zu kaufen. In Wirklichkeit sind Banken jedoch nicht bereit, Risiken einzugehen, und verlangen von Kunden hochliquide Sicherheiten. Die Bereitstellung einer Bankgarantie ist ein integraler Bestandteil des Designs dieses Produkts. Darüber hinaus sollte der Betrag aus dem Pfandverkauf die Kosten der Bank im Zusammenhang mit Verpflichtungen gegenüber einem Dritten decken. Der Antragsteller kann Folgendes anbieten:

• Fahrzeug;
• die Eigenschaft;
• Produkte;
• Stock;
• Edelmetallmünzen.

Register der Bankgarantien

Alle ausgestellten Dokumente werden spätestens einen Tag nach dem Registrierungsdatum in einem einzigen Register erfasst. Sie können die Daten auf der Website der Zentralbank einsehen, es ist nicht schwierig, die Informationen zu entziffern. Um eine Bankgarantie im Register der Bankgarantien zu überprüfen, müssen Sie sie auf der Website anhand des Namens der Bank, der Laufzeit oder anderer Parameter finden. Dies ist wichtig, um unangenehme Situationen mit gefälschten Papieren zu vermeiden, die den Ruf juristischer Personen ernsthaft beeinträchtigen. Gesichter.

Wieviel kostet das

Ein wichtiger Punkt bei der Gestaltung dieses Produkts ist der Endpreis. Die Kosten hängen von vielen Faktoren und dem Tarifplan ab, der dem jeweiligen Dokumentennutzungsbereich zugeordnet ist. Die Provision wird unter Berücksichtigung der Höhe, der Vertragslaufzeit und anderer Parameter in Höhe von 2-10% der NMTsK berechnet. Dabei spielt das Vorhandensein von Bürgen oder Sicherheiten eine wichtige Rolle. Fehlende Sicherheiten verdoppeln den Preis. Einige Finanzinstitute legen eine Mindestprovision fest, beispielsweise 10.000 Rubel.

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Unter Berücksichtigung der wirtschaftlichen Situation des Landes sind Bankgarantien zu einem wirksamen Mechanismus für die Geschäftsentwicklung geworden. Aber nur wenige Menschen sind mit allen Nuancen eines solchen Abkommens vertraut.

Davon, wie bekommt man eine bankbürgschaft und was es ist, werden wir in diesem Artikel sprechen.

Bankgarantie: Inhalt und Teilnehmer

Eine Bankbürgschaft ist eine Verpflichtung einer Bank oder eines anderen Kreditinstituts, dem Kreditgeber den Betrag der Sachmittel zu erstatten, falls der Kunde gegen die Vertragsbedingungen verstößt.

Eine Bankgarantie wird unter folgenden Umständen ausgestellt:

• Um eine behördliche Anordnung zu erhalten- Der Staat braucht eine Bestätigung, dass der Vertrag innerhalb der angegebenen Zeit erfüllt wird.
• Teilnahme an einer Ausschreibung für die Bereitstellung von Waren und Dienstleistungen– ein Unternehmen, das die Ausschreibung gewinnen und einen Auftrag erhalten will, muss seine Zahlungsfähigkeit nachweisen.
• Abschluss eines Werk- oder Dienstleistungsvertrags mit einer privaten Organisation- In diesem Fall dient das Dokument als Bestätigung der Zuverlässigkeit des Unternehmens.

Einfach ausgedrückt ist eine Bankgarantie ein Instrument, das von einem Unternehmen verwendet wird, um die Bedingungen einer Vereinbarung oder eines Vertrags durchzusetzen.

In Fällen, in denen der Kunde dem Gläubiger als nicht ausreichend zuverlässig und zahlungsfähig erscheint, kann dieser von ihm eine Sicherheitsleistung verlangen. Auf diese Weise schützt sich der Gläubiger vor dem Verlust des Geldbetrags, wenn der Kunde die Vertragserfüllung nicht erbringt.

Die Teilnehmer an der Operation zum Abschluss dieser Vereinbarung sind:

• Garant - Bank oder Versicherungsinstitut der für die Erfüllung aller Vertragsbedingungen schriftlich bürgt.
• Begünstigter - eine natürliche oder juristische Person, die die Ausstellung einer Garantie verlangt, um die Anforderungen des Vertrags zu erfüllen.
• Auftraggeber - eine natürliche oder juristische Person, die eine Garantie benötigt.

Es ist wichtig zu wissen, dass der Bürge den Antrag auf Sicherheitsleistung im Zusammenhang mit dem Antrag des Auftraggebers betrachtet und nicht der Begünstigte.

Der Begünstigte verpflichtet den Auftraggeber, ihm eine Banksicherheit zu stellen, die als Garantie für die Erfüllung aller Umstände des Vertrages dient. Verletzt der Auftraggeber den Vertrag, erhält der Begünstigte eine materielle Entschädigung in der im Vertrag festgelegten Höhe.

Da der Auftraggeber die Person ist, die die Bürgschaft verlangt, zahlt er für die Stellung der Bürgschaft eine Gebühr an die Bank.

Alle Teilnehmer an dieser Operation schließen eine Vereinbarung ab, die schriftlich ausgefertigt wird und wie folgt aussieht.

Bankgarantie: Muster

Um alle Nuancen zwischen den Transaktionsteilnehmern zu vereinbaren, reicht es nicht aus, ein Standardformular auszufüllen. Es ist notwendig, einen Vertrag zu erstellen, in dem alle Garantiebedingungen eingetragen werden.

Bankgarantievertrag

Gemäß der geltenden Gesetzgebung der Russischen Föderation muss zwischen dem Garantiegeber und dem Auftraggeber ein schriftlicher Bankgarantievertrag abgeschlossen werden.

Obligatorische Bedingungen, die der Vertrag enthalten muss:

1. Informationen über die Parteien des Bankgeschäfts.
2. Eine Abschrift der Hauptpflichtvereinbarung ist eine Vereinbarung oder ein Vertrag, für deren Erfüllung eine Garantie übernommen wird.
3. Der im Falle eines Vertragsbruchs zu zahlende Geldbetrag.
4. Die Gültigkeitsdauer des Abonnements.
5. Die Höhe der Vergütung des Kreditinstituts.

