02.08.2019

การลงทุนในทองคำ: จะลงทุนอย่างไรและที่ไหน?

ในปี 2562 ทองคำกลับมามีความน่าดึงดูดใจในการลงทุนสูงอีกครั้ง ตั้งแต่ต้นฤดูร้อน ราคาของทรอยออนซ์ได้เกิน 1,400 ดอลลาร์อย่างต่อเนื่อง ผู้เชี่ยวชาญสังเกตว่าในอนาคตโลหะมีค่าจะดำรงตำแหน่งอย่างน้อย 6-7 ปีข้างหน้า

“วันนี้อาจเป็นเวลาที่ดีที่สุดในการลงทุนในอุตสาหกรรมเหมืองแร่ทองคำ” Kenes Rakishev ผู้ถือหุ้นรายใหญ่ที่สุดของ Petropavlovsk กล่าวในเดือนกรกฎาคม

ไม่ต้องสงสัยเลยว่าบรรยากาศที่เป็นบวกในอุตสาหกรรมเหมืองแร่ทองคำเกิดขึ้นภายใต้อิทธิพลของหลายปัจจัย

และหากนักลงทุนทราบถึงหลุมพรางทั้งหมดของการลงทุนในโลหะมีค่า บุคคลก่อนจะลงทุนในทองคำ จำเป็นต้องวิเคราะห์สถานการณ์ตลาดอย่างรอบคอบและเลือกวิธีการลงทุน

จะเริ่มที่ไหนดีสำหรับนักลงทุนมือใหม่?

ขั้นแรก นักลงทุนต้องตัดสินใจว่าจะลงทุนในกองทุนส่วนใด วันนี้มีหลายวิธีหลักในการลงทุน ลองมาดูรายละเอียดเพิ่มเติมกัน

ทอง "แท้"

ทุกคนสามารถซื้อทองคำแท่งหรือเหรียญทองคำได้ ตอนนี้การลงทุนประเภทนี้เริ่มได้รับแรงผลักดัน: ในเดือนกรกฎาคม 2019 ในรัสเซีย ยกเลิกภาษีเพื่อซื้อทองคำจริงเพื่อดึงดูดการลงทุนในภาคส่วนนี้ ก่อนหน้านี้ การซื้อทองคำแท่งและเหรียญต้องเสียภาษีมูลค่าเพิ่ม ดังนั้นจึงมีความเสี่ยงสูงที่จะติดลบ

ทองคำแท่ง

ทองคำแท่งบุคคลสามารถซื้อจากธนาคารที่เป็นเจ้าของใบอนุญาตในการซื้อและขายโลหะมีค่า การทำธุรกรรมค่อนข้างง่ายและใช้เวลาประมาณ 10 นาทีโดยเฉลี่ย

บุคคลหนึ่งเลือกธนาคารที่เหมาะสม มาพร้อมกับเอกสารระบุตัวตนและตัดสินใจด้วยตัวเองว่าเขาต้องการซื้อบาร์กี่แท่ง

ตัวแทนของธนาคารนำแท่งโลหะออกจากโกดัง ตรวจสอบและชั่งน้ำหนักสินค้าต่อหน้าลูกค้า จากนั้นคู่สัญญาทั้งสองฝ่ายจะสรุปข้อตกลง คุณต้องชำระเงินตามจำนวนที่กำหนดและรับสินค้าพร้อมกับใบรับรองการยอมรับ

ในเอกสาร ชื่อของโลหะมีค่า ตัวอย่าง น้ำหนัก จำนวน จำนวน วันที่ และชื่อของทั้งสองฝ่ายในการทำธุรกรรมจำเป็นต้องระบุแหล่งที่มา ควบคู่ไปกับการกระทำ บุคคลจะได้รับเช็คและหนังสือรับรองซึ่งต้องเก็บไว้

เหรียญทอง

นักลงทุนมีเหรียญ 2 ประเภทที่สามารถซื้อได้ที่ธนาคาร: การลงทุนและการสะสม... ประเภทแรกรับประกันทองคำในรูปของเหรียญซึ่งมีความน่าเชื่อถือในการลงทุนมากกว่า

ราคาของเหรียญสะสม (หรือเหรียญที่ระลึก) แตกต่างกันไปตามมูลค่าที่เพิ่มขึ้น/ลดลงในหมู่นักสะสม ดังนั้นการได้มาจึงเต็มไปด้วยความเสี่ยงสูง

บางครั้งความเสี่ยงก็คุ้มค่า: ในช่วงเวลาที่มีความต้องการสูง เหรียญที่ระลึกสามารถให้ผลตอบแทนที่สูงกว่าการลงทุนได้มาก

ราคาของทองคำแท่งหรือเหรียญทองคำขึ้นอยู่กับ "รูปลักษณ์" โดยตรง แน่นอน เมื่อคุณซื้อ คุณจะได้สินค้าในสภาพที่สมบูรณ์ แต่เมื่อเวลาผ่านไป มันจะ "เสื่อมโทรม" โดยเฉพาะอย่างยิ่งถ้าคุณไม่ปฏิบัติตามกฎในการจัดเก็บทองคำ

สิ่งสำคัญคือต้องรู้ว่าธนาคารสามารถซื้อแท่งและเหรียญได้เฉพาะในสภาพที่ดีเยี่ยมหรือน่าพอใจเท่านั้น ตามหลักการแล้ว แถบ (รวมถึงใบรับรอง) ไม่ควรแสดงความเสียหายใดๆ ที่มองเห็นได้เมื่อขาย อนุญาตให้มีเฉพาะคราบ รอยขีดข่วน หรือรอยถลอกเท่านั้นที่ไม่ส่งผลต่อน้ำหนักของผลิตภัณฑ์

พนักงานธนาคารมีสิทธิ ถอนสินค้าและส่งไปตรวจสอบหากมีข้อสงสัยเกี่ยวกับความถูกต้อง

หากธนาคารไม่รับสินค้า บุคคลดังกล่าวสามารถหาผู้ซื้อรายอื่นได้ ทองคำแท่งและเหรียญได้รับการยอมรับจากผู้ซื้อ โรงงานผลิตเครื่องประดับ หรือโรงรับจำนำ แม้ว่าจะมีราคาที่ต่ำกว่ามาก

"เสมือน" ทอง

นอกจากการซื้อทองคำจริงแล้ว ยังมีวิธีลงทุนในทองคำ "เสมือนจริง" อีกหลายวิธี นักลงทุนสามารถร่วมมือกับธนาคาร กองทุน ตลาดหลักทรัพย์ หรือซื้อหุ้นของบริษัทเหมืองแร่ทองคำ

OMS

ใครๆ ก็มีสิทธิ์เปิดในธนาคาร บัญชีโลหะไม่มีตัวตน(ออมส์). โดยพื้นฐานแล้ว นี่คือบัญชีธนาคารเดียวกัน โดยจะเก็บเฉพาะทองคำ "เสมือน" จำนวนกรัมที่ผูกกับอัตราแลกเปลี่ยนไว้ในบัญชีของคุณ

การลงทุนประเภทนี้น่าสนใจเพราะบุคคลสามารถลงทุนจำนวนเท่าใดก็ได้ อย่างน้อย 1 รูเบิล หลังจากการเปิด OMC ยังคงเป็นเพียงการรอให้โลหะมีค่าขึ้นราคา - จากนั้นคุณสามารถขายทองคำของคุณในราคาที่สูงขึ้นได้

กองทุนรวม

รัสเซียยังมีโอกาสลงทุนในทองคำผ่าน กองทุนรวม... โครงสร้างเหล่านี้เกิดขึ้นจากค่าใช้จ่ายของนักลงทุน (ผู้ถือหุ้น) จำนวนมาก วันนี้มีกองทุนรวมเพียงพอ - ตัวอย่างเช่น "Sberbank Gold" หรือ "Russian Standard Gold"

คุณสามารถซื้อหน่วยของกองทุนรวมด้วยตนเองได้ที่สำนักงานของบริษัทจัดการ บนเว็บไซต์อย่างเป็นทางการของบริษัท หรือที่สำนักงานของตัวแทน กองทุนบางแห่งขายหุ้นในตลาดหลักทรัพย์ แต่ไม่สะดวกที่จะซื้อที่นั่น

สาระสำคัญของการทำงานของกองทุนรวมมีดังนี้: ผู้จัดการซื้อขายบนพื้นฐานของการลงทุนของผู้ถือหุ้นเพื่อทำกำไร เงินมักจะส่งไปยังหุ้นของบริษัทขุดทองหรือหุ้นของกองทุนรวมที่ลงทุนอื่น

เมื่อสิ้นสุดระยะเวลาการลงทุน กำไรจะถูกแบ่งระหว่างนักลงทุนตามขนาดของการลงทุน พูดโดยคร่าว ๆ ว่า แต่ละคน "เปลี่ยน" ทำงานทั้งหมดไปยังบุคคลที่มีความสามารถในด้านนี้

นักลงทุนมือใหม่ควรศึกษารูปแบบการลงทุนของกองทุนรวมที่เลือกอย่างรอบคอบ ความจริงก็คือกองทุนสามารถลงทุนได้ทั้งในทองคำเองและในหุ้นของกองทุนต่างประเทศ

และโครงสร้างต่างประเทศบางแห่งลงทุนในหลักทรัพย์ที่ไม่ได้กำหนดโลหะมีค่า โครงการดังกล่าวเต็มไปด้วยค่าใช้จ่ายสูงสำหรับผู้ถือหุ้นส่งผลให้บุคคลได้รับผลกำไรน้อยลง

นอกจากนี้ ควรระลึกไว้เสมอว่าการจัดการกองทุนรวมจะมีค่าธรรมเนียมการจัดการประจำปี 3-4% ของจำนวนสินทรัพย์

ETF

ควบคู่ไปกับกองทุนรวมที่ลงทุน โครงสร้างที่คล้ายกันทำงานในรัสเซีย - แลกเปลี่ยน กองทุนรวม ETF.

ต่างจากกองทุนรวมที่พวกเขารับค่าคอมมิชชั่นในจำนวนน้อยกว่า 1% ของมูลค่าสินทรัพย์ประจำปีโดยเฉลี่ย ดังนั้นจึงมีกำไรมากกว่าที่จะร่วมมือกับพวกเขา และหากในกองทุนรวมการควบคุมทั้งหมดดำเนินการโดย บริษัท จัดการแล้วในหุ้น ETF นั้นไม่เพียงสามารถซื้อได้ แต่ยังขายในตลาดหลักทรัพย์ด้วย

ในการซื้อหุ้นในโครงสร้างนี้ คุณต้องเปิด นายหน้าหรือ การลงทุนรายบุคคล ตรวจสอบ(ISS) - สำหรับสิ่งนี้คุณต้องใช้บริการของ บริษัท นายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์

ETF ถือเป็นเครื่องมือที่เชื่อถือได้มากกว่าเพราะกิจกรรมของพวกเขาไม่เพียงควบคุมโดยธนาคารกลางของสหพันธรัฐรัสเซียเท่านั้น แต่ยังรวมถึงธนาคารต่างประเทศด้วย

ฟิวเจอร์ส

มีอีกวิธีในการลงทุนในทองคำ - การซื้อ ฟิวเจอร์สในการแลกเปลี่ยน นี่คือสัญญาซื้อขายทองคำในราคาที่กำหนดไว้ ณ เวลาที่ซื้อ สำหรับปริมาณและเวลาการส่งมอบในอนาคต

กล่าวอีกนัยหนึ่งผู้ขายตกลงกับผู้ซื้อในการส่งมอบในวันที่กำหนดและราคาที่ตกลงกันในขณะที่เดิมพันราคาที่ลดลงและผู้ซื้อเพิ่มขึ้นในทางตรงกันข้าม

ในรัสเซีย คุณสามารถซื้อฟิวเจอร์สผ่าน RTS ฟิวเจอร์สและแพลตฟอร์มตัวเลือก การแลกเปลี่ยนเงินตราระหว่างธนาคารมอสโก(ไมกซ์).

