Инвестиционные компании — это новая форма кредитно-финансовых институтов, которая получила наибольшее развитие в послевоенные годы, хотя существовала и в довоенное время. Приоритет в их развитии принадлежит США.
Инвестиционные компании путем выпуска собственных акций привлекают денежные средства, которые затем вкладывают в ценные бумаги промышленных и других корпораций. Таким образом, за счет приобретения ценных бумаг они осуществляют наравне с другими кредитно-финансовыми институтами финансирование различных сфер экономики.
В настоящее время существуют инвестиционные компании закрытого и открытого типов.
Инвестиционные компании закрытого типа осуществляют выпуск акций сразу в определенном количестве. Новый покупатель может приобрести их только у прежних держателей по рыночной цене. Инвестиционные компании открытого пита, которые носят название взаимные фонды , выпускают свои акции постепенно, определенными порциями, в основном для новых покупателей. Эти акции могут передаваться или перепродаваться. Более удобной организационной формой являются компании открытого типа, поскольку постоянная эмиссия позволяет им все время увеличивать свой денежный капитал и таким образом постоянно наращивать инвестиции в ценные бумаги корпораций. В целом организационная форма инвестиционных компаний открытого и закрытого типов базируется на акционерной форме.
Особенностью инвестиционных компаний является то, что среди покупателей их ценных бумаг возрастает доля кредитно-финансовых учреждений и торгово-промышленных корпораций. Каждый инвестор инвестиционного фонда обязан платить комиссионные при покупке,тля него акций и управлении вкладом. Размер комиссионных различен и зависит от финансовой моши и репутации компании. Следует отметить, что в послевоенное время в развитых капиталистических странах наиболее быстрыми темпами развивались компании открытого типа (взаимные фонды).
Развитие инвестиционных компаний тесно связано с динамикой и масштабностью рынка ценных бумаг. Чем выше уровень развития последнего, тем выше степень развития инвестиционных компаний. Наиболее успешно такие компании функционируют в США, Канаде, Англии, ФРГ и Японии.
Основой пассивных операций инвестиционных компаний являются вырученные денежные средства от реализации собственных ценных бумаг, акционерный капитал, резервный фонд, недвижимость компании.
Активные операции инвестиционных компаний специфичны и отличаются от подобных операций других кредитно-финансовых институтов. Основные денежные средства, вырученные от продажи собственных акций, инвестиционные компании обоих типов вкладывают в акции разных корпораций и компаний: 80% активов инвестиционных компаний составляют акции, а в последние годы, кроме того, они вкладывают средства и в облигации корпораций. Существует специализация вложений: одни компании концентрируют свои инвестиции в обыкновенные акции, другие — в привилегированные, третьи — в облигации. Помимо этого существует отраслевая специализация, когда компании приобретают ценные бумаги, например, только железнодорожных компаний или машиностроительных. автомобильных, электронных корпораций.
Поскольку развитие инвестиционных компаний зависит от состояния рынка ценных бумаг, в основном акций, частые колебания курсов акций отражаются на финансовом состоянии инвестиционных компаний. Падение курсов акций и особенно биржевые крахи замедляют развитие последних, а в ряде случае ведут к их банкротству. Это наблюдалось и в США в середине 70-х и начале 80-х годов XX в.
Инвестиционные компании привлекают к инвестиционной деятельности широкие слои населения, т.е. мелкого инвестора, благодаря чему удается, во-первых, мобилизовать значительные средства для капиталовложений в экономику, а во-вторых, создать определенную иллюзию, что каждый может стать владельцем акций и, значит, собственником. С этой целью бумаги продаются по низким ценам и доступны для средних слоев населения. В США, например, цены на акции в послевоенные годы колебались от 2 до 30 долл. Обычно мелкие инвесторы привлекаются в период биржевого бума, когда курсы акций растут. В условиях кризисных ситуаций они, как правило, несут большие потери. 11рактика западных стран показывает, что все-таки основными вкладчиками являются крупные индивидуальные и коллективные инвесторы, а контроль за деятельностью инвестиционных компаний осуществляют крупнейшие акционеры.
В 70-х годах возникли новые инвестиционные компании открытого типа, которые получили название «взаимные фонды денежного рынка» (Money Market Mutual Funds ). Этот вид инвестиционных компаний развивается в основном в США и Канаде. Их название обусловлено тем, что эти компании работают на рынке ценных бумаг в основном с краткосрочными ценными бумагами.
Как и другие инвестиционные фонды открытого типа, они также выпускают акции, однако весьма дешевые — по цене 1 долл. за акцию. При этом стоимость одной акции не изменяется в результате колебания ссудного процента, а потому акции имеют твердые цены. Это обусловило широкий приток клиентов в такие фонды, обеспечив им довольно большие накопления. Например, активы фондов денежного рынка с июля 1970 г. в США возросли до 200 млрд долл. в 1982 г., а в начале 90-х годов составили 300 млрд долл.
Формирование пассивных операций этих компаний осуществляется в основном за счет выпуска дешевых акций. Денежные средства они вкладывают в краткосрочные ценные бумаги: краткосрочные федеральные облигации (краткосрочные векселя), муниципальные облигации, коммерческие бумаги частных корпораций, а также в финансовые инструменты (акцептованные банками векселя, депозитные сертификаты коммерческих банков). Некоторые фонды такого типа специализируются на бумагах только федерального правительства.