Nachdem Sie sich auf alle Nuancen geeinigt haben, sieht eine Garantie, die beispielsweise von der Sberbank of Russia ausgestellt wurde, so aus.

Bankgarantie: Beispiel

Wie erhalte ich eine Bankgarantie?

Der Prozess der Registrierung und Ausstellung des Dokuments beginnt mit der Bereitstellung der für den Abschluss der Transaktion erforderlichen Papiere.

Das Dokumentenpaket, das Sie der Bank vorlegen müssen, ähnelt der Liste, die für die Beantragung eines Kredits erforderlich ist.

Um eine Bankbürgschaft zu erhalten, sind folgende Unterlagen erforderlich:

• Bürgschaftsantrag - Der Antrag wird vom Auftraggeber in der vom Kredit- oder Bankinstitut festgelegten Form gestellt.
• Informationen über eine natürliche oder juristische Person sind persönliche Ausweisdokumente sowie Kopien der Gründungsdokumente des Unternehmens, das eine Bestellung benötigt.
• Ein Dokument zur Eröffnung eines Girokontos - meistens verlangt die Bank, die der Bürge ist, dass Sie ein Konto bei derselben Bank eröffnen.
• Kaution – Eine Kaution oder Sicherheitsleistung ist keine Voraussetzung, es sei denn, es handelt sich um hohe Beträge.

Rechnungsabschlüsse des Unternehmens - Dokumente, die als Bestätigung der Zahlungsfähigkeit des Auftraggebers dienen, sowie der Jahresabschluss des Unternehmens für einen bestimmten Zeitraum (für ein Jahr).

Es ist wichtig zu berücksichtigen, dass das Unternehmen zum Zeitpunkt der Einreichung der Unterlagen mindestens 3 Monate arbeiten muss.

• Ein Dokument über die Garantie der Eigentümer des Unternehmens - das Vorhandensein eines solchen Dokuments ist in den meisten Kreditinstituten obligatorisch und ersetzt manchmal das Vorhandensein einer Verpfändung oder Kaution.

Der schrittweise Prozess zum Erhalt einer Garantie besteht aus 5 Schritten:

Solche Schritte sind Standard bei der Beschaffung eines solchen Dokuments. Sie können jedoch auf zwei Arten Sicherheit erhalten, je nachdem, welches Designschema vereinfacht werden kann.

Methodennummer 1. Eigene Bankbürgschaft einholen.

Diese Methode sieht vor, dass Sie selbst, ohne auf die Hilfe von Maklern zurückzugreifen, eine Garantie erhalten. Der Fall ist relativ einfach und auf den ersten Blick ist diese Lösung optimal.

Wenn wir jedoch die Nuancen berücksichtigen, wird diese Option problematisch.

Nachteile der eigenen Ausstellung einer Bankgarantie:

• Zeitverlust bei der Suche nach einer Bank und dem Sammeln der erforderlichen Unterlagen.
• Die Wartezeit für die Prüfung des Antrags durch die Bank beträgt 2-3 Wochen.
• Die Stellung von Sicherheiten ist obligatorisch.

Wenn Sie genügend Zeit haben und darauf vertrauen, dass Sie eine positive Entscheidung von der Bank erhalten können, können Sie diese Mängel ignorieren.

Aber wenn die Zeit knapp wird, ist es besser, die zweite Methode zu verwenden.

Methodennummer 2. Einholung einer Garantie mit Hilfe eines Vermittlers (Makler).

In den meisten Fällen verweisen Personen mit einem hohen Maß an Misstrauen auf die Dienste von Vermittlern oder Maklern. Aber in diesem Fall ist es eine rationale Entscheidung, sich an einen Spezialisten zu wenden.

Vorteile der Einholung von Sicherheiten über einen Vermittler:

1. Unterstützung bei der Wahl der richtigen Bank.
2. Professionelle Bewertung Ihrer Zahlungsfähigkeit und Unterstützung bei der Sammlung eines Dokumentenpakets.
3. Die Bearbeitungszeit des Antrags verkürzt sich auf 5-7 Werktage.
4. Keine Notwendigkeit für Sicherheiten.
5. Möglichkeit, die Einrichtung eines Girokontos zu vermeiden.

Diese Methode hat wirklich viele Vorteile, aber hier ist es wichtig, sich an vertrauenswürdige Broker zu wenden, um die Zusammenarbeit mit skrupellosen Organisationen zu vermeiden.

Methodennummer 3. Erstellung einer Bankbürgschaft an einem praktischen Beispiel.

In der Regel können Sie mit Hilfe von Vermittlern eine Bewerbung im Internet, dh online, erstellen.

Betrachten wir das Aktionsschema am Beispiel des in Russland beliebten Dienstes https://otc.ru.

Nach Einreichung der Unterlagen wird Ihre Bewerbung zur Prüfung vorgelegt. Darüber hinaus werden sich die Manager der Organisation mit Ihnen in Verbindung setzen, um die Nuancen zu klären und über die getroffene Entscheidung zu informieren.

Welche der beiden Methoden Sie wählen, bleibt Ihnen überlassen. Treffen Sie eine Entscheidung basierend auf Ihren Fähigkeiten und der Zeit, die Sie haben.

Die Kosten und Dauer der Bankgarantie

Die Laufzeit der Bankgarantie wird von den Parteien der Transaktion festgelegt und ist im aktuellen Vertrag festgelegt. Dies kann entweder eine bestimmte Zahl oder der Zeitpunkt des Eintretens eines bestimmten Phänomens sein (z. B. die Erfüllung aller Vertragsbedingungen).

Diese Gültigkeitsdauer fällt in der Regel mit der Gültigkeitsdauer des Hauptvertrages zur Erfüllung der Bedingungen zusammen, zu denen er aufgesetzt wurde.