ในการเข้าร่วมไซต์ นักลงทุนทำข้อตกลงกับนายหน้าที่มีสิทธิ์เข้าถึง โปรดทราบว่านายหน้าคิดค่าธรรมเนียมเล็กน้อยสำหรับการซื้อขายแต่ละครั้ง

สินทรัพย์อ้างอิงของสัญญาซื้อขายล่วงหน้าคือทองคำแท่งบริสุทธิ์ หนึ่งล็อตมีค่าเท่ากับหนึ่งทรอยออนซ์ (เป็นดอลลาร์สหรัฐ) ข้อตกลงขั้นสุดท้ายของสัญญาจะทำขึ้นในวันที่ดำเนินการ

คลังสินค้า

ในการแลกเปลี่ยนมอสโกอีกครั้งผ่านโบรกเกอร์นักลงทุนสามารถซื้อและ หุ้นของบริษัทเหมืองทองคำรัสเซีย- Polyus, Polymetal, Petropavlovsk, Lenzoloto, Buryatzoloto

โดยการซื้อหุ้น คุณจะกลายเป็น ผู้ถือหุ้นและคุณมีสิทธิได้รับส่วนแบ่งกำไรของบริษัท โปรดทราบว่าการแชร์ตามกฎจะไม่ขายทีละตัว แต่ในล็อตขั้นต่ำ - 10 หน่วย

ก่อนเลือกบริษัทที่จะลงทุนได้ดีที่สุด คุณต้องศึกษาตลาดโลกอย่างรอบคอบ แล้ววิเคราะห์ตัวชี้วัดหลักของวิสาหกิจรัสเซีย

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง นักลงทุนควรให้ความสนใจกับต้นทุนการผลิตของบริษัท ยิ่งต่ำ ยิ่งมีโอกาสได้รับรายได้จริงมากขึ้น สิ่งสำคัญคือต้องคำนึงถึงความสามารถในการทำกำไรขององค์กรด้วย - ด้วยรายได้ที่เพิ่มขึ้นต้นทุนของทองคำก็จะเพิ่มขึ้นเช่นกัน

บริษัทที่ไม่มีทองคำสำรองเป็นสิ่งที่ควรค่าแก่การกลัว - บางครั้งสิ่งนี้บ่งชี้ว่าขาดผลการผลิต ซึ่งทำให้มูลค่าหุ้นลดลง

นักลงทุนมือใหม่ควรเข้าใจว่าด้วยการซื้อหุ้น เขา "ได้รับ" ความเสี่ยงจากธุรกิจเหมืองแร่ทองคำ เกี่ยวข้องโดยตรงกับกิจกรรมการดำเนินงาน - ตัวอย่างเช่น ราคาหุ้นได้รับผลกระทบทางลบจากการละเมิดแผนการผลิตของบริษัทประเภทต่างๆ

นอกจากนี้ อุปสงค์และอุปทานในตลาดการเงินมีบทบาทสำคัญ

มีหลายวิธีในการลงทุนในทองคำ โลหะมีค่านี้เป็นสินทรัพย์ที่หายาก ดังนั้นจะไม่มีวันสูญเสียมูลค่าของมันไปโดยสมบูรณ์

แต่การลงทุนใด ๆ ก็คุ้มค่าก็ต่อเมื่อนักลงทุนวางแผนที่จะทำธุรกิจนี้เป็นเวลานาน - โดยเฉลี่ยจาก 4 ถึง 10 ปี

Sp-force-hide (แสดง: none;) Sp-form (แสดง: block; พื้นหลัง: rgba (255, 255, 255, 1); padding: 30px; width: 100%; max-width: 100%; border -รัศมี: 0px; -moz-border-radius: 0px; -webkit-border-radius: 0px; border-color: # c49a6c; border-style: solid; border-width: 1px; font-family: Arial, "Helvetica ใหม่ ", sans-serif; background-repeat: no-repeat; background-position: center; background-size: auto; margin-bottom: 1.5em;) อินพุต Sp-form (แสดง: inline-block; opacity: 1 การมองเห็น: มองเห็นได้;) sp-form .sp-form-fields-wrapper (ระยะขอบ: 0 อัตโนมัติ; ความกว้าง: 90%;) sp-form .sp-form-control (พื้นหลัง: #ffffff; border-color: #cccccc; border-style: solid; border-width: 3px; font-size: 15px; padding-left: 8.75px; padding-right: 8.75px; border-radius: 0px; -moz-border-radius: 0px; -webkit-border-radius: 0px ความสูง: 35px ความกว้าง: 100%;) sp-form .sp-field label (สี: # 444444 ขนาดแบบอักษร: 13px สไตล์แบบอักษร: ปกติ น้ำหนักแบบอักษร: ตัวหนา;). sp-form .sp-button (border-radius: 0px; -moz-border-radius: 0 พิกเซล; -webkit-border-รัศมี: 0px; สีพื้นหลัง: # 96693d; สี: #ffffff; ความกว้าง: 133px; ตัวอักษร-น้ำหนัก: 700; ตัวอักษรสไตล์: ปกติ; ตระกูลแบบอักษร: "Segoe UI", Segoe, "Avenir Next", "Open Sans", sans-serif; กล่องเงา: สิ่งที่ใส่เข้าไป 0 -2px 0 0 # 6a4b2b; -moz-box-shadow: สิ่งที่ใส่เข้าไป 0 -2px 0 0 # 6a4b2b; -webkit-box-shadow: inset 0 -2px 0 0 # 6a4b2b;) sp-form .sp-button-container (การจัดข้อความ: กึ่งกลาง; ความกว้าง: อัตโนมัติ;)

สวัสดีผู้อ่านบล็อก Webinvestor! การลงทุนทองคำทั้งในสมัยของกรุงโรมโบราณและในศตวรรษที่ 21 ยังคงมีความเกี่ยวข้อง ทองคำมีมูลค่าสูงเนื่องจากคุณสมบัติของทองคำ - ไม่เกิดปฏิกิริยาเคมี ไม่เสียรูปทรง และยังคงรูปลักษณ์ที่สวยงามเป็นเวลาหลายศตวรรษ นอกจากนี้ โลหะถูกขุดก่อนยุคของเรา เหมืองหมดลง และต้นทุนการผลิตก็ค่อยๆ เพิ่มขึ้น ในศตวรรษที่ 21 พวกเขาเริ่มสร้างทางเลือกแทนทองคำในรูปแบบ

โลหะสีเหลืองถือเป็น "ที่หลบภัย" ในช่วงวิกฤตเศรษฐกิจ ทุกๆ 10-20 ปี เศรษฐกิจโลกต้องตกตะลึง ในเวลานี้ความต้องการราคาทองคำก็เพิ่มขึ้นในบางครั้ง เพื่อจุดประสงค์นี้ทุกประเทศทั่วโลกใช้โดยไม่มีข้อยกเว้น - ไม่ใช่เพื่ออะไรที่เรียกว่าเงินสำรองของรัฐ " ทองทุนสำรองเงินตราต่างประเทศ ". นักลงทุนเอกชนสามารถลงทุนด้วยทองคำอย่างมีกำไร บทความอธิบาย 8 วิธีในการทำเช่นนี้

หัวข้อการลงทุนทองคำในปี 2562 กลับมาเป็นเหมือนเดิม เนื่องจากสงครามการค้าระหว่างสหรัฐอเมริกาและจีน ความเสี่ยงต่อเศรษฐกิจโลกเพิ่มขึ้น ซึ่งทำให้นักลงทุนต้องมองหาการลงทุนที่เชื่อถือได้เพื่อความปลอดภัย ผู้อ่านช่อง Telegram ครึ่งหนึ่งคาดว่าจะเกิดวิกฤตในอีกสามปีข้างหน้า รวมทั้งตัวฉันเองด้วย ถึงเวลาคิดที่จะซื้อโลหะแล้ว

แต่อะไรนะ นี่เป็นคำถามที่น่าสนใจ เพราะนอกจากทองคำแล้ว ยังมีโลหะมีค่าอื่นๆ คุณสามารถทำความเข้าใจได้โดยทำตามลิงก์ในบล็อก:

• และได้กำไร
• และวิธีการซื้อ
• สำหรับปี 2019

แต่สำหรับภายหลัง เรามาพูดถึงทองคำกันเถอะ ราชาแห่งโลหะการธนาคาร เนื้อหาของบทความ:

ที่ซึ่งทองคำถูกขุดและใช้

มนุษยชาติใช้โลหะสีเหลืองมาตั้งแต่สมัยของฟาโรห์อียิปต์ที่บูชาเทพแห่งดวงอาทิตย์ Ra ความปรารถนาที่จะครอบครองทองคำนำไปสู่สงครามมากมายและการค้นพบทางภูมิศาสตร์ที่ยิ่งใหญ่เช่นโคลัมบัสหาทางไปอเมริกาในปี 1492 ต่อมาในศตวรรษที่ 19 ในอเมริกา เช่นเดียวกับในบราซิล ไซบีเรีย ออสเตรเลีย และแอฟริกาใต้ มี "ยุคตื่นทอง" ซึ่งมีผู้เข้าร่วมหลายแสนคน

ทองคำถูกใช้อย่างแข็งขันในระบบเศรษฐกิจมาช้านาน ในขั้นต้น แท่งโลหะ เหรียญ และเครื่องประดับถูกสร้างขึ้นจากมัน แต่ด้วยการพัฒนาทางวิทยาศาสตร์ พบการใช้งานในด้านเทคโนโลยีบางอย่าง - ตัวอย่างเช่นในด้านเภสัชวิทยาและอิเล็กทรอนิกส์ ความต้องการโลหะสูงที่มั่นคงจากนักลงทุนทุกขนาด - ตั้งแต่บุคคลทั่วไปไปจนถึงธนาคารกลาง

จนถึงปี 2013 ความต้องการทองคำเพิ่มขึ้นเนื่องจากนักลงทุนเห็นแนวโน้มการเติบโต 11 ปี หลังจากที่ราคาร่วงลง 20% โลหะก็เริ่มขายออก และเหลือการลงทุนเพียง 900 ตันจาก ETF ทองคำในปริมาณมากได้ออกจากห้องนิรภัยและเข้าสู่ธุรกิจอัญมณีและทองคำเพื่อการลงทุน หลังจากปี 2556 ความต้องการเริ่มลดลง โดยแตะระดับต่ำสุดในปี 2559 เมื่อนักลงทุนซื้อทองคำเกือบ 600 ตันผ่าน ETF ในปี 2018 ความต้องการเริ่มเพิ่มขึ้นอีกครั้ง โดยเฉพาะจากธนาคารกลางของประเทศต่างๆ ทั่วโลก ซึ่งมีการซื้อโลหะเป็นประวัติการณ์ถึง 650 ตัน แนวโน้มปี 2562 ยังเป็นบวก

ตามประวัติศาสตร์ ครึ่งหนึ่งของทองไป อุตสาหกรรมเครื่องประดับ... สีทองอมเหลืองที่สวยงามมีเอกลักษณ์เฉพาะในหมู่โลหะมีค่า และเป็นสัญลักษณ์ของความมั่งคั่งและสถานะเป็นเวลาหลายพันปี ไม่น่าเป็นไปได้ที่คุณจะต้องพูดถึงรายละเอียดเกี่ยวกับเครื่องประดับทองคำที่หลากหลาย - แหวน, ต่างหู, กำไล, จี้, สร้อยคอและอื่น ๆ อีกมากมาย

ทองเป็นที่ชื่นชอบมากที่สุดในประเทศจีน อินเดีย และตะวันออกกลาง:

อินเดียมีประเพณีมากมายที่เกี่ยวข้องกับเครื่องประดับทอง ความต้องการในประเทศนี้มีเสถียรภาพ ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา จีนได้กลายเป็นผู้นำ - ผู้อยู่อาศัยที่ร่ำรวยเนื่องจากการฟื้นตัวของเศรษฐกิจได้เริ่มซื้อเครื่องประดับที่ทำจากโลหะมีค่ามากขึ้น

ประการที่สองในแง่ของการบริโภคทองคำคือการผลิตแท่งและเหรียญหรือ การลงทุนทองคำ... ที่นี่เช่นกัน อินเดียและจีนกำลังเป็นผู้นำ อย่างหลังนำหน้าด้วยอัตรากำไรที่กว้าง:

ไม่กี่ปีที่ผ่านมาในพื้นที่นี้ ภาวะถดถอย ทองคำได้สูญเสียความนิยมเป็นเครื่องมือในการลงทุน ตรงกันข้ามตอนนี้ราคาถูกกว่าในปี 2554-2556 เมื่อมีความต้องการสูงสุด หากทองคำยังคงเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่องเช่นเดียวกับในปี 2019 มีแนวโน้มว่าจะมีคนอีกมากมายเต็มใจที่จะซื้อโลหะดังกล่าวอีกครั้ง

อีกประเด็นที่น่าจับตามองคือความต้องการจากธนาคารกลาง โลหะนี้เหมาะสำหรับทุกสถานการณ์ทางเศรษฐกิจ ดังนั้นจึงรวมอยู่ในเงินสำรองของทุกประเทศทั่วโลก ในสหรัฐอเมริกาและเยอรมนี โดยทั่วไปจะคิดเป็น 2/3 ของเงินสำรองทั้งหมด:

ประเทศกำลังพัฒนาต้องการลดการพึ่งพาเงินดอลลาร์และพยายามเพิ่มส่วนแบ่งของทองคำในการสำรอง ที่สำคัญที่สุด โลหะถูกซื้อโดยรัสเซีย อินเดีย จีน ตุรกี บราซิล

ทองคำเข้าสู่ตลาดโลกจากทุกภูมิภาคของโลก 50 ประเทศขุดทองมากกว่า 10 ตันต่อปี โดยห้าอันดับแรกคือจีน (400 ตัน) ออสเตรเลียและรัสเซีย (ประเทศละ 300 ตัน) สหรัฐอเมริกาและแคนาดา (ประเทศละ 200 ตัน) การผลิตมีการกระจายเกือบเท่าๆ กันทั่วทั้งภูมิภาค:

การผลิตเติบโตขึ้นทุกปีประมาณ 3% โดยเฉพาะในแอฟริกา ในทางตรงกันข้าม การรีไซเคิลของใช้ทองคำกลับลดลง โดยทั่วไปปริมาณทองคำที่เข้าสู่ตลาดจะใกล้เคียงกันทุกปี

เมื่อทราบจำนวนอุปสงค์และอุปทานของทองคำในตลาดโลก เราจะคำนวณยอดคงเหลือของตลาด:

ในปี 2559 ปริมาณทองคำที่มากเกินไปทำสถิติสูงสุด โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อดูโลหะจริงเพียงอย่างเดียว ในปี 2018 ส่วนเกินหายไปในทางปฏิบัติ หากแนวโน้มยังคงดำเนินต่อไป - ในปี 2019 เราจะเห็นการขาดดุลซึ่งจะเพิ่มข้อโต้แย้งสำหรับการเพิ่มขึ้นของราคา

หลังปี 2556 ความต้องการทองคำลดลง แตะระดับต่ำสุดในปี 2559 มีส่วนเกินของโลหะในตลาดซึ่งเกือบจะหายไปในปี 2018 ธนาคารกลางของประเทศต่างๆ ทั่วโลกให้ความสนใจทองคำเป็นอย่างมาก โดยทั่วไป ตลาดมีความสมดุล ปัจจัยพื้นฐานแทบไม่มีผลกระทบต่อโลหะ

กราฟมูลค่าทองคำ:
ราคาวันนี้ + ประวัติ

ทองคำได้ลอยตัวอยู่ในช่วง $1100-1350 ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ในขณะที่เขียนบทความนี้ สถานการณ์เปลี่ยนไปอย่างเห็นได้ชัด แนวโน้มการเติบโตใหม่ได้รับการคาดการณ์บนกราฟทองคำ:

จนถึงศตวรรษที่ 20 มีการใช้ระบบมาตรฐานทองคำ ซึ่งมูลค่าของโลหะมีค่ามีอิทธิพลต่ออัตราแลกเปลี่ยน มันถูกละทิ้งเพื่อสนับสนุนระบบการเงินสมัยใหม่ ซึ่งทำให้ราคาทองคำเป็นดอลลาร์เพิ่มขึ้น เพื่อตอบคำถาม "ลงทุนในทองคำมีกำไรหรือไม่" - เพียงแค่ดูกราฟราคาเป็นเวลา 50 ปี:

ในปี 1968 ทองคำมีราคา 40 ดอลลาร์ต่อทรอยออนซ์ (31.1 กรัม) และ 50 ปีต่อมามีราคา 1,500 ดอลลาร์ อยากจะเป็น 3650% เป็นดอลลาร์ s กลายเป็น 7.5% ต่อปี- เป็นผลดีต่อการลงทุนระยะยาว สำหรับการเปรียบเทียบผลตอบแทนของดัชนีหุ้น American Dow Jones - 9.5% ต่อปี.