Фонды в США обладают рядом льгот по сравнению с другими инвестиционными фондами: они освобождены от выполнения требований хранить обязательные резервы в центральном банке (ФРС), не платят налогов по муниципальным облигациям. Кроме того, следует отметить еще одно обстоятельство: длительное время процент по их акциям был выше, чем по вкладам коммерческих банков, составляющих 5,25%, и вкладам в ссудо- сберегательных ассоциациях, достигавших 5,5%. Более низкий процент в указанных кредитно-финансовых инсти тутах обусловлен правилами ФРС. Это привело в конце 70-х годов к широкому оттоку денежных средств во взаимные фонды денежного рынка из банков и ссудо-сберегательных ассоциаций, что существен но ухудшило их ликвидность. Поэтому с 1982 г. в США было проведено дерегулирование процентных ставок, были введены депозитные счета денежного рынка (Money Market Deposit Account ), что позволило отрегулировать потоки денежных накоплений между коммерческими банками, ссудо-сберегательными ассоциациями и взаимными фондами денежного рынка. В результате денежные средства на депозитных счетах увеличились, начался отток денежных средств из фондов денежного рынка, что существенно сократило размер их активов.
К концу 80-х — началу 90-х годов конкуренция за привлечение денежных средств между банками и фондами вступила в более устойчивую фазу: первые пользовались преимуществами федерального страхования депозитов, а вторые использовали свободу от резервных требований ФРС. В то же время взаимные фонды денежного рынка стали проводить и расширять спекулятивные операции. Так, они стали использоваться как компании для хранения процентных платежей и дивидендов в ожидании реинвестирования. Кроме того, многие частные лица, которые сами распоряжались своими активами, имели право открывать собственные акционерные счета (shareaccounts ). Это позволило акционерам довольно быстро и бесплатно переводить денежные средства со счетов взаимных фондов денежного рынка в зависимости от конъюнктуры на счета инвестиционных фондов, занимающихся вложениями в долгосрочные ценные бумаги.
Как выбрать инвестиционную компанию? На данный момент этим вопросом задаются многие инвесторы – новички в этом деле.
Инвестиции в капитал считаются реальным способом регулярного получения прибыли. В подобной ситуации инвестор ищет инвестиционную, но солидную компанию.
Ниже в статье подробно рассмотрены основные нюансы, на которые надо обратить внимание при выборе инвестиционной организации.
Выбор подходящей инвестиционной компании – порядок действий
При выборе подходящей инвестиционной организации инвестор выполняет такие действия:
- анализирует сайт об инвестиционной компании;
- выбирает ту организацию, которая имеет высокий рейтинг и на протяжении нескольких лет успешно осуществляет свою деятельность;
- анализирует тип безопасности возвратов, который предоставляет фирма;
- анализирует количество клиентов фирмы;
- изучает способы вывода и ввода инвестиций;
- анализирует регистрационные документы организации;
- определяет размер собственной будущей прибыли;
- изучает рейтинг лучших и надёжных инвестиционных учреждений РФ;
- читает отзывы о подобных компаниях.
После выполнения вышеназванных действий инвестор выбирает наиболее подходящую и надёжную инвестиционную фирму.
Инвестиционная фирма — ее основные функции
Инвестиционная компания является финансовым учреждением, которое осуществляет коллективное вложение капиталов от инвесторов в различные акции и иные ценные бумаги.
Подобная фирма выполняет 2 основные функции:
- диверсифицирует вклады;
- управляет инвестиционным портфелем.
При инвестировании такие организации используют капитал учредителей.
Подобные компании - это юридические лица. Они размещают на рынке свои акции для получения прибыли и последующих дополнительных капиталовложений.
На данный момент инвестиционные организации в РФ пользуются большим спросом среди инвесторов. Такие организации обладают лицензией на ведение брокерской или дилерской деятельности.
Подобные фирмы не только принимают инвестиции, но и кредитуют своих клиентов. Такие инвестиционные организации являются инвестиционными банками.
Инвестиционные организации бывают 2 видов:
- закрытого типа. При инвестировании денег в акции используют капитал учредителей фирмы. Подобный капитал имеет фиксированную, конкретную структуру;
- открытые. Подобные организации регулярно увеличивают свой бюджет при выпуске своих новых акций.
Как работают инвестиционные компании
Инвестиционные организации очень хорошо развиваются в США. При доверительном управлении своим предприятием инвестор передаёт свои деньги профессиональным трейдерам. Подобные фирмы, в свою очередь, ускоряют выход вкладчика на финансовые рынки.
Вкладчикам порой не хватает денег для того, чтобы правильно определить свои риски и распределить деньги на различных акциях.
В итоге при покупке акций инвестиционной организации, вкладчик обеспечивает себе постоянный заработок.
На данный момент инвестиционные компании реинвестируют денежные средства в различных направлениях. В итоге, если одни акции падают в цене, то другие, наоборот, увеличиваются, а инвестиционная фирма сохраняет свой капитал.