Das geltende Recht Russlands legt fest, dass die Gültigkeitsdauer der Garantie von den Parteien der Transaktion geregelt wird, diese Frist muss jedoch die Gültigkeitsdauer des Hauptvertrags um mindestens einen Monat überschreiten.

Dies liegt daran, dass während der Vertragsausführung verschiedene Umstände höherer Gewalt eintreten können, die den Vertrag automatisch verlängern. Dies wiederum zieht eine Verlängerung der Gewährleistungsfrist nach sich.

Das Inkrafttreten der Garantie fällt mit dem Zeitpunkt ihrer Ausstellung zusammen.

Es gibt eine Reihe von Faktoren, die die Dauer einer Garantie ändern können:

• Änderungen der Geltungsdauer des Staatsvertrages- Wenn sich die Laufzeit eines solchen Vertrages erhöht hat, müssen Sie sich an die Bank wenden, um die Sicherheit zu verlängern.
• Vorzeitige Erfüllung der Vertragsbedingungen– in solchen Fällen kann die Garantie vorzeitig beendet werden.
• Vertragsverlängerung jedes Jahr, sofern die Laufzeit des Hauptvertrages mehrere Jahre beträgt.

Wenn keiner der oben genannten Fälle eingetreten ist, bleibt die Gewährleistungsfrist unverändert und wie im Vertrag angegeben.

Die Kosten einer Bankbürgschaft hängen von einer Reihe von Umständen ab:

Die Höhe des Garantiebetrags.

Grundsätzlich liegt der Zinssatz der Bank zwischen 2 und 8 %. Aber wenn der Betrag sehr groß ist, kann die Bank einen hohen Prozentsatz verlangen – bis zu 10 %.

Keine Sicherheiten.

Das Fehlen von Sicherheiten wirkt sich direkt auf die Transaktionskosten aus. Normalerweise steigen die Kosten ohne Sicherheiten um 5% und manchmal um die Hälfte.

Gültigkeit.

Je länger die Gültigkeitsdauer, desto mehr Vergütung verlangt die Bank oder andere Organisation.

Es sieht aus wie das:

Anfänglicher maximaler Vertragspreis (IMCC) × Höhe der Sicherheit (%) × Bankzinssatz (%) × Vertragslaufzeit = Garantiewert.

Betrachten wir diese Berechnung anhand eines Beispiels:

Nehmen wir an, Sie erhalten einen Auftrag zur Renovierung einer Schule. NMTsK beträgt in diesem Fall 50 Millionen Rubel. Die Höhe der im Vertrag festgelegten Anzahlung beträgt 30 %. Der Bankzins beträgt 5 %. Die Vertragslaufzeit, also der Zeitraum, in dem Sie Reparaturen durchführen müssen, beträgt 1 Jahr.

Machen wir die Rechnung:

50.000.000 × 30 % × 5 % × 1 = 750.000 Rubel

Anhand der Formel haben wir berechnet, dass die Kosten für eine Bankgarantie 750.000 Rubel betragen würden. Für eine korrekte und genaue Berechnung ist es natürlich erforderlich, die in Ihrem Vertrag angegebenen korrekten Daten zu ersetzen.

Wie überprüfe ich die Bankgarantie auf Echtheit?

Bankgarantie - was ist das und warum wird sie benötigt?

Leider gibt es heute viele skrupellose Organisationen und Kreditinstitute, die gefälschte Bankpapiere ausgeben und ihre unehrlich verdiente Belohnung erhalten wollen.

Um dies zu verhindern, sollten Sie vorsichtig sein mit zwischengeschalteten Organisationen, denen Sie vertrauen, um eine Bankgarantie zu erhalten.

Worauf Sie achten sollten und wie Sie vorgehen müssen, um kein unzuverlässiges Dokument zu erhalten:

• Wenn Sie sich entscheiden, die Dienste eines Vermittlers in Anspruch zu nehmen, prüfen Sie, ob diese Organisation seriös ist. Fordern Sie Gründungsunterlagen an.
• Gleiches gilt für den Garanten dieser Transaktion. Wählen Sie vertrauenswürdige Banken und prüfen Sie auch deren Lizenzen.
• Denken Sie daran, dass jede Bürgschaft eine eigene Nummer im Register hat und immer auf dem Briefkopf des Kreditinstituts aufgedruckt ist. Dieses Formular enthält unbedingt Informationen zur Identifizierung der Bank und ein Siegel.
• Um die Transaktion abzuschließen, benötigt die Bank auf jeden Fall die Originale Ihrer Dokumente. Vertrauen Sie keinen Organisationen, die Sie nur um Kopien von Dokumenten bitten und innerhalb weniger Stunden eine Garantie geben. Die Bank benötigt mindestens einige Tage, um die Dokumente zu prüfen und zu verifizieren.

Wurde Ihnen aber bereits eine Bürgschaft ausgestellt und Sie zweifeln an deren Echtheit, sollten Sie sich an die Bürgschaftsbank wenden und alle Details klären. Diese Informationen sind zwar vertraulich, daher ist es unwahrscheinlich, dass eine legitime Organisation Ihnen solche Daten zur Verfügung stellt.

Daher sollten Sie diese Bank aufsuchen oder Ihre Anfrage per Einschreiben senden. Per Brief, nicht per E-Mail!

Sie können auch die Echtheit des ausgestellten Dokuments über die Website überprüfen
http://zakupki.gov.ru/epz/bankguarantee/quicksearch/search.html.

Diese Option ist eine einfache Möglichkeit, eine Bankgarantie zu prüfen.

Wenn sich herausstellt, dass Ihr Vertrag gefälscht ist, wenden Sie sich an die autorisierten Stellen. Sie können ein Strafverfahren unter Berücksichtigung von Artikel 159 des Strafgesetzbuchs der Russischen Föderation einleiten und innerhalb von 10 Tagen ein Originaldokument erhalten.

Nachdem Sie analysiert haben, was eine Bankgarantie ist, was ihre Gültigkeitsdauer und ihre Kosten sind, können Sie entscheiden, ob Sie sie benötigen. Wenn Ihre Situation diesen Vertrag erfordert, erfahren Sie, wie es geht Wie erhalte ich eine Bankgarantie? Auswahl der am besten geeigneten Option.