เหตุการณ์สำคัญในประวัติศาสตร์ตลาดทองคำ:

1. ปี 1980- การเก็งกำไรครั้งใหญ่ทำให้ราคาทองคำพุ่งขึ้นจาก 200 ดอลลาร์เป็น 600 ดอลลาร์
2. ปี 2000- จุดเริ่มต้นของการร่วงลงในตลาดหุ้นสหรัฐฯ หรือที่เรียกว่า "วิกฤตดอทคอม" เกิดขึ้นพร้อมกับการเริ่มต้นของแนวโน้มขาขึ้นในปี 2544-2555
3. ปี 2551- วิกฤตการเงินโลก ตลอด 4 ปีข้างหน้า ทองคำขึ้นราคา 2 เท่า
4. ปี 2555- จุดจบของแนวโน้มการเติบโต 11 ปี นักลงทุนเริ่มทยอยออกจากทองคำท่ามกลางการฟื้นตัวของเศรษฐกิจโลกหลังวิกฤต
5. ปี 2019- ปัญหาที่เพิ่มขึ้นในเศรษฐกิจโลก, ความคาดหวังของวิกฤตครั้งใหม่, การปรับลดอัตราดอกเบี้ย FRS ครั้งแรกในรอบ 11 ปีทำให้ราคาเสนอขึ้นจาก 1300 ดอลลาร์เป็น 1,500 ดอลลาร์ใน 3 เดือน

แผนภูมิทองคำดูค่อนข้างสงบ การเสนอราคาที่ลดลงอย่างมากเกิดขึ้นหลังจากการเติบโตอย่างต่อเนื่องหลายปีเท่านั้นและเกี่ยวข้องกับ "ความร้อนสูงเกินไป" ของตลาด นอกจากนี้ ทองคำยังแสดงให้เห็นถึงชื่อของมันว่า "ที่หลบภัย" - ในช่วงวิกฤตในตลาดหุ้น โลหะมีค่าเติบโตอย่างก้าวกระโดด:

สังเกตว่าแผนภูมิซ้อนทับกันอย่างไร - ด้วยตาเปล่าสามารถเห็นความสัมพันธ์ทางเศรษฐกิจผกผันระหว่างทองคำและตลาดหุ้น ในช่วงวิกฤตมีความเข้มแข็ง:

• หลังจากวิกฤตดอทคอมปี 2000 ทองคำเพิ่มขึ้น 45% ใน 36 เดือน
• หลังวิกฤตโลกปี 2008 ทองคำพุ่งขึ้น 70% ใน 36 เดือน

ในปี 2019 ก็ยังมีปัญหามากพอ เช่น สงครามการค้าระหว่างสหรัฐอเมริกาและจีน ปัญหาในอ่าวเปอร์เซีย Brexit ทั้งหมดนี้สร้างปัญหามากมายให้กับเศรษฐกิจโลก การลงทุนในทองคำมีความเกี่ยวข้องอีกครั้ง

ด้วยความเป็นธรรม วิกฤตครั้งนี้กำลังช่วยโลหะมีค่าจำนวนมาก มาเปรียบเทียบกัน:

ในแง่ของอัตราส่วนความเสี่ยง/ผลตอบแทน แพลเลเดียมเป็นอันดับหนึ่งในปัจจุบัน แต่มีความเสี่ยงสูงที่สุดในบรรดาโลหะมีค่า การลงทุนในทองคำมีความน่าเชื่อถือมากกว่าและควรพิจารณาก่อน ขอแนะนำให้จัดสรรส่วนแบ่งสำหรับทองคำ แต่ไม่เกิน 10-15% ห้ามเพิ่มโลหะ 2 ชนิดขึ้นไป แต่จะไม่เป็นประโยชน์สำหรับพอร์ตโฟลิโอเสมอไป ฉันคิดว่าคู่ที่ดีที่สุดคือทองคำ + แพลตตินั่ม ฉันมีรายละเอียดข้อดีข้อเสียของตัวเลือกทั้งหมดในโพสต์นี้

ทองคำเป็นสินทรัพย์ป้องกันในช่วงวิกฤต เมื่อเศรษฐกิจโลกอยู่ในระเบียบ ราคาโลหะก็หยุดเติบโต แผนภูมิทองคำเป็นโลหะมีค่าที่สงบที่สุด เป็นตัวเลือกที่ดีที่สุดสำหรับการลงทุนระยะยาว สำหรับการกระจายความเสี่ยง สามารถเพิ่มแพลตตินัมเป็นทองคำได้

พยากรณ์ราคาทองคำปี 2562

ในการคาดการณ์อัตราทองคำในปี 2019 เราจะศึกษาประวัติราคาล่าสุดและตัวชี้วัดบางส่วน เริ่มต้นด้วยการวิเคราะห์ทางเทคนิคของกราฟราคาในเดือนสิงหาคม:

หลังจากที่เฟดปรับลดอัตราดอกเบี้ย ภาษีศุลกากรใหม่สำหรับสินค้าจีนจากทรัมป์ การลดค่าเงินหยวน และสัญญาณเชิงลบอื่นๆ ความคาดหวังของวิกฤตการณ์ก็ยิ่งสูงขึ้น นอกจากนี้ ทองคำในปี 2019 ยังเป็นหนึ่งในสินทรัพย์ที่ดีที่สุด ซึ่งเพิ่มความนิยมอีกด้วย ราคาพุ่งขึ้นสู่ระดับสูงสุดตั้งแต่ปี 2013 และขณะนี้กำลังเคลื่อนไปสู่เป้าหมาย 261% บนกริด Fibonacci - 1615 ดอลลาร์ต่อออนซ์ อย่างไรก็ตาม เป็นเรื่องยากที่จะเชื่อว่าแนวโน้มที่รวดเร็วดังกล่าวจะคงอยู่ได้นาน โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากมีความคืบหน้าในการเจรจาระหว่างสหรัฐฯ และจีน

สำหรับการคาดการณ์ราคาทองคำที่แม่นยำ คุณยังต้องคำนึงถึงฤดูกาลด้วย ฤดูร้อนเป็นฤดูแต่งงานในอินเดีย ตามเนื้อผ้าทองจำนวนมากเกี่ยวข้อง ประเทศที่มีมูลค่าพันล้านดอลลาร์เขย่าตลาดโลหะสีเหลืองทั่วโลกทุกปี คุณสามารถซื้อได้ในเดือนเมษายน-พฤษภาคม และรอการเติบโตในเดือนสิงหาคม-กันยายน:

ทองคำจะถูกลงอย่างมากในเดือนมีนาคม โดยเฉลี่ย 1% ในช่วงปลายฤดูร้อน ราคาเริ่มเติบโตอย่างรวดเร็ว - ปี 2019 ก็ไม่มีข้อยกเว้น

ในส่วนสุดท้ายของบทความ เราได้พูดถึงความสัมพันธ์ระหว่างทองคำกับตลาดหุ้น หากเราคำนวณอัตราส่วนของราคาโลหะต่อดัชนี เราจะได้ข้อมูลที่เป็นประโยชน์สำหรับการคาดการณ์ทองคำ:

ตอนนี้ค่าประมาณ 0.5 รูปร่างของกราฟแสดงว่านี่อยู่ด้านล่างสุด สาเหตุหลักมาจากการเติบโตในระยะยาวของตลาดหุ้นสหรัฐ อย่างไรก็ตาม ความถูกของทองคำก็ส่งผลกระทบเช่นกัน

อีกสัญญาณที่สำคัญในการคาดการณ์ราคาทองคำคืออัตราพื้นฐานของธนาคารกลางสหรัฐ การเปลี่ยนแปลงใดๆ โดยเฉพาะอย่างยิ่งสิ่งที่ไม่คาดคิด จะส่งผลอย่างมากต่ออัตราเงินดอลลาร์และราคาทองคำ ในเดือนกรกฎาคม 2019 เฟดปรับลดอัตราดอกเบี้ย 0.25% เป็นครั้งแรกในรอบ 11 ปี:

สิ่งนี้นำไปสู่การเพิ่มขึ้นของราคาทองคำในทันทีจาก 1450 ดอลลาร์เป็น 1,500 ดอลลาร์และมากยิ่งขึ้นไปอีก หากแนวโน้มขาลงของอัตราฐานยังคงดำเนินต่อไป จะสามารถคาดการณ์ราคาโลหะมีค่าที่สูงขึ้นได้

ทองคำอยู่ในแนวโน้มขาขึ้นในปี 2019 ราคาทะลุระดับสูงสุดในรอบหลายปีและกำลังมุ่งหน้าสู่ 1,600 ดอลลาร์หรือสูงกว่านั้น สาเหตุหลักของการเติบโตคือสงครามการค้าระหว่างสหรัฐอเมริกาและจีน รวมถึงการปรับลดอัตราดอกเบี้ยของธนาคารกลางสหรัฐ ปัจจัยด้านอุปทานและอุปสงค์ในตลาดโลกไม่ได้กดดันทองคำ การคาดการณ์สำหรับอัตราทองคำเป็น "แง่ดี"

ไปที่สิ่งสำคัญ - ลงทุนทองอย่างไรให้ได้กำไร... มีหลายวิธีดังกล่าวและแต่ละวิธีก็มีข้อดีและข้อเสียของตัวเอง

วิธีการลงทุนในรายบุคคล

วิธีที่ 1: ทองคำแท่ง

ตัวเลือกแรกที่นึกถึงคือวิธีการลงทุนในทองคำสำหรับบุคคล ด้วยเหตุผลบางอย่าง ฉันจำได้ทันทีถึงฉากที่แสดง Fort Knox ซึ่งเป็นคลังเก็บทองคำหลักในสหรัฐอเมริกา ซึ่งมีแท่งขนาดใหญ่หลายร้อยแท่งวางเรียงกันเป็นแถว ขั้นตอนการซื้อนั้นง่ายมาก คุณมองหาสาขาของธนาคารที่จำเป็นและจัดทำเอกสารที่จำเป็น แถบธนาคารถูกเก็บไว้ในบรรจุภัณฑ์ป้องกันพิเศษและไม่ควรทำให้เสียเพราะรอยขีดข่วนและความเสียหายอื่น ๆ จะลดมูลค่าของแถบ

การลงทุนในทองคำแท่งเป็นเรื่องที่น่ายินดี เนื่องจากธนาคารเรียกเก็บภาษีทันที 10-15% บวกภาษีมูลค่าเพิ่มในบางประเทศทันที ในอีก 10 ปีข้างหน้า ทองคำอาจจะครอบคลุมค่าใช้จ่ายเหล่านี้ แต่ไม่ใช่ว่านักลงทุนทุกคนจะพร้อมที่จะรอนานขนาดนั้น ไม่ต้องพูดถึงการจัดเก็บโลหะ: ที่บ้านไม่น่าเชื่อถือนักในตู้นิรภัยจะมีราคาตั้งแต่ 100 ดอลลาร์ต่อปี - เหมาะสมสำหรับแท่งโลหะขนาดใหญ่เท่านั้น

วิธีที่ 2: เหรียญทอง

ด้วยความช่วยเหลือของเหรียญในรัสเซีย คุณสามารถลงทุนในทองคำได้โดยไม่ต้องเสียภาษีมูลค่าเพิ่ม นี่เป็นข้อดีอย่างมาก จริงนี่คือเหรียญกษาปณ์แล้วยังไม่เพียงพอที่นี่มีความเสี่ยงที่จะผิดพลาด ลองคิดดูว่าตลาดนี้ทำงานอย่างไร

เรามีความสนใจในการลงทุนเหรียญ พวกเขาแตกต่างจากของสะสมโดยการทำเหรียญกษาปณ์ง่ายๆ, การหมุนเวียนขนาดใหญ่, ความวิจิตรสูงของทองคำ:

เหรียญการลงทุนโซซี กระต่าย - 13, 7.78 กรัม 999 ทอง

มีสองลักษณะที่ต้องพิจารณาเมื่อลงทุนในเหรียญทองคำ: ค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมและ แพร่กระจาย... มาร์กอัปแสดงให้เห็นว่าเหรียญมีมูลค่ามากกว่าโลหะบริสุทธิ์เท่าใด ส่วนสเปรดคือส่วนต่างระหว่างราคาซื้อและราคาขาย Zayka มีมาร์จิ้นที่ 31% สเปรดที่ 21% นั้นไม่เลว แต่ก็ยังมากเกินไปเล็กน้อย ยิ่งตัวบ่งชี้ทั้งสองต่ำยิ่งดี ฉันจะบอกคุณเพิ่มเติมเกี่ยวกับการลงทุนในเหรียญในบทความบล็อกต่อไปนี้ สมัครรับข้อมูลเพื่อไม่ให้พลาด