Как правильно выбрать инвестиционную фирму
Сохранность денег зависит в 1 очередь от надёжности инвестиционной фирмы, которой инвестор хочет их доверить. На данный момент в интернете есть множество различных финансовых пирамид
, которые считают себя инвестиционными компаниями.
Таким образом, каждый инвестор должен соблюдать определённый алгоритм действий при выборе надёжного партнёра.
Изучение сайта инвестиционной фирмы
Сегодня практически каждая фирма вне зависимости от того, чем она занимается, заводит в интернете собственный сайт.
Чаще именно по информации с сайта инвестор впервые знакомится с компанией. В подобной ситуации онлайн-пользователь оценивает уровень инвестиционного учреждения по интернет-странице.
Сначала инвестор проверяет, как давно работает веб-сайт
. В подобной ситуации он использует различные бесплатные онлайн-сервисы.
Далее, пользователь сети анализирует оформление сайта, навигацию, сведения об организации и др
. Если инвестиционная организация имеет конкретные награды, об этом чаще пишут в СМИ.
Солидные компании в приоритете
До недавнего времени фондовый рынок в РФ практически вообще не работал. В СССР финансовых бирж вообще не было, потому что практические все организации принадлежали государству.
В итоге инвестиционные фирмы впервые открылись в РФ только в 1992 г. Если подобная фирма не публикует на сайте свою дату открытия, то, скорее всего, эта компания или новичок, или мошенник
.
Как правило, именно специалисты из службы технической поддержки инвестиционной компании информируют онлайн–пользователя о начале работы фирмы на рынке, при поступлении соответствующего запроса.
История и репутация инвестиционной организации являются 2 основными факторами, по которым можно оценить надёжность подобного учреждения.
Определение категории безопасности финансовых возвратов
Любые инвестиционные вложения в любом случае связаны с риском. Иногда даже банк прогорает и не возвращает депозитные средства в полном объёме, хотя по факту подобные капиталовложения являются наиболее безопасными.
Инвестиционные учреждения работают с различными акциями. Акции являются наиболее высоколиквидными финансовыми инструментами, однако, не всегда получается верно определить, в каком направлении пойдёт цена актива.
При вложении капиталов в опытную инвестиционную компанию, вкладчик частично снижает риски, но не полностью исключает возможность «слива» капиталовложений.
Для инвестиций в ценные бумаги существуют 2 типа безопасности финансового возврата:
- фиксированный – величина прибыли устанавливают заблаговременно;
- переменный – связан с активностью на финансовом рынке.
Фиксированная прибыль
равна 6–8%. Это чуть больше, чем доход с валютных депозитов банка.
Переменный доход
, как правило, выше, но имеет повышенные риски.
Число клиентов компании
По количество клиентов инвестиционной фирмы инвестор определяет, насколько сильно подобной организации доверяют. Чем больше граждан РФ и организации обращаются к инвестиционной компании, тем лучше. Это хорошо влияет на величину капитала, которым управляют инвесторы.
Также вкладчик изучает партнёров компании. В подобной ситуации трейдер смотрит, есть ли среди них знаменитые европейские бренды (в частности, известные банки Швейцарии или Англии).
Способы ввода и вывода
Известные инвестиционные компании предлагают инвесторам гибкие и комфортные условия. Подобные учреждения предоставляют вкладчику множество методов вывода и ввода денег, и привлекают при этом большое количество инвесторов.
Таким образом, инвестор пользуется такими способами ввода и вывода своих инвестиций:
- электронные платёжные средства (WebMoney, Yandex Деньги, QIWI и др.);
- переводы через банк;
- применение кредитных карточек;
- переводы на почте и др.
Если на сайте инвестиционного учреждения указан только 1 из вышеназванных способов вывода и ввода (в частности, Bitcoin), то такая компания чаще является финансовой пирамидой.
Изучение документов о регистрации компании
В РФ инвестиционные организации работают только по лицензии.
Наличие документов о регистрации фирмы на сайте говорит об отрытой и не мошеннической деятельности подобного учреждения.
Инвестор проверяет подлинность документов компании на официальных сайтах государственных учреждений, которые выдали лицензию на осуществление инвестиционной деятельности.
Также при подобной проверке компании вкладчик заходит на сайт налоговой службы РФ. На нём есть конкретные сведения обо всех организациях.
Определение величины потенциальной прибыли
Многие инвестиционные фирмы привлекают клиентов огромными процентами. Но всегда ли правдивы такие обещания?
Опытные инвесторы знают, что нереально за 1 месяц повысить размер капитала в 2 раза. Чаще такую статистику вкладчиков специально накручивают, чтобы увеличить количество клиентов-новичков в этом деле.
В итоге профессиональные трейдеры сравнивают показатели различных компаний. При их выборе инвестор изучает репутацию организации.
Если инвестиционная организация работает добросовестно, то о ней не будет оставлено в интернете много отрицательных отзывов.
Рейтинг инвестиционных организаций РФ
Выбор подходящей и солидной инвестиционной компании считается непростым делом. Чтобы точно не ошибиться с выбором нужной фирмы, инвестор изучает рейтинг лучших инвестиционных учреждений.