Und vergessen Sie nie, die Frage der Echtheit von Dokumenten sorgfältig zu prüfen, um unangenehme Situationen zu vermeiden.

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Einen Antrag stellen

Eine Bankbürgschaft gehört für viele Unternehmer zu den notwendigen und unverzichtbaren Dokumenten bei der Beantragung einer staatlichen Beteiligung. Beschaffung. Die Bank tritt als Garant dafür ein, dass der Unternehmer (Bieter) alle ihm zur Vertragserfüllung obliegenden Pflichten erfüllen wird. Einige Kunden verlangen auch bei der Einreichung eines Antrags auf Teilnahme an einem Wettbewerb oder einer Auktion eine Bankgarantie. So sichern sich Kunden gegen skrupellose Unternehmer ab. Bankgarantien können von jedem Unternehmer erhalten werden, einige können jedoch mit gewissen Schwierigkeiten konfrontiert sein.

Bankgarantie. Wie bekommt man ein

Für Unternehmen, die über umfangreiche Erfahrung und einen guten Ruf verfügen, ist es nicht schwierig, eine Bankgarantie von einer Bank zu erhalten. Aber für unerfahrene juristische Personen und Einzelpersonen, die gerade erst begonnen haben, ihr Geschäft aufzubauen, können beim Erhalt einer Bankgarantie viele Schwierigkeiten auftreten:

• Bürgschaftsbanken verlangen für die Rückversicherung Sicherheiten. Als Sicherheiten gelten:

1. Verpfändung von Eigentum (beweglich, unbeweglich);
2. Bargeld Pfand.

• Um eine Bankgarantie zu erhalten, müssen Sie ein Paket von Dokumenten vorlegen;
• Es dauert bis zu 2 Wochen, bis die Bank einen Antrag auf eine Bankgarantie prüft (was für Unternehmer, die sich spät für eine Teilnahme an öffentlichen Ausschreibungen entschieden haben, nicht ganz geeignet ist);
• Bürgschaftsbanken verlangen für ihre Leistungen oft eine prozentual stark überhöhte Vergütung. Was für den Kunden nicht ganz passend ist.

Daher kann sich die Suche nach schnellen Investitionen verzögern, was zum Verlust eines lukrativen großen Staatsauftrags führen wird.

So erhalten Sie eine Bankgarantie ohne Sicherheiten

Eine Bankgarantie ohne Sicherheiten zu bekommen, ist durchaus eine machbare Mission. Bei der Ausstellung einer Bankgarantie gibt es jedoch einige Besonderheiten. Kunden sollten verstehen, dass eine Bürgschaftsbank, wenn sie eine unwiderrufliche Bankgarantie ausstellt, ein gewisses Risiko eingeht. Das Risiko besteht darin, dass, wenn der Kunde seinen vertraglichen Verpflichtungen nicht nachkommt, die Bank eine Entschädigung zahlen muss, die die vollständig erfüllen sollte Kunde. Entschädigungen werden von der Bank aus der Reserve, dem gesetzlichen Fonds, gezahlt. Es ist möglich, eine Bankgarantie ohne Sicherheiten zu erhalten, wenn die Kennzahlen des Unternehmens (einschließlich finanzieller) einwandfrei hoch sind.

Bankgarantien ohne Sicherheiten sind durchaus real, aber dafür muss ein Finanzinstitut prüfen und sicherstellen, dass das Kundenunternehmen ein stabiler Geschäftspartner ist und einen guten Ruf hat. Bankgarantien ohne Sicherheiten und Sicherheiten werden nach eingehender Prüfung und Analyse durch den Sicherheitsdienst der Bank ausgestellt. Eine Bankgarantie ohne Sicherheiten und Sicherheiten wird von der Bank schnellstmöglich ausgestellt, jedoch zu deutlich höheren Zinsen.

Erhalt einer Bankgarantie von einer Bank

Eine Bankgarantie kann jeder erhalten, der sich entschieden hat, sein Geschäft zu entwickeln und seine Produktionskapazität durch die Teilnahme an staatlichen Ausschreibungen zu erhöhen. Beschaffung. Bankgarantien ohne Sicherheiten können problemlos ausgestellt werden, aber Sie müssen sich an einige Nuancen erinnern:

• Eine Bankgarantie für juristische Personen ohne Sicherheiten und Bürgen wird von jedem Finanzinstitut ausgestellt. Es ist jedoch am besten, eine Bankgarantie bei einer Bank zu stellen, die beim Finanzministerium Russlands registriert ist und zu den Top-10-Banken der Zentralbank Russlands gehört. Diese ungesicherte Bankgarantie wird als echt angesehen.
• Eine Bankgarantie ohne Sicherheiten ist ein großes Risiko für die Bank, daher ist es notwendig, ein vollständiges Paket von Dokumenten bereitzustellen, die die Zuverlässigkeit und die finanzielle Plattform des Kunden bestätigen. In der Tat ist eine unbesicherte Garantie eine Art Darlehen, nur mit einer gründlicheren und eingehenderen Untersuchung des Risikos.

• Bankbürgschaften können nur nach gründlicher und möglichst eingehender Prüfung eingeholt werden. Dies kann bei der Bank bis zu drei Wochen dauern. Aber manchmal hat das Unternehmen nur ein paar Tage Zeit, um eine Bankgarantie zu erhalten.

Garantieversprechen der Bank

Eine Bankgarantie für Sicherheiten ist eine praktikablere Aufgabe. Es wird weniger Zeit und Dokumente benötigen, um es abzuschließen. Gleichzeitig wird die Bank aber noch ein gewisses Studienverfahren durchführen:

• Vertrauenswürdigkeit;
• Evolutionsstufe;
• Finanzielle Möglichkeiten;
• Schulden und mehr.

Vorbehaltlich der vollen Zuverlässigkeit und der Erfüllung aller Anforderungen der Flosse. Institut wird eine Bankbürgschaft ausgestellt.