วิธีที่ 3: บัญชีโลหะที่ไม่มีความเป็นส่วนตัว

การซื้อและการจัดเก็บทองคำจริงต้องใช้ค่าใช้จ่ายเพิ่มเติม ดังนั้นนักลงทุนจึงใช้บริการบัญชีโลหะที่ไม่ได้รับการจัดสรร (OMC) นี่คือบัญชีธนาคารเดียวกัน แต่สกุลเงินไม่ใช่รูเบิล แต่เป็นทองคำจำนวนกรัมโดยไม่มีตัวอย่าง ตัวเลข และผู้ผลิต เมื่อเปิดประกันสุขภาพภาคบังคับไม่มีภาษีมูลค่าเพิ่ม 18% นี่เป็นข้อดีหลัก โดยการเปิดบัญชีมานานกว่า 3 ปี คุณจะไม่ต้องจ่ายภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา 13% ซึ่งก็ดีเช่นกัน ข้อเสียคือ OMS ไม่ได้รับการประกันโดยกองทุนประกันเงินฝาก เมื่อพิจารณาถึงระยะเวลาในการลงทุนในทองคำ เฉพาะธนาคารที่น่าเชื่อถือที่สุดเท่านั้นที่จะทำ

ในรัสเซีย Sberbank เหมาะสมกับเกณฑ์เหล่านี้ เสนอราคาต่อไปนี้สำหรับทองคำ:

กว่า 10 ปีที่ผ่านมา OMS ทองคำในรูเบิลเพิ่มขึ้น 3 เท่า ผลลัพธ์นี้บอกได้ด้วยตัวเอง สเปรดน้อยกว่าแท่งและเหรียญเล็กน้อย - ประมาณ 10% แต่ไม่มีค่าใช้จ่ายอื่นๆ ซึ่งทำให้ OMC เป็นตัวเลือกที่น่าสนใจสำหรับการลงทุนในทองคำ

วิธีที่ 4: หุ้นของบริษัทขุดทอง

ในระยะยาว ราคาทองคำจะสูงขึ้น แต่คุณสามารถคาดหวังผลกำไรในสกุลเงินที่มีเสถียรภาพเป็นเวลา 10-20 ปี การซื้อหุ้นคือการลงทุนในการทำเหมืองทองคำ ธุรกิจดังกล่าวในทุกสถานการณ์ในตลาดจะมองหาวิธีที่จะทำกำไรได้ นอกจากนี้ นักลงทุนยังได้รับเงินปันผลซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของผลกำไรของบริษัทซึ่งผู้ถือหุ้นได้รับ ด้วยความช่วยเหลือของพวกเขา คุณสามารถเพิ่มพอร์ตหุ้นของคุณต่อไปได้

หุ้นตัวไหนที่คุณควรใส่ใจ:

• ทอง — Barrick Gold Corpด้วยทุนทรัพย์ 30 พันล้านดอลลาร์ บริษัทเหมืองแร่ทองคำของแคนาดาในโตรอนโต เหมืองแร่ในแคนาดา สหรัฐอเมริกา ออสเตรเลีย และประเทศอื่นๆ หลังปี 2555 หุ้นร่วง 3 ครั้ง จากการที่ราคาทองคำพุ่งสูงขึ้น ทำให้หุ้นเติบโต จ่ายเงินปันผลรายไตรมาส 1%
• NEM — Newmont Goldcorp Corpด้วยทุนทรัพย์ 30 พันล้านดอลลาร์ บริษัทนี้มาจากสหรัฐอเมริกา ซึ่งตั้งอยู่ในโคโลราโด มีเหมืองในออสเตรเลีย กานา เปรู และซูรินาเม หลังจากปี 2555 หุ้นสูญเสียมูลค่า 70% แต่สามารถเอาชนะการขาดทุนได้ครึ่งหนึ่ง จ่ายเงินปันผลรายไตรมาส 1.5%
• PLZL — Polyus JSCด้วยมูลค่าตัวพิมพ์ใหญ่ 15 พันล้านดอลลาร์ บริษัทรัสเซียจากมอสโก การขุดในดินแดนครัสโนยาสค์ เขตมากาดาน ยากูเตีย และภูมิภาคอื่นๆ เป็นเวลา 5 ปี หุ้นเติบโตมากกว่า 10 เท่า เงินปันผลประจำปีถึง 4-6%
• โพลี — Polymetal International PLCด้วยทุนจดทะเบียน 7 พันล้านดอลลาร์ บริษัท รัสเซียจากเซนต์ปีเตอร์สเบิร์กมีส่วนร่วมในการสกัดโลหะกลุ่มทองคำเงินทองแดงและทองคำขาว 5 ปี หุ้นโต 3 เท่า ปันผลปีละ 3-4%

วิธีที่ # 5: ทอง ETFs

ETFs (Exchange Traded Funds) คือกองทุนรวมที่ซื้อขายในตลาดหลักทรัพย์ การเข้าร่วมนั้นไม่ต้องการคนกลางนอกเหนือจากนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ ด้วยเหตุนี้ ค่าคอมมิชชั่นจึงต่ำ

ETF ใดที่คุณควรใส่ใจ:

• GLD — SPDR โกลด์ทรัสต์ด้วยทุนทรัพย์ 40 พันล้านดอลลาร์ หนึ่งใน ETF ที่ได้รับความนิยมมากที่สุดในโลก ซึ่งติดตามราคาทองคำด้วยความแม่นยำ 99% โดยการซื้อ ETF นี้ นักลงทุนจะซื้อทองคำแท่งเป็นหลัก แต่ไม่มีสเปรดขนาดใหญ่ สินทรัพย์ของกองทุนอยู่ในโลหะที่จับต้องได้ ต้นทุนการเป็นเจ้าของ 0.4% ต่อปี
• IAU —iShares โกลด์ทรัสต์ด้วยมูลค่าตัวพิมพ์ใหญ่ 15 พันล้านดอลลาร์ ETF อีกตัวที่ลงทุนในทองคำแท่งและติดตามราคาทองคำ ถือเป็นตัวเลือกที่ดีที่สุดสำหรับการลงทุนในทองคำผ่านการแลกเปลี่ยน ต้นทุนการเป็นเจ้าของต่ำกว่า GLD - 0.25% ต่อปี
FXGD - FinEx Physically Gold ETFกองทุนซื้อขายแลกเปลี่ยนของรัสเซียที่ติดตามราคาทองคำ ตัวเลือกที่สะดวกสำหรับผู้อยู่อาศัยในรัสเซีย ไม่จำเป็นต้องเปิดบัญชีกับโบรกเกอร์ต่างประเทศ ต้นทุนการเป็นเจ้าของคือ 0.45% ต่อปี

บรรทัดล่าง: ข้อดีและข้อเสียของการลงทุนในทองคำ

วันนี้เรามาดู 8 วิธีในการลงทุนในทองคำ และตอนนี้เราเข้าใจข้อดีและข้อเสียของการลงทุนดังกล่าวแล้ว:

• เครื่องมือการลงทุนที่เชื่อถือได้ความต้องการโลหะสีเหลืองไม่น่าจะลดลงในอนาคต: ประเทศต่างๆ ยังคงสร้างสำรองต่อไป นักลงทุนได้เห็นการเติบโตในปี 2543-2555 และมีความสนใจเช่นกัน มีเหมืองไม่มากนักและกำลังจะหมดลง
• เติบโตอย่างต่อเนื่องต้องใช้เวลามากกว่า 10 ปี แต่ราคาโลหะจะเพิ่มขึ้นไม่ทางใดก็ทางหนึ่ง เหตุผล: ใช้ในการผลิต, เครื่องประดับและเทคโนโลยีสมัยใหม่, ชื่อเสียงด้านการลงทุนที่น่าเชื่อถือ, อัตราเงินเฟ้อของเงินดอลลาร์
• ผลิตภัณฑ์ของเหลวทองคำซื้อและขายได้ไม่ยาก แน่นอน เป็นไปไม่ได้เสมอที่จะได้ราคาดีเมื่อขาย
• ประกันวิกฤต.อะไรก็ตามที่เกิดขึ้นในระบบเศรษฐกิจของประเทศหรือดาวเคราะห์ ทองคำมีค่า วิกฤตการณ์ทางการเงินกำลังผลักดันความต้องการโลหะและทำให้นักลงทุนทำเงินได้ง่าย ในกรณีที่มีการลดค่าเงินรูเบิล ฮรีฟเนีย หรือสกุลเงินประจำชาติอื่น ๆ ทองจะครอบคลุมการสูญเสีย

ข้อเสียของการลงทุนในทองคำ:

• ระยะยาว... กราฟแสดงให้เห็นว่าราคาอาจไม่เพิ่มขึ้นเป็นเวลาหลายปี
• ความมั่งคั่งไม่เพิ่มขึ้น... การลงทุนในทองคำทำให้นักลงทุนนับเฉพาะราคาที่เพิ่มขึ้นซึ่งไม่ได้เพิ่มปริมาณโลหะ
• ไม่มีการชำระเงินคงที่... หุ้นตัวเดียวกันจ่ายปันผลเป็นระยะ และทองคำก็ตายไปหลายปีแล้ว
• ค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมการลงทุนในทองคำสูญเสียกำไรเนื่องจากค่าคอมมิชชั่น ภาษี สเปรด

พูดถึงต้นทุนการลงทุนทองคำ รวบรวมข้อมูลจากบทความลงในตาราง:

อย่างที่คุณเห็น การซื้อทองคำเป็นต้นทุนเสมอ มีตัวเลือกขึ้นอยู่กับประเทศและจำนวนเงิน นักลงทุนที่แตกต่างกันจะเหมาะกับตัวเลือกที่แตกต่างกัน ผมให้ข้อมูลแล้วก็แล้วแต่คุณ :)

เป็นเรื่องที่น่าสนใจสำหรับฉันที่จะศึกษาตลาดโลหะมีค่า แต่บทความนี้เป็นเพียงส่วนเล็กๆ ของภูเขาน้ำแข็ง นอกจากนี้ยังมีแพลเลเดียมซึ่งนำกำไร 20-30% มาสู่นักลงทุนเป็นเวลาหลายปีติดต่อกัน ตั้งแต่สมัยโบราณ เงินถูกจับคู่กับทองคำ แต่กลับถูกลืมไป

สำหรับทองคำเป็นการลงทุนระยะยาวที่น่าสนใจ คงไม่ใช่เรื่องผิดที่จะพูดว่า: “ถ้าคุณไม่รู้ว่าจะวางเงินที่ไหน ลงทุนในทองคำ” เพราะนี่เป็นหนึ่งในสินทรัพย์ที่น่าเชื่อถือที่สุด คำถามคือทำอย่างไร คุณคิดว่าตัวเลือกไหนดีกว่ากัน? โหวต:

เพื่อนๆ ขอขอบคุณที่อ่านบล็อก Webinvestor! บทความมีการเผยแพร่ไม่บ่อยนักดังนั้นฉันจึงพยายามให้ข้อมูลที่เป็นประโยชน์มากขึ้นในทันที หากคุณชอบสิ่งที่ฉันทำ โปรดกระจายลิงก์ไปยังบทความในโซเชียลเน็ตเวิร์ก แชท บอกเพื่อนและเพื่อนร่วมงานของคุณเกี่ยวกับบล็อก:

และอย่าลืมสมัครรับข่าวสารด้วยวิธีที่สะดวก :)

และแน่นอนแสดงความคิดเห็นในบทความ! เชื่อว่าหลายๆ ท่านมีประสบการณ์ในการซื้อทองคำบอกเรา

ฉันขอให้คุณประสบความสำเร็จในการลงทุนทองคำ!

(เพิ่มฉันเป็นเพื่อน

วันก่อน ฉันได้เขียนเกี่ยวกับตัวเลือกในการลงทุนในทองคำแล้ว ซึ่งสามารถเรียกได้ว่าเสมือนหรืออิเล็กทรอนิกส์ (อ่าน) ฉันพูดถึงโกลด์ฟิวเจอร์ส กองทุนรวมทองคำ OMS ฯลฯ คราวนี้เราจะมาพูดถึงการลงทุนในทองคำที่จับต้องได้ สามารถแยกแยะความแตกต่างได้สามด้านที่นี่: ทองคำแท่ง เหรียญการลงทุนทองคำ และเหรียญกษาปณ์ทองคำที่ระลึก

ทองคำแท่ง

หากคุณนึกภาพทองคำ สิ่งแรกที่คุณนึกถึงก็คือทองคำแท่ง บาร์ไม่เป็นที่นิยมในรัสเซีย ส่วนใหญ่เป็นเพราะภาษีมูลค่าเพิ่ม 18% สำหรับพวกเขา อย่างไรก็ตาม ภาษีนี้สามารถหลีกเลี่ยงได้ เมื่อต้องการทำเช่นนี้ เมื่อซื้อแท่งโลหะ ตัวอย่างเช่น ใน Sberbank คุณเพียงแค่ปล่อยให้มันอยู่ที่นั่นเพื่อจัดเก็บ แต่ในกรณีนี้ การลงทุนในบัญชีโลหะที่ไม่มีตัวตนจะมีประโยชน์มากกว่า ธนาคารบางแห่ง (เช่น Uralsib) ถึงกับจ่ายดอกเบี้ยให้กับพวกเขา

รูปถ่ายของโกดังทองคำแท่งของธนาคารแห่งอังกฤษ

ข้อดี

─ โดยการซื้อแท่งโลหะ คุณจะเป็นอิสระจากระบบการเงินของประเทศโดยสมบูรณ์ แม้ว่าธนาคารกระดูกสันหลังของรัสเซียจะเริ่ม "แตก" ทีละน้อย เงินออมของคุณก็จะยังคงอยู่ ท้ายที่สุด สิ่งเหล่านี้คือที่ที่คุณตัดสินใจจัดเก็บ - ในลิ้นชัก ตู้นิรภัย หรือใต้ชั้นดินในประเทศ

─ ในรูปแบบนี้ การลงทุนของคุณเชื่อมโยงกับมูลค่าของทองคำอย่างแม่นยำ ลืมเกี่ยวกับอัตราแลกเปลี่ยนรูเบิล! มูลค่าของแท่งของคุณจะพิจารณาจากราคาแลกเปลี่ยนของทรอยออนซ์ และมีหน่วยวัดเป็นดอลลาร์