Итак, на данный момент в РФ работают такие наиболее надёжные инвестиционные компании (рейтинг-2019):
- ООО «Компания БКС» (Новосибирск);
- АО «ФИНАМ» (Москва);
- АО ВТБ Капитал (Москва) и др.
Какие инвестиционные компании России заслуживают доверия? Кому совсем не стоит доверять деньги? Разобраться с этим может лишь человек, четко понимающий, что это - инвестиционные компании. В наши дни терминология, общая информация по базовым понятиям доступна всем желающим, нужно просто захотеть ее понять. Не будет исключением и управление инвестиционным портфелем, основные идеи, через которые процесс реализуется, инструменты и особенности, позволяющие получить выгоду. При внимательном исследовании области прибыль доступна каждому, кто готов приложить усилия.
Общее понимание
Инвестиционный бизнес для многих граждан нашей страны кажется чем-то непонятным, загадочным, многообещающим, но опасно пахнущим обманом. Что это - инвестиционные компании? Чем они занимаются и как получают свою прибыль? Необходимо понимать, что на рынке одновременно присутствуют и мошенники, выдающие себя за надежные фирмы, и такие организации, которые действительно заслуживают доверия. Дальнейший материал посвящен именно настоящим фирмам, предлагающим пользователям инвестиционные услуги через специализированный легальный инструментарий.
Инвестиционные компании - это предприятия, деятельность которых полностью контролируется действующим законодательством нашего государства. Прибыль может получить тот, кто корректно подобрал для себя посредника, надежного и способного выжить на рынке даже в условиях сложной экономической ситуации.
Как это работает?
Если гражданин располагает некоторой суммой свободных финансов, у него есть право распорядиться ею с умом, с выгодой для себя. Можно положить деньги в банк, но процент будет небольшим. Можно вложить финансы в недвижимость, если объемы это позволяют. Еще один вариант - это инвестиционные компании. Они намного выгоднее чулок и домашних банок, а также удобнее большинства банковских структур, так как обещают большую прибыльность, если контрагент был выбран удачно.
Инвестиционные компании - это фирмы, занятые в одноимённом секторе экономики. Они занимаются операциями по инвестированию, получая для этого ресурсы от населения. Компания берет определённое вознаграждение за свои услуги, владелец денег получает процент прибыли с суммы, все расходятся довольными или продолжают продуктивное сотрудничество. Инвестиционные компании - это такие юрлица, которые размещают полученные от отдельных лиц финансы в активы с высокой доходностью. Основная идея предпринимательства - увеличение уже имеющихся объемов посредством выбора перспективных направлений вложения денег. Некоторые инвестиционные компании бизнес строят с использованием собственных средств и клиентских, а другие работают только на полученном от населения. Фирма оказывает услуги через ценные бумаги, акции, облигации. Можно сотрудничать с такой частной инвестиционной компанией, которая предлагает доступ к фонду прямого инвестирования.
Фонды и фирмы
Довольно похожа между собой логика работы инвестфондов и компаний, предлагающих сервис в этой сфере. Оба варианта дают возможность получения приличной прибыли, если выбрать надежного партнера. При этом нужно помнить, что ПИФ - это доверительное управление, а инвестфирма - юрлицо, зарегистрированное по всем правилам, установленным законодательством. Деятельность крупной инвестиционной компании подчинена правовым нормам и постоянно контролируется ответственными государственными инстанциями. Чтобы открыть такую фирму, предварительно нужно получить лицензию. Современная компания, занимающаяся инвестиционной деятельностью, для легального ведения деятельности получает разрешение на активность в качестве брокера, дилера.
Классификация
Инвестфирмы принято делить на группы:
- закрытые;
- открытые.
Первые продвигают инвестиционные проекты, но не принимают от инвесторов деньги. Для операций применяются собственные ресурсы либо полученные из банка по кредитной программе. Второй тип фирм сотрудничает с частными лицам, получая от населения средства по правилу доверительного управления.
Аналитика как база работы
Далеко не любые будут источником приличного дохода. Когда деньги вкладываются в некоторую потенциально привлекательную программу, специальная фирма, занимающаяся этим вопросом, сначала собирает аналитику по ряду аспектов. Без этого мероприятия успешность будет на слишком низком уровне и прибыли никто не получит. Надёжные, крупные финансово-инвестиционные компании в своей структуре обязательно имеют аналитический отдел, а вот в небольших организациях есть хотя бы один специалист, ответственный за составление аналитики рынка.
Анализ состояния экономики страны в целом, отдельных проектов в частности - это исследование рыночной конъюнктуры, динамики стоимости привлекательного актива. Составляются прогнозы, планы, контролируются валютные курсы, ситуация в политике страны. Словом, необходимо держать контроль над всеми факторами, способными повлиять на цену актива. Если анализ показывает, что вложение будет перспективным, инвестиционная компания начинает работать с приглянувшимся проектом. В большинстве современных фирм пользователь, планируя вложить деньги в организацию, видит, какие именно проекты ее аналитики считают перспективными.
Внимание рынку
Инвестиционные компании постоянно «держат руку на пульсе», потому что знание спроса - основной информационный инструмент, на основании которого можно спрогнозировать динамику проекта. Каждый потенциальный объект для вложения средств проверяется, исследуется, анализируется. Собранные данные помогают оценить целесообразность сотрудничества, а также подобрать оптимальный механизм взаимодействия.