So erhalten Sie eine Bankbürgschaft Eine Bankbürgschaft kann erhalten werden, wenn Sie Folgendes vorlegen:

• Anzahlung;
• Immobilien oder andere Sachwerte.

Wie erstelle ich eine Bankbürgschaft? Dazu müssen Sie sich an ein Finanzinstitut wenden - eine Bank, die beim Finanzministerium Russlands registriert ist und an der Spitze der Zentralbank Russlands steht. Eine Pfandbankbürgschaft ist kein neues Produkt und bei Unternehmern sehr beliebt, um schnelle Investitionen anzuziehen. Eine besicherte Bankbürgschaft ist viel rentabler als:

• Kredit;
• Unbesicherte Bankgarantie.

Dieses Finanzprodukt ist für Unternehmen äußerst vorteilhaft, da die an die Bank gezahlten Zinsen deutlich niedriger sind als bei der Rückzahlung eines Kredits. Die Rückzahlung der Vorauszahlung (Vorauszahlung) ist garantiert.

Wie man eine Bankbürgschaft bekommt, ist für viele von Interesse. Zur Bewerbung wenden Sie sich bitte an:

• Solide Bank;
• Maklerbüro.

Eine solide Bank, die im Register der Top-Banken der Zentralbank von Russland eingetragen ist. Sammeln Sie das erforderliche Dokumentenpaket. Die Bank prüft und stellt eine Bankgarantie aus. Zur Besprechung und Bereitstellung einer Bankgarantie. Es kann bis zu 10 Werktage dauern. Das Verfahren ist das gleiche wie bei der Beantragung einer unbesicherten Bankbürgschaft, Kreditvergabe unter Bankbürgschaft.

Für eine schnelle Abwicklung wenden Sie sich aber besser an ein Maklerbüro, das direkt mit namhaften Banken zusammenarbeitet. Es sind Finanzberater, die vollständige Informationen über alle Angebote und andere Finanzprodukte haben. Maklerunternehmen wählen die günstigsten Konditionen mit einem niedrigen Zinssatz aus, die zu Ihnen passen. Dazu studieren die Berater ständig die Marktangebote, vergleichen, analysieren. Bei der Beantragung einer Bankgarantie wird dem Kunden ein persönlicher Berater zur Seite gestellt, der beim Ausfüllen aller erforderlichen Dokumente behilflich ist. Der Finanzberater wird sich während der gesamten Zeit der Anmeldung nur um Ihren Antrag kümmern.

Eine solche Zusammenarbeit wird für beide Seiten gleichermaßen vorteilhaft sein. In der Regel berechnen Maklerhäuser für ihre Leistungen einen Prozentsatz der Bankbürgschaft. Gleichzeitig helfen sie aber bei der korrekten Erstellung von Dokumenten, was das Risiko, einen Antrag der Bank abzulehnen, deutlich reduziert. Sie empfehlen, mit welchem ​​Finanzinstitut Kontakt aufgenommen werden soll, und stellen eine Bankgarantie zu günstigeren Konditionen für den Kunden aus. Für die Registrierung über eine Maklerfirma müssen Sie ein vollständiges Paket von Dokumenten bereitstellen. Die Frist für die Bearbeitung von Informationen zu Ihrer Bewerbung beträgt bis zu 7 Werktage.

So erhalten Sie eine Bankgarantie: Was ist eine Bankgarantie + Vertragsparteien + 4 Arten von Bankgarantien + 3 Möglichkeiten, sie zu erhalten + 4 Anforderungen an den Kunden + 5 Schritte für einen schnellen Erhalt.

Beim Vertragsabschluss mit einem völlig neuen Unternehmen hat jeder Geschäftsmann Angst, auf einen unehrlichen Partner hereinzufallen und sein Geld zu verlieren.

Jetzt können Sie sich gegen solche Fälle versichern, aber dazu müssen Sie es wissen.

Was dieses Tool für die Geschäftsabwicklung ist, werden wir im Folgenden ausführlich beschreiben.

Was ist eine Bankgarantie?

Bankbürgschaft (BG)- Dies ist ein Dokument finanzieller Art, dessen Aufgabe es ist, die Erfüllung aller Vertragsbedingungen durch den Vertragsausführer (Auftraggeber) gegenüber seinem Abnehmer von Dienstleistungen oder Waren (Begünstigten) sicherzustellen.

In diesem Fall ist der Garant dafür, dass alles getan wird, die Bank.

Bei der Unterzeichnung von Verträgen folgender Art ist eine Bankgarantie erforderlich:

1. Zustand;
2. Kommunal;
3. Werbung;
4. Bei der Ankündigung einer öffentlichen Beschaffung (Ausschreibung).

Für den Fall, dass der Auftragnehmer seinen Verpflichtungen im Einzelnen oder im Allgemeinen nicht nachkommt, ist die Bank verpflichtet, eine Vertragsstrafe an den Kunden zu zahlen.

Danach fordert das Kreditinstitut den Auftragnehmer unverzüglich auf, den Betrag zu zahlen, den er an den Begünstigten zahlen musste.

Um eine Bankbürgschaft zu erhalten, muss das ausführende Unternehmen seine Verantwortung und Zahlungsfähigkeit nachweisen, denn Finanzinstitute geben nicht jedem das große Geld.

Wer ist Gegenstand einer Bankgarantie?

Bevor Sie eine BG erhalten, müssen Sie wissen, welche Unternehmen an der Transaktion beteiligt sind.

Rektor.

Eine Person, die laut Vertrag der Vollstrecker der Bestellung ist, und vor der Bank - der Kreditnehmer.

Garantie.

Diejenige Partei, die die Unterlagen für die Erlangung einer Bankgarantie vorbereitet und auch die Zahlung der Vertragsstrafe an den Auftraggeber im Namen des Auftragnehmers übernimmt.

Nutznießer.

Ein Unternehmen, das eine Dienstleistung oder ein Produkt erwirbt und mit dem Auftraggeber einen Vertrag abschließt und ihm eine Gebühr zahlt.