ข้อเสีย

─ มีภาษีมูลค่าเพิ่มสำหรับแท่งโลหะ ─ 18%

─ ปัญหาการขายที่อาจเกิดขึ้น

─ สเปรดค่อนข้างสูงระหว่างราคาซื้อและขาย

─ มีคำถามเกี่ยวกับการจัดเก็บที่ปลอดภัย

ทองคำสำรองของครอบครัวเจียมเนื้อเจียมตัว ด้านซ้าย - ทองคำแท่ง 999 กะรัต 10 กรัม ด้านขวา - เหรียญลงทุน "Philharmoniker" 31.1 กรัม (1 ออนซ์)

เหรียญทองการลงทุน

เปรียบเทียบได้ดีกับแท่งโลหะที่ไม่ต้องเสียภาษีมูลค่าเพิ่ม แม้ว่าจะยังคงเป็นทองคำเนื้อเดียวกันก็ตาม ไม่จำเป็นต้องมีความรู้พิเศษในการซื้อเหรียญเพื่อการลงทุน ในรัสเซีย มาตรฐานสำหรับการลงทุนเหรียญทองคือ George the Victorious (หนึ่งในสี่ของออนซ์) มาตรฐานทั่วโลก ได้แก่ Philharmoniker (ออสเตรีย), American Eagle (USA), Golden Maple Leaf (แคนาดา) ฯลฯ (ขนาดจำลองส่วนใหญ่เป็น "ออนซ์" แต่มีเหรียญน้ำหนัก 1/2 ออนซ์ 1/4 และเล็กกว่า)

ผู้ขายหลักของการลงทุนทองคำในรัสเซียคือ Sberbank คุณอาจสังเกตเห็นเหรียญล้ำค่าบนโต๊ะเงินสดของสาขาของพวกเขา ธนาคารมีความได้เปรียบในการเป็นผู้นำและความรู้ทางการเงินที่ต่ำของประชากร ดังนั้นราคาของพวกเขาจึงไม่เอื้ออำนวยมากที่สุด โดยเฉพาะอย่างยิ่งเมื่อซื้อเหรียญคืน

ด้านล่างฉันให้ระดับของการซื้อและขายทองคำเซนต์จอร์จผู้ชนะของโรงกษาปณ์มอสโกจากผู้เล่นชั้นนำของตลาดทุน (รายการไม่สมบูรณ์)

โปรดทราบว่าความแตกต่าง 30-35% ระหว่างราคาซื้อและราคาขายของ Sberbank เป็นบรรทัดฐานที่แน่นอน ตารางยังอาจให้ความรู้สึกว่าราคาซื้อที่ดีที่สุดมาจาก Sberbank ไกลจากมัน. พวกเขาไม่ได้อัปเดตข้อมูลบนเว็บไซต์เป็นเวลาหนึ่งสัปดาห์ ในการทำเช่นนี้คุณต้องโทรแล้วจมน้ำตาย

ตอนนี้เรามาชั่งน้ำหนักข้อดีข้อเสียของการลงทุนในทองคำโดยการซื้อเหรียญเพื่อการลงทุนกัน

ข้อดี

- เช่นเดียวกับทองคำแท่ง คุณจะถูกลบออกจากภาคการเงินของรัสเซียโดยสิ้นเชิง เงินของคุณ "ผูก" กับทองคำหนึ่งออนซ์ ซึ่งเสนอราคาเป็นดอลลาร์

─ ต่างจากทองคำแท่ง ตลาดอุปทานมีการแข่งขันสูงกว่ามาก: โดยไม่ต้องออกจากบ้าน คุณสามารถไปที่เว็บไซต์ของผู้ขายเหรียญเพื่อการลงทุนชั้นนำ เปรียบเทียบราคา และค้นหาข้อเสนอที่ดีที่สุด

─ ต่างจากทองคำแท่ง ที่นี่ไม่มีภาษีมูลค่าเพิ่ม

ข้อเสีย

─ แค่หยิบเหรียญที่ไม่สวมถุงมือแล้วสัมผัสให้ดีโดยไม่ต้องใส่เคสก็เพียงพอแล้ว เพราะมูลค่าของเหรียญจะลดลง มีความเสี่ยงที่จะทำให้รูปลักษณ์ของเหรียญเสีย สามารถลดราคาลงได้ 10-20%

─ การแพร่กระจายค่อนข้างมาก หากวันนี้คุณตัดสินใจซื้อเหรียญ และในหนึ่งสัปดาห์คุณจะต้องขายมัน แม้ว่าราคาของทรอยออนซ์และอัตราแลกเปลี่ยนรูเบิลจะไม่เปลี่ยนแปลง เนื่องจากความแตกต่างของราคาซื้อและขาย คุณจะสูญเสีย ประมาณ 10% ในหนึ่งสัปดาห์

─ มีปัญหาในการจัดเก็บและขนส่ง

─ คุณต้องการอย่างน้อยเพียงเล็กน้อย แต่เพื่อทำความเข้าใจตลาดนี้ ก่อนที่จะซื้อ George the Victorious อย่างน้อยคุณควร "google" ว่าทำไมเหรียญนี้จากโรงกษาปณ์มอสโกจึงถูกกว่าเหรียญเซนต์ปีเตอร์สเบิร์ก

เหรียญกษาปณ์ที่ระลึก

สำหรับคนทั่วไป การลงทุนและเหรียญทองที่ระลึกจากภายนอกล้วนแล้วแต่แยกไม่ออก แต่สิ่งนี้อยู่ไกลจากกรณี การคำนวณมูลค่าของเหรียญเพื่อการลงทุนนั้นขึ้นอยู่กับความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยนในมูลค่าของโลหะมีค่าที่ทำขึ้น ความสัมพันธ์ กล่าวอีกนัยหนึ่ง ความสัมพันธ์อาจคลุมเครือ แต่สามารถติดตามได้เสมอ เหรียญที่ระลึกเป็นอีกเรื่องหนึ่ง ในขั้นต้นพวกเขามีค่าเกี่ยวกับเหรียญ เมื่อเวลาผ่านไปก็สามารถเติบโตได้เป็นอย่างมาก และบางครั้ง - อยู่กับที่ เพียงตามราคาทรอยออนซ์เท่านั้น

ในความคิดของฉัน นี่เป็นประเภทการลงทุนทองคำที่ยากที่สุดเพราะ หากไม่มีความรู้เฉพาะทาง ก็มีโอกาสสูงที่จะทำผิดพลาดครั้งใหญ่ คุณจะซื้อเหรียญซึ่งค่อนข้างพูดได้ 100,000 รูเบิล และพรุ่งนี้ปรากฎว่าตลาดเหรียญกษาปณ์ประเมินค่าสูงไป เป็นผลให้มันจะลดลงเหลือ 80,000 rubles แม้ว่ามูลค่าการแลกเปลี่ยนของทองคำจะยังคงเท่าเดิม

ฉันไม่ได้บอกคุณว่าอย่าลงทุนในเหรียญทองที่ระลึก ฉันพูดว่า: ก่อนอื่นให้หาผู้เชี่ยวชาญที่เข้าใจสิ่งนี้ และนี่ไม่ใช่เรื่องง่ายเลย ตัวอย่างเช่น Konstantin Kasatkin ผู้จัดการกองทุน TrueInvestor Coin Fund เชี่ยวชาญด้านเหรียญเหรียญที่มีต้นทุนต่ำในยุคโซเวียตและสมัยใหม่ แต่เขาแทบจะไม่ได้จัดการกับเหรียญตั้งแต่สมัยจักรวรรดิรัสเซีย หรือเหรียญลงทุน หรือเหรียญที่ระลึกล้ำค่า ... ทั้งหมดนี้เป็นคนละทิศคนละทาง

ข้อดี

ต่างจากทองคำแท่งไม่มีภาษีมูลค่าเพิ่ม

ในมือของคุณให้อยู่ในห่อเหรียญ แต่เป็นทองคำแท้ซึ่งมีค่า

ความสุขที่สวยงาม :) ตัวอย่างเช่น ฉันชอบเหรียญทองฝรั่งเศสนี้มานานแล้ว (ดูด้านล่าง) เมื่อเวลาผ่านไป - ซื้อ

เหรียญทองคำฝรั่งเศส ปีดาราศาสตร์ ปีที่ออก - 2552 นิกาย - 200 ยูโร, ทองคำ 999 กะรัต, น้ำหนัก - 1 ออนซ์, ยอดจำหน่าย - 1,000 ชิ้น

ข้อเสีย

คุณต้องเข้าใจส่วนของเหรียญล้ำค่าที่ระลึก

ความเสี่ยงต่อความเสียหายจากการจัดเก็บ การขนส่ง การจัดการที่ไม่เหมาะสม

สเปรดสูง: สูงกว่าเหรียญการลงทุนมาก

ปัญหาเกี่ยวกับการขายและสภาพคล่องอาจเกิดขึ้น โดยเฉพาะอย่างยิ่งถ้าคุณซื้อเหรียญทองกิโลกรัม (ถ้าทำได้ แน่นอน) ดูด้านล่าง

เหรียญทองคำที่ระลึก "ยูโด" ทอง 999 น้ำหนัก 1 กก. ราคาหน้าบัตร - RUB 10,000

เช่นเดียวกับการลงทุนเหรียญและทองคำแท่ง ปัญหาในการจัดเก็บอาจเป็นไปได้: หากมีเหรียญจำนวนมาก คุณต้องดูแลความปลอดภัยของทองคำ

ในการทำธุรกรรมทางธุรกิจที่ซับซ้อน เหรียญกษาปณ์ที่ระลึก ซึ่งแตกต่างจากการลงทุนเหรียญทองคำ ไม่สามารถใช้เป็นหลักประกันเงินกู้ระยะสั้นได้ ตรวจสอบแล้ว! :)

เครื่องประดับทอง

ฉันจะบอกคุณแยกต่างหากเกี่ยวกับการลงทุนในทองคำประเภทนี้ ฉันจะไม่เป็นต้นฉบับและบอกว่าฉันจะไม่เรียกการซื้อเครื่องประดับเป็นการลงทุน คุณต้องเข้าใจว่าต้นทุนของผลิตภัณฑ์ทองคำนั้นมีมูลค่าเพิ่มจำนวนมาก รวมถึงการเช่าร้านค้า การออกแบบผลิตภัณฑ์ งานช่าง ฯลฯ นอกจากนี้ แหวนหรือต่างหูทองคำมักจะเป็นทองคำเพียง 35-40% หรืออาจเป็นทองคำ 70% แต่สิ่งนี้ไม่ได้มาใกล้เหรียญหรือแท่ง ซึ่งในกรณีที่เลวร้ายที่สุด ความละเอียด (สำหรับเหรียญสมัยใหม่) คือ 999

ใครก็ตามที่หลงใหลในหัวข้อการลงทุนทองคำอาจสนใจหนังสือเล่มนี้ในหัวข้อนี้ เรียกว่า "ทั้งหมดเกี่ยวกับการลงทุนในทองคำ" รถยนต์ ─ John Jagerson และ Wade Hansen สำนักพิมพ์─ Mann, Ivanov และ Ferber ไม่ได้อ่านแต่รีวิวไม่แย่ ดูข้อมูลเพิ่มเติมเกี่ยวกับหนังสือได้ที่

การลงทุนเงินในทองคำแท่ง

ในการลงทุนเงิน มีเครื่องมือมากมายที่ช่วยให้คุณรักษาและเพิ่มทุนได้: การลงทุนในเงินฝากธนาคาร หุ้น พันธบัตร กองทุนรวม ด้วยการลงทุนดังกล่าว มีความเสี่ยงที่จะสูญเสียเงินของคุณ มิฉะนั้นรายได้ที่ได้รับจะถูกลดค่าโดยเงินเฟ้อ

แต่มีตัวเลือกการลงทุนดังกล่าวซึ่งแสดงให้เห็นความแข็งแกร่งในช่วงหลายปีที่ผ่านมา นั่นคือการลงทุนในทองคำ หรือมากกว่าในทองคำแท่ง การลงทุนเหล่านี้สามารถกลายเป็น "กองทุนบำเหน็จบำนาญส่วนบุคคล" หรือทุนมรดกของคุณได้ ทุกวันนี้ นี่ไม่ใช่วิธีการออมทรัพย์ธรรมดาที่สุดในบรรดาประชากรของเรา

ก่อนซื้อทองคำแท่ง

ขั้นแรก คุณต้องกำหนดจำนวนเงินที่คุณพร้อมจะลงทุนด้วยตนเอง
ประการที่สอง คุณต้องกำหนดจำนวนเงินฟรีนี้ที่คุณพร้อมจะลงทุนในช่วงเวลาสั้นๆ - สูงสุด 1 ปี และอะไร - สำหรับระยะเวลาที่ยาวนานกว่านั้น คุณพร้อมที่จะ "ลืม" เกี่ยวกับเรื่องนี้มาหลายปีหรืออาจถึงหลายสิบปี
ผู้เชี่ยวชาญแนะนำว่าไม่ควรลงทุนในทองคำแท่งเกิน 15% ของเงินทุน

ตัวเลือก ลงทุนในทองคำในตลาดโลหะมีค่ามีหลายประเภท: แท่ง เหรียญ และบัญชีโลหะที่ไม่ได้ปันส่วน

แต่ละตัวเลือกมีข้อดีและข้อเสียของตัวเอง

พิจารณาประโยชน์ของการลงทุนในทองคำแท่ง:

• ทองอยู่เสมอ ในทุกประเทศมีค่า... มันไม่ได้ถูกกว่า แต่ในยามวิกฤตราคากลับสูงขึ้น ความต้องการโลหะมีค่านี้มีมากกว่าอุปทาน ดังนั้นทองคำจึงยังคงรักษาและเพิ่มมูลค่าได้โดยไม่คำนึงถึงเหตุการณ์ใด ๆ ในเศรษฐกิจโลก
• ทองมีค่าไปทั่วโลกเพราะ มันเป็นโลหะหายาก ปริมาณสำรองในโลกนี้ไม่ใหญ่มาก มีการขุดทองไม่มากเท่าที่ควร ตลอดระยะเวลาของการขุดทอง มนุษย์ขุดโลหะสีเหลืองได้ไม่เกิน 135,000 ตัน ถ้าหลอมให้เป็นก้อนเดียวได้ ขอบของลูกบาศก์นี้จะยาวไม่เกิน 18 เมตร ทองคำในทุกประเทศทั่วโลกเป็นวิธีการชำระเงินตลอดประวัติศาสตร์ในธนาคารกลางของประเทศที่พัฒนาแล้วได้ปรับปรุงบทบาทของทองคำและหยุดขาย ทองคำส่วนใหญ่ซื้อโดยจีนและรัสเซียเพื่อลดการพึ่งพาเงินดอลลาร์สหรัฐ รัสเซียซื้อทองคำเฉลี่ย 18.6 ตันต่อเดือน การมีทองคำสำรองจะช่วยให้ระบบการเงินของประเทศมีความสมดุล
• ทอง - ไม่เป็นสนิมไม่สูญเสียคุณสมบัติเมื่อเวลาผ่านไปไม่ทำปฏิกิริยากับสารเคมีอื่น ๆ โลหะที่สวยงามเชื่อถือได้. ทำความสะอาดทองเป็นวัสดุที่อ่อนนุ่มมากที่เปลี่ยนรูปได้ง่าย ส่วนใหญ่มักใช้ในอุตสาหกรรมเครื่องประดับ
• ทองคำใช้กันอย่างแพร่หลายในหลาย ๆ ด้านของชีวิตของเราโดยเฉพาะในด้านทันตกรรม (สำหรับการผลิตฟันปลอม) ข้อดีของผลิตภัณฑ์ทองคำคือไม่เป็นอันตรายต่อมนุษย์อย่างสมบูรณ์

การรวมกันของคุณสมบัติเหล่านี้ทำให้ทองคำกลายเป็นวัสดุที่มีมูลค่าสูงทั่วโลก

ทองคำแท่งเป็นตัวเลือกการลงทุนที่ทำกำไรได้โดยตัวมันเองมันเป็นสินค้าโภคภัณฑ์จำเป็นต้องมีตัวอย่างขึ้นอยู่กับว่ามูลค่าของมันถูกกำหนดไว้อย่างไร วันนี้ราคาทองคำลดลงเล็กน้อย แต่ตามประวัติศาสตร์ก็จะเริ่มขึ้นอีกครั้งเมื่อเวลาผ่านไป ทองคำจะไม่มีวันเสื่อมราคา และข้อเท็จจริงนี้ควรเป็นปัจจัยชี้ขาดในการตัดสินใจลงทุนในทองคำแท่ง

การธนาคารทองคำแท่งเป็นมากกว่าตัวเลือกที่ทำกำไรได้ เพื่อการลงทุนเมื่อซื้อทองคำแท่ง คุณสามารถขาย บริจาค หรือรับมรดกได้ ข้อดีของการลงทุนในโลหะมีค่ามากกว่าการลงทุนในหลักทรัพย์คือคุณไม่จำเป็นต้องตรวจสอบราคาหุ้นในตลาดหลักทรัพย์ทุกวัน แต่นี่เป็นเพียงถ้าคุณลงทุนอย่างจริงจังและเป็นเวลานาน

ความได้เปรียบเหนือเงินฝาก - การลงทุนเงินในทองคำแท่งจะช่วยให้คุณประหยัดเงินออมจากภาวะเงินเฟ้อและวิกฤตทางการเงิน และรับรายได้ อย่างไรก็ตาม คุณต้องจำไว้ว่าการซื้อทองคำแท่งไม่ได้ทำให้คุณมีรายได้อย่างรวดเร็ว ราคาทองคำผันผวนตลอดเวลา แต่ไม่มากเท่า อัตราแลกเปลี่ยนหรือมูลค่าหลักทรัพย์

เพื่อเป็นการยืนยัน เรานำเสนอข้อมูลเกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงของราคาทองคำในช่วงปี 2000-2017 (เป็นดอลลาร์ต่อทรอยออนซ์):

ปี	ขั้นต่ำ	ขีดสุด	เฉลี่ย	การเติบโตของราคาเฉลี่ยเป็น% จากปีก่อนหน้า
2000	263,8	316,6	279,11	NS
2005	411,1	536,5	449,74	161,13
2010	1058,0	1421,0	1224,53	272,27
2015	1050,6	1301,55	1158,66	94,62
2017	1151,05	1356,26	1257,53	108,53

ณ วันที่ 18 เมษายน 2018 ราคาทองคำอยู่ที่ 1,355.30 ดอลลาร์ต่อทรอยออนซ์
ดังนั้นราคาส่วนลดของทองคำในรัสเซียก็เปลี่ยนแปลงเช่นกัน
โดย พยากรณ์นักวิเคราะห์ ราคาทองคำในช่วงปี 2561 ถึง 2564 จะเพิ่มขึ้น และในปี 2565 จะเริ่มลดลงอีกครั้ง (เป็นดอลลาร์ต่อทรอยออนซ์):

• เมษายน 2019 - 1442,
• เมษายน 2563 - 1394,
• เมษายน 2564 - 1475,
• เมษายน 2022 - 1324

ปัจจัยด้านราคา

ราคาของทองคำแท่งหนึ่งขึ้นอยู่กับราคาทองคำต่อกรัม น้ำหนักของแท่งทองคำ และเงื่อนไขทางเทคนิค
ราคาทองคำต่อกรัมในประเทศของเรากำหนดโดยธนาคารกลาง นี้เรียกว่าราคาหนังสือ
ราคาทองคำจากธนาคารกลางของสหพันธรัฐรัสเซียสะท้อนราคาทองคำบริสุทธิ์ 999 ต่อ 1 กรัม. ธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซียกำหนดราคาทางบัญชีสำหรับทองคำเป็นรายวัน
ราคาของทองคำหนึ่งกรัมขึ้นอยู่กับราคาโลกต่อออนซ์

ภายใต้แนวคิด "ออนซ์ทองคำ" ในโลกสมัยใหม่ หมายถึง ทรอยออนซ์ของทองคำชั่งน้ำหนัก 31,1034807 กรัม. ชื่อทางประวัติศาสตร์ " ทรอยออนซ์ "มาจากเมืองฝรั่งเศส ทรอยส์(เผ ทรอยส์) ตั้งอยู่ในจังหวัดแชมเปญ ซึ่งเป็นเจ้าภาพจัดงานแสดงสินค้านานาชาติในช่วงศตวรรษที่ 12-14

ราคาทองคำโลกอย่างเป็นทางการทั่วโลกแสดงเป็นดอลลาร์สหรัฐต่อทรอยออนซ์ ราคาคงที่ต่อทองคำ 1 ทรอยออนซ์ถูกกำหนดไว้ที่ London Metal Exchange วันละสองครั้ง นี่คือสิ่งที่เรียกว่า London fixing ซึ่งกำหนดราคาทองคำ

เป็นเจ้าภาพโดยตัวแทนของธนาคารที่ใหญ่ที่สุดห้าแห่งในสหราชอาณาจักร - ผู้เล่นในตลาดโลหะมีค่า ราคากำหนดตามอุปสงค์และอุปทานในสามสกุลเงิน: ดอลลาร์ ยูโร และปอนด์สเตอร์ลิง

เมื่อคำนวณราคาส่วนลดของธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย มูลค่าที่กำหนดโดยการตรึงลอนดอนจะถูกแปลงจากดอลลาร์ต่อออนซ์เป็นรูเบิลต่อกรัมโดยหารด้วย 31.1034807 (จำนวนกรัมในหนึ่งทรอยออนซ์) แล้วคูณด้วย อัตราแลกเปลี่ยนรูเบิล / ดอลลาร์สหรัฐฯ ที่จัดตั้งขึ้นอย่างเป็นทางการ โดยมีผลในวันถัดไปของวันที่กำหนดราคาทางบัญชี ในเวลาเดียวกัน ราคาตามบัญชีของธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซียไม่ใช่พื้นฐานสำหรับธุรกรรมการซื้อและการขาย

มูลค่าของออนซ์ทรินิตี้ในตลาดทองคำขึ้นอยู่กับปัจจัยต่างๆ
โดยพื้นฐานแล้ว ปัจจัยเหล่านี้เป็นปัจจัยหลักสองกลุ่ม: เศรษฐกิจและการเมือง

ทางเศรษฐกิจ:

• ระดับของภาวะเศรษฐกิจโลก
• วิกฤตเศรษฐกิจในแต่ละประเทศ
• พฤติกรรมผู้บริโภคโลหะสีเหลืองรายใหญ่

ทางการเมือง:

• วิกฤตการณ์ทางการเมืองในแต่ละประเทศ
• สถานการณ์ระหว่างประเทศทั่วไป การมีอยู่ของความขัดแย้งทางการเมืองและการทหาร
• นโยบายของรัฐขนาดใหญ่

ปัจจุบัน การเปลี่ยนแปลงของราคาทองคำได้รับอิทธิพลจากความขัดแย้งทางทหารในยูเครนและตะวันออกกลาง (โดยเฉพาะซีเรีย อิหร่าน)

ในทางกลับกัน ปัจจัยทางเศรษฐกิจก็แบ่งออกเป็นปัจจัยแลกเปลี่ยนและปัจจัยที่ไม่ต้องสั่งโดยแพทย์

ปัจจัยการแลกเปลี่ยน ได้แก่ :

• ทองคำและทุนสำรองเงินตราต่างประเทศของประเทศที่มีผลกระทบต่อเศรษฐกิจโลก (จำนวนทองคำที่ธนาคารแห่งชาติของประเทศใดประเทศหนึ่งขายหรือซื้อในช่วงเวลาก่อนหน้า)
• ธุรกรรมเก็งกำไรในตลาดทองคำ
• การเปลี่ยนแปลงมูลค่าหุ้นในสถานประกอบการเหมืองแร่ทองคำ
• ความคาดหวังของนักลงทุน
• มูลค่าของเงินดอลลาร์สหรัฐ

ปัจจัย OTC:

• ปริมาณการผลิตทองคำโลก (การขาดแคลนการผลิตทำให้ความต้องการเพิ่มขึ้นซึ่งจะเป็นการเพิ่มความต้องการทองคำและราคา)
• ต้นทุนการขุดทอง (ในช่วงไม่กี่ปีที่ผ่านมา ค่าใช้จ่ายในการสำรวจภูมิภาคที่มีทองคำของแอฟริกาเพิ่มขึ้นหลายครั้ง เช่น ในละตินอเมริกา 4 เท่า)
• ปริมาณการใช้ทองคำของโลก
• ความสนใจในอุตสาหกรรมเครื่องประดับ (ในบริบทของวิกฤตการณ์ทางการเงิน ความต้องการทองคำลดลง และหลังจากนั้นราคาก็ลดลง)
• ตามฤดูกาล (การบริโภคทองคำต่างกันตลอดทั้งปี)

ปัจจัยทั้งหมดนี้ส่งผลให้ราคาพุ่งสูงขึ้น ไม่เพียงแต่สำหรับวัตถุดิบ ก๊าซ น้ำมัน แต่ยังรวมถึงโลหะมีค่าด้วย
ตั้งแต่ต้นปี 2018 ราคาทองคำได้อยู่เหนือระดับที่สำคัญทางจิตวิทยาที่ 1,300 ดอลลาร์ต่อออนซ์ ในช่วงไม่กี่สัปดาห์ที่ผ่านมา ราคาทองคำพยายามจะพุ่งออกจากระดับ 1350-1360 ดอลลาร์ แต่ก็ไม่ได้ผล

ความขัดแย้งทางการทหารมักส่งผลกระทบในระยะสั้นต่อการเปลี่ยนแปลงของราคาทองคำ ปัญหาทางการเงินและการเมืองในโลกมีอิทธิพลต่อการก่อตัวของราคาทองคำอย่างมีเสถียรภาพมากขึ้น ภายใต้เงื่อนไขเหล่านี้ ราคาทองคำจะเติบโตอย่างต่อเนื่อง
ความขัดแย้งอย่างต่อเนื่องในซีเรียอาจทำให้ราคาทองคำสูงขึ้นได้ก็ต่อเมื่อส่งผลกระทบในทางลบต่อเศรษฐกิจโลกทั้งหมด

ค่าใช้จ่ายของแท่งโลหะมีค่านอกเหนือจากราคาต่อกรัมยังขึ้นอยู่กับน้ำหนักและสภาพทางเทคนิคด้วย
จะดีหรือน่าพอใจก็มีค่าบรรจุภัณฑ์เพิ่มเติม
ทองคำแท่งสามารถมีค่าต่างกันได้แม้ว่าจะมีโลหะมีค่าเท่ากันก็ตาม

นอกจากเหตุผลระดับโลกที่ส่งผลต่อราคาทองคำที่อธิบายข้างต้นแล้ว มูลค่าของทองคำแท่งยังได้รับอิทธิพลจาก:

• เทคโนโลยีการผลิตแท่ง มีราคาแตกต่างกันระหว่างแท่งปั๊ม หล่อ และผง อันแรกมีราคาแพงที่สุดในขณะที่อันหลังมีราคาถูกที่สุด
• ความพร้อมของใบรับรองที่เหมาะสม ทองคำแท่งจะมาพร้อมกับใบรับรองเสมอ ซึ่งมีพารามิเตอร์ที่สำคัญที่สุดของแท่งทองคำ หากใบรับรองสูญหาย ไม่มีธนาคารใดในโลกที่จะซื้อโลหะมีค่าเช่นนี้ ในกรณีเช่นนี้ วิธีเดียวที่จะขายทองคำแท่งคือนำไปที่โรงรับจำนำ
• ผู้ผลิตลิ่ม สามารถผลิตได้โดยโรงกลั่นเท่านั้น สถานประกอบการดังกล่าวตั้งอยู่ในบางภูมิภาคของรัสเซียและในหลายประเทศ ในกรณีที่ไม่ทราบชื่อของผู้ผลิตหรือไม่น่าเชื่อถือสำหรับผู้ซื้อ ราคาของทองคำแท่งอาจลดลง

สมาคมตลาดทองคำแท่งลอนดอน (LBMA) ได้รับรองโรงกลั่น 63 แห่ง พวกเขาผลิตทองคำแท่งประมาณ 150,000 แท่งในแต่ละปี (แต่ละอันมีน้ำหนัก 400 ออนซ์) และมีมูลค่ารวม 102 พันล้านดอลลาร์สหรัฐ

ในทางปฏิบัติของโลก มีการใช้มาตรฐานคุณภาพบางอย่างสำหรับโลหะมีค่า พวกเขาได้รับการอนุมัติโดย London Bullion Market Association (LBMA) และเป็นที่รู้จักทั่วโลกว่าเป็นมาตรฐานการจัดส่งที่ดีในลอนดอน
แต่ละแท่งต้องมีใบรับรอง

บาร์ที่มีใบรับรองการจัดส่งที่ดีในลอนดอนมีข้อกำหนดดังต่อไปนี้:
น้ำหนักของแต่ละแท่งแสดงเป็นทรอยออนซ์และมีค่าหลาย 0.025 ออนซ์ ทองคำบริสุทธิ์มีตั้งแต่ 350 ถึง 450 ทรอยออนซ์ (10,886 g ถึง 13,754 g)

ตัวบ่งชี้ที่สำคัญที่สุดคือความบริสุทธิ์ของโลหะ จะต้องมีทองคำบริสุทธิ์ทางเคมีอย่างน้อย 995 ส่วนสำหรับทุกๆ 1,000 ส่วนของมวลรัด
ต้องระบุ: หมายเลขซีเรียล ตราประทับของผู้ผลิต ตัวอย่างและปีที่ผลิต (สำหรับแท่งที่ผลิตตั้งแต่ปี 1988) พื้นผิวควรเรียบ เรียบ และรูปทรงควรง่ายต่อการพกพา/ขนส่งและจัดเก็บ

หาซื้อทองคำแท่งได้ที่ไหน

พลเมืองทุกคนสามารถซื้อทองคำแท่งในอาณาเขตของประเทศของเรา
วิธีที่ปลอดภัยที่สุดในการซื้อทองคำแท่งอยู่ที่ธนาคารที่มีใบอนุญาตพิเศษในการจัดการกับโลหะมีค่า
ธนาคารดำเนินการซื้อและขายทองคำแท่ง การจัดเก็บโลหะมีค่าในห้องนิรภัยของธนาคารภายใต้ข้อตกลง การไถ่ถอนแท่งทองคำ
ธนาคารกลางของรัสเซียได้ออกใบอนุญาตให้กับธนาคารพาณิชย์หลายแห่งที่ให้สิทธิ์ในการดำเนินงานเกี่ยวกับโลหะมีค่า เฉพาะในธนาคารดังกล่าว (ในสหพันธรัฐรัสเซียมีมากกว่าหนึ่งร้อยห้าสิบแห่ง) คุณสามารถซื้อทองคำแท่ง
อันที่จริง ไม่ใช่ทุกธนาคารที่สามารถทำได้เกี่ยวข้องกับการขายทองคำแท่ง

ธนาคารที่ทำธุรกรรมเพื่อขายและซื้อทองคำแท่ง ได้แก่ Sberbank, Gazprombank, Rosselkhozbank, VTB Bank, SMP-Bank, Lanta-Bank, MDM-Bank และอื่นๆ Sberbank เป็นผู้นำที่ไม่มีปัญหา
ในการซื้อทองคำแท่ง คุณต้องโทรหาธนาคารแห่งหนึ่งและค้นหาสาขาของธนาคารที่คุณสามารถดำเนินการนี้ได้

แต่ละธนาคารกำหนดราคาทองคำแท่งแยกกัน แต่ขึ้นอยู่กับราคาที่กำหนดโดยธนาคารกลางแห่งสหพันธรัฐรัสเซีย
เนื่องจากทองคำได้รับการประมวลผลเป็นพิเศษ จึงต้องใช้ต้นทุนบางอย่างในการผลิตแท่งโลหะ และต้นทุนของทองคำแท่ง 1 กรัมจะสูงกว่าราคาธนาคารในปัจจุบันเล็กน้อย

หากต้องการทราบราคาทองคำแท่งในธนาคาร คุณต้องค้นหาราคาต่อกรัมในเว็บไซต์ทางการของธนาคารหรือในแหล่งอื่นๆ บนอินเทอร์เน็ต แท่งโลหะที่หนักกว่าราคาต่อกรัมจะถูกลง ขอแนะนำให้ซื้อแท่งน้ำหนักปานกลางตั้งแต่ 10 ถึง 100 กรัม แท่งเล็กค่อนข้างถูก แท่งใหญ่มากมีราคาแพง

หากคุณกำลังจะลงทุนในทองคำแท่งในระยะยาว การซื้อทองคำแท่งขนาดกลางตามน้ำหนักจะดีกว่า ราคาต่อกรัมจะถูกกว่าแท่งเล็ก ๆ แต่ตัวมันเองจะถูกกว่าแท่งที่หนักกว่า

ในรัสเซียแท่งทองคำที่วัดได้น้ำหนัก 1, 5, 10, 20, 50, 100, 250, 500 กรัมก็เป็นที่ต้องการมากกว่าที่อื่นเช่นกัน คุณสามารถซื้อมาตรฐาน ขนาดเล็ก น้ำหนัก 1 กรัม 5 กรัม 10 กรัม และ 1 ออนซ์ เช่นเดียวกับขนาดใหญ่ - ตั้งแต่ 11 ถึง 13.3 กก.
ต่างประเทศ ทองคำแท่งมีน้ำหนักตั้งแต่ 1 กรัมถึง 10 กิโลกรัม ในทรอยออนซ์ - จาก 1/31 ถึง 400 ทรอยออนซ์

ขั้นตอนการขายโลหะมีค่าในรัสเซียดำเนินการครั้งแรกตามพระราชกฤษฎีกาของรัฐบาลสหพันธรัฐรัสเซียลงวันที่ 30 มิถุนายน พ.ศ. 2540 ฉบับที่ 772 "ในการอนุมัติกฎการทำธุรกรรมโดยธนาคารแห่งการซื้อ และการขายแท่งโลหะมีค่า" และปัจจุบันถูกควบคุมโดยระเบียบธนาคารแห่งรัสเซียหมายเลข 50 ลงวันที่ 1 พฤศจิกายน พ.ศ. 2539 "ในการดำเนินงานของสถาบันสินเชื่อของการดำเนินงานด้วยโลหะมีค่าในอาณาเขตของสหพันธรัฐรัสเซียและขั้นตอนสำหรับ ดำเนินกิจการธนาคารด้วยโลหะมีค่า" ...

ตามเทคโนโลยีการผลิต ทองแท่งแบ่งออกเป็นแท่ง ปั๊ม และผง แท่งปั๊มมีราคาแพงกว่าในแง่ของวิธีการผลิตและเป็นที่ต้องการอย่างมาก โดยมีน้ำหนักมากถึง 500 กรัม หล่อหลอมผลิตขึ้นโดยการหล่อเป็นรูปทรงสำเร็จรูป ดังนั้นน้ำหนักของมันมักจะมากกว่า 500 กรัม แท่งผงผลิตด้วยไฟฟ้าจากผง ราคาถูกที่สุด แต่ไม่ได้ให้ตามมาตรฐานของรัสเซีย

ประเภทของทองคำแท่งมีการวัดและเป็นมาตรฐาน ทองคำแท่งที่วัดแล้วสามารถหล่อและประทับตราได้ ในขณะที่แท่งทองคำมาตรฐานสามารถหล่อได้เท่านั้น ธนาคารขายแท่งโลหะประทับตรามิติเป็นหลัก

— แท่งวัดผลิตขึ้นตามมาตรฐานรัสเซีย GOST R 51572-2000 และเป็นแท่งที่มีน้ำหนักไม่เกิน 1 กก. มีตัวอย่าง 999.9 แท่งดังกล่าวต้องระบุน้ำหนักและผู้ผลิต และใช้สำหรับการซื้อและจัดเก็บทองคำโดยประชากร

ข้อกำหนดสำหรับแท่งโลหะที่วัดได้นั้นเกี่ยวข้องกับพารามิเตอร์ รูปร่าง ขนาด การทำเครื่องหมาย แท่งโลหะควรปราศจากสิ่งสกปรก รอยขีดข่วน อนุญาตให้เปลี่ยนรูปของแท่งโลหะได้เพราะ ทองเป็นโลหะอ่อน บนพื้นผิวของแท่งโลหะมาตรฐาน สามารถลอกคราบได้ลึกถึง 1 มม.

เครื่องหมายบังคับบนแท่งโลหะในประเทศ: นี่คือชื่อ "รัสเซีย", น้ำหนักเป็นตัวเลข, ชื่อของโลหะ - "ทอง", ความวิจิตรหรือเศษส่วน, เครื่องหมายของผู้ผลิต, หมายเลขทะเบียนของแท่งโลหะ

ตารางทองคำแท่งตาม GOST R 51572-2000

การกำหนดแท่งโลหะ	Maca, g	ขนาด mm
	นิกาย	จำกัดการเบี่ยงเบน	ความยาว	ความกว้าง
ซซ 1	1	+0,03	12,0-15,0	7,0-9,0
Ssh3 5	5	+0,04	22,0-25,0	13,0-15,0
ซซ 10	10	+0,05	24,0-29,0	13,5-17,0
ซซ 20	20	+0,05	29,0-33,0	15,0-19,0
SLZ 20	20	+0,05	23,5-27,0	11,5-13,0
ซซ 50	50	+0,06	36,0-48,0	21,0-28,0
SLZ 50	50	+0,06	30,5-32,0	16,0-17,0
ซซ 100	100	+0,06	54,0-56,0	31,0-33,0
SLZ 100	100	+0,06	40,0-43,0	20,0-23,0
ซซ 250	250	+0,08	79,0-81,0	46,5-48,0
SLZ 250	250	+0,08	52,0-64,0	29,0-32,0
СШZ 500	500	+0,10	98,5-102,0	58,5-60,0
SLZ 500	500	+0,10	80,0-86,0	35,0-38,0
SLZ 1000	1000	+0,10	105,0-116,0	48,0-52,0

ตัวอักษร "Ш" และ "Л" ในการกำหนดแท่งโลหะสะท้อนถึงวิธีการผลิต
ความหนาของแท่งโลหะไม่ได้มาตรฐานโดย GOST GOST อนุญาตให้ผลิตแท่งโลหะและขนาดอื่น ๆ ตามที่ตกลงกันระหว่างผู้ผลิตและลูกค้า

— แท่งมาตรฐานผลิตตาม GOST 28058-8 ของรัสเซีย ใช้ในอุตสาหกรรมเพื่อหลอมเป็นสินค้าอื่นๆ เช่น ลวด เครื่องประดับ ชิ้นส่วน ไมโครเซอร์กิต ทองคำแท่งมาตรฐานมีน้ำหนักตั้งแต่ 11 ถึง 13.3 กิโลกรัม ข้อกำหนดสำหรับแท่งโลหะมาตรฐานมีความเข้มงวดน้อยกว่า: อนุญาตให้ใช้พารามิเตอร์ (ตามข้อตกลง) รูปร่าง (ปิรามิดที่ถูกตัดทอน) ข้อบกพร่องที่มีความลึกสูงสุด 5 มม. แต่แท่งเหล็กควรปราศจากสิ่งสกปรกและรอยขีดข่วน เครื่องหมายแสดงอยู่ที่ฐานด้านล่างของปิรามิดแท่งโลหะ และรวมถึง: เกรดทอง หมายเลขทะเบียน น้ำหนักแท่ง หมายเลขตัวอย่าง ตัวระบุผู้ผลิต ปีที่ผลิต

ในการซื้อทองคำแท่ง คุณต้องมีเอกสารระบุตัวตน: รวม หนังสือเดินทางของพลเมืองสหพันธรัฐรัสเซีย หนังสือเดินทางของพลเมืองของประเทศอื่น บัตรประจำตัว; บัตรประจำตัวทหาร (ขณะรับราชการด่วน); ใบรับรองผู้ลี้ภัย หนังสือเดินทางของลูกเรือ

เมื่อซื้อแท่งโลหะ ต้องจัดทำเอกสารสำหรับการซื้อแท่งโลหะ ผู้ซื้อได้รับใบรับรองจากผู้ผลิต ตัวอย่างเช่น เมื่อซื้อทองคำแท่งน้ำหนัก 50 กรัม ใบรับรองจะมีข้อมูลเกี่ยวกับโลหะ ความวิจิตร น้ำหนัก วันที่ผลิต และชื่อผู้ผลิต

เราดึงความสนใจของคุณมาเพื่อไม่ให้เกิดปัญหาในการขายทองคำแท่ง เป็นการดีกว่าที่จะซื้อทองคำแท่งจากผู้ผลิตทองคำที่เป็นที่รู้จักพร้อมใบรับรอง ใบเสร็จ และไม่มี "เครื่องหมายธนาคารที่โดดเด่น"

ทองที่ซื้อสามารถเก็บไว้ได้ทั้งที่บ้านและในธนาคารเอง
ใบรับรองทองคำแท่งจะต้องถูกเก็บไว้อย่างปลอดภัยเหมือนกับตัวทองเอง มิฉะนั้น หากใบรับรองสูญหาย ธนาคารอาจปฏิเสธที่จะซื้อทองคำคืน และในโรงรับจำนำหรือในตลาดมืด ราคาของแท่งโลหะดังกล่าวจะลดลงอย่างมาก

ในธนาคารทองคำจะออกในภาชนะพิเศษไม่แนะนำให้สัมผัสเพื่อไม่ให้ทิ้งร่องรอยบนแท่งโลหะซึ่งยากต่อการกำจัด