Брокеры - лидеры рынка
Современные российские инвестиционные компании в своей основной массе предпочитают получить статус брокера для легального совершения соответствующих операций. Это предполагает предварительное оформление специализированной лицензии, выдают которую не всякому желающему: нужно соответствовать условиям, прописанным в законах. Частное лицо не может торговать на бирже, когда ему вздумается, напрямую и при заинтересованности в такой области деятельности обращается к брокеру, представляющему собой инвестиционную компанию с определённой сферой специализации. Брокер - посредник между частным инвестором и международным рынком. Конечно, услуги не бесплатны - обычно это несколько процентов, хотя большинство современных организаций предлагают достаточно выгодные условия и небольшую комиссию.
Выбрать: почему важно правильно?
Успешность частного инвестора напрямую определяется тем, насколько ответственно человек подошел к подбору посредника, насколько надёжную организацию избрал для совместной работы. Успех инвестирования - это важно, так как определяет не только настоящее, но и будущее денег. В нашей державе довольно сильная инфляция, не позволяющая хранить накопленное в банке - финансы обесцениваются быстрее, чем прирастают проценты, и фактически инвестирование становится единственным возможным методом сохранения и увеличения своего имущества. Значит, нельзя доверять кому попало.
Инвестиции: обманут или нет?
Многие убеждены, будто бы все современные инвестиционные организации - обман, выманивание денег у честных людей. Население научено горьким опытом финансовых пирамид, в нашей экономике встречавшихся не раз и не два. И в настоящее время действуют мошенники, притворяющиеся надежными инвестиционными компаниями. Обычно их довольно просто определить - они предлагают значительно более выгодные услуги, нежели доходность в среднем по рынку. Необходимо понимать, что за просто так деньги никто в этом мире не раздает, и выбивающиеся из ряда вон предложения, вполне вероятно, содержат подвох.
Аккуратно исследуя каждый вариант, проверяя юридическую информацию по инвестиционному предложению, частное лицо может защитить себя от обмана. Необходимо понимать, что далеко не все инвестпроекты - мошенничество. Многие компании четко следуют установленным законным нормам.
Как найти посредника?
На финансовом рынке специализированных услуг очень много юридических лиц, предлагающих услуги ПИФ или инвестиционных компаний. Непросто подобрать среди них оптимальный для себя вариант. Многие организации готовы предложить хорошие прибыли только клиентам, сразу предоставляющим на управление очень крупные суммы денег, но не у всякого гражданина есть возможность стать подобным важным игроком.
Приступать к поискам можно в любой момент - нужно лишь иметь доступ к Всемирной паутине. Рассматривая предложения, нужно анализировать не только заманчивые обещания огромных процентов, но и все условия их предоставления - вкладываемые суммы, сроки, гарантии. Инвестиционные компании имеют собственные представительства в интернете, даже если это небольшие организации, и на сайте размещают всю официальную информацию по рабочему процессу. Это позволяет подобрать оптимальный для себя вариант, беспристрастно и неторопливо изучая данные.
Актуальная документация
Если на сайте фирмы не удается найти дату создания, контактные данные, юридический адрес и уставные документы, доверять такой компании категорически не рекомендуется, сколь бы ни были заманчивыми ее предложения. Любая уважающая себя организация, стремясь завоевать доверие клиента, открывает все официальные данные о своей форме деятельности, используемых инструментах.
Впервые инвестиционные компании в России начали работать с 1992 г. Если некоторая организация заявляет, что она на рынке предлагает соответствующий спектр услуг дольше, вероятно, это мошенники, аферисты, связываться с ними ни в коем случае не нужно. Также важно исследовать все выложенные на сайте документы на предмет логичности, последовательности, точности информации. Если возникает предположение, что это поддельная документация, тогда сотрудничество начинать не нужно - оно может привести к непредсказуемым итогам. Если сомнение вызывает организация, располагающая на просторах Паутины многочисленными положительными отзывами, нужно дважды подумать, связываться ли с ней - далеко не всегда отклики честны и легальны.
И имя нам - легион
Наиболее предпочтительный вариант - работа с крупной компанией, уже сумевшей привлечь многочисленных инвесторов из числа частных лиц. Чем больше таких клиентов, тем крупнее активы организации, тем больше инвестинструментария она может применять с выгодой для себя. А вот фирма, обладающая немногочисленной клиентурой, даже при хороших условиях может стать причиной потери денег - слишком велик риск, что в сложной экономической обстановке организация просто не сможет выжить в выбранном секторе рынка. В то же время нужно понимать: давно существующие, надежные компании никогда не предложат столь же выгодные варианты, как начинающие, вынужденные всеми силами бороться за каждого клиента. Не зря принято говорить о том, что шампанское пьет лишь тот, кто рискует.
Инвестиционный бизнес - это наиболее очевидное отражение народной мудрости.
Проверить надежность
Прежде чем заключать договор, стоит разузнать, какие финансовые инструменты использует приглянувшаяся инвестиционная компания. Не будет лишним сравнить со списком того, что практикуют более известные, крупные конкуренты. Еще один важный момент - финансовый инструментарий ввода, вывода средств, а также сроки осуществления операций.