Als eine solche Art der Kreditvergabe als Bankgarantie zum ersten Mal auftauchte, konnte sie nur bei einem Finanzinstitut erhalten werden.

Bisher verbietet das Gesetz Versicherungsunternehmen nicht, sich an solchen Transaktionen zu beteiligen.

4 Arten von Bankgarantien

Bankgarantien werden auch in Typen unterteilt:

bedeckt.

Diejenigen, die voll bezahlt sind;

unbedeckt.

Verbindlichkeiten werden teilweise bezahlt;

Bedingt.

Die Auszahlung erfolgt erst nach Vertragsunterzeichnung durch den Begünstigten, wenn alle Voraussetzungen erfüllt sind;

Bedingungslos.

Die Zahlung erfolgt ohne Vertragserfüllung, jedoch bei Vorliegen eines schriftlichen Antrags;

Widerruflich.

Bei diesem Typ kann eine der Parteien die Vertragsbedingungen ändern;

Unwiderruflich.

Eine Vertragsänderung gilt als ausgeschlossen.

3 beliebte Wege, um eine Bankgarantie zu erhalten

Bis heute gibt es 3 gängige Wege, um eine Bankgarantie zu erhalten:

Klassisch.

Dieser Typ ist durch eine persönliche Antragstellung bei einer Filiale einer Bank oder Versicherung gekennzeichnet.

Die klassische Option wird verwendet, wenn der Auftragnehmer einen großen Betrag (ab 20 Millionen Rubel) als Bankgarantie erhalten muss.

Eine andere Möglichkeit besteht darin, dass die Bank den Höchstbetrag der ausgestellten Garantien begrenzt.

Elektronisch.

Immer mehr Bankdienstleistungen stellen auf die elektronische Version um. BG können heute mittels elektronischer Signatur online ausgestellt und empfangen werden.

Diese Art von Service ist praktisch, da sie nur ein Minimum an Zeit in Anspruch nimmt und Sie keinen Haufen Papierkram sammeln müssen. In nur 4 Werktagen kann der Auftraggeber die Genehmigung der Bank erhalten.

Es gibt auch ein deutliches Minus - das sind Beschränkungen der Höhe. Eine Garantie darf 5 Millionen Rubel nicht überschreiten.

Gemäß den Regeln der Bank kann eine Person mehrere Garantien ausstellen, deren Gesamtbetrag jedoch 10 Millionen nicht überschreiten sollte.

Beschleunigt.

Sie können BG im Rahmen des beschleunigten Programms bei den Banken erhalten, die neue Kunden benötigen.

Zu diesem Zweck wurde ein beschleunigtes Verfahren zur Bearbeitung und Beschaffung eines Dokuments geschaffen.

Für dieses Programm werden die Liste der erforderlichen Dokumente und die Frist zur Prüfung des Antrags verkürzt (bis zu 5 Arbeitstage).

Diese Option ist nicht für diejenigen geeignet, die mit viel Geld rechnen. Unter der beschleunigten Bankgarantie können Sie maximal 15 Millionen Rubel erhalten.

Hauptanforderungen

Für eine Bank ist die Hauptanforderung an einen Kapitalgeber die Zahlungsfähigkeit. Es ist auch notwendig, die Buchhaltung und die gesamte Dokumentation des Unternehmens zu rationalisieren.

Als Hauptanforderungen nehmen wir folgende Kennzahlen des Unternehmens auf:

Nr. 1 Finanzstabilität.

Ein Unternehmen, das eine BG erhalten möchte, muss dies zum Zeitpunkt der Bewerbung tun. Achten Sie darauf, alle Unterlagen und Jahresabschlüsse für mehrere Jahre zu überprüfen.

Eine der wichtigsten Anforderungen an jeden Bürgen ist das Kapital des Unternehmens, das die Höhe der Bankgarantie übersteigen muss.

Wenn Ihr Unternehmen gerade wächst und keine großen Umsätze hat, beginnen Sie mit kleinen Verträgen, um später nicht in Schulden zu geraten.

Nr. 2. Lange Existenz auf dem Markt.

Im Geschäftsleben vertrauen nur wenige Menschen Neuankömmlingen, sie haben Angst, unehrliche Leute zu treffen. Bei den Banken ist die Situation ähnlich.

Um BG zu erhalten, muss das Unternehmen seit mindestens 3 Monaten bestehen. In der Praxis weigern sich die Banken jedoch, Garantien für neu eröffnete Unternehmen auszustellen.

Die einzige Bedingung, unter der Finanzinstitute ihre Zustimmung erteilen, ist eine große Einlage.

Nr. 3. Teilnahme an Ausschreibungen.

Finanzinstitute vertrauen am meisten denen, die bereits Erfahrung im öffentlichen Beschaffungswesen gesammelt haben und auch große Aufträge vorweisen können.

Wenn es noch keine solche Erfahrung gibt, müssen Sie dem Bürgen Ihre Verantwortung und finanzielle Stabilität nachweisen.

Hier ist es auch wichtig, einen exzellenten Ruf bei der Abwicklung von Aufträgen, auch kleiner, zu haben. Wenn Ihre Kunden bestätigen, dass Sie mit den Vertragsbedingungen gute Arbeit geleistet haben, wird es nicht schwierig sein, die Genehmigung der Bank zu erhalten.

Nummer 4. Verfügbarkeit von Sicherheiten.

Wenn ein Unternehmen Sicherheiten in Form von Immobilien, großen Maschinen, einem Auto usw. stellt, ist es einfacher, eine Garantie zu erhalten.

Außerdem wird die Provision für Bargeldtransaktionen reduziert.

So erhalten Sie eine Garantie von einer Bank: 5 Hauptschritte

Bevor Sie eine Garantie beantragen, müssen Sie Ihre Stärken objektiv einschätzen.

Berechnen Sie die realen Geldumsätze im Unternehmen, ob Sie Sicherheiten als zusätzliche Anforderung stellen können, denken Sie über mögliche Risiken nach.

Stufe Nummer 1. Entscheiden Sie sich für ein Finanzinstitut.