เรายังแนะนำให้คุณใส่ใจกับรูปลักษณ์ของโลหะเพื่อไม่ให้เกิดรอยขีดข่วนและความเสียหายอื่นๆ เนื่องจากสิ่งนี้จะส่งผลโดยตรงต่อต้นทุนของโลหะ
สิ่งสำคัญที่ต้องจำไว้คือต้องจัดเก็บใบรับรองด้วยความรับผิดชอบเช่นเดียวกับทองคำแท่ง เนื่องจากหากสูญหาย ธนาคารมีสิทธิ์ตามกฎหมายที่จะปฏิเสธการแลกทองคำ

สิ่งสำคัญคือต้องรักษาให้พ้นจากความเสียหายที่อาจเกิดขึ้น เนื่องจากในกรณีนี้ธนาคารสามารถลดต้นทุนการไถ่ถอนทองคำแท่งอันเนื่องมาจากข้อบกพร่องในใบรับรองได้
การมีหมายเลขที่ไม่ซ้ำกันช่วยให้สามารถติดตามการเคลื่อนไหวของแท่งโลหะแต่ละแท่งจากผู้ผลิตไปยังผู้บริโภคปลายทางได้ตลอดเวลา หากใบรับรองสูญหาย แท่งโลหะยังมีตราประทับ (เครื่องหมายการค้า) ของผู้ผลิต
นอกจากนี้ผู้ผลิตสามารถใช้การนับแถบของตัวเองได้ ตัวอย่างเช่น "NV" หมายความว่าผู้ผลิตคือโรงกลั่น Novosibirsk "Kr" - สำหรับโรงงาน Krasnoyarsk Non-Ferrous Metals "Ek" - โรงงาน Yekaterinburg

ราคาเปรียบเทียบสำหรับการขายทองคำแท่ง (จากเว็บไซต์ของธนาคาร):

น้ำหนักแท่งกรัม	ใบเสนอราคาสำหรับการขายแท่งโลหะที่วัดได้บนเว็บไซต์ Sberbank ณ เวลา 17:50 น (เวลามอสโก) 04/16/2018 รวมภาษีมูลค่าเพิ่ม	ใบเสนอราคาสำหรับการขายแท่งโลหะที่วัดได้บนเว็บไซต์ Rosselkhozbank เวลา 18:10 (เวลามอสโก) 04/18/2018 รวมภาษีมูลค่าเพิ่มแล้ว	ราคาขายแท่งโลหะที่วัดได้บนเว็บไซต์ Gazprombank เวลา 18:10 น. (เวลามอสโก) 04/18/2018 รวมภาษีมูลค่าเพิ่ม	ราคาขายแท่งวัดบนเว็บไซต์ของ Bank Financial Corporation Otkritie เวลา 10:40 (เวลามอสโก) วันที่ 17 เมษายน 2018 รวมภาษีมูลค่าเพิ่ม
1	3 704,00	3 720.00	4 259,48	4 019,00
5	17 458,00	17 100.00	18 478,65	17 065,00
10	34 680,00	33 850.00	36 017,70	33 491,00
20	69 006,00	67 200.00	69 529,80	66 026,00
50	171 631,00	167 000.00	169 126,50	162 673,00
100	342 200,00	332 000.00	335 121,00	324 707,00
250	853 789,00	825 000.00	829 972,50	807 780,00
500	1 706 516,00	1 647 000.00	1 652 115,00	1 613 965,00
1000	3 411 734,00	3 283 000.00	3 297 640,20	3 221 550,00

แต่เช่นเดียวกับการลงทุนประเภทอื่นๆ การซื้อทองคำแท่งมีความแตกต่างในตัวเอง ตามกฎหมายของรัสเซีย ทองคำแท่งเป็นสินค้าโภคภัณฑ์ และมูลค่าเมื่อซื้อจะเพิ่มขึ้นตามจำนวนภาษีมูลค่าเพิ่ม (18%) นอกจากนี้ ธนาคารยังสามารถตั้งค่าคอมมิชชั่นสำหรับการออกทองคำแท่งได้

คลังทองคำแท่ง

ก่อนซื้อทองคำแท่ง คุณต้องตัดสินใจว่าจะเก็บไว้ที่ไหนและอย่างไร
จะดีกว่าถ้าเก็บทองคำแท่งพร้อมใบรับรองในธนาคารที่คุณซื้อ และสรุปสัญญาเช่าตู้นิรภัยโดยไม่ต้องนำออกจากห้องนิรภัย แท่งโลหะนั้นถูกบันทึกไว้ในบัญชีโลหะของการเก็บรักษาและเก็บไว้ในที่จัดเก็บพิเศษ ในกรณีนี้ คุณจะประหยัดภาษีมูลค่าเพิ่ม (18%)

บัญชีโลหะสำหรับการจัดเก็บอย่างปลอดภัยคือบัญชีของลูกค้าสำหรับการบัญชีสำหรับโลหะมีค่าที่โอนไปยังธนาคารเพื่อการจัดเก็บ โดยมีการรักษาลักษณะเฉพาะแต่ละอย่างไว้ (ชื่อ ปริมาณของค่า ตัวอย่าง ผู้ผลิต หมายเลขซีเรียล ฯลฯ)
แต่ถ้าระยะเวลาในการจัดเก็บนาน ค่าคอมมิชชั่นก็อาจมีนัยสำคัญ ต่างจากภาษีมูลค่าเพิ่มซึ่งจะต้องชำระทันที ค่าคอมมิชชั่นสามารถชำระได้ภายใต้สัญญาระหว่างระยะเวลาการจัดเก็บ

หากคุณตัดสินใจที่จะเก็บมันไว้ที่บ้าน โปรดจำไว้ว่า แท่งโลหะนั้นจะต้องจัดเก็บไว้ในแพ็คเกจพร้อมกับใบรับรอง สถานที่จัดเก็บต้องปกป้องโลหะมีค่าจากความเสียหายและการปนเปื้อนที่อาจเกิดขึ้นได้อย่างน่าเชื่อถือ รอยขีดข่วนและแม้แต่รอยนิ้วมือก็สามารถลดค่าลงได้ ข้อกำหนดสำหรับการจัดเก็บใบรับรองเหมือนกัน

ขายทองคำแท่ง

มีกฎพิเศษสำหรับการซื้อและขายแท่งโลหะมีค่าจากประชากรโดยธนาคาร
แต่ละธนาคารมีสิทธิที่จะกำหนดกฎเกณฑ์ของตนเองสำหรับการไถ่ถอนทองคำแท่งจากบุคคลทั่วไป แต่ทุกธนาคารจะต้องปฏิบัติตามกฎหมายของสหพันธรัฐรัสเซียและต้องเป็นไปตามเงื่อนไขต่อไปนี้:

• แท่งโลหะมีค่าทั้งหมดต้องเป็นไปตามมาตรฐานที่ยอมรับ
• การดำเนินการทั้งหมดสำหรับการขายหรือการซื้อทองคำแท่งจะต้องดำเนินการต่อหน้าลูกค้า
• เมื่อชั่งน้ำหนักทองคำแท่ง ความแม่นยำไม่ควรน้อยกว่า 0.01 กรัม
• ต้องตั้งตาชั่งเพื่อให้ลูกค้าที่ซื้อหรือขายทองคำแท่งสามารถเห็นข้อมูลและยืนยันการชั่งน้ำหนักที่ถูกต้อง
• การขายและการซื้อทั้งหมดจะถูกวาดขึ้นด้วยเอกสารเงินสด เอกสารเหล่านี้ต้องมีข้อมูลเกี่ยวกับจำนวนแท่ง, น้ำหนัก, ชื่อ, มูลค่า, วันที่สรุป และยอดรวมของการทำธุรกรรม

หากคุณกำลังวางแผนที่จะขายทองคำ เราขอแนะนำให้คุณค้นหาเงื่อนไขทั้งหมดสำหรับการแลกรับทองคำทันทีที่ซื้อ ความจริงก็คือไม่ใช่ว่าทุกธนาคารที่ขายทองคำแท่งจะมีส่วนร่วมในการซื้อคืน และถ้าเขาทำก็ผ่านบางสาขาของธนาคารเท่านั้น ตัวอย่างเช่น Sberbank ซื้อทองคำในเมืองหลวงและในเมืองใหญ่อื่นๆ อีกหลายแห่ง

หากคุณขายทองคำที่ซื้อในธนาคารอื่น คุณอาจจำเป็นต้องได้รับการตรวจสอบจากผู้เชี่ยวชาญเกี่ยวกับทองคำแท่ง แต่โดยปกติแล้ว แถบที่มีใบรับรองจากธนาคารอื่นจะถูกประเมินต่ำกว่า "เนทีฟ" โดยพิจารณาสถานะของแถบและใบรับรองเป็นที่น่าพอใจมากกว่าที่ยอดเยี่ยม สิ่งนี้จะเกิดขึ้นหากธนาคารที่ขายได้ทิ้ง "เครื่องหมายระบุตัวตน" ไว้บนแท่งโลหะและบนใบรับรอง: ตราประทับ ตราประทับ

ไม่มีใครจะคืนภาษีมูลค่าเพิ่มที่คุณชำระเมื่อซื้อ (เมื่อแท่งโลหะอยู่ในมือของคุณแล้ว)
ดังนั้นจึงเป็นการดีกว่าที่จะเลือกธนาคารที่คุณสามารถซื้อและขายแท่งได้

นอกจากนี้ยังมีความแตกต่างที่สำคัญอีกประการหนึ่ง: หากคุณขายแท่งโลหะที่คุณซื้อน้อยกว่า 3 ปีที่แล้ว คุณจะต้องจ่ายภาษีเงินได้บุคคลธรรมดา (PIT) จากกำไรที่ได้รับเป็นจำนวน 13%

จนถึงปัจจุบันบริการนี้พร้อมที่จะให้คุณอย่างแรกคือ Sberbank เช่นเดียวกับธนาคาร "FC" Otkrytie "ธนาคารระดับภูมิภาค" Chelyabinvestbank "พร้อมที่จะซื้อบาร์ ข้อมูลเกี่ยวกับปัญหานี้มีอยู่ในเว็บไซต์ของธนาคารแห่งหนึ่ง

สำหรับการเปรียบเทียบ นี่คือราคาไถ่ถอนทองคำแท่งสำหรับสองธนาคาร
ราคาซื้อทองคำแท่งที่วัดได้ใน Sberbank ณ เวลา 17:50 น. (เวลามอสโก) 04/16/2018

โลหะ / นิกาย g	ราคาซื้อแท่งที่วัดได้ถู / ingot
	คุณภาพที่น่าพอใจ	คุณภาพดีเยี่ยม
1	2 505,00	2 525,00
5	12 525,00	12 565,00
10	25 050,00	25 120,00
20	50 100,00	50 200,00
50	125 250,00	125 370,00
100	250 500,00	250 650,00
250	626 250,00	626 450,00
500	1 252 500,00	1 252 870,00
1000	2 505 000,00	2 505 600,00

ราคาซื้อทองคำแท่งที่วัดได้ที่ Otkritie Financial Corporation Bank ณ เวลา 10:40 น. (เวลามอสโก) ของวันที่ 17 เมษายน 2018

โลหะ / นิกาย g	ราคาซื้อแท่งที่วัดได้, rubles / ingot
1	2 571,00
5	12 856,00
10	25 712,00
20	51 425,00
50	128 562,00
100	257 124,00
250	642 810,00
500	1 285 620,00
1000	2 571 240,00

คุณสามารถขายทองคำแท่งได้อีกวิธีหนึ่งคุณสามารถมอบมันให้กับช่างอัญมณีในเวิร์กช็อปเครื่องประดับ ประกันตัวไปที่โรงรับจำนำ และไม่ไถ่ถอน คุณสามารถขายทองคำแท่งให้กับบุคคลอื่นได้ แต่ที่นี่ความเสี่ยงและปัญหาเพิ่มเติมสามารถเกิดขึ้นได้ทุกที่: ค่าใช้จ่ายในการตรวจสอบ การกระทำที่เป็นการฉ้อโกงในอีกด้านหนึ่ง ฯลฯ คุณไม่สามารถขายทองคำแท่ง แต่บริจาคให้กับคนที่คุณรักหรือรับมรดก สุดท้ายขึ้นอยู่กับคุณที่จะตัดสินใจ

ข้อสรุป

ทองคำแท่งเป็นการลงทุนที่ทำกำไรได้ แต่ต้องเป็นระยะเวลานานอย่างน้อย 3 ปีเท่านั้น การซื้อทองคำแท่งช่วยประหยัดเงินค่าเงินเฟ้อเป็นหลัก ต้นทุนของทองคำโดยทั่วไปมีการเติบโตตลอดหลายปีที่ผ่านมา แต่การซื้อทองคำแท่งทำให้นักลงทุนได้รับรายได้มหาศาลเมื่อลงทุนในทองคำจำนวนมากหรือเมื่อลงทุนในทองคำแท่งเป็นระยะเวลานาน

ความเสี่ยงจากอัตราแลกเปลี่ยนและรัฐบาลไม่ได้ถูกคุกคามจากการลงทุนในทองคำแท่ง

การจัดเก็บทองคำแท่งควรได้รับความเชื่อถือจากธนาคารที่ซื้อทองคำแท่ง เพื่อให้ทองคำยังคงรักษาลักษณะทางเทคนิคไว้และไม่สูญเสียมูลค่า การซื้อและการขายทองคำแท่งควรทำผ่านธนาคารเดียวเท่านั้น

เพื่อประหยัดภาษีมูลค่าเพิ่มทันทีหลังจากซื้อให้โอนทองคำแท่งไปที่ตู้นิรภัยของธนาคาร แต่ในขณะเดียวกันคุณต้องเตรียมพร้อมสำหรับค่าใช้จ่ายเพิ่มเติมเพื่อความปลอดภัยและการชำระเงินของตู้นิรภัยในธนาคาร ห้องนิรภัย