Время чтения 10 минут
Инвестирование — это во всех случаях партнерство. Потому одна из ключевых задач предпринимателя, желающего обеспечить рост собственных капиталовложений — найти надежную инвестиционную компанию, с которой можно выстроить сотрудничество в той или иной сфере бизнеса. В каких направлениях финансовой деятельности у предпринимателя может быть наибольшая потребность в заключении договора с инвестиционной компанией? Как выбрать надежного партнера с учетом особенностей конкретной сферы предпринимательства?
Что представляют собой инвестиционные компании?
Правильно выбрать инвестиционную компанию — значит понимать, прежде всего, то, что представляет собой такая организация, и с какой целью нужно обращаться к ней.
С помощью термина «инвестиционная компания» могут обозначаться организации, которые ведут деятельность в следующих сферах:
Инвестирование в различные бизнес-проекты.
Деятельность такой инвестиционной компании будет связана, таким образом, с различными финансовыми вложениями, чаще всего осуществляемыми в формате:
- прямого инвестирования;
- портфельного инвестирования.
Инвестиционная компания, осуществляющая прямое участие в деятельности финансируемых проектов, тем или иным образом приобретает способность принимать ключевые решения, связанные с развитием проекта. Как правило — посредством покупки контрольного пакета акций предприятия. Инвестор в данном случае может зарабатывать за счет самого широкого спектра инструментов управления бизнесом — от увеличения капитализации активов до выстраивания полезных деловых связей, которые впоследствии могут принести выгоду.
Портфельное инвестирование предполагает покупку доли, как правило, в меньшем размере, и значительно более ограниченное участие инвестора в деятельности финансируемого бизнеса. Инвестор в данном случае зарабатывает за счет последующей капитализации фирмы и роста стоимости ее активов (ценных бумаг).
Брокерская торговля — оказывая различные услуги в данном направлении.
Здесь инвестиционная компания чаще всего выступает в роли:
- посредника в торговой деятельности (предоставляя в пользование предпринимателю торговые площадки, выступая его доверенным лицом в тех или иных правоотношениях);
- консультанта, помогающего предпринимателю на тех или иных условиях выбирать самые выгодные сделки;
- соинвестора или агента других инвесторов — содействуя предпринимателю в финансировании его деятельности, которая связана с торговлей.
Управление капиталом (инвестициями).
Здесь инвестиционная компания выступает скорее в качестве объекта инвестирования — получая в доверительное управление финансовые средства от других инвесторов. Однако, ее главная задача заключается в последующем извлечении из полученных капиталов прибыли, и потому функция субъекта инвестирования за управляющей фирмой все же остается.
Все 3 типа инвестиционных компаний играют важную роль в национальной экономике большинства стран мира. Предприниматель, желающий построить успешный бизнес или увеличить имеющиеся капиталы, может испытывать одинаковую потребность в обращении к каждому из указанных типов организаций.
Безусловно, мы рассмотрели далеко не полный перечень возможных трактовок понятия «инвестиционная компания», но их правомерно отнести к наиболее распространенным. Рассматриваемый термин — крайне емкий, и может соответствовать самым разным типам хозяйствующих субъектов.
Изучим теперь то, каким образом предприниматель может выбрать надежного партнера в сфере инвестирования — основываясь на тех критериях, которые отражает рейтинг инвестиционных компаний, и на иных публичных данных.
Инвестиционная компания как классический инвестор: как выбрать партнера?
Деятельность инвестиционной фирмы в качестве классического инвестора — субъекта, который вкладывает собственный капитал в другие бизнесы, может осуществляться в разных формах. В числе самых распространенных типов таких фирм — венчурный фонд.
К числу основных критериев, на которые можно ориентироваться при выборе такого фонда в качестве финансового партнера, можно отнести:
- длительность ведения деятельности на рынке — российском, международном (особенно показательными могут быть результаты работы фонда в кризисные периоды);
- финансовые показатели (капитализация самого фонда, финансируемых им проектов);
- сведения о результатах инвестирования — на примере крупнейших проектов;
- отзывы экспертов, публикуемые в тематических СМИ, стенограммах конференций и деловых встреч.
Крупнейшие венчурные фонды России, которые правомерно считать надежными и компетентными партнерами в сфере инвестирования — Runa Capital, Almaz Capital, Life.SREDA, Leta Capital, ru-Net Holdings. Данные корпорации осуществляют деятельность в самых разных сегментах, но общее для них направление бизнеса — информационные технологии.
Деятельность венчурных фондов предполагает финансирование, как правило, молодых инновационных инвестпроектов — стартапов, с высоким риском банкротства, и в то же время перспективных с точки зрения последующей капитализации — в случае успешного освоения рыночной ниши. Бывает, что один успешный проект, в котором принял участие венчурный фонд, окупает с десяток убыточных. На то и рассчитана работа многих современных венчурных инвесторов.
Предприниматель, желающий получить финансирование со стороны венчурного фонда, должен заинтересовать его, прежде всего:
- технологичностью предлагаемого решения;
- перспективами рыночной экспансии такого решения;
- реалистичностью внедрения решения в рамках целевой рыночной ниши;
- собственной компетентностью, уровнем подготовки команды;
- проработанностью бизнес-модели стартапа в целом.