Die Wahl einer Bank ist der erste Schritt und der wichtigste, um eine BG zu erhalten. Gesetzlich sind nicht alle Kreditinstitute und Versicherungsunternehmen berechtigt, sich an dieser Art von Tätigkeit zu beteiligen.

Um bei der Auswahl einer Bank keinen Fehler zu machen, gehen Sie die folgenden Schritte durch:

1. Schauen Sie sich die Liste der Organisationen an, die Ihnen helfen können, eine Garantie zu erhalten.

   Informationen finden Sie auf der Website des Finanzministeriums der Russischen Föderation:

   https://www.minfin.ru/ru/perfomance/tax_relations/policy/bankwarranty/

   Derzeit sind es 279, aber das Finanzministerium ändert die Liste jeden Monat.

   Natürlich ist es schwierig, nur nach dem Namen der Organisation eine Auswahl zu treffen, daher empfehlen wir Ihnen, sich mit den Angeboten der beliebtesten Finanzinstitute vertraut zu machen, die seit mehr als einem Jahr tätig sind.

2. • Einzelunternehmer, die die vereinfachte Form der Besteuerung in Anspruch nehmen, müssen eine Einkommens- und Ausgabenerklärung für das letzte Jahr abgeben;
   • Für Einzelunternehmer, die nach dem allgemeinen System Steuern zahlen, müssen Sie eine Erklärung in Form von 3-NDFL erstellen;
   • Für juristische Personen, die das allgemeine Steuersystem anwenden, ist es erforderlich, eine Bilanz (Formular Nr. 1) und einen Jahresabschluss für den angeforderten Zeitraum (Formular Nr. 2) vorzulegen.

   Beachten Sie, dass, wenn ein Finanzinstitut nur wenige Zertifikate benötigt, um eine BG auszustellen, es sehr wahrscheinlich ist, dass es inoffiziell arbeitet und Sie nur täuschen will.

Stufe Nummer 3. Wir unterzeichnen eine Vereinbarung

Vor Einholung einer Bankbürgschaft raten wir bei der Vertragserstellung durch das Finanzinstitut zur objektiven Beratung durch einen Rechtsanwalt.

In der Regel ist im FZ-44-Standardgarantievertrag vor allem anzugeben:

1. Rechte und Pflichten der Vertragsparteien;
2. Gültigkeitsdauer der BG;
3. Geldbetrag usw.

Stufe Nummer 4. Bezahlung der Dienstleistung

Eine Bankbürgschaft zu erhalten ist dasselbe wie die Aufnahme eines Darlehens.

Diese Dienstleistung wird bezahlt, ansonsten würden Finanzinstitute keinen Nutzen daraus ziehen, solche Dienstleistungen zu erbringen. Jede Bank hat ihre eigene Preisliste mit Preisen für die Bereitstellung von BG, die in erster Linie von der Nachfrage nach dieser Dienstleistung abhängt.

Die Bildung des Endpreises wird auch beeinflusst durch:

• BG-Fach;
• Die Gültigkeitsdauer der Vereinbarung mit der Bank;
• Die Höhe der Garantie;

Das Vorhandensein von Sicherheiten oder deren Abwesenheit.

Wenn beispielsweise eine Anzahlung vorliegt, reduziert die Bank die Provision für die Dienstleistung.

Heute berechnen Banken eine Provision für die Bereitstellung einer Garantie in Höhe von 4-6%.

In der Abbildung unten sehen Sie, wie Sie die BG-Kosten berechnen können:

Stufe Nummer 5. BG erhalten

Nach Zahlung des Betrages für die Bereitstellung einer Bankbürgschaft erhält der Auftraggeber eine Ausfertigung des Vertrages.

Das Finanzinstitut muss auch eine Kopie für den Begünstigten erstellen.

Neben dem Hauptdokument muss die Bank auch einen Auszug aus dem staatlichen Register der Bankgarantien der Russischen Föderation vorlegen.

Wie erhalte ich eine Bankgarantie?

Diese einfachen Tipps für wie bekommt man eine bankbürgschaft, wird Ihnen helfen, innerhalb weniger Tage Eigentümer eines profitablen Vertrags für Ihr Unternehmen zu werden.

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Wo erhalte ich eine ordnungsgemäß ausgeführte Bankgarantie unter Berücksichtigung aller Regeln und Normen der föderalen Gesetzgebung (FZ) der Russischen Föderation? Dieses Dokument ist für jeden Gewinner der staatlichen Ausschreibung obligatorisch, und wenn Sie an der Beschaffung beteiligt sind oder daran teilnehmen möchten, ist dieser Artikel für Sie. Viele Bieter sind in ihren Erfolgsaussichten voreingenommen und bewerben sich zu spät.

Aus diesem Grund entstehen oft Probleme durch die Eile und den Rückgriff auf Vermittler, die graue Schemata verwenden. Im besten Fall verschwenden Sie nur Zeit, im schlimmsten Fall wird Ihnen das Recht entzogen, Arbeiten an dem gewonnenen Auftrag auszuführen, da keine Bankgarantie als solche vorliegt.

Häufige Probleme beim Versuch, eine Bankbürgschaft zu erhalten:

• Die Dienstleistung wird von einer begrenzten Anzahl von Instituten erbracht, das Finanzinstitut, bei dem das Unternehmen bedient wird, ist oft nicht in der Lage, einem Stammkunden zu helfen. Infolgedessen muss die Organisation Partnerschaften mit einer anderen Bank eingehen, was den Zeitaufwand erheblich erhöht.
• Zu strenge Anforderungen an den Empfänger. Die Erfüllung solcher Auflagen ist für eine Reihe von Unternehmen und Betrieben oft nicht möglich.
• Die Antragstellung erfolgt nach dem Auktionssieg und wird nicht banal in den gesetzlich vorgegebenen Zeitrahmen investiert.

Was tun, wenn Sie auf legalem Weg, ohne Nerven und unvorhergesehene Kosten, eine Bankgarantie erhalten müssen?

Vertreter von Unternehmen, die regelmäßig staatliche Ausschreibungen gewinnen, stellen am häufigsten Bankgarantien auf dem Website-Portal aus. Dank der Möglichkeiten der Ressource beginnen Sie das Verfahren, ohne das Büro zu verlassen, Sie erhalten definitiv keine Ablehnung, reichen die erforderlichen Dokumente beim ersten Mal und fehlerfrei ein, erfüllen alle erforderlichen Anforderungen und halten die vom Bundesgesetz festgelegten Fristen ein .

Welche Arten von Bankgarantien gibt es heute?

1.Veraltete Variante. Geeignet für Unternehmen, die es nicht eilig haben. Unterscheidet sich in der Notwendigkeit, ein erweitertes Dokumentenpaket in Papierform einzureichen. Lange Laufzeiten und zusätzliche Schwierigkeiten machten diese Methode unmittelbar nach der Möglichkeit, mit einer elektronischen digitalen Signatur zu arbeiten, äußerst unbeliebt.

2.Elektronische Variante.Übernimmt die Arbeit mit der elektronischen Signatur. Die Bankgarantie wird ebenfalls in elektronischer Form bereitgestellt und per E-Mail ausgestellt. Diese Option erspart dem Unternehmen den bürokratischen Aufwand mit Papieren und spart erheblich Zeit. In den meisten Fällen kann das Problem innerhalb von vier Werktagen gelöst werden.

Wie wählt man eine Bank aus, um eine Bankgarantie zu erhalten?

In letzter Zeit wurde die Liste solcher Einrichtungen aufgrund von Gesetzesänderungen erheblich reduziert. Finanzinstitute mit einem Eigenkapital von mindestens 1 Milliarde Rubel können als Bürgen auftreten. Voraussetzung ist das Fehlen von Weisungen der Zentralbank der Russischen Föderation. Derzeit befinden sich weniger als 400 Bankinstitute auf der Liste. Ihre Liste wird täglich auf der Website des Finanzministeriums aktualisiert.

Wählen Sie eine Bank aus Ihrer Präsenzregion. In diesem Fall sind die Chancen, ein Dokument zu erhalten, höher, obwohl es auch angenehme Ausnahmen gibt. Bei der Bestellung einer elektronischen Bankgarantie kann ein Antrag aus jeder Region der Russischen Föderation gestellt werden.

So erhalten Sie eine Bankgarantie über die Website

Um das Ergebnis so schnell wie möglich und ohne Kopfschmerzen zu erhalten, durchlaufen Sie einfach ein einfaches Registrierungsverfahren auf der Website. Unmittelbar danach erhalten Sie Zugriff auf Ihr persönliches Konto und können den Vorgang in wenigen Minuten starten.

Nach Eingabe der TIN füllt das System automatisch einige Daten über Ihr Unternehmen aus. Die fehlenden Angaben zu den gesetzlich vorgeschriebenen Dokumenten reichen aus, um einmal in die leeren Spalten zu fahren. Bei der Einreichung von Folgeanträgen werden alle Informationen automatisch ausgefüllt.

Schritt-für-Schritt-Anleitung

Schritt 1. Sie geben die Registrierungsnummer der Auktion in das System ein. Daten über die gewonnene Ausschreibung, von Informationen über den Kunden bis hin zu den Vertragskosten, werden automatisch ausgefüllt.

Schritt 2. Sie überprüfen die zuvor eingegebenen Daten und tragen die fehlenden Informationen in die leeren Spalten ein.

Schritt 3. Sie überprüfen die beigefügten Dokumente.

In der letzten Phase wählt ein persönlicher Manager für Ihr Unternehmen eine Liste von Banken aus, über die Sie mit einer Wahrscheinlichkeit von 90% eine Bankgarantie erhalten.

Basierend auf den Ergebnissen der Prüfung erstellt das Programm eine Tabelle mit einer Ausstellungsprognose.

Das von Ihnen gesammelte und vorbereitete Dokumentenpaket wird sofort an 30 Banken gesendet, Benachrichtigungen über neue Nachrichten werden an Ihre neue Mail gesendet.

Wie wird der Wert einer Bankgarantie ermittelt?

Die Höhe der Provision wird als Prozentsatz der Garantiesumme festgelegt. Der Satz liegt zwischen 2 % und 10 % und wird vom Bürgen festgelegt, der sich bereit erklärt hat, als Bürge aufzutreten. Die Kosten werden auch durch die Gültigkeitsdauer und den Vertragsgegenstand für die ausgestellte Verpflichtung bestimmt.

Ein ebenso wichtiger Kostenfaktor ist die Sicherheit (Collateral). In seiner Abwesenheit werden die Tarife für den Dienst mindestens zweimal erhöht.

Die Kreditmethode der Zahlung ist weniger vorzuziehen als die endgültige Belohnung. Daher hat der Auftraggeber (der auf Kosten seiner eigenen Mittel handelt) immer die Möglichkeit, den für die Registrierung ausreichenden Betrag zu zahlen.

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Die Registrierung beim Austausch von Bankgarantien eröffnet dem Unternehmen eine einzigartige Gelegenheit, sich zu bewerben gleichzeitig in 30 Banken.

So sparen Sie Zeit und vermeiden das Risiko einer Verpflichtungsverweigerung aufgrund einer negativen Entscheidung eines Dienstleisters.

Die ersten positiven Rückmeldungen kommen innerhalb eines Tages. Sie müssen nur die bequemste Option auswählen.

Vorteile der Arbeit mit der Website

• Sie bewerben sich online, ohne Ihr Büro zu verlassen.
• Ihr Antrag wird sofort von 30 Banken geprüft.
• Sie erhalten Zugriff auf Informationen zu den Gewinnern von Wettbewerben (mehr als 2500 Einsendungen), sowie detaillierte Informationen zu Lieferanten, Ausschreibungen, Kunden und Verträgen.
• Durchlaufen Sie ein beschleunigtes Verfahren dank der Arbeit mit einer elektronischen digitalen Signatur.
• Portal-Site-Dienste sind völlig kostenlos.

5 Gründe für die Ausstellung einer Bankgarantie auf der Website der Website