Как правило, венчурные фонды оценивают предлагаемые им бизнес-идеи по существу, стараясь избегать формальностей. Но в ряде случаев правильное преподнесение проекта играет не меньшую роль, чем сущность инновационной концепции.
Бывает, что о перспективных стартапах венчурные фонды узнают сами и выходят на них по собственной инициативе. В этом случае сторонам придется детально прорабатывать условия сотрудничества, роль инвестора в управлении бизнесом.
Она может ограничиться лишь портфельным участием, либо предполагать самое активное подключение финансистов к развитию молодого бизнеса.
Инвестиционная компания-брокер: выбор надежного контрагента
Предприниматель, который желает заработать на торговле ценными бумагами, пойдет к другому инвестору — оказывающему брокерские (и сопутствующие им) услуги. Предприниматель будет ожидать от партнера компетентной помощи в проведении широкого спектра сделок на фондовом рынке и иных площадках, что предполагают извлечение прибыли за счет инвестирования капитала в различные ценные активы.
Брокеры появились как результат растущей потребности инвесторов, прежде всего, в надежных посредниках, которые дают инвестору возможность вести торговлю с применением эффективных и безопасных инструментов. Но как проверить инвестиционную компанию на надежность, если речь идет о брокерских услугах? Как и в любых других сферах партнерства лучший способ здесь — попробовать сотрудничество с различными поставщиками на практике. Но если такой возможности нет, то можно попробовать оценить перспективы партнерства с выбранными брокерами на основании различных публичных сведений. Например, тех, что отражают:
- удобство открытия счета (ценится возможность открыть счет онлайн или через ближайшего партнера, чтобы не было необходимости ехать в другой конец города или в другой город вообще);
- условия и оперативность ввода и вывода денежных средств;
- уровень доступа к различным рынкам и торговым площадкам (чем их больше, тем более диверсифицированной может быть торговля);
- возможность получить консультации, пройти обучение (оценивается уровень как платных, так и бесплатных сервисов для решения таких задач);
- удобство программного обеспечения (и иных инструментов дистанционного управления счетом — например, телефонной системы управления счетом) от брокера;
- уровень клиентской поддержки.
К самым известным и надежным российским брокерам можно отнести:
- «Финам»;
- «Ренессанс-брокер»;
- БК «Регион»;
- ИК «Велес Капитал»;
- «КИТ Финанс».
Отличные позиции в части брокерских услуг и у ведущих российских банковских брендов - «Сбербанка», ВТБ-24, «Альфабанка», «Промсвязьбанка». Обратиться к ним во многих случаях возможно посредством посещения знакомых банковских офисов. Там же — заключить договор о брокерских услугах, а при необходимости — расторгнуть его.
Крупнейшие бренды в сфере брокерских услуг, как правило, имеют масштабные сети региональных представителей. Заинтересованному инвестору не составит труда найти ближайшего партнера брокера, получить у него консультации и заключить договор.
Выбирая надежного брокера, который имеет большой опыт присутствия на российском рынке, предприниматель может быть уверен в сохранности собственных капиталов — как имеющихся, так и заработанных в ходе торговой деятельности, может рассчитывать на пользование технологичными и эффективными инструментами инвестирования.
Крупный брокер сведет к минимуму какие-либо юридические сложности в пользовании инвестиционным счетом — например, если речь пойдет о покупке иностранных активов. В интересах крупного брокера — сохранить клиента, и он будет стараться делать это, постоянно улучшая свою работу.
Управляющая инвестиционная компания: критерии выбора партнера
Еще одна разновидность инвестиционных компаний — организация, которая берет капитал в доверительное управление в целях обеспечить его рост (и заработать на процентах и прочих условиях сотрудничества инвестора).
Управляющая инвестиционная компания — это хозяйствующий субъект, имеющий в распоряжении ресурсы для финансовых вложений в самый широкий спектр активов. В числе самых распространенных — активы паевых инвестиционных фондов. Их преимущество — в диверсифицированных источниках обеспечения роста капиталов. При наличии просадок в капитализации одного сегмента, есть варианты с обнаружением сегментов, где ценные бумаги активно растут в цене.
Конечно, найти выгодные сегменты — задача непростая, требующая высокого уровня компетентности экспертов управляющей компании. Как выбрать надежного партнера среди большого количества игроков в данном сегменте рынка? К основным критериям, на которые в данном случае можно ориентироваться, правомерно отнести:
Объем собственного капитала инвестиционной компании.
Очевидно, чем выше данный показатель, тем надежнее бизнес, тем активнее в него вкладываются другие инвесторы, владельцы.
Объем чистых активов.
Аналогично, чем он больше, тем устойчивее компания, тем более платежеспособна она во взаимоотношении со своими кредиторами и контрагентами.
Общие для игроков финансового рынка критерии:
- длительность присутствия на рынке, опыт преодоления кризисов;
Вложение средств в различные сферы является выгодной деятельностью. Именно об этом направлении и пойдет речь в нашей статье, которая позволит понять, чем занимаются инвестиционные компании.
Определение «инвестиции» нашло свое отражение в Федеральном законе № 39-ФЗ от 25.02.1999 года. Оно является одним из основных элементов, раскрывающих суть деятельности специализированных компаний, работа которых связана не только с приумножением финансовых продуктов. Она направлена на развитие отдельных предприятий и целых отраслей.
Прежде, чем более детально ответить на вопрос «Чем занимается инвестиционная компания?», необходимо разобрать значения основных терминов и понятий:
- Инвестиции представляют собой средства, имущество, бумаги и прочие единицы, используемые для получения финансовой выгоды.
- Инвестиционные компании являются организациями, которые управляют ценными бумагами (см. ) и другими финансовыми единицами. Они проводят операции, направленные на развитие предприятия, расширение ассортимента или вложение средств в новые направления деятельности для получения экономической выгоды.
Существует два основных вида компаний, ведущих инвестиционную деятельность: открытые и закрытые.
Организации закрытого типа
Инвестиционные компании еще называются фондами. Их закрытый вариант предполагает накопление финансов за счет распространения различных типов акций между инвесторами. Это происходит в момент образования организации. Количество и состав инвесторов ограничен и четко определен.
Акции могут быть не выкуплены компанией в течение всего периода ее существования. Инвестиционный капитал обладает фиксированным размером. Он работает постоянно, а акционеры получают текущую прибыль от сумм, вложенных в фонд.
Организации открытого типа
Инвестиционная компания открытого типа – организация, занимающаяся выпуском обыкновенных облигаций. За счет этого и формируется капитал такого фонда. Ценные бумаги свободно покупаются и продаются. Их цена может колебаться в зависимости от актуальных показателей рынка. Соответственно капитал открытой компании не обладает фиксированным значением.
Важно! Сотрудничество с открытыми инвестиционными компаниями может принести реальную прибыль. Но прежде, чем вложить финансы, необходимо провести анализ деятельности фондов и выбрать самый надежный и проверенный.
Инструкция, способная направить действия частного лица или предприятия в сфере вложений на получение стопроцентного результата, не существует. Помочь в выборе самого надежного инвестиционного партнера может рейтинг таких компаний.
Данные по десяти крупнейшим компаниям Федерации за 2014 год представлены в таблице:
Самые популярные в 2015 году компании, занимающиеся инвестициями, приведены в списке в порядке убывания индекса популярности:
- Фондовый рынок: ИК «Финам».
- ДЦ Forex4you.
- СКС Webtransfer, работающая в сфере кредитования.
- Помощь на финансовом рынке окажет ГК «TeleTrade».
- Компания «Тройский стандарт», занимающаяся вложениями в монеты из ценных металлов: золото и серебро.
Инвестиционная деятельность – разумное использование средств. Развивающийся рынок ценных бумаг сделал актуальным обучение молодых специалистов. Приобретение опыта и знаний в инвестиционной области позволяет сотрудникам компаний находить все новые возможности получения прибыли.
Деятельность открытых инвестиционных организаций
Основными направлениями деятельности инвестиционных компаний, позволяющими получить прибыль большому количеству участников, являются:
- Доверительное управление . Этот метод предполагает вложение средств в тот вид деятельности, который посоветует компания, выбранная в качестве партнера. Владелец финансов просто предоставляет их, а решение о вложении принимает инвестиционная компания. При этом сфера инвестиций и все нюансы по оформлению и генерации идеи зависит от открытого фонда.
- Брокерская деятельность . Участие в торгах на финансовых рынках предполагает использование посредника. Он предоставляет платформу и прочие составляющие. Владелец финансов предоставляет их брокеру и озвучивает желание инвестировать в то или иное предприятие. Принятие решения зависит от трейдера.
- Кредитование. Суть таких инвестиций заключается во вложении средств в компанию, оказывающую услуги по кредитованию частных лиц. Финансовые вложения перечисляются на определенный счет и из них выдаются определенные суммы желающим осуществить заем. От стартового капитала и оборотов зависит размер сумм, зарабатываемых трейдером.
Существует еще масса способов вложения денег. Уникального нет, каждый потенциальный инвестор способен сам определить сферу и направление деятельности.
Крупные инвесторы
Деятельность таких сфер, как энергетика, нефтяной бизнес, угольная промышленность и других стратегически значимых отраслей, не может обходиться только государственными вложениями. Поэтому многие предприятия используют различные способы привлечения инвестиций крупных компаний.
Иногда это могут быть и иностранные фирмы, позволяющие расширить рынок сбыта товаров или услуг, наладить новые линии производства или изменить ассортимент. Солидные корпорации, работающие не один год и создавшие стабильную основу, приносящую доход, нередко стараются привлечь дополнительный капитал.
Существуют действенные способы привлечения инвестиций крупными компаниями:
- Оценка деятельности. Позволяет определить «стоимость» бизнеса и построить стратегию развития.
- Дополнительный выпуск акций и их дальнейшая реализация через фондовую биржу.
- Сотрудничество с другими крупными концернами, слияние с ними и другие методы.
Данные, приведенные в тексте, позволили понять, что такое инвестиционная компания + чем занимается такая организация. Используя их, можно улучшить свое финансовое положение посредством получения дополнительного дохода.
В представленном фото и видео в этой статье вы найдете дополнительную информацию по данной теме